基金从业考试(二)附有答案

基金从业考试(二)[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________1、某基金管理公司的一名基金经理在参加一次同学聚会时，从同学处了解到，某上市公司即将并购另一公司的消息，这位同学是该上市公司的高管，于是，该基金经理利用此消息为基金进行了投资交易，该基金经理的行为违反了诚实守信中（）。

（单选题，1分）[单选题]*A.不得欺诈客户的基本要求，违反了法律B.为投资人获取利益的基本要求，体现了保护投资人利益的原则C.不得进行内幕交易的基本要求，违反了法律(正确答案)D.不得操纵市场的基本要求，违反了法律2、关于基金估值程序，以下表述错误的是（）。

（单选题，1分）[单选题]*A.基金日常估值由基金管理人进行B.基金估值的第一责任人是基金管理人C.基金托管人对基金管理人的计算结果复核无误对外公布(正确答案)D.基金托管人对基金管理人的计算结果进行复核3、关于投资债券的风险，以下表述正确的界（）。I.只要债券发行人没有违约，投资人就不会因为信用风险遭受损失；II.浮动利率债券的利息是浮动的，因此不会面临通货膨胀风险；III.固定利率债券的价格与利率呈反向变动关系；IV.买卖价差越小，债券的流动性越高；

（单选题，1分）[单选题]*A.II、IVB.III、IV(正确答案)C.I、II、IIID.II、III、IV4、下列关于可赎回债券的表述中，错误的是（）。

（单选题，1分）[单选题]*A.可赎回债券的赎回价格可以是固定的，也可以是浮动的B.与一个其他属性相同但没有赎回条款的债券相比，可赎回债券的利息更低(正确答案)C.可赎回债券赋予发行人看涨期权的价值D.可赎回债券的赎回条款是发行人的权利，对债权人不利5、某公募基金管理人拟募集发售一只新的股票型基金。以下宣传推介行为中，不符合告知义务相关要求的是（）。

（单选题，1分）[单选题]*A.根据拟任基金经理的历史业绩情况，通过历史模拟法并结合对市场走势的前瞻分析，预测该基金可能的收益区间和最大回撤区间(正确答案)B.根据基金合同的相关条款，提示该基金的费率结构和费率水平C.根据经复核的内外部相关数据，宣传拟任基金经理所管理的同类基金的历史业绩和排名D.根据基金合同的相关条款，宣传该基金的投资范围和投资策略6、某私募基金管理人作为A资管计划的投资顾问，控制A资管计划与其作为基金管理人管理的B私募基金相互成交，通过大宗交易将A资管计划持有的股票低价转让给B私募基金，该等行为属于以下（）所述的违法情形。

（单选题，1分）[单选题]*A.从事内幕交易操纵交易价格及其他不正当交易活动B.侵占挪用基金财产C.基金管理人将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动D.利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益，进行利益输送(正确答案)7、债券按偿还期限可分为短期债券、中期债券和长期债券，一般而言，短期债券的偿还期在（）。

（单选题，1分）[单选题]*A.1年以下(正确答案)B.6个月以内C.1个月以内D.3年以下8、关于利率期限结构，以下表述正确的是（）。

（单选题，1分）[单选题]*A.收益率曲线有4种类型B.到期期限足以解释不同债券收益率的差异C.反转收益率曲线的特征是，短期债券收益率较低D.拱型收益率曲线的特征是，期限相对较短的债券，利率与期限成正向关系(正确答案)9、某资产管理机构要求下属部门每月初提交上月旗下所管理组合的绩效评估报告，这种行为属于投资组合管理的（）。

（单选题，1分）[单选题]*A.反馈(正确答案)B.查询C.规划D.执行10、衍生工具是由另一种基础资产构成或衍生而来，关于其中的基础资产，以下表述正确的有（）。Ⅰ.基础资产通常被称作合约标的资产Ⅱ.可以是股票、债券等金融资产Ⅲ.可以是黄金、原油等贵金属或大宗商品Ⅳ.可以是市场利率、股票市场指数

