竞单选题（2）附有答案

竞单选题（2）[复制]依据《中国邮政储蓄银行“飞行检查”管理办法（2020年版）》的规定，我行各一级分行每年至少开展（）次突击检查以及1次网点“接管式”检查，并根据实际情况，确定辖内分支机构组织开展检查的频次，发挥检查的威慑作用。[单选题]*12(正确答案)34依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到建议之日起（）内予以回复。[单选题]*五日十日十五日三十日(正确答案)评估结果在70分（含70分）至80分的为（）。[单选题]*良好合格(正确答案)不合格优秀（）是指邮储银行各级机构（含邮政代理金融网点）及员工（含邮政代理金融从业人员）独立实施或参与实施的，侵犯各级机构或客户合法权益，已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件。[单选题]*一类案件二类案件三类案件业内案件(正确答案)案发机构在知悉或应当知悉案件发生后，应于（）工作日内报送案件确认报告。[单选题]*一个三个(正确答案)五个七个有下列哪种情形，各级机构应对案件责任人员从重问责（）：[单选题]*对一年内发生的两起以上案件负有责任的(正确答案)符合自查发现案件规定的受他人胁迫实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的以上均不对。各级机构将辖内分支机构应急演练情况纳入年度（）的内容。[单选题]*内控评价绩效考核案防评估(正确答案)条线考核案件风险排查是指各级机构组织开展的，以（）、防范案件风险、查处纠正违法违规问题为目的的监督检查活动。[单选题]*排除案件隐患(正确答案)排查风险隐患排查违法违规问题查找案件线索各部门（）向本级内控合规部门报送当期开展的案件风险排查情况报告及案件风险排查工作统计表。[单选题]*每季度每半年(正确答案)每月度每年度案件问责原则上应在案件确认后（）个月内完成。[单选题]*三四五六(正确答案)一级支行发生案件的，由（）组织案件整改后评价。[单选题]*一级支行二级分行一级分行(正确答案)以上均可中国邮政储蓄银行的金融机构洗钱风险自评估工作以（）为单位开展[单选题]*法人(正确答案)总行总行和分行邮政集团2021年8月1日施行的《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》中明确了人民银行及其分支机构对金融机构开展（），及时、准确掌握金融机构洗钱和恐怖融资风险状况。[单选题]*风险评估(正确答案)现场检查监管走访非现场监管根据《中国邮政储蓄银行业务洗钱风险评估管理办法（2021年修订版）》，各级机构应定期对存量业务开展评估，其中高风险等级业务每（）年至少评估一次。[单选题]*半年(正确答案)一年两年三年根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，在对客户进行身份识别时，下列哪些业务是金融机构可以开展的（）[单选题]*为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易通过第三方识别客户身份(正确答案)为客户开立假名账户为客户开立匿名账户客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，银行有权（）[单选题]*继续为客户办理业务中止为客户办理业务(正确答案)有权更新资料有权上报交易中国人民银行设立（）负责接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告。[单选题]*反洗钱局中国反洗钱监测分析中心(正确答案)金融稳定局分支机构下面哪个阶段不是洗钱过程（）[单选题]*处置阶段离析阶段储存阶段(正确答案)归并阶段金融机构未按照规定报送大额交易或者可疑交易报告，（）对该金融机构作出行政处罚。[单选题]*只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的省一级派出机构只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构(正确答案)只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的县一级以上派出机构只能由国务院反洗钱行政主管部门警告处分影响期限是（）。[单选题]*半年(正确答案)一年一年半两年情节轻微且未造成不良后果的违规行为给予（）处理。[单选题]*告诫通报批评违规积分(正确答案)免责召开违规行为审理委员会会议，需（）及以上具有表决权人员出席[单选题]*四分之三三分之二(正确答案)半数全部未成立审委会的一级支行按照员工管理权限，仅可对本级及下级机构管理的员工的违规行为作出（）决定。