合规竞赛-多选2附有答案

合规竞赛-多选2[复制]违反票据业务管理规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）（）;（二）（）;（三）（）;（四）未经审核或授权，擅自办理大额支付业务的。*A、未按规定对受理票据的真伪进行审核的(正确答案)B、违反规定办理票据的承兑、贴现、付款、保证及其他票据业务有关手续的(正确答案)C、违反规定压单、压票或退票的(正确答案)D、存在其他在履行管理、领导责任中徇私舞弊、滥用职权行为的答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百二十七条违反票据业务管理规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）未按规定对受理票据的真伪进行审核的；（二）违反规定办理票据的承兑、贴现、付款、保证及其他票据业务有关手续的；（三）违反规定压单、压票或退票的；（四）未经审核或授权，擅自办理大额支付业务的。违反防范网络电信诈骗相关制度，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）（）;（二）（）;（三）（）;（四）未按规定执行账户分类分级制度，未对账户风险预警、风险事件进行有效处置的。*A、未按规定对资金预警保护性止付、可疑、涉诈账户进行核实、管控、解付的(正确答案)B、未按规定为被列入涉诈黑名单的客户开立其他关联账户的(正确答案)C、未按公安机关及监管规定对开户人员履行尽职调查义务，导致账户进行涉诈资金活动的(正确答案)D、对检查、调查人员实施报复陷害的答案解析：《员工违规行为处理办法》第二百三十九条违反防范网络电信诈骗相关制度，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）未按规定对资金预警保护性止付、可疑、涉诈账户进行核实、管控、解付的；（二）未按规定为被列入涉诈黑名单的客户开立其他关联账户的；（三）未按公安机关及监管规定对开户人员履行尽职调查义务，导致账户进行涉诈资金活动的；（四）未按规定执行账户分类分级制度，未对账户风险预警、风险事件进行有效处置的。发生员工（）、（）、（）、岗位变更等情况，未按规定在系统中对人员信息、岗位权限等进行维护，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。*A、新增(正确答案)B、离职(正确答案)C、调动(正确答案)D、病假答案解析：《员工违规行为处理办法》第二百四十一条发生员工新增、离职、调动、岗位变更等情况，未按规定在系统中对人员信息、岗位权限等进行维护，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。为提升（）或（），向上级机构报送虚假客户申报资料，情节较重或造成不良后果的，予以警告；情节严重或造成严重后果的，予以记过至记大过。*A、客户质量B、客户需求C、客户等级(正确答案)D、服务权益(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第二百四十二条为提升客户等级或服务权益，向上级机构报送虚假客户申报资料，情节较重或造成不良后果的，予以警告；情节严重或造成严重后果的，予以记过至记大过。违反外包管理规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告至记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除：（一）（）;（二）（）;（三）（）;（四）发现外包服务商或外包人员违规行为后，未采取相应措施责令限期整改的；（五）造成信息科技重大生产事件或信息安全事件的。*A、未按规定对外包服务商进行尽职调查的(正确答案)B、未持续做好外包服务商监督管理工作的(正确答案)C、外包服务商触及退出条件，未按要求采取结清事项、终止合作、采取替代等措施的(正确答案)D、未按规定保存客户身份资料和交易记录的答案解析：《员工违规行为处理办法》第二百四十三条违反外包管理规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告至记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除：（一）未按规定对外包服务商进行尽职调查的；（二）未持续做好外包服务商监督管理工作的；（三）外包服务商触及退出条件，未按要求采取结清事项、终止合作、采取替代等措施的；（四）发现外包服务商或外包人员违规行为后，未采取相应措施责令限期整改的；（五）造成信息科技重大生产事件或信息安全事件的。违反外包管理规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告至记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除：（一）未按规定对外包服务商进行尽职调查的；（二）未持续做好外包服务商监督管理工作的；（三）（）;（四）（）;（五）（）。*A、未按规定保存客户身份资料和交易记录的B、外包服务商触及退出条件，未按要求采取结清事项、终止合作、采取替代等措施的(正确答案)C、发现外包服务商或外包人员违规行为后，未采取相应措施责令限期整改的(正确答案)D、造成信息科技重大生产事件或信息安全事件的(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第二百四十三条违反外包管理规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告至记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除：（一）未按规定对外包服务商进行尽职调查的；（二）未持续做好外包服务商监督管理工作的；（三）外包服务商触及退出条件，未按要求采取结清事项、终止合作、采取替代等措施的；（四）发现外包服务商或外包人员违规行为后，未采取相应措施责令限期整改的；（五）造成信息科技重大生产事件或信息安全事件的。违反反洗钱规定，有下列行为之一的，予以警告，情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）未按规定履行客户身份识别义务的；（二）未按规定保存客户身份资料和交易记录的；（三）（）;（四）（）;（五）（）;（六）拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；（七）其他违反反洗钱规定的。*A、未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告的(正确答案)B、与身份不明的客户进行交易或为客户开立匿名账户、假名账户的(正确答案)C、违反保密规定，泄露客户风险等级、可疑交易报告等反洗钱工作信息，或未妥善保管、使用、销毁反洗钱相关信息资料的(正确答案)D、未按规定报送交易报告或交易数量报告的答案解析：《员工违规行为处理办法》第二百三十七条违反反洗钱规定，有下列行为之一的，予以警告，情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）未按规定履行客户身份识别义务的；（二）未按规定保存客户身份资料和交易记录的；（三）未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告的；（四）与身份不明的客户进行交易或为客户开立匿名账户、假名账户的；（五）违反保密规定，泄露客户风险等级、可疑交易报告等反洗钱工作信息，或未妥善保管、使用、销毁反洗钱相关信息资料的；（六）拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；（七）其他违反反洗钱规定的。违反反洗钱规定，有下列行为之一的，予以警告，情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）未按规定履行客户身份识别义务的；（二）未按规定保存客户身份资料和交易记录的；（三）未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告的；（四）（）;（五）（）;（六）（）;（七）其他违反反洗钱规定的。