当经济学遇上生物学

当经济学遇上生物学

当经济学遇上生物学和心理学

本书就是舍默研究的最佳呈现。他用进化论阐述了市场（经济的载体）

发展的过程，然后用心理学剖析了市场内部所发生的经济行为背后的

本质；市场是进化的，随之进化的还有人的行为，而这些进化的行为

让市场具备了某种“心理”。舍默就是在这个经济学、进化论和行为

心理三条线的交叉口，提出了一个全新的解释经济行为的方式。虽然

我们还不能说，舍默将开创一个新的经济学研究领域，但在卡尼曼和

特沃斯基最开始研究前景理论时，谁也没有预料到他们会有后来的斐

然成绩。

第一部分3

第1节：当经济学遇上生物学和心理学（1）3

第2节：当经济学遇上生物学和心理学（2）4

第3节：当经济学遇上生物学和心理学（3）5

第4节：当经济学遇上生物学和心理学（4）6

第5节：当经济学遇上生物学和心理学（5）7

第6节：当经济学遇上生物学和心理学（6）8

第7节：当经济学遇上生物学和心理学（7）10

第8节：当经济学遇上生物学和心理学（8）11

第9节：当经济学遇上生物学和心理学（9）12

第10节：当经济学遇上生物学和心理学（10）14

第11节：当经济学遇上生物学和心理学（11）15

第12节：当经济学遇上生物学和心理学（12）16

第二部分18

第13节：当经济学遇上生物学和心理学（13）18

第14节：当经济学遇上生物学和心理学（14）19

第15节：当经济学遇上生物学和心理学（15）20

第16节：当经济学遇上生物学和心理学（16）21

第17节：当经济学遇上生物学和心理学（17）22

第18节:当经济学遇上生物学和心理学（18）24

第19节：当经济学遇上生物学和心理学（19）25

第20节：当经济学遇上生物学和心理学(20)26

第21节：当经济学遇上生物学和心理学(21)28

第22节：当经济学遇上生物学和心理学(22)29

第23节：当经济学遇上生物学和心理学(23)30

第24节：当经济学遇上生物学和心理学(24)31

第一部分

或许耶稣想讲的不只是一个为金钱选择合适投资渠道的经济学寓言，

但我想借用这个故事来比喻市场的意识。20世纪60年代，社会学家

罗伯特?莫顿(RobertK.Merton)进行了一次大规模研究，看看科学

观点是如何发现、并在科学界得以确立的(这里，他把科学界看做一

个市场)。

第1节：当经济学遇上生物学和心理学(1)

引言大众的经济学

《马太福音》(25：14-29)的作者曾记下耶稣对金钱的比喻说法，“凡

有的，还要加给他，叫他有余。没有的，连他所有的，也要夺过来。”

倘若脱离前后语境，这句话实在不像是出自宣称“温良的人将承继大

地”的先知之口，但联系前文来看，耶稣的意思是，对金钱加以适当

的投资，能创造更多的财富。拿到五千元的仆人对它做了投资，还给

主人一万元。拿到两千元的仆人对它做了投资，还给主人四千元。而

拿到一千元的仆人，把钱埋在地里，只还给主人一千元。于是主人吩

附，把不愿冒险投资的仆人的一千元，交给把五千元投资翻番的仆人,

是以，赚得最多的仆人得到了更多的奖励。由是富者愈富。

或许耶稣想讲的不只是一个为金钱选择合适投资渠道的经济学寓言，

但我想借用这个故事来比喻市场的意识。20世纪60年代，社会学家

罗伯特?莫顿(RobertK.Merton)进行了一次大规模研究，看看科学

观点是如何发现、并在科学界得以确立的(这里，他把科学界看做一

个市场)。他发现，有名望的科学家一般会得到更多的名声，完全因

为他是知名人士，而替他们做了大多数实际工作的同事和研究生，仍

然默默无闻。名言警句的引用也存在类似效应，创新性的想法总是被

归功到与之存在联系的最有名的人物身上。

莫顿把这称做“马太效应”(MatthewEffect)。商人们则称之为“累

积优势”(CumulativeAdvantage)o若放在更宽泛的经济学范围，

我愿意把它叫做“畅销效应”(BestsellerEffect)。一旦某种产品

在销售上领先，就会向消费者传递出这样的信号：其他人也想要它，

所以它肯定是好东西。这样，消费者产生了想买的欲望，于是购买该

产品的人越来越多，从而传递出更多信号，令其他消费者非要买它不

可。该产品就这样一步步爬上了畅销榜。做生意的人都知道这个效应,

正是出于这个原因，作家和出版商们才那么热心地想把自己的书弄上

《纽约时报》畅销书排行榜。一旦你上了排行榜，书店就会把你的书

搬到“畅销书”书架(有时甚至标成“《纽约时报》畅销书排行榜”),

放在书店大门口，摆得一摞一摞的。这就向走进书店的潜在顾客传递

出一种信号，“这肯定是一本好看的书”，从而令销售量激增，《纽

约时报》书评版编辑得到这个消息，把它在销量排行榜上的位置又往

前挪了几位，从而进一步传递出怂恿买书人的信号，巩固了该书在排

行榜上的位置，由此进一步拉动销售量，如此反复数个回合，使得有

钱的作家越来越有钱。

第2节：当经济学遇上生物学和心理学(2)

