2023年证券从业考试题库五

2023年证券从业考试题库

第一部分单选题（500题）

1、按照《期货交易管理条例》第十六条的规定，申请设立期货公司，

股东应当以货币或者期货公司经营必需的非货币财产出资，货币出资

比例不得低于（）

A.70%

B.75%

C.80%

D.85%

【答案】：D

2、证券公司、证券投资咨询机构和其他财务顾问机构最近（）个

月内因涉嫌违法违规经营正在被调查的，不得担任财务顾问。

A.12

B.24

C.36

D.48

【答案】：C

3、不具备证券自营业务资格的证券公司，其自有资金只能以（）

为目的，参与国债期货交易。

A.活跃证券市场

B.套期保值

C.利益输送

D.增加流动性

【答案】：B

4、债券远期交易共有8个期限品种，期限最短为2天，最长为365天,

其中（）品种最为活跃。

A.2天

B.30天

C.7天

D.365天

【答案】：C

5、融资方通过境内SPV在境内市场融资称为（）。

A.境内资产证券化

B.信贷资产证券化

C.未来收益证券化

D.债券组合证券化

【答案】：A

6、合伙企业财产在进行清偿时，其顺序为（）。

A.支付清算费用一一职工工资一一社会保险费用一一支付法定补偿金

——缴纳税款一一利润分配

B.支付清算费用一一职工工资一一缴纳税款支付法定补偿金一一社会

保险费用一一利润分配

C.职工工资一一利润分配一一支付清算费用一一社会保险费用一一支

付法定补偿金一一缴纳税款

D.支付清算费用一一职工工资一一缴纳税款--社会保险费用一一支付

法定补偿金一一利润分配

【答案】：A

7、证券公司经营经纪业务的，其净资本不得低于人民币（）。

A.1000万元

B.2000万元

C.5000万元

D.1亿元

【答案】：B

8、下列关于我国债券产品的交易分割说法错误的是（）。

A.人民银行、银监会等机关主管发行的债券在银行间市场挂牌交易和

进行信息披露

B.财政部核准发行的债券在上海和深圳两家交易所上市交易和进行信

息披露

C.只有财政部发行的部分国债和代理地方政府发行的地方政府债在商

业银行柜台挂牌买卖

D.目前商业银行柜台债券市场主要有储蓄国债（电子式）业务和柜台

流通式债券业务等两类业务

【答案】：B

9、基金管理人、基金托管人及其董事、监事、高级管理人员以及基金

托管人的专门基金托管部门的高级管理人员和其他从业人员将其固有

财产或者他人财产混同于基金财产从事基金投资的，责令改正，没收

违法所得，处以罚款。没有违法所得或者违法所得不足100万元的，

处以（）罚款。

A.5万元以上30万元以下

B.5万元以上50万元以下

C.3万元以上10万元以下

D.10万元以上100万元以下

【答案】：D

10、证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构的从

业人员或者证券业协会的工作人员，故意提供虚假资料，隐匿、伪造、

篡改或者毁损交易记录，诱骗投资者买卖证券的，撤销证券从业资格,

并处以()的罚款；属于国家工作人员的，还应当依法给予行政

处分。

A.3万元以上10万元以下

B.10万元以上60万元以下

C.3万元以上60万元以下

D.30万元以上300万元以下

【答案】：A

11、()要求证券市场不存在歧视，参与市场的主体具有完全

平等的权利。

A.公正原则

B.公平原则

C.公开原则

D.透明原则

【答案】：B

12、专项计划设立失败，管理人应当自发行期结束之日起()个

工作日内，向投资者退还认购资金，并加算银行同期活期存款利息。

A.3

B.5

C.7

D.10

【答案】：D

13、证券公司风险管理部门具备3年以上的证券、金融、会计、信用

技术等有关领域工作经验人员占公司总部员工的比例不应低于

()O

A.2%

B.5%

C.10%

D.20%

【答案】：A

14、对政府提供信贷、代表政府管理金融活动属于中央银行的

()职能。

A.银行的银行

B.发行的银行

C.政府的银行

D.管理的银行

【答案】：C

15、()是商业银行业务活动的总括反映。

A.现金流量表

B.资产负债表

C.利润表

D.所有者权益变动表

【答案】：B

16、关于非金融机构开展基金托管业务的条件规定中，在从业人员方

面规定基金托管部门拟任高级管理人员符合法律规定条件，基金托管

部门取得基金从业资格不低于部门员工人数的()。

A.50%

B.60%

C.75%

D.80%

【答案】：A

17、证券期货经营机构应当制定具体、有效的事前风险防范体系、

()和事后追责机制，对所从事的业务种类、环节以及相关工作

进行科学系统的廉洁风险评估，识别廉洁从业风险点，强化岗位制衡

与监督机制并确保运行有效。

A.事中内部控制体系

B.事中管控措施

C.事中监管执法

D.事中风险评估

【答案】：B

18、(2020年真题)根据《证券基金经营机构信息技术管理办法》，

证券公司报送的年度信息技术管理专项报告应当说明的内容不包括

()

