证券基础押题卷04附有答案

证券基础押题卷04[复制]1、新《证券法》设置了"投资者保护"专章，对投资者保护机构的权利作了相应的规定。下列关于投资者保护机构的相应权利的有关说法，错误的是（）。[单选题]*A、投资者保护机构可以作为诉论代表人，按照"明示退出、默示加入"的原则，依法为受害投资者提起民事损害赔偿诉讼B、上市公司董事会、独立董事、持有1%以上有表决权股份的股东或者投资者保护机构可以作为征集人代为出席股东大会，并代为行使提案权、表决权等股东权利C、持有发行人1%以上股份的投资者保护机构，可以受中小投资者的委托加入董事会，履行经营管理决策权(正确答案)D、持有发行人股份的投资者保护机构，提起派生诉论的，不受《公司法》有关需连续180日以上持股1%以上的限制答案解析：本题考查中证中小投资者服务中心。新《证券法》设置了"投资者保护"专章，建立上市公司股东权利代为行使征集制度，明确上市公司董事会、独立董事、持有1%以上有表决权股份的股东或者投资者保护机构可以作为征集人代为出席股东大会，并代为行使提案权、表决权等股东权利（B选项正确，C选项错误）;进一步完善派生诉讼制度，规定持有发行人股份的投资者保护机构提起派生诉讼的，不受《公司法》有关需连续180日以上持股1%以上的限制（D选项正确）;探索了适应我国国情的证券民事诉讼制度，规定投资者保护机构可以作为诉讼代表人，按照"明示退出、默示加入"的原则，依法为受害投资者提起民事损害赔偿诉讼（A选项正确）。投服中心作为依据国务院证券监督管理机构设立的投资者保护机构，可根据《证券法》开展相关投资者保护工作。故本题选C选项。2、在证券公司风险限额的设定环节，应当运用资产组合分析模型，对各业务敞口确定（）的增量和存量。[单选题]*A、经营活动现金流B、投资收益及其他综合收益C、或有损失/负债D、经济资本(正确答案)答案解析：本题考查风险偏好和限额。风险限额的设定一般分成四个阶段:第一，全面风险计量，即对各类业务所包含的风险进行量化分析以确定各类敞口的预期损失和非预期损失。第二，利用会计信息系统，对各业务敞口的收益和成本进行量化分析，其中制订一套合理的成本分摊方案是亟待解决的一项重要任务。第三，运用资产组合分析模型，对各业务敞口确定经济资本的增量和存量。第四，综合考虑监管部门的政策要求以及公司战略管理层的风险偏好，最终确定各业务敞口的风险限额。故本题选D选项。3、证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构开立相关证券账户，其中不包括转融通（）。[单选题]*A、担保证券账户B、专用证券账户C、担保资金明细账户(正确答案)D、证券交收账户答案解析：本题考察证券金融公司转融通业务账户。证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立转融通专用证券账户、转融通担保证券账户和转融通证券交收账户。证券金融公司与证券公司签订转融通业务合同后，应当根据证券公司的申请，以证券公司的名义，为其开立转融通担保证券明细账户和转融通担保资金明细账户。故本题C选项说法错误，选择C选项。4、上海证券交易所在《上海证券交易所科创板企业上市推荐指引》中指出，根据科创板定位，保荐机构优先推荐的新一代信息技术领域中的企业不包括从事（）的科技创新企业。[单选题]*A、半导体和集成电路B、人工智能C、智能制造(正确答案)D、智能硬件答案解析：本题考查科创板重点服务的企业类型和行业领域。重点推荐六大领域的科技创新企业包括:一是新一代信息技术领域，主要包括半导体和集成电路、电子信息、下一代信息网络、人工智能、大数据、云计算、新兴软件、互联网、物联网和智能硬件等（A、B、D选项表述正确）;二是高端装备领域，主要包括智能制造、航空航天、先进轨道交通、海洋工程装备及相关技术服务等（C选项表述错误）;三是新材料领域，主要包括先进钢铁材料、先进有色金属材料、先进石化化工新材料、先进无机非金属材料、高性能复合材料、前沿新材料及相关技术服务等;四是新能源领域，主要包括先进核电、大型风电、高效光电光热、高效储能及相关技术服务等;五是节能环保领域，主要包括高效节能产品及设备、先进环保技术装备、先进环保产品、资源循环利用、新能源汽车整车、新能源汽车关键零部件、动力电池及相关技术服务等;六是生物医药领域，主要包括生物制品、高端化学药、高端医疗设备与器械及相关技术服务等。所以C选项说法错误，故本题选择C选项。5、目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由（）开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上可上市交易的各类结构化票据。[单选题]*A、投资银行B、证券交易所C、基金公司D、商业银行(正确答案)答案解析：本题考查结构化金融衍生产品。目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由商业银行开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上市交易的各类结构化票据，它们通常与某种金融价格相联系，其投资收益随该价格的变化而变化。所以D选项说法正确，故本题选择D选项。6、下列关于我国证券交易所发展历程的说法，错误的是（）。[单选题]*A、深圳证券交易所于1991年4月11日经中国人民银行批准成立并于1991年7月3日正式开业B、旧中国出现的第一家外商经营的证券交易所是"上海股份公所"C、上海证券交易所于1990年11月26日被批准成立，1990年12月19日正式开业D、我国最早的证券交易所开创于清朝光绪末年，是由在天津经营外商股票的经纪人组织的"天津股份公所"(正确答案)答案解析：本题考查我国证券交易所发展历程。A选项表述正确。深圳证券交易所于1991年4月11日经中国人民银行批准成立并于1991年7月3日正式开业。B选项表述正确。我国最早的证券交易所开创于清朝光绪末年，是由在上海经营外商股票的经纪人组织的"上海股份公所"。这是在旧中国出现的第一家外商经营的证券交易所。C选项表述正确。上海证券交易所于1990年11月26日被批准成立，1990年12月19日正式开业。D选项表述错误。我国最早的证券交易所开创于清朝光绪末年，是由在上海经营外商股票的经纪人组织的"上海股份公所"。这是在旧中国出现的第一家外商经营的证券交易所。所以D选项说法错误，故本题选择D选项。7、投资者申购基金，按照（）进行申购赎回。[单选题]*A、当日收市价B、一元人民币固定价C、近七日加权价D、未知价(正确答案)答案解析：本题考查申购、赎回的原则。对一般开放式基金（股票基金、债券基金、混合基金等）而言，在申购赎回时则遵循"未知价"交易原则。所以D选项说法正确，故本题选择D选项。8、下列关于短朗融资券发行注册的说法，正确的是（）。[单选题]*A、注册有效期为3年B、债务融资工具发行注册实行注册会议制度(正确答案)C、企业在注册有效期内需要更换主承销商或者变更注册金额的，不需要重新注册D、证监会负责受理企业债务融资工具的发行注册答案解析：本题考查短期融资券。A选项表述错误。交易商协会向接受注册的企业出具"接受注册通知书"，注册有效期为2年。B选项表述正确。债务融资工具发行注册实行注册会议制度，由注册会议决定是否接受债务融资工具发行注册。C选项表述错误。企业在注册有效期内需更换主承销商或变更注册金额的，应重新注册。D选项表述错误。中国银行间市场交易商协会（以下简称"交易商协会"）负责受理企业债务融资工具的发行注册。所以B选项说法正确，故本题选择B选项。9、从运行角度看，（）的申购是用一篮子股票换取其份额，赎回时则是换回一篮子股票而不是现金。[单选题]*A、LOFB、ETF(正确答案)C、FOFD、ETF联结基金答案解析：本题考查特殊类型基金。A选项表述错误。LOF不一定采用指数基金模式，也可以是主动管理型基金;同时，申购和赎回均以现金进行，对申购和赎回没有规模上的限制，可以在交易所申购、赎回，也可以在代销网点进行。B选项表述正确。ETF最大的特点是实物申购、赎回机制，即它的申购是用一篮子股票换取ETF份额，赎回时是以基金份额换取一篮子股票而不是现金。C选项表述错误。基金中基金是以其他基金为投资对象的基金。