*A、未按规定报送交易报告或交易数量报告的B、与身份不明的客户进行交易或为客户开立匿名账户、假名账户的(正确答案)C、违反保密规定，泄露客户风险等级、可疑交易报告等反洗钱工作信息，或未妥善保管、使用、销毁反洗钱相关信息资料的(正确答案)D、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第二百三十七条违反反洗钱规定，有下列行为之一的，予以警告，情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）未按规定履行客户身份识别义务的；（二）未按规定保存客户身份资料和交易记录的；（三）未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告的；（四）与身份不明的客户进行交易或为客户开立匿名账户、假名账户的；（五）违反保密规定，泄露客户风险等级、可疑交易报告等反洗钱工作信息，或未妥善保管、使用、销毁反洗钱相关信息资料的；（六）拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；（七）其他违反反洗钱规定的。违反反洗钱规定，有下列行为之一的，予以警告，情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）（）;（二）（）;（三）（）;（四）与身份不明的客户进行交易或为客户开立匿名账户、假名账户的；（五）违反保密规定，泄露客户风险等级、可疑交易报告等反洗钱工作信息，或未妥善保管、使用、销毁反洗钱相关信息资料的；（六）拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；（七）其他违反反洗钱规定的。。*A、未按规定履行客户身份识别义务的(正确答案)B、未按规定保存客户身份资料和交易记录的(正确答案)C、未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告的(正确答案)D、未按规定报送交易报告或交易数量报告的答案解析：《员工违规行为处理办法》第二百三十七条违反反洗钱规定，有下列行为之一的，予以警告，情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）未按规定履行客户身份识别义务的；（二）未按规定保存客户身份资料和交易记录的；（三）未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告的；（四）与身份不明的客户进行交易或为客户开立匿名账户、假名账户的；（五）违反保密规定，泄露客户风险等级、可疑交易报告等反洗钱工作信息，或未妥善保管、使用、销毁反洗钱相关信息资料的；（六）拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；（七）其他违反反洗钱规定的。违反反洗钱规定，有下列行为之一的，予以警告，情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）未按规定履行客户身份识别义务的；（二）（）;（三）（）;（四）（）;（五）违反保密规定，泄露客户风险等级、可疑交易报告等反洗钱工作信息，或未妥善保管、使用、销毁反洗钱相关信息资料的；（六）拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；（七）其他违反反洗钱规定的。*A、未按规定报送交易报告或交易数量报告的B、未按规定保存客户身份资料和交易记录的(正确答案)C、未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告的(正确答案)D、与身份不明的客户进行交易或为客户开立匿名账户、假名账户的(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第二百三十七条违反反洗钱规定，有下列行为之一的，予以警告，情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）未按规定履行客户身份识别义务的；（二）未按规定保存客户身份资料和交易记录的；（三）未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告的；（四）与身份不明的客户进行交易或为客户开立匿名账户、假名账户的；（五）违反保密规定，泄露客户风险等级、可疑交易报告等反洗钱工作信息，或未妥善保管、使用、销毁反洗钱相关信息资料的；（六）拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；（七）其他违反反洗钱规定的。有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告至记大过；情节较重或造成不良后果的，予以降级至撤职；情节严重或造成严重后果的，予以开除：（一）（）;（二）（）;（三）（）;（四）（）;（五）实施家庭暴力，虐待、遗弃家庭成员的；（六）吸食、注射毒品，组织或参与涉黑涉恶组织，组织赌博，组织、支持、参与卖淫、嫖娼、色情淫乱活动的；（七）其他严重违反家庭美德、社会公德的。*A、违背社会公序良俗，在公共场所有不当行为的(正确答案)B、参与或者支持迷信活动，造成不良影响的(正确答案)C、参与赌博的(正确答案)D、拒不承担赡养、抚养、扶养义务的(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第二百四十五条有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告至记大过；情节较重或造成不良后果的，予以降级至撤职；情节严重或造成严重后果的，予以开除：（一）违背社会公序良俗，在公共场所有不当行为的；（二）参与或者支持迷信活动，造成不良影响的；（三）参与赌博的；（四）拒不承担赡养、抚养、扶养义务的；（五）实施家庭暴力，虐待、遗弃家庭成员的；（六）吸食、注射毒品，组织或参与涉黑涉恶组织，组织赌博，组织、支持、参与卖淫、嫖娼、色情淫乱活动的；（七）其他严重违反家庭美德、社会公德的。员工犯罪，有下列情形之一的，予以开除：（一）（）;（二）（）;（三）（）。因过失犯罪被判处管制、拘役或三年以下有期徒刑的，一般应当予以开除；案件情况特殊，予以撤职更为适当的，可以不予开除，但各行社拟作出处理的，应当报省联社批准。员工因犯罪被单处罚金，或犯罪情节轻微，人民检察院依法作出不起诉决定或者人民法院依法免予刑事处罚的，予以撤职；造成不良影响的，予以开除。*A、因故意犯罪被判处管制、拘役或有期徒刑以上刑罚的（含宣告缓刑）(正确答案)B、因过失犯罪被判处有期徒刑，刑期超过三年的(正确答案)C、因犯罪被单处或并处剥夺政治权利的(正确答案)D、犯罪情节轻微，悔改态度诚恳，可以不予处理答案解析：《员工违规行为处理办法》第二百四十九条员工犯罪，有下列情形之一的，予以开除：（一）因故意犯罪被判处管制、拘役或有期徒刑以上刑罚的（含宣告缓刑）；（二）因过失犯罪被判处有期徒刑，刑期超过三年的；（三）因犯罪被单处或并处剥夺政治权利的。因过失犯罪被判处管制、拘役或三年以下有期徒刑的，一般应当予以开除；案件情况特殊，予以撤职更为适当的，可以不予开除，但各行社拟作出处理的，应当报省联社批准。员工因犯罪被单处罚金，或犯罪情节轻微，人民检察院依法作出不起诉决定或者人民法院依法免予刑事处罚的，予以撤职；造成不良影响的，予以开除。通过（）、（）、（）或伪造等方式编制客户信息，造成不良影响的，予以警告至记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除。*A、虚构(正确答案)B、篡改(正确答案)C、冒用(正确答案)D、滥用答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百九十五条通过虚构、篡改、冒用或伪造等方式编制客户信息，造成不良影响的，予以警告至记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除。违反（）和（）的要求，虚报、瞒报、伪造、篡改统计资料或数据的，予以记大过；情节较重或造成不良后果的，予以降级至撤职；情节严重或造成严重后果的，予以开除。*A、监管数据质量管控制度(正确答案)B、内部统计工作相关制度(正确答案)C、质量管控制度D、安全管理制度答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百九十七条违反监管数据质量管控制度和内部统计工作相关制度的要求，虚报、瞒报、伪造、篡改统计资料或数据的，予以记大过；情节较重或造成不良后果的，予以降级至撤职；情节严重或造成严重后果的，予以开除。