证券从业资格（金融市场基础知识）模拟试卷7（共900题）

证券从业资格（金融市场基础知识）模拟试卷7（共9套）（共900题）证券从业资格（金融市场基础知识）模拟试卷第1套一、选择题(本题共50题，每题1.0分，共50分。)1、()是指在正常的市场条件和给定的置信水平下，某一投资组合在给定的持有期间内可能发生的最大损失。A、波动率B、方差C、VaRD、期望标准答案：C知识点解析：VaR，是指在正常的市场条件和给定的置信水平下，某一投资组合在给定的持有期间内可能发生的最大损失。2、优先股股东权利是受限制的，最主要的是()限制。A、转让权B、查阅权C、表决权D、分配权标准答案：C知识点解析：优先股股东权利是受限制的，最主要的是表决权限制。普通股股东参与股份公司的经营决策主要通过参加股东大会行使表决权，而优先股股东在一般情况下没有投票表决权，不享有公司的决策参与权。只有在特殊情况下，如讨论涉及优先股股东权益的议案时，他们才能行使表决权。3、下列关于股份回购的说法中，错误的是()。A、股份回购改变了原有供求平衡，增加需求，减少供给B、公司一般在股价较高时回购C、股份回购向市场传达了积极的信息D、股份回购通常会导致股价上涨标准答案：B知识点解析：股份回购向市场传达了积极的信息，因为公司通常在股价较低时实施回购，而市场一般认为公司基于信息优势做出的内部估值比外部投资者的估值更准确，B项错误。4、下列关于证券交易竞价原价的说法中，错误的是()。A、较低价格买入申报优先于较高价格买入申报B、不同价位申报，价格较高的买入申报优先价格较低的买入申报C、买卖方向、价格相同的，先申报者优先于后申报者D、不同价位申报，价格较低的卖出申报优先于价格较高的卖出申报标准答案：A知识点解析：成交时价格优先的原则为：较高价格买入申报优先于较低价格买入申报，较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报。5、有价证券有广义和狭义两种概念。狭义的有价证券是指()。A、商品证券B、货币证券C、资本证券D、商业证券标准答案：C知识点解析：有价证券有广义与狭义两种概念：狭义的有价证券是指资本证券；广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券。6、上市公司配股一般采取()的方式。A、网上定价发行B、网上网下同时定价发行C、网下询价发行D、网上定价发行与网下询价配售相结合标准答案：A知识点解析：上市公司配股一般采取网上定价发行的方式。配股价格是在一定的价格区间内自主承销商和发行人协商确定。7、股票发行制度不包括()。A、发行主体B、发行监管制度C、发行方式D、发行定价标准答案：A知识点解析：股票发行制度不包括发行主体。8、()负责受理短期融资券的发行注册。A、中国银行业协会B、中国银行间市场交易商协会C、中国人民银行D、商务部标准答案：B知识点解析：根据《银行间债券市场非金融企业短期融资券业务指引》和《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》的规定，中国银行间市场交易商协会负责受理短期融资券的发行注册。9、记账式债券发行和交易的特点是发行效率高、成本低且()。A、交易手续复杂B、交易安全C、灵活性高D、收益性高标准答案：B知识点解析：记账式债券可以记名、挂失，安全性较高，同时由于记账式债券的发行和交易均采用无纸化，所以发行时间短，发行效率高，交易手续简便，成本低，交易安全。10、按照《关于从事证券期货相关业务的资产评估机构有关管理问题的通知》的规定，资产评估机构申请证券评估资格，净资产不少于()万元。A、500B、300C、200D、100标准答案：C知识点解析：按照《关于从事证券期货相关业务的资产评估机构有关管理问题的通知》的规定，资产评估机构申请证券评估资格，净资产不少于200万元。11、按照我国现行证券交易规则，不可能是证券交易竞价的结果的是()。A、全部成交B、部分成交C、不成交D、推迟成交标准答案：D知识点解析：竞价的结果有三种可能：(1)全部成交。(2)部分成交。(3)不成交。12、按照中国证监会的规定，外资参股证券公司取得证券从业资格的人员不得少于()人，并有必要的会计、法律和计算机等专业人员。A、10B、20C、30D、40标准答案：C知识点解析：外资参股证券公司的设立条件之一是：按照中国证监会的规定，取得证券从业资格的人员不少于30人，并有必要的会计、法律和计算机专业人员。13、通过限价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量应当不小于()股，且不超过()万股。A、200；10B、100；10C、200；20D、100；20标准答案：A知识点解析：不同于沪市主板市场，投资者通过限价申报买卖科创板股票，单笔申报数量应当不小于200股，且不超过10万股。投资者通过市价申报买卖的，单笔申报数量应当不小于200股，且不超过5万股。投资者参与盘后固定价格交易，通过提交收盘定价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量应当不小于200股，且不超过100万股。14、一般来说，期限较长的债券票面利率定得较高，是由于债券()。A、流动性差，风险相对较大B、流动性差，风险相对较小C、流动性强，风险相对较大D、流动性强，风险相对较小标准答案：A知识点解析：一般来说，期限较长的债券流动性差，风险相对较大，票面利率应该定得高一些；而期限较短的债券流动性强，风险相对较小，票面利率就可以定得低一些。15、一般来说，证券买卖委托受理过程不包括()。A、验证B、审单C、查验资金及证券D、审查客户的证券投资风险承受能力标准答案：D知识点解析：一般来说，证券买卖委托受理过程包括：(1)验证与审单。(2)查验资金及证券。16、除交易所交易的标准化期权、权证之外，还存在大量场外交易的期权，这些新型期权通常被称为()。A、奇异型期权B、现货期权C、期货期权D、看跌期权标准答案：A知识点解析：除交易所交易的标准化期权、权证之外，还存在大量场外交易的期权，这些新型期权通常被称为奇异型期权。17、传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化则是以特定的()为基础发行证券。A、资产池B、投资组合C、现金流D、债务池标准答案：A知识点解析：资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化则是以特定的资产池为基础发行证券。18、股票的市场价格由股票的价值决定，同时还受许多其他因素的影响，其中最直接的影响因素是()。A、劳动力价格B、气象环境C、供求关系D、股票的种类标准答案：C知识点解析：股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响。其中，供求关系是最直接的影响因素，其他因素都是通过作用于供求关系而影响股票价格的。19、下列有关记账式国债承销程序的说法中，错误的是()。A、非国债承销团成员通过分销获得的国债债权额度，在分销期内可以自行转让B、记账式国债是一种无纸化国债，主要通过银行间债券市场向具备全国银行间债券市场国债承购包销团资格的投资者发行C、记账式国债债权确认时间按国债发行款划入财政部指定的资金账户的时间确定D、记账式国债发行招投标工作通过“财政部国债发行招投标系统”进行，国债承销团成员通过上述系统远程终端投标标准答案：A知识点解析：非国债承销团成员通过分销获得的国债债权额度，在分销期内不得转让。国债承销团成员根据市场情况自定价格分销，A项错误。20、从运作方式看，回购交易结合了()的特点。A、现货交易和远期交易B、现货交易和期货交易C、现货交易和权证交易D、现货交易和期权交易标准答案：A知识点解析：回购交易更多地具有短期融资的属性。从运作方式看，它结合了现货交易与远期交易的特点，通常在债券交易中运用。21、小张拟认购开放式基金，在开立基金账户和资金账户后于2021年6月11日提交了认购申请表，那么，自()日起小张可到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。A、2021年6月13日B、2021年6月14日C、2021年6月15日D、2021年6月16日标准答案：A知识点解析：销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构接受了认购申请，申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。投资者于T日提交认购申请后，可于T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。认购申请无效的，认购资金将退回到投资人资金账户。