[单选题]*违规积分经济处理或批评教育(正确答案)处分解除劳动合同审委会会议由审委会主任主持，按照（）形式对员工违规行为进行审理表决。[单选题]*程序合法、手续完备集体审理、独立表决(正确答案)公平公正、权责对等独立自主、互不干涉同一次检查发现一个员工存在多个不同类型轻微违规行为的，应分别积分，但累计积分分值最高不超过（）[单选题]*4分6分(正确答案)8分12分一个违规行为同时违反轻微违规积分管理办法中两个及以上问题词条的，应（）[单选题]*依照处理较重的问题词条积分(正确答案)依照处理较轻的问题词条积分按照词条累计积分视情节选择词条积分互联网贷款业务按批次进行责任认定。一个责任认定批次仅限一种信贷产品，且不良余额合计不得超过（）万元。[单选题]*10002000(正确答案)30004000普惠型小微企业贷款不良率不高于各项贷款不良率（）个百分点以内的，在无违反法律法规和监管规范制度行为的情况下，可对分支机构负责人、小微业务部门和从业人员免于追责。[单选题]*23(正确答案)45在责任认定中，建议给予批评教育处理的，应当（）。[单选题]*予以1000元经济处理予以2000元经济处理予以3000元经济处理按照责任认定制度有关规定确定经济处理金额(正确答案)管理责任认定，审委会办公室应于确认认定对象的当月或次月，牵头组织相关部门成立调查组，具体实施对该机构的（）工作。[单选题]*非现场非现场和现场调查(正确答案)现场电话调查管理责任认定中，管理人员已被认定过管理责任，且本次所任职机构未变，认定期末该机构不良贷款率仍超过3％，但认定期末或离任时点不良贷款额和不良贷款率实现（），可免予追责。[单选题]*前者降低后者降低两者保持双降(正确答案)信贷类不良资产责任认定的对象，是指本行办理信贷资产业务（）中的相关人员。[单选题]*营销过程审查审批过程贷后管理过程全过程(正确答案)以下哪项不属于审委会办公室职责（）。[单选题]*受理违规行为处理复查、复核相关材料，并审核其是否符合要求提请召开审委会会议督促相关部门落实处理决定组织相关部门就违规问题进行整改(正确答案)一个违规行为同时违反本办法中两个及以上问题词条的，应（）[单选题]*依照处理较重的问题词条积分(正确答案)依照处理较轻的问题词条积分按照词条累计积分视情节选择词条积分以下哪项不是互联网贷款应遵循的原则。[单选题]*小额长期(正确答案)高效风险可控在对金融市场业务制度审查中，审查人员需关注相关业务是否存在“三套利”方面问题，此处“三套利”不包括（）。[单选题]*制度套利(正确答案)监管套利空转套利关联套利以下不属于银保监会“七不准”要求的是（）。[单选题]*不准以贷收费不准转嫁成本不准以贷转存不准关联套利(正确答案)本行合规审查是指依据（），对规定送审事项的合规性进行审查，对相关合规风险进行识别和提示，并提出合规风险防控措施或建议。[单选题]*法律规则准则本行内部制度以上均是(正确答案)以下哪项不属于本行合规审查范围（）。[单选题]*设立或变更境内外机构开发新产品开办新业务提供新服务制定或调整服务价格(正确答案)（）应对送审事项的合规性负首要责任。[单选题]*各级内控合规部门各级送审部门(正确答案)各级风险管理部门董事会合规是指本行的经营活动与（）相一致。[单选题]*法律规则准则法律、规则和准则(正确答案)（）是指制度制定及其管理应符合国家和监管部门的法律法规监管规定，下级行制定的制度应符合上级行制度要求。[单选题]*适用性原则协调性原则合规性原则(正确答案)审慎性原则以下属于《中国邮政储蓄银行制度管理办法（2021年修订版）》新增原则的是。[单选题]*完备性原则(正确答案)协调性原则合规性原则审慎性原则制度试行期限最长不超过（）年。试行期满未予修订或废止的，自动转为正式制度。[单选题]*一二三(正确答案)四依据《中国邮政储蓄银行案件风险排查管理办法（2020年修订版）》的规定，排查牵头部门（）向本级内控合规部门反馈当期案件风险排查发现的问题整改与问责情况。[单选题]*3个月6个月(正确答案)9个月12个月《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。[单选题]*金融监管机构财政部门检察机关反洗钱行政主管部门或者公安机关(正确答案)依据《中国邮政储蓄银行个人本外币储蓄业务制度（2020年修订版）》（邮银制〔2020〕284号）的规定，办理个人储蓄业务的营业机构，熟悉储蓄业务的人员不少于（）人.[单选题]*342(正确答案)5依据《商业银行服务价格管理办法》（中国银监会国家发展改革委令2014年第1号）的规定,实行市场调节价的商业银行服务价格，应当由（）制定和调整。