在中国，根据中国证监会对基金类别的分类标准，80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金。D选项表述错误。ETF联接基金是指将其绝大部分基金财产投资于跟踪同一标的指数的ETF基金，也就是说是投资于ETF基金的基金（简称目标ETF），密切跟踪标的指数表现，追求跟踪偏离度和跟踪误差最小化，采用开放式运作方式的基金。故本题选择B选项。10、证券公司承担全面风险管理的最终职责的是（）。[单选题]*A、股东（大）会B、董事会(正确答案)C、首席风险官D、经理层答案解析：本题考查风险管理的组织架构。证券公司董事会承担全面风险管理的最终责任。所以B选项说法正确，故本题选择B选项。11、对国际开发机构人民币债券的发行规模及所筹资金用途进行审核的机构是（）。[单选题]*A、国家发改委和财政部(正确答案)B、财政部和国家外汇管理局C、人民银行和财政部D、国家发改委和中国证监会答案解析：本题考查国际开发机构人民币债券发行与承销的有关规定。在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向财政部等窗口单位递交债券发行申请，由窗口单位会同中国人民银行、国家发改委、中国证监会等部门审核后，报国务院同意。国家发改委会同财政部，根据国家产业政策，外资外债情况、宏观经济和国际收支状况，对人民币债券的发行规模及所筹资金用途进行审核。故本题选A选项。12、下列市场中，属于我国证券市场主板市场的是（）。[单选题]*A、深圳证券交易所中小企业板(正确答案)B、银行间债券市场C、全国中小企业股份转让系统D、深圳证券交易所创业板答案解析：本题考查我国证券市场的主板市场。2004年5月，经国务院批准，中国证监会批复同意深圳证券交易所在主板市场内设立中小企业板块。所以，深圳证券交易所中小企业板属于我国证券市场的主板市场。故本题选A选项。13、影响股票投资价值的外部因素是（）。[单选题]*A、盈利水平B、并购重组C、股份分割D、市场因素(正确答案)答案解析：本题考查影响股票投资价值的因素。一般来讲，影响股票投资价值的外部因素主要包括宏观经济因素、行业因素及市场因素。故本题选D选项。14、商业银行自有资金构成不包括（）。[单选题]*A、长期次级债务(正确答案)B、储备资金C、未分配利润D、股本金答案解析：本题考查商业银行自由资金。商业银行的自有资金是银行股东为赚取利而投入银行的货币和保留在银行中的收益，代表着对银行的所有权。自有资金主要包括股本金、储备资金以及未分配利润。所以A选项说法错误，故本题选择A选项。15、股东大会作出普通决议，必须经出席会议的股东所持表决权过（）通过。[单选题]*A、1/2(正确答案)B、1/5C、2/3D、1/3答案解析：本题考查公司重大决策参与权。股东大会作出决议，必须经出席会议的股东所持表决权过半数通过。故本题选A选项。16、中证中小投资者服务中心关注的主要事项不包括（）。[单选题]*A、中小投资者反映强烈的事项B、侵害中小投资者合法权益且具有典型性、示范性的事项C、舆论关注的重点、难点、热点等事项D、证券中介服务机构反映的事项(正确答案)答案解析：本题考查投服中心关注的事项。投服中心关注的事项主要包括:中小投资者反映强烈的事项（A选项表述正确）;侵害中小投资者合法权益且具有典型性、示范性的事项（B选项表述正确）;舆论关注的重点、难点、热点事项（C选项表述正确）;监管机构、自律组织等建议的事项。所以D选项说法错误，故本题选择D选项。17、金属期货交易诞生地是（）。[单选题]*A、伦敦金属交易所(正确答案)B、伦敦证券交易所C、纽约商品交易所D、芝加哥商品交易所答案解析：本题考查商品期货。最早的金属期货交易诞生于英国。1876年成立的伦敦金属交易所，开金属期货交易之先河，主要从事铜和锡的期货交易。所以A选项说法正确，故本题选择A选项。18、关于金融市场的主要影响因素，下列说法错误的是（）。[单选题]*A、国际资本以证券投资形式流入国内，刺激国内证券的需求，会引起证券价格上升B、政府减少公共开支，社会总需求扩大，投资者对企业盈利预期提高，会引起资产价格上升(正确答案)C、给企业减税会降低企业成本，增加企业利润，会引起资产价格上升D、货币供应量增加，会增加生产性投资、消费，会使投资者对金融资产的需求增加答案解析：本题考查影响我国金融市场运行的主要因素。A选项说法正确。当国际资本以证券投资形式流入国内，会刺激对国内证券的需求，引起证券价格上升;反之，若国际资本以卖出证券的形式流出，会引起证券价格下降。B选项说法错误。政府增加公共开支，社会总需求扩大，投资者对企业盈利预期提高，引起资产价格上升;反之亦然。C选项说法正确。减税会降低企业的成本，增加企业利润，提高金融市场上投资者的盈利预期，引起资产价格上升。如果降低金融市场交易税，则会降低投资者的交易成本，从而增加投资收益，提高流动性和交易量。D选项说法正确。货币供给量增加，会增加生产性投资、消费，也会使投资者对金融资产的需求增加。故本题选择B选项。19、某投资者投资10万元认购基金，对应认购费率为1.2%，在募集期间产生利息50元，其认购费用为（）元。[单选题]*A、1185.77(正确答案)B、98814.23C、1200D、98864.23答案解析：本题考查开放式基金的认购。本题中，认购费用=100000-100000/（1+1.2%）=1185.77（元）故本题选A选项。20、下列关于基金资产估值的说法，错误的是（）。[单选题]*A、基金资产净值等于基金资产总值减去基金负债B、基金资产总值是指基金全部资产的价值总和C、基金资产净值是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础(正确答案)D、基金份额净值=基金资产净值/基金总份额答案解析：本题考查基金资产估值。A选项表述正确，B选项表述正确。基金资产总值是指基金全部资产的价值总和，从基金资产总值中扣除所有负债即是基金资产净值。C选项表述错误。基金份额净值（不是资产净值）是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。D选项表述正确。基金份额净值=基金资产净值/基金总份额。所以C选项说法错误，故本题选择C选项。21、下列不属于商品期货的是（）。[单选题]*A、能源化工期货B、农产品期货C、利率期货(正确答案)D、金属期货答案解析：本题考查金融期货合约与金融期货市场。商品期货，是指标的物为实物商品的期货合约。商品期货历史悠久，种类繁多，主要包括农产品期货、金属期货和能源化工期货等。利率期货属于金融期货。故本题选C选项。22、下列关于我国证券交易所的说法，错误的是（）。[单选题]*A、沪深证券交易所均是非营利性的事业法人B、证券交易所的设立和解散由国务院决定C、沪深证券交易所均采用会员制组织形式D、证券交易所章程的制定和修改，需向国务院证券监督管理机构备案(正确答案)答案解析：本题考查证券交易所的组织形式。我国内地两家证券交易所——上海证券交易所和深圳证券交易所均采用会员制组织形式，是非营利性的事业法人（A、C选项表述正确）。我国《证券法》规定，证券交易所的设立和解散由国务院决定。设立证券交易所必须制定章程，证券交易所章程的制定和修改，必须经国务院证券监督管理机构批准。（B选项表述正确，D选项表述错误）所以D选项说法错误，故本题选择D选项。23、根据基金信息披露禁止性规定，下列说法正确的是（）。[单选题]*A、某基金在披露文件中承诺收益B、某基金在披露文件中披露其证券投资业绩预测C、某基金在披露文件中披露著名学者祝贺基金成立的贺信D、某基金在披露文件中同时披露了基金合同、招募说明书和托管协议(正确答案)答案解析：本题考查基金信息披露。为了防止信息误导给投资者造成损失，保护公众投资者的合法权益，维护证券市场的正常秩序，法律法规对于借公开披露基金信息为名编制、传播虚假基金信息，恶意进行信息误导，诋毁同行或竞争对手等行为作出了禁止性规定。具体包括以下情形:（1）禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏虚假记载是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为;误导性陈述是指致使投资者对其投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述;重大遗漏是指披露中存在应披露而未披露的信息，以致影响投资者作出正确的投资决策。