为了量化畅销效应，哥伦比亚大学的社会学家邓肯?瓦茨(Duncan

Watts)及其合作者马修?萨尔甘尼克(MatthewSalganik)、彼得？

道兹(PeterDodds)在网上做了一个实验。他们架了一个网站，找

了14000名参与者注册。注册者有机会试听、下载不知名乐队的歌曲,

并可以给歌打分。一组注册者只能看到歌曲名和乐队名，另一组注册

者还可以看到某首歌曲下载了多少次。研究者把后一种情况叫做“社

会影响”条件，因为他们想要知道的是：当受试者看到有多少人已经

下载了某首歌时，会对他自己下载该歌曲的意愿产生什么样的影响。

和预料中一样，处于社会影响条件下的参与者果然受到了下载次数的

影响：下载次数多的歌，更可能为新参与者所下载，而不能看到下载

次数的独立组则表现出截然不同的歌曲偏好。这并不是说歌曲、书籍

或者其他产品的质量不重要。质量当然重要，而且也是可以量化的。

可实际上，消费者的主观偏好，建立在其他消费者相关评价的基础上,

这种主观偏好往往能够抹杀更为客观的产品质量评价所产生的效果。

充斥着各类排行榜、品评等级和畅销名单的市场，似乎是按照自己的

意志在行事，就好像一种集合有机体。我们会在本书中看到多种效应

（畅销效应只是其中之一），论证意识对市场有着多大的影响，并从

更宽泛上的意义上说明市场有多强大的自我意识。让我们再来看一个

与畅销效应有关的经济学比喻。

假设你是个银行家，有一笔可供借贷的款项。如果你把钱借给信用记

录差的人，你冒的风险太大，他们很可能会不还钱，搞得你破产。这

就形成了一种矛盾局面：最需要钱的人，信用风险都很大，因此得不

到贷款；而最不需要钱的人，信用记录最好，因此能得到贷款。这再

一次呈现出富者愈富的局面。进化心理学家约翰?托比（JohnTooby）

和勒达?考莫斯迈德（LedaCosmides）称之为“银行家悖论”，并将

之应用到一个更深入的进化问题上：我们该和什么样的人深化友谊？

他们认为，银行家悖论，“类似于我们原始人祖先要面对的一个严峻

的适应性问题：倘若一个原始猎人处于急需援助的境地，他的‘信贷

风险’就变大了，出于这个理由，他很难获得援助。”

