2024年全国证券从业之金融市场基础知识考试黑金试题（附答案）

姓名:_________________编号:_________________地区:_________________省市:_________________ 密封线 姓名:_________________编号:_________________地区:_________________省市:_________________ 密封线 密封线 全国证券从业考试重点试题精编注意事项:1.全卷采用机器阅卷，请考生注意书写规范；考试时间为120分钟。2.在作答前，考生请将自己的学校、姓名、班级、准考证号涂写在试卷和答题卡规定位置。

3.部分必须使用2B铅笔填涂;非选择题部分必须使用黑色签字笔书写，字体工整，笔迹清楚。

4.请按照题号在答题卡上与题目对应的答题区域内规范作答，超出答题区域书写的答案无效:在草稿纸、试卷上答题无效。一、选择题

1、（2020年真题）根基《根据国务院关于全国中小企业股份转让系统有关问题的决定》，境内符合条件的股份公司可以通主办券商申请在全国中小企业股份转让系统（）Ⅰ公开转让股份Ⅱ进行股份和债券融资Ⅲ进行资产重组Ⅳ公开发行股份A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

2、欧洲债券票面所使用的货币一般是可自由兑换的货币，主要为（）。A.日元B.欧元C.英镑D.美元

3、关于开放式基金的利润分配，以下说法正确的是（）。A.开放式基金的收益分配每年不得少于两次B.开放式基金默认采用红利再投资的分红方式C.基金分配后，基金份额净值不得低于面值D.开放式基金只能采用现金方式分红

4、评级的主要内容包括()。Ⅰ．考察发行单位能否按期付息Ⅱ．分析债券发行单位的偿债能力Ⅲ．评价发行单位的费用Ⅳ．考察投资人承担的风险程度A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

5、下列关于可转换债券和可交换债券的异同和适用监管规定的说法，正确的有（）Ⅰ可转换债券和可交换债券相同之处是发行要素相似，比如票面利率、期限等Ⅱ可转换债券和可交换债券都是嵌入期权等形成的衍生金融产品Ⅲ对于可交换债券的投资者来说，投资价值与上市公司价值相关，在约定期限内可以约定的价格交换为标的投票Ⅳ可转换债券和可交换债券的发债主体和偿债主体不同，且适用的监管规定不同A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

6、金融债券的招投标发行通过()债券发行系统进行。A.中国人民银行B.中国债券登记结算有限责任公司C.中国银监会D.证券交易所

7、2018年7月，小王手头有一笔闲钱，正考虑将这笔钱投资于金融市场，其进行基本面分析时，应考虑的主要宏观经济变量包括（）。①国内生产总值②经济周期③财政政策④国际资本流动A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④

8、关于有面额股票和无面额股票的说法中，正确的是（）。

Ⅰ.同次发行的有面额股票的每股票面金额是相等的

Ⅱ.《中华人民共和国公司法》规定股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额或低于票面金额

Ⅲ.无面额股票也称为比例股票

Ⅳ.无面额股票只注明它在公司总股本中所占的比例A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

9、证券市场融资活动是指（）之间以有价证券为媒介，实现资金融通的金融活动。A.公司（企业）和个人投资者B.资金盈余单位和赤字单位C.证券发行单位和证券投资单位D.证券公司和普通投资者

10、保荐制度主要内容包括（）①建立保荐机构和保荐代表人的注册登记管理制度②明确保荐期限③分清保荐责任④引进持续信用监管和“冷淡对待”的监管措施A.①②B.①②④C.②③④D.①②③④

11、以下关于存款准备金制度说法错误的是（）。A.准备金比例与银行可用贷款资金是正向相关关系B.存款派生能力与存款准备金比例是负向变动关系C.存款准备金的高低影响货币的供应量D.存款准备金制度是银行创造信用货币的基本前提条件

12、下列不属于国际债券发行人的是（）。A.各国政府B.工商企业C.银行或其他金融机构D.自然人

13、按照《证券投基金法》（2015年4月24日修订）的规定，我国的证券投资基金可投资于（）。①上市交易的股票②上市交易的债券③国务院证券监督管理机构规定的其他证券④任意证券的衍生品A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④

14、下列关于政府债券、金融债券和公司债券说法有误的是（）。A.政府债券有不同的期限，从几个月到几十年不等B.金融债券的期限以短期较为多见C.公司债券的风险性相对于政府债券和金融债券要大一些D.在我国，公司债券和企业债券是两类不同的债券

15、（2019年真题）对股份有限公司而言，可以避免公司经营决策权改变和分散的行为是（）。A.发行可转换债券B.引入战略投资者C.发行优先股D.发行普通股

16、（2021年真题）下列关于交易所债券现券交易的说法，错误的是（??）。A.现券交易买卖双方成交后可约定在未来的某一时刻办理交收手续B.现券交易也称为债券的即期交易C.现券买入者付出资金并得到证券D.现券卖出者交付证券并得到资金

17、交易型开放式指数基金的特征包括（）。Ⅰ.被动投资的指数型基金Ⅱ.独特的实物申购、赎回机制Ⅲ.独特的现金申购、赎回机制Ⅳ.实行一级市场与二级市场并存的交易制度A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

18、下面关于证券登记结算公司的职能，表述正确的是（）。①证券登记结算公司仅为证券公司开立结算账户，结算账户专门用于证券交易成交后的清算交收，具有结算履行担保作用②在无纸化交易模式下，投资者持有的证券必须集中存入证券登记结算系统，以电子数据划转方式完成证券过户行为③证券交易所上市证券完成自己的清算和交收，再交由证券登记结算公司存档备案④证券登记结算公司可以根据发行人的委托向证券持有人派发证券权益A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④