（单选题，1分）[单选题]*A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)C.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ11、投资风险的主要因素不包括（）。

（单选题，1分）[单选题]*A.借款方还债的能力和意愿B.内部欺诈(正确答案)C.市场价格变化D.在规定时间和价格范围内买卖证券的难度12、以下不属于基金投资的流动性风险表现的是（）。

（单选题，1分）[单选题]*A.基金经理无法预期的价格在预定的时间内买入或卖出证券B.基金持仓股票价格大幅下跌，成交量大幅增加(正确答案)C.当发生投资者大额赎回时，基金经理被迫以低价抛售证券套现D.当发生投资者赎回时，基金资产无法变现满足赎回需求13、根据运作方式分类，可以将基金分为（）。

（单选题，1分）[单选题]*A.股票基金、债券基金、货币基金和混合基金B.公募基金和私募基金C.契约型基金和公司型基金D.封闭式基金和开放式基金(正确答案)14、申请封闭式基金份额上市交易，应当由基金管理人向（）提出申请。

（单选题，1分）[单选题]*A.中国证券投资基金业协会B.中国证监会C.证券交易所(正确答案)D.中国人民银行15、投资经理因预期市场利率将会下浮1%而对债券投资组合进行调整，最恰当的策略是调整（）。

（单选题，1分）[单选题]*A.流动性B.杠杆率C.信用结构D.组合久期(正确答案)16、基金管理公司员工的以下行为中，违反职业道德“诚实守信”基本要求的是（）。Ⅰ.在春节期间，基金公司销售人员在一家财富管理公司理财师的微信群里发放大量过年红包Ⅱ.基金公司市场人员宣传基金过往业绩时，自行制作宣传材料，介绍其年化收益率、换手率、回撤率等指标Ⅲ.基金经理在外出调研时，某上市公司董事长介绍了该公司预期的分红比例，基金经理利用了此消息进行了投资Ⅳ.基金公司销售人员推介混合型基金产品时，根据其投资策略，侧重讲述股票投资理念，也承认债券投资占比较少

（单选题，1分）[单选题]*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正确答案)B.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ17、关于基金管理公司风险管理的职责，以下表述正确的是（）。

（单选题，1分）[单选题]*A.董事会对风险管理的有效性承担最终责任(正确答案)B.督察长对风险管理的有效性承担最终责任C.管理层对风险管理的有效性承担最终责任D.风险管理职能部门对风险管理的有效性承担最终责任18、关于基金管理人的合规性风险，以下表述正确的是（）。Ⅰ.在具体风险事件中，合规风险可表现为操作风险、声誉风险或道德风险Ⅱ.合规风险包括投资合规性风险、操作合规性风险、反洗钱合规性风险等Ⅲ.不公平对待不同投资组合属于投资合规性风险Ⅳ.对有关客户的身份证明材料保存属于反洗钱合规性风险管理的主要举措之一

（单选题，1分）[单选题]*A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅲ、Ⅳ(正确答案)D.Ⅳ19、基金从业人员在执业活动中应当忠诚尽责、廉洁公正，主要体现在以下几点：（）。Ⅰ.拒绝接受基金托管机构员工的礼物Ⅱ.拒绝来自基金管理公司股东的投资指令Ⅲ.拒绝客户私下委托买卖股票

（单选题，1分）[单选题]*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正确答案)B.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ20、具有基金销售业务资格的甲商业银行对乙基金管理公司进行审慎调查时，以下做法正确的是（）。Ⅰ.优先根据乙公司公开披露的信息进行审慎调查Ⅱ.优先根据第三方提供的信息进行审慎调查Ⅲ.接受乙公司提供的非公开信息使用的，对信息的适当性实施尽职甄别Ⅳ.不接受不使用乙公司提供的非公开信息

（单选题，1分）[单选题]*A.Ⅰ、Ⅲ(正确答案)B.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ21、与公司型基金的股东大会赋予其基金投资者的权利相比，契约型基金持有人大会赋予其基金投资者的权利（）。