第3节：当经济学遇上生物学和心理学（3）

如果我们把生活看做是经济学，又如果我们把能帮助别人的东西（尤

其是友谊）都看做是资源——那么，按照银行家悖论，我们必须评估

相关人等的信贷风险，做出艰难抉择。从进化论的角度来看，利他主

义是这里要解决的更大问题：为什么我应该为了保留别人的基因，牺

牲我自己的基因呢？或者，更技术化地讲，利他行为降低了我自己的

繁殖成功率，同时提高了他人的繁殖成功率。

标准理论为利他主义提供了两条进化道路：选择亲属（血浓于水）和

互惠利他（如果你帮我抓背，我也会给你抓）。帮助自己的亲属，帮

助愿意回报我的利他行为的人，等于是我在帮助自己。故此，进化选

择了那些倾向于做出利他行为的人。当然，有个限度。由于资源有限,

我们不可能帮助所有的人，所以我们必须评估信贷风险，有些人的风

险比另一些人更大。这就又出现了银行家悖论：最需要援助的人最难

获得援助，反之仍是富者愈富。但情况并非总是如此，因为酒肉朋友

可能会假装出利他的样子，等真正处于恶劣环境时，他们根本不帮我

们的忙。而真正的朋友，不管在任何情况下都会深切关心我们的安危o

“酒肉朋友最爱假装成这种人，”托比和考莫斯迈德认为，“如果你

是原始猎人，没有几个深切关心你幸福安危的人，你极可能因为环境

的动荡而受到伤害——只能听天由命。"环境越是糟糕，拥有真正的

朋友就越重要，我们过去的进化历程，可不像郊游野餐那么轻松。

按照托比和考莫斯的看法，进化所选择的人类适应性，能帮助我们解

决银行家悖论这一困境，包括让我们：（1）寻找本群体中其他成员对

我们可信性和可靠性的赞誉；（2）培养群体其他成员最希望我们具备

的品性；（3）参与承认并强化这类个人品性的社会活动；（4）避免参

与可能会令人做出不可靠行为、获得坏名声的活动；（5）注意其他人

身上类似的可信赖特点；（6）培养区别患难朋友和酒肉朋友的能力。

托比和考莫斯得出结论，银行家悖论让我们产生一种进化心理状态，

“如果你对某个人来说极为可贵（不管出于什么原因），那么你在困

难时期的存活，就对该人有着极大的利益。这样一来，由于他们关心

你的生存，使得他们对你而言极为宝贵。他们与你有着利害关系，意

味着你与他们也有着利害关系。而且，只要他们承认这一点，你对他

们的初始利害就会得以强化。”一旦奠定了友谊基础，那么，靠着这

种强化，穷人也能变富人。

第4节：当经济学遇上生物学和心理学（4）

三个观点

1859年，查尔斯?达尔文发表了《物种的起源》。此书引起了强烈争

议，到1861年，英国科学促进协会专门在年会时为它召开了特别会

议。支持它的，反对它的，一一上前发言。有位批评家吹毛求疵地说,

达尔文的书太过理论化，他应当“只把事实摆给我们，剩下的由它们

去。”达尔文的朋友兼同事，政治经济学家、社会活动家亨利?福塞

特（HenryFawcett）出席了这次会议，他写信给达尔文，转述人们

对他理论的接受情况（出于个人健康和家庭职责等方面的原因，达尔

文从不参加这类会议）。达尔文给福塞特回了信，对事实和理论之间

的固有关系作了解释：30多年前，很多人还认为地质学家只需观测

无需理论。我清楚地记得当时有人这么说：真要这样的话，去碎石坑

里数数卵石、辨辨颜色，就算是在搞地质了。真奇怪，难道人们就看

不出来吗——所有的观测结果只有在支持或反对某种观点时才有意

义啊！在为《科学美国人》杂志撰写的第一篇月度专栏里，我把上述

引文作为文章的核心，并由此在文章最后一段里提炼出一条“达尔文

格言”：所有的观测结果只有在支持或反对某种观点时才有意义。

达尔文格言道出了本书的科学哲学观：要想让观察结果发挥作用，必

须把它们用来检测某种观点——论文、模型、假说、理论，或者范例。

由于事实自己不会说话，必须通过某种观念来对其加以阐释；感知需

要概念。科学是数据与理论（感知与概念）的完美结合，而数据与理

论共同构成了科学的基石，它们是理解世界如何运转的最有效工具。

我们不能把理论与概念从数据与感知中分离出来，正如我们在人与世

界之间，永远也找不到一个真正客观的阿基米德支点。

讽刺的是，我在本书里要反对的观点之一便是：认为在社会科学，尤

其是在对人类社会和经济行为的研究当中，达尔文及其进化论站不住

脚。尽管科学家们早就一致反对在公立学校的生物课上教授创世说和

神创论，并对科学教育的混乱现状、达尔文进化论的乏人接受（只有

不到一半的美国人认为人是进化而来的）大感不满，可对于尝试把进

化论认识应用在心理学、社会学和经济学上，大多数科学家（尤其是

社会科学家）仍存在强烈的抵触情绪。这种抵触情绪的最初起因（在

当时是可以理解的），是把进化论和社会达尔文主义——尤其是极端

的遗传学观点（正是这些观点，导致了美国对智障患者施以绝育手术,

亦导致了纳粹倡导的所谓优生计划，进而展开对犹太人的大屠杀）

——等同起来。是以，第二次世界大战结束后，社会科学家们的态度

来了个大转向，竭力反对一切用进化论研究人类行为的尝试，把目光

局限在社会文化方面的解释。

第5节：当经济学遇上生物学和心理学（5）

我反对的第二个观点，是"经济人"（Homoeconomicus）理论，它

认为“经济人”有着极大的理性和自由的意志，一味追求私利，故此,

我们所做的决策和选择，都是自私自利的，是为了最大化自我利益，

都是追求效率的。当我们把进化认识和当代心理学理论及技术应用到

人类市场行为的研究上，我们发现，经济人理论（也即传统经济学的

基础）频频出错，极度缺乏说明力。事实上，我们是很不理性的生物,

我们不光受当代文明发展出来的逻辑和有意识的理性所驱动，还要受

到数十万年进化而来的深沉的潜意识情绪所驱动(甚至可以说，后者

对我们的驱动性更强)。

我要反对的第三个观点，最初由英国历史学家托马斯?卡莱尔(Thomas

Carlyle)于1849年提出，说经济学是“沉闷的科学”。在其后一个

半世纪里，大多数人都这么看待经济学，认为这是一个充斥着数学模

型和金融分析的领域，认为它的理论陈述总是把人看成理性计算、最

大限度追求自我利益的机器。事实上，倘若我们把上述三个观点合在

一起检验，我们会发现，经济学和沉闷丝毫不搭边。首先，自亚当？

斯密于1776年以《国富论》一书首创此门学科之后，它经历了无数

次跌宕起伏的革命。丰富的跨学科混合体正从一门古老的学科中衍生

出来，比如演化经济学、复杂经济学、行为经济学、神经经济学，以

及我所称的“美德经济学"(virtueeconomics)o其次，也是更重

要的一点，不管是个人、企业，还是国家，一直都对自身的财务问题

充满了深切、热情的关注。从这个层面上来说，经济学从来不沉闷。

倘若把几个自由主义者和几个保守派放在一间屋子，并请他们冷静地

讨论全民医疗保险、社会服务私有化、外来劳工的成本效益，或是单

一税对累进税的优缺点等经济问题，过不了多久，谈话的论调就会热

火朝天起来——说它是什么都好，总之跟沉闷不搭调。

第一部分当经济学遇上生物学

第1章经济学遭遇“进化论”

在巴西和委内瑞拉边境的奥利诺科河边，居住着以捕猎和采集为生的

雅诺马马人，他们的人均年收入估计不到100美元。如果你走进雅诺

马马人的村子，数一数村里的石头工具、篮子、箭头、箭杆、弓、棉

纱、棉线、藤吊床、陶罐、医用药品、宠物、食品、衣物，凡此种种,

你大概能数出300件来。这就是一万年前，地球上每一个村落大致拥

有的物质财富。如果说人类这一物种出现已经将近10万年，那么，

我们90%的历史都处于这种相对简单的经济状态。

第6节：当经济学遇上生物学和心理学(6)

在纽约和新泽西交界的哈德逊河边，住着以消费和贸易为生的曼哈顿

人，他们的人均年收入估计在40000美元上下。如果你走进曼哈顿

人的村子，数一数零售店、餐馆、工厂直销店、超市里的所有不同产

品，大概会得出一个接近100亿的数字来。这个令人难以置信的比较,

最初是由经济学家埃里克？贝哈克(EricBeinhocker)在《财富的起

源》(TheOriginofWealth)一书中所做的。过去一万年发生了一

些事，令以捕猎采集为生的原始人年均收入翻了400倍。

收入的跃进已经够不寻常了，但较之两种社会里产品数量的庞大差

距，它又显得太微不足道了。在现代经济学中，产品数是用“库存单

位”(StockKeepingUnits,简称SKU)来计算的，指的是一家商

店各类现存货品的数量。举例来说，据估计，每天都有700种新产品

推出市场，一年则有25万件。2005年，市场上推出了26893种新

食品和家居用品，包括187种新早餐麦片、303种新女士香水、115

种新除臭剂。雅诺马马人的库存单位是300,曼哈顿人是100亿，后

者是前者的3300万倍。

400倍的收入差距，3300万倍的产品数量差距，实在非笔墨所能形容。

面对这一令人错愕的不平等状况，我们只能用类比法来思考。先来看

看收入差距：曼哈顿岛东西相距3.7公里，这段距离，你边逛商店边

看大楼，不到一个小时就能轻松走完。把这个数字乘以400,得到1480

公里，只比纽约到亚特兰大的距离稍短，如果你保持合适的步速，不

休不眠地一直走，要用261个小时(10.9天)才能走完。库存单位

的差距就更夸张了。曼哈顿南北长21.5公里，乘以3300万，得到

709500000公里，约等于地球和土星都在太阳同侧轨道时的距离。

你用一天时间可以把曼哈顿南北走穿，可即便以每小时51000公里

的航行速度，旅行者1号太空飞船(VoyagerI)也用了整整1年半

时间才飞到土星。

较之于人类两足着地、出现大脑、形成意识的进化，较之于火、印刷

术、互联网的发明，较之于农业革命、工业革命、数字革命的次第发

生，经济上跃进的幅度是最大的。而且这一跃进，并不是一个匀速渐

进的过程。据估计，一直到公元前1000年—青铜时代末期大卫王

的时候——我们的人均年收入才从100美元增至150美元，到1750

年工业革命开始，尚未超过200美元。换句话说，人均年收入从100

美元增长到150美元，用了整整97000万年；从150美元增长到200

美元，又用了2750年；最后，从200美元升到6600美元(如今的世

界人均年收入)，只用了250年。而且，正如我们所知，对最富裕国

家的最富裕人口来说，这一飞跃速度还要快得多。如果我们把10万

年的历史压缩成短短一年，那么，最近相对繁荣的250年，只相当于

不到一天的时间。又或者，我们把10万年浓缩成24小时，那么，我

们工业生产和市场经济的新纪元，只相当于短短3.6分钟。换言之，

我们生活并习以为常、觉得理所当然的时代，实际上只占了了人类历

史的0.25%o

第7节：当经济学遇上生物学和心理学(7)