以上三类行为将扰乱市场正常秩序，侵害投资者的合法权益，属于严重的违法犯罪行为。（2）禁止对基金的证券投资业绩进行预测（B选项表述错误）由于证券投资基金的投资范围涉及股票、债券、货币市场工具等金融产品，基金的各类投资标的由于受到发行主体、经营情况、市场涨跌、宏观经济政策以及基金管理人的操作水平等因素影响，其风险收益变化存在一定的不确定性。因此，对基金的投资业绩水平进行预测难以保证准确性和科学性，应予以禁止。（3）禁止违规承诺收益或者承担损失（A选项表述错误）基金是存在一定投资风险的金融产品，投资者应该根据自己的收益偏好和风险承受能力，审慎选择基金品种。一般情况下，管理人可以受托管理基金资产，托管人可以受托保管基金资产，但没有人可以替投资者承担基金的投资盈亏。对于基金信息披露义务人而言，它没有承诺收益的能力，也不存在承担损失的可能。（4）禁止诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构如果基金管理人、托管人或者基金销售机构对其他同行进行诋毁、攻击，借以抬高自己，将被视为违反市场公平原则，扰乱市场秩序，构成一种不当竞争行为。（5）禁止登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字（C选项表述错误）基金公开披露的信息具有可靠性、如实反映、客观性和可比性等特征，祝贺性、恭维性或推荐性的文字往往带有主观性，影响公开披露信息的客观性。D选项说法正确，基金在披露文件中应披露了基金合同、招募说明书和托管协议。故本题选D选项。24、科创板首次公开发行的股票，上市后的（）不设价格涨跌幅限制。[单选题]*A、前十个自然日B、前十个交易日C、前五个交易日(正确答案)D、一个月内答案解析：本题考查科创板的有关特别规定。根据《上海证券交易所科创板股票交易特别规定》，科创板股票竞价交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为20%。首次公开发行上市的股票，上市后的前5个交易日不设价格涨跌幅限制。故本题选C选项。25、计量风险发生的概率及潜在损失的大小，评估风险严重程度，为确定风险管理对策提供依据的是风险管理流程中的（）。[单选题]*A、风险的监测B、风险的识别C、风险的衡量(正确答案)D、风险的应对答案解析：本题考查风险管理流程。风险的衡量就是计量风险发生的概率及潜在损失的大小，评估风险严重程度，为确定风险管理对策提供依据。故本题选C选项。26、下列关于开放式基金销售服务费的说法，错误的是（）。[单选题]*A、一般从基金财产中计提不高于0.25%的销售服务费B、销售服务费不得用于基金当事人(正确答案)C、销售服务费用于基金的持续销售D、基金管理人可以从开放式基金财产中计提一定比例的销售服务费答案解析：本题考查开放式基金的申购、赎回。基金管理人可以从开放式基金财产中计提一定比例的销售服务费，例如我国的货币市场基金，通常申购和赎回费为0。一般从基金财产中计提不高于0.25%的销售服务费，用于基金的持续销售和为基金份额持有人提供服务。本题ACD选项说法正确，B选项说法错误，基金份额持有人就是基金当事人之一。故本题选B选项。27、区域性股权市场是为其所在（）级行政区域内中小微企业证券非公开发行、转让及相关活动提供设施与服务的场所。[单选题]*A、跨省B、县C、省(正确答案)D、市答案解析：本题考查区域性股权市场。区域性股权市场是为其所在省级行政区域内中小微企业证券非公开发行、转让及相关活动提供设施与服务的场所。C选项说法正确，故本题选择C选项。28、对于证券类机构而言，（）层面的流动性风险包括不能及时以合理成本应对客户赎回、产品到期无法履约支付等。[单选题]*A、资产管理业务(正确答案)B、承销与发行业务C、自营业务D、信用类业务答案解析：本题考查流动性和流动性风险。资产管理业务层面的流动性风险包括不能及时以合理成本应对客户赎回，产品到期无法履约支付等。故本题选A选项。29、下列关于现代风险管理的说法，正确的是（）。[单选题]*A、风险管理可以通过降低企业现金流的波动，提升未来现金流的贴现率，进而创造价值B、风险管理对于企业扩大未来现金流规模具有重要意义，本质特征是事中管理C、风险管理可以通过风险定价延长现金流期限、降低贴现率，提升企业价值D、风险管理可以通过经济资本配置活动，扩大每期现金流总体规模，实现以风险换收益(正确答案)答案解析：本题考查现代风险管理基本理念。风险管理不等于损失管理，其本质特征是事前管理（B选项表述错误）。根据风险是损失可能性的定义，风险管理的内涵应该是对损失（或盈利）发生以前的管理，即防止损失发生，争取盈利实现的措施。其含义具有明显的事前性，而损失管理是偏向事后的处理。风险管理的目标是创造价值，而不是减少损失或降低风险。要发展就要承担风险，现代风险理念认为，风险是发展的机遇和资源，风险既是损失的可能，也是盈利的机会。金融机构是经营风险的企业。根据金融学对企业价值的定义，作为未来现金流贴现值之和的价值受三个因素影响:每期的现金流、贴现率与期限。风险管理对这三个因素的价值创造都有着积极的作用。首先，扩大每期现金流总体上需要通过承担更大的风险去实现，是以风险换收益，风险定价、经济资本配置等风险管理行为对于提升企业现金流具有重要的意义（D选项表述正确）;其次，通过衍生产品和对冲风险的交易可以降低企业现金流的波动，从而降低贴现率，提升企业价值（A选项表述错误）;最后，声誉风险管理、业务持续性管理以及防止企业破产的各种风险管理措施，延长了现金流期限，从而创造了价值（C选项表述错误）。因此，从价值创造的影响因素来说，无论是内部控制、对冲还是风险定价、限额等，现代风险管理行为的目标都是为企业股东创造价值。故本题选D选项。30、通常情况下，中央政府债券被视为（）。[单选题]*A、高收益债券B、无风险证券(正确答案)C、低风险证券D、政策性金融债答案解析：本题考查中央政府债券的相关内容。中央政府拥有税收、货币发行特权，通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此，这一类证券被视为无风险证券，相对应的证券收益率被称为无风险利率。故本题选B选项。31、上市公司公开发行股票，应当由（）。[单选题]*A、证券公司承销(正确答案)B、基金公司承销C、证券公司承销或上市公司自行销售D、上市公司自行销售答案解析：本题考查新股发行。上市公司发行股票，应当由证券公司承销;非公开发行股票，发行对象均属于原前十名股东的，可以由上市公司自行销售。故本题选A选项。32、下列各项中，不属于影响金融市场运行和发展的市场因素的是（）。[单选题]*A、市场交易品种的丰富程度B、投资者心理(正确答案)C、市场交易机制或市场模式D、国内和国际统一的市场组织答案解析：本题考查影响我国金融市场运行的市场因素。（1）国内和国际统一的市场组织（D选项表述正确）。（2）丰富的市场交易品种（A选项表述正确）。（3）市场交易机制或市场模式（C选项表述正确）。没有涉及到B选项。所以B选项说法错误，故本题选择B选项。33、下列关于证券公司主要业务的说法错误的是（）。[单选题]*A、证券保荐业务是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为(正确答案)B、证券投资咨询业务的两种基本形式包括证券投资顾问业务和发布证券研究报告C、证券自营业务的资金来源为证券公司自有资金或者依法筹集的资金D、证券经纪业务是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务答案解析：本题考查证券公司主要业务。A选项表述错误。证券保荐制度，是指由保荐人对发行人发行证券进行推荐和辅导，核实公司发行文件与上市文件中所载资料是否真实、准确、完整，协助发行人建立严格的信息披露制度，承担风险防范责任。B选项表述正确。中国证监会公布了《证券投资顾问业务暂行规定》和《发布证券研究报告暂行规定》，以上两个暂行规定的发布进一步确立了证券投资咨询的两种基本业务形式。C选项表述正确。证券自营业务，是指证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券。