（单选题，1分）[单选题]*A.无法比较B.相对较小(正确答案)C.相对较大D.基本一样22、关于基金利润分配对基金份额净值的影响，以下表述正确的是（）。

（单选题，1分）[单选题]*A.影响不确定B.无影响C.会导致基金份额净值的下降(正确答案)D.会导致基金份额净值的上升23、以下投资者可视为私募基金的合格投资者的是（）。Ⅰ.社会保障基金、企业年金等养老基金Ⅱ.依法设立并在中国证券投资基金业协会备案的投资计划Ⅲ.投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员Ⅳ.已在中国证券投资基金业协会注册的从业人员

（单选题，1分）[单选题]*A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正确答案)D.Ⅰ、Ⅲ24、某投资者通过某银行投资1000元中购某开放式基金，该申购金额对应的申购费率是1.5%，申购日的基金份额净值为1.1500元，该投资者可得到的该基金份额为（）。

（单选题，1分）[单选题]*A.1000份B.869.57份C.856.71份(正确答案)D.856.52份25、私募基金应当向合格投资者募集，合格投资者需具备以下哪些条件?（）I、资产规模或者收入水平达到规定要求；II、具备相应的风险识别能力和风险承担能力；III、单只基金认购金额不低于200万元；IV、单只基金合格投资者累计不超过100人

（单选题，1分）[单选题]*A.I、II、IIIB.I、II、III、IVC.I、II(正确答案)D.III、IV26、关于证券投资基金业在金融体系中的地位与作用，以下表述错误的是（）。

（单选题，1分）[单选题]*A.有利于证券市场的稳定和健康发展B.稳定上市公司的股价(正确答案)C.为中小投资者拓宽了投资渠道D.优化金融结构，促进经济增长27、关于金融市场的构成要素及结构，以下表述正确的是（）。I.金融市场的构成要素包括:市场参与者、金融工具、金融交易的组织方式；II.中央银行是金融市场上主要的资金供给者，是市场的最大参与者；III.我国典型的场外交易市场有银行间债券市场、代办股份转让系统、债券柜台交易市场等；IV.目前场内市场与场外市场之间的截然划分已经不复存在，出现了多层次的证券市场结构；

（单选题，1分）[单选题]*A.II、IIIB.III、IVC.I、IID.I、III、IV(正确答案)28、关于公募基金的基金管理人职责终止的事由，以下表述错误的是（）。

（单选题，1分）[单选题]*A.被依法取消基金管理资格B.基金管理人连续三年亏损(正确答案)C.被依法撤销或者被依法宣告破产D.被基金份额持有人大会解任29、根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》的规定，股票基金是指（）。

（单选题，1分）[单选题]*A.基金资产的0-95%投资于股票B.基金资产的80%以上投资于股票(正确答案)C.基金资产的100%投资于股票D.基金资产的95%以上投资于股票30、基金销售人员就基金业绩进行宣传时，以下说法错误的是（）。

（单选题，1分）[单选题]*A.基金的过往业绩是其未来表现的重要参考(正确答案)B.说明同一基金管理人管理的其他基金的业绩，并不构成对所推介基金业绩的保证C.提供业绩信息的原始出处D.客观、全面、准确展示业绩31、A企业某年末资产负债表中总资产20亿，负债8亿，实收资本3亿，未分配利润5亿。关于该企业的信息，以下表述最可能正确的是（）。

（单选题，1分）[单选题]*A.资本公积3亿，盈余公积1亿(正确答案)B.资本公积1亿，盈余公积4亿C.资本公积3.5亿，盈余公积1亿D.资本公积1.5亿，盈余公积3亿32、债券的久期和到期时间是（）关系。

（单选题，1分）[单选题]*A.正相关(正确答案)B.无关C.不确定D.负相关33、股票投资组合构建通常有自上而下和自下而上两种策略。关于自下而上策略，以下表述正确的是（）。