19、股票投资分析方法主要分类不包括以下（）。A.重点分析法B.基本分析法C.技术分析法D.量化分析法

20、我国1981年后发行的国债品种有（）。①储蓄国债②记账式国债③凭证式国债④人民胜利折实公债A.①②③B.①②④C.①②③④D.②③④

21、开放式基金在任何交易日日终，持有的买人期货合约价值与有价证券市值之和，不得超过基金资产净值的（）。A.75％B.85％C.95％D.90％

22、区域性市场投资者可以是下列哪些？（）①具备一定条件的法人机构②私募股权投资基金③合伙企业④金融资产低于50万人民币的自然人?A.①②④B.③④C.①②③D.①②③④

23、我国证券市场监督管理的主要手段是()A.行政手段B.窗口指导C.法律手段D.经济手段

24、通货膨胀对股票价格的影响是（）。A.会刺激股票市场B.会抑制股票市场C.对股票市场没有影响D.既有刺激股票市场的作用，又有抑制股票市场的作用

25、国债采取竞争性招标方式发行，下面关于投标限定的描述中正确的是（）①每一国债承销团成员最高、最低投标标位差不得大于当期（次）财政部规定的投标标位差②国债承销团甲类成员最高投标限额为当期（次）国债竞争性招标额的35%③国债承销团乙类成员最高投标限额为当期（次）国债竞争性招标额的30%④国债承销团成员于招标日后1个工作日缴纳发行款A.①②③B.①③C.①②④D.①②③④

26、下列选项中，属于基金交易费的是（）。①证管费②印花税③开户费④经手费A.①②③B.②③④C.①②④D.①②③④

27、证券金融公司应当遵守以下风险控制指标规定：净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于（）。A.50％B.60％C.80％D.100％

28、股份公司在提供优先认股权时，在股权登记日前交易的该公司股票可称为（）。A.无权股B.除权股C.含权股D.分权股

29、政治及其他不可抗力因素对股票价格的影响很大，且通常很难预料，下列属于不可抗力因素的有（）。Ⅰ．战争Ⅱ．政权更迭、领袖更替等政治事件Ⅲ．政府重大经济政策的出台、社会经济发展规划的制订、重要法规的颁布等Ⅳ．国际社会政治、经济的变化A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

30、我国股票市场分为场内市场和场外市场。下列属于场内市场的有（）。Ⅰ．主板市场Ⅱ．创业板市场Ⅲ．科创板市场Ⅳ．新三板A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

31、()是指从事证券投资咨询业务的机构及其咨询人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。A.证券经纪业务B.证券投资咨询业务C.与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务D.证券资产管理业务

32、我国对合格境外机构投资者汇出汇入资金的规定有（）。①合格境外投资者应当在国家外汇管理局规定的时间内汇入本金②汇入的本金应当是国家外汇管理局批准的可兑换货币③合格境外投资者未在规定时间内汇满本金的，应当向中国证监会和国家外汇管理局作出口头解释④已批准额度和实际汇入金额的差额，在未经国家外汇管理局批准之前不得汇入A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④

33、我国证券交易所的证券交易采取（），一般投资者只能委托会员间接进行交易。A.代理制B.委托制C.代销制D.经纪制

34、关于消费者信用控制的主要内容，下列说法错误的是（）。A.主要针对各种耐用消费品的销售融资B.规定了分期付款的最长期限C.规定了分期付款第一次付款的最低金额D.以不动产最为明显

35、除国务院批准的其他资金运用形式外，证券投资者保护基金的资金还可以用于（）。①银行存款②购买国债③中央银行债券④中央级金融机构发行的金融债券A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④

36、（2019年真题）国债期货属于（）。A.商品期货B.股权类期货C.利率期货D.外汇期货

37、（2019年真题）下列关于金融市场分类错误的是（）。A.按照发行流通性质可以分为发行市场和流通市场B.按照组织方式可以分为交易所市场和场外交易市场C.按照交易工具分为债权市场和权益市场D.按金融资产到期期限划分可以分为现货市场和衍生品市场

38、下面属于中小非金融企业集合票据特点的是（）。①分别负债，集合发行②共同负债③集合发行④发行期限灵活A.①④B.①③④C.②③D.②④

39、风险与不确定性两概念，既有密切联系，又有本质区别。在不确定性状态下（）。①.事件发生的结果具有可量化的性质②.决策者知道事件最终呈现的可能状态，以及相应概率③.人们对不确定性的厌恶程度要远远大于风险④.事件发生的结果不可以量化A.①③④B.①②C.③④D.②③

40、证券市场正常运行的基础是（）。A.证券从业者的自我管理B.国家对证券市场的监管C.稳定的市场价格D.完善的市场监管体系

41、次级债务是指由银行发行的，固定期限（），除非银行倒闭或清算，不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。A.不低于5年（含5年）B.不低于4年（含4年）C.不低于3年（含3年）D.不低于2年（含2年）

42、会员制证券交易所的最高权力机构是（）。A.会员大会B.理事会C.监事会D.其他专门委员会

43、货币政策诸目标的矛盾主要表现在（）。Ⅰ．物价稳定与充分就业之问的矛盾Ⅱ．币值稳定与国际收支平衡之间的矛盾Ⅲ．经济增长与国际收支平衡之间的矛盾Ⅳ．充分就业与经济增长之问的矛盾A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