认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。22、对公司合规管理有效性的全面评估，每年不得少于()。A、2次B、4次C、1次D、3次标准答案：C知识点解析：对公司合规管理有效性的全面评估，每年不得少于1次。中国证监会把合规管理的有效性作为评价证券公司的重要指标，并据此决定对其违规行为的惩处方式和力度，以激励和加强自我管理。23、以下()方式是指承销商代发行人发售股票，在承销期结束时，将未出售的股票全部退还给发行人的承销方式。A、自销B、全额包销C、余额包销D、代销标准答案：D知识点解析：代销是指承销商代发行人发售股票，在承销期结束时，将未出售的股票全部退还给发行人的承销方式。24、目前，投资者在我国证券市场上进行证券交易时采用()。A、实名制B、匿名制C、代号制D、代码制标准答案：A知识点解析：目前，投资者在我国证券市场上进行证券交易时采用实名制。25、发生在保险人和投保人之间的保险行为被称为()。．A、原保险B、再保险C、人身保险D、财产保险标准答案：A知识点解析：发生在保险人和投保人之间的保险行为，称之为原保险。26、运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生品相结合设计出的新型金融产品是()。A、结构化金融衍生产品B、组合化金融衍生产品C、证券化金融衍生产品D、复合化金融衍生产品标准答案：A知识点解析：结构化金融衍生产品是运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生产品相结合设计出的新型金融产品。27、证券的代销、包销期限最长不得超过()日。A、30B、40C、60D、90标准答案：D知识点解析：证券的代销、包销期限最长不得超过90日。28、股票价格与市场利率的关系是()。A、利率提高，股票价格下降B、利率与股票价格同方向变动C、利率提高，股票价格上升D、随机变动标准答案：A知识点解析：股票价格与市场利率是反向变动关系，即当市场利率提高时，股票价格下降。29、股票可以通过依法转让而变现的特性是指股票的()。A、期限性B、风险性C、流动性D、永久性标准答案：C知识点解析：流动性是指股票可以通过依法转让而变现的特性，即在本金保持相对稳定、变现的交易成本很小的条件下，股票很容易变现的特性。股票持有人不能从公司退股，但股票转让为其提供了变现的渠道。30、下列关于金融自由化的说法中，错误的是()。A、金融自由化迫使银行业的经营方式以存、贷款业务为主B、由于允许各金融机构业务交叉、相互渗透，多元化的金融机构纷纷出现，直接或迂回地夺走了银行业很大一块阵地C、金融自由化使利率、汇率、股价的波动更加频繁、剧烈，使投资者迫切需要可以回避市场风险的工具D、金融自由化促进了金融竞争标准答案：A知识点解析：金融自由化使银行业不得不寻找新的收益来源，改变以存、贷款业务为主的传统经营方式，把金融衍生工具视作未来的新增长点。31、根据《国债跨市场转托管业务操作指引》的规定，对于转出申请，中国证券登记结算有限责任公司完成证券记减处理后，于下一工作日()前将核查无误的转托管指令通过簿记系统用户终端发送给中央国债登记结算有限责任公司。A、11：30B、12：00C、14：00D、15：00标准答案：A知识点解析：根据《国债跨市场转托管业务操作指引》，对于转出申请，中国证券登记结算有限责任公司完成记减处理后，于下一工作日11：30前将核查无误的转托管指令通过簿记系统用户终端发送给中央国债登记结算有限责任公司。32、根据()划分，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。A、选择权的性质B、合约规定的履约时间的不同C、金融期权基础资产性质的不同D、协定价格与基础资产市场价格的关系标准答案：B知识点解析：金融期权的分类：(1)按照选择权的性质划分，金融期权可以分为看涨期权和看跌期权。(2)根据合约规定的履约时间的不同，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。(3)根据金融期权基础资产性质的不同，金融期权可以分为股权类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权和互换期权等。33、下列关于公募基金的说法中，错误的是()。A、运作必须严格遵守相关的法律和法规，并受监管机构的严格监管B、最小金额要求较低，且投资者众多C、募集的对象通常是不固定的D、一般投资于衍生金融工具等高风险产品标准答案：D知识点解析：公募基金是可以面向社会公众公开发售的基金。公募基金可以向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定；基金份额的投资金额要求较低，适合中小投资者参与。公募基金的运作必须严格遵循相关的法律和法规，并受监管机构的严格监管，一般只投资于中低风险的产品。34、根据发行主体的不同，债券可以分为()。A、零息债券、附息债券和息票累积债券B、实物债券、凭证式债券和记账式债券C、政府债券、金融债券和公司债券D、国债和地方债券标准答案：C知识点解析：根据发行主体的不同，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券。35、以个人为发行对象的非流通国债，一般是吸收个人的()。A、大额储蓄资金B、小额储蓄资金C、投资资金D、短期闲置资金标准答案：B知识点解析：以个人为发行对象的非流通国债，一般是吸收个人的小额储蓄资金为主，所以有时称为储蓄债券。36、马科维茨的资产组合管理理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不为()，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。A、1B、2C、3D、4标准答案：A知识点解析：马科维茨的资产组合管理理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不为1，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。37、在基金运作过程中涉及的费用可以分为两大类：一类是()过程中发生的费用，另一类是()过程中发生的费用。A、基金申购；基金赎回B、基金管理；基金托管C、基金销售；基金管理D、基金交易；基金运作标准答案：C知识点解析：基金运作过程中涉及的费用分为两大类：(1)基金销售过程中发生的由基金投资者自己承担的费用，主要包括申购费、赎回费以及基金转换费。(2)基金管理过程中发生的由基金资产承担的费用，主要包括基金管理费、基金托管费以及信息披露费等。38、买方在交付了期权费后，即取得在合约规定的到期日或到期日以前按协定价格买入或卖出一定数量相关股票的权利，称为()。A、货币期权B、互换期权C、利率期权D、股票期权标准答案：D知识点解析：单只股票期权(简称股票期权)是指买方在交付了期权费后，即取得在合约规定的到期日或到期日以前按协定价格买入或卖出一定数量相关股票的权利。39、美国证券市场的主板市场是以()为核心的全国性证券交易市场。A、纳斯达克证券交易所B、纽约证券交易所C、芝加哥证券交易所D、休斯敦证券交易所标准答案：B知识点解析：美国证券市场的主板市场是以纽约证券交易所为核心的全国性证券交易市场。40、下列关于上证红利指数的说法中，错误的是()。A、上证红利指数挑选在上证所上市的现金股息率高、分红比较稳定、具有一定规模及流动性的180只股票作为样本B、反映上海证券市场高红利股票的整体状况和走势C、上证红利指数采用派许加权综合价格指数公式计算，以样本股的调整股本数为权数，并采用流通股本占总股本比例分级靠档加权计算方法D、上证红利指数的计算方法、修正方法、调整方法与上证成分股指数相同标准答案：A知识点解析：上证红利指数挑选在上证所上市的现金股息率高、分红比较稳定、具有一定规模及流动性的50只股票作为样本，以反映上海证券市场高红利股票的整体状况和走势，A项错误。41、普通股股东在股份公司解散清算时，有权要求取得公司的()。A、银行存款B、注册资本C、剩余资产D、弥补损失标准答案：C知识点解析：普通股股东拥有公司盈余和剩余资产分配权，这一权利直接体现了其在经济利益上的要求：(1)普通股股东有权按照实缴的出资比例分取红利，但是全体股东约定不按照出资比例分取红利的除外。(2)普通股股东在股份公司解散清算时，有权要求取得公司的剩余资产。42、普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在()时。