在数据治理工作中，违反数据管理、数据质量控制、数据价值实现等相关规定，有下列行为之一，情节较重或造成不良后果的，予以警告至记过；情节严重或造成严重后果的，予以记大过至撤职：（一）（）;（二）（）;（三）拒不接受或阻挠、抗拒数据治理相关检查的；（四）其他违反数据治理相关规定的。*A、未经审批擅自对外发布数据的(正确答案)B、未按规定创建、加工、使用、迁移、提供、报送、维护数据的(正确答案)C、本人或本人控制的账户与贷款客户、供应商、理财业务客户等利益相关方发生资金往来，不能证明资金往来正当性的D、违反审慎性规则，给客户垫付资金，或内控治理存在严重隐患或漏洞，存在明显内控缺陷的答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百九十八条在数据治理工作中，违反数据管理、数据质量控制、数据价值实现等相关规定，有下列行为之一，情节较重或造成不良后果的，予以警告至记过；情节严重或造成严重后果的，予以记大过至撤职：（一）未经审批擅自对外发布数据的；（二）未按规定创建、加工、使用、迁移、提供、报送、维护数据的；（三）拒不接受或阻挠、抗拒数据治理相关检查的；（四）其他违反数据治理相关规定的。利用本人或本人控制的账户，有下列行为之一，造成不良影响的，予以记大过；情节较重或造成不良后果的，予以降级至撤职；情节严重或造成严重后果的，予以开除：（一）（）、（）、（）、（）银行和客户资金、套取现金的；（二）虚存虚取现金、调剂库款，向自助设备虚调现金、虚增存款和库存现金的；（三）违反规定垫付各类结算款项的。*A、归集(正确答案)B、过渡(正确答案)C、截留(正确答案)D、挪用(正确答案)E、滥用答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百八十一条利用本人或本人控制的账户，有下列行为之一，造成不良影响的，予以记大过；情节较重或造成不良后果的，予以降级至撤职；情节严重或造成严重后果的，予以开除：（一）归集、过渡、截留、挪用银行和客户资金、套取现金的；（二）虚存虚取现金、调剂库款，向自助设备虚调现金、虚增存款和库存现金的；（三）违反规定垫付各类结算款项的。利用本人或本人控制的账户，有下列行为之一，造成不良影响的，予以记大过；情节较重或造成不良后果的，予以降级至撤职；情节严重或造成严重后果的，予以开除：（一）（）;（二）（）;（三）违反规定垫付各类结算款项的。*A、归集、过渡、截留、挪用银行和客户资金、套取现金的(正确答案)B、虚存虚取现金、调剂库款，向自助设备虚调现金、虚增存款和库存现金的(正确答案)C、本人或本人控制的账户与贷款客户、供应商、理财业务客户等利益相关方发生资金往来，不能证明资金往来正当性的D、账户内部管理规定存在严重隐患或漏洞，存在明显内控缺陷的答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百八十一条利用本人或本人控制的账户，有下列行为之一，造成不良影响的，予以记大过；情节较重或造成不良后果的，予以降级至撤职；情节严重或造成严重后果的，予以开除：（一）归集、过渡、截留、挪用银行和客户资金、套取现金的；（二）虚存虚取现金、调剂库款，向自助设备虚调现金、虚增存款和库存现金的；（三）违反规定垫付各类结算款项的。未定期核对（）、（）、（）及未在相关登记簿上签字或系统确认，情节较重或造成不良后果的，予以警告；情节严重或造成严重后果的，予以记过。*A、业务用纸B、尾箱现金(正确答案)C、重要单证(正确答案)D、贵金属(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百八十六条未定期核对尾箱现金、重要单证、贵金属及未在相关登记簿上签字或系统确认，情节较重或造成不良后果的，予以警告；情节严重或造成严重后果的，予以记过。在商户业务管理中，与商户联合参与（）、（）、（）的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。*A、银行卡套现(正确答案)B、收取现金C、洗钱(正确答案)D、欺诈(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百八十七条在商户业务管理中，有下列行为之一的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）伪造或变造商户信息、商户档案，虚假入网的；（二）与商户联合参与银行卡套现、洗钱、欺诈的；（三）对已确认风险商户，未及时采取管控措施的；（四）买卖本行社POS机、扫码受理终端等行为的。违反信息安全相关管理规定，危害省联社及各行社（）、（）、（）、（），造成网络或信息系统被入侵或损害省联社及各行社利益，属于违反信息安全相关管理规定的行为。*A、信息安全(正确答案)B、网络安全(正确答案)C、终端安全(正确答案)D、移动办公安全(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百八十九条违反信息安全相关管理规定，危害省联社及各行社信息安全、网络安全、终端安全、移动办公安全，造成网络或信息系统被入侵或损害省联社及各行社利益，情节较重或造成不良后果的，予以警告至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。违反数据安全相关管理规定，造成省联社及各行社重要数据（）、（）、（）、（）等责任事件，情节较重或造成不良后果的，予以警告至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。*A、损毁(正确答案)B、丢失(正确答案)C、泄露(正确答案)D、差错(正确答案)E、无效答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百九十条违反数据安全相关管理规定，造成省联社及各行社重要数据损毁、丢失、泄露、差错等责任事件，情节较重或造成不良后果的，予以警告至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。违反信息系统开发相关管理规定，导致重要信息系统源代码版本（）或（），情节较重或造成不良后果的，予以警告至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。*A、混乱(正确答案)B、失效(正确答案)C、丢失D、毁坏答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百九十二条违反信息系统开发相关管理规定，导致重要信息系统源代码版本混乱或失效，情节较重或造成不良后果的，予以警告至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。违反（）相关管理规定，造成（）中断，情节较重或造成不良后果的，予以警告至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。*A、服务管理运行B、信息科技运行(正确答案)C、系统业务服务D、重要信息系统业务服务(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百九十三条违反信息科技运行相关管理规定，造成重要信息系统业务服务中断，情节较重或造成不良后果的，予以警告至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。通过（）、（）、（）或伪造等方式编制客户信息，造成不良影响的，予以警告至记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除。*A、虚构(正确答案)B、涂抹C、篡改(正确答案)D、冒用(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百九十五条通过虚构、篡改、冒用或伪造等方式编制客户信息，造成不良影响的，予以警告至记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除。违反监管数据质量管控制度和内部统计工作相关制度的要求，（）、（）、（）统计资料或数据，或未准确、完整、及时维护基础数据，且未按改正期限按时改正，情节较重或造成不良后果的，予以警告至记过；情节严重或造成严重后果的，予以记大过至降级。