人类是怎样实现这一伟大的经济跃进的呢？为什么能实现呢？要回

答上述问题，我们可以引用一些科学发现和方法，它们来自大量互有

关联的革命性新领域，包括复杂理论(complexitytheory)、演化经

济学、行为经济学、神经经济学和美德经济学。我们需要所有这些新

领域的科学成果——以及传统科学理论——来进行解释，因为这个问

题仍然是我们时代尚未揭开的一个大秘密。

简单点说，我可以把所有这些科学统统划到演化经济学的范畴——也

即把经济看做一套不断进化的复杂适应性系统来研究，这套系统以人

类本性为基础，逐步发展出便于我们这种源自旧石器时代的社会性灵

长类物种生存的特殊官能。这也就是说，在人类历史的前9万年时间，

我们生活在小群落里，以捕猎采集为生，这时候的经济是一套相对简

单的系统，但随着环境的改变，这套系统不断演进、适应，最终变得

极为复杂；而这种环境创造出来的心理，并不总适于理解现代世界，

或适于现代世界的生活。总之，为了解释经济大跃进，我需要点明三

个有关市场意识的问题：

1.市场是怎样产生意识的——也即，经济是怎样从捕猎-采集进化到

消费-贸易的。

2.意识是怎样在市场里运作的——也即，人类大脑是怎样从适于捕猎

-采集经济进化到适于消费-贸易经济的。

3.意识和市场是怎样形成道德的——也即，道德情感是怎样进化得能

令人相互协作的，这一能力又是怎样推动公平和自由贸易的。

这可真是难于解答的问题啊。

社会科学才是“硬”科学

自从我刚上大学时选修了一门天文课以后，我就注意到一种令人困扰

的倾向：科学界和大众文化都爱把科学分为“硬”（如天文、物理和

化学等自然科学）、“中”（如解剖学、生理学和动物学等生物科学）、

“软”（如心理学、社会学和人类学等社会性科学）三类。历史根本

不被当成科学，经济在诸侯林立的学术界也流离失所。由于排名成了

习惯，这种分类也暗含着价值评估，硬科学最有价值，支持与认可度

最高；软科学最没价值，认可与支持度也相应最低。然而，自从我接

受了一定的自然科学、生物科学训练，以及大量社会科学教育，并在

该领域有了广泛的经验之后，我总是觉得这个排名顺序应该倒过来。

第8节：当经济学遇上生物学和心理学（8）

说自然科学硬，大概是因为人觉得求解微分方程很难；可跟复杂互连

的人类世界和生态系统比起来，要定义、解释自然科学，是相对简单

的。尽管构建一套全面的生物理论难度颇大（迄今仍是生命科学里的

一道难关），可跟构建一套有关人类大脑和社会运作的全面理论比起

来，简直就微不足道了。依我看来，社会科学才是硬科学，因为我们

的主题极为复杂与多元。

在神经系统学中，人们逐渐发现研究意识是个“难题”，因为要解释

数十亿神经细胞的活动怎样产生了意识思维的集体现象——一位科

学家称之为“意识社会”，实在是太难了。而要科学地解释数十亿人

类个体的活动如何产生了文化的集体现象（也即所谓的“文化社

会”），什么样的经济和政治结构才能达到社会和谐，更是难上加难

——在我看来，这才是真正的难题。

随着人类从以捕猎采集为生过渡到以消费贸易为生，为了解决这个真

正的难题，人们尝试了数百种不同的社会实验。群落、部族、酋邦、

国家和帝国逐一形成。神权政治、富豪政治、君主政治和民主政治相

继诞生。部落主义、集权主义、社会主义，还有现在的全球主义，挨

个实践。从毫无贸易到公平贸易到自由贸易，人们进行了无数次经济

配置的转换，取得了或多或少的成功。数千年来，全世界各门各派的

哲学家和学者都试图解决这个真正的难题，却难得达成共识。现代科

学能做得更好吗？

经济与市场也在进化

进化是一套复杂的系统,源自生物体设法生存、供养后代的简单动作。

经济是多重复杂的系统，源自人设法谋生、供养孩子的简单动作。是

以，当我们点明（1）经济怎样从捕猎-采集进化到消费-贸易；（2）

人类大脑怎样从适于捕猎-采集经济进化到适于消费-贸易经济；（3）

道德情感怎样进化得能令人相互协作，这一能力又是怎样推动公平和

自由贸易，实际上我们就是在研究（1）市场和经济的行为；（2）人

类心理在市场和经济中的运作；（3）市场和经济的道德层面。

进化和经济不仅彼此相似，实际上还是所谓“复杂适应系统”

（complexadaptivesystems,CAS）这一宏观现象的两个不同例子。

在此系统中，单个元素、部件、生物体或人相互作用，相互影响，处

理信息，使其行为适应变化的环境。这种系统不断学习、发展，从简

单进化到复杂，且可自我催化，也即它们包含着自驱动的反馈回路（类

似有线广播系统中喇叭和麦克风之间形成的反馈回路，能令音量和音

高加速增强）。这里有一些复杂适应系统及其衍生物的例子，内建的

自我催化机制令它们形成了自我组织。

第9节：当经济学遇上生物学和心理学（9）

生命是化学物质自我组织的一种突现特征。在生命起源之前，化学物

质按一种能够自我维持、可以复制繁殖的方式结合起来。

复杂生命是简单生命自我组织的一种突现特征，简单的原核细胞结合

成复杂的原核细胞（人就是由复杂原核细胞组成的），复杂原核细胞

中包含着原本也是原核细胞的细胞器官（比如拥有DNA的线粒体）。

多细胞生命是单细胞生命形式自我组织的一种突现特征，是单细胞生

命形式为了获得更大的存活和繁殖率而结合到一起所形成的。

免疫性是我们免疫系统数十亿细胞自我组织的一种突现特征，旨在合

作抗击细菌和病毒。

意识是数十亿神经元为唤起大脑复杂模式而自我组织的一种突现特

征。

语言是使用者在沟通中言说的数千词语自我组织的一种突现特征。

法律是数千非正式习俗和限制自我组织的一种突现特征，随着社会规

模越来越大、越来越复杂，这些不成文的习俗和限制逐渐被编撰整理

为正式的规章制度。

经济是数百万人为追求个体利益而自我形成的一种突现特征，在此过

程中，人对自己所置身的更复杂系统并没有太多认识。

表面上看，复杂适应系统是自上而下设计出来的，但实际上，它

们是在进化过程中，通过机能适应——也即可行的部分在生命或文化

的未来景观中得以存活和繁殖——自下而上地构建起来的。

顺着生命的最简单形式往上走，我们从简单细胞到复杂细胞到多

细胞机体，之后形成生物群体、社会单位，再到社会，再到意识、语

言、法律和经济。

就生物而言，进化的复杂适应系统是受自然选择（或变异与累积

选择）推动的。猴子乱敲电脑键盘，10亿年也写不出一本《哈姆雷

特》来，甚至连"Tobeornottobe"（生存还是毁灭）这句话也

不可能很快敲出来。可倘若我们在这个情境里加上一种能保留正确字

母、清除错字的非随机累积选择要素，那么：

wieTskewk0sdfeB92uE20seRd17jeNkse0dseTe3r22Tswe0sxB

wxseE…

就成了T0BE0RN0TT0BE...