A、出席股东大会的股东所持表决权的2／3以上通过B、公司解散清算C、公司连续5年亏损D、股东大会作出减少公司注册资本的决议标准答案：B知识点解析：普通股票股东行使剩余资产分配权有一定的先决条件，具体包括：(1)普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在公司解散清算之时。(2)公司的剩余资产在分配给股东之前，一般的支付顺序为：支付清算费用一支付公司员工工资一劳动保险费用—缴付所欠税款一清偿公司债务，如还有剩余资产，再按照股东持股比例分配给各股东。43、普通股票是标准的股票，通过发行普通股票所筹集的资金，成为股份公司()的基础。A、注册资本B、负债C、虚拟资本D、货币资金标准答案：A知识点解析：普通股票是标准的股票，通过发行普通股票所筹集的资金，成为股份公司注册资本的基础。44、科创板()申报适用于有价格涨跌幅限制股票与无价格涨跌幅限制股票()竞价期间的交易。A、限价；连续B、市价；连续C、限价；集合D、市价；集合标准答案：B知识点解析：科创板市价申报适用于有价格涨跌幅限制股票与无价格涨跌幅限制股票连续竞价期间的交易。可以接受下列方式的市价申报：(1)最优五档即时成交剩余撤销申报。(2)最优五档即时成交剩余转限价申报。(3)本方最优价格申报，即该申报以其进入交易主机时，集中申报簿中本方最优报价为其申报价格。(4)对手方最优价格申报，即该申报以其进入交易主机时，集中申报簿中对手方最优报价为其申报价格。(5)上海证券交易所规定的其他方式。45、企业发行的短期融资券待偿还余额不得超过企业净资产的()。A、15％B、25％C、30％D、40％标准答案：D知识点解析：根据《银行间债券市场非金融企业短期融资券业务指引》的规定，企业发行短期融资券应遵守国家相关法律法规，短期融资券待偿还余额不得超过企业净资产的40％。46、企业间的分期付款属于()。A、商业信用B、银行信用C、国家信用D、企业信用标准答案：A知识点解析：商业信用是指企业与企业之间互相提供的，和商品交易直接相联系的资金融通形式，其主要表现为两类：(1)提供商品的商业信用，如企业间的商品赊销、分期付款等。(2)提供货币的商业信用，如在商品交易基础上发生的预付定金、预付货款等。47、K线理论、切线理论、波浪理论和循环周期理论是股票分析方法中的()。A、基本分析法B、技术分析法C、量化分析法D、定性分析法标准答案：B知识点解析：技术分析法的理论包括K线理论、切线理论、形态理论、技术指标理论、波浪理论和循环周期理论。48、在金融期货的主要交易制度中，具有高度杠杆作用的是()。A、保证金制度B、集中交易制度C、断路器规则D、限仓制度标准答案：A知识点解析：在金融期货的保证金交易制度中，由于期货交易的保证金比率很低，所以有高度的杠杆作用，这一杠杆作用使套期保值者能用少量的资金为价值量很大的现货资产找到回避价格风险的手段，也为投机者提供了用少量资金获取营利的机会。49、契约型基金是基于()而组织起来的代理投资方式。A、公约原理B、信托原理C、代理原理D、委托原理标准答案：B知识点解析：契约型基金又称为单位信托基金，是指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金。契约型基金是基于信托原理而组织起来的代理投资方式，没有基金章程，也没有公司董事会，而是通过基金契约来规范三方当事人的行为。50、按()，证券市场分为股票市场、债券市场和基金市场等。A、品种结构B、交易场所结构C、层次结构D、进入市场的顺序标准答案：A知识点解析：按品种结构，证券市场分为股票市场、债券市场、基金市场和衍生产品市场等；按层次结构，证券市场分为发行市场和交易市场；按交易场所结构，证券市场分为有形市场和无形市场。二、综合型选择题(本题共50题，每题1.0分，共50分。)51、当股份公司因解散或破产进行清算时，在对公司剩余资产的分配上，优先股股东排在()。Ⅰ．债权人之后Ⅱ．债权人之前Ⅲ．普通股股东之前Ⅳ．普通股股东之后A、Ⅰ、ⅣB、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ标准答案：C知识点解析：当股份公司因解散或破产进行清算时，在对公司剩余资产的分配上，优先股股东排在债权人之后、普通股股东之前。52、间接融资的特征有()。Ⅰ．间接性Ⅱ．相对的集中性Ⅲ．部分具有可逆性Ⅳ．信誉的差异性较小A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅳ标准答案：C知识点解析：间接融资的特征有：(1)间接性。(2)相对的集中性。(3)信誉的差异性较小。(4)全部具有可逆性。(5)融资的主动权掌握在金融中介手中。53、流通国债是指可以在流通市场上交易的国债，它具有()的特点。Ⅰ．自由转让Ⅱ．主要吸纳储蓄资金Ⅲ．短期性Ⅳ．自由认购A、Ⅰ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ标准答案：A知识点解析：流通国债的特点是投资者可以自由认购、自由转让，通常不记名，转让价格取决于该国债的供给与需求。54、下列属于金融期货与金融期权的区别的有()。Ⅰ．履约保证不同Ⅱ．现金流转不同Ⅲ．交易者权利与义务的对称性不同Ⅳ．盈亏特点不同A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：B知识点解析：金融期货与金融期权的区别包括：(1)基础资产不同。(2)交易者权利与义务的对称性不同。(3)履约保证不同。(4)现金流转不同。(5)盈亏特点不同。(6)套期保值的作用与效果不同。55、创业板市场的功能包括()。Ⅰ．承担风险资本的推出窗口作用Ⅱ．优化资源配置Ⅲ．促进产业升级Ⅳ.投机活动A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：A知识点解析：创业板市场的功能主要体现在两个方面：(1)在风险投资机制中的作用，即承担风险资本的推出窗口作用。(2)作为资本市场所固有的功能，包括优化资源配置、促进产业升级等作用。56、外国债券的特点有()。Ⅰ．在发行方式方面，其由一家或几家大银行牵头，组织十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销Ⅱ．在发行法律方面，其必须经官方主管机构批准Ⅲ．债券发行人与债券的面值货币属于同一个国家Ⅳ．在发行纳税方面，其受发行地所在国的税法管制A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅲ、Ⅳ标准答案：B知识点解析：外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。它的特点有：(1)债券发行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场则属于另一个国家。(2)在发行方式方面，外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销。(3)在发行法律方面，外国债券的发行受发行地所在国有关法规的管制和约束，并且必须经官方主管机构批准。(4)在发行纳税方面，外国债券受发行地所在国的税法管制。57、创业板市场的特点包括()。Ⅰ．前瞻性Ⅱ．高风险Ⅲ．准入门槛更高Ⅳ．明显的高技术产业导向A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ标准答案：A知识点解析：创业板市场是不同于主板市场的独特资本市场，具有前瞻性、高风险、监管要求严格以及明显的高技术产业导向的特点。58、从本质上说，机构投资者是以获得证券投资收益为主要经营目的的团体机构或企业，概括起来，机构投资者的基本属性包括()。Ⅰ．集合投资的规模性Ⅱ．代客理财的中介性Ⅲ．投资运作的专业性Ⅳ．股权投资的收益性A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：A知识点解析：机构投资者的基本属性包括：(1)集合投资的规模性。(2)代客理财的中介性。(3)投资运作的专业性。(4)股权投资的收益性。59、下列关于货币乘数的说法中，正确的是()。Ⅰ．货币乘数是指货币供给量对流通中货币的倍数关系Ⅱ．在一定的产出水平下，货币流通速度增大，则货币乘数减小Ⅲ．货币乘数的大小决定了货币供给扩张能力的大小Ⅳ．中央银行的初始货币提供量与社会货币最终形成量之间客观存在着数倍扩张(或收缩)的效果，即所谓的乘数效应A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：A知识点解析：货币乘数是指货币供给量对基础货币的倍数关系，在一定的产出水平下，货币流通速度增大，则货币乘数减小。货币乘数的大小决定了货币供给扩张能力的大小。在货币供给过程中，中央银行的初始货币提供量与社会货币最终形成量之间客观存在着数倍扩张(或收缩)的效果，即所谓的乘数效应。