44、LOF的申购、赎回均以（）进行。A.基金价格B.现金C.基金资产D.一篮子股票

45、在（）制度下，发审委需要对发行申请人进行实质审查，既行使行政权力，又要作出商业判断。A.保荐制度B.审批制度C.推荐制度D.发审委制度

46、间接融资的特点不包括（）。A.资金获得的间接性B.融资的相对集中性C.全部具有可逆性D.信誉的差异性较大

47、（）是指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。A.证券经纪业务B.证券投资顾问业务C.证券投资咨询业务D.证券资产管理业务

48、下列关于可交换公司债券赎回与回售说法正确的是（）。Ⅰ．可交换公司债券的募集说明书可以约定赎回条款Ⅱ．可交换公司债券的募集说明书可以约定回售条款Ⅲ．可交换公司债券的募集说明书规定上市公司股东可以按事先约定的条件和价格赎回尚未换股的可交换公司债券Ⅳ．可交换公司债券的募集说明书规定债券持有人可以按事先约定的条件和价格将所持债券回售给上市公司股东A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

49、下列属于资产证券化参与者的有（）。①发起人②承销商③受托人④投资者A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④

50、中证规模指数包括（）。①中证100指数②中证300指数③中证500指数④中证800指数A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④二、多选题

51、下列属于全球金融体系主要参与者中属于金融公司的是（）。①存款吸收机构②为住户服务的非营利机构③中央银行④其他金融公司A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④

52、关于基金信息披露，下列说法中，错误的是（）。A.基金募集信息披露只是指首次募集信息披露B.基金管理人和托管人应当按照法规规定的各项时间要求进行基金运作信息的披露C.货币基金只需要披露收益公告D.开放式基金在申购和赎回后，会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值

53、对于社会公益基金财产，不得用于投资的是（）。A.政府资助的财产B.社会组织捐赠的财产C.个人捐赠的财产D.投资取得的收益

54、以下属于信用类衍生产品的有（）。①信用联结票据②信用债③信用违约互换④信用风险缓释凭证A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④

55、自1998年建立了集中统一监管体制后，证券、期货监管体制实施了）的辖区监管责任制。①属地监管②职责明确③责任到人④相互配合A.①②③B.②③④C.①②④D.①②③④

56、按照我国《公司法》的规定，公司公开发行新股的条件中不包括（）。A.健全且运行良好的组织机构B.公司财务状况良好C.至少持续盈利三年D.最近三年财务会计文件无虚假记录

57、下列关于债券评级程序中尽职调查的工作内容的说法，错误的是（）。A.对评级所依据的文件资料内容的真实性、准确性和完整性进行核查和验证B.必要时，对其他相关机构进行调研访谈，包括金融机构、行政主管部门、工商税务部门、关联公司、主要业务往来单位C.对受评级机构或受评级证券发行人的董事、监事、高级管理人员以及主要业务和管理部门负责人进行访谈D.实地考察受评级机构或受评级证券发行人主要生产经营现场，进一步核实其生产经营现状、资产状况、在建项目

58、我国银行业实行“分业经营”原则，商业银行不得进行（）等业务。Ⅰ．股票自营Ⅱ．发行理财产品Ⅲ．股票承销Ⅳ．代销基金A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ

59、下列关于债券收益率的说法，正确的有()。Ⅰ、债券当期收益率是使债券未来现金流现值等于当前价格所用的贴现率Ⅱ、债券的到期收益率是债券的年利息收入与买入债券的实际价格的比率Ⅲ、债券持有期收益率是买入债券到卖出债券期间所获得的年平均收益Ⅳ、在债券定价公式中，即期利率是用来现金流贴现的贴现率A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

60、关于封闭式基金的交易，以下说法不正确的有（）。①封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则②投资者买卖封闭式基金必须开立深、沪证券账户③封闭式基金的交易需收取印花税④封闭式基金的单笔最大数量应低于80万份A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④

61、小额报价要素与对话报价基本相同，只是比对话报价少了（）。Ⅰ．债券待偿期Ⅱ．债券净价金额Ⅲ．对手方Ⅳ．对手方交易员A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ

62、证券市场融资活动的方式不包括（）。A.股票融资B.债券融资C.投资基金融资D.保险融资

63、下列关于商业银行次级债务的说法，正确的有（）Ⅰ.固定期限不低于5年（含5年）Ⅱ.发行须向中国银保监会提出申请Ⅲ.目标债权人可为自然人Ⅳ.索偿权排在存款和其他负债之后A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

64、关于私募基金财产投资要求，下列说法正确的有（）。①可以使用基金财产从事借（存）贷、担保、明股实债等非私募基金投资活动②可以投向类信贷资产或其收（受）益权③允许私募基金以股权投资为目的，为被投企业提供短期借款、担保，借款或者担保余额不得超过该私募基金实缴金额的20%④不允许为被投企业提供短期借款、担保A.①②④B.②④C.③D.①④

65、在基本分析法中对宏观经济的分析，主要探讨各经济指标和经济政策对股票价格的影响，这些经济指标分为（）。①先行性指标②同步性指标③滞后性指标④技术性指标A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④