A.信息技术安全管理及信息技术审计

B.信息技术合规与风险管理

C.报告期内信息技术治理

D.选择信息技术服务机构开展合作情况

【答案】：D

19、关于证券公司的股东、控股股东、实际控制人不得开展业务竞争

的描述中，说法正确的是()。

A.控股占比5%以下的小股东可以开展同业竞争

B.控股股东的关联方有义务采取有效措施防止与其所控制的证券公司

发生业务竞争

C.控股股东应当采取有效措施监控是否有其他控股股东损害公司利益

的行为

D.证券公司控股其他证券公司的，可以损害所控股的证券公司的利益

【答案】：B

20、操纵证券、期货市场表现为利用资金、信息等优势或者滥用职权

操纵市场、制造市场假象，影响证券、期货市场。下列选项中属于操

纵证券、期货市场手段的是（）。

A.发行人的董事在涉及证券发行的信息尚未公开前，从事与该信息相

关的证券交易活动

B.某基金管理人与他人串通以事先约定好的时间进行交易

C.某一散户在某一时点进行大额证券买卖

D.某行业协会工作人员将对证券交易价格有重大影响的信息暗示给他

人从而将该证券卖出

【答案】：B

21、A期货公司违规从事期货自营业务的，被责令改正，给予警告，没

收违法所得10万元，并处罚款（）万元。

A.3

B.5

C.20

D.100

【答案】：C

22、主办券商应在取得业务备案函后（）个转让日内，在全国股

份转让系统指定信息披露平台披露公司基本情况、主要业务人员情况

及全国股份转让系统公司要求披露的其他信息。

A.3

B.5

C.7

D.10

【答案】：B

23、（）制度是指有资格的证券公司推荐符合条件的公司公开发

行股票和上市，并对所有推荐的发行人的申请文件和信息披露资料进

行审慎核查，督导发行人规范运作的制度。

A.保荐

B.发审委

C.保代

D.推荐

【答案】：A

24、证券公司风险处置措施中的“破产清算和重组”的说法中，正确

的是（）。

A.重整计划的相关事项未获国务院证券监督管理机构批准，或者重整

计划未获人民法院批准的，国务院证券监督管理机构裁定终止重整程

序，并宣告证券公司破产

B.重整程序终止，人民法院宣告证券公司破产的，国务院证券监督管

理机构应当对证券公司做出撤销决定，地方人民政府依照《企业破产

法》的规定组织破产清算

C.经批准的重整计划由证券公司执行，管理人负责监督。

D.人民法院认为应当对证券公司进行行政清理的，国务院证券监督管

理机构可以不进行行政清理

【答案】：C

25、（2020年真题）按照《证券期货投资者适当性管理办法》经营机

构向个人投资者销售产品或者提供服务时，应当了解投资者的信息可

以不包括（）

A.基本信息

B.财务状况

C.诚信记录

D.教育经历

【答案】：D

26、违反《证券法》规定，操纵证券市场的，责令依法处理非法持有

的证券，没收违法所得，处以罚款。单位操纵证券市场的，还应当对

直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以（）

的罚款。

A.30万元以上60万元以下

B.10万元以上60万元以下

C.10万元以上100万元以下

D.50万元以上500万元以下

【答案】：D

27、收购要约约定的收购期限为（）0

A.10日—30日

B.10日—45日

C.30日—45日

D.30日—60日

【答案】：D

28、（）是公司发行的由第三者作为还本付息担保人的债券，

是担保证券的一种。

A.收益公司债券

B.可转换公司债券

C.保证公司债券

D.信用公司债券

【答案】：C

29、除下列（）情形外，证券公司不得动用客户的交易结算资

金或者委托资金。

A.客户进行证券的申购、证券交易的结算或者客户提款

B.客户支付与证券交易有关的佣金、费用

C.证券公司借用客户资金并在30日内还清

D.客户缴纳与证券交易有关的税款

【答案】：C

30、上市公司及其控股股东或实际控制人最近（）个月内存在未

履行向投资者做出的公开承诺的行为，不得公开发行证券。

A.3

B.6

C.9

D.12

【答案】：D

31、下列关于商业银行次级债务的说法，错误的是（）。

A.次级定期债务不得与其他债权相抵消

B.商业银行次级债券可在全国银行间债券市场公开发行

C.次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于五年，索偿权排在存

款和其他负债之前的商业银行长期债务

D.由次级债务所形成的商业银行附属资本不得超过商业银行核心资本

的50%

【答案】：C

32、目前，我国大部分基金公司的基金投资管理都实行投资决策委员

会领导下的基金经理负责制，一般来讲，基金投资管理的流程不包括

以下（）环节

A.投资决策委员会决定基金总体投资计划

B.交易部门依据基金经理的投资指令执行交易

C.基金经理拟订投资组合具体方案

D.风险控制部门对基金经理拟订的投资组合进行组合进行风险测量和

评估

【答案】：D

33、下列关于中期票据的说法，正确的是（）。

A.中期票据的期限一般为1年以上、5年以下

B.我国中期票据的期限通常为1年

C.中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的30%

D.企业在中期票据存续期内变更募集资金用途应提前披露

【答案】：D

34、擅自变更持有5%以上股权的股东、实际控制人或者其他重大事项

的，责令改正，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款;