（单选题，1分）[单选题]*A.关注个股表现(正确答案)B.在实施中有固定模式C.从风格配置入手D.从行业配置入手34、关于基金绝对收益归因，以下表述错误的是（）。

（单选题，1分）[单选题]*A.本质是对基金总收益的分解B.应该考虑每个行业对组合的贡献C.应考虑每个证券对组合的贡献D.常用Brinson模型进行归因分析(正确答案)35、我国的证券登记结算机构是（）。

（单选题，1分）[单选题]*A.中国人民银行清算总中心B.中国人民银行支付结算司C.中国证券登记结算有限责任公司(正确答案)D.上海证券交易所和深圳证券交易所36、根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》的规定，股票基金是指（）。

（单选题，1分）[单选题]*A.基金资产的0-95%投资于股票B.基金资产的80%以上投资于股票(正确答案)C.基金资产的95%以上投资于股票D.基金资产的100%投资于股票37、证券投资基金的当事人包括（）。I、基金业协会；II、基金投资者；III、基金管理人；IV、基金托管人

（单选题，1分）[单选题]*A.I、II、IVB.I、II、III、IVC.I、II、IIID.II、III、IV(正确答案)38、关于利息率、实际利率与名义利率，以下表述错误的是（）。

（单选题，1分）[单选题]*A.当物价有变化时，实际利率是扣除通货膨胀补偿以后的一种利率B.当物价不断上涨时，实际利率比名义利率高的那部分可视为通货膨胀补偿(正确答案)C.实际利率是在购买力和物价都不变情况下的利率，名义利率包含对通货膨胀的补偿D.利息率是资金的增值与投入资金的价值之比，是衡量资金增值量的基本单位39、关于资本资产定价模型的基本假设，以下表述错误的是（）。

（单选题，1分）[单选题]*A.所有投资者都有相同的投资期限，并不在投资期限内对投资组合做动态调整B.所有投资者都可以以无风险利率无限借贷C.所有投资者都是风险喜好者(正确答案)D.所有投资者都认为同一股票有相同的风险和收益分布40、下列关于道德的说法，错误的是（）。

（单选题，1分）[单选题]*A.道德可以是成文的，也可以是不成文的行为规范B.道德仅仅调整的是人们内在的精神世界和心理动机，外在行为和结果不是其调整对象(正确答案)C.道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力D.道德规范一般没有明确的制裁措施或者行为后果41、关于我国基金份额注册登记确认时间，如果T日是申购或赎回申请日，以下描述正确的是（）。

（单选题，1分）[单选题]*A.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是T+1日，QDII基金通常是T+2日(正确答案)B.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是T+2日，FOF基金是T+1日C.对于不同基金品种，份额登记时间都是一致的，一般情况下都是T+1日D.对于不同基金品种，份额登记时间都是一致的，一般情况下都是T+2日42、关于公募基金的募集，基金管理人需要在收到注册文件之日起（）个月内进行基金份额的发售。

（单选题，1分）[单选题]*A.3B.6(正确答案)C.2D.143、关于保证金交易业务，以下表述正确的是（）。

（单选题，1分）[单选题]*A.卖空交易表明投资者认为股票价格会下跌(正确答案)B.融券业务会放大投资收益和损失，融资业务不能C.保证金交易能够减少资金占用，降低投资杠杆和风险D.融券没有资金成本44、下列反映两种不同证券表现联动性的指标是（）。

（单选题，1分）[单选题]*A.中位数B.相关系数(正确答案)C.方差D.均值45、关于封闭式基金的交易报价，下列说法正确的是（）。Ⅰ.基金的申报价格最小变动单位为0.01元人民币Ⅱ.基金报价单位为每十份基金价格Ⅲ.基金买卖申报数量应当为100份或其整数倍Ⅳ.基金单笔最大数量应当低于100万份

（单选题，1分）[单选题]*A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅲ、Ⅳ(正确答案)C.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ46、以下属于资产负债表中负债项的会计科目是（）。