60、未上市流通股份中的发起人股份包括()。Ⅰ．境外法人持有股份Ⅱ．境内法人持有股份Ⅲ．境内上市外资股Ⅳ．国家持有股份A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ标准答案：B知识点解析：未上市流通股份是指尚未在证券交易所上市交易的股份，具体包括发起人股份、募集法人股份、内部职工股、优先股或其他。其中，发起人股份包括国家持有股份、境内法人持有股份、境外法人持有股份和其他，而其他指个别公司发起人与以上分类有区别的特殊情况。61、金融风险管理是指金融企业在筹集和经营资金的过程中，对金融风险进行()，并在此基础上有效地控制与处置金融风险，用最低成本即用最经济合理的方法来实现最大安全保障的科学管理方法。Ⅰ．识别Ⅱ．衡量Ⅲ．分析Ⅳ．管理A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：C知识点解析：金融风险管理是指金融企业在筹集和经营资金的过程中，对金融风险进行识别、衡量和分析，并在此基础上有效地控制与处置金融风险，用最低成本即用最经济合理的方法来实现最大安全保障的科学管理方法。62、金融期货的基本功能有()。Ⅰ．套利Ⅱ．投机Ⅲ．价格发现Ⅳ．套期保值A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅲ标准答案：A知识点解析：金融期货具有四项基本功能：(1)套期保值功能。(2)价格发现功能。(3)投机功能。(4)套利功能。63、信息披露义务人披露的信息，应当()。Ⅰ．真实、准确、完整Ⅱ．简明清晰Ⅲ．通俗易懂Ⅳ．不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏A、Ⅰ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ标准答案：B知识点解析：信息披露义务人披露的信息，应当真实、准确、完整，简明清晰，通俗易懂，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。64、金融期货主要包括()。Ⅰ．货币期货Ⅱ．利率期货Ⅲ．股票期货Ⅳ．股票指数期货A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：C知识点解析：金融期货是以金融工具(或金融变量)为基础工具的期货交易，主要包括货币期货、利率期货、股票指数期货和股票期货四种。65、投服中心的职责与主要业务包括()。Ⅰ．面向投资者开展公益性宣传和教育Ⅱ．公益性持有证券等品种，以股东身份或证券持有人身份行权Ⅲ．受投资者委托，提供调解等纠纷解决服务Ⅳ．中国投资者网站的建设、管理和运行维护A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：D知识点解析：投服中心的职责与主要业务包括：(1)面向投资者开展公益性宣传和教育。(2)公益性持有证券等品种，以股东身份或证券持有人身份行权。(3)受投资者委托，提供调解等纠纷解决服务。(4)为投资者提供公益性诉讼支持及其相关工作。(5)中国投资者网站的建设、管理和运行维护。(6)调查、监测投资者意愿和诉求，开展战略研究与规划。(7)代表投资者，向政府机构、监管部门反映诉求。(8)中国证监会委托的其他业务。66、A股账户按持有人分为()。Ⅰ．基金管理公司的证券投资基金专用证券账户Ⅱ．证券公司自营证券账户Ⅲ．一般机构证券账户Ⅳ．自然人证券账户A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：A知识点解析：人民币普通股票账户简称A股账户，其开立仅限于国家法律法规和行政规章允许买卖A股的境内投资者和合格境外机构投资者。A股账户按持有人分为自然人证券账户、一般机构证券账户、证券公司自营证券账户和基金管理公司的证券投资基金专用证券账户等。67、B股账户按持有人可以分为()。Ⅰ．境内投资者证券账户Ⅱ．一般机构证券账户Ⅲ．境外投资者基金账户Ⅳ．境外投资者证券账户A、Ⅰ、ⅡB、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅣD、Ⅱ、Ⅳ标准答案：C知识点解析：人民币特种股票账户简称为B股账户，是专门为投资者买卖人民币特种股票(即B股，也称境内上市外资股)而设置的。B股账户按持有人可以分为境内投资者证券账户和境外投资者证券账户。68、私募发行的对象有()。Ⅰ．公司的老股东Ⅱ．发行人的员工Ⅲ．投资基金、社会保险基金、保险公司、商业银行等金融机构Ⅳ．与发行人有密切往来关系的企业等机构投资者A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：B知识点解析：私募发行又称不公开发行或私下发行、内部发行，是指以特定少数投资者为对象的发行。私募发行的对象有两类，一类是公司老股东或发行人的员工，另一类是投资基金、社会保险基金、保险公司、商业银行等金融机构以及与发行人有密切往来关系的企业等机构投资者。69、按交易对象是否新发行，金融市场可以分为()。Ⅰ．一级市场Ⅱ．二级市场Ⅲ．原生市场Ⅳ．衍生市场A、Ⅰ、ⅡB、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅢD、Ⅱ、Ⅳ标准答案：A知识点解析：按交易对象是否新发行，金融市场可以分为发行市场和流通市场。发行市场也称一级市场、初级市场，是新证券发行的市场。流通市场也称二级市场、次级市场，是已经发行、处在流通中证券的买卖市场。70、按收益保障性分类，结构化金融衍生产品可分为()。Ⅰ．保证最高收益型产品Ⅱ．非收益保证型产品Ⅲ．保证适中收益型产品Ⅳ．收益保证型产品A、Ⅰ、ⅡB、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅢD、Ⅱ、Ⅳ标准答案：D知识点解析：按收益保障性分类，结构化金融衍生产品可分为收益保证型产品和非收益保证型产品两类。其中，前者又可进一步细分为保本型产品和保证最低收益型产品。71、下列属于股票融资优点的是()。Ⅰ．筹资风险大Ⅱ．股票融资可以提高企业的知名度，为企业带来良好的声誉Ⅲ．股票融资所筹资金具有永久性，无到期日，不需归还Ⅳ．没有固定的利息负担A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：D知识点解析：股票融资的优点有：(1)筹资风险小。(2)股票融资可以提高企业的知名度，为企业带来良好的声誉。(3)股票融资所筹资金具有永久性，无到期日，不需归还。(4)没有固定的利息负担。(5)股票融资有利于帮助企业建立规范的现代企业制度。72、下列对违反《证券业从业人员资格管理办法》处罚措施的说法中，正确的有()。Ⅰ．取得从业资格的人员提供虚假材料，申请执业证书的，不予颁发执业证书；已颁发执业证书的，由中国证券业协会注销其执业证书Ⅱ．被中国证监会依法注销执业证书或者因违反《证券从业人员资格管理办法》被中国证券业协会注销执业证书的，中国证券业协会可在3年内不受理其执业证书申请Ⅲ．参加资格考试的人员，违反考场规则，扰乱考场秩序的，在5年内不得参加资格考试Ⅳ．证券经营机构在办理执业证书申请的过程中，弄虚作假、徇私舞弊、故意刁难有关当事人的，或者不按规定履行报告义务的，由中国证券业协会责令改正A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ标准答案：D知识点解析：Ⅲ项，参加资格考试的人员，违反考场规则，扰乱考场秩序的，在2年内不得参加资格考试。73、基金管理人的主要职责有()。Ⅰ．依法募集基金Ⅱ．安全保管基金财产Ⅲ．召集基金份额持有人大会Ⅳ．办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项A、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ标准答案：C知识点解析：安全保管基金财产属于基金托管人的职责。74、下列关于混合资本债券特征的说法中，正确的有()。Ⅰ．商业银行为补充附属资本发行的Ⅱ．清偿顺序位于股权资本之前，但列在一般债务和次级债务之后Ⅲ．期限在15年以上Ⅳ．发行之日起10年内不可赎回A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅳ标准答案：A知识点解析：我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前，但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。75、公司公开发行新股，应当符合的条件有()。Ⅰ．具备健全且运行良好的组织机构Ⅱ．具有持续经营能力Ⅲ．最近三年财务会计报告被出具无保留意见审计报告Ⅳ．