《金融科技概论》第二版章节习题和答案 第5章

单选题(1)近几年,证券经纪业务收入在证券公司营业收入中的占比逐年(A)A下降B不变C.上升0.不确定(2)自(C)年4月1日起,取消证券公司外资持股比例限制,符合条件的境外投资者可根据法律法规、证监会有关规定,依法提交设立证券公司或变更公司实际控制人的申请。A.2018B.2019C.2020D.2021(3)近几年,证券市场新增投资的增速(C)A.加快B.不变C.放缓D.不确定.多选题(1)程序化交易就是根据事先制定的(ABCD)等一系列交易规则,由计算进行的自动化交易A.入市B离市C.资金和仓位管理D.风险控制(2)证券公司经国务院证券监督管理机构核准,取得经营证券业务许可,可以经营(ABCD)等。A.证券经纪业务B.投资咨询业务C.承销与保荐业务D.融资融券业务(3)目前,金融科技在证券业务中创新应用的成果主要有(BCD)等。A柜台交易B.智能投顾C.智能投研D.程序化交易(4)一个理想中完整的智能投顾流程大致可以分为:用户分析、(ABCD)调整优化等阶段。A.资产配置B.投资分析C.策略生成D.分析反馈（5）智能投研的商业模式包括（ABC）A.金融文本处理工具B一级市场数据库C二级市场数据库D上下游数据库（6）金融科技背景下，证券业新兴机构的类型大致可分为（ABC）。A.提供综合性金融服务的券商巨头B.线上与线下双线发展的中型券商C.轻量化的网络券商D.以传统证券业务为主的证券公司3.判断题 (1)程序化交易是一个简单的由计算机进行自动交易的过程。（错）(2)区块链(blockchain)是一种集中共享数据库(数据分布式储存和记录)、利用去中心化和去信任方式集体维护一本数据簿的可靠性的技术方案（错）(3)金融科技在证券行业落地将放缓,证券产品创新将减速。(错)(4)互联网企业的进入,使得传统证券公司的竞争加剧、利润下降。（对）(5)金融科技在证券行业的广泛使用,对个人和企业信息泄露、隐私保护未产生任何影响。(错)（6）与传统的投资顾问工作方式不同，智能投顾将过去的“数据算法判断”模式变为“个人经验判断”模式。(错)4.简答题(1)什么是智能投顾?其主要目标和驱动力分别是什么?答案：（1）智能投顾，是基于对用户基本信息、社交行为、消费记录、财务状况、理财目标等数据进行综合分析，结合现代投资组合理论、效用函数理论、行为金融学理论等，应用一系列人工智能算法为客户量身定制打造资产配置方案，并对投资组合进行实时跟踪和自动再平衡。主要目标：将理财服务普及到未被人工覆盖的群体，带给用户更好的体验，并使金融服务成本降低、效率提高。主要驱动力：大数据、云计算、机器学习、语音识别、语言处理、知识图谱与传统金融理论、产品、服务的结合。(2)什么是程序化交易?一个完整的程序化交易包含哪些环节?答案：（2）程序化交易是一种在计算机和网络技术的支持下，根据事先制定的入市、离市、资金和仓位管理及风险控制等一系列交易规则，由计算机自动完成的交易方式。程序化交易并不是一个简单的由计算机进行自动交易的过程，而是一个由交易策略构思、计算机程序实现、历史数据回测、参数优化、模拟应用检验、实盘交易、跟踪监测、改进完善等众多相互独立又相互联系的环节构成的一个系