*A、漏报(正确答案)B、迟报(正确答案)C、错报(正确答案)D、瞒报答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百九十六条违反监管数据质量管控制度和内部统计工作相关制度的要求，漏报、迟报、错报统计资料或数据，或未准确、完整、及时维护基础数据，且未按改正期限按时改正，情节较重或造成不良后果的，予以警告至记过；情节严重或造成严重后果的，予以记大过至降级。违反监管数据质量管控制度和内部统计工作相关制度的要求，漏报、迟报、错报统计资料或数据，或未（）、（）、（）维护基础数据，且未按改正期限按时改正，情节较重或造成不良后果的，予以警告至记过；情节严重或造成严重后果的，予以记大过至降级。*A、客观B、准确(正确答案)C、完整(正确答案)D、及时(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百九十六条违反监管数据质量管控制度和内部统计工作相关制度的要求，漏报、迟报、错报统计资料或数据，或未准确、完整、及时维护基础数据，且未按改正期限按时改正，情节较重或造成不良后果的，予以警告至记过；情节严重或造成严重后果的，予以记大过至降级。违反监管数据质量管控制度和内部统计工作相关制度的要求，（）、（）、（）、（）统计资料或数据的，予以记大过；情节较重或造成不良后果的，予以降级至撤职；情节严重或造成严重后果的，予以开除。*A、虚报(正确答案)B、瞒报(正确答案)C、伪造(正确答案)D、篡改(正确答案)E、杜撰答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百九十七条违反监管数据质量管控制度和内部统计工作相关制度的要求，虚报、瞒报、伪造、篡改统计资料或数据的，予以记大过；情节较重或造成不良后果的，予以降级至撤职；情节严重或造成严重后果的，予以开除。在数据治理工作中，违反（）、（）、（）等相关规定，有下列行为之一，情节较重或造成不良后果的，予以警告至记过；情节严重或造成严重后果的，予以记大过至撤职：（一）未经审批擅自对外发布数据的；（二）未按规定创建、加工、使用、迁移、提供、报送、维护数据的；（三）拒不接受或阻挠、抗拒数据治理相关检查的；（四）其他违反数据治理相关规定的。*A、数据管理(正确答案)B、数据质量控制(正确答案)C、数据价值实现(正确答案)D、数据产品高效答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百九十八条在数据治理工作中，违反数据管理、数据质量控制、数据价值实现等相关规定，有下列行为之一，情节较重或造成不良后果的，予以警告至记过；情节严重或造成严重后果的，予以记大过至撤职：（一）未经审批擅自对外发布数据的；（二）未按规定创建、加工、使用、迁移、提供、报送、维护数据的；（三）拒不接受或阻挠、抗拒数据治理相关检查的；（四）其他违反数据治理相关规定的。处理客户投诉过程中，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至撤职：（一）（）;（二）（）;（三）（）;（四）其他违反客户投诉管理规定的。*A、推诿扯皮，导致客户投诉升级的(正确答案)B、瞒报、漏报或未按要求报送客户投诉的(正确答案)C、客户投诉处理不及时或处理不当的(正确答案)D、答案解析：《员工违规行为处理办法》第二百零二条处理客户投诉过程中，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至撤职：（一）推诿扯皮，导致客户投诉升级的；（二）瞒报、漏报或未按要求报送客户投诉的；（三）客户投诉处理不及时或处理不当的；（四）其他违反客户投诉管理规定的。违反价格管理规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至撤职：（一）（）;（二）（）;（三）（）;（四）（）;（五）未按规定程序制定和调整市场调节价的；（六）未按规定进行服务价格信息披露的；（七）未按规定开展服务价格相关内部管理工作的；（八）以虚假材料骗取价格授权的；（九）对有损省联社及各行社利益的重大价格事件隐瞒不报的。*A、擅自制定属于政府指导价、政府定价范围的服务价格的(正确答案)B、超出政府指导价浮动幅度的(正确答案)C、提前或推迟执行政府指导价、政府定价的(正确答案)D、擅自对明令禁止收费的服务项目继续收费的(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第二百零六条违反价格管理规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至撤职：（一）擅自制定属于政府指导价、政府定价范围的服务价格的；（二）超出政府指导价浮动幅度的；（三）提前或推迟执行政府指导价、政府定价的；（四）擅自对明令禁止收费的服务项目继续收费的；（五）未按规定程序制定和调整市场调节价的；（六）未按规定进行服务价格信息披露的；（七）未按规定开展服务价格相关内部管理工作的；（八）以虚假材料骗取价格授权的；（九）对有损省联社及各行社利益的重大价格事件隐瞒不报的。违反价格管理规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至撤职：（一）擅自制定属于政府指导价、政府定价范围的服务价格的；（二）超出政府指导价浮动幅度的；（三）（）;（四）（）;（五）（）;（六）（）;（七）未按规定开展服务价格相关内部管理工作的；（八）以虚假材料骗取价格授权的；（九）对有损省联社及各行社利益的重大价格事件隐瞒不报的。*A、提前或推迟执行政府指导价、政府定价的(正确答案)B、擅自对明令禁止收费的服务项目继续收费的(正确答案)C、未按规定程序制定和调整市场调节价的(正确答案)D、未按规定进行服务价格信息披露的(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第二百零六条违反价格管理规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至撤职：（一）擅自制定属于政府指导价、政府定价范围的服务价格的；（二）超出政府指导价浮动幅度的；（三）提前或推迟执行政府指导价、政府定价的；（四）擅自对明令禁止收费的服务项目继续收费的；（五）未按规定程序制定和调整市场调节价的；（六）未按规定进行服务价格信息披露的；（七）未按规定开展服务价格相关内部管理工作的；（八）以虚假材料骗取价格授权的；（九）对有损省联社及各行社利益的重大价格事件隐瞒不报的。违反价格管理规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至撤职：（一）擅自制定属于政府指导价、政府定价范围的服务价格的；（二）超出政府指导价浮动幅度的；（三）提前或推迟执行政府指导价、政府定价的；（四）（）;（五）（）;（六）（）;（七）（）;（八）（）;（九）对有损省联社及各行社利益的重大价格事件隐瞒不报的。*A、擅自对明令禁止收费的服务项目继续收费的(正确答案)B、未按规定程序制定和调整市场调节价的(正确答案)C、未按规定进行服务价格信息披露的(正确答案)D、未按规定开展服务价格相关内部管理工作的(正确答案)E、以虚假材料骗取价格授权的(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第二百零六条违反价格管理规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至撤职：（一）擅自制定属于政府指导价、政府定价范围的服务价格的；（二）超出政府指导价浮动幅度的；（三）提前或推迟执行政府指导价、政府定价的；（四）擅自对明令禁止收费的服务项目继续收费的；（五）未按规定程序制定和调整市场调节价的；（六）未按规定进行服务价格信息披露的；（七）未按规定开展服务价格相关内部管理工作的；（八）以虚假材料骗取价格授权的；（九）对有损省联社及各行社利益的重大价格事件隐瞒不报的。违反价格管理规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至撤职：（一）擅自制定属于政府指导价、政府定价范围的服务价格的；（二）超出政府指导价浮动幅度的；（三）提前或推迟执行政府指导价、政府定价的；（四）（）;（五）（）;（六）（）;（七）（）;（八）以虚假材料骗取价格授权的；（九）对有损省联社及各行社利益的重大价格事件隐瞒不报的。