发行人及其控股股东、实际控制人最近三年不存在贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产或者破坏社会主义市场经济秩序的刑事犯罪A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：D知识点解析：公司首次公开发行新股，应当符合下列条件：(1)具备健全且运行良好的组织机构。(2)具有持续经营能力。(3)最近三年财务会计报告被出具无保留意见审计报告。(4)发行人及其控股股东、实际控制人最近三年不存在贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产或者破坏社会主义市场经济秩序的刑事犯罪。(5)经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。76、下列属于证券投资者特点的是()。Ⅰ．分散性Ⅱ．流动性Ⅲ．投资的目的性Ⅳ．市场的支撑性A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：A知识点解析：证券市场投资者是以取得利息、股息或资本收益为目的而买入证券的机构和个人。其特点包括：(1)分散性和流动性。(2)投资的目的性。(3)市场的支撑性。77、证券投资者保护基金公司的职责包括()。Ⅰ．组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作Ⅱ．对证券公司运营中存在的风险隐患会同有关部门建立纠正机制Ⅲ．管理和处分受偿资产，维护基金权益Ⅳ．行使国务院批准的其他职责A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：D知识点解析：证券投资者保护基金公司的职责包括：(1)筹集、管理和运作基金。(2)监测证券公司风险，参与证券公司风险处置工作。(3)证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会实施行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付。(4)组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作。(5)管理和处分受偿资产，维护基金权益。(6)发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大风险时，向中国证监会提出监管、处置建议；对证券公司运营中存在的风险隐患会同有关部门建立纠正机制。(7)国务院批准的其他职责。78、下列属于证券投资基金运作费的有()。Ⅰ．上市年费Ⅱ．持有人大会费Ⅲ．分红手续费Ⅳ．信息披露费A、Ⅰ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：C知识点解析：基金运作费是指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费和银行汇划手续费等。79、独立衍生工具的特征包括()。Ⅰ．与对市场情况变化有类似反应的其他类型合同相比，要求较多的初始净投资Ⅱ．其价值随特定利率、金融工具价格、商品价格、汇率、价格指数或其他类似变量的变动而变动，变量为非金融变量的，该变量与合同的任一方不存在特定关系Ⅲ．不要求初始净投资，或与对市场情况变化有类似反应的其他类型合同相比，要求很少的初始净投资Ⅳ．在未来某一日期结算A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：C知识点解析：独立衍生工具具有下列特征：(1)其价值随特定利率、金融工具价格、商品价格、汇率、价格指数、费率指数、信用等级、信用指数或其他类似变量的变动而变动，变量为非金融变量的，该变量与合同任一方不存在特定关系。(2)不要求初始净投资，或与对市场情况变化有类似反应的其他类型合同相比，要求很少的初始净投资。(3)在未来某一日期结算。80、证券委托可分为()。Ⅰ．柜台委托Ⅱ．非柜台委托Ⅲ．线上委托Ⅳ．线下委托A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、ⅢC、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：A知识点解析：证券委托可以分为柜台委托和非柜台委托两类。81、我国境内居民个人可以用()从事B股交易。Ⅰ．外币现钞Ⅱ．外币现钞存款Ⅲ．从境外汇入的外汇资金Ⅳ．现汇存款A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：D知识点解析：境内居民个人可以用现汇存款、外币现钞存款和从境外汇入的外汇资金从事B股交易。82、会员制证券交易所下设()。Ⅰ．会员大会Ⅱ．理事会Ⅲ·监察委员会Ⅳ．董事会A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ标准答案：B知识点解析：会员制的证券交易所是一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的社会法人团体。交易所设会员大会、理事会和监察委员会。83、下列关于证券公司债券的说法中，正确的有()。Ⅰ．证券公司债券发行必须报经中国证监会批准Ⅱ．未经证监会批准的不得擅自发行或变相发行Ⅲ．证券公司债券经批准可以定向发行Ⅳ．定向发行的债券也可以公开发行A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：C知识点解析：Ⅳ项，定向发行的债券不得公开发行或者变相公开发行。84、()应当依法为投资者的信息保密，不得非法买卖、提供或者公开投资者的信息。Ⅰ.证券交易场所Ⅱ．证券公司Ⅲ.证券登记结算机构Ⅳ．证券服务机构及其工作人员A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：D知识点解析：证券交易场所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构及其工作人员应当依法为投资者的信息保密，不得非法买卖、提供或者公开投资者的信息。85、股东权利是一种综合权利，包括()等权利。Ⅰ.享有资产收益Ⅱ．交易及退股Ⅲ.参与重大决策Ⅳ．选择管理者A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：C知识点解析：按照《中华人民共和国公司法》的规定，公司股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利。86、在与客户签订资产管理合同前，证券公司应当()。Ⅰ．按照规定程序了解客户的情况Ⅱ·审慎评估客户的诚信状况、客户对产品的认知水平和风险承受能力Ⅲ．向客户进行充分的风险揭示Ⅳ．将风险揭示书交客户签字确认A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：D知识点解析：在与客户签订资产管理合同前，证券公司应当按照规定程序了解客户的情况，审慎评估客户的诚信状况、客户对产品的认知水平和风险承受能力，向客户进行充分的风险揭示，并将风险揭示书交客户签字确认。87、宏观经济对股票价格影响的特点有()。I．波及范围广Ⅱ．干扰程度深Ⅲ．作用机制复杂Ⅳ．导致股价波动幅度较大A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ标准答案：C知识点解析：宏观经济发展水平是影响股票价格的重要因素。宏观经济对股票价格影响的特点是波及范围广、干扰程度深、作用机制复杂和可能导致股价波动幅度大。88、政府债券的特征包括()。I．安全性高Ⅱ．流通性强Ⅲ．收益稳定Ⅳ．免税待遇A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：A知识点解析：政府债券的特征有安全性高、流通性强、收益稳定和免税待遇。89、在银行间债券市场，信用评级机构对企业进行信用评级应主要考察()。Ⅰ．企业素质Ⅱ．经营能力Ⅲ．获利能力Ⅳ．担保情况A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、ⅡC、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅳ标准答案：A知识点解析：信用评级机构对企业进行信用评级应主要考察以下方面内容：(1)企业素质。(2)经营能力。(3)获利能力。(4)偿债能力。(5)履约情况。(6)发展前景。90、证券投资咨询的基本业务形式包括()。Ⅰ．证券投资顾问业务Ⅱ．财务顾问Ⅲ．投资者教育Ⅳ．