66、证券公司接受客户委托代理客户买卖有价证券的业务被称为()。A.证券经纪业务B.资产管理业务C.融资融券业务D.投资银行业务

67、配股除了应当符合上述上市公司公开发行新股的一般条件之外，《上市公司证券发行管理办法》对于上市公司配股还有以下的特别规定，即（）。Ⅰ．拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的30％Ⅱ．控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量Ⅲ．采用证券法规定的代销方式发行Ⅳ．采用证券投资基金法规定的代销方式发行A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

68、下列关于我国利用国际债券市场筹集资金的说法中，正确的是（）。Ⅰ．我国发行国际债券始于20世纪80年代Ⅱ．我国政府曾经成功地在美国发行过扬基债券Ⅲ．财政部在国外发行的债券属于政府债券Ⅳ．我国在国际债券市场发行的债券品种仅是政府债券A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

69、保荐人的保荐责任期包括（）。①发行上市全过程②对发行的股票承担终身责任③发行上市后一段时间A.①②③B.①②C.①③D.②③

70、交易型开放式指数基金的特征包括（）。Ⅰ.被动投资的指数型基金Ⅱ.独特的实物申购、赎回机制Ⅲ.独特的现金申购、赎回机制Ⅳ.实行一级市场与二级市场并存的交易制度A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

71、证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员的行为规范，正确的有（）。Ⅰ．证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，应当以行业公认的谨慎、诚实和勤勉尽责的态度Ⅱ．为投资人或者客户提供证券、期货投资咨询服务Ⅲ．证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，应当完整、客观、准确地运用有关信息、资料向投资人或者客户提供投资分析、预测和建议，不得断章取义地引用或者篡改有关信息、资料Ⅳ．证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，不得以虚假信息、市场传言或者内幕消息为依据向投资人或者客户提供投资分析、预测或建议A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

72、具有一定经济实力的金融机构申请取得基金托管资格，应当具备（）条件。Ⅰ．净资产和资本充足率符合有关规定Ⅱ．设有专门的基金托管部门Ⅲ．有安全保管基金财产的条件Ⅳ．有安全高效的清算、交割系统A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ

73、中国证券业协会对当事人执业证书申请的审查期限为()日。A.10B.20C.30D.40

74、（）属于特别股票的一种，常被政府用以保持对私有化国有企业的控制。A.普通股B.优先股C.金股D.银股

75、根据美国投资公司协会（ICI）的统计，截至2018年第四季度末，（）是全球第一大基金市场，其开放式基金资产占全球基金总资产的45％。A.美国B.德国C.日本D.卢森堡

76、证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会实施行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付的是（）。A.证券投资者保护基金B.投资基金C.开放式基金D.封闭式基金

77、以下（）股票发行监管制度中，中国证监会是唯一对股票发行做实质性判断的主体。①审批制②核准制③注册制A.①②③B.①③C.③D.①

78、证券交易所的组织形式分为（）。①股份制②公司制③会员制④合伙制A.①②B.②③C.①②③D.①②③④

79、我国混合资本债券的发行方式为（）。A.公开发行B.定向发行C.公开发行或定向发行D.专门发行

80、（2020年真题）以下关于股票分割与合并的说法，错误的是（）A.股票分割与合并，不改变每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重B.从理论来说，股票分割与合并都不会影响股东所持股票的市值C.事实上，股票分割与合并通常会刺激股价上升或下降D.股票合并后，对股票的流动性和估值均不会产生影响

81、下列关于一般性货币政策工具表述正确的是（）。①它是中央银行普遍或常规运用的货币政策工具②实施对象是局部经济和某一领域的金融活动③可供选择的工具包括三大工具④侧重于对某些具体用途的信贷数量产生影响A.①②B.②③C.③④D.①③

82、创业板市场的特点不包括()。A.前瞻性B.低风险C.监管要求严格D.明显的高技术产业导向

83、提出金融加速器理论的是（）。A.凯恩斯B.约翰、格利C.伯南克D.爱德华、肖

84、首次公开发行股票时，发行人和主承销商可以自主协商确定（）。①网下询价投资者的条件②有效报价条件③最低报价金额④配售方式和配售原则A.①②③B.②③④C.①③④D.①②④

85、关于影响股价变动的因素中，说法正确的有（）。Ⅰ．公司经营状况与股票价格正相关，公司经营状况好，股价上升；反之，股价下跌Ⅱ．中央银行收紧银根，减少货币供应，会导致股价上升Ⅲ．当一国或地区的经济运行态势良好，一般来说，大多数企业的经营状况也较好，它们的股票价格会上升；反之，股票价格会下降Ⅳ．若一国国际收支连续出现逆差，政府为平衡国际收支会采取提高国内利率和提高汇率的措施，以鼓励出口、减少进口，股价就会下跌；反之，股价会上升A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

86、货币随时间的推移而发生的增值是货币的（）。A.现值B.内在价值C.时间价值D.终值

87、下列关于储蓄国债（电子式）的说法错误的是（）。A.针对个人投资者，同时也向机构投资者发行B.采用实名制，不可流通转让C.收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税D.付息方式较为多样

88、（2021年真题）下列关于基金信息披露的说法，正确的有（??）Ⅰ.基金的信息披露必须保证所披露信息的真实性、准确性和完整性Ⅱ.基金的信息披露制度有利于防止利益冲突和利益输送Ⅲ.基金的信息披露不具有强制性Ⅳ.与市场上其他理财产品相比，基金的一个突出特点就是透明度较高A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