*A、擅自对明令禁止收费的服务项目继续收费的(正确答案)B、未按规定程序制定和调整市场调节价的(正确答案)C、未按规定进行服务价格信息披露的(正确答案)D、未按规定开展服务价格相关内部管理工作的(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第二百零六条违反价格管理规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至撤职：（一）擅自制定属于政府指导价、政府定价范围的服务价格的；（二）超出政府指导价浮动幅度的；（三）提前或推迟执行政府指导价、政府定价的；（四）擅自对明令禁止收费的服务项目继续收费的；（五）未按规定程序制定和调整市场调节价的；（六）未按规定进行服务价格信息披露的；（七）未按规定开展服务价格相关内部管理工作的；（八）以虚假材料骗取价格授权的；（九）对有损省联社及各行社利益的重大价格事件隐瞒不报的。违反价格管理规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至撤职：（一）擅自制定属于政府指导价、政府定价范围的服务价格的；（二）超出政府指导价浮动幅度的；（三）提前或推迟执行政府指导价、政府定价的；（四）擅自对明令禁止收费的服务项目继续收费的；（五）（）;（六）（）;（七）（）;（八）（）;（九）对有损省联社及各行社利益的重大价格事件隐瞒不报的。*A、未按规定程序制定和调整市场调节价的(正确答案)B、未按规定进行服务价格信息披露的(正确答案)C、未按规定开展服务价格相关内部管理工作的(正确答案)D、以虚假材料骗取价格授权的(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第二百零六条违反价格管理规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至撤职：（一）擅自制定属于政府指导价、政府定价范围的服务价格的；（二）超出政府指导价浮动幅度的；（三）提前或推迟执行政府指导价、政府定价的；（四）擅自对明令禁止收费的服务项目继续收费的；（五）未按规定程序制定和调整市场调节价的；（六）未按规定进行服务价格信息披露的；（七）未按规定开展服务价格相关内部管理工作的；（八）以虚假材料骗取价格授权的；（九）对有损省联社及各行社利益的重大价格事件隐瞒不报的。违反价格管理规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至撤职：（一）擅自制定属于政府指导价、政府定价范围的服务价格的；（二）超出政府指导价浮动幅度的；（三）提前或推迟执行政府指导价、政府定价的；（四）擅自对明令禁止收费的服务项目继续收费的；（五）未按规定程序制定和调整市场调节价的；（六）（）;（七）（）;（八）（）;（九）（）。*A、未按规定进行服务价格信息披露的(正确答案)B、未按规定开展服务价格相关内部管理工作的(正确答案)C、以虚假材料骗取价格授权的(正确答案)D、对有损省联社及各行社利益的重大价格事件隐瞒不报的(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第二百零六条违反价格管理规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至撤职：（一）擅自制定属于政府指导价、政府定价范围的服务价格的；（二）超出政府指导价浮动幅度的；（三）提前或推迟执行政府指导价、政府定价的；（四）擅自对明令禁止收费的服务项目继续收费的；（五）未按规定程序制定和调整市场调节价的；（六）未按规定进行服务价格信息披露的；（七）未按规定开展服务价格相关内部管理工作的；（八）以虚假材料骗取价格授权的；（九）对有损省联社及各行社利益的重大价格事件隐瞒不报的。违反劳动人事工作规定和纪律，有下列行为之一的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）（）;（二）（）;（三）（）;（四）（）;（五）连续旷工超过15天，或一年内累计旷工超过30天的；（六）其他严重违反员工行为准则相关要求的。*A、员工应聘时提供虚假个人资料的(正确答案)B、不服从调动、交流决定的，责令限期改正后，仍拒不改正的(正确答案)C、弄虚作假或采取不正当手段，骗取职务、职级、岗位和职称、待遇、资格、学历、学位、荣誉、奖励或其他利益的(正确答案)D、本人申请辞职、办理工作调动过程中，擅离职守或无故旷工的(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第二百零八条违反劳动人事工作规定和纪律，有下列行为之一的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）员工应聘时提供虚假个人资料的；（二）不服从调动、交流决定的，责令限期改正后，仍拒不改正的；（三）弄虚作假或采取不正当手段，骗取职务、职级、岗位和职称、待遇、资格、学历、学位、荣誉、奖励或其他利益的；（四）本人申请辞职、办理工作调动过程中，擅离职守或无故旷工的；（五）连续旷工超过15天，或一年内累计旷工超过30天的；（六）其他严重违反员工行为准则相关要求的。违反劳动人事工作规定和纪律，有下列行为之一的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）员工应聘时提供虚假个人资料的；（二）不服从调动、交流决定的，责令限期改正后，仍拒不改正的；（三）（）;（四）（）;（五）（）;（六）其他严重违反员工行为准则相关要求的。*A、连续旷工超过15天，或一年内累计旷工超过30天的(正确答案)B、弄虚作假或采取不正当手段，骗取职务、职级、岗位和职称、待遇、资格、学历、学位、荣誉、奖励或其他利益的(正确答案)C、本人申请辞职、办理工作调动过程中，擅离职守或无故旷工的(正确答案)D、连续旷工超过20天，或一年内累计旷工超过30天的答案解析：《员工违规行为处理办法》第二百零八条违反劳动人事工作规定和纪律，有下列行为之一的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）员工应聘时提供虚假个人资料的；（二）不服从调动、交流决定的，责令限期改正后，仍拒不改正的；（三）弄虚作假或采取不正当手段，骗取职务、职级、岗位和职称、待遇、资格、学历、学位、荣誉、奖励或其他利益的；（四）本人申请辞职、办理工作调动过程中，擅离职守或无故旷工的；（五）连续旷工超过15天，或一年内累计旷工超过30天的；（六）其他严重违反员工行为准则相关要求的。违反劳动人事工作规定和纪律，有下列行为之一的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）员工应聘时提供虚假个人资料的；（二）不服从调动、交流决定的，责令限期改正后，仍拒不改正的；（三）（）;（四）（）;（五）（）;（六）（）。*A、弄虚作假或采取不正当手段，骗取职务、职级、岗位和职称、待遇、资格、学历、学位、荣誉、奖励或其他利益的(正确答案)B、本人申请辞职、办理工作调动过程中，擅离职守或无故旷工的(正确答案)C、连续旷工超过15天，或一年内累计旷工超过30天的(正确答案)D、其他严重违反员工行为准则相关要求的(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第二百零八条违反劳动人事工作规定和纪律，有下列行为之一的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）员工应聘时提供虚假个人资料的；（二）不服从调动、交流决定的，责令限期改正后，仍拒不改正的；（三）弄虚作假或采取不正当手段，骗取职务、职级、岗位和职称、待遇、资格、学历、学位、荣誉、奖励或其他利益的；（四）本人申请辞职、办理工作调动过程中，擅离职守或无故旷工的；（五）连续旷工超过15天，或一年内累计旷工超过30天的；（六）其他严重违反员工行为准则相关要求的。违反履职回避有关规定，有下列行为之一，情节较重或造成不良后果的，予以警告至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）（）;（二）（）;（三）（）;（四）存在其他应回避情形，未按规定如实报告或隐瞒不报的。*A、在员工招录中，不如实报告或隐瞒不报应回避亲属信息，违反招录回避规定入职并签订劳动合同的(正确答案)B、在员工调动中，不如实报告或隐瞒不报应回避亲属信息，违反规定调动的(正确答案)C、因婚姻、职务变化等情况新形成应任职回避关系的，本人未按规定如实报告或隐瞒不报的(正确答案)D、因家庭住址、户籍所在地变化等情况，本人未按规定如实报告或隐瞒不报的答案解析：《员工违规行为处理办法》第二百一十条违反履职回避有关规定，有下列行为之一，情节较重或造成不良后果的，予以警告至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）在员工招录中，不如实报告或隐瞒不报应回避亲属信息，违反招录回避规定入职并签订劳动合同的；（二）在员工调动中，不如实报告或隐瞒不报应回避亲属信息，违反规定调动的；（三）因婚姻、职务变化等情况新形成应任职回避关系的，本人未按规定如实报告或隐瞒不报的；（四）存在其他应回避情形，未按规定如实报告或隐瞒不报的。