基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）模拟试卷3（共900题）

基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）模拟试卷3（共9套）（共900题）基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）模拟试卷第1套一、单项选择题(本题共100题，每题1.0分，共100分。)1、在资金量有限的情况下，要做到组合投资、分散风险应该选择()。A、股票B、基金C、储蓄D、债券标准答案：B知识点解析：本题主要考查证券投资基金对中小投资者的作用。证券投资基金的一大特点是组合投资、分散风险。在资金量有限的情况下，要做到组合投资、分散风险比较好的选择是证券投资基金。2、()就是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。A、风险评估B、风险应对C、事项识别D、控制活动标准答案：A知识点解析：风险评估就是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。风险评估的过程根据不同的情况，可采用定性和定量相结合的方法。3、世界上第一只开放式基金是()。A、马萨诸塞政府信托基金B、马萨诸塞投资信托基金C、美国波士顿共同基金D、海外及殖民地政府信托标准答案：B知识点解析：本题主要考查开放式基金的起源。1924年在波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖，也是世界上第一只开放式基金。4、中国证监会对基金托管人的监管措施不包括()。A、限制分配红利B、责令整改C、取消托管资格D、由基金份额持有人大会解任基金托管人标准答案：A知识点解析：本题主要考查中国证监会对基金托管人的监管措施。A项是中国证监会对基金管理人违法违规行为的监管措施，不属于中国证监会对基金托管人的监管措施。5、下列关于货币市场基金和混合基金的说法，不正确的是()。A、根据中国证监会对基金类别的分类标准，仅投资于货币市场工具的为货币市场基金B、混合基金同时以股票、债券等为投资对象，以期通过在不同资产类别上的投资实现收益与风险之间的平衡C、混合基金不以货币市场工具为投资对象D、股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金标准答案：C知识点解析：货币市场基金以货币市场工具为投资对象。根据中国证监会对基金类别的分类标准，仅投资于货币市场工具的为货币市场基金。混合基金同时以股票、债券等为投资对象，以期通过在不同资产类别上的投资实现收益与风险之间的平衡。根据中国证监会对基金类别的分类标准，投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。6、减实守信的基本要求不包括()。A、不得违反法律法规规定B、不得欺诈客户C、不得进行内幕交易和操纵市场D、不得进行不正当竞争标准答案：A知识点解析：本题主要考查诚实守信的基本要求。诚实守信的基本要求包括不得欺诈客户、不得进行内幕交易和操纵市场，不得进行不正当竞争，不包括不得违反法律法规规定。7、多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的基金是()。A、股票基金B、债券基金C、分级基金D、系列基金标准答案：D知识点解析：系列基金又称为伞形基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。8、关于基金销售机构，下列选项中说法错误的是()。A、基金销售机机构应当加强对销售人员的日常管理，建立管理档案，对销售人员的行为、诚信、奖惩等情况进行记录B、基金销售机构应当建立科学合理的销售绩效评价体系，健全激励、约束机制C、基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员不需要进行职业培训D、基金销售机构应当通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息标准答案：C知识点解析：本题主要考查基金销售机构人员的管理和培训。基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照中国证券投资基金业协会发布的《基金从业人员后续职业培训大纲》的要求，组织与基金销售相关的职业培训。C项表述错误。9、预期风险收益较低的分级基金的子份额称为()，预期风险收益较高的分级基金的子份额称为()。A、A类份额；B类份额B、B类份额；A类份额C、C类份额；A类份额D、D类份额；B类份额标准答案：A知识点解析：分级基金是指通过事先约定基金的风险收益分配，将母基金份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部类别份额上市交易的结构化证券投资基金。其中，预期风险收益较低的子份额称为A类份额，预期风险收益较高的子份额称为B类份额。10、关于审慎调查，下列选项中说法错误的是()。A、基金代销机构可将对基金管理人进行审慎调查的结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或者是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据B、基金管理人可将对基金代销机构进行审慎调查的结果作为选择基金代销机构的重要依据C、基金销售机构在研究和执行对基金管理人、基金产品和基金投资人调查、评价的方法、标准和流程时，应当尽量做到客观准确，并且有合理的理论依据D、开展审慎调查应当优先根据被调查方非公开披露的信息进行标准答案：D知识点解析：本题主要考查基金销售渠道的审慎调查。开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行，接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别。D项表述错误。11、避险策略基金通常将大部分资金投资于()。A、股票B、实业领域C、衍生金融工具D、与基金到期日一致的债券标准答案：D知识点解析：为能够保证本金安全，避险策略基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券；同时，为提高收益水平，避险策略基金会将其余部分投资于股票、衍生工具等高风险资产，使得市场不论是上涨还是下跌，该基金于投资期限到期时，都能保障其本金不遭受损失。12、下列不属于资产管理特征的是()。A、从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，资产管理人属于受托方B、从管理方式来看，资产管理通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险等可能被证券化的资产实现增值C、从收益分配方式来看，资产管理的委托方完全获益，受托方承担投资损失，但可以收取报酬D、从受托资产来看，主要为货币等金融资产标准答案：C知识点解析：资产管理特征包括：①从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者，受托方为资产管理人。资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理，承担受托人义务。②从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产。③从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险、实体企业股权以及其他可被证券化的资产实现增值。可知C项不正确，当选。13、下列不属于基金注册登记机构的主要职责的是()。A、建立并管理投资者基金份额账，B、负责基金份额托管，确认基金交易C、发放红利D、建立并保管基金投资者名册标准答案：B知识点解析：基金注册登记机构的主要职责：①建立并管理投资者基金份额账户；②负责基金份额登记，确认基金交易；③发放红利；④建立并保管基金投资者名册；⑤基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。14、下列关于QDII基金的说法，错误的是()。A、QDII基金适应了我同人民币资本项下不可兑换、资本市场未开放的条件B、QDII基金变更境外托管人、变更投资顾问、涉及境外诉讼等重大事件的，应在事件发生后及时披露临时公告，并在更新的招募说明书中予以说明C、QDII基金放开申购、赎回前，一般至少每两周披露一次资产净值和份额净值D、QDII基金放开申购、赎回后，每个开放日均需披露份额净值和份额累计净值标准答案：C知识点解析：本题主要考查QDII基金的内容。QDII基金放开申购、赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值；在放开申购、赎回后，每个开放日均需披露份额净值和份额累计净值。C项表述错误。