89、关于股东的表决权，下列说法正确的是()Ⅰ、股东会议由股东按出资比例行使表决权，但公司章程另有规定的除外Ⅱ、股东的表决权不可以集中使用Ⅲ、股东委托的代理人可以在授权范围内行使表决权Ⅳ、普通股票股东行使公司重大决策参与权的途径是参加股东大会，行使表决权A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

90、以下（）不是我国企业债券的种类。A.普通企业债券B.中小企业集合债券C.可续期企业债券D.国际债券

91、假设某基金2010年5月某估值日前一交易日计算的基金资产总额为9000万元，负债总额为1500万元，托管费率为0．2％，则该日应提取的托管费为人民币（）元。A.398B.416C.411D.441

92、（2018年真题）每个经济周期一般都要经过（）阶段。Ⅰ．萧条Ⅱ．衰退Ⅲ．复苏Ⅳ．繁荣A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

93、下列有关金融期权的表述正确的是()。Ⅰ、期权的买方在支付了期权费后，就获得了期权合约所赋予的权利Ⅱ、期权的买方可以选择行使所拥有的权利Ⅲ、期权的卖方在收取期权费后，就承担着在规定时间内履行该期权合约的义务Ⅳ、期权的卖方可以有条件地履行合约规定的义务A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

94、下列不属于可交换债券与可转换债券区别的是（）。A.发行主体不同B.权利载体不同C.用于转股的股份来源不同D.转股对公司股本的影响不同

95、（2019年真题）金融市场的重要性表现在（）。Ⅰ、促进储蓄——投资转化；Ⅱ、优化资源配置；Ⅲ、反映经济状态；Ⅳ、宏观调控A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

96、下列关于申请发行人民币债券应提交的材料包括（）。①人民币债券发行申请报告②近5年经审计的财务报表及附注③为中国境外项目或企业提供贷款和投资情况④拟提供贷款和股本资金的项目清单及相关证明文件和法律文件A.①②③B.①④C.②③④D.①②③④

97、（）是指企业为规避外汇风险、利率风险、商品价格风险、股票价格风险、信用风险等，指定一项或多项套期工具，使套期工具的公允价值或现金流量变动，预期抵消被套期项目全部或部分公允价值或现金流量变动。A.风险规避B.套利C.套期保值D.风险规划

98、股东权是一种综合权利，股东依法享有的权利不包括（）。A.资产收益B.资产管理C.参与重大决策D.选择管理者

99、按照《证券法》的规定，中国证券业协会应该行使下列（）职责。①教育和组织会员遵守证券法律、行政法规②负责证券业从业人员资格考试、执业注册③依法维护会员的合法权益，向中国证监会反映会员的建议和要求④监督、检查会员行为，对违反法律、行政法规或者中国证券业协会章程的，按照规定给予纪律处分.⑤组织会员就证券业的发展、运作及有关内容进行研究A.①②③④B.①③④⑤C.②③④⑤D.①②③④⑤

100、现阶段指导我国证券市场健康发展的八字方针是（）。A.公开、公平、公正、守信B.法制、监管、自律、规范C.公开、公平、公正、诚信D.法律、监管、规范、发展

参考答案与解析

1、答案：D本题解析：根据《国务院关于全国中小企业股份转让系统有关问题的决定》第一条，境内符合条件的股份公司均可通过主办券商申请在全国中小企业股份转让系统挂牌，公开转让股份，进行股权融资、债券融资、资产重组等，但不包括公开发行股份。

2、答案：D本题解析：欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币，主要为美元；其次还有欧元、英镑、日元等；也有使用复合货币单位的，如特别提款权。

3、答案：C本题解析：考查关于开放式基金的利润分配方式。开放式基金有现金分红和红利再投资两种分红方式，默认采用现金分红。开放式基金的收益分配次数在基金合同和招募说明书中约定。

4、答案：D本题解析：评级的主要内容包括：(1)分析债券发行单位的偿债能力。(2)考察发行单位能否按期付息。(3)评价发行单位的费用。(4)考察投资人承担的风险程度。

5、答案：D本题解析：可转换债券实质上是一种含有嵌入式认股权的债券。可交换债券与可转换债券的相同之处是发行要素相似，也包括票面利率、期限、换股价格和换股比率、换股期限等。对投资者来说，与持有标的上市公司的可转换债券相同，投资价值与上市公司价值相关，在约定期限内可以以约定的价格交换为标的股票。可交换债券与可转换债券具有类似的特征，也有以下明显的区别：1.发行主体不同2.用于转股的股份来源不同3.转股对公司股本的影响不同

6、答案：A本题解析：金融债券的招投标发行通过中国人民银行债券发行系统进行。中国人民银行对招标过程进行现场监督。@jin

7、答案：B本题解析：影响我国金融市场运行的主要因素包括经济因素。经济因素包括宏观经济环境、宏观经济政策和国际经济因素。宏观经济变量包括国内生产总值、经济周期、通货膨胀与利率、汇率和国际资本流动。财政政策属于宏观经济政策，所以选择不包括③的选项。

8、答案：A本题解析：《中华人民共和国公司法》规定股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额。

9、答案：B本题解析：考查证券市场融资活动的定义。证券市场融资活动是指资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介，实现资金融通的金融活动。

10、答案：D本题解析：保荐制度主要内容包括：建立保荐机构和保荐代表人的注册登记管理制度；明确保荐期限；分清保荐责任；引进持续信用监管和“冷淡对待”的监管措施四个方面。