发布证券研究报告A、Ⅰ、ⅣB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、ⅡD、Ⅱ、Ⅳ标准答案：A知识点解析：根据《证券、期货投资咨询管理暂行办法》的规定，证券投资咨询包括两种基本业务：证券投资顾问业务和发布证券研究报告。91、证券市场监管手段包括()。Ⅰ．经济手段Ⅱ．市场手段Ⅲ．行政手段Ⅳ．法律手段A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：D知识点解析：证券市场三种监管手段分别是法律手段、经济手段和行政手段。92、从投资者的角度看，纽约证券交易市场的投资人都是()。Ⅰ．风险规避者Ⅱ．风险中立者Ⅲ．风险偏好者Ⅳ．风险激进者A、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ标准答案：B知识点解析：美国证券市场的主板市场是以纽约证券交易所为核心的全国性证券交易市场，从投资者的角度看，该市场的投资人一般都是风险规避者或风险中立者。93、债券交易中的报价方式包括()。Ⅰ．全价报价Ⅱ．净价报价Ⅲ．全价加净价报价Ⅳ．全价减净价报价A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、ⅣC、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ标准答案：D知识点解析：债券交易中，报价是指每100元面值债券的价格，以下两种报价均较为普遍：(1)全价报价。(2)净价报价。94、下列关于金融债券的登记、托管与兑付的说法中，正确的有()。Ⅰ．中央国债登记结算有限责任公司为金融债券的登记、托管机构Ⅱ．金融债券发行结束后，发行人应及时向中国银行确认债权债务关系，由中央结算公司及时办理债券登记工作Ⅲ．金融债券付息或兑付日前(含当日)，发行人应将相应资金划入债券持有人指定资金账户Ⅳ．发行人和承销商应对债券发行、登记、托管等环节中可能出现的风险进行预防和规避，并在有关协议中明确纠纷的处理方式A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅲ、Ⅳ标准答案：B知识点解析：I项，中央国债登记结算有限责任公司(以下简称中央结算公司)为金融债券的登记、托管机构；Ⅱ项，金融债券发行结束后，发行人应及时向中央结算公司确认债权债务关系，由中央结算公司及时办理债券登记工作；Ⅲ项，金融债券付息或兑付日前(含当日)，发行人应将相应资金划入债券持有人指定资金账户；Ⅳ项，发行人和承销商应对债券发行、登记、托管等环节中可能出现的风险进行预防和规避，并在有关协议中明确纠纷的处理方式。95、国际开发机构申请在中国境内发行人民币债券，所募集资金应当优先用于()。Ⅰ．向中国境内的建设项目提供中长期固定资产贷款Ⅱ．向中国境内的建设项目提供股本资金Ⅲ．为中国境内企业提供流动借款Ⅳ．偿还贷款A、Ⅰ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：B知识点解析：国际开发机构申请在中国境内发行人民币债券应具备的条件之一为，所募集资金用于向中国境内的建设项目提供中长期固定资产贷款或提供股本资金，投资项目符合中国国家产业政策、利用外资政策和固定资产投资管理规定。96、沪深300指数成分股涵盖的行业包括()。Ⅰ．原材料Ⅱ．金融Ⅲ．健康护理Ⅳ．公共事业A、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：D知识点解析：沪深300指数成分股涵盖能源、原材料、工业、可选消费、主要消费、健康护理、金融、信息技术、电讯服务、公共事业等10个行业，各行业公司流通市值覆盖率相对均衡，使得该指数能够较好地对抗行业的周期性波动。97、影响上市公司未来收益，引起股票内在价值变化的因素包括()。Ⅰ．经济形势的变化Ⅱ．宏观经济政策的调整Ⅲ．清算方式的变化Ⅳ．公司产品供求关系的变化A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：A知识点解析：股票的内在价值即理论价值，也即股票未来收益的现值。经济形势的变化、宏观经济政策的调整、供求关系的变化等都会影响上市公司未来的收益，引起内在价值的变化。98、普通股票股东行使资产收益权有一定的法律限制，其一般原则包括()。Ⅰ．股份公司只能用留存收益支付红利Ⅱ．红利的支付不能减少其注册资本Ⅱ．红利的支付可以适当减少其注册资本Ⅳ．公司在无力偿债时不能支付红利A、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：B知识点解析：普通股票股东行使资产收益权有一定的限制条件。其中，在法律上限制的一般原则包括：(1)股份公司只能用留存收益支付红利。(2)红利的支付不能减少其注册资本。(3)公司在无力偿债时不能支付红利。99、契约型基金与公司型基金的区别有()。Ⅰ．资金的性质不同Ⅱ．投资者的地位不同Ⅲ．基金的营运依据不同Ⅳ．发行规模不同A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：C知识点解析：契约型基金与公司型基金的区别主要有：(1)资金的性质不同。(2)投资者的地位不同。(3)基金的营运依据不同。100、全面风险管理是一种以先进的风险管理理念为指导，以()等全面的风险管理概念为核心的一种崭新的风险管理模式。Ⅰ．全球的风险管理体系Ⅱ．全面的风险管理范围Ⅲ．全新的风险管理方法Ⅳ．全员的风险管理文化A、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：D知识点解析：全面风险管理是一种以先进的风险管理理念为指导，以全球的风险管理体系、全面的风险管理范围、全程的风险管理过程、全新的风险管理方法、全员的风险管理文化、全额的风险管理计量等全面的风险管理概念为核心的一种崭新的风险管理模式。证券从业资格（金融市场基础知识）模拟试卷第2套一、选择题(本题共50题，每题1.0分，共50分。)1、科创板注册制发行中，不属于证监会职责的有()。A、负责科创板股票发行注册B、对上海证券交易所审核工作进行监督C、按照规定的条件和程序，作出同意或者不同意发行人股票公开发行并上市的审核意见D、实施事前、事中、事后全过程监管标准答案：C知识点解析：C项属于上海证券交易所的职责。2、中国历史上第一家由中国人自己创办的证券交易所是()。A、天津市企业交易所B、青岛物品证券交易所C、北平证券交易所D、上海华商证券交易所标准答案：C知识点解析：中国人自己创办的第一家证券交易所是1918年夏天成立的北平证券交易所。3、以()为标准的市场准入制度是目前我国对证券公司的监管制度之一。A、业务与资产B、审批与备案C、注册制D、诚信与资质标准答案：D知识点解析：目前，我国证券公司监管制度包括以诚信与资质为标准的市场准入制度、以净资本和流动性为核心的经营风险控制制度、合规管理制度、客户交易结算资金第三方存管制度、信息报送与披露制度等。4、交易者之所以买入看涨期权，是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会()。A、难以判断B、不变C、下跌D、上涨标准答案：D知识点解析：交易者之所以买入看涨期权，是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会上涨。如果判断正确，按协定价买入该项金融工具并以市价卖出，则可赚取市价与协定价之间的差额；如果判断失误，则放弃行权，仅损失期权费。5、结构化金融衍生产品按发行方式分类，可分为公开募集的结构化产品和私募结构化产品，前者通常可以在()交易。A、交易所B、证券公司C、基金公司D、商业银行标准答案：A知识点解析：结构化金融衍生产品按发行方式分类，可分为公开募集的结构化产品与私募结构化产品，前者通常可以在交易所交易。6、可以作为判断货币政策力度和效果重要指示变量的货币政策目标是()。A、最终目标B、中介目标C、操作目标D、货币供应量标准答案：B知识点解析：中介目标是货币政策作用过程中一个十分重要的中间环节，也是判断货币政策力度和效果的重要指示变量。7、上海证券交易所成立于()年11月。A、1990B、1992C、1991D、1989标准答案：A知识点解析：1990年11月，第一家证券交易所上海证券交易所成立；同年12月，深圳交易所成立。8、深圳证券账户T日开立，()日即可用于交易。A、T+3B、T+1C、T+2D、T标准答案：D知识点解析：深圳证券账户当日开立，当日即可用于交易。9、封闭式基金的固定存续期通常()。A、无固定期限B、在5年以上C、在15年以上D、在半年以上标准答案：B知识点解析：封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或15年，经受益人大会通过并经监管机构同意的可以适当延长期限。