15、下列选项中说法错误的是()A、过去的基金销售中，商业银行和证券公司具有绝对优势B、基金销售活动中，直销渠道发展缓慢C、现阶段，独立基金销售机构在快速发展D、现阶段，证券投资咨询机构在高速发展标准答案：B知识点解析：本题主要考查基金销售机构的发展现状。2013年通过直销渠道的认购额和申购额首次超过银行渠道，冲击了以往的基金销售格局。B项表述错误。16、下列关于基金监管的说法，错误的是()。A、基金监管体系是指基金监管活动各要素及其相互间的关系B、基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等C、基金监管体制是指基金监管活动主体及其义务的制度体系D、基金监管目标是指基金监管活动所要达到的目的和效果标准答案：C知识点解析：本题主要考查基金监管体系的相关。基金监管体制是指基金监管活动主体及其职权的制度体系。C项表述错误。17、各类私募基金管理人，应当根据中国证券投资基金业协会的规定，向中国证券投资基金业协会申清登记。下列不属于应该报送的基本信息的是()。A、工商登记和营业执照正副本复印件B、公司内部控制制度C、高级管理人员的基本信息D、公司章程或者合伙协议标准答案：B知识点解析：本题主要考查私募基金管理人向中国证券投资基金业协会申请登记应该报送的基本信息。各类私募基金管理人应当根据中国证券投资基金业协会的规定，向中国证券投资基金业协会申请登记，报送以下基本信息：①工商登记和营业执照正副本复印件；②公司章程或者合伙协议；③主要股东或者合伙人名单；④高级管理人员的基本信息；⑤中国证券投资基金业协会规定的其他信息。18、契约型基金与公司型基金的区别不包括()。A、法律主体资格不同B、投资者的地位不同C、基金营运依据不同D、投资人不同标准答案：D知识点解析：契约型基金与公司型基金的区别包括：①法律主体资格不同；②投资者的地位不同；③基金营运依据不同。19、下列不属于基金销售机构职责规范的是()。A、严格账户管理B、基金托管人应制定业务规则并监督实施C、签订销售协议，明确权利和义务D、禁止提前发行标准答案：B知识点解析：基金销售机构的职责规范包括：①签订销售协议，明确权利与义务；②基金管理人应制定业务规则并监督实施；③建立相关制度；④禁止提前发行；⑤严格账户管理；⑥基金销售机构反洗钱。20、按照交易标的物分类，金融市场可以分为()。Ⅰ．票据市场Ⅱ．证券市场Ⅲ．衍生工具市场Ⅳ．外汇市场Ⅴ．货币市场Ⅵ．资本市场A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅳ、Ⅴ、ⅥC、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、ⅥD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ标准答案：A知识点解析：本题主要考查金融市场的分类。按照交易标的物的不同，金融市场可以分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场和黄金市场。21、下列关于证券投资基金法律形式的说法，全部正确的一组是()。Ⅰ．不同的国家(地区)具有不同的法律环境，基金能够采用的法律形式也会有所不同Ⅱ．目前我国公募证券投资基金全部是契约型基金Ⅲ．组织形式的不同赋予了基金不同的法律地位，基金投资者所受到的法律保护也因此有所不同Ⅳ．契约型基金和公司型基金的投资者地位相同A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ标准答案：D知识点解析：证券投资基金依据法律形式的不同，可分为契约型基金与公司型基金。目前。我国的证券投资基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。契约型基金是依据基金合同设立的一类基金。基金合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件。契约型基金与公司型基金主要有以下区别：①法律主体资格不同；②投资者的地位不同；③基金营运依据不同。22、下列关于基金监管体制的叙述中，错误的是()。A、狭义的监管方式通常包括市场准入监管和检查及其后续的处置措施B、狭义的基金监管一般专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理C、社会力量包括各种独立的专业评估机构、审计机构，以及社会媒体、基金投资者和普通公众等D、基金市场主体进入基金市场，进行证券投资基金活动，是基金市场活力的源泉标准答案：A知识点解析：狭义的监管方式，通常不包括市场准入监管，而仅包括检查及其后续的处置措施。23、()一般是指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特定目标和利益，进行证券和其他金融产品的投资并提供金融资产管理服务，并收取费用的行为。A、资产管理B、投资理财C、股票发行D、债券发行标准答案：A知识点解析：资产管理一般是指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特定目标和利益，进行证券和其他金融产品的投资并提供金融资产管理服务，并收取费用的行为。24、基金销售售前服务的主要内容不包括()。A、向客户介绍证券市场基础知识B、普及基金相关法律规定C、介绍基金托管人投资运作情况D、开展投资者风险教育标准答案：C知识点解析：售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务。主要包括：介绍证券市场基础知识、基金基础知识，普及基金相关法律知识；介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点；开展投资者风险教育。随着我国居民财富的快速增长，基金管理人面临广阔的发展空间，合规管理越来越重要。25、根据《基金管理公司风险管理指引(试行)》，投资合规性风险管理主要措施不包括()。A、建立有效的投资流程和投资授权制度B、重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为C、每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定D、加强从业人员的岗前教育标准答案：D知识点解析：根据《基金管理公司风险管理指引(试行)》，投资合规性风险管理主要措施包括：①建立有效的投资流程和投资授权制度；②通过在交易系统中设置风险参数，对投资的合规风险进行自动控制，对于无法在交易系统自动控制的投资合规限制，应通过加强手工监控、多人复核等措施予以控制；③重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为；④对交易异常行为进行定义，并通过事后评估对基金经理、交易员和其他人员的交易行为(包括交易价格、交易品种、交易对手、交易频度、交易时机等)进行监控，加强对异常交易的跟踪、监测和分析；⑤每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定；⑥关注估值政策和估值方法隐含的风险，定期评估第三方估值服务机构的估值质量，对于以摊余成本法估值的资产，应特别关注影子价格及两者的偏差带来的风险，进行情景压力测试并及时制定风险管理情景应对方案。26、合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，履行的职责不包括()。A、制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等B、组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导C、协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门D、审核评价基金托管人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求标准答案：D知识点解析：合规管理部门的职责之一是，审核评价基金管理人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求。27、基金管理人加强合规文化建设，应当努力的方面不包括()。A、基金管理人管理层对合规文化建设工作足够重视B、有效落实风险隔离机制C、积极推行全员合规理念，加强合规文化思想教育D、加强合规管理部门与业务部、监察稽核部等各部门之间的信息交流和良好的互动性，实现资源共享标准答案：B知识点解析：基金管理人加强合规文化建设，应在以下四个方面努力：①基金管理人管理层对合规文化建设工作足够重视；②加强合规管理部门与业务部、监察稽核部等各部门之间的信息交流和良好的互动性，实现资源共享；③有效落实合规考核机制；④积极推行全员合规理念，加强合规文化思想教育。28、代表基金份额()以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，则该部分基金份额持有人有权自行召集。A、5％B、10％C、15％D、20％标准答案：B知识点解析：依据《证券投资基金法》的规定，代表基金份额10％以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10％以上的基金份额持有人有权自行召集，并报中国证监会备案。