11、答案：A本题解析：存款准备金制度是银行创造信用货币的基本前提条件，对于一定数量的存款来说，准备金的比例越高，银行可用于贷款的资金就越少，存款派生能力就越弱，如果银行实行零准备金制度，则商业银行可将存款以贷款形式全额放出，如此循环，在理论上可以无限扩大货币供应量。

12、答案：D本题解析：国际债券的发行人主要是各国政府、政府所属机构、银行或其他金融机构、工商企业及一些国际组织等。国际债券的投资者主要是银行或其他金融机构、各种基金会、工商财团和自然人。

13、答案：B本题解析：考查证券投资基金投资范围。按照《证券投基金法》（2015年4月24日修订）的规定，我国的证券投资基金可投资于上市交易的股票、债券和国务院证券监督管理机构规定的其他证券及其衍生品。

14、答案：B本题解析：债券按发行主体分类。根据发行主体的不同，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券。金融债券的期限以中期较为多见。

15、答案：C本题解析：一般来讲，优先股股东对公司日常经营管理事务没有表决权，这样可以避免公司经营决策权的改变和分散。

16、答案：A本题解析：现券交易，也被称为债券的即期交易，是指证券买卖双方在成交后就办理交收手续，买入者付出资金并得到证券，卖出者交付证券并得到资金，也就是所谓二级市场的债券交易。

17、答案：D本题解析：交易型开放式指数基金（ETF）是以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象，依据构成指数的证券种类和比例，采用完全复制或抽样复制的方法进行被动投资的指数型基金。ETF最大的特点是实物申购、赎回机制。ETF实行一级市场和二级市场并存的交易制度。

18、答案：D本题解析：考查证券登记结算公司的职能。证券交易所上市证券的清算和交收由证券登记结算公司集中完成，主要模式为：证券登记结算公司作为中央对手方，与证券公司之间完成证券的资金的净额结算。

19、答案：A本题解析：股票投资分析方法主要有三大类：基本分析法、技术分析法、量化分析法。

20、答案：A本题解析：目前我国发行的普通国债有记账式国债、凭证式国债和储蓄（电子式）国债。人民胜利折实公债是在1981年前发行的。

21、答案：C本题解析：开放式基金在任何交易日日终，持有的买入期货合约价值与有价证券市值之和，不得超过基金资产净值的95％。

22、答案：C本题解析：区域性股权市场实行合格投资者制度。合格投资者应是依法设立且具备一定条件的法人机构、合伙企业，金融机构依法管理的投资性计划，以及具备较强风险承受能力且金融资产不低于50万元人民币的自然人。不得通过拆分、代持等方式变相突破合格投资者标准或单只私募证券持有人数量上限。鼓励支持区域性股权市场采取措施，吸引所在省级行政区域内的合格投资者参与。

23、答案：C本题解析：证券市场监管手段：1.法律手段；2.经济手段；3.行政手段法律手段是通过建立完善的证券法律、法规体系和严格执法来实现的。这是证券市场监管部门的主要手段，具有较强的威慑力和约束力。

24、答案：D本题解析：考查通货膨胀对股票价格的影响。通货膨胀对股票价格的影响较复杂,它既有刺激股票市场的作用,又有抑制股票市场的作用。

25、答案：C本题解析：考查国债竞争性招标相关内容。见《财政部关于印发〈2018年记账式国债招标发行规则〉的通知》。国债承销团乙类成员最高投标限额为当期（次）国债竞争性招标额的25%，②的说法不正确。

26、答案：C本题解析：基金交易费指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用。目前，我国证券投资基金的交易费用主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费。

27、答案：D本题解析：证券金融公司应当遵守以下风险控制指标规定：净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100％。

28、答案：C本题解析：含权股是指含有股利的、尚未除权的股票。股份公司在提供优先认股权时会设定一个股权登记日，在此日期前（包括此日）认购普通股票的，该股东享有优先认股权，因此在股权登记日前交易的股票称为含权股。

29、答案：D本题解析：政治及其他不可抗力因素对股票价格的影响很大，且通常很难预料，不可抗力因素主要有：(1)战争；(2)政权更迭、领袖更替等政治事件；(3)政府重大经济政策的出台、社会经济发展规划的制订、重要法规的颁布等；(4)国际社会政治、经济的变化；(5)发生不可预料和不可抵抗的自然灾害或不幸事件，会给社会经济和上市公司带来重大财产损失而又得不到相应赔偿，因此股价会下跌。

30、答案：D本题解析：场内市场包括沪深主板市场、中小板市场、科创板市场、创业板市场和全国中小企业股份转让系统（新三板），场外市场包括区域性股权交易市场和交易柜台市场。

31、答案：B本题解析：略。

32、答案：D本题解析：合格境外机构投资者。合格境外投资者未在规定时间内汇满本金的，应当向中国证监会和国家外汇管理局作出书面解释。

33、答案：D本题解析：场内交易采用经纪制进行,投资者必须委托具有会员资格的证券经纪商在交易所内代理买卖证券。

34、答案：D本题解析：消费者信用控制指中央银行对不动产以外的各种耐用消费品的销售融资予以控制。D选项错误。

35、答案：D本题解析：考查证券投资者保护基金资金的运用。

36、答案：C本题解析：以国债期货为主的债券期货是各主要交易所最重要的利率期货品种。

37、答案：D本题解析：按照金融资产到期期限，金融市场可划分为货币市场和资本市场，按交割方式分为现货市场和衍生品市场。

38、答案：B本题解析：中小非金融企业集合票据特点：①分别负债，集合发行②发行期限灵活③引入信用增进机制

39、答案：C本题解析：在风险状态下，决策者知道最终呈现的可能状态以及相应的概率，即知道整个事件发生的概率分布，风险具有可量化的性质。在不确定性状态下，决策者不了解事件发生的概率结果，不确定性具有不可以量化的特征。人们一般对于不确定性的厌恶要远远大于风险，降低不确定性对于风险管理具有重要的意义，通常是管理部门的职责（③、④正确）。