D选项表述正确。证券经纪业务也被称为代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。A选项说法错误，故本题选择A选项。34、属于典型的非流通国债是（）。[单选题]*A、贴现式国债B、记账式国债C、储蓄国债(正确答案)D、短期国债答案解析：本题考查中央政府债券。非流通国债是指不允许在流通市场上交易的国债。这种国债不能自由转让，可以记名，也可以不记名。非流通国债的发行对象，有的是个人，有的是一些特殊的机构。以个人为发行对象的非流通国债，一般以吸收个人的小额储蓄资金为主，故有时被称为储蓄债券。所以C选项说法正确，故本题选择C选项。35、开放式基金的认购，采取的是（）的方式。[单选题]*A、净额认购B、金额认购(正确答案)C、净值认购D、份额认购答案解析：本题考查基金的募集与认购。开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购时，认购申请上不是直接填写需要认购多少份基金份额，而是填写需要认购多少金额的基金份额，基金注册登记人在基金认购结束后，再按基金份额的认购价格，将申请认购基金的金额换算成投资人应得的基金份额。故本题选B选项。36、证券监督管理机构的监管对象不包括（）。[单选题]*A、财务公司(正确答案)B、证券公司C、上市公司D、证券交易所答案解析：本题考查证券市场监管机构。根据《证券法》，国务院证券监督管理机构对证券市场实施监督管理应当履行下列职责:（1）依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则，并依法进行审批、核准、注册，办理备案。（2）依法对证券的发行、上市、交易、登记、存管、结算等行为，进行监督管理。（3）依法对证券发行人、证券公司、证券服务机构、证券交易场所、证券登记结算机构的证券业务活动，进行监督管理（BCD三项都属于证券监管机构的监管对象）。（4）依法制定从事证券业务人员的行为准则，并监督实施。（5）依法监督检查证券发行、上市和交易的信息披露。（6）依法对证券业协会的自律管理活动进行指导和监督。（7）依法监测并防范、处置证券市场风险。（8）依法开展投资者教育。（9）依法对证券违法行为进行查处。（10）法律、行政法规规定的其他职责。财务公司由中国银保监会负责监管，故A项错误。故本题选A选项。37、我国目前的金融中介机构体系包括多层次银行机构体系、多元化投资中介体系和保险中介体系。其中，多层次银行机构体系以（）为主导。[单选题]*A、股份制商业银行B、大型商业银行C、政策性商业银行D、中国人民银行(正确答案)答案解析：本题考查我国目前的金融中介机构体系。目前，我国已经形成了多层次的金融中介机构体系，拥有以中央银行为主导、国有商业银行为主体，包括股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、跨国银行、农村信用社在内的多层次银行机构体系。故本题选择D选项。38、在我国，封闭式基金的交割与资金交收实行（）制度。[单选题]*A、T+2B、T+7C、T+1(正确答案)D、T+0答案解析：本题考查封闭式基金的交易。沪、深证券交易所对封闭式基金交易实行与对A股交易同样的10%的涨跌幅限制;同时，与A股一样实行T+1交割、交收，即达成交易后，相应的基金交割与资金交收在交易日的下一个营业日（T+1）完成。故本题选C选项。39、政府机构出于（）的需要，可成立或指定专门机构参与证券市场交易，减少市场非理性震荡。[单选题]*A、对冲风险B、国有资产增值C、维护金融稳定(正确答案)D、服务投资者答案解析：本题考查政府机构类投资者。从各国具体实践看出于维护金融稳定（C选项表述正确）的需要，政府还可以成立或指定专门机构参与证券市场交易，平抑市场非理性的巨幅波动。所以C选项说法正确，故本题选择C选项。40、下列关于基金利润分配的说法，错误的是（）。[单选题]*A、一般开放式基金份额持有人事先未做出选择的，利润分配默认的方式应当采用红利再投资(正确答案)B、基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的一定比例C、基金分配后，基金份额净值不得低于面值D、封闭式基金的收益分配每年不得少于一次答案解析：本题考查基金利润分配。A选项表述错误。根据有关规定，一般开放式基金利润分配默认的方式应当采用现金分红。开放式基金的基金份额持有人可以事先选择分红再投资。基金份额持有人事先未作出选择的，基金管理人应当支付现金。B，C选项表述正确。我国一般开放式基金按规定需在基金合同和招募说明书中约定每年基金收益分配的最多次数和每次基金收益分配的最低比例，同时要求基金利润分配后基金份额净值不得低于面值。D选项表述正确。根据有关规定，封闭式基金的收益分配每年不得少于一次。所以A选项说法错误，故本题选择A选项。41、下列不属于开放式基金认购步骤的是（）。[单选题]*A、确认B、交易(正确答案)C、开户D、认购答案解析：本题考查开放式基金的认购。开放式基金认购一般分为开户、认购与确认三个步骤。所以B选项表述错误，故本题选择B选项。42、中国人民银行从2003年起开始发行中央银行票据，期限从（）不等，主要用于对冲金融体系中过多的流动性。[单选题]*A、一个月至三年B、三个月至三年(正确答案)C、三个月至一年D、一个月至一年答案解析：本题考查证券发行人。中国人民银行从2003年起开始发行央行票据，期限从3个月到3年不等，主要用于对冲金融体系中过多的流动性。故本题选择B选项。43、根据《证券法》，下列关于证券服务机构市场准入及退出机制的说法，正确的是（）。[单选题]*A、行政审批项目取消后，证监会进一步放宽对证券服务机构的事中检查力度，加强退出机制的实施B、证券服务机构出具的文件有误导性陈述的，情节严重的可暂停其证券服务业务(正确答案)C、证券服务机构从事证券服务业务（证券投资咨询服务业务除外），应经证监会和国务院有关主管部门核准D、证券服务机构从事证券投资咨询服务业务，应报证监会备案答案解析：本题考查证券服务机构的法律责任和市场准入。A选项说法错误。为加强对证券服务机构的管理，我国《证券法》还授予国务院证券监督管理机构对证券服务机构的监管权和现场检查权。有关行政审批项目取消后，中国证监会将加大事中检查、事后稽查的处罚力度，进一步加强对投资者的保护和有关业务活动的监督管理。B选项说法正确。证券服务机构未勤勉尽责，其所制作、出具文件有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，应责令改正，没收业务收入，并处罚款，情节严重的可暂停或者禁止从事证券服务业务。C、D选项说法错误。《证券法》规定，从事证券投资咨询服务业务，应当经国务院证券监督管理机构核准，从事其他证券服务业务，应当报国务院证券监督管理机构和国务院有关主管部门备案。所以B选项说法正确，故本题选择B选项。44、对某公司的司法性事件及监管调查会引发（）。[单选题]*A、系统性风险B、战略风险C、声誉风险(正确答案)D、操作风险答案解析：本题考查声誉风险管理。声誉风险的来源主要有以下几方面:（1）战略规划或调整、股权结构变动、内部组织机构调整或核心人员变动;（2）业务投资活动及产品、服务的设计、提供或推介;（3）内部控制设计、执行及系统控制的重大缺陷或重大经营损失事件;（4）司法性事件及监管调查、处罚;（5）新闻媒体的不实报道或网络不实言论;（6）股东、关联方或其他利益相关方发生声誉事件传导至证券公司;（7）客户投诉及其涉及证券公司的不当言论或行为;（8）工作人员出现不当言论或行为，违反廉洁规定、职业道德、业务规范、行规行约等相关行为;（9）他人仿冒公司名称、商标、网址等侵权或误导公众行为;（10）其他可能引发公司声誉风险的重要因素。故本题选C选项。45、世界上最早的证券交易所是（）。[单选题]*A、古巴比伦乌尔城金融区B、费城证券交易所C、伦敦证券交易所D、阿姆斯特丹证券交易所(正确答案)答案解析：本题考查全球金融市场的形成及发展趋势。1602年，荷兰东印度公司在阿姆斯特丹创建了世界上最早的证券交易所---阿姆斯特丹证券交易所。故本题选择D选项。46、在长期实践探索的基础上，对证券公司实施有效监管的基础性制度已经基本形成。其中，基础性制度不包括（）。