（单选题，1分）[单选题]*A.货币资金B.应付债券(正确答案)C.资本公积D.应收票据47、下表为某分析员统计的某日各期货交易所的大宗商品的持仓额数据，持仓额最大的大宗商品类别的（）。

（单选题，1分）[单选题]*A.基础原材料类B.能源类(正确答案)C.贵金属类D.农产品类48、某投资者申购某开放式混合型基金1000元，假设前端申购费率为1.00%，由当日的基金份额净值为1.0352元，所有计算均采用四舍五入方式，则可得到的申购份额为（）。

（单选题，1分）[单选题]*A.956.34份B.966.00份C.955.34份D.956.43份(正确答案)49、某证券投资基金的基金合同约定，“本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值10%”，该条款最能体现证券投资基金的哪一特点？（）

（单选题，1分）[单选题]*A.深度调研、谨慎决策B.集合理财、规模优势C.利益共享、风险共担D.组合投资、分散风险(正确答案)50、根据中国证监会《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（）。

（单选题，1分）[单选题]*A.6个月B.9个月C.1个月D.3个月(正确答案)51、关于金融资产，以下描述错误的是（）。

（单选题，1分）[单选题]*A.资金的供给者通过投资金融工具获得各类金融资产B.金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证C.金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产D.金融资产具有稳定的升值空间(正确答案)52、关于期货市场的作用，以下表述错误的是（）。

（单选题，1分）[单选题]*A.期货交易需要对大量信息进行加工，故期货交易形成的未来价格信号具有滞后性(正确答案)B.期货交易所形成的未来价格信号能反映多种生产要素在未来一定时期的变化趋势C.提供分散、转移价格风险的工具，有助于稳定国民经济D.农产品期货市场有助于减缓农产品价格波动对农业发展的不利影响53、关于远期合约，表述错误的是（）。

（单选题，1分）[单选题]*A.远期合约双方均面临对方违约的风险B.远期合约双方在未来均负有义务C.远期合约通常在到期前对冲抵消，而不必在到期时进行实物交割(正确答案)D.远期合约经双方谈判商定，交易成本较高54、某混合型基金A包含股票、债券和银行定期存款，各类资产的比例分别为70%、25%、5%；若下一年上述各类资产的预期收益率分别为20%、8%、1.75%，则基金A在下一年的期望收益率为（）。

（单选题，1分）[单选题]*A.0.0992B.0.1609(正确答案)C.0.1987D.0.142355、关于基金募集机构投资者适当性管理中的产品风险评价，以下做法合规的是（）。

（单选题，1分）[单选题]*A.乙基金管理公司发现基金A销售情况不佳，为扩大宣传推介的对象范围，把基金A的风险等级从R5下调为R3B.丙基金管理公司新开发了一款基金产品，有5年封闭锁定期，杠杆比例1:2，可以通过港股通投资港股，把它评级为R5(正确答案)C.丁基金管理公司仅在基金产品发生重大变化时，对其重新评估风险等级，不对基金产品的风险等级定期进行评价更新D.甲基金管理公司把旗下基金产品的风险等级分为保守型、稳健型和进取型56、基金从业人员接受职业道德教育的途径多种多样，以下不属于基金职业道德教育主要途径的是（）。

（单选题，1分）[单选题]*A.从业人员学习中国证券投资基金业协会关于职业道德规范的宣传材料B.从业人员学习中国证券投资基金业协会树立并宣传的正面典型人物和事件C.从业人员接受所在机构的岗前职业道德教育D.从业人员接受中国证监会的监督检查(正确答案)57、关于单利、复利，以下表述错误的是（）。

（单选题，1分）[单选题]*A.不论单利还是复利，都与贴现是相反的过程(正确答案)B.随着时间的增长，利息率相同的情况下，单利和复利的利息差距逐渐扩大C.对于复利，本金在计息周期中获得的利息加入本金再计利息D.对于单利，本金在计息周期中获得的利息不加入本金重复计算利息58、在传统的证券投资组合中，加入另类投资产品不能达到的作用是（）。