29、下列属于全球基金业发展的趋势和特点的是()。Ⅰ．美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛Ⅱ．基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出Ⅲ．另类投资基金兴起Ⅳ．基金资产的资金来源发生了重大变化Ⅴ．ETF等被动基金规模迅速扩大A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅤD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ标准答案：B知识点解析：目前，全球基金业发展的趋势与特点包括：①美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛；②开放式基金成为证券投资基金的主流产品：③基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出；④基金资产的资金来源发生了重大变化；⑤ETF等被动基金规模迅速扩大；⑥另类投资基金兴起。题干中五项全部包括在内，故B项当选。30、基金获准上市的，应在上市前()个工作日，将基金份额上市交易公告书登载在指定报刊和管理人网站上。A、3B、5C、7D、10标准答案：A知识点解析：基金获准上市的，应在上市前3个工作日，将基金份额上市交易公告书登载在指定报刊和管理人网站上。31、基金托管协议包含两类重要信息：第一为基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查；第二为()。A、基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息B、协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项C、基金合同特别约定的事项D、基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定标准答案：B知识点解析：基金托管协议包含两类重要信息：第一，基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查。第二，协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。32、基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当()，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。A、公平、公开、公正B、客观、全面、准确C、及时、认真、高效D、认真、准确、客观标准答案：B知识点解析：基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。33、反洗钱合规性风险管理措施不包括()。A、建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源B、从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转C、建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制D、建立信息披露风险责任制标准答案：D知识点解析：反洗钱合规性风险管理措施包括：①建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源；②制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存；③从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转；④严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控；⑤建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制。D项建立信息披露风险责任制属于信息披露合规性风险。34、下列不属于股票基金申购和赎回原则的是()。A、未知价交易原则B、金额申购原则C、份额赎回原则D、确定价原则标准答案：D知识点解析：股票基金、债券基金的申购和赎回原则为：未知价交易原则，金额申购、份额赎回原则。35、当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值超过()时，基金管理人将就此事项向中国证监会报告。A、0.1％B、0.25％C、1％D、10％标准答案：B知识点解析：目前，按我国基金信息披露法规要求，当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值超过0.25％时，基金管理人将在事件发生之日起2个交易日内向中国证监会报告。36、基金销售机构的职责规范包括()。I．签订销售协议，明确权利与义务Ⅱ．基金管理人应制定业务规则并监督实施Ⅲ．提前发行Ⅳ．基金销售机构反洗钱A、I、Ⅱ、ⅢB、I、Ⅱ、ⅣC、I、ⅡD、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：B知识点解析：．基金销售机构的职责规范包括：①签订销售协议，明确权利与义务；②基金管理人应制定业务规则并监督实施；③建立相关制度；④禁止提前发行；⑤严格账户管理；⑥基金销售机构反洗钱。37、客户交易记录信息不包括()。A、每笔交易的数据信息B、单据C、账簿D、账户余额标准答案：D知识点解析：客户交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。D项账户余额属于客户账户信息。38、基金宣传推介材料自被报送中国证监会之日起()日内，方可使用。A、5B、7C、10D、15标准答案：C知识点解析：基金宣传推介材料自被报送中国证监会之日起10日内，方可使用。39、()是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。A、证券投资基金B、私募股权基金C、风险投资基金D、对冲基金标准答案：D知识点解析：对冲基金，意为“风险对冲过的基金”，它是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。40、从投资对象来看，基金的分类不包括()。A、股票基金B、债券基金C、混合基金D、资本市场基金标准答案：D知识点解析：根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。41、我国只有()证券交易所开办场内认购分级基金份额。A、上海B、深圳C、北京D、天津标准答案：B知识点解析：目前，我国只有深圳证券交易所开办场内认购分级基金份额。42、下列不属于国外股票基金的类别是()。A、单一国家型股票基金B、多边国家型股票基金C、区域型股票基金D、国际股票基金标准答案：B知识点解析：按投资市场分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类。其中，国外股票基金又可进一步分为单一国家型股票基金、区域型股票基金、国际股票基金三种类型。43、我国基金信息披露制度体系的规范性文件不包括()。A、《证券投资基金信息披露内容与格式准则》B、《证券投资基金披露编报规则》C、《证券投资基金信息披露XBRL模板》D、《证券投资基金法》标准答案：D知识点解析：我国基金信息披露制度体系的规范性文件包括《证券投资基金信息披露内容与格式准则》、《证券投资基金披露编报规则》和《证券投资基金信息披露XBRL模板》，《证券投资基金法》属于国家法律。44、担任基金托管人应当具备的条件不包括()。A、净资产和风险控制指标符合有关规定B、具有基金从业人员资格证书C、取得基金从业资格的专职人员达到法定人数D、有安全保管基金财产的条件标准答案：B知识点解析：担任基金托管人应当具备的条件包括：(1)净资产和风险控制指标符合有关规定；(2)设有专门的基金托管部门；(3)取得基金从业资格的专职人员达到法定人数；(4)有安全保管基金财产的条件；(5)有安全高效的清算、交割系统；(6)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施；(7)有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；(8)法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。45、当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当()保障基金投资人的合法利益。A、优先B、其次C、最后D、不必标准答案：A知识点解析：基金销售人员基本行为规范要求基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当确保投资者的利益优先。46、基金宣传材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足()个月的除外。