[单选题]*A、证券公司业务许可制度B、客户交易结算资金第三方存管制度C、以风险资本为核心的风险监控和预警制度(正确答案)D、信息报送和披露制度答案解析：本题考查证券公司的监管制度。在长期的实践探索基础上，对证券公司实施有效监管的基础性制度已经基本形成，主要包括证券公司业务许可制度、以诚信与资质为标准的市场准入制度、分类监管制度、以净资本和流动性为核心的风险监控和预警制度（并非风险资本，C选项说法有误）、合规管理制度、客户交易结算资金第三方存管制度、信息报送与披露制度等。故本题选择C选项。47、属于金融机构类投资者的是（）。[单选题]*A、中央银行B、企业集团财务公司(正确答案)C、中国证券金融股份有限公司D、中央汇金投资有限责任公司答案解析：本题考查金融机构类投资者。A选项表述错误。中央银行具有非盈利性。B选项表述正确。金融机构类投资者，是指进行证券投资、从事金融资产交易的金融机构，包括证券经营机构、银行业金融机构、保险经营机构以及其他金融机构。C选项表述错误。中国证券金融股份有限公司属于政府机构类投资者。D选项表述错误。中央汇金投资有限责任公司是政府类机构投资者。所以B选项说法正确，故本题选择B选项。48、关于创业板市场，下列说法错误的是（）。[单选题]*A、我国创业板市场主要面向成长型创业企业B、创业板市场又被称为二板市场C、与主板市场相比，在创业板市场上市的企业规模较小，上市条件相对较高(正确答案)D、创业板市场具有前瞻性、高风险、监管要求严格以及明显的高技术产业导向的特点答案解析：本题考查多层次资本市场的主要内容。A选项说法正确，我国创业板市场于2009年10月23日在深圳证券交易所正式启动。我国创业板市场主要面向成长型创业企业，重点支持自主创新企业，支持市场前景好、带动能力强、就业机会多的成长型创业企业，特别是支持新能源、新材料、电子信息、生物医药、环保节能、现代服务等新兴产业的发展。B选项说法正确，创业板市场又被称为二板市场，是为具有高成长性的中小企业和高科技企业融资服务的资本市场。C选项说法错误，与主板市场相比，在创业板市场上市的企业规模较小、上市条件相对较低，中小企业更容易上市募集发展所需资金。D选项说法正确，创业板市场是不同于主板市场的独特的资本市场，具有前瞻性、高风险、监管要求严格以及明显的高技术产业导向的特点。故本题选C选项。49、按金融资产到期期限，金融市场可分为（）。[单选题]*A、长期市场和短期市场B、现货市场和期货市场C、一级市场和二级市场D、货币市场和资本市场(正确答案)答案解析：本题考查金融市场的分类。根据不同的标准，金融市场有不同的分类。A选项不符合题意，长期市场和短期市场不属于金融市场的分类。B选项不符合题意，按交割方式，金融市场可分为现货市场和衍生品市场。C选项不符合题意，按发行流通性质，金融市场可分为一级市场和二级市场。D选项符合题意，按金融资产到期期限，金融市场可分为货币市场和资本市场。故本题选D选项。50、下列关于风险限额管理的说法，错误的是（）。[单选题]*A、证券公司应当建立定期盯市制度，准确计算、监测关键风险指标情况(正确答案)B、风险限额的设定首先需要全面风险计量，以确定各类敞口的预期损失和非预期损失C、对超限额的处置，应当由风险管理部门负责组织落实，对超限额处置的实际效果要定期进行返回检验D、风险限额监测是为了检查公司的经营活动是否服从于限额，是否存在突破限额的现象答案解析：本题考查风险限额管理。A选项表述错误。证券公司应当建立逐日盯市等机制，准确计算、动态监控关键风险指标情况，判断和预测各类风险指标的变化，及时预警超越各类、各级风险限额的情形。B选项表述正确。风险限额的设定一般分成四个阶段:第一，全面风险计量，即对各类业务所包含的风险进行量化分析，以确定各类敞口的预期损失和非预期损失。第二，利用会计信息系统，对各业务敞口的收益和成本进行量化分析，其中制订一套合理的成本分摊方案是亟待解决的一项重要任务。第三，运用资产组合分析模型，对各业务敞口确定经济资本的增量和存量。第四，综合考虑监管部门的政策要求以及公司战略管理层的风险偏好，最终确定各业务敞口的风险限额。C选项表述正确。对于超限额的处置，应由风险管理部门负责组织落实。风险管理部门发现风险指标超限额的，应当与业务部门、分支机构、子公司及时沟通，了解情况和原因，督促业务部门、分支机构、子公司采取措施在规定时间内结合业务特点，制订超限额后的风险缓释措施，并及时向首席风险官报告。对因违规超限额造成的损失进行责任认定;对超限额处置的实际效果要定期进行返回检验。D选项表述正确。风险限额监测是为了检查公司的经营活动是否服从于限额，是否存在突破限额的现象。所以A选项说法错误，故本题选择A选项。51、金融债券作为债券的一种特殊类型，它的特点是（）。[单选题]*A、利息收入可免征个人收入所得税和个人收入调节税(正确答案)B、票面利率固定，一般与同期储蓄利率持平C、可以记名和挂失D、利息不计复利，可以提前支取答案解析：本题考查证券发行人。金融债券作为债券的一种特殊类型，它具有以下特点:（1）金融债券表示的是银行等金融机构与金融债券持有者之间的债权债务关系。（2）金融债券一般不记名、不挂失，但可以抵押和转让（C选项表述错误）。（3）我国金融债券的发行对象主要为个人，利息收入可免征个人收入所得税和个人收入调节税（A选项表述正确）。（4）金融债券的利息不计复利，不能提前支取，延期兑付亦不计逾期利息（D选项表述错误）。（5）金融债券的利率固定，一般都高于同期储蓄利率（B选项表述错误）。（6）我国发行过金融债券所筹集的资金一般都专款专用，如建设银行曾发行的投资债券，其主要用途就是为国家的大、中型建设项目筹措资金。故本题选A选项。52、下列关于外资股的有关说法，错误的是（）。[单选题]*A、外资股按上市地域，可分为境内上市外资股和境外上市外资股B、境外上市外资股主要由H股、N股、L股和S股等构成C、红筹股属于外资股(正确答案)D、外资股是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票答案解析：本题考查外资股。A选项表述正确。外资股按上市地域，可以分为境内上市外资股和境外上市外资股。B选项表述正确。境外上市外资股主要由H股、N股、L股和S股等构成。C选项表述错误。需要说明的是，红筹股不属于外资股。红筹股是指在中国境外注册、在香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票。D选项表述正确。外资股是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。所以C选项说法错误，故本题选择C选项。53、中央银行三大一般性货币政策工具之一是（）。[单选题]*A、临时流动性便利B、短期流动性调节工具C、常备借贷便利D、公开市场业务(正确答案)答案解析：本题考查一般性货币政策工具。一般性货币政策工具是指中央银行普遍或常规运用的货币政策工具，其实施对象是整体经济和金融活动，主要包括存款准备金制度、再贴现政策和公开市场业务三大工具，D选项符合题意。A、B、C选项不符合题意，临时流动性便利、短期流动性调节工具和常备借贷便利均属于创新型货币政策工具。故本题选D选项。54、2011年1月1日，中国人民银行发行1年期中央银行票据，每张面值为100元人民币，年贴现率为4%，则理论价格为（）。[单选题]*A、96.24元B、95.24元C、96.15(正确答案)D、98.12答案解析：本题考查零息债券估值。零息债券不计利息，折价发行，到期还本，通常1年期以内的债券为零息债券。其定价公式为:本题中:理论价格P=100/（1+4%）=96.15（元）。所以C选项说法正确，故本题选择C选项。55、在我国，股份有限公司向境外投资者募集资金并在我国境内上市的股份目前称之为（）。[单选题]*A、优先股B、CDRC、B股(正确答案)D、境外投资股答案解析：本题考查境内上市外资股的含义。A选项不符合题意，优先股是指其股份持有人优先于普通股股东分配公司利润和剩余财产，但参与公司决策管理等权利受到限制的股票。B选项不符合题意，中国存托凭证（CDR）是指由存托人签发、以境外证券为基础在中国境内发行、代表境外基础证券权益的证券。C选项符合题意，境内上市外资股，也即B股，是指股份有限公司向境外投资者募集并在我国境内上市的股份。D选项不符合题意，境外上市外资股是指股份有限公司向境外投资者募集并在境外上市的股份。