10、负责提升证券化产品信用等级的机构是()。A、资金和资产存管机构B、特定目的机构C、信用评级机构D、信用增级机构标准答案：D知识点解析：信用增级机构负责提升证券化产品的信用等级，为此要向特定目的机构收取相应费用，并在证券违约时承担赔偿责任。11、从资本市场的发展历程来看，()是证券监管机构的首要任务和宗旨。A、保护投资者利益，让投资者树立信心B、证券经营机构的不断壮大C、保证证券交易价格的稳定D、保证证券发行人能够筹集到所需资金标准答案：A知识点解析：从资本市场的发展历程来看，保护投资者利益，让投资者树立信心，是培育和发展市场的重要环节，是证券监督机构的首要任务和宗旨。12、代办股份转让系统即俗称的()。A、主板市场B、创业板市场C、二板市场D、三板市场标准答案：D知识点解析：三板市场的全称是“代办股份转让系统”，于2001年7月16日正式开办。13、国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门应当自受理证券发行申请文件之日起()个月内，依照法定条件和法定程序作出予以注册或者不予注册的决定，发行人根据要求补充、修改发行申请文件的时间不计算在内。不予注册的，应当说明理由。A、3B、2C、12D、6标准答案：A知识点解析：国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门应当自受理证券发行申请文件之日起3个月内，依照法定条件和法定程序作出予以注册或者不予注册的决定，发行人根据要求补充、修改发行申请文件的时间不计算在内。不予注册的，应当说明理由。14、在上海证券交易所市场的指定交易确认后，下列说法错误的是()。A、投资者与指定交易证券公司的托管关系建立B、投资者通过中国结算公司上海分公司领取相应的红利、股息、债息、债券兑付款等C、投资者持有的上海证券交易所市场证券将由指定的券商负责托管D、中国结算公司上海分公司对投资者托管在证券公司的证券数量及其变化情况等加以记录标准答案：B知识点解析：对于持有和买卖上海证券交易所上市证券的投资者，办理的指定交易一经确认，其与指定交易证券公司(指定的交易参与人)的托管关系即建立，即投资者持有的上海市场证券将由其指定的证券公司负责托管，投资者需要通过其托管证券公司领取相应的红利、股息、债息、债券兑付款等。中国结算公司上海分公司将记录该投资者与托管证券公司托管关系的建立、变更等情况，并对投资者托管在证券公司的证券数量及其变化情况等加以记录。未办理指定交易的投资者的证券暂由中国结算上海分公司托管，其红利、股息、债息、债券兑付款在办理指定交易后可领取。15、单个投资管理人管理的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的证券或单只证券投资基金，按市场价计算，不得超过该企业所发行证券或该基金份额的()。A、1％B、3％C、5％D、10％标准答案：C知识点解析：单个投资管理人管理的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的证券或单只证券投资基金，按市场价计算，不得超过该企业所发行证券或该基金份额的5％，也不得超过其管理的企业年金基金财产总值的10％。16、一般情况下，优先股票的股息率是()的，其持有者的股东权利受到一定限制，但在公司盈利和剩余财产的分配顺序上比普通股票股东享有优先权。A、不确定B、固定C、随公司盈利变化而变化D、浮动标准答案：B知识点解析：优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别条件。优先股票的股息率是固定的，其持有者的股东权利受到一定限制，但在公司盈利和剩余财产的分配顺序上比普通股票股东享有优先权。17、已发行金融资产的流通市场是()。A、股票市场B、债券市场C、一级市场D、二级市场标准答案：D知识点解析：金融资产发行后在不同投资者之间买卖流通所形成的市场是二级市场，又称流通市场。18、为具有高成长性的中小企业和高科技企业融资服务的资本市场被称为()。A、主板市场B、中小板市场C、全国中小企业股份转让系统D、创业板市场标准答案：D知识点解析：创业板市场又被称为二板市场，是为具有高成长性的中小企业和高科技企业融资服务的资本市场。19、如果市场是有效的，则债券的平均收益率和股票的平均收益率()。A、两者没有任何关系B、大体保持相等的关系C、保持相反的关系D、大体保持相对稳定的关系标准答案：D知识点解析：总体而言，如果市场是有效的，则债券的平均收益率和股票的平均收益率会大体保持相对稳定的关系，其差异反映了两者风险程度的差别。这是因为在市场规律的作用下，证券市场上一种融资手段收益率的变动，会引起另一种融资手段收益率发生同向变动。20、王某购买了A公司股票，由于做生意急需资金，王某将股票出售而非要求退股，不能要求退股体现了股票的()特性。A、参与性B、风险性C、永久性D、流动性标准答案：C知识点解析：永久性是指股票所栽有权利的有效性是始终不变的，股票是一种无期限的法律凭证，是在公司续存期间的自有资本，只能转让而不能要求退股。21、直接融资与间接融资的区别主要在于()。A、融资信誉差异性的不同B、融资者自主性的不同C、资金需求者与供给者是否直接形成债权债务关系D、是否具有可逆性标准答案：C知识点解析：直接融资与间接融资的区别主要在于资金需求者与供给者是否直接形成债权债务关系。直接融资的特点包括直接性、分散性、融资的信誉有较大的差异性、部分融资方式具有不可逆性、融资者有相对较强的自主性。间接融资的特点包括资金获得的间接性、融资的相对集中性、融资信誉的差异性相对较小、全部具有可逆性(即可返还性)、融资的主动权主要掌握在金融机构手中。22、下列关于债券和股票的说法中，错误的是()。A、股票和债券一样，到期时都需要债务人支付本息B、债券通常有票面利率，意味着可获得固定的利息C、股票的股息红利不确定，视公司经营情况而定D、股票风险较大，债券风险较小标准答案：A知识点解析：股票通常是无须偿还的，一旦投资入股，股东便不能从股份有限公司抽回本金，因此，股票是一种无期证券。23、基金资产估值就是按一定的原则和方法对基金资产和基金负债进行估算，进而确定()。A、基金资产成本B、基金资产公允价值C、基金资产份额净值D、基金资产总值标准答案：B知识点解析：基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及全部负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。24、证券金融公司根据国务院的决定设立，注册资本不少于()亿元。A、100B、80C、60D、50标准答案：C知识点解析：证券金融公司根据国务院的决定设立，注册资本不少于60亿元。25、中小非金融企业集合票据流通转让的市场是()。A、上海证券交易所B、深圳证券交易所C、银行间柜台市场D、银行间债券市场标准答案：D知识点解析：中小非金融企业集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让。26、在电话自动委托中，证券经纪商需要把普通电话网络和()连接起来，构成自动委托交易系统。A、页面客户端系统B、电脑交易系统C、客户端委托系统D、自助终端系统标准答案：B知识点解析：电话自动委托是指证券经纪商把电脑交易系统和普通电话网络连接起来，构成一个电话自动委托交易系统；客户通过普通电话，按照该系统发出的指示，借助电话机上的数字和符号键输入委托指令。27、债券的净价报价是指()。A、累积应付利息报价B、现金流贴现值报价C、买卖双方实际支付价格D、扣除累积应付利息后的报价标准答案：D知识点解析：债券交易中，报价是指每100元面值债券的价格，以下两种报价均较为普遍：(1)全价报价，即买卖双方实际支付的价格。(2)净价报价，即扣除累积应付利息后的报价。28、下列关于上海证券交易所对科创板上市公司信息披露监管的说法中，错误的是()。A、上海证券交易所通过审阅信息披露文件、提出问询等方式，进行信息披露事中事后监管B、上海证券交易所对科创板上市公司信息披露文件实施形式审核，对其内容的真实性不承担责任C、上海证券交易所不得对科创板上市公司信息披露实施事前审核D、科创板上市公司和相关信息披露义务人应当在上海证券交易所网站和中国证监会指定媒体上披露信息披露文件标准答案：C知识点解析：上海证券交易所通过审阅信息披露文件、提出问询等方式，进行信息披露事中事后监管，督促信息披露义务人履行信息披露义务，督促保荐机构、证券服务机构履行职责。信息披露涉及重大复杂、无先例事项的，上海证券交易所可以实施事前审核。29、通常将那些经营业绩较好，具有稳定且较高的现金股利支付的公司股票称为()。