A、1B、2C、3D、6标准答案：D知识点解析：基金宣传材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。47、在基金份额发售的规定时间内，()应将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和所要求的网站上。A、中国证监会B、证券交易所C、基金管理人D、基金托管人标准答案：C知识点解析：在基金份额发售的3日前，基金管理人应将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上；同时，将基金合同、托管协议登载在管理人网站上，将基金份额发售公告登载在指定报刊和管理人网站上。48、关于债券基金与债券的说法错误的是()。A、投资者购买固定利率性质的债券，在购买后会定期得到固定的利息收入，并可在债券到期时收回本金B、债券基金作为不同债券的组合，会定期将收益分配给投资者C、债券基金的收益率可以根据购买价格、现金流以及到期收回的本金计算其投资收益率D、债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定标准答案：C知识点解析：单一债券的收益率可以根据购买价格、现金流以及到期收回的本金计算其投资收益率。故C项错误。49、目前，国内保本基金为实现保本的目的，主要选择()作为投资的保本策略。A、对冲保险策略B、衍生金融工具C、浮动比例投资组合保险策略D、恒定比例投资组合保险策略标准答案：D知识点解析：目前，国内保本基金为实现保本的目的，主要选择恒定比例投资组合保险策略作为投资的保本策略。50、ETF、建仓阶段是指基金合同生效后，基金管理人逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求的过程。ETF建仓期不超过()个月。A、1B、3C、5D、7标准答案：B知识点解析：申购和赎回的开始时间。在基金份额折算日之后可开始办理申购ETF基金。自基金合同生效日后不超过3个月的时间起开始办理赎回。51、基金宣传材料审批报备流程的内容不包括()。A、报送内容B、报送形式C、报送时间D、报送流程标准答案：C知识点解析：基金宣传材料审批报备流程的内容包括报送内容、报送形式和报送流程。52、当证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为，涉嫌违法违规的，应该向()报告。A、中国人民银行B、中国证券业协会C、中国证监会D、中国基金业协会标准答案：C知识点解析：证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向中国证监会报告。53、沪、深证券交易所对封闭式基金的交易与股票交易一样实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为()。A、5％B、10％C、15％D、20％标准答案：B知识点解析：目前，沪、深证券交易所对封闭式基金的交易与股票交易一样实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10％(基金上市首日除外)。54、()是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的基金。A、上市开放式基金B、上市交易型开放式指数基金C、分级基金D、开放式基金标准答案：A知识点解析：上市开放式基金是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的基金。55、根据中国证监会颁布的、于2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，将公募证券资投基金划分为()。A、公司型基金和契约型基金B、封闭式基金和开放式基金C、股票基金和债券基金D、股票基金、券债基金、货币市场基金、混合基金以及基金中的基金等标准答案：D知识点解析：根据中国证监会颁布的、于2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，将公募证券投资基金划分为股票基金、券债基金、货币市场基金、混合基金以及基金中的基金等类别。56、可参与一级市场新股申购、增发等但不参与二级市场买卖的债券基金称为______，既可以参与一级市场又可在二级市场买卖股票的债券基金称为______。()A、封闭式基金；开放式基金B、一级债基；二级债基C、政府基金；企业基金D、标准型基金；普通型基金标准答案：B知识点解析：普通债券型基金又可细分为两类：可参与一级市场新股申购、增发等但不参与二级市场买卖的债券型基金称为“一级债基”；既可以参与一级市场又可在二级市场买卖股票的债券型基金称为“二级债基”。57、下列关于基金的分类标准和分类，表述正确的有()。Ⅰ．根据法律形式可以将基金分为契约型基金和公司型基金、公募基金和私募基金Ⅱ．根据投资目标可以将基金分为增长型基金和收入型基金Ⅲ．根据基金的资金来源和用途可以将基金分为在岸基金和离岸基金Ⅳ．保本基金是一种特殊类型基金A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、ⅢC、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅳ标准答案：C知识点解析：根据法律形式可以将基金分为契约型基金、公司型基金等；根据投资理念可以将基金分为主动型基金与被动(指数)型基金；根据投资目标可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。Ⅰ和Ⅱ均表述错误。58、下列关于封闭式基金和开放式基金的说法中，错误的是()。A、开放式基金的认购程序包括认购和确认B、开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费C、封闭式基金的认购价格按1.00元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费D、封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购标准答案：D知识点解析：场内认购和场外认购是LOF份额的认购方式。而封闭式基金的发售方式为网上发售和网下发售。59、对基金管理公司持有5％以上股权的非主要股东，非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于______万元人民币，在境内外资产管理行业从业_____年以上。()A、1000；5B、1000；10C、2000；5D、2000；10标准答案：A知识点解析：对基金管理公司持有5％以上股权的非主要股东，非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000万元人民币，在境内外资产管理行业从业5年以上。60、()不能参与ETF的投资。A、中介机构B、证券交易所C、股份有限公司D、中小投资者标准答案：D知识点解析：目前，申购ETF以机构为主，普通中小投资者无法投资ETF。61、．我国首ETF是()。A、上证50ETFB、上证100ETFC、行业指数ETFD、综合指数ETF标准答案：A知识点解析：我国首只ETF是上证50ETF。62、对冲基金是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，()的投资模式。A、承担低风险、追求低收益B、承担低风险、追求高收益C、承担高风险、追求低收益D、承担高风险、追求高收益标准答案：D知识点解析：对冲基金是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。63、将绝大部分基金财产投资于某一ETF，密切跟踪标的指数表现，可以在场外(银行渠道等)申购赎回的基金被称为()。A、ETF目标基金B、ETF联接基金C、ETF组合基金D、ETF专项基金标准答案：B知识点解析：ETF联接基金是将绝大部分基金财产投资于某一ETF(称为目标ETF)，密切跟踪标的指数表现，可以在场外(银行渠道等)申购赎回的基金。64、货币市场是指专门融通()以内短期资金的场所。A、3个月B、6个月C、9个月D、1年标准答案：D知识点解析：货币市场的概念。65、对于在中国证监会离职的工作人员，经过中国证监会批准，不可以立即担任的职务是()。A、督察长B、合规总监C、高级管理D、首席风险官标准答案：C知识点解析：对于在中国证监会离职的工作人员，经过中国证监会批准，可以在基金管理公司、证券公司、期货公司等担任督察长、合规总监和首席风险官等。66、契约型基金与公司型基金的区别不包括()。A、法律主体资格不同B、投资者的地位不同C、基金营运依据不同D、投资人不同标准答案：D知识点解析：契约型基金与公司型基金的区别包括：①法律主体资格不同。②投资者的地位不同。③基金营运依据不同。67、检测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后()个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。