（单选题，1分）[单选题]*A.组合多元化B.规避通胀风险C.分散风险D.提高信息透明度(正确答案)59、基金投资者教育活动的内容不包括（）。

（单选题，1分）[单选题]*A.投资者维权B.投资咨询(正确答案)C.风险教育D.风险提示60、基金公司拟向中国证监会申请募集基金，以下表述正确的是（）。

（单选题，1分）[单选题]*A.公司有符合基金特征的投资者适当性管理制度(正确答案)B.公司在基金产品获得中国证监会审批之前，为满足投资者需要，可以进行提前预约申购C.基金名称可由公司根据营销需要自由拟定D.基金招募说明书可对基金的投资业绩进行预测，以便帮助投资者在投资时做出合理判断61、下列行为中，涉嫌内幕交易的是（）。Ⅰ.某股民在证券营业厅偶然听见别的股民说A上市公司要并购重组，该股民赶紧买入了A公司的股票Ⅱ.某股民在聚会时听B上市公司董秘说B公司要重组，该股民赶紧买入了B公司的股票Ⅲ.某基金经理在调研时听上市公司C的高管说C公司的一件重大诉讼案将会败诉，随即全部卖出其管理的基金持有的C公司股票Ⅳ.某研究员经分析上市公司D公布的财务报告，得出D公司近期可能出现亏损，于是建议公司的基金经理全部卖出基金持有的D公司股票

（单选题，1分）[单选题]*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ(正确答案)C.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ62、关于投资者需求，以下表述错误的是（）。

（单选题，1分）[单选题]*A.通常投资者对流动性的要求越低，其可接受的投资期限越长B.相对于机构投资者，风险承担意愿对个人投资者更为重要C.投资者的投资境况和需求通常较为稳定，可以每两年对投资者的需求作一次重新评估(正确答案)D.投资者可能因为流动性、税收等因素产生一些特别的投资需求63、关于私募基产品备案，以下表述正确的是（）。

（单选题，1分）[单选题]*A.在中国证券投资基金业协会备案的产品，基金资产较为安全B.私募基金募集完毕，私募基金管理人应当向中国证券投资基金业协会办理基金备案手续(正确答案)C.契约型基金应当在开始募集期及时向中国证券基金业协会备案D.契约型基金必须备案，公司型基金由公司章程约定是否备案64、私募基金管理人A向投资者推介私募产品，以下做法不合规的是（）。

（单选题，1分）[单选题]*A.发送短信，向A公司存量合格投资者推介B.召开季度分析会，向A公司存量专业投资者推介C.在银行网点摆放新产品宣传手册推介(正确答案)D.通过公司网站向特定的合格投资者推介65、某基金经理的下列行为中违反“保守秘密”要求的是（）。

（单选题，1分）[单选题]*A.向潜在客户发送所在机构管理的某公募基金招募说明书B.向有关部门举报某客户的重大违法行为C.按规定向中国证监会的派出机构披露客户信息D.向同学发送所在机构出具的行业研究报告供其学习之用(正确答案)66、基金合同生效日是指（）。

（单选题，1分）[单选题]*A.基金募集期限届满之日B.证监会书面确认基金备案之日(正确答案)C.法定验资机构完成验资之日D.基金管理人公告日67、关于基金估值程序，以下表述错误的是（）。

（单选题，1分）[单选题]*A.基金日常估值由基金管理人进行B.基金估值的第一责任人是基金管理人C.基金托管人对基金管理人的计算结果复核无误对外公布(正确答案)D.基金托管人对基金管理人的计算结果进行复核68、关于期货市场的风险管理功能，以下表述正确的有（）。I、期货交易可以使风险在具有不同风险偏好的投资者之间进行转移和再分配；II、期货市场能够提高金融系统抵御风险的能力；III、期货交易能够消除金融市场系统风险

（单选题，1分）[单选题]*A.II、IIIB.I、II、IIIC.I、IIID.I、II(正确答案)69、债券的（）又叫违约风险，是指债券发行人末按照契约的规定支付债券的本金和利息，给债券投资者带来损失的可能性.

