家庭理财顾问合同

家庭理财顾问合同合同编号：__________甲方（委托方）：乙方（受托方）：鉴于甲方愿意委托乙方作为其家庭理财顾问，乙方愿意接受甲方的委托，为甲方提供家庭理财顾问服务，双方经友好协商，达成如下协议：第一条服务内容1.1乙方作为甲方的家庭理财顾问，应根据甲方的财务状况、风险偏好、理财目标和预期收益等，为甲方提供专业的家庭理财建议和规划。1.2乙方应定期或不定期向甲方提供理财规划报告，并根据市场变化和甲方需求，及时调整和优化理财方案。1.3乙方应协助甲方实施理财方案，包括但不限于投资产品选择、资产配置、投资决策等。1.4乙方应根据甲方授权，代表甲方处理与理财相关的各类事务。第二条服务期限本合同自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为____年，自合同生效之日起计算。第三条费用及支付3.1乙方提供家庭理财顾问服务的费用为人民币____元（大写：_________________________元整）。3.2甲方应按照下列方式支付乙方服务费用：（1）在合同签订后的____个工作日内，甲方支付乙方服务费用的____%；（2）在乙方完成年度理财规划报告后，甲方支付乙方服务费用的____%。3.3甲方支付乙方服务费用后，乙方应及时提供相应的服务。第四条保密条款4.1双方在履行本合同过程中所获悉的对方商业秘密、个人隐私等信息，应予以严格保密。4.2保密期限自本合同终止或履行完毕之日起计算，为期____年。第五条违约责任5.1任何一方违反本合同的约定，导致合同无法履行或造成对方损失的，应承担违约责任，向对方支付违约金，违约金为本合同服务费用的____%。5.2乙方未按照约定提供服务或提供的服务不符合约定的，甲方有权解除本合同，并要求乙方退还已支付的服务费用。第六条争议解决6.1双方在履行本合同过程中发生的争议，应通过友好协商解决；协商不成的，可以向有管辖权的人民法院起诉。第七条其他约定7.1本合同一式两份，甲、乙双方各执一份。7.2本合同自甲、乙双方签字（或盖章）之日起生效。甲方（盖章）：乙方（盖章）：签订日期：____年____月____日一、附件列表：1.甲方（委托方）营业执照复印件2.乙方（受托方）营业执照复印件3.甲方（委托方）法定代表人身份证明复印件4.乙方（受托方）法定代表人身份证明复印件5.双方签订的《家庭理财顾问合同》正本6.乙方提供的理财规划报告7.乙方代表甲方处理的理财相关事务的授权委托书二、违约行为及认定：1.乙方未按照约定提供家庭理财顾问服务或提供的服务不符合约定的，构成违约。2.乙方未按照约定时间提供理财规划报告或调整优化理财方案的，构成违约。3.乙方未按照甲方授权处理理财相关事务的，构成违约。4.甲方未按照约定时间支付服务费用的，构成违约。5.甲方未履行保密义务的，构成违约。三、法律名词及解释：1.家庭理财顾问服务：指乙方根据甲方的财务状况、风险偏好、理财目标和预期收益等，为甲方提供专业的家庭理财建议和规划的服务。2.理财规划报告：指乙方根据甲方的财务状况、风险偏好、理财目标和预期收益等，为甲方制定的关于资产配置、投资决策等方面的书面报告。3.保密义务：指双方在履行本合同过程中所获悉的对方商业秘密、个人隐私等信息，应予以严格保密的义务。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.问题：甲方支付服务费用后，乙方未及时提供相应的服务。解决办法：甲方应及时与乙方沟通，要求乙方在约定时间内提供服务。2.问题：乙方提供的理财规划报告不符合甲方需求。解决办法：甲方应及时向乙方反馈意见，要求乙方调整和优化理财方案。3.问题：甲方未按照约定时间支付服务费用。解决办法：乙方应及时提醒甲方支付服务费用，如有必要，可以依法追讨欠款。五、所有应用场景：1.甲方为个人，有理财需求，但缺乏专业理财知识