系统内人员调动，未严格履行审批程序的，或提供虚假材料的，情节严违反组织人事工作规定和纪律，有下列行为之一的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至撤职：（一）（）;（二）（）;（三）（）;（四）未按规定办理员工行政关系转移及劳动合同签订、变更、解除、终止等手续的；（五）用工管理不规范，引发劳动争议的；（六）其他严重违反劳动、组织人事工作规定和纪律的。*A、违规招录员工、从系统外调入人员的(正确答案)B、对招聘条件与岗位要求把关不严或擅自放宽条件、降低标准录取的(正确答案)C、系统内人员调动，未严格履行审批程序的，或提供虚假材料的(正确答案)D、因业务能力较强，专业水平较高，可放宽条件或直接录入答案解析：《员工违规行为处理办法》第二百一十一条违反组织人事工作规定和纪律，有下列行为之一的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至撤职：（一）违规招录员工、从系统外调入人员的；（二）对招聘条件与岗位要求把关不严或擅自放宽条件、降低标准录取的；（三）系统内人员调动，未严格履行审批程序的，或提供虚假材料的；（四）未按规定办理员工行政关系转移及劳动合同签订、变更、解除、终止等手续的；（五）用工管理不规范，引发劳动争议的；（六）其他严重违反劳动、组织人事工作规定和纪律的。违反组织人事工作规定和纪律，有下列行为之一的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至撤职：（一）违规招录员工、从系统外调入人员的；（二）（）;（三）（）;（四）（）;（五）用工管理不规范，引发劳动争议的；（六）其他严重违反劳动、组织人事工作规定和纪律的。*A、因业务能力较强，专业水平较高，可放宽条件或直接录入B、对招聘条件与岗位要求把关不严或擅自放宽条件、降低标准录取的(正确答案)C、系统内人员调动，未严格履行审批程序的，或提供虚假材料的(正确答案)D、未按规定办理员工行政关系转移及劳动合同签订、变更、解除、终止等手续的(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第二百一十一条违反组织人事工作规定和纪律，有下列行为之一的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至撤职：（一）违规招录员工、从系统外调入人员的；（二）对招聘条件与岗位要求把关不严或擅自放宽条件、降低标准录取的；（三）系统内人员调动，未严格履行审批程序的，或提供虚假材料的；（四）未按规定办理员工行政关系转移及劳动合同签订、变更、解除、终止等手续的；（五）用工管理不规范，引发劳动争议的；（六）其他严重违反劳动、组织人事工作规定和纪律的。违反组织人事工作规定和纪律，有下列行为之一的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至撤职：（一）违规招录员工、从系统外调入人员的；（二）对招聘条件与岗位要求把关不严或擅自放宽条件、降低标准录取的；（三）（）;（四）（）;（五）（）;（六）其他严重违反劳动、组织人事工作规定和纪律的。*A、系统内人员调动，未严格履行审批程序的，或提供虚假材料的(正确答案)B、未按规定办理员工行政关系转移及劳动合同签订、变更、解除、终止等手续的(正确答案)C、用工管理不规范，引发劳动争议的(正确答案)D、因业务能力较强，专业水平较高，可放宽条件或直接录入答案解析：《员工违规行为处理办法》第二百一十一条违反组织人事工作规定和纪律，有下列行为之一的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至撤职：（一）违规招录员工、从系统外调入人员的；（二）对招聘条件与岗位要求把关不严或擅自放宽条件、降低标准录取的；（三）系统内人员调动，未严格履行审批程序的，或提供虚假材料的；（四）未按规定办理员工行政关系转移及劳动合同签订、变更、解除、终止等手续的；（五）用工管理不规范，引发劳动争议的；（六）其他严重违反劳动、组织人事工作规定和纪律的。有下列行为之一的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）（）;（二）（）;（三）（）;（四）（）;（五）其他严重违反薪酬管理有关制度规定的。*A、违规列支工资奖金，或挪用、截留企业年金、各种社会保险金、补充医疗保险金和住房公积金的(正确答案)B、违反工资支付规定，擅自篡改薪酬数据，恶意虚列、冒领或多领工资的(正确答案)C、未按规定延发绩效薪酬或未按规定追索止付绩效薪酬，造成不良影响的(正确答案)D、绩效考核不严格、不符合规定或弄虚作假的(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第二百一十二条有下列行为之一的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）违反工资支付规定，擅自篡改薪酬数据，恶意虚列、冒领或多领工资的；（二）未按规定延发绩效薪酬或未按规定追索止付绩效薪酬，造成不良影响的；（三）绩效考核不严格、不符合规定或弄虚作假的；（四）违规列支工资奖金，或挪用、截留企业年金、各种社会保险金、补充医疗保险金和住房公积金的；（五）其他严重违反薪酬管理有关制度规定的。有下列行为之一的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）违反工资支付规定，擅自篡改薪酬数据，恶意虚列、冒领或多领工资的；（二）（）;（三）（）;（四）（）;（五）（）。*A、未按规定延发绩效薪酬或未按规定追索止付绩效薪酬，造成不良影响的(正确答案)B、绩效考核不严格、不符合规定或弄虚作假的(正确答案)C、违规列支工资奖金，或挪用、截留企业年金、各种社会保险金、补充医疗保险金和住房公积金的(正确答案)D、其他严重违反薪酬管理有关制度规定的(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第二百一十二条有下列行为之一的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）违反工资支付规定，擅自篡改薪酬数据，恶意虚列、冒领或多领工资的；（二）未按规定延发绩效薪酬或未按规定追索止付绩效薪酬，造成不良影响的；（三）绩效考核不严格、不符合规定或弄虚作假的；（四）违规列支工资奖金，或挪用、截留企业年金、各种社会保险金、补充医疗保险金和住房公积金的；（五）其他严重违反薪酬管理有关制度规定的。有下列行为之一的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）违反工资支付规定，擅自篡改薪酬数据，恶意虚列、冒领或多领工资的；（二）未按规定延发绩效薪酬或未按规定追索止付绩效薪酬，造成不良影响的；（三）（）;（四）（）;（五）（）。*A、绩效考核不严格、不符合规定或弄虚作假的(正确答案)B、违规列支工资奖金，或挪用、截留企业年金、各种社会保险金、补充医疗保险金和住房公积金的(正确答案)C、系统内人员调动，未严格履行审批程序的，或提供虚假材料的D、其他严重违反薪酬管理有关制度规定的(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第二百一十二条有下列行为之一的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）违反工资支付规定，擅自篡改薪酬数据，恶意虚列、冒领或多领工资的；（二）未按规定延发绩效薪酬或未按规定追索止付绩效薪酬，造成不良影响的；（三）绩效考核不严格、不符合规定或弄虚作假的；（四）违规列支工资奖金，或挪用、截留企业年金、各种社会保险金、补充医疗保险金和住房公积金的；（五）其他严重违反薪酬管理有关制度规定的。有下列行为之一的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）（）;（二）（）;（三）（）;（四）（）;（五）其他严重违反薪酬管理有关制度规定的。