[单选题]*国务院发改委各商业银行总行(正确答案)各商业银行分支机构政府统一储蓄国债（电子式）在付息日、到期日（不含当日）前N个工作日区间为业务禁止日，N=（）[单选题]*357(正确答案)10代销保险期间在一年及以下的保险产品，保管期限自保险合同终止之日起计算不得少于（）年。[单选题]*135(正确答案)10自助终端等电子设备中对产品风险信息进行充分披露，同时提示消费者如有销售人员介入进行营销推介，则应停止自助终端购买操作，转至（）内购买。严禁销售人员在自助终端等电子设备上代客操作购买产品。[单选题]*理财室销售专区(正确答案)手机银行网上银行根据《中国邮政储蓄银行个人金融业务反洗钱工作实施细则（2020年版）》现金汇款金额在（）万元（含）以上或个人结算账户汇款金额在（）万元（含）以上时，须出示有效身份证件进行联网核查并打印联网核查结果，留存有效身份证件的复印件或影印件；[单选题]*1，5(正确答案)5，55，15，2依据《中国邮政储蓄银行个人本外币储蓄业务制度（2020年修订版）》的规定，对于在邮政储蓄机构已开立过Ⅰ类户的，再新开立个人结算账户时，只能开立Ⅱ类户或Ⅲ类户，且其本人名下Ⅱ类户、Ⅲ类户数量原则上分别不得超过（）个。[单选题]*A、2B、3C、4D、5(正确答案)根据《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》（银监办发〔2017〕110号），银行业金融机构应建立统一产品信息查询平台，统一的产品信息查询平台应收录全部在售及存续期内金融产品的基本信息，凡未在平台上收录的产品，（）。[单选题]*可根据情况选择销售一律不得销售(正确答案)可以销售可以销售，但销售后须补录信息小额贷款的客户分类下列不正确的是：[单选题]*企事业单位人员(正确答案)农户商户（含个体工商户、小微企业主等自然人）政策性客户首次贷后检查采用的方式（）[单选题]*现场检查的方式非现场检查的方式主担保方式为信用且贷款结余金额低于20万元（含20万元）的、除网商贷信用贷款（含邮储网商贷-网商银行、旺农贷和邮储网商产业链贷，以下简称“网商贷信用贷款”）外的小额贷款(正确答案)不用检查当惠农经营贷款业务不良率超过（）时，以及分行三农金融事业部应及时开展风险排除。[单选题]*0.020.025(正确答案)0.040.01依据《个人贷款管理暂行办法》规定，以保证方式担保的个人贷款，贷款人应由不少于（）信贷人员完成。[单选题]*一名两名(正确答案)三名四名根据《中国邮政储蓄银行征信管理办法（2018年修订版）》（邮银制〔2018〕108号）规定，贷前征信查询日期应在提交审查前30个自然日内、并在提交放款前（）个自然日内。[单选题]*405060(正确答案)70按信用形式分类，农户贷款分为信用贷款、（）、抵押贷款、质押贷款，以及组合担保方式贷款。[单选题]*联保贷款保证贷款(正确答案)保证人贷款联保小组贷款对于单户授信总额度在（）万元以上，政府不提供风险补偿金担保、政府贴息的‘脱贫人口小额信贷’，须执行首次现场贷后检查。[单选题]*5(正确答案)101520对于单次额度支用高于（）的小额极速贷业务，应采用受托支付方式。[单选题]*30万40万50万(正确答案)60万依据《农户贷款管理办法》，我行应要求借款人当面签订借款合同及其他相关文件，确认借款人与指定账户（），防范顶冒名贷款问题。[单选题]*真实性(正确答案)一致性相关联相匹配小额贷款实行双人调查。但符合以下（）条件，可执行单人调查。[单选题]*授信额度在50万元及以下、以保证为主担保方式授信额度在30万元及以下的业务向信用村信用户发放的授信额度在30万元及以下的小额贷款。授信额度在10万元及以下的业务(正确答案)借据签署日期应（）合同签署日期、（）放款日[单选题]*不晚于不晚于不早于不晚于(正确答案)不晚于不早于不早于不早于依据《银行卡业务管理办法》，同一持卡人单笔透支发生额个人卡不得超过（）、单位卡不得超过（）。[单选题]*2万元；5万元(正确答案)5万元；10万元1万元；5万元2万元；10万元依据《中国邮政储蓄银行信用卡业务个人征信管理实施细则（2020年修订版）》，我行向人行征信系统报送信用信息，应事先取得客户同意报送的书面授权。书面授权内容可与征信查询授权书（或信用卡申请表内查询授权条款）合并列示，以（）字体等显著形式提示客户。[单选题]*加斜加粗(正确答案)加黑加标注依据《中国邮政储蓄银行信用卡催收管理办法（2017年修订版）》，电话催收须全程录音，录音保存期限不少于（）。[单选题]*10年5年2年(正确答案)1年根据我行信用卡申请进件管理办法，附属卡申请人年龄须年满（）周岁。[单选题]*16(正确答案)182022根