第10节：当经济学遇上生物学和心理学（10）

实际上，为了阐明累积选择的威力，我的朋友兼同事理查德?哈迪逊

（RichardHardison）设计了一套模拟电脑程序，按是否符合标准来

“选择”随机输入的字母，结果仅尝试了335.2次，用时不到90秒

就得出了这句莎翁名言，而如果是完全随机选择，则需要2613次尝

试。几乎在同一时期，理查德?道金斯（RichardDawkins）也独立设

计了一套类似的累积选择程序，用来生成另一句莎翁名言：

“METHINKSITISLIKEAWEASEL”引自《哈姆雷特》第三幕第二景，中

译本为：“我觉得它倒颇像只黄鼠狼”。——译者注。后来，当我们

发现这个巧合时，道金斯说：一旦人（从达尔文那里）领会了渐进式

累积选择的重要性，在碰到“从统计上讲不可能”一类的争论时，我

们自然而然地就会想到经常用来表现这场争论的猴子。为了让怀疑者

弄明白，这一模拟实验理解起来最浅显。用一小段BASIC程序就能轻

易办到，哈迪逊和我就是这么做的，而且我们俩做这个实验的时间居

然也大致相同，是1984年或者1985年。说到细节，那些讨厌的猴子

其实总在敲莎士比亚。《哈姆雷特》是他的名剧，“Tobeornotto

be”是这出剧里最著名的对白。我自己说不定也会选这句，只是当时

我想到，哈姆雷特与波隆尼尔就天空上的云像什么展开的这段对话，

用做开场白挺不错——所以我就选了它：“Methinksitislikea

weaselo”

从本质上来说，随机的遗传突变以及后代身上父母基因的混合，

带来了变异，而遗传变异的选择，则是通过寄主存活实现的，这就是

进化背后的推动力。透过这一带有方向性的自我组织选择过程，形成

了复杂性和多样性。所以说，进化是一种自我组织的突现现象。

我们物质经济的进化，也是以类似的方式进行的，是在无数种产

品的无数次转变中产生并选择的。曼哈顿村的几百亿产品，只不过代

表着那些适于市场的变异体，所以，制造商在尝试准确预测市场偏好

时，已经预先做了一次选择。一旦他们的选择结果进入市场，对最有

用、最讨喜产品的累积选择也就开始了——市场消费者会用钱投票，

决定哪种产品能存活下去：是以VHS录像带战胜了Betamax,DVD战

胜了VHS,CD战胜了唱片，折叠手机战胜了破头手机，电脑战胜了打

字机，谷歌战胜了Altavista,SUV战胜了箱式旅行车，实体书战胜

了电子书（暂时还是如此），互联网新闻战胜了电视台新闻（很快）。

通过重复使用和再制造，被人购买的产品得以在未来“存活”和“繁

殖”。

第11节：当经济学遇上生物学和心理学（11）

环境是进化的施展空间，市场是经济的施展空间。诚如自然会选择最

适合在特定环境中生存的变异，人也会选择某一市场中最适于满足自

身独特需求和欲望的产品与服务。请注意，不管是进化还是经济，都

没有什么自上而下的设计师监管整套系统。在生命领域，没有谁“选

择”生物体的存或灭，不管他是怀着动物养殖工作者的慈悲心也好，

还是像纳粹医生那样丧尽天良也罢。进化是无意识的，也是不可预知

的——它不能提前预测未来生存需要什么样的改变。经济领域倒不能

完全这么说，因为的确需要一些自上而下的制度性规定和法律，建立

起能保障自由公平贸易的结构。但对市场施加太多自上而下的干涉，

会让贸易变得既不自由也不公正，而且过去的许多此类尝试都以失败

告终，因为市场非常复杂，有着极强的互动性和自我催化能力。1922

年，路德维希?冯?密塞斯在《社会主义》(Socialism)一书中，清楚

地解释了社会主义计划经济体制下“经济核算”问题特别突出的原

因。在资本主义社会，价格调整频繁，并由市场上进行自由交换的人

自下所决定。而在原苏联式社会主义体制下，价格调整速度慢，由政

府法令自上所决定。金钱是交换的手段，价格是人们用来指导选择的

信息。密塞斯证明，社会主义经济依靠资本主义经济来决定商品和服

务的价格，而且做得既麻烦又缺乏效率。归根结底，要想找出买家愿

意给多少，卖家愿意收多少，自由市场是唯一途径。

比方说，研究显示，人们在网上寻找抵达目的地最划算的机票时,

票价每个小时要调整数千次。航空公司使用复杂的软件程序，根据特

定航线的供求关系、当时的空座数以及“动态定价”涉及的其他变量

来调整价格。假设有个机票价格委员会每天早晨开会，规定几十家不

同的航空公司从北卡罗来纳州的格林斯博罗飞到堪萨斯州的维契托

要花多少钱，它不仅得考虑实时的供求指标、空座数，还要考虑儿十

万人的当日出港抵港时间、飞机类型、舱位等级、航空燃料成本、常

飞乘客已经兑换的里程座位数、折扣，以及许多其他变量。这倒不是

完全做不到——计划经济就这么做过。

第12节：当经济学遇上生物学和心理学(12)

不妨再举一个例子来说明我的观点。假设政府官僚想为每年出版并在

多个网站(比如亚马逊、ebay)上出售的170000多本不同图书找出

正确的价格，必须考虑平装本和精装本的价格，大宗购买的批发折扣,

再加上保本特价运费，当然还有航空公司如今常用的“差别定价”手

法。然后，你再把这个过程如法炮制到数十万不同市场、行业和买卖

上……很明显，自上而下的系统无论如何也比不过目前自下而上的复

杂适应系统所带来的实时价格敏感度。把这个问题推而广之，我们可

以认识到，试图控制整个经济的想法是何其愚蠢。唯有数百万买家卖

家不断进行实时磋商，其他数百万买家卖家才能确定当代经济中数百

亿种产品及服务的价格。

跟生物及生态系统一样，表面上看，经济似乎是设计出来的，所

以我们自然而然地推断经济的方方面面都需要有个自上而下的设计

师（政府）。但实际上，生物是依靠自然选择自下而上设计出来的，

那么，同样道理，经济也是靠“看不见的手”自下而上设计出来的。

经济并非“唯利是图”