没有违法所得或者违法所得不足50万元的，并处（）罚款。

A.5万元以上50万元以下

B.5万元以上30万元以下

C.3万元以上10万元以下

D.10万元以上100万元以下

【答案】：A

35、基金应当披露的定期报告不包括（）o

A.年度报告

B.半年度报告

C.月度报告

D.季度报告

【答案】：C

36、证券公司编造虚假信息，扰乱证券、期货交易市场，造成严重后

果的，（）

A.处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或单处违法所得1倍以上5倍

以下罚金

B.处5年上10年以下有期徒刑，并处违法所得1倍以上5倍以下罚金

C.处5年上10年以下有期徒刑，并处违法所得1倍以上10倍以下周

金

D.处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处1万元以上10万元以

下的耨金

【答案】：D

37、根据《刑法》，下列关于欺诈发行股票、债券罪的说法，错误的

是（）。

A.一般只对其直接负责的主管人员和其他直接负责人处以耨金

B.对其直接负责的主管人员和其他直接负责人处5年以下有期徒刑或

者拘役

C.并处或者单处非法募集资金金额M以上5%以下罚金

D.单位犯罪的，对单位判处罚金

【答案】：A

38、（2016年真题）下列选项中，说法正确的是（）。

A.客户只能通过书面委托，向期货公司下达交易指令

B.中国证券业协会应当建立证券从业人员资格管理数据库，进行资格

公示和执业注册登记管理

C.证券业从业人员取得执业证书后，辞职或者不为原聘用机构所聘用

的，原聘用机构应当在上述情形发生后15日内向协会报告，由协会变

更该人员执业注册登记

D.证券业从业人员在执业过程中违反有关证券法律、行政法规以及中

国证监会有关规定，受到聘用机构处分的，该机构应当在处分后15日

内向协会报告

【答案】：B

39、在美国银行业的监管机构中，（）作为监管机构的协调机构,

负责制定统一的监管准则和报告格式等。

A.货币监理署

B.联邦储备体系

C.储蓄机构监管署

D.联邦金融机构检查委员会

【答案】：D

40、申请可转换为股票的公司债券上市交易，应当向证券交易所报送

的文件不包括（）。

A.公司营业执照

B.公司债券募集办法

C.保荐人出具的上市保荐书

D.审计报告

【答案】：D

41、发行人当年累计新增借款或对外提供担保超过上年末净资产的

（）,将指认定为债券存续期间需要披露的重大事项。

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

【答案】：C

42、以下对实体经济与金融之间的相互关系的表述中，不完全合理的

是（）。

A.实体经济发展水平和质量从根本上决定着金融发展水平和质量，实

体经济发展不好，风险最后会集中反映在金融体系中

B.金融的健康发展可以促进经济增长

C.金融产品的创新和复杂化，使得实体经济和金融的界限日益分明

D.金融监管可以避免金融与实体经济发展的过分脱节

【答案】：C

43、股价平均数采用股价平均法，用来度量所有样本股()的平均值。

A.价格指数

B.价格水平

C.经调整后的价格水平

D.总体价格水平

【答案】：C

44、任何单位或个人“以持有证券公司股东的股权或其他方式”，实

际控制证券公司()以上的股份，应事先报告证券公司，由证券公司

向国务院证券监督管理机构申请批准。

A.10%

B.3%

C.1%

D.5%

【答案】：D

45、(2019年真题)证券发行规模达到一定数量的，可以采用联合保荐,

但参与联合保荐的保荐机构不得超过()O

A.一家

B.四家

C.两家

D.三家

【答案】：C

46、下面有关影响国债销售价格因素的说法中正确的是（）。

A.市场利率趋于上升，就为承销商确定销售价格拓宽了空间

B.如果国债承销价格定价过高，投资者就会倾向于在二级市场上购买

已流通的国债，而不是直接购买新的国债

C.在国债承销中，承销商不可获得手续费收入

D.国债销售的价格一般不能高于承销商与发行人的结算价格

【答案】：B

47、根据《公司法》，下列不能作为股东出资的是（）。

A.土地使用权

B.货币

C.劳务

D.知识产权

【答案】：C

48、根据《全国社会保险基金投资管理暂行办法》规定，申请办理社

保基金投资管理业务应具有（）年以上的在中国境内从事证券

投资管理业务的经验，且管理审慎、信誉较高。

A.6

B.4

C.2

D.1

【答案】：C

49、甲证券公司是我国内地证券基金经营机构，在使用港股投资顾问

服务的过程中，不符合业务规范的是（）。

A.甲证券公司委托提供港股投资顾问服务的香港机构直接执行投资指

令

B.甲证券公司与提供港股投资顾问服务的香港机构签订协议

c.甲证券公司在招募说明书中如实披露使用港股投资顾问服务的情况

D.甲证券公司对使用港股通投资顾问服务的情况实行留痕管理，并以

电子方式存储

【答案】：A

50、财务顾问及其财务顾问主办人采取不正当竞争手段进行恶性竞争

的，中国证监会一般不会采取（）。

A.移送司法机关追究责任

B.监管谈话

C.出具警示函

D.责令改正

【答案】：A

51、依据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》，任

一企业集合票据募集资金金额不超过（）。

A.1亿元

B.2亿元

C.3亿元

D.5亿元

【答案】：B

52、发行人、证券公司，未按照有关规定保存有关文件和资料的，责

令改正，给予警告，并处以（）万元的相款。

A.3〜30

B.4〜40

C.30〜60

D.10-100

【答案】：D

53、融券交易也是一种（）。

A.卖空交易

B.买入交易

C.置换交易

D.融资交易

【答案】：A

54、下面有关影响国债销售价格因素的说法中正确的是（）。

A.市场利率趋于上升，就为承销商确定销售价格拓宽了空间

B.如果国债承销价格定价过高，投资者就会倾向于在二级市场上购买

已流通的国债，而不是直接购买新的国债

C.在国债承销中，承销商不可获得手续费收入

D.国债销售的价格一般不能高于承销商与发行人的结算价格

【答案】：B

55、可以发行公募债券的主体不包括（）

A.政府机构

B.地方公共团体

C.符合规定条件的私营企业

D.金融机构

【答案】：D

56、上海、深圳证券交易所规定未完成股改的股票的涨跌幅比例为

（）O

A.3%

B.4%

C.5%

D.6%

【答案】：C

57、根据《发布证券研究报告执业规范》，已通过证券投资咨询从业

资格考试，但尚未注册为证券分析师的从业人员，参与制作证券研究

报告，经署名证券分析师和研究部门或研究子公司同意，可以用（）

名义在研究证券研究报告中列示。

A.证券投资顾问

B.保荐代表人

C.研究助理

D.分析师

【答案】：C

58、股东权是一种综合权利，股东依法享有的权利不包括（）。

A.资产收益

B.资产管理

C.参与重大决策

D.选择管理者

【答案】：B

59、通常，期限在1年以下（含1年）的国债为（）。

A.附息式国债

B.贴现式国债

C.流通国债

D.记账式国债

【答案】：B

60、多数情况下，（）并不进行实物交收，而是在合约到期前进

行反向交易平仓了结；而且，交易双方并不知道也不需要知道交易对

手的情况。

A.现货合约

B.远期合约

C.金融远期合约

D.期货合约

【答案】：D

61、子公司是指一定数额的股份被另一公司控制或按照协议被另一公

司控制、支配的公司。子公司的特征不包括（）。

A.子公司的重大决策需要母公司决定

B.子公司拥有独立的公司名称和公司章程

C.子公司拥有独立的组织机构和财产，能够自负盈亏，独立核算

D.子公司的一切行为后果及责任由母公司承担

【答案】：D

62、下列股票能被选入沪深300指数的有（）。

A.甲股票是创业板股票，虽总市值不高，但是是涨势良好

B.乙股票为主板上市股票，由于年度报告未及时披露等问题，被暂停

上市

C.丙股票为主板上市的蓝筹股，但是由于政策影响，近期涨势低迷

D.丁股票为主板上市股票，由于连年亏损被认定为ST股票，但从近期

季度财务报告来看，本年有望扭亏为盈

【答案】：C

63、集合资产管理计划的投资者人数不超过（）人。

A.100

B.150

C.200

D.250

【答案】：C

64、（2016年真题）证券公司在证券自营账户与证券资产管理账户之

间或者不同的证券资产管理账户之间进行交易，且无充分证据证明已

依法实现有效隔离的，没收违法所得，并处以（）的罚款。

A.10万元以上60万元以下

B.30万元以上60万元以下

C.20万元以上60万元以下

D.40万元以上60万元以下

【答案】：B

65、（），是指将整个金融机构或资产组合置于某一特定压力

情景之下，然后测试该金融机构或资产组合在这些关键市场变量突变

的压力下的表现状况，以考虑它们是否能经受得起这种市场的突变。

A.风险对冲

B.风险规避

C.风险补偿

D.压力测试

【答案】：D

66、关于非金融机构开展基金托管业务的准入条件，《非银行金融机