*A、违反工资支付规定，擅自篡改薪酬数据，恶意虚列、冒领或多领工资的(正确答案)B、未按规定延发绩效薪酬或未按规定追索止付绩效薪酬，造成不良影响的(正确答案)C、绩效考核不严格、不符合规定或弄虚作假的(正确答案)D、违规列支工资奖金，或挪用、截留企业年金、各种社会保险金、补充医疗保险金和住房公积金的(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第二百一十二条有下列行为之一的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）违反工资支付规定，擅自篡改薪酬数据，恶意虚列、冒领或多领工资的；（二）未按规定延发绩效薪酬或未按规定追索止付绩效薪酬，造成不良影响的；（三）绩效考核不严格、不符合规定或弄虚作假的；（四）违规列支工资奖金，或挪用、截留企业年金、各种社会保险金、补充医疗保险金和住房公积金的；（五）其他严重违反薪酬管理有关制度规定的。违反规定签发（）、（）、（）、空取资金，办理空头汇款，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。伪造或变造银行票据的，予以开除。*A、空头银行汇票(正确答案)B、银行本票(正确答案)C、空存(正确答案)D、套现答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百二十八条违反规定签发空头银行汇票、银行本票，空存、空取资金，办理空头汇款，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。伪造或变造银行票据的，予以开除。违反国库管理规定，（）、（）、（）预算收入，违规办理代扣代缴税、预算收入退付或代扣代缴金额错误，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。*A、延压(正确答案)B、占压(正确答案)C、挪用(正确答案)D、滥用答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百三十条违反国库管理规定，延压、占压、挪用预算收入，违规办理代扣代缴税、预算收入退付或代扣代缴金额错误，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。违反国库管理规定，延压、占压、挪用预算收入，违规办理（）、（）或（），造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。*A、代扣代缴税(正确答案)B、预算收入退付(正确答案)C、代扣代缴金额错误(正确答案)D、代扣代缴退付答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百三十条违反国库管理规定，延压、占压、挪用预算收入，违规办理代扣代缴税、预算收入退付或代扣代缴金额错误，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。办理个人投资产品销售业务中,有下列行为之一,情节较重或造成不良后果的,予以警告至记大过；情节严重或造成严重后果的,予以降级至开除：（一）（）;（二）（）;（三）（）;（四）（）;（五）散布虚假信息,扰乱市场秩序的；（六）未获得个人投资产品销售资质,向客户开展任何形式的个人投资产品销售活动的；（七）向投资者收取在本行社服务价目公示信息、产品宣传、销售文件未载明的费用项目的。*A、代替客户签署销售相关文件,代替客户进行产品购买、赎回等操作,代替客户持有或安排他人代替客户持有相关产品的(正确答案)B、通过归集资金、代购、代持等方式满足产品销售起点金额要求的(正确答案)C、予以合作机构及其工作人员,或向合作机构及其工作人员收取、索要代销协议约定之外利益的(正确答案)D、允许非本行社人员在营业网点开展个人投资类产品宣传推介、销售等活动的(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百三十三条办理个人投资产品销售业务中，有下列行为之一，情节较重或造成不良后果的，予以警告至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）代替客户签署销售相关文件，代替客户进行产品购买、赎回等操作，代替客户持有或安排他人代替客户持有相关产品的；（二）通过归集资金、代购、代持等方式满足产品销售起点金额要求的；（三）予以合作机构及其工作人员，或向合作机构及其工作人员收取、索要代销协议约定之外利益的；（四）允许非本行社人员在营业网点开展个人投资类产品宣传推介、销售等活动的；（五）散布虚假信息，扰乱市场秩序的；（六）未获得个人投资产品销售资质，向客户开展任何形式的个人投资产品销售活动的；（七）向投资者收取在本行社服务价目公示信息、产品宣传、销售文件未载明的费用项目的。违反金融机构准入授信管理规定,有下列行为之一,造成不良影响的,予以警告；情节较重或造成不良后果的,予以记过或记大过；情节严重或造成严重后果的,予以降级至开除：（一）（）;（二）（）;（三）（）;（四）（）;（五）无故不执行所在单位有权部门核减、暂停或取消授信额度要求的；（六）其他违反金融机构准入授信管理有关规定的。*A、弄虚作假或明知材料虚假或为误导性信息,仍然上报准入授信审批,或授信后管理报告中瞒报风险信息的(正确答案)B、违反制度或流程,与客户签订授信承诺或作超授权承诺的(正确答案)C、选择未经监管部门批准设立、未获得相关准入的交易对手或经纪商开展交易的(正确答案)D、无授信办理业务,或超授信额度进行同业融资业务、债券投资以及票据转贴现业务的(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百三十五条违反金融机构准入授信管理规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）弄虚作假或明知材料虚假或为误导性信息，仍然上报准入授信审批，或授信事后管理报告中瞒报风险信息的；（二）违规与客户签订授信承诺或作超授权承诺的；（三）选择未经监管部门批准设立、未获得相关准入的交易对手或经纪商开展交易的；（四）无授信办理业务，或超授信额度开展同业融资业务、债券投资以及票据转贴现业务的；（五）未依规落实授信调整有关规定的；（六）违反授信管理规定其他行为的。违反金融市场业务授权审批管理规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。（一）（）;（二）（）;（三）未按规定签署协议，或所签署的协议非所在单位标准协议，或协议修改后未经有权机构同意的，或以个人名义与对手方签署私下协议的；（四）违反授权审批管理其他行为的。*A、无授权、超授权审批或开展金融市场业务的(正确答案)B、违反授权规定，未按指令降低敞口或平盘止损的(正确答案)C、未按相关授权审批规定,故意不按指令提高敞口或平盘止损的D、无授权或超授权审批开展金融市场业务的,授权内容包括限于交易品种和交易额度的答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百三十六条违反金融市场业务授权审批管理规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。（一）无授权、超授权审批或开展金融市场业务的；（二）违反授权规定，未按指令降低敞口或平盘止损的；（三）未按规定签署协议，或所签署的协议非所在单位标准协议，或协议修改后未经有权机构同意的，或以个人名义与对手方签署私下协议的；（四）违反授权审批管理其他行为的。违反金融市场业务授权审批管理规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。（一）无授权、超授权审批或开展金融市场业务的；（二）（）;（三）（）;（四）（）。*A、违反授权规定，未按指令降低敞口或平盘止损的(正确答案)B、未按规定签署协议，或所签署的协议非所在单位标准协议，或协议修改后未经有权机构同意的，或以个人名义与对手方签署私下协议的(正确答案)C、违反授权审批管理其他行为的(正确答案)D、系统内人员调动，未严格履行审批程序的，或提供虚假材料的答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百三十六条违反金融市场业务授权审批管理规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。