A、蓝筹股B、红筹股C、绩优股D、金牛股标准答案：A知识点解析：蓝筹股是指稳定的现金股利政策对公司现金流管理有较高的要求，通常将那些经营业绩较好，具有稳定且较高的现金股利支付的公司股票称为蓝筹股。蓝筹股多指长期稳定增长的、大型的、传统工业股及金融股。30、()交易机制的特点是投资者买卖证券的对手是其他投资者。A、定期交易B、连续交易C、指令驱动D、报价驱动标准答案：C知识点解析：指令驱动的特点是证券交易价格由买方和卖方的力量直接决定，投资者买卖证券的对手是其他投资者。31、金融市场起着资金“蓄水池”的作用，可以调剂余缺、弥补缺漏，这体现了金融市场的()功能。A、调节B、配置C、聚敛D、反映标准答案：C知识点解析：金融市场的聚敛功能是指金融市场引导众多分散的小额资金汇聚成可以投入社会再生产的资金集合的功能。在这里，金融市场起着资金“蓄水池”的作用，可以调剂余缺、弥补缺漏。32、中国台湾证券交易所日前发布的股价指数中，最有代表性的是()。A、台湾50指数B、综合股价平均数C、发行量加权股价指数D、产业分类股价指数标准答案：C知识点解析：中国台湾证券交易所目前发布的股价指数中，最有代表性的是发行量加权股价指数。33、证券交易所履行自律管理职能，应当遵守社会公共利益()原则，维护市场的公平、有序、透明。A、公正B、公平C、优先D、平等标准答案：C知识点解析：证券交易所履行自律管理职能，应当遵守社会公共利益优先原则，维护市场的公平、有序、透明。设立证券交易所必须制定章程。证券交易所章程的制定和修改，必须经国务院证券监督管理机构批准。34、金融衍生工具产生的最基本原因是()。A、新技术革命B、金融自由化C、利润驱动D、避险标准答案：D知识点解析：金融衍生工具产生和迅速发展的主要原因有：(1)避险是金融衍生工具产生的最基本的原因。(2)金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展。(3)金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的又一重要原因。(4)新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段。35、全国银行间债券市场买断式回购首期结算金额与回购债券面额的比例应符合()对回购业务的有关规定。A、全国银行间同业拆借中心B、中央结算公司C、证券交易所D、中国人民银行标准答案：D知识点解析：全国银行间债券市场买断式回购以净价交易，全价结算。为防范风险，买断式回购首期结算金额与回购债券面额的比例应符合中国人民银行对回购业务的有关规定。36、外资参股证券公司的境内股东，应当有()名是内资证券公司。A、1B、2C、3D、4标准答案：A知识点解析：外资参股证券公司的境内股东，应当具备中国证券会规定的证券公司股东资格条件。外资参股证券公司的境内股东，应当有1名是内资证券公司。但内资证券公司变更为外资参股证券公司的，不在此限。37、一旦金融机构出现经营困难，就会失去信用基础，甚至出现挤兑风潮，这样会加速金融机构的倒闭。这说明金融风险具有()。A、隐蔽性B、扩散性C、加速性D、周期性标准答案：C知识点解析：金融风险的加速性是指一旦金融机构出现经营困难，就会失去信用基础，甚至出现挤兑风潮，这样会加速金融机构的倒闭。38、当股份公司因解散或破产进行清算时，优先股股东可优先于普通股股东分配公司的剩余资产，但一般是按优先股票的()清偿。A、份额B、固定股息率C、市值D、面值标准答案：D知识点解析：当股份公司因解散或破产进行清算时，在对公司剩余资产的分配上，优先股股东排在债权人之后、普通股票股东之前。也就是说，优先股股东可优先于普通股股东分配公司的剩余资产，但一般是按优先股票的面值清偿的。39、下列关于简单算术股价平均数的说法中，错误的是()。A、优点是计算简便B、在计算时考虑了权数C、发生样本股送配股、拆股和更换时，会使股价平均数失去真实性、连续性和时间数列上的可比性D、在计算时，忽略了发行量或成交量标准答案：B知识点解析：简单算术股价平均数的优点是计算简便，缺点是：(1)发生样本股送配股、拆股和更换时，会使股价平均数失去真实性、连续性和时间数列上的可比性；(2)在计算时没有考虑权数，即忽略了发行量或成交量不同的股票对股票市场有不同影响这一重要因素。简单算术股价平均数的这两点不足，可以通过加权股价平均数和修正股价平均数来弥补。40、一般企业间的商品赊销、预付定金、预付货款等属于融资方式中的()。A、股票市场融资B、债券市场融资C、风险投资融资D、商业信用融资标准答案：D知识点解析：一般企业间的商品赊销、预付定金、预付货款等属于融资方式中的商业信用融资。41、下列关于公司基金的说法中，正确的是()。A、基金是独立的法人机构B、主要依据基金合同营运基金C、投资者享有直接管理基金的权利D、相比于契约型基金，公司型基金投资者的权利要小一些标准答案：A知识点解析：B项，契约型基金依据基金合同营运基金，公司型基金依据基金公司章程营运基金；C项，基金管理人直接管理基金；D项，与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。42、当投资者买入看涨期权后，如果判断失误，则损失()。A、无限B、期权费C、标的资产协定价格与市场价格的差价D、期权标的资产标准答案：B知识点解析：当投资者买入看涨期权后，如果判断正确，按协定价格买入该项金额工具并以市价卖出，可赚取市价与协定价格之间的差额；如果判断失误，则放弃行权，仅损失期权费。43、长期国债的偿还期限一般为()。A、5年以上B、10年C、15年以上D、10年或10年以上标准答案：D知识点解析：长期国债是指偿还期限在10年或10年以上的国债。短期国债一般指偿还期限在1年或1年以内的国债。中期国债是指偿还期限在1年以上、10年以下的国债。44、下列关于外国债券的说法中，正确的是()。A、它是借款人在本国以外的某一国家发行以本国货币为面值的债券B、它的特点是债券发行人和面值货币属于同一个国家C、在英国发行以英镑计价的外国债券被称为“扬基债券”D、在中国发行的以人民币计价的外国债券被称为“熊猫债券”标准答案：D知识点解析：外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。它的特点是债券发行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场属于另一个国家。在英国发行以英镑计价的外国债券被称为“猛犬债券”。45、科创板存托凭证在上海证券交易所上市交易，以()为单位，以()为计价货币，计价单位为每份存托凭证价格。A、份；人民币B、份；美元C、股；人民币D、股；美元标准答案：A知识点解析：科创板存托凭证在上海证券交易所上市交易，以份为单位，以人民币为计价货币，计价单位为每份存托凭证价格。46、按照驱动因素划分，金融风险不包括()。A、经济风险B、市场风险C、信用风险D、流动性风险标准答案：A知识点解析：按照驱动因素，可将金融风险分为市场风险、信用风险、操作风险和流动性风险等类型。47、关于科创板上市指标的说法中，错误的是()。A、预计市值不低于人民币10亿元，最近两年净利润均为正且累计净利润不低于人民币5000万元B、预计市值不低于人民币15亿元，最近一年营业收入不低于人民币2亿元C、预计市值不低于人民币30亿元，最近一年营业收入不低于人民币2亿元D、预计市值不低于人民币20亿元，最近一年营业收入不低于人民币3亿元标准答案：C知识点解析：C项应当为预计市值不低于人民币30亿元，且最近一年营业收入不低于人民币3亿元。48、按照我国《企业会计准则》和中国证监会相关规定，下列关于基金资产估值基本原则的说法中，错误的是()。A、对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值B、对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值C、估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化，应采用最近交易市价确定公允价值D、有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与持有人进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值标准答案：D知识点解析：有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与托管银行而不是持有人进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值。49、除全体股东约定不按出资比例分取红利外，有限责任公司有权按照()分取红利。A、标准出资比例B、约定出资比例C、实缴