构开展证券投资基金托管业务暂行规定》在净资产指标方面规定需满

足最近（）个会计年度的年末净资产均不低于（）元人

民币。

A.3；10亿

B.3；20亿

C.5；10亿

D.5；20亿

【答案】：B

67、按照《证券公司监督管理条例》第二十八条的规定，证券公司为

证券资产管理客户开立的证券账户，应当自开户之日起（）个交易

日内报证券交易所备案。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：C

68、在上市公司增资发行方式中，公司发行可转债券的主要动因是

（）

A.不仅募集到所需资金，而且完成了股份有限公司的设立和转制，成

为一家上市公司

B.扩大股东人数，分散股权，增强股票的流动性，并可避免股份过度

集中

C.增强证券对投资者的吸引力，能以较低的成本筹集到所需要的资金

D.保护原股东的权益及其对公司的控制权

【答案】：C

69、个人投资者是证券市场最广泛的投资主体，以下属于个人投资者

的特点是（）。

A.投资决策和实施的时滞较长

B.资金规模较大

C.掌握专业知识

D.投资行为具有随意性、分散性和短期性

【答案】：D

70、根据《证券服务机构从事证券服务业务备案管理规定》，会计师

事务所律师事务所以及从事资产评估、资信评级、财务顾问、信息技

术系统服务的证券服务机构首次从事证券服务业务，应当在签订服务

协议之日起（）个工作日内向中国证监会备案，并按规定报送相

关材料。

A.5

B.7

C.10

D.15

【答案】：C

71、我国《证券法》规定，证券交易所的设立和解散由（）决

定。

A.省级人民政府

B.国务院

C.中国证券业协会

D.发改委

【答案】：B

72、在美国银行业的监管机构中，（）作为监管机构的协调机构,

负责制定统一的监管准则和报告格式等。

A.货币监理署

B.联邦储备体系

C.储蓄机构监管署

D.联邦金融机构检查委员会

【答案】：D

73、宏观经济风险会随着社会经济矛盾的不断加深而日益增大，当累

积到一定程度的时候就会引发经济危机。这说明宏观经济风险具有

（）o

A.累积性

B.隐藏性

C.或然性

D.潜在性

【答案】：A

74、下列不属于监管部门对违反《证券期货投资者适当性管理办法》

可采取的监管措施的是（）

A.责令改正

B.监管谈话

C.行政拘留

D,出具警示函

【答案】：C

75、上海证券交易所和深圳证券交易所先后于（）正式运营。

A.1990年12月和1991年7月

B.1991年7月和1991年12月

C.1991年7月和1992年10月

D.1992年10月和1991年7月

【答案】：A

76、融券保证金比例是指客户融券卖出时支付的保证金与融券交易金

额的比例，计算公式为（）O

A.融券保证金比例=保证金/（卖出证券数卖出价格）100%

B.融券保证金比例=保证金/（融券卖出证券数量卖出价格）100%

C.融券保证金比例=保证金/（融券卖出证券数量证券市价）100%

D.融券保证金比例=保证金/（融券卖出证券数量收盘价）100%

【答案】：B

77、分级私募产品应当根据所投资资产的风险程度设定分级比例，商

品及金融衍生品类产品、混合类产品的分级比例不得超过（）。

A.1：1

B.2：1

C.3：1

D.4：1

【答案】：B

78、金融市场，按照辐射地域，可以划分为（）和（）。

A.债权市场权益市场

B.国际金融市场国内金融市场

C.现货市场衍生品市场

D.交易所市场场外交易市场

【答案】：B

79、下列关于《证券法》的适用范围的说法，错误的是（）。

A.中华人民共和国境内，股票、公司债券、存托凭证和国务院依法认

定的其他证券的发行和交易

B.政府债券、证券投资基金份额的上市交易

C.在中华人民共和国境外的证券发行和交易活动，扰乱中华人民共和

国境内证券交易的市场顺序，损害境内投资者合法权益的，依照境外

相关规定，处理并追究责任

D.资产支持证券，资产管理产品发行、交易的管理办法，由国务院依

照本法的原则规定

【答案】：C

80、关于场外交易市场的特征，下列说法错误的是（）

A.信息披露要求较低

B.监管较为宽松

C.只能采用做市商模式

D.挂牌标准相对较低

【答案】：C

81、根据《证券公司监督管理条例》，未经批准，委托他人或者接受

他人委托持有或者管理证券公司的股权，或者认购、受让或者实际控

制证券公司的股权的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以

违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足

10万元的，处以10万元以上（）万元以下的周款。

A.30

B.40

C.50

D.60

【答案】：D

82、证券市场监管是一国宏观经济监管体系中不可缺少的组成部分，

对证券市场的健康发展意义重大，下列关于证券市场监管意义的有关

说法，错误的是（）

A.加强证券市场监管是发展和完善证券市场体系的需要

B.加强证券市场监管是保障广大投资者特别是机构投资者合法权益的

需要

C.加强证券市场监管是维护市场良好秩序的需要

D.准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依

据

【答案】：B

83、证券公司最近()个月内存在违反诚信的不良记录的，不

得担任财务顾问。

A.24

B.48

C.36

D.60

【答案】：A

84、按照《证券公司合规管理实施指引》的要求，某证券公司设立合

规负责人王某，以下关于王某的说法正确的是()。

A.王某是下属单位负责人

B.王某直接向监事会负责

C.王某组织拟订合规管理的基本制度和其他合规管理制度，督导下属

各单位实施

D.王某应当对证券公司内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方

案等进行合规审查，并出具书面或其他形式的合规审计意见

【答案】：C

85、投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及

货币市场基金的比例，不得低于投资组合企业年金基金财产净值的

()O

A.2%

B.3%

C.4%

D.5%

【答案】：D

86、从交易品种上看，人民币利率互换浮动段参考利率的选取不包括

()O

A.上海银行间同业拆放利率

B.7天回购定盘利率

C.一年期定期存款利率

D.深圳银行间同业拆放利率

【答案】：D

87、下列关于私募基金管理人及从业人员等主体规范要求的说法中错

误的是

A.不得不按照合同约定进行投资运作或者向投资者进行信息披露

B,不得利用私募基金财产或者职务之便为自身或者投资者以外的人牟

取非法利益、进行利益输送

C.不得从事内幕交易、操纵证券期货市场及其他不正当交易活动

D.可以使用私募基金管理人及其关联方名义、账户代私募基金收付基

金财产

【答案】：D

88、下列关于特殊类型基金说法错误的是（）。

A.避险策略基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险

B.MOM产品的母管理人依法应承担的责任因委托而免除

C.目前我国暂无伞形基金

D.养老目标基金应当采用基金中基金形式或中国证监会认可的其他形

式运作

【答案】：B

89、按照《证券投资者保护基金管理办法》，证券投资者保护基金公

司履行相关职责，其中不包括（）。

A.证券公司被撤销、关闭和破产或被证监会采取行政接管、托管经营

等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付

B.管理和处分受偿资产，维护基金权益

C.监测证券公司风险，参与证券公司风险处置工作

D.发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全

的重大风险时，按照有关规定提出处置方案并直接予以处置

【答案】：D

90、下列关于监事会会议的说法中.正确的是（）。

A.每年至少召开2次会议

B.应当于每年下半年召开会议

C.应当于股东大会结束后召开会议

D.监事可以提议召开临时监事会会议

【答案】：D

91、证券金融公司的组织形式为（）。

A.股份有限公司

B.有限责任公司

C.有限合伙公司

D.一般合伙公司

【答案】：A

92、净资产不低于人民币（）的企事业单位法人、合伙企业为

《公司债券发行与交易管理办法》所称合格投资者。

A.3000万元

B.2000万元

C.1000万元

D.500万元

【答案】：C

93、被称为加权平均股价的是（）。

A.简单算术股价平均数

B.加权股价平均数

C.修正股价平均数

D.加权算术股价平均数

【答案】：B

94、基金一般反映的是()o

A.债权债务关系

B.信托关系

C.借贷关系

D.所有权关系

【答案】：B

95、通常把盈利水平高的公司股票称为()。

A.绩优股

B.高增长型股票

C.蓝筹股

D.红筹股

【答案】：A

96、下列关于设立证券登记结算机构的条件的说法，错误的是()