（单选题，1分）[单选题]*A.通胀风险B.流动性风验C.利率风险D.信用风险(正确答案)70、关于投资组合管理的执行步骤，以下表述错误的是（）。

（单选题，1分）[单选题]*A.投资经理有时会特意让投资组合的实际资产配置临时偏离其战略配置B.当投资者的自身情况相比平时发生了变化，投资经理有可能会调整资产配置以适应该变化C.投资执行是指确定并量化投资者的投资目标和投资限制，制定投资政策说明书，形成资本市场预期，建立战略资产配置(正确答案)D.进行投资决策时，投资经理会进行投资组合优化71、关于债券的当期收益率，以下表述正确的是（）。

（单选题，1分）[单选题]*A.债券的年利息收入与债券的到期收益的比率B.债券的年息收入与债券面值的比率C.债券的年息收入与债券的内在价值的比率D.债券的年息收入与当前的债券市场价格的比率(正确答案)72、关于冲击成本，以下表述正确的是（）。

（单选题，1分）[单选题]*A.冲击成本可以看作是购买流动性的成本(正确答案)B.信息泄露不会导致冲击成本C.冲击成本可以事先确定D.冲击成本可以事后精确计量73、投资衍生工具时所面临的风险主要包括（）。I.价格风险；II、违约风险；III、运作风险；IV、法律风险

（单选题，1分）[单选题]*A.II、IIIB.I、II、III、IV(正确答案)C.I、III、IVD.I、II、III74、关于金融期货合约，以下表述正确的是（）。

（单选题，1分）[单选题]*A.金融期货合约在交易所交易，一般用实物交割;商品期货较金融期货更早出现B.金融期货合约在交易所交易，一般用实物交割;金融期货较商品期货更早出现C.金融期货合约在交易所交易，一般用现金结算，金融期货较商品期货更早出现D.金融期货合约在交易所交易，一般用现金结算;商品期货较金融期货更早出现(正确答案)75、基金从业人员在执业活动中应当忠诚尽责、廉洁公正，主要体现在以下几点:（）I、拒绝接受基金托管机构员工的礼物；II、拒绝来自基金管理公司股东的投资指令；III、拒绝客户私下委托买卖股票

（单选题，1分）[单选题]*A.I、II、III(正确答案)B.I、IIIC.I、IID.II、III76、基金销售机构中必须取得基金从业资格的人员是（）。

（单选题，1分）[单选题]*A.从事基金理财业务咨询的人员B.基金研究分析人员C.销售机构的管理人员(正确答案)D.总部从事基金宣传推介的人员77、在证券市场，以下属于非系统性风险的是（）。

（单选题，1分）[单选题]*A.某商业银行因票据违规操作被调查(正确答案)B.银保监会拟出台新规严控银行理财产品投资股票C.人民银行宣布降低存款准备金率D.财政部、国家税务总局宣布下调印花税率78、关于巨额赎回的处理，以下表述错误的是（）。

（单选题，1分）[单选题]*A.出现巨额赎回时，基金管理人可以决定接受全额赎回B.出现巨额赎回时，基金管理人可以决定全部延期赎回(正确答案)C.出现巨额赎回时，基金管理人可以决定部分延期赎回D.连续2个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人可以暂停接受赎回申请79、基金公司销售人员王某为了增加基金销量，私下根据保有量给予银行销售人员回扣，王某违反了基金职业道德规范中的（）。

（单选题，1分）[单选题]*A.专业审慎B.忠诚尽责(正确答案)C.保守秘密D.客户至上80、某基金管理公司的研究人员，在进行投资分析时，由于时间紧迫故未能进行充分的调查研究，仅参考市场上的研究成果，就将研究报告提交给公司，该行为违反了从业人员（）的要求。