故本题选C选项。56、国外金融机构在我国发行的人民币债券称为（）。[单选题]*A、武士债券B、扬基债券C、熊猫债券(正确答案)D、龙债券答案解析：本题考查外国债券。在中国发行的以人民币计价的外国债券被称为"熊猫债券"（C选项表述正确），在美国发行的外国债券被称为"扬基债券"，是由非美国发行人在美国债券市场发行的吸收美元资金的债券;在日本发行的外国债券被称为"武士债券"，它是由非日本发行人在日本债券市场发行的以日元为面值的债券;在英国发行的以英傍计价的外国债券被称为"猛犬债券"。所以C选项说法正确，故本题选择C选项。57、下列关于优先股和债券之间异同的说法，错误的是（）。[单选题]*A、优先股的股息收益不确定性大于债券B、两者的根本区别在于法律属性不同C、优先股的股息、债券的利息一般都来自于税前利润(正确答案)D、优先股没有到期的概念，绝大多数债券需要到期还本付息答案解析：本题考察优先股和债券的区别。优先股和债券的区别如下:第一，两者的根本区别在于其法律属性不同，优先股的法律属性还属于股票。（B选项说法正确）第二，优先股没有到期的概念，发行人没有偿还本金的压力;而除了永续债券这种特殊的混合证券外，绝大多数债券需要到期还本付息。（D选项说法正确）第三，在公司出现亏损或者利润不足支付优先股股息时，优先股股东相应的保障机制包括:如有约定，可将所欠股息累积到下一年度;恢复表决权直至公司支付所欠股息。而对于债券持有人而言，定期还本付息属于公司必须履行的强制义务，如果公司不能按时还本付息会构成违约事件，公司有破产风险。因此从风险角度来说，优先股的股息收益不确定性大于债券。（A选项说法正确）第四，优先股的股息一般来自可分配税后利润，而债券的利息来自税前利润。（C选项说法错误）所以C选项说法错误，故本题选择C选项。58、普通股股东依法享有两种基本权利外，还可以享有由法律和公司章程所规定的其他权利。"其他权利"中不包括（）。[单选题]*A、知情权B、优先认股权C、处置权D、剩余资产分配权(正确答案)答案解析：本题考查普通股股东权利。按照我国《公司法》的规定，普通股股东享有以下权利:（1）公司重大决策参与权;（2）公司资产收益权和剩余资产分配权;（3）其他权利:①知情权;②处置权;③优先认股权。D选项不属于其他权利，故本题选择D选项。59、下列关于我国证券公司的监管制度及具体要求的说法，错误的是（）。[单选题]*A、风险监控和预警制度以净资本和流动性作为核心要素B、合规管理制度推动监管机制从以公司自我约束为主向行政监管转变(正确答案)C、客户交易结算资金第三方存管制度规范了证券交易结算资金的安全，保障投资者利益D、证券公司分类监管制度明确分类结果将被作为证券公司申请增加业务种类的审慎性条件答案解析：本题考查证券公司的监管制度。在长期的实践探索基础上，对证券公司实施有效监管的基础性制度已经基本形成，主要包括证券公司业务许可制度、以诚信与资质为标准的市场准入制度、分类监管制度、以净资本和流动性为核心的风险监控和预警制度、合规管理制度、客户交易结算资金第三方存管制度、信息报送与披露制度等。A选项说法正确。风险监控和预警制度以净资本和流动性作为核心要素。B选项说法错误。实施合规管理制度，是健全证券公司内部约束机制、实现内部约束与外部监管有机互动的重要措施，有利于推动监管机制从行政监管为主向行政监管、行业自律和公司自我约束有机结合转变。C选项说法正确。为规范证券交易结算资金的安全，保障投资者利益，要求客户交易结算资金必须全额存入指定的从事证券交易结算资金存管业务资格的商业银行，单独立户管理，严禁挪用客户交易结算资金。D选项说法正确。证券公司分类，是指以证券公司风险管理能力、持续合规状况为基础，结合公司业务发展状况，按照《证券公司分类监管规定》评价和确定证券公司的类别。证券公司4类结果将被作为证券公司申请增加业务种类、发行上市等事项的审慎性条件，也将被作为确定新业务、新产品试点范围和推广顺序的依据。故本题选B选项。60、如果某可转换债券面额为1000元，转换价格为40元，当股票的市价为60元时，则该债券当前的转换价值为（）。[单选题]*A、1000元B、1500元(正确答案)C、2400元D、6667元答案解析：本题考查可转换公司债券。转换价值是可转换债券实际转换时按转换成普通股的市场价格计算的理论价值，等于每股普通股的市价乘以转换比例。转换比例=可转换债券面额/转换价格=1000/40=25;转换价值=市价x转换比例=60×25=1500（元）。所以B选项说法正确，故本题选择B选项。61、根据我国现行规定，事业法人可以用来进行证券投资的资金主要有（）。*A、自有资金(正确答案)B、依法募集的资金C、经授权可以支配的预算内资金D、有权自行支配的预算外资金(正确答案)答案解析：本题考查事业法人类机构投资者。企业可以通过股票投资实现对其他企业的控股或参股，也可以将暂时闲置的资金通过自营或委托专业机构进行证券投资以获取收益。我国现行的规定是，各类企业可参与股票配售，也可投资于股票二级市场;事业法人可用自有资金（A选项表述正确）和有权自行支配的预算外资金（D选项表述正确）进行证券投资。故本题选AD选项。62、委托买卖指令中，根据委托订单的数量，可分为（）。*A、零数委托(正确答案)B、单股委托C、整数委托(正确答案)D、比例委托答案解析：本题考查股票交易程序。委托指令有多种形式，可以按照不同的依据来分类。一般根据买卖证券的方向，有买进委托和卖出委托;根据委托价格限制，有市价委托和限价委托;根据委托订单的数量，有整数委托和零数委托;根据委托时效限制，有当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托和收市委托等。所以选项A、C说法正确，故本题选AC选项。63、融资融券的担保物，可以是（）。*A、股票(正确答案)B、现金(正确答案)C、不动产D、债券(正确答案)答案解析：本题考查融资融券的担保物。证券公司向客户融资融券，应当向客户收取一定比例的保证金，保证金可以是现金，也可以以证券充抵。因此现金、股票、债券、基金都可以是融资融券的担保物（C选项表述错误）。故本题选ABD选项。64、证券公司及其直接责任人员在承销证券过程中，有下列（）行为之一的，中国证监会可以视情节轻重采取相关监管措施，或者采取市场禁入措施，并记入诚信档案，以及依据法律法规应采取的处罚措施。*A、夸大宣传，或以虚假广告等不正当手段诱导、误导投资者(正确答案)B、向不符合规定的网下投资者配售股票(正确答案)C、向投资者提供招股意向书等公开信息D、未按照事先披露的原则和方式配售股票(正确答案)答案解析：本题考查违反证券发行与承销有关规定的法律责任。证券公司及其直接负责的主管人员和其他责任人员在承销证券过程中，违反规定的，中国证监会可以视情节轻重采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令公开说明、认定为不适当人选等监管措施，或者采取市场禁入措施，并记入诚信档案。依法应予行政处罚的，依照《证券法》有关规定予以处罚:（1）从事《证券发行与承销管理办法》第十七条规定禁止的行为:未按照事先披露的原则和方式配售股票（D项符合题意），或其他未依照披露文件实施的行为，以不正当竞争手段招揽承销业务（B项符合题意）等等;（2）夸大宣传，或以虚假广告等不正当手段诱导、误导投资者（A项符合题意）;（3）向投资者提供除招股意向书等公开信息以外的发行人信息（C项不符合题意，承销过程中应当向投资者提供招股意向书等公开信息）;（4）中国证监会认定的其他情形。故本题选择ABD选项。65、大户报告制度是交易所建立限仓制度后，当会员或客户的持仓量达到交易所规定的数量时，必须向交易所申报有关（等情况，以便交易所判断大户交易风险状况的风险控制制度。*A、开户(正确答案)B、交易(正确答案)C、资金来源(正确答案)D、交易动机(正确答案)答案解析：本题考查大户报告制度。大户报告制度是交易所建立限仓制度后，当会员或客户的持仓量达到交易所规定的数量时，必须向交易所申报有关开户、交易、资金来源、交易动机等情况，以便交易所审查大户是否有过度投机和操纵市场行为，并判断大户交易风险状况的风险控制制度。故本题选ABCD选项。66、金融期货交易与普通远期交易之间的区别在于（）。