2024年保险业务员个人工作总结经典版（4篇）

第3页共3页2024年保险业务员个人工作总结经典版在过去的一年里，我深感荣幸能够加入银保/个贷保证险部这一充满活力与凝聚力的集体。在公司领导的精心指导与同事们的鼎力支持下，我通过工作中的学习与实践，不断取得成长与进步。现就过去一年的工作学习及思想状况作如下总结，以期在未来能够进一步提升，为公司的发展贡献更多力量。自今年____月起，我由营销服务部转入本部门，主要负责个贷险业务的各项操作，包括录单、出单、电话还款提醒、逾期客户催收、贷款结清客户的退费处理以及业务档案的管理工作。对于非车险业务，我虽曾有所接触，但实际操作经验尚浅。然而，在团队的耐心教导与热情帮助下，我仅用两天时间便基本掌握了录单工作的要领，现已能高效完成录单、出单等任务。个贷保证保险作为一种无抵押的小额贷款担保业务，对业务人员的熟练度与责任心均提出了较高要求。我深知此项业务的风险性，因此在工作中始终秉持严谨、细致的态度，严格把控每一个风险点，力求减少逾期客户给公司带来的利益损失。在出单前，我会认真核实客户预留资料，包括配偶情况、同事单位信息、银行流水信息等，确保信息的真实性与完整性。同时，通过电话提醒工作，我积极协助客户了解还款情况，确保客户按时还款。在逾期客户催收工作中，我注重与客户的有效沟通，以了解其逾期原因，为下一步工作的开展奠定基础。此外，我还负责管理客户档案。我深知档案管理对于公司业务的重要性，因此在工作中始终秉持认真负责的态度，确保档案的完整性与规范性。我公司的业务档案包含所有录入的客户资料，我按照公司规定将其分为两大类进行整理：拒绝投保的客户资料与出单档案。在整理过程中，我严格按照规定进行操作，确保档案的完整性与有序性。经过大家的共同努力，我部门已初步实现了档案管理工作的规范化，为今后的档案查询与管理提供了便利。针对过去一年的工作与学习，我对自己提出了以下要求：首先，我将继续保持严谨的工作态度，兢兢业业地完成本职工作；其次，我将通过日常工作积累发现自己的不足，并利用业余时间学习公司业务知识，不断提高自己的业务技能；最后，我将积极参加公司组织的各项学习、培训活动，以提升自己的业务工作能力和水平。回顾过去的一年，我深感自己在思想认识和工作能力上均有了新的提高与进一步的完善。在新的一年里，我将继续努力工作，为公司创造更大的效益尽一份绵薄之力。感谢好词好句网提供的素材参考，让我能够更好地总结与反思自己的工作与学习。2024年保险业务员个人工作总结经典版（二）年末之际，回顾过往一年的工作历程，我深感时光荏苒，转瞬已跨越年度之界。在此期间，虽未取得显著的辉煌成就，但亦经历了诸多考验与磨砺。我衷心感谢公司为我提供的成长平台，使我在工作中持续学习、不断进步，逐步提升个人的素质与才能。公司陪伴我走过人生中的重要阶段，让我收获了丰富的经验和深刻的教诲。我对于领导的支持与关怀，以及同事们的全力协助，深感感激。在此，我谨向公司的领导及所有同事表达我最诚挚的谢意。接下来，我将对今年的工作进行如下总结：一、严格自律，团结协作；以身作则，勤勉工作在工作中，我始终严格要求自己，积极响应公司各项号召，积极参与公司组织的各项活动。面对困难与挑战，我不计个人得失，加班加点学习业务知识，确保在短时间内高效完成受理案件、立案、调查、跟踪、体检等多道工序，赢得了客户的广泛好评，并出色完成了领导交办的各项任务。二、树立良好形象，维护公司及客户利益在工作中，我发现部分医院存在收费不合理的情况，给公司及客户带来了损失。在收集到充分证据后，我多次前往问题医院进行沟通与协商，成功为客户挽回了损失，同时也避免了公司的损失，树立了PICC理赔的良好形象。三、积极发现问题，创新解决策略1.经过深入的市场调查，结合家政学与医院的特点，我提出了护理费用实行统一价格支付的建议。这一措施不仅简化了理赔手续，还降低了相关费用的支付成本。2.我针对人身伤害（疾病）案件流程进行了优化，制定了相关文件、通知及跟踪表等，使案件得以集中立案、集中体检，从而简化了理赔程序，显著降低了赔偿成本。四、深化服务品质，提升客户满意度1.我将理赔工作前置，确保在交警队调解前充分了解客户需求。2.我将持续关注市场动态，不断学习新知识，提升自我能力，以更好地满足客户需求。五、总结经验教训，持续改进提升1.由于我所在业务组成立时间尚短，各方面经验仍有不足，需要大家共同学习、加倍努力。同时，由于工作涉及多种险种，需要加强与其他部门的沟通与协调。2.随着新型保险的发展，新问题不断涌现。在加强业务学习的同时，我也将积极学习其他公司的先进经验，以应对新的挑战。新的一年里，我为自己设定了新的目标：更加努力地学习、充实自己，以饱满的精神状态迎接新时代的挑战。我将积极向其他同事学习，取长补短，交流好的工作经验，共同取得更好的工作成果。