（一）无授权、超授权审批或开展金融市场业务的；（二）违反授权规定，未按指令降低敞口或平盘止损的；（三）未按规定签署协议，或所签署的协议非所在单位标准协议，或协议修改后未经有权机构同意的，或以个人名义与对手方签署私下协议的；（四）违反授权审批管理其他行为的。违反票据转贴现业务管理规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）（）;（二）（）;（三）（）;（四）超监管规定业务范围，开展票据回购（返售）业务的；（五）违反票据转贴现业务管理其他行为的。*A、违规与中介合作办理票据转贴现业务，谋取个人私利的(正确答案)B、违规开展票据代持业务的(正确答案)C、系统内人员调动，未严格履行审批程序的，或提供虚假材料的D、利用票据转贴现业务进行违规套利的(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百三十九条违反票据转贴现业务管理规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）违规与中介合作办理票据转贴现业务，谋取个人私利的；（二）违规开展票据代持业务的；（三）利用票据转贴现业务进行违规套利的；（四）超监管规定业务范围，开展票据回购（返售）业务的；（五）违反票据转贴现业务管理其他行为的。违反委托代理业务规定，有下列行为之一的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）（）;（二）（）;（三）向委托人保证贷款本息回收、为委托贷款提供担保的；（四）其他违反委托贷款业务规定的。*A、违反规定或超越权限开展委托贷款业务的(正确答案)B、系统内人员调动，未严格履行审批程序的，或提供虚假材料的C、超越委托代理协议约定的范围开展委托贷款业务的(正确答案)D、超越委托代理协议约定的范围开展信用贷款业务的答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百四十条违反委托代理业务规定，有下列行为之一的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）违反规定或超越权限开展委托贷款业务的；（二）超越委托代理协议约定的范围开展委托贷款业务的；（三）向委托人保证贷款本息回收、为委托贷款提供担保的；（四）其他违反委托贷款业务规定的。违反票据转贴现业务管理规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）（）;（二）（）;（三）（）;（四）超监管规定业务范围，开展票据回购（返售）业务的；（五）违反票据转贴现业务管理其他行为的。*A、违规与中介合作办理票据转贴现业务，谋取个人私利的(正确答案)B、违规开展票据代持业务的(正确答案)C、利用票据转贴现业务进行违规套利的(正确答案)D、归集、过渡、截留、挪用银行和客户资金、套取现金的答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百三十九条违反票据转贴现业务管理规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）违规与中介合作办理票据转贴现业务，谋取个人私利的；（二）违规开展票据代持业务的；（三）利用票据转贴现业务进行违规套利的；（四）超监管规定业务范围，开展票据回购（返售）业务的；（五）违反票据转贴现业务管理其他行为的。违反票据转贴现业务管理规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）违规与中介合作办理票据转贴现业务，谋取个人私利的；（二）（）;（三）（）;（四）（）;（五）（）。*A、违规开展票据代持业务的(正确答案)B、利用票据转贴现业务进行违规套利的(正确答案)C、超监管规定业务范围，开展票据回购（返售）业务的(正确答案)D、违反票据转贴现业务管理其他行为的(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百三十九条违反票据转贴现业务管理规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）违规与中介合作办理票据转贴现业务，谋取个人私利的；（二）违规开展票据代持业务的；（三）利用票据转贴现业务进行违规套利的；（四）超监管规定业务范围，开展票据回购（返售）业务的；（五）违反票据转贴现业务管理其他行为的。违反委托代理业务规定，有下列行为之一的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）（）;（二）（）;（三）（）;（四）（）。*A、违反规定或超越权限开展委托贷款业务的(正确答案)B、超越委托代理协议约定的范围开展委托贷款业务的(正确答案)C、向委托人保证贷款本息回收、为委托贷款提供担保的(正确答案)D、其他违反委托贷款业务规定的(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百四十条违反委托代理业务规定，有下列行为之一的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）违反规定或超越权限开展委托贷款业务的；（二）超越委托代理协议约定的范围开展委托贷款业务的；（三）向委托人保证贷款本息回收、为委托贷款提供担保的；（四）其他违反委托贷款业务规定的。违反委托代理双方的约定，有下列行为之一的，予以警告至记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除：（一）（）;（二）（）;（三）（）;（四）代理统发工资业务中，违反委托代理协议和业务规定操作，发生延误和差错时未及时处理的；（五）违反商业银行代理保险业务管理规定的。*A、收到委托方的贷款资金后未及时划拨给借款人，收回委托贷款本息后，未及时上划至委托方指定账户，造成资金被挪用或占用的(正确答案)B、办理代收、代付、代理清算业务时，截留、压延、挪用、占用资金的(正确答案)C、违反规定给委托人提供透支、垫款的(正确答案)D、违反规定给受托人提供贷款、垫款的答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百四十六条违反委托代理双方的约定，有下列行为之一的，予以警告至记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除：（一）收到委托方的贷款资金后未及时划拨给借款人，收回委托贷款本息后，未及时上划至委托方指定账户，造成资金被挪用或占用的；（二）办理代收、代付、代理清算业务时，截留、压延、挪用、占用资金的；（三）违反规定给委托人提供透支、垫款的；（四）代理统发工资业务中，违反委托代理协议和业务规定操作，发生延误和差错时未及时处理的；（五）违反商业银行代理保险业务管理规定的。违反委托代理双方的约定，有下列行为之一的，予以警告至记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除：（一）收到委托方的贷款资金后未及时划拨给借款人，收回委托贷款本息后，未及时上划至委托方指定账户，造成资金被挪用或占用的；（二）（）;（三）（）;（四）（）;（五）违反商业银行代理保险业务管理规定的。*A、办理代收、代付、代理清算业务时，截留、压延、挪用、占用资金的(正确答案)B、违反规定给委托人提供透支、垫款的(正确答案)C、违反规定给受托人提供贷款、垫款的D、代理统发工资业务中，违反委托代理协议和业务规定操作，发生延误和差错时未及时处理的(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百四十六条违反委托代理双方的约定，有下列行为之一的，予以警告至记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除：（一）收到委托方的贷款资金后未及时划拨给借款人，收回委托贷款本息后，未及时上划至委托方指定账户，造成资金被挪用或占用的；（二）办理代收、代付、代理清算业务时，截留、压延、挪用、占用资金的；（三）违反规定给委托人提供透支、垫款的；（四）代理统发工资业务中，违反委托代理协议和业务规定操作，发生延误和差错时未及时处理的；（五）违反商业银行代理保险业务管理规定的。违反委托代理双方的约定，有下列行为之一的，予以警告至记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除：（一）收到委托方的贷款资