40、答案：A本题解析：国家对证券市场的监管是证券市场健康发展的保证，而证券从业者的自我管理是证券市场正常运行的基础。

41、答案：A本题解析：根据原中国银监会于2003年发布的《关于将次级定期债务计入附属资本的通知》，次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于5年（含5年），除非银行倒闭或清算，不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。

42、答案：A本题解析：考查会员制证券交易所会员大会是会员制证券交易所的最高权力机构。

43、答案：B本题解析：货币政策各个目标之间的关系是比较复杂的，有些在一定程度上具有一致性，如充分就业与经济增长，二者是成正相关关系，有的则相对独立，如充分就业与国际收支平衡，但它们之间的关系更多地表现为目标间的冲突性。货币政策诸目标的矛盾主要表现在四个方面：物价稳定与充分就业之间的矛盾；物价稳定与经济增长之间的矛盾；币值稳定与国际收支平衡之间的矛盾；经济增长与国际收支平衡之间的矛盾。

44、答案：B本题解析：与ETF不同，LOF不一定采用指数基金模式，也可以是主动管理型基金；同时，申购和赎回均以现金进行，对申购和赎回没有规模上的限制，可以在交易所申购、赎回，也可以在代销网点进行。

45、答案：D本题解析：发审委制度的内容。

46、答案：D本题解析：间接融资的特点包括（1）资金获得的间接性（2）融资的相对集中性（3）融资信誉的差异性相对较小（4）全部具有可逆性（即可返还性）（5）融资的主动权主要掌握在金融中介机构手中

47、答案：B本题解析：本题考查证券投资顾问业务的概念。证券投资顾问业务是指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。

48、答案：C本题解析：可交换公司债券的募集说明书可以约定赎回条款，规定上市公司股东可以按事先约定的条件和价格赎回尚未换股的可交换公司债券。同时，募集说明书也可以约定回售条款，规定债券持有人可以按事先约定的条件和价格将所持债券回售给上市公司股东。

49、答案：A本题解析：考查资产证券化参与者。资产证券化参与者有：发起人、特殊目的机构、信用增级机构、信用评级机构、承销商、服务商、受托人。

50、答案：D本题解析：中证规模指数包括中证100指数、中证200指数、中证500指数、中证700指数、中证800指数和中证流通指数。

51、答案：D本题解析：本题主要考查全球金融体系的主要参与者。金融公司包括存款吸收机构、中央银行和其他金融公司。

52、答案：A本题解析：基金募集信息披露可以分为首次募集信息披露和存续期募集信息披露。

53、答案：A本题解析：考查社会公益基金。政府资助的财产和捐赠协议约定不得投资的财产，不得用于投资。

54、答案：C本题解析：信用类衍生品包含信用风险缓释合约、信用风险缓释凭证、信用违约互换以及信用联结票据。

55、答案：D本题解析：自1998年建立了集中统一监管体制后，为适应市场发展的需要，证券、期货监管体制不断完善，实施了“属地监管、职责明确、责任到人、相互配合”的辖区监管责任制，并初步建立了与地方政府协作的综合监管体系。

56、答案：C本题解析：我国《证券法》规定，公司公开发行新股，应当具备健全且运行良好的组织机构，具有持续盈利能力，财务状况良好，最近三年财务会计文件无虚假记载，无其他重大违法行为，以及经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。

57、答案：A本题解析：评级项目组依据初步收集的相关资料，确定对受评级机构或受评级证券发行人尽职调查的工作内容，包括但不限于：（1）对受评级机构或受评级证券发行人的董事、监事、高级管理人员以及主要业务和管理部门负责人进行访谈。（2）实地考察受评级机构或受评级证券发行人主要生产经营现场，进一步核实其生产经营现状、资产状况、在建项目等。（3）必要时，对其他相关机构进行调研访谈，包括金融机构、行政主管部门、工商税务部门、关联公司、主要业务往来单位等。A.选项属于评级项目组在撰写初评报告时应当遵循的程序。

58、答案：B本题解析：《中华人民共和国商业银行法》规定，银行业金融机构在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资，但国家另有规定的除外。

59、答案：B本题解析：债券的当期收益率是债券的年利息收入与买入债券的实际价格的比率，Ⅰ错误，债券的到期收益率是使债券未来现金流现值等于当前价格所用的相同的贴现率，Ⅱ错误。持有期收益率是指买入债券到卖出债券期间所获得的年平均收益。在债券定价公式中，即期利率是用来现金流贴现的贴现率。故答案选B

60、答案：D本题解析：考查关于封闭式基金交易的问题。投资者买卖封闭式基金必须开立沪深证券账户或沪深基金账户及资金账户；封闭式基金的交易不收取印花税；封闭式基金的单笔最大数量应低于100万份。