A、3B、5C、10D、l5标准答案：B知识点解析：检测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。68、下列属于保险资产管理公司的资产管理业务的是()。A、企业年金B、公募基金资产管理计划C、银行理财产D、集合资产管理计划标准答案：A知识点解析：保险资产管理公司的资产管理业务包括：企业年金、保险资产管理计划、第三方保险资产管理计划、投资联结保险账户管理。69、风险资产投资额的公式为()。A、风险资产投资额=放大倍数×(投资组合现时总值一价值底线)B、风险资产投资额=放大倍数÷(投资组合现时总值一价值底线)C、风险资产投资额=放大倍数×(投资组合现时净值一价值底线)D、风险资产投资额=放大倍数÷(投资组合现时净值一价值底线)标准答案：C知识点解析：风险资产投资额=放大倍数×(投资组合现时净值一价值底线)=放大倍数×安全垫。70、基金管理人的内部控制不包括()。A、严格授权控制B、建立权责明确的任免制度C、建立完善的岗位责任制度D、建立完善的信息披露制度标准答案：B知识点解析：基金管理人的内部控制要求部门设置体现权责明确、相互制约的原则，包括：①严格授权控制；②建立完善的岗位责任制度和科学、严格的岗位分离制度；③严格控制基金财产的财务风险；④建立完善的信息披露制度；⑤建立严格的信息技术系统管理制度；⑥强化内部监督稽核和风险管理系统。71、基金管理监事会对经营管理的业务监督包括()等。Ⅰ．通知业务机构停止其违法行为Ⅱ．随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况Ⅲ．审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告Ⅳ．当监事会认为有必要时，一般是在公司出现重大问题时，可以提议召开股东会A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅲ、Ⅳ标准答案：A知识点解析：监事会对经营管理的业务监督包括以下方面：①通知业务机构停止其违法行为。当董事或经理人员执行业务违反法律法规、公司章程以及从事登记营业范围之外的业务时。监事有权通知他们停止其行为。②随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况。③审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告。④当监事会认为有必要时，一般是在公司出现重大问题时，可以提议召开股东会。72、下列关于公募基金和私募基金，说法不正确的是()。A、公募基金是指可以面向社会公众公开发售的一类基金B、公募基金的基金募集对象是不固定的C、私募基金则是只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金D、私募基金投资金额要求低，适宜中小投资者参与标准答案：D知识点解析：选项D属于公募基金的特点。公募基金可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定；投资金额要求低，适宜中小投资者参与；必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。73、关于股票和股票基金的说法，不正确的是()。A、单一股票的投资风险一般大于股票基金的投资风险B、股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响C、对股票基金投资时一般会根据上市公司的基本面分析做出判断D、每一交易日股票基金只有1个价格标准答案：C知识点解析：人们在投资股票时，一般会根据上市公司的基本面，如财务状况、市场竞争力、盈利预期等方面的信息对股票价格高低的合理性做出判断，但不能对股票基金份额净值进行合理与否的评判。换言之，对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的，因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。74、证券投资基金在英国和中国香港特别行政区被称为()。A、集合投资计划B、证券投资信托基金C、共同基金D、单位信托基金标准答案：D知识点解析：证券投资基金在英国和中国香港特别行政区被称为单位信托基金。75、衍生金融工具不包括()。A、远期合约B、互换合约C、期货合约D、期权合约标准答案：B知识点解析：衍生金融工具包括远期合约、期货合约、期权合约和互换协议等。76、下列关于基金管理人内部控制的主要内容，说法错误的是()。A、公司软件的使用应充分考虑软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性，应具备身份验证、访问控制、故障恢复、安全保护、分权制约等功能B、基金管理人对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账，但不得独立于公司会计核算C、基金管理人应当设立监察稽核部门，对公司经营层负责，开展监察稽核工作，公司应保证监察稽核部门的独立性和权威性D、加强基金管理人信息披露的控制，是保障证券市场公开、公平和公正三原则的重要支持标准答案：B知识点解析：根据会计系统控制的要求，基金管理人对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。各基金会计核算应当独立于公司会计核算。77、当代表基金份额()以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，这部分基金份额持有人有权自行召集。A、10％B、15％C、20％D、25％标准答案：A知识点解析：当代表基金份额10％以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额10％以上的持有人有权自行召集。78、基金职业道德修养的方法不包括()。A、正确树立基金职业道德观念B、积极接受基金职业道德教育C、深刻领会基金职业道德规范D、积极参加基金职业道德实践标准答案：B知识点解析：基金职业道德修养的方法主要包括：①正确树立基金职业道德观念；②深刻领会基金职业道德规范；③积极参加基金职业道德实践。79、证券投资基金的特点主要有()。Ⅰ．集合理财、专业管理Ⅱ．组合投资、分散风险Ⅲ．利益共享、风险共担Ⅳ．严格监管、信息透明A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：C知识点解析：证券投资基金的特点主要有：①集合理财、专业管理；②组合投资、分散风险；③利益共享、风险共担；④严格监管、信息透明；⑤独立托管、保障安全。80、中国证监会在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经中国证监会主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过()个交易日。A、7B、15C、20D、30标准答案：B知识点解析：中国证监会在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经中国证监会主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过15个交易日；案情复杂的，可以延长15个交易日。81、下列关于基金产品风险评价，说法错误的是()。A、基金应当作为基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据B、对基金产品的风险评价，只可以由基金销售机构的特定部门完成C、基金产品风险应当至少包括低风险等级，中风险等级，高风险等级三个等级D、基金产品风险评价的结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存标准答案：B知识点解析：对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。82、在英国，证券投资基金被称为()。A、共同基金B、单位信托基金C、集合投资基金D、证券投资信托基金标准答案：B知识点解析：世界各国和地区对投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”或“集合投资计划”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。83、下列关于基金销售机构账户信息管理的说法，不正确的是()。A、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料B、基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报中国证监会备案C、通过中国证监会指定的技术平台进行数据交换的机构是基金销售机构D、基金销售机构、基金份额登记机构完成基金注册登记数据在中国证监会指定机构的集中备份存储标准答案：C知识点解析：基金销售机构、基金份额登记机构应当通过中国证监会指定的技术平台进行数据交换，并完成基金注册登记数据在中国证监会指定机构的集中备份存储。C项说法不正确。