*A、交易场所和交易组织形式不同(正确答案)B、交易的监管程度不同(正确答案)C、金融期货交易是标准化交易，远期交易的内容可协商确定(正确答案)D、违约风险不同(正确答案)答案解析：本题考查金融期货交易与普通远期交易的区别。作为一种标准化的远期交易，金融期货交易与普通远期交易之间也存在以下区别:（1）交易场所和交易组织形式不同（A选项表述正确）。（2）交易的监管程度不同（B选项表述正确）。（3）金融期货交易是标准化交易，远期交易的内容可协商确定（C选项表述正确）。（4）保证金制度和每日结算制度导致违约风险不同（D选项表述正确）。故本题选择ABCD选项。67、下列在我国上市的金属期货品种有（）。*A、黄金期货(正确答案)B、铜期货(正确答案)C、铁矿石期货(正确答案)D、钡期货答案解析：本题考查商品期货中的金属期货。目前我国上市的金属期货可以分为贵金属、黑色金属和有色金属三类品种，共十五个品种，大多都在上期所上市。贵金属期货品种只有黄金和白银两个期货品种。有色金属品种种类较多，有铜、铝、锌、锡、铅、镍六个品种成功上市。除了贵金属和有色金属，金属品种中也包括黑色金属，目前我国已经推出的黑色金属有螺纹钢、铁矿石、热压卷板、不锈钢、线材、硅铁和锰硅期货。故本题选ABC选项。68、我国境外上市外资股主要由（）构成。*A、S股(正确答案)B、H股(正确答案)C、N股(正确答案)D、B股答案解析：本题考查我国境外上市的外资股。境外上市外资股是指股份有限公司向境外投资者募集并在境外上市的股份。境外上市外资股主要由H股、N股、S股等构成。B股是境内上市的外资股。故本题选ABC选项。69、下列关于个人投资者投资基金所涉及的税收的说法，正确的有（）。*A、个人投资者买卖基金份额免征增值税(正确答案)B、个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税(正确答案)C、个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入，暂不征收个人所得税(正确答案)D、个人投资者从基金分配中获得的收入，由基金代扣代缴20%的个人所得税答案解析：本题考查个人投资者投资基金的税收（1）个人投资者买卖基金份额免征增值税（A选项表述正确）。（2）个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税（B选项表述正确）。（3）个人投资者从基金分配中取得的收入，暂不征收个人所得税。（C选项表述正确）（4）个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入，暂不征收个人所得税（D选项表述错误）。所以A、B、C选项说法正确，故本题选择ABC选项。70、下列关于信用衍生工具的说法，正确的有（）。*A、主要包括信用违约互换、信用联结票据等业(正确答案)B、是以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具(正确答案)C、用于转移或防范系统性风险D、是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品(正确答案)答案解析：本题考查金融衍生工具的分类。信用衍生工具是指以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具，用于转移或防范信用风险（非系统性风险），是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品，主要包括信用互换、信用联结票据以及信用风险缓释合约、信用风险缓释凭证等信用风险缓释工具。故本题选ABD选项。71、关于股票交易程序，竞价和成交中，关于开盘价和收盘价说法正确的有（）。*A、证券的开盘价为当日该证券的第一笔成交价格(正确答案)B、证券的开盘价通过集合竞价方式产生，不能通过集合竞价产生开盘价的，以连续竞价方式产生(正确答案)C、证券的收盘价通过连续竞价的方式产生D、收盘集合竞价不能产生收盘价或未进行收盘集合竞价的，以当日该证券最后一笔交易前一分钟所有交易的成交量加权平均价（含最后一笔交易）为收盘价(正确答案)答案解析：本题考查开盘价和收盘价。证券的开盘价为当日该证券的第一笔成交价格（A选项表述正确）。证券的开盘价通过集合竞价方式产生，不能通过集合竞价产生开盘价的，以连续竞价方式产生（B选项表述正确）。证券的收盘价通过集合竞价的方式产生（C选项表述错误）。收盘集合竞价不能产生收盘价或未进行收盘集合竞价的，以当日该证券最后一笔交易前一分钟所有交易的成交量加权平均价（含最后一笔交易）为收盘价（D选项表述正确）。当日无成交的，以前收盘价为当日收盘价。故本题选择ABD选项。72、证券公司自营业务投资范围包括（）。*A、计划在区域股权市场挂牌的私募债券B、政府债券(正确答案)C、央行票据(正确答案)D、短期融资券(正确答案)答案解析：本题考查证券公司自营业务。证券自营业务，是指证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券，在境内银行间市场交易的政府债券（B选项表述正确）、国际开发机构人民币债券、央行票据（C选项表述正确）、金融债券、短期融资券（D选项表述正确）、公司债券、中期票据和企业债券，以及经中国证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券，以获取盈利的行为。所以B、C、D选项说法正确，故本题选择BCD选项。73、相对于现有的制度规则，科创板在持续监管方面的制度安排包括（）。*A、更加合理的股份减持制度(正确答案)B、更加多元化的上市标准C、更加针对性的信息披露制度(正确答案)D、更加灵活的股权激励制度(正确答案)答案解析：本题考查科创板的建立与创业板的改革。《上市规则》是规范科创板上市企业持续监管的主要规则。相对于现有的股票上市规则，着重设计了如下五方面制度:第一，更有针对性的信息披露制度。第二，更加合理的股份减持制度。第三，更加规范的差异化表决权制度。第四，更加严格的保荐机构持续督导职责。第五，更加灵活的股权激励制度。故本题选ACD选项。74、从事基金服务业务的机构，按照中国证监会的有关规定应进行注册或者备案，这些机构包括（）。*A、从事公募基金的销售机构(正确答案)B、从事公募基金的信息技术系统服务的机构(正确答案)C、从事公募基金的份额登记的机构(正确答案)D、从事公募基金的投资顾问的机构(正确答案)答案解析：本题考查基金服务机构。从事基金服务业务的机构，按照中国证监会的有关规定应进行注册或者备案，这些机构包括基金销售机构、基金销售支付机构、基金份额登记机构、基金估值核算机构、基金投资顾问机构、基金评价机构、信息技术服务机构等。故本题选ABCD选项。75、国家股从资金来源上看，主要有（）。*A、现有国有企业改编为股份有限公司时所拥有的净资产(正确答案)B、现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资(正确答案)C、经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建的股份公司的投资(正确答案)D、国有法人单位以其依法占用的法人资产向独立于自己的股份公司的投资答案解析：本题考查国家股。国家股从资金来源上看，主要有以下三个方面:第一，现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产（A选项表述正确）。第二，现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资（B选项表述正确）。第三，经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资（C选项表述正确）。故本题选ABC选项。76、在我国证券投资基金的创新发展阶段（2004~2012年），创新的基金品种有（）。*A、封闭式基金B、交易所交易基金（ETF）(正确答案)C、分级基金(正确答案)D、QDII基金(正确答案)答案解析：本题考查证券投资基金的起源与发展。2003年10月28日，《证券投资基金法》颁布并于2004年6月1日施行，我国基金业的法律规范得到重大完善，引导基金业走上创新发展阶段。