A.自有资金不少于人民币20亿元

B.具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施

C.国务院证券监督管理机构规定的其他条件

D.证券登记结算机构的名称中应当标明“证券登记结算”字样

【答案】：A

97、企业间的商品赊销属于()o

A.商业信用

B.银行信用

C.国家信用

D.企业信用

【答案】：A

98、关于开展基金托管业务的条件规定中，在从业人员方面规定基金

托管部门拟任高级管理人员符合法律规定条件，基金托管部门取得基

金从业资格不低于部门员工人数的（）。

A.50%

B.60%

C.75%

D.80%

【答案】：A

99、上市公司股票的市场价格一般是指（）。

A.股票二级市场交易价格

B.股票的账面价值

C.股票的票面价值

D.股票的发行价格

【答案】：A

100、按因专项计划资产的管理、运用、处分或者其他情形而取得的资

产，归入专项计划资产，下列关于专项计划资产的说法错误的是

（）O

A.专项计划资产独立于原始权益人、管理人、托管人及其他业务参与

人的固有财产

B.原始权益人、管理人、托管人及其他业务参与人因依法解散、被依

法撤销或者宣告破产等原因进行清算的，专项计划资产不属于其清算

财产

C.管理人管理、运用和处分不同专项计划资产所产生的债权债务，不

得互相抵销

D.因处理日常计划事务所支出的费用、对第三人所负债务，以专项计

划资产承担

【答案】：D

101、下列有关有限责任公司股权转让的说法，错误的是（）。

A.有限责任公司的股东之间可以相互转让其全部或者部分股权

B.股东向股东以外的人转让股权，应当经其他股东过半数同意

C.其他股东半数以上不同意转让且不购买该股权，该股东不得转让

D.经股东同意转让的股权，在同等条件下，其他股东有优先购买权

【答案】：C

102、关于上市开放式基金，下列选项正确的是（）。

A.上市开放式基金只能在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或

赎回

B.上市开放式基金的申购和赎回均以现金进行

C.LOF采用指数基金模式

D.LOF可能会出现封闭式基金大幅度折价交易的现象

【答案】：B

103、甲公司是一家证券公司，其已委托证券经纪人开展证券经纪业务

承销，则甲公司的下列情况中符合《证券经纪人管理暂行规定》的是

（）O

A.甲公司建立健全证券经纪人管理制度，采取有效措施，对证券经纪

人及其执业行为实施集中统一管理

B.甲公司应当对证券经纪人进行不少于50个小时的执业前培训，其中

法律法规和职业道德的培训时间不少于20个小时

C.甲公司负责电话回访的人员从事客户招揽和客户服务活动

D.甲公司对证券经纪人所招揽和服务客户的账户进行有效监控，并规

定发现异常情况的，记录存档并在7日内查明原因

【答案】：A

104、（2016年真题）证券公司应当自每月结束之日起（）个工作

日内.报送月度报告。

A.3

B.7

C.15

D.30

【答案】：B

105、同时符合下列条件的法人或者其他组织是第二类专业投资者：最

近1年末净资产不低于（）万元；最近1年末金融资产不低于

（）万元；具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经

历。

A.1000；1000

B.2000；1000

C.2000；2000

D.1000；2000

【答案】：B

106、下列不属于财务顾问尽职调查职责的是（）。

A.财务顾问在开展工作时可利用其他证券服务机构出具的专业意见

B.财务顾问对同一事项所做的判断与其他证券服务机构的专业意见存

在重大差异的，可自行聘请相关专业机构提供专业服务

C.委托人应当配合财务顾问进行尽职调查，提供相应的文件资料

D.指定财务顾问主办人与中国证监会进行专业沟通，并按照中国证监

会提出的反馈意见作出回复

【答案】：D

107、在委托受理的验证和审单环节，证券经纪商要根据（）的交

易规则，审查客户的证件和委托单。

A.证券业协会

B.中国金融期货交易所

C.中国登记结算公司

D.证券交易所

【答案】：D

108、下面关于中央银行表述正确的是（）。

A.中央银行不能代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、

实施金融监管

B.中央银行作为证券发行主体，主要涉及两类证券：中央银行股票；

中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券

C.在美国，中央银行采取了股份制组织结构，通过发行股票募集资金,

股东享有决定中央银行政策的权利

D.中国人民银行从2008年起开始发行中央银行票据，对冲金融体系中

过多的流动性

【答案】：B

109、下列不属于境内上市外资股特点的是（）。

A.记名股票

B.人民币认购买卖

C.人民币标明股票面值

D.投资者包括外国自然人、法人和其他组织

【答案】：B

110、按存款创造原理，法定存款准备金率高，货币乘数则（）。

A.大

B.小

C.接近0

D.无法判断

【答案】：B

111、注册会计师申请证券许可证应当取得注册会计师证书（）

年以上。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：A

112、普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在

（）时。

A.出席股东大会的股东所持表决权的2/3以上通过

B.公司解散清算

C.公司连续5年亏损

D.股东大会作出减少公司注册资本的决议

【答案】：B

113、采用客户调查问卷方法时，金融机构通常根据（）匹配原贝心

避免误导投资者或错误销售。

A.客户评级和证券评级

B.客户分级和证券分级

C.客户评级和资产评级

D.客户分级和资产分级

【答案】：D

114、基金评价机构从事公募基金评价业务并以公开形式发布基金评价

结果的，应向（）申请注册。

A.中国证监会

B.证券交易所

C.基金业协会

D.基金行业自律组织

【答案】：C

115、全国首家获准扩大经营范围的外资保险经纪机构是（）。

A.韦莱保险经纪公司

B.香港友邦保险公司

C.香港富卫人寿保险公司

D.安联（）保险控股有限公司

【答案】：A

116、无涨跌幅限制证券的大宗交易须在前收盘价的正负（），由买卖

双方采用议价协商方式确定成交价，并经证券交易所确认后成交。

