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文档简介
公司借款和贷款管理制度第一章总则第一条为了规范和管理公司借款和贷款事宜,确保公司资金的合理运用和风险掌控,订立本制度。第二条本制度适用于公司内部及与公司签订合作协议的相关方,包含但不限于员工、供应商、客户等。第三条公司借款和贷款行为必需严格依照国家法律法规、公司章程、合同商定以及本制度的规定进行。第四条公司借款和贷款应遵从公开、公平、公正的原则,并确保公司利益最大化。第二章借款管理第五条借款申请1.任何需向公司借款的部门或个人,必需经过严格的审批程序,并填写《借款申请表》。2.借款申请表应包含申请人基本情况、借款金额、借款原因、还款计划等认真信息,并需由申请人签字确认。3.借款申请经申请部门主管审批后,需提交公司财务部门审批,最终由公司高级管理层审批决议。第六条借款审批1.公司财务部门接到借款申请后,应依照公司内部审批流程进行审批,并对申请人的信用情形进行调查。2.财务部门应在5个工作日内完成审批,并将审批结果通知申请人和申请部门。3.凡涉及金额较大或影响公司资金流动的借款申请,应提交公司高级管理层审批。第七条借款合同签订和归档1.公司借款必需签订正式的借款合同,并明确借款金额、借款期限、利率、还款方式等紧要条款。2.借款合同签订前,应由公司法务部门或外部专业律师对合同进行法律审核。3.签订的借款合同及相关料子应及时归档,并形成电子存档备案。第八条借款使用和还款1.公司借款仅可用于正当经营活动,严禁挪作他用。2.借款人应按合同商定及时归还借款本息,在还款日前向财务部门提交还款计划。3.若因特殊情况无法定时还款,借款人需提前向财务部门申请延期,并经过书面审批后方可延期还款。第九条借款监督和检查1.公司财务部门应建立借款台账,每日记录借款笔数、金额、期限、还款情况等。2.财务部门应定期对借款使用和还款情况进行监督和检查,并及时向高级管理层汇报。3.公司内部审计部门有权对借款行为进行专项审计,发现问题应及时报告高级管理层。第三章贷款管理第十条贷款申请1.公司可以向金融机构申请贷款,需填写《贷款申请表》并认真叙述贷款用途、金额、还款计划等。2.贷款申请应经申请部门主管审批,并提交公司财务部门和高级管理层审批。第十一条贷款审批和签约1.公司财务部门应对贷款申请进行审批,并委托法务部门或外部律师对贷款合同进行法律审核。2.贷款申请获得高级管理层批准后,财务部门可与金融机构签订贷款合同。第十二条贷款使用和还款1.公司贷款使用必需按合同商定,严格用于规定的用途,不得挪作他用。2.贷款还款需按合同商定的时间和金额进行,如显现逾期情况,应及时和金融机构沟通并协商解决。3.借款人应定时向财务部门报告贷款使用和还款情况,保持透亮度和及时沟通。第十三条贷款监督和检查1.公司财务部门应建立贷款台账,记录贷款笔数、金额、期限、还款情况等,并定期审查台账。2.财务部门应定期向高级管理层报告贷款使用和还款情况,并搭配内部审计部门进行监督检查。3.公司高级管理层可随时要求查看借款和贷款的使用情况和相关料子,并提出有关建议和看法。第四章法律责任第十四条任何违反本制度规定的借款和贷款行为,将依法追究相应的法律责任。第十五条对于违规借款和贷款行为,公司将依据违规行为性质和情节轻重,予以相应的纪律处分,并可能追究经济赔偿责任。第五章附则第十六条本制度由公司财务部门负责解释和修订,并依据实际情况进
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