61、答案：C本题解析：小额报价要素与对话报价基本相同，只是比对话报价少了对手方和对手方交易员两项。

62、答案：D本题解析：考查证券市场融资活动的方式。证券市场融资活动的方式主要包括股票融资和债券融资。另外，国内外兴起的投资基金融资也是证券融资的一种方式。

63、答案：A本题解析：根据原中国银监会于2003年发布的《关于将次级定期债务计入附属资本的通知》，次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于5年（含5年），除非银行倒闭或清算，不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。次级定期债务的募集方式为商业银行向目标债权人定向募集，目标债权人为企业法人。

64、答案：C本题解析：考查私募基金财产投资要求。私募基金投资活动应遵循“利益共享、风险共担”原则，严禁使用基金财产从事借（存）贷、担保、明股实债等非私募基金投资活动，严禁投向类信贷资产或其收（受）益权，不得从事承担无限责任的投资，不得从事国家禁止投资、限制投资以及不符合国家产业政策、环保政策、土地管理政策的项目等。同时，遵从商业惯例，允许私募基金以股权投资为目的，为被投企业提供短期借款、担保，借款或者担保余额不得超过该私募基金实缴金额的20%。

65、答案：A本题解析：考查基本分析法中宏观经济分析指标的分类。

66、答案：A本题解析：证券经纪业务又称代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代理客户买卖有价证券的业务。在证券经纪业务中，证券公司只收取一定比例的佣金作为业务收入。证券经纪业务分为柜台代理买卖证券业务和通过证券交易所代理买卖证券业务。

67、答案：A本题解析：配股除了应当符合上述上市公司公开发行新股的一般条件之外，《上市公司证券发行管理办法》对于上市公司配股还有以下的特别规定：(1)拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的30％；(2)控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量；(3)采用证券法规定的代销方式发行。

68、答案：B本题解析：从20世纪80年代初期开始，我国不断进入国际债券市场筹集资金，主要的债券品种有以下两种：①政府债券。1987年10月，中国财政部在德国法兰克福发行了3亿马克的公募债券，这是我国经济体制改革后政府首次在国外发行债券。1996年我国政府成功地在美国发行4亿美元100年期扬基债券，在国际资本市场确定了我国主权信用债券的较高地位和等级。②金融债券。l982年1月，中国国际信托投资公司在日本东京资本市场上发行了100亿日元的债券，期限12年，利率8.7％，采用私募方式发行。

69、答案：C本题解析：保荐人的保荐责任期包括发行上市全过程和发行上市后一段时间。

70、答案：D本题解析：交易型开放式指数基金（ETF）是以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象，依据构成指数的证券种类和比例，采用完全复制或抽样复制的方法进行被动投资的指数型基金。ETF最大的特点是实物申购、赎回机制。ETF实行一级市场和二级市场并存的交易制度。

71、答案：C本题解析：证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，应当以行业公认的谨慎、诚实和勤勉尽责的态度，为投资人或者客户提供证券、期货投资咨询服务。证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，应当完整、客观、准确地运用有关信息、资料向投资人或者客户提供投资分析、预测和建议，不得断章取义地引用或者篡改有关信息、资料；引用有关信息、资料时应当注明出处和著作权人。证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，不得以虚假信息、市场传言或者内幕消息为依据向投资人或者客户提供投资分析、预测或建议。

72、答案：A本题解析：申请取得基金托管资格，应当具备下列条件：①净资产和风险控制指标符合有关规定；②设有专门的基金托管部门；③取得基金从业资格的专职人员达到法定人数；④有安全保管基金财产的条件；⑤有安全高效的清算、交割系统；⑥有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施；⑦有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；⑧法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构、国务院银行监督管理机构规定的其他条件。

73、答案：C本题解析：略。

74、答案：C本题解析：考查股票的分类。“金股”也属于特别股票的一种，“金股”的表决权主要是赞成、反对或弃权，附着于“金股”之上的“一票否决权”是对表决权本身否定性权利的强化与放大，虽然仅持有象征性的股份（通常仅有一股），但能够直接实现对表决事项的控制。在海外实践中，“金股”常被政府用以保持对私有化国有企业的控制。

75、答案：A本题解析：考查全球证券投资基金的发展情况，根据美国投资公司协会（ICI）的统计，截至2018年第四季度末，美国开放式基金资产占全球基金总资产的45%,是全球第一大基金市场。

76、答案：A本题解析：证券投资者保护基金是指按照《证券投资者保护基金管理办法》筹集形成的、在防范和处置证券公司风险中用于保护证券投资者利益的资金。保护基金的主要用途是证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会实施行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付。

77、答案：D本题解析：三种股票发行监管制度的异同点。

78、答案：B本题解析：证券交易所的组织形式大致可以分为两类，即公司制和会员制，前者的证券交易所是以股份有限公司形式组织并以营利为目的的法人团体；后者的证券交易所是一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的社会法人团体。

79、答案：C本题解析：考点：混合资本债券的发行方式。我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。混合资本债券可以公开发行，也可以定向发行。但无论是公开发行还是定向发行，均应进行信用评级。

80、答案：D本题解析：并股后，流动性有可能提高，导致估值上调。

81、答案：D本题解析：一般性货币政策工具是中央银行普遍或常规运用的货币政策工具，其实施的对象是整体经济和金融活动，主要包括存款准备金制度、再贴现政策和公开市场业务三大工具。一般性货币政策工具侧重于货币总量的调节，选择性货币政策工具侧重于对某些具体用途的信贷数量产生影响。因此，②④说法相反，