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

【答案】：C

117、证券市场融资活动是指（）之间以有价证券为媒介，实现资

金融通的金融活动。

A.公司（）和个人投资者

B.资金盈余单位和赤字单位

C.证券发行单位和证券投资单位

D.证券公司和普通投资者

【答案】：B

118、《上海证券交易股票期权试点规则》属于股票期权业务主要涉及

的（）

A.法律

B.法规

C.部门规章

D.其他规范性文件

【答案】：D

119、非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超

过（）人。

A.50

B.100

C.150

D.200

【答案】：D

120、申请证券、期货投资咨询从业资格的机构应具有（）万元

人民币以上的注册资本。

A.200

B.150

C.100

D.50

【答案】：C

121、下列属于境内上市外资股的是（）

A.B股

B.S股

C.L股

D.A股

【答案】：A

122、按照《证券公司内部控制指引》第二条的规定，下列不属于证券

公司内部控制内容的是（）。

A.经纪业务

B.业务创新

C.自营业务

D.操作风险

【答案】：D

123、金融市场是经济运行状态的“晴雨表”，繁荣的金融市场往往对

应着实体经济的兴旺发达，而金融市场的萧条通常也意味着真实经济

部门的不景气。这反映了金融市场重要性的（）。

A.促进储蓄-投资转化

B.优化资源配置

C.反映经济状态

D.宏观调控

【答案】：C

124、在我国，按投资主体的不同性质，可以将股票划分为不同的类型,

其中不包括（）

A.国家股

B.红筹股

C.法人股

D.社会公众股

【答案】：B

125、私募基金子公司及其下设特殊目的的机构可以以现金管理为目的

管理闲置资金，但应当坚持有效控制风险、保持流动性的原则，不得

投资于（）。

A.国债

B.央行票据

C.对外贷款

D.投资级公司债

【答案】：C

126、独立基金销售机构变更公司章程、名称、住所、组织形式等事项

的，应当在（）个工作日内向住所地中国证监会派出机构备案。

A.3

B.5

C.7

D.9

【答案】：B

127、（）是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约

定的时间和场所申购及赎回的基金。

A.公司型基金

B.债券基金

C.封闭式基金

D.开放式基金

【答案】：D

128、出现下列（）情形，不能成为持有证券公司5%以上股权的股

东、实际控制人

A.最近3年无重大违法违规记录或重大不良诚信记录

B.净资产超过1亿元人民币

C.因故意犯罪被判处刑罚，刑罚未执行完毕

D.股权结构清晰

【答案】：C

129、由于影响股票价格的因素复杂多变，股票的市场价格呈现出

（）的特征。

A.稳定性

B.波动性

C.灵活性

D.复杂性

【答案】：B

130、从资本市场的发展历程来看，（）是证券监管机构的首要任

务和宗旨。

A.保护投资者利益

B.证券经营机构的不断壮大

C.保证证券交易价格的稳定

D.保证证券发行人能够筹集到所需资金

【答案】：A

131、下列关于市场风险的说法错误的是（）。

A.广义的市场风险涵盖了四大风险因子，包括股票价格、利率、商品

价格、汇率

B.市场风险具有明显的系统性风险特征，但是能够通过分散化投资完

全消除

C.套期保值和定价补偿是管理市场风险的最主要的方法

D.金融衍生产品和金融工程是管理市场风险的主要工具和技术

【答案】：B

132、下列关于契约型基金和公司型基金的说法错误的是（）。

A.契约型基金是依据基金合同设立的一类基金

B.公司型基金在组织形式上与股份有限公司类似，由股东选举董事会,

由董事会选聘基金管理公司，基金管理公司负责管理基金的投资业务。

C.公司型基金依据基金公司章程设立

D.公司型基金的基金投资者是公司全体高管

【答案】：D

133、金融学中的内部报酬率对应证券投资中的收益率指标是（）o

A.到期收益率

B.赎回收益率

C.零利率

D.持有期收益率

【答案】：A

134、（2016年真题）发行人、证券公司、证券服务机构、投资者及其

直接负责的主管人员和其他直接责任人员有失诚信、违反法律法规规

定的.中国证监会可以视情节轻重采取的措施不包括（）。

A.责令改正

B.监管谈话

C.出具警示函

D.移送司法机关

【答案】：D

135、证券投资者是证券市场的资金供给者，众多的证券投资者保证了

证券（）的连续性。

A.发行

B.流通

C.交易

D.发行和交易

【答案】：D

136、证券公司（）应承担信用风险管理的最终责任、负责审议批

准涵盖信用风险的公司风险偏好、容忍度等风险管理重大事项，持续

关注信用风险状况。

A.监事会

B.董事会

C.经理层

D.首席风险官

【答案】：B

137、沪深300指数为（）。

A.大盘指数

B.大中盘指数

C.中盘指数

D.中小盘指数

【答案】：B

138、下列有关股票发行的说法，错误的是（）。

A.股票由法定代表人签名，公司盖章

B.发起人的股票，应当标明”发起入股票”字样

C.公司发行的股票，可以为记名股票，也可以为无记名股票

D.公司向发起人、法人发行的股票，可以为记名股票，也可以为无记

名股票

【答案】：B

139、根据《证券公司监督管理条例》，证券公司在证券自营账户与证

券资产管理账户之间或者不同的证券资产管理账户之间进行交易，且

无充分证据证明已依法实现有效隔离的，对直接负责的主管人员和其

他直接责任人员，给予警告，并处以3万元以上（）万元以下的

罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格。

A.5

B.10

C.20

D.30

【答案】：B

140、《中华人民共和国公司法》规定，有限责任公司经营规模较大的,

应设立监事会，其成员不得少于（）人。

A.2

B.3

C.4

D.5

【答案】：B

141、证券公司应当根据自身资产负债状况和业务发展情况，建立

（）的风险控制指标监控和资本补足机制，确保净资本等各项风险

控制指标在（）都符合规定标准。

A.静态；任一时点

B.静态；某些时点

C.动态；任一时点

D.动态；某些时点

【答案】：C

142、（2019年真题）上市公司在1年内担保金额超过公司资产总额30%

的，应当由股东大会作出决议，并经（）通过。

A.出席会议的股东所持表决权的1/2以上

B.出席会议的股东所持表决权的2/3以上

C.全体股东所持表决权的1/2以上

