反洗钱操作规程

反洗钱操作规程合同编号：__________甲方：（全称）地址：联系电话：乙方：（全称）地址：联系电话：鉴于：1.甲方为遵守我国法律法规，确保其经营活动不涉及洗钱等非法行为，特制定本操作规程；2.乙方作为甲方的合作伙伴，应遵循相关法律法规，协助甲方实施反洗钱工作；3.双方同意共同遵守本操作规程，以维护双方合法权益。一、反洗钱基本原则1.甲方乙方的经营活动应遵循合法、合规、诚信、透明的原则，坚决抵制洗钱等非法行为。2.甲方乙方应严格执行我国反洗钱法律法规，积极参与反洗钱工作，共同维护金融市场秩序。3.甲方乙方应建立健全内部控制制度，加强对员工的反洗钱培训，提高反洗钱意识。二、反洗钱义务1.甲方义务：（1）制定并完善反洗钱内部政策及操作规程；（2）对乙方进行反洗钱审查，确保乙方符合反洗钱要求；（3）对涉及洗钱风险的业务进行识别、评估和监控；（4）建立健全客户身份识别制度，对客户进行身份核实和资料登记；（5）对大额交易和可疑交易进行报告；（6）定期对反洗钱工作进行审计，评估内部控制的有效性；（7）及时向相关部门报告反洗钱工作中的重大情况。2.乙方义务：（1）遵守甲方的反洗钱内部政策及操作规程；（2）协助甲方进行客户身份识别和资料登记；（3）对涉及洗钱风险的业务进行识别、评估和监控；（4）对大额交易和可疑交易进行报告；（5）定期接受甲方反洗钱培训，提高反洗钱意识；（6）及时向甲方报告反洗钱工作中的重大情况。三、反洗钱协作1.甲方乙方应建立有效沟通机制，确保反洗钱工作的顺利进行。2.甲方乙方在反洗钱工作中应互相提供必要的信息和支持。3.甲方乙方应对反洗钱工作中获取的信息保密，不得泄露给第三方。四、违约责任1.甲方乙方违反本操作规程的，应承担相应的法律责任。2.甲方乙方未按约定履行反洗钱义务的，应承担违约责任。3.甲方乙方泄露反洗钱工作中获取的信息的，应承担违约责任。五、争议解决1.本合同的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。2.双方在履行本合同过程中发生的争议，应通过友好协商解决；协商不成的，可以向有管辖权的人民法院提起诉讼。六、合同的生效、变更和终止1.本合同自双方签字（或盖章）之日起生效。2.本合同的变更或终止，应经双方协商一致，并签订书面协议。3.本合同终止后，甲方乙方仍应继续履行反洗钱义务，直至另有约定。甲方：（盖章）乙方：（盖章）签订日期：__________一、附件列表：1.甲方营业执照副本复印件2.乙方营业执照副本复印件3.甲方反洗钱内部政策及操作规程4.乙方反洗钱内部政策及操作规程5.客户身份识别资料6.大额交易和可疑交易报告7.反洗钱审计报告8.反洗钱培训资料二、违约行为及认定：1.违反反洗钱内部政策及操作规程的行为，包括但不限于未按规定进行客户身份识别、未报告大额交易和可疑交易等。2.未按约定履行反洗钱义务的行为，如未协助甲方进行身份识别、未对涉及洗钱风险的业务进行识别等。3.泄露反洗钱工作中获取的信息，如未经授权向第三方透露客户信息、交易信息等。三、法律名词及解释：1.反洗钱：是指防止通过非法方式获取的资金通过金融系统合法化的行为。2.客户身份识别：是指对客户的身份、职业、经济来源等进行核实和记录的过程。3.大额交易：是指单笔交易金额达到或超过人民币5万元的交易。4.可疑交易：是指在交易过程中出现异常情况，可能涉及洗钱等非法行为的交易。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.问题：甲方乙方的经营活动涉及洗钱等非法行为。解决办法：立即停止相关业务，积极配合相关部门进行调查，严肃处理相关责任人。2.问题：甲方乙方在反洗钱工作中出现信息泄露。解决办法：加强信息安全管理，对泄露信息的人员进行追责，及时采取补救措施。3.问题：甲方乙方在反洗钱工作中出现争议。解决办法：通过友好协商解决，协商不成的，可以向有管辖权的人民法院提起诉讼。五、所有