84、下列不属于我国政府基金监管的行政法律关系范畴的是()。A、监管对象是行政主体B、政府基金监管机构是行政主体C、政府基金监管机构所采取的监管手段和措施是具体行政行为D、监管对象是行政相对人标准答案：A知识点解析：政府基金监管的行政法律关系范畴是：政府基金监管机构是行政主体，监管对象是行政相对人，政府基金监管机构所采取的监管手段和措施是具体行政行为。85、基金业协会的会员不包括()。A、普通会员B、联席会员C、特邀会员D、特别会员标准答案：C知识点解析：基金业协会会员分为三类：普通会员、联席会员、特别会员。基金管理人和基金托管人加入协会的，为普通会员；基金服务机构加入协会的，为联席会员；证券期货交易所、登记结算机构、指数公司、地方基金业协会及其他资产管理相关机构加入协会的，为特别会员。86、与公开募集基金相比，私募基金不具有的特点是()。A、面向公众发行B、客户人数较少C、运作形式灵活D、投资者具有较高的风险识别能力和风险承担能力标准答案：A知识点解析：非公开募集基金，也称为私募基金，是指在中华人民共和国境内，以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金。与公开募集基金相比，由于私募基金不面向公众发行，客户人数较少，运作形式灵活，投资者具有较高的风险识别能力和风险承担能力，对其监管应区别于公开募集基金。87、下列说法中错误的是()。A、对中小投资者来说，储蓄或购买债券较为稳妥，但收益率较低B、证券投资基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资于证券市场，缩小了直接融资的比例C、证券投资基金业的发展有利于优化金融结构，促进经济增长D、投资基金作为一种面向中小投资者设计的间接投资工具，为投资者提供了有效参与证券市场的投资渠道标准答案：B知识点解析：证券投资基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资于证券市场，扩大了直接融资的比例。为企业在证券市场筹集资金创造了良好的市场环境，实际上起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用。88、基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于()个月。A、3B、4C、6D、9标准答案：C知识点解析：基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于6个月。89、内部控制必须讲求效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行，这体现了内部控制的()。A、健全性原则B、有效性原则C、相互制约原则D、独立性原则标准答案：B知识点解析：内部控制的有效性原则是指内部控制必须讲求效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行。基金管理人内部控制的有效性主要包含两层含义：一是指基金管理人所实施的内部控制政策与措施能否适应基金监管的法律法规要求；二是指基金管理人内部控制在设计完整、合理的前提下，在基金管理的运作过程中，能够得到持续的贯彻执行并发挥作用，为实现提高公司经营效率、财务信息的可靠性和法律法规的遵守提供合理保证。90、下列关于招募说明书的说法错误的是()。A、基金招募说明书是基金投资者了解基金的最基本的文件之一B、基金招募说明书旨在充分披露可能对基金投资者做出投资判断产生重大影响的一切信息C、争议解决方式是基金招募说明书的主要披露事项D、基金招募说明书是基金管理人按照国家有关法律法规制定，并向社会公众公开发售基金时，为基金投资者提供、对基金情况进行说明的一种规范性文件标准答案：C知识点解析：本题旨在考查基金招募说明书的内容。争议解决方式是基金合同的主要内容，而非基金招募说明书的主要披露事项。故本题正确答案为C。91、下列说法错误的是()。A、基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性B、基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露，但不需要保证投资人能够按照基金合同约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料C、运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则D、公开披露的基金信息应该包括基金招募说明书、基金合同、基金托管协议等标准答案：B知识点解析：本题旨在考查基金信息披露的内容。基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露．并保证投资人能够按照基金合同约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。选项B表述错误。故本题正确答案为B。92、下列说法错误的是()。A、非公开募集基金可以由部分基金份额持有人作为基金管理人负责基金的投资管理活动，并在基金财产不足以清偿其债务时对基金财产的债务承担无限连带责任B、我国对于非公开募集基金实行产品注册制度，体现了对于非公开募集基金的区别监管的理念C、以有限合伙方式组织的非公开募集基金的基金合同应载明承担无限连带责任的基金份额持有人的除名条件和更换程序D、非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向基金业协会备案标准答案：B知识点解析：本题旨在考查非公开募集基金的基金合同。我国对于非公开募集基金实行产品备案制度。体现了对于非公开募集基金的区别监管的理念。选项B表述错误。故本题正确答案为B。93、基金客户服务的安全第一原则要求()。A、基金销售机构的服务人员不仅要熟练掌握金融知识基础和各类基金产品的相关专业知识，还要严格遵守法律法规和基金的认购、申购、赎回等交易方面的业务规则B、基金销售机构的服务人员把客户的利益放在首位，不得从事与客户利益相冲突的业务，并应当采取合理的措施避免与投资人发生利益冲突C、基金销售机构的服务人员严格遵守基金份额持有人信息管理制度和保密制度，不得泄露、违法使用基金份额持有人的信息，并且应及时维护、更新基金份额持有人的信息D、基金销售机构的服务人员应当与客户有良好的沟通机制，理解客户，尊重客户，一切为客户着想，为客户提供高品质、高效率的服务标准答案：C知识点解析：本题旨在考查基金客户服务的安全第一原则。基金销售机构的服务人员严格遵守基金份额持有人信息管理制度和保密制度，不得泄露、违法使用基金份额持有人的信息，并且应当及时维护、更新基金份额持有人的信息是安全第一原则的体现。故本题正确答案为C。94、证券投资基金萌芽于()。A、荷兰B、英国C、美国D、西班牙标准答案：B知识点解析：本题旨在考查证券投资基金的起源。世界上第一只公认的证券投资基金是“海外及殖民地政府信托”，它诞生于1868年的英国。故本题正确答案为B。95、离岸基金是()。A、指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金B、指一国(地区)的证券投资基金组织在他国(地区)发售证券投资及份额，并将募集的资金投资于本国(地区)或者第三国证券市场的证券投资基金C、指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式D、指可以面向社会公众公开发售的一类基金标准答案：B知识点解析：本题旨在考查离岸基金的概念。离岸基金是指一国(地区)的证券投资基金组织在他国(地区)发售证券投资及份额，并将募集的资金投资于本国(地区)或者第三国证券市场的证券投资基金。故本题正确答案为B。96、设立管理公开募集基金的基金管理公司，其主要股东为法人或其他组织的，该法人或其他组织的净资产应不低于()亿元人民币。A、1B、2C、4D、5标准答案：B知识点解析：本题旨在考查设立管理公开募集基金的基金管理公司的主要股东应当具备的条件。设立管理公开募集基金的基金管理公司的主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录。主要股东为法人或其他组织的．该法人或其他组织的持有股权比例最高且不低于25％，净资产应不低于2亿元人民币。故本题正确答案为B。97、下列关于严格账户管理的说法错误的是()。A、基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户B、基金销售结算资金是指由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集的，在基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购(认购)、赎回、现金分红等资金C、涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监督的机构可以将基金销售结算资金归入其自有财产D、禁止任何单位或个人以任何方式挪用基金销售结算资金标准答案：C知识点解析：本题旨在考查严格账户管理的内容。