由于在人类历史的头9万年，我们是在几十或儿百个人的小群落

里以捕猎采集为生，所以，我们进化出来的心理状态，并不总适合推

理当今世界的人类行为方式。如今看似不合理的行为，或许在一万年

前合情又合理。没有进化的观点，“经济人”的假设就讲不通。以经

济利益对心理公平为例。

行为经济学家使用一种叫做“最后通牒博弈”的实验程序，大致

流程如下：假设你有100块钱，要跟游戏伙伴分。不管你提议分多少,

只要对方接受，你和他都比之前要富裕些。你会建议怎么分呢？一九

开如何？如果你的游戏伙伴是个以金钱为重、关注自我利益的理性人

（跟标准经济模型里的“经济人”一样），白赚10块钱，他肯定不会

拒绝，对吧？不对，他会拒绝。研究显示，跟三七开相差太远的分配

建议一般都会遭到拒绝。

为什么呢？因为不够公平。谁说的？“互惠利他”的道德情感说的。

这种源自旧石器时代的情感，要求我们的潜在交易伙伴给予公平。唯

有当我知道你会做一些大致相当的事情，“如果你给我抓背，我就帮

你抓”才可行。追求公平的道德感根植于我们的大脑，所有的人和灵

长类动物都有这种情感。西方国家就此主题做过上千次实验，只要受

试者碰到过低的分配提议，无一例外地表现出不公平感。此外，我们

从非西方文化环境——包括一些迄今仍过着类似旧石器时代生活的

原始部落——也收集了大量数据，尽管受试者的反应和生活在市场经

济中的现代人大相径庭，仍对不公平表现出强烈厌恶情绪。

第二部分

第13节：当经济学遇上生物学和心理学（13）

这一进化现象，还可见于人类近亲的行为。埃默里大学（Emory

University）灵长类动物学家法兰斯?德瓦尔（FransdeWaal）在研

究黑猩猩和僧帽猴时发现，倘若某只猩猩(或猴子)因为工作获得了

爱吃的食物作为奖励，但没跟共同完成这项任务的伙伴分享，那么，

它的伙伴将来就会拒绝跟它合作，以表达自己对这种不讲道义行为的

不满。这一结果暗示，所有的灵长类动物，尤其是人类，都进化出了

一种公平感，一种向当事人表明交易是否公平的道德情感。来自多个

领域的大量证据显示，公平逐渐变成一种稳定的策略，用以维持我们

祖先小群落里的社交和谐。是以合作得到强化，成为惯例；白占便宜

的行为遭到惩罚，变成例外。从进化的角度来看，如今明显的非理性

经济选择——比如因为觉得不公平而拒绝白拿10块钱——在过去是

合理的。

认为进化完全由“自私基因”推动，生物莫不贪婪、以自我为中

心、好竞争，这很荒诞；同样道理，认为经济只受自私意图的推动，

人莫不贪婪、以自我为中心、好竞争，也很荒诞。事实上，我们既自

私又无私，既合作又竞争，既和平又好战，既忠于社会又反社会。生

命与经济中都存在互斗与互助。然而，大体上来看，我们本性里的善

多过恶。每一起偶发的暴力行为都能登上晚间新闻，可每天都有数以

万计的有心善行悄然而过。市场是讲道德的，当代经济就建立在我们

的善良本性之上。倘若不是这样，市场资本主义早就自我毁灭了。

这并不是对经济盲目乐观的看法，我的意思也不是说在自由市场

环境下运作的企业必然一以贯之地讲道德。我们需要权力机构的相互

制衡，也需要一个建立在法治基础上的社会，因为只有这样，市场才

能既自由，又公正。詹姆斯?麦迪逊(JamesMadison)在《联邦党人

文集》(FederalistPaper)第51篇里说得对，“如果人人都是天使,

就不需要任何政府了。如果是天使统治人，就不需要对政府有任何外

来或内在的控制了。”

经济进化中的“善意”与“自私”

为什么有关复杂系统和人类本性的科学预测并证明，慷慨无私的

善意萌发于混乱与自私呢？身为社会性灵长物种，进化使得我们在群

体内部表现善意，在群体之间表现敌意。于是，对个人收益或家庭团

结的自私欲望与我们对群体平等、社会团结共抗外敌的社会欲望之

间，形成了一种极端紧张的关系。美德经济学的头一条原则，便是从

遗传上反映了这一互利互惠精神：倘若有人给了我们什么，我们便觉

得自己应当给予回报。

第14节：当经济学遇上生物学和心理学（14）

不管是群体内部的交流，还是群体之间的交流，我们对他人的感知

——尤其是觉得他人会怎么看待自己——带给我们极强的影响；这也

就是说，我们在乎自己的名誉和地位。正是出于这个原因，声望值成

了信任自我组织的一种突现特征，在互联网上异军突起。eBay上卖

家的信誉评价，亚马逊上读者对图书质量的排名评分，还有,MySpace、

Facebook和Linkedln等专门的社交网站把用户链接的数量和质量当

成一种声望准绳……这些例子，都反映了人们在交流时对信任的需

求。

我们希望被人看做是公平、诚实的交易者。止匕外，我们还很爱抱

圈子，群体认同是我们自我意识的根本。遗憾的是，这种“圈内”、

“圈外”的小圈子主义也有副产品——仇外。我们本能地讨厌“外

人”，也很擅长根据一些最微不足道的标准把人分成圈内圈外——想

想洛杉矶黑人帮派的争斗，或是胡图族人与图西族人的种族纠纷，阿

尔巴尼亚人与塞尔维亚人的种族纠纷，甚至什叶派教徒与逊尼派教徒

之间的宗教矛盾。尽管我们制定法律、接受教育，想把这种古老的部

落仪式从我们的文化里清除掉，但它们的心理基石仍然深深地埋藏在

我们形成于旧石器时代的大脑里，只要一受刺激，立刻变成行动。有

时候，是政治和战争活动的惨烈，把它们撩拨了起来；有时候，是经

济和贸易活动的竞争，把它们怂恿了起来。

与此同时一，我们从群落、部族、酋邦、国家一步步地进化而来，

社会尝试各种不同的技术，尽力在自由与平等之间维持平衡。起先，

我们是要在群落之间实现财富的平等分配；后来，等级财富出现，成

为部族中地位与权力的标志。随着群落与部族联合成酋邦与国家，捕

猎-采集群体的平等主义原则（至少是这种主张）分崩离析。当财富

成为权力的象征，美德的价值开始抗衡以个人收益为基础的竞争价

值。

民间科学

1873年，圣公会主教塞缪尔？威尔伯福斯（SamuelWilberforce,

外号“谄媚山姆”）与进化生物学家托马斯?亨利?赫胥黎（Thomas

HenryHuxley,自称“达尔文的斗犬”）就进化论当面辩论的传奇事

迹过去13年之后，威尔伯福斯堕马身亡。对于主教大人的这个悲惨

下场，赫胥黎向物理学家约翰?丁铎尔（JohnTyndall）说了句俏皮

话，“就这么一回，现实和他的脑子终于接上了轨，结果很致命。”