这一阶段，基金产品创新层出不穷，先后出现了上市开放式基金（LOF）（2004年10月）、ETF基金（2004年12月）、分级基金（2007年7月）、QDII基金（2007年9月）等主要基金创新品种。故本题选BCD选项。77、根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为（）。*A、公募债券B、零息债券(正确答案)C、附息债券(正确答案)D、息票累积债券(正确答案)答案解析：本题考查债券分类。根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为零息债券、附息债券、息票累积债券三类。故本题选BCD选项。78、下列关于证券市场监管的说法，正确的有（）。*A、国际证监会组织于1998年公布的证券监管的目标之一是降低系统性风险(正确答案)B、公开市场业务也是对证券市场进行干预的经济手段之一(正确答案)C、证券监管手段包括法律手段、经济手段和行政手段(正确答案)D、经济手段包括利率政策、信贷政策、税收政策等，是证券市场监管部门的主要手段答案解析：本题考查证券市场监管的目标与手段。A项说法正确。国际证监会组织于1998年制定的《证券监管目标和原则》公布了证券监管的三个目标:一是保护投资者利益;二是保证证券市场的公平、效率和透明;三是降低系统性风险。B项说法正确。经济手段是通过运用利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政策等，对证券市场进行干预。这种手段相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。C项说法正确。证券市场监管的手段包括法律手段、经济手段和行政手段。D项说法错误。法律手段是通过建立完善的证券法律、法规体系和严格执法来实现的。这是证券市场监管部门的主要手段，具有较强的威慑力和约束力。故本题选ABC选项。79、基金投资风险管理中，基金管理人通常建立一套完整的合规风险控制体系与制度，其涉及的机构或部门主要有（）。*A、风险管理委员会(正确答案)B、风险控制部门(正确答案)C、合规管理部门(正确答案)D、监察稽核部门(正确答案)答案解析：本题考查基金投资风险管理。基金管理人通常会设立风险管理委员会以及风控、合规、监察部门，建立一套完整的合规风险控制体系与制度，进行基金风险控制。本题A、B、C、D选项说法正确，故本题选择ABCD选项。80、附认股权证的公司债券预先规定的认股条件主要包括（）。*A、股票的当前价格B、股票的购买价格(正确答案)C、股票的认购比例(正确答案)D、股票的认购期间(正确答案)答案解析：本题考查附认股权证的公司债券。附认股权证的公司债券是公司发行的一种附有认购该公司股票权利的债券。这种债券的购买者可以按预先规定的条件在公司发行股票时享有优先购买权。预先规定的条件主要是指股票的购买价格、认购比例和认购期间。所以B、C、D选项说法正确，故本题选择BCD项。81、证券投资基金由专业投资人士经营管理，专业投资人士的特点包括（）。*A、投资经验比较丰富(正确答案)B、收集和分析信息的能力较强(正确答案)C、多采取短期的投资行为D、投资行为相对理性(正确答案)答案解析：本题考查专业投资人士的特点。A、B、D项符合题意，基金由专业投资人士经营管理，其投资经验比较丰富，收集和分析信息的能力较强，投资行为相对理性，客观上能起到稳定市场的作用。C项不符合题意，基金一般注重资本的长期增长，多采取长期的投资行为，较少在证券市场频繁进出，能减少证券市场的波动。故本题选ABD选项。82、2012年修订的《证券投资基金法》的主要突破包括（）。*A、将私募基金纳入监管(正确答案)B、降低基金公司股东门槛(正确答案)C、允许券商、保险、私募等资产管理机构发行公募基金(正确答案)D、允许香港成立的基金向内地销售答案解析：本题考查《证券投资基金法》。2012年修订的《证券投资基金法》的主要突破包括:将私募基金纳入监管;放开机构准入，允许券商、保险、私募等资产管理机构发行公募基金;降低基金公司股东门槛;放宽基金投资范围等。故本题选择ABC选项。83、私募基金合格投资者可以是单位和个人，但应要求（）。*A、投资于单只私募基金的金额不低于人民币100万元(正确答案)B、是单位的，其净资产不低于1000万元(正确答案)C、是个人的，其金融资产不低于300万元或者最近3年个人平均收入不低于50万元(正确答案)D、获得基金从业资格答案解析：本题考查私募基金合格投资者。合格投资者是指具备相应风险识别和承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元人民币（A选项表述正确）且符合下列标准的单位和个人:（1）净资产不低于1000万元的单位（B选项表述正确）。（2）金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人（C选项表述正确）。故本题选择ABC选项。84、关于基金投资理念，下列说法正确的有（）。*A、在招募说明书上阐明基金投资理念，是一种吸引投资者购买的自荐方式(正确答案)B、在招募说明书上阐明基金投资理念，体现了国内基金投资和管理的日益规范和进步(正确答案)C、投资理念并不隐含着对投资风险偏好的抉择D、投资理念往往隐含着对投资风险偏好的抉择(正确答案)答案解析：本题考查基金的投资理念与投资风格。投资理念从其本质上说就是指，投资者对投资目的的认识和对投资方法的认知。投资理念包含两个层面是为什么要投资，即投资的目的是什么;二是怎样投资，即投资的方法是什么。投资理念的确定隐含着一系列投资抉择，包括对投资风险偏好的抉择、对投资期限的抉择、对投资策略的抉择等（D选项表述正确，C选项说法错误）。在招募说明书上阐明投资理念，是一种吸引投资者购买的自荐方式，但也体现了国内基金投资和管理的日益规范和进步（A、B选项表述正确）。故本题选ABD选项。85、根据《上海证券交易所科创板企业上市推荐指引》，下列属于科创板重点服务六大领域的有（）。*A、生物医药领域(正确答案)B、金融服务领域C、新材料领域(正确答案)D、节能环保领域(正确答案)答案解析：本题考查科创板。科创板重点推荐六大领域的科技创新企业包括:（1）新一代信息技术领域，主要包括半导体和集成电路、电子信息、下一代信息网络、人工智能、大数据、云计算、新兴软件、互联网、物联网和智能硬件等;（2）高端装备领域，主要包括智能制造、航空航天、先进轨道交通、海洋工程装备及相关技术服务等;（3）新材料领域（C选项表述正确），主要包括先进钢铁材料、先进有色金属材料、先进石化化工新材料、先进无机非金属材料、高性能复合材料、前沿新材料及相关技术服务等;（4）新能源领域，主要包括先进核电、大型风电、高效光电光热、高效储能及相关技术服务等;（5）节能环保领域（D选项表述正确），主要包括高效节能产品及设备、先进环保技术装备、先进环保产品、资源循环利用、新能源汽车整车、新能源汽车关键零部件、动力电池及相关技术服务等;（6）生物医药领域（A选项表述正确），主要包括生物制品、高端化学药、高端医疗设备与器械及相关技术服务等。故本题选ACD选项。86、下列关于不同类型基金利润分配原则的说法，正确的有（）。*A、封闭式基金采用现金方式分红或红利再投资B、根据有关规定，一般开放式基金利润分配默认的方式应当采用现金分红(正确答案)C、对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当每日进行收益分配(正确答案)D、开放式基金的基金份额持有人可以事先选择分红再投资(正确答案)答案解析：本题考查基金利润与利润分配。A选项说法错误。封闭式基金只能采用现金方式分红。B、D选项说法正确。一般开放式基金的分红方式有两种:（1）现金分红。（2）红利再投资。根据有关规定，一般开放式基金利润分配默认的方式应当采用现金分红。开放式基金的基金份额持有人可以事先选择分红再投资。基金份额持有人事先未作出选择的，基金管理人应当支付现金。C选项说法正确。对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当每日进行收益分配。故本题选BCD选项。87、证券服务机构，是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括（）等。*A、证券投资咨询机构