基金销售结算资金作为基金投资人的交易结算资金，涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监督的机构不得将基金销售结算资金归入其自有财产。选项C表述错误。故本题正确答案为C。98、基金管理人和基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的()提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用。A、销售额B、销售基金份额C、持有人数量D、保有量标准答案：D知识点解析：本题旨在考查基金销售费用的规范。基金管理人和基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用，客户维护费从基金管理费中列支。故本题正确答案为D。99、下列关于严格账户管理的说法错误的是()。A、基金销售结算资金作为基金投资人的交易结算资金，涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监督的机构不得将基金销售结算资金归入其自有财产B、基金注册登记机构可在具备基金销售业务资格的商业银行或从事客户交易结算资金存管的指定商业银行开立基金销售结算专用账户C、相关机构破产或清算时，基金销售结算资金属于其破产或清算财产D、基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户标准答案：C知识点解析：本题旨在考查严格账户管理的内容。相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产．选项C表述错误。故本题正确答案为C。100、下列关于管理公开募集基金的基金管理公司的设立条件，说法正确的是()。A、注册资本不低于2亿元人民币B、主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩C、主要股东最近1年没有违法记录D、注册资本可为非货币资本标准答案：B知识点解析：本题旨在考查管理公开募集基金的基金管理公司的设立条件。管理公开募集基金的基金管理公司的设立要求其注册资本不低于1亿元人民币。选项A表述错误。主要股东最近3年应没有违法记录。选项C表述错误。注册资本必须为实缴货币资本。选项D表述错误。故本题正确答案为B。基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）模拟试卷第2套一、单项选择题(本题共100题，每题1.0分，共100分。)1、按照交易标的物分类，金融市场可以分为()。Ⅰ．票据市场Ⅱ．证券市场Ⅲ．衍生工具市场Ⅳ．外汇市场Ⅴ．货币市场Ⅵ．资本市场A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅳ、Ⅴ、ⅥC、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、ⅥD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ标准答案：A知识点解析：本题主要考查金融市场的分类。按照交易标的物的不同，金融市场可以分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场和黄金市场。2、下列属于金融市场参与者的是()。Ⅰ．政府Ⅱ．中央银行Ⅲ．金融机构Ⅳ．个人V．居民企业A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ标准答案：D知识点解析：本题主要考查金融市场的参与者。金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和居民企业。3、下列关于基金的说法，正确的是()。A、封闭式基金没有规模限制B、开放式基金规模固定C、封闭式基金的基金份额在证券交易所上市交易D、开放式基金的基金份额不能在证券交易所上市交易标准答案：C知识点解析：封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额在证券交易所上市交易。投资者买卖封闭式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖，交易在投资者之间完成。开放式基金份额不固定，投资者可以按照基金管理人确定的时间和地点向基金管理人或其销售代理人提出申购、赎回申请，交易在投资者与基金管理人之间完成。上市开放式基金(LOF)是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。4、下列属于根据基金的资金来源和用途进行分类的是()。Ⅰ．在岸基金Ⅱ．国际基金Ⅲ．离岸基金Ⅳ．靠岸基金A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ标准答案：B知识点解析：根据基金的资金来源和用途可以将基金分为在岸基金、离岸基金和国际基金。在岸基金是指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金。离岸基金是指一国(地区)的证券投资基金组织在他国(地区)发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于本国(地区)或第三国(地区)证券市场的证券投资基金。国际基金是指资本来源于国内，并投资于国外市场的投资基金，如我国的QDII基金。故题干中Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ符合，B项当选。5、下列关于基金募集监管方面的表述，正确的是()。A、注册制对基金的募集主要进行合规性的审查B、资本市场不发达的国家一般实行注册制C、核准制对基金的募集不进行实质性审查D、注册制主要适用于新兴资本市场国家标准答案：A知识点解析：我国改革基金募集核准制为基金募集注册制，即对于公开募集基金，监管机构不再进行实质性审核，而只是进行合规性审查。6、下列选项中，关于证券投资基金的公开、公平、公正监管原则的说法错误的是()。A、公开、公平、公正监管原则，也称“三公”原则，是证券市场活动以及证券监管的基本原则B、公开原则不仅要实现市场信息公开化，而且要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开，这也是政务公开原则的体现C、公平原则，是指基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为D、公正原则，要求基金监管机构在公开、公平的基础上，对监管对象严厉处罚标准答案：D知识点解析：公开、公平、公正监管原则，也称“三公”原则，是证券市场活动以及证券监管的基本原则。基金特别是公开募集的基金是证券市场的重要参与元素之一，因此，证券市场的“三公”原则也同样适用于基金活动和基金监管。公开原则，不仅要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化，而且要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开，这也是政务公开原则的体现。公平原则，是指基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为。公正原则，要求基金监管机构在公开、公平的基础上，对监管对象公正对待，一视同仁。7、在金融市场上，既是重要的交易主体，又是监管机构之一的是()。A、证监会B、证券公司C、商业银行D、中央银行标准答案：D知识点解析：在我国金融市场上，中央银行既是重要的交易主体，又是监管机构之一。8、设立管理公开募集基金的基金管理公司，其非主要股东为自然人的，该自然人的个人金融资产应不低于()万元人民币。A、500B、1000C、2000D、3000标准答案：B知识点解析：本题主要考查设立管理公开募集基金的基金管理公司的非主要股东应当具备的条件。设立管理公开募集基金的基金管理公司应具备的条件之一是对基金管理公司持有5％以上股权的非主要股东，非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于5000万元人民币，资产质量良好，内部监控制度完善；非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000万元人民币，在境内外资产管理行业从业5年以上。9、关于基金管理人的义务，下列选项中说法正确的是()。A、基金合同生效不足2个月的，基金管理人也应当编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告B、当提前终止基金合同时，基金管理人应当在3日内编制临时报告书，予以公告，并在公开披露日分别报中国证监会和地方监管局备案C、基金管理人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案D、基金管理人召开基金份额持有人大会的，召集人应当至少提前15日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项标准答案：C知识点解析：本题主要考查基金管理人的信息披露义务。