第15节：当经济学遇上生物学和心理学（15）

说到地心引力这类基本力量和下坠这类常见现象，我们对自然世

界如何运作的直觉——也即我们的民间物理学——是相当合理的。连

孩子都明白漫画物理的幽默之处——比方说，漫画人物跑出悬崖，可

一直等到他发觉自己脚下没了地平面，他才摔下去。（这个现象叫“笨

狼跳”，因为在华纳兄弟公司制作的“大笨狼怀尔”系列动画片里，

怀尔经常追着小鸟，像这样掉下悬崖。）可物理大多是违反直觉的（其

他不少学科也一样），不管是微观世界的量子力学也好、还是宏观世

界的广义相对论也好。只不过，在现代科学诞生之前，我们只能依靠

直觉的指引。

举个例子，民间天文学告诉我们，世界是平的，星体围着地球转,

行星上徜徉着能左右我们前途的神祗。民间生物学认为，所有活物里

都涌动着一种“活力”，它们的功能设计，是一位智能设计师凭空创

造出来的。民间心理学要我们寻找大脑里的微型人——半路上杀出来

个程咬金——思维和意识是互相分离的。

民间科学老出错的原因在于，我们当初进化的环境，与现在生活

的环境极端不同。我们是在生物学家理查德?道金斯所谓的“中间世

界”-----块介于大-小、快-慢、老-幼之间的土地——里进化的。

出于文学喜好，我把它叫做“中土”。在“中土”世界的空间层面，

我们的知觉能够感知中等大小——比方说介乎于蚂蚁与高山之间

——的物体。我们既不能察觉细菌、分子和原子等微小物体，也无法

观察类星体、星系和膨胀宇宙等宏观物体。在“中土”世界的速度层

面，我们的眼睛长于捕捉以行走或跑动速度运动的物体，但不管出于

什么样的意图和目的，诸如高山的缓缓增高、大陆的慢慢移动，还有

光的高速运动，我们都觉察不到。在“中土”世界的时间层面，我们

大概能活上七八十年，远远不足以见证进化、大陆漂移或长期的环境

变化。这是不少人难于接受进化论和全球气候变化论等科学观点的一

个原因。进化和气候变化违反直觉，因为它们所代表的变动范围在

“中土”世界很不寻常。

民间科学的因果推论——也即判断真实世界里的因果关系——

同样靠不住。我们正确地猜测到诸如石头工具等人工物体，是某位智

能设计师的产物，于是想当然地认为，自然界所有具备功能的物体（比

如眼睛），同样是靠智力设计出来的。找不到有力的理论解释神经活

动如何引发意识，我们就想象脑袋里飘荡着灵魂。

第16节：当经济学遇上生物学和心理学（16）

民间经济学的进化

由于经济学最初被当做科学，如何应用它的数据和理论为描述性

问题设计可说明的解决方案，人们展开了无穷无尽的争论。用市场办

法解决社会问题，往往遭到怀疑。商人不可靠，企业昧良心。此外还

有著名的仇富情绪——憎恨那些从市场上受益最多的人。这种不信任

和反感，来自民间科学，来自我们对市场和经济“中土”直觉的局限

性。民间经济学令我们蔑视过多的财富，认为高利贷是罪过，怀疑市

场看不见的手。我们往往害怕自己不理解的东西，讨厌自己害怕的东

西。

民间经济学做如是观的原因是，在我们当初进化而来的捕猎采集

者小群落里，没有资本市场，没有经济增长，没有财富积累，没有过

分的贫富差异，劳动分工极少，劳动密集度低（大多数捕猎采集者都

肩负着多种任务），工作上显然也没有什么看不见的手。为说明“中

土”民间经济学的进化源头，以及为什么如今它叫我们烦心，下表列

出了我们由以捕猎采集为生进化到以消费贸易为生的大致数据：

人类群体的进化时间群体人数

迄今10万1万年前群落10~100人

迄今1万~5000年前部族100~1000人

迄今5000~3000年前酋邦1000^10000人

迄今3000~1000年前国家10000^100000人

迄今1000年前至今帝国100000~1000000人

这条进化时间线上存在着经济的跃迁：起初是在群落中平均分配

经济财富，接着等级财富成为部族里地位和权力的标志；随着群落和

部族结成酋邦和国家，平等主义分崩离析。故此，在当代世界，我们

获取更多财富的自私愿望与追求平等的社会愿望(至少，人不应当太

与众不同——不要太富，也别太穷)之间出现了紧张局面。在庞大的

现代国家，既有人一贫如洗，也有人富可敌国，人们为此惊慌失措。

于是，大多数国家都制定了削富补穷的政策，因为我们进化时住在一

个零和(不是赢，就是输)世界，有人赚了钱，就意味着有人亏了钱。

这就是为什么以捕猎采集为生的原始人极度重视互利互惠和分享食

物，为什么他们会进化出共享捕猎采集等集体劳动成果的风俗与习

惯。

第17节：当经济学遇上生物学和心理学(17)