（单选题，1分）[单选题]*A.优先考虑客户利益B.不得进行不正当竞争C.审慎开展执业活动(正确答案)D.保守秘密81、投资者于2017年2月3日(周五)交易时间内申购A货币基金份额，则该投资者从哪天开始享有A货币基金的分配权益?（）。

（单选题，1分）[单选题]*A.2017年2月5日(周日)B.2017年2月6日(周一)(正确答案)C.2017年2月3日(周五)D.2017年2月4日(周六)82、守法合规是对基金从业人员最基础的要求，守法合规中的“法”和“规”的范围包括（）。I、基金法规；II、《民法》；III、《公司法》；IV、《刑法》

（单选题，1分）[单选题]*A.I、IIB.I、II、III、IV(正确答案)C.ID.I、II、III83、关于我国的QDII（合格境内机构投资者）基金，以下表述正确的是（）。

（单选题，1分）[单选题]*A.QDII基金为境内外投资者相互从事跨境投资提供了便利B.QDII基金在境内募集资金(正确答案)C.QDII基金主要投资于境外未上市的股权D.QDII基金设立在我国境外并开展投资活动84、依据适用性原则，基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据是（）。

（单选题，1分）[单选题]*A.基金产品风险评价结果(正确答案)B.基金管理人的综合管理能力C.基金投资团队的过往业绩D.基金产品的过往业绩85、基金从业人员甲的下列行为中，不符合基金从业人员职业道德规范要求的是（）。Ⅰ.甲是基金管理人负责投后管理的从业人员，其配偶在二级市场投资了甲负责管理的基金投资的某已上市公司股票，但甲并未向公司申报Ⅱ.甲在工作中了解到一些基金投资的未公开信息，再结合自己的判断，买卖股票进行投资Ⅲ.甲发现同事利用内幕信息进行交易，甲立即向监管机构报告

（单选题，1分）[单选题]*A.Ⅰ、Ⅱ(正确答案)B.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ86、以下属于债券投资系统性风险的是（）。

（单选题，1分）[单选题]*A.债券信用评级被下调B.通货膨胀(正确答案)C.发行方宣布回购债券D.信用债交易流动性不足87、某集合资管计划的法律文件规定：资金用途为开展债权投资业务，由债务人按约定还本付息，并且由债务人的股东以其持有债务人全部股权提供质押担保，受托人的以下哪些行为违背了信义义务？（）Ⅰ.将债务人支付的部分利息用于支付受托人采购办公设备产生的费用Ⅱ.债务人发生延期付息，受托人业务经理对债务人经营情况进行现场调查Ⅲ.债务人股权质押至受托人名下，质押期限先于债务人的还本期限届满Ⅳ.将尚未分配的收益投资于股票，择机抛售后为本资管计划获取巨额收益

（单选题，1分）[单选题]*A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)B.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ88、第XX届新财富最佳分析师候选人马某，在临近新财富评选前，邀请具有投票资格的相关人员聚餐，并支付聚餐费用。对此，监管机构对其采取了监管谈话的措施，其原因是（）。

（单选题，1分）[单选题]*A.直接、间接或者唆使、协助他人向监管人员输送利益B.以不正当方式影响监督管理或者自律管理决定C.直接或者间接通过聘请第三方机构或者个人的方式输送利益D.构成向其他利益关系人输送不正当利益的事实(正确答案)89、在基金份额发售的3日前，需要在基金管理公司网站上公告的信息包含（）。

（单选题，1分）[单选题]*A.基金合同、托管协议、募集申请报告B.基金合同、托管协议、招募说明书(正确答案)C.基金合同、招募说明书、募集申请报告D.托管协议、招募说明书、募集申请报告90、T日投资者发起申购或赎回我国境内基金，关于基金申购和赎回的资金结算，以下表述错误的是（）。

（单选题，1分）[单选题]*A.基金份额申购和赎回的资金清算是销售机构根据投资者申购和赎回数据进行的。(正确答案)B.货币市场基金的赎回资金一般T+1日即可从基金的