基金合同生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或年度报告。A项表述错误。当提前终止基金合同时，基金管理人应当在2日内编制临时报告书，予以公告，并在公开披露日分别报中国证监会和地方监管局备案。B项表述错误。基金管理人召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。D项表述错误。10、下列选项中不属于基金募集程序的是()。A、申请B、发售C、申购D、基金合同生效标准答案：C知识点解析：本题主要考查基金募集的程序。基金募集的程序主要包括中请、注册、发售、基金合同生效，不包括申购。11、下列选项中说法错误的是()。A、发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员的资金认购基金，且认购基金的金额不少于1000万元人民币，持有期限不少于5年的基金B、发起式基金的基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元，基金合同自动终止C、基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用不得从基金财产中列支D、基金募集期间收取认购费的，可以从认购费中列支标准答案：A知识点解析：本题主要考查基金合同的生效。发起式基金，是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员的资金认购基金，且认购基金的金额不少于1000万元人民币，持有期限不少于3年的基金。A项表述错误。12、()是基金监管活动的出发点和价值归宿。A、基金监管目标B、基金监管体制C、基金监管内容D、基金监管方式标准答案：A知识点解析：基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿，基金监管体制的设置、内容的选择、方式的采用等均需以基金监管的实现为宗旨。13、下列选项中说法正确的是()。A、客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存10年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存10年B、基余募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构可以办理基金的销售业务C、基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构可以向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额D、基金销售机构在开立基金销售结算专用账户时，应就其账户性质、功能、使用的具体内容、监督方式、账户异常处理等事项，以监督协议的形式与基金销售结算资金监督机构做出约定标准答案：D知识点解析：本题主要考查基金销售机构的职责规范。客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。A项表述错误。基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。B、C两项表述错误。14、在宣传销售基金产品阶段，基金从业人员应当做到()。A、基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资人推介基金产品、揭示投资风险B、基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，但是意外造成重大遗漏的行为是被允许的C、基金从业人员在销售基金或者为投资者提供咨询服务时，不必向客户和潜在客户披露用于分析投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则D、基金从业人员在陈述所推介的基金时，可以预测所推介基金的未来业绩标准答案：A知识点解析：本题主要考查不得欺诈客户的要求。在宣传销售基金产品的阶段，基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或者误导性的描述，也不得出现重大遗漏。B项表述错误。基金从业人员在销售基金或者为投资者提供咨询服务时，应当向客户和潜在客户披露用于分析投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则。C项表述错误。基金从业人员在陈述所推介的基金或者某一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始资料，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。D项表述错误。15、()是指利用失信惩戒、约束，到守信激励、引导一系列机制，强化对基金市场主体及其行为的诚信约束的管理方式。A、诚信监管B、适度监管C、高效监管D、依法监管标准答案：A知识点解析：本题考查诚信监管的概念、诚信监管是指利用失信惩戒、约束，到守信激励、引导一系列机制，强化对基金市场主体及其行为的诚信约束的管理方式。16、关于合规管理部门，下列选项中说法错误的是()。A、基金管理人会在董事会和管理层设立专门的风险控制委员会，安排总经理分管合规管理部的工作B、合规管理部门依照所规定的职责、权限、方法和程序独立开展工作，负责公司各部门和员工的合规管理工作C、合规管理部门对总经理负责D、合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别并管理面临的合规风险标准答案：A知识点解析：本题主要考查合规管理的部门设置。基金管理人会在董事会和管理层设立专门的风险控制委员会，安排督察长分管合规管理部的工作。A项表述错误。17、以下关于职业道德和基金职业道德的说法错误的是()。A、职业道德教育是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动B、职业道德教育的目的就是通过外在教育帮助和引导受教育者实现由被动接受教育到主动自我教育C、基金职业道德修养是指根据基金行业工作的特点，有目的、有组织、有计划地对基金从业人员施行的职业道德影响，促使其形成基金职业道德品质，正确履行基金职业道德义务的教育活动，是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段D、基金职业道德具有基金监管法规不可替代的作用，基金职业道德观念教育是基金职业道德规范教育的基础和保障标准答案：C知识点解析：基金职业道德修养是指基金从业人员通过主动自觉的自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。故选项C错误。18、董事会应当履行的合规职责不包括()。A、制定并执行以风险为本的合规管理计划B、决定公司合规管理部门的设置及其职能C、根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项D、审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估标准答案：A知识点解析：选项A为合规管理部门应履行的基本职责。19、保守秘密是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括()。A、商业秘密B、客户资料C、内幕信息D、公司信息标准答案：D知识点解析：保守秘密，是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。保守秘密是基金从业人员的一项法定义务，也是基金职业道德的一项基本规范。对所有的基金从业人员均有约束效力。基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类：①商业秘密；②客户资料；⑧内幕信息。20、下列关于基金监管的说法，不正确的是()。A、基金监管可以保护投资人及相关当事人的合法权益、规范证券投资基金活动B、狭义的基金监管是指有法定监管权的行政机构、基金行业自律组织、基金机构内部监督部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理C、基金监管有利于促进证券投资基金和资本市场的健康发展D、基金监管应以保障投资人的利益为首要目标标准答案：B知识点解析：本题主要考查基金监管。广义的基金监管是指有法定监管权的行政机构、基金行业自律组织、基金机构内部监督部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。狭义的基金监管一般专指行政监管，即有法定监管权的政府机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。21、下列选项中不属于基金职业道德的特点的是()。A、单一性B、特殊性C、继承性D、实践性标准答案：A知识点解析：本题主要考查基金职业道德的特点。基金职业道德的特点包括特殊性、继承性、规范性和实践性，不包括单一性。22、基金直销与代销方式的区别不包括()。A、基金产品方面B、销售人员