2024年保险业务员个人工作总结经典版（三）（一）员工培训与发展我们致力于提升员工的全面素质，培训重点在于深化保险理论学习，精进推销技巧，并着重培养团队精神。这样的举措旨在促进各团队素质的持续提升，为公司今年的稳定、持续发展奠定坚实基础。3、薪酬制度创新与基础管理强化我们协助管理层全面推进薪酬制度的创新，构建与岗位和绩效紧密挂钩的薪酬体系。今年，公司围绕职位明确化、薪酬社会化、奖金绩效化和福利多样化的目标，深入推动企业薪酬制度的改革。我们初步构建了一个能上能下、能进能出的用人机制，以充分激发员工的积极性和创造性。（二）公司业绩表现今年，寿险行业面临深化结构调整和业务转型的挑战，全球金融危机的影响也导致行业增速放缓。在此背景下，我公司实现了“逆势增长”，保费规模保持高于行业的增长水平，市场地位稳步提升。更为重要的是，我们提前成功实现了转型，业务结构、产品结构、业务品质、渠道绩效、机构作业能力、业务价值和经营效益等均达到历史最佳，部分指标在行业中处于领先地位。一、领先市场成功转型，保持核心业务增速第一的领先地位为强化结构调整，我们全面推广高价值业务，年初的计划工作会议上首次设定了核心业务计划任务。这一战略的实施取得了显著成效：核心业务保费强劲增长，达到亿元，同比增长%。其中，新契约核心业务保费收入亿元，增速超过%，均领先市场平均水平。从各销售渠道看，个险期缴保费增速达%，远超市场增速。二、业务结构和产品结构持续优化，达到业内领先水平随着转型的深入，公司的业务结构持续优化。核心业务占比达到%，总体期缴占比达%，新契约期缴占比超过%，均处于市场领先地位。在个险新契约业务中，传统险和分红险合计占比%，显著高于市场平均水平，产品结构优势显著。三、业务品质行业领先，渠道绩效不断提升我们的保险业务品质指标持续改善，达到行业领先水平。银代续收各项指标均超过____%以上，位居行业首位。优质的续期业务品质确保了客户数量和现金流的稳定性，为核心业务的快速发展奠定了坚实基础。主要渠道的KPI指标持续提升，个险各项人力指标增长超过____%，创下历史新高；绩优人力增长尤为显著，增长超过____%，绩优人力占比达到____%，较去年同期上升____个百分点。同时，新人____月转正率从____月的____%上升到____月的____%。队伍留存率达到____%，较去年同期上升____%。渠道内部积淀逐渐形成，队伍的持续发展能力得到增强。（三）车险经营管理与车贷逾期清收工作加强车险业务的经营管理，高效进行车贷逾期清收，是今年的两项重要任务。车险业务在业务经营中具有至关重要的地位，必须发展壮大，精益求精。我们继续加快车险业务的发展速度，同时大力优化业务结构，严格控制高风险、高赔付的业务，从源头抓起，全面提升车险业务的经营管理水平和盈利能力，使车险成为保费增收和利润创造的主要险种。今年的车贷逾期清收工作，我们高度重视，成立了专门的清欠工作小组，明确了职责和责任，并根据上级公司的任务完成情况对责任人进行奖惩。工作人员按照市公司的统一部署和要求，加强逾期案件和合同未了责任的管理，规范催收工作流程，积极主动、扎实有效地完成了各项清欠任务，将车贷逾期给业务经营带来的风险和损失降至最低。三、工作中的不足与下一步计划（一）工作不足目前存在的主要问题包括理赔流程需加快、保险责任需提前向客户明确、查勘定损服务态度需改进，以及销售误导问题，如营业员夸大保险责任、缩小责任免除、售后服务不连续、营销员业务水平亟待提高等。（二）解决策略1.继续重视解决群众反映的突出问题。2.打造一流的员工队伍，以更好地服务公司。3.持续优化保险业行风建设长效管理，全面实施“两个服务承诺，一个自律公约”的各项内容。4.加强保险业的宣传力度，为行风建设创造良好的社会氛围。以上内容将作为我们改进工作的方向，以期在未来的工作中实现更高的效率和更优质的服务。2024年保险业务员个人工作总结经典版（四）在过去的这一年中，对我而言充满了挑战与收获，是生活轨迹发生深刻转变的一年，也是内心充满满足感的一年。面对压力与困境，我坚韧不拔，面对挫折与挑战，我奋力拼搏，而这些努力最终换来了丰硕的成果，工作中的辛勤耕耘带来了丰富的回报，生活中的点点滴滴也让我受益良多。在省市公司的正确指导下，我司全体员工共同努力，推动公司业务实现了前所未有的突破。全年的工作保持了稳健而积极的发展态势，为保险行业的持续繁荣做出了应有的贡献。我本人也始终致力于提升自我，深化学习，以提高业务素质和管理水平。在业务管理方面，我根据市公司设定的销售目标，制定了详实的计划，并在执行过程中强化了过程管理和监控，以确保目标的高效实现。然而，回顾过去，我也意识到自身存在的不足。有时，由于工作量大，可能会出现处理不及时或数据误差的情况。有时，急于求成的心态