D.全体股东所持表决权的2/3以上

【答案】：B

143、《证券公司监督管理条例》是中国证监会等监管机构制定金融产

品代销业务相关监管政策、实施监督管理的重要法律依据。《证券公

司监督管理条例》是一部（）。

A.行政法规

B.部门规章

C.其他规范性文件

D.法律

【答案】：A

144、（2019年真题）以下属于从事技术、风险监控、合规管理人员可

以从事的工作是（）

A.营销

B.客户账户存管

C.客户资金存管

D.合规资格审查

【答案】：D

145、以下对公开发行股票的特点表述错误的是（）。

A.发行条件比较严格

B.发行程序比较简单

C.登记核准的时间较长

D.发行费用较高

【答案】：B

146、通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安

排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到（）时，继

续进行收购的，触发要约收购。？

A.5%

B.10%

C.30%

D.50%

【答案】：C

147、财务顾问从事上市公司并购重组财务顾问业务，按照业务复杂程

度及所承担的责任和风险与委托人商议财务顾问报酬，不得以明显低

于行业水平等不正当竞争手段招揽业务。这属于财务顾问业务规则中

的（）。

A.保密责任

B.持续督导

C.公平竞争

D.接受培训

【答案】：C

148、下列关于开展基金托管业务的条件，说法错误的是（）。

A.准人条件中要求部门有满足营业需要的固定场所，及具备安全高效

的清算、交割系统

B.在从业人员方面规定拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、

内部稽核监控等业务的职业人员不少于8人，并具有基金从业资格。

其中，核算、监督等核心业务岗位应当具备3年以上托管业务从业经

验

C.在制度建设方面，需具备完善的稽核监控制度和风险控制制度

D.非银行金融机构需满足最近3年无重大违法违规记录，并符合其他

法律、行政法规以及中国证监会定的其他条件

【答案】：B

149、下列关于反洗钱工作的其他要求中错误的是（）。

A.证券公司应当在总部层面制定统一的反洗钱和反恐怖融资机制安排

B.证券公司及其工作人员可以向任何单位和个人提供依法监测、分析、

报告可疑交易的有关情况

C.证券公司应当加强对境内外分支机构和相关附属机构的管理指导和

监督

D.证券公司应当按年度向中国人民银行或者所在地中国人民银行分支

机构报告境外分支机构或控股附属机构接受驻在国家（）反洗钱

和反恐怖融资监管情况

【答案】：B

150、证券公司在开展业务创新时，应当建立相关机制，在可行性研

究的基础上，及时与（）沟通，履行创新业务的报备（）程

序。

A.中国证券业协会

B.沪深交易所

C.中国证监会

D.中国证券登记结算有限公司

【答案】：C

151、货币市场，是指所交易金融资产到期期限在（）的金融市场,

例如银行间同业拆借市场、商业票据市场、短期国库券市场、大额可

转让存单市场等。

A.半年以内

B.一年以内

C.三年以内

D.五年以内

【答案】：B

152、金融衍生品存续期间发生重大业务风险、重大业务损失或影响持

续运行等重大事件的，证券公司应立即采取有效措施，并与重大事件

发生后（）个工作日内向报价系统提交报告。

A.2

B.5

C.7

D.10

【答案】：A

153、证券公司成立后，无正当理由超过（）个月未开始营业的，由公

司登记机关吊销其公司营业执照。

A.1

B.2

C.3

D.6

【答案】：C

154、在我国，根据中国证监会对基金类别的分类标准，（）以上

的基金资产投资于债券的，为债券基金。

A.50%

B.60%

C.80%

D.85%

【答案】：C

155、美国住房抵押贷款中，次级贷款的对象为（）。

A.信用分数较好的个人

B.信用分数较差的个人

C.信用分数较好的机构

D.信用分数较差的机构

【答案】：B

156、根据相关规定，短期融资券的注册会议原则上每周召开1次，

由（）名注册委员会委员参加。

A.9

B.5

C.7

D.3

【答案】：B

157、以下（）不是契约型基金与公司型基金的区别。

A.期限不同

B.资金的性质不同

C.投资者的地位不同

D.基金的营运依据不同

【答案】：A

158、按照《证券公司监督管理条例》第六十条的规定，下列哪种情况

下，证券公司可以动用客户的交易结算资金或者委托资金（）。

A.客户担保账户内的证券或者资金与其债务的比例低于规定的最低维

持担保比例

B.证券公司通知客户在一定的期限内补齐差额但客户未能按期交足差

额

C.到期未偿还融资融券债务

D.客户支付与证券交易有关的佣金、费用或者税款

【答案】：D

159、A公司今年的息税前利润为500万元，调整的所得税为90万元，

折旧（）共计20万元，本期营运资金增加50万元，长期经营性

资产增加15万元，资本性支出为55万元。因此当年的企业自由现金

流为（）万元。

A.310

B.340

C.400

D.440

【答案】：A

160、债券作为证明债权债务关系的凭证，一般以有一定格式的票面形

式来表现。通常，债券票面上的四个基本要素包括（）。

A.债券的实际利率

B.债券的发行日期

C.债券的票面利率

D.债券发行者地址

【答案】：C

161、按照《证券公司全面风险管理规范》的要求，（）的职责包

括：建立健全公司全面风险管理的经营管理架构，明确全面风险管理

职能部门、业务部门以及其他部门在风险管理中的职责分工，建立部

门之间有效制衡、相互协调的运行机制。

A.监事会

B.经理层

C.董事会

D.风险管理部门

【答案】：B

162、主办券商在全国股转系统开展经纪业务时，应当采取有效措施,

妥善保存文件资料，保存期限不得少于（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

【答案】：D

163、下列不符合非公开募集基金合格投资者条件的是（）。

A.具备相应风险识别能力和风险承担能力

B.最近3年年均收入不低于50万元的个人

C.社会保障基金

D.金融资产应不低于200万元的个人

【答案】：D

164、下面对证券交易所描述不正确的是（）。

A.证券交易所是我国证券自律管理机构

B.证券交易所是整个证券市场的核心

C.证券交易所本身可以进行证券买卖

D.证券交易所为证券交易提供了一个稳定、公开、高效的系统

【答案】：C

165、下列关于交易所债券现券交易的说法，错误的是（）。

A.现券交易买卖双方成交后可约定在未来的某一时刻办理交收手续

B.现券交易也称为债券的即期交易

C.现券买入者付出资金并得到证券

D.现券卖出者交付证券并得到资金

【答案】：A

166、混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于（），发

行人可以延期支付利息。

A.4%

B.5%

C.8%

D.10%

【答案】：A

167、托管机构挪用托管客户金融债券，取得违法所得55万元，则中

国人民银行应对其采取的措施是（）。

A.没收违法所得

B.没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下罚款

C.没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款

D.处50万元以上200万元以下罚款

【答案】：C

168、股票属于（）类型的证券。

A.物权证券

B.债权证券

C.证权证券

D.权证证券

【答案】：C

169、证券公司承担的信用风险在其整体风险承担中的占比要低于商业

银行，这主要是由其（）结构特点决定的。

A.负债

B.盈利

C.权益

D.业务

【答案】：D

170、证券市场的三公原则是（）。

A.公开、公平、公正

B.公开、公信、公正

C.公开、公平、公信

D.公信、公平、公正

【答案】：A

171、下列关于约定回购式证券交易的说法有误的是（）。

A.证券公司应当对约定回购式证券交易实行分别管理

B.证券公司应当确定标的证券筛选标准，建立标的证券的管理制度，

确保选择的标的证券合法合规、风险可控

C.证券公司应当建立以净资本为核心的约定回购式证券交易规模监控

和调整机制

D.证券公司应当对约定回购式证券交易进行盯市管理，监控标的证券

的市场风险

【答案】：A

172、证券金融公司应当自每一会计年度结束之日起（）内，向中

国证监会报送年度报告。自每月结束之日起（）个工作日内，向

中国证监会报送月度报告。

A3个月10

B.3个月7

C4个月10

D.4个月7

【答案】：D

173、最近1年末净资产不低于（）万元，最近1年末金融资产不

低于（）万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇

等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织的普通投资者可以申

请转化成为专业投资者。

A.500；500

B.1000；500

C.500；1000

D.1000；1000

【答案】：B

174、中国证监会及其派出监管机构依法对证券公司的经纪业务进行监

管，主要监管措施不包括（）。

A.证券公司向监管机构的报告制度

B.定期巡视

C.信息披露

D.检查制度

【答案】：B

175、金融市场，按照组织方式，可以划分为（）和（）。

A.一级市场二级市场

B.债权市场权益市场

C.证券市场非证券金融市场

D.交易所市场场外交易市场

【答案】：D

176、我国企业债券的发行期限一般为（）年，以（）年

为主。

A.1—3,3

B.3—10,5

C.3—20,10

D.10—20,10

【答案】：C

177、按照《证券公司内部控制指引》第二条的规定，下列属于证券公

司内部控制内容的是（）。

A.经纪业务

B.委外业务

C.法务管理

D.操作风险

【答案】：A

178、下列关于银行业金融机构证券投资范围的表述中，正确的是（）。

A.对于因处置贷款质押资产而被动持有的股票，可以买卖

B.可以买卖可转换债券

C.可用自有资金买卖政府债券和金融债券

D.只可用自有资金投资证券

【答案】：C

179、在能否参与股票交易及参与股票交易的方式上缺乏明确法律规定

或权利义务不具体的法人是（）。

A.证券公司

B.国有企业

c.“三资”企业

D.国有控股公司

【答案】：C

180、未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行证券的，责令停

止发行，退还所募资金并加算银行同期存款利息，处以非法所募资金

金额（）的罚款。

A.1%〜3%

B.1%〜5%

C.3%〜5%

D.5%〜10%

【答案】：B

181、可以发行股票的公司组织形式是（）

A.有限责任公司

B.有限责任公司或股份有限公司

C.股份有限公司

D.独资公司

【答案】：C

182、证券公司任免董事、监事、高级管理人员，应当报（）备案。

A.法院

B.当地人民政府

C.中国证券业协会

D.国务院证券监督管理机构

【答案】：D

183、证券的发行、交易活动，必须遵循的原则不包括下列选项中的

（）O

A.公开

B.有效

C.公平

D.公正

【答案】：B

184、（2020年真题）证券公司应当至少每半年经主要负责人、（）

签署确认后，向公司全体董事报告一次公司净资本等风险控制指标的

具体情况和达标情况。

A.独立董事

B.合规总监

C.董事长

D.首席风险官

【答案】：D

185、下列关于短期融资券的说法错误的是（）。

A.中国银行间市场交易商协会负责受理企业债务融资工具的发行注册

B.企业可自主选择主承销商，但不可由主承销商组织承销团

C.企业发行短期融资券应披露企业主体信用评级和当期融资券的债项

评级

D.全国银行间同业拆借中心为债务融资工具在银行间债券市场的交易

提供服务

【答案】：B

186、下列关于金融市场分类错误的是（）。

A.按照交易的阶段划分可以分为发行市场和流通市场

B.按照交易活动是否在固定场所进行可以分为场内市场和场外市场

C.按照金融工具的具体类型划分可分为债券市场、股票市场、外汇市

场、保险市场

D.按照金融工具上所约定的期限长短划分可以分为现货市场和衍生品

市场

【答案】：D

187、所交易金融资产到期期限在1年以上或者没有到期期限的金融市

场，是（）。

A.资本市场

B.货币市场

C.债务市场

D.权益市场

【答案】：A

188、至（）年，在我国大陆证券市场上，证券发行和交易彻底实

现了无纸化。

A.2001

B.2000

C.1998

D.1990

【答案】：C

189、除权除息日通常为股权登记日之后的（）个工作日，本日

之后（含本日）买入的股票不再享有本期股利。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：A

190、下列选项中，基金托管人应当履行的职责不包括（