比方说，东巴拉圭的游牧民族阿契人(Ache),以捕猎采集为生，由

男性负责远行找食。猎取到的肉食，由整个部落所分享，打到猎物的

单个猎人，并不拥有自己的战利品。然而，人类学家金姆?希尔(Kim

Hill)和西拉德?卡普兰(HillardKaplan)发现，最出色的猎人更

受女性垂青，存活的后代多，繁殖成功率高。此外，希尔和卡普兰还

注意到，由于捕猎队伍的参与者流动性强、不固定，部落会用照料孩

子、拔擢地位这类实际的社会奖励方式，鼓励出色的猎手远行捕猎。

又因为捕猎的成功率低，分享和奖励用得最为普遍；反过来，采集活

动出意外的可能性小，果实又便利可得，所以采集所得只在核心家庭

内分享。同样道理，因纽特人也有一套制度。在围捕北极熊的过程中，

谁的矛对熊发起了第一击，谁就能获得这头熊皮的上半身当做奖励。

又由于熊皮的长毛是装饰女性靴子用的，拿到这种奖励，会让猎手得

到家人的额外赞誉。男性喜欢打动女性，享有地位，获得同性的赞誉,

这一心态可以为社会群体的利益所用。

如今，我们不再生活在一个零和的世界。凭借科学和技术的进步,

生产力的提高，我们能用等量，甚至更少的资源创造越来越多的食品。

可我们的大脑，依然像从前生活在零和的“中土”世界那样运转。

我们为什么拒绝自由市场经济

伟大的历史学家阿诺德?汤因比(ArnoldToynbee)曾说，“《国

富论》与蒸汽机打破了旧世界，开创了新世界。”诺贝尔经济学奖得

主乔治?斯蒂格勒(GeorgeJ.Stigler)称《国富论》是“经济学里

最重要的实质性议题”。

既然亚当？斯密的经济学理论如此深刻又确凿、为什么还是有人

拒绝接受呢——就好像其他人拒绝接受进化论一样？自然选择和看

不见的手——进化与经济——不是人发誓效忠的宗教教条，也不是需

要奉为圭臬的信仰；它们是经验世界里的客观现实，正如没人会说

“我信仰地心引力”，也不该有人说“我信仰市场”。拒绝接受自由

市场经济学，牵涉到若干社会和心理因素。

因为人最初生活在捕猎-采集的原始社会，从数十人到几百人的

小群体进化而来。在这种小群体里，人人都有亲缘关系，或是彼此熟

悉。大多数资源由人们共同分享，财富积累闻所未闻，太贪心、不知

足要受惩罚。是以，我们自然而然地对以庞大财富为成功标志的自由

市场体制既怒又妒，并指望有什么高高在上的人或物去惩戒、纠正那

些贪婪者。不妨称之为进化平等主义。此外，在人类文明史的大部分

阶段，社会成员并不享有平等的权利，不能自由地去追求个人成功。

导致社会成员经济不平等的原因，不在于他们在动力或天赋上的自然

差距；相反，少数酋长、国王、贵族和教士利用不平等的垄断社会制

度，以民众的赤贫为代价，图谋私利。对于这种不平等，我们自然会

认为它来路不正，并要求自上而下地限制个人财富的积累数量。但凡

有人说“他们应该做点儿什么，”这个“他们”必然指的是最有权力

的社会制度——对我们而言，也就是政府。

第18节：当经济学遇上生物学和心理学(18)

人对经济不确定性的容忍度低得惊人。自由市场混乱无常，不可控制,

无法预知。我们大多数人难以容忍这种环境，并惯于指望政府等社会

制度为社会带来一定的确定性。人们把地震与飓风叫做“不可抗力”

("actsofGod"),在过去的一百年里，我们逐渐依赖“政府力”

("actsofGovernment")来进行必要的调整，提供保障——尤其

是在我们自己做不到这一切的时候。买不起(或自愿不买)保险抵御

不可抗力的人往往寄望于政府机构(如联邦应急管理署)在风险降临

时解救自己。

经济学家丹尼尔？克莱因(DanielKlein)讲述过一个全能政府

观影响经济政策的可悲例子——连得过诺贝尔奖的经济学家在提出

政策建议时也跳不出这个框框。1995年美国经济学会开年会的时候,

克莱因问诺贝尔奖得主、麻省理工学院的经济学家罗伯特?索洛

(RobertSolow),教育券(schoolvouchers)将自由市场原则和机

制应用到了公立教育上，为什么他却不喜欢。索洛回答说，“并没有

什么经济上的理由，所有的经济理由都支持教育券。我不喜欢它，是

因为多亏了我们的军队和公立教育制度，我才成了美国人。”克莱因

认为，人们拒绝自由市场经济学，是因为“人倾向于把政府看做一种

约束力，并为此热爱它”。克莱因称此为“人的浪漫情结”，因为我

们共享政府服务、愿意让政府划定“我们圈内人”的界限。“政府创

造了有效的永久性公立机构，如道路、供电网、邮政局和学校系统。

在此过程中，它确立并强化了包围式共同体验的框架——至少是营造

了这种体验的幻觉。”要是有人对政府解决经济或社会问题的方法持

怀疑态度，很容易被贴上“圈外人”的标签，当成无因(集体之因)

的反抗。

大多数人的经济信仰起于部族式的政治承诺，也即自由主义者应

当反对不受限制的自由市场，保守主义者则支持之。这其实是穿了另

一套外衣的民间经济学。不管是自由派还是保守派，都认可强有力的

经济管制和强有力的政府；只不过，他们对管制到什么程度、管制的

对象是谁存在不同看法。自由主义者想要企业受管制，政府驻进董事

会；保守主义者则想要支大军队，政府开拔进卧室。此处意指自由主

义者提倡政府干涉经济，而保守主义者则倡导以法律意志干涉私人活

动。——译者注自由主义者呼吁警惕军队里的财政弊端和预算渎职，

可我的朋友兼同事大卫?施洛瑟(DavidB.Schlosser)他是个商

人，也是亚利桑那州的候选议员——却指出，“自由主义者喜欢这么

想，只要给政府分派一件‘善意’的任务(比如医疗)，就能自动给

整个过程注入效力。他们忘了，既然他们先前信不过政府职员能做出

什么良好的决策，何以这次就该信得过呢——不都是同一拨人吗？政

府官僚会花800美元给军队买扳手，花2000美元给空军买马桶圈，

我们凭什么该把医药放到他们手里？”社会评论员、政治幽默作家欧

拉克一语双关：“要是你觉得现在医疗保健费太贵，那就等到它自由

了再看看价吧！”原文是“free”，也有免费的意思。——译者注。

第19节：当经济学遇上生物学和心理学(19)

但部族保守主义者也脱不了伪善之嫌，尤其是他们说，政府要少插手

经济政策——但政府给大企业的津贴例外。拉尔夫?纳德(Ralph

Nader)给此举安了个恰如其分的名号，“企业福利”，在石油行业、

大规模农庄，还有国防承包业都可以看到它的身影。你或许可以说，

这种津贴对美国有好处，可它们必然会扭曲消费者惯常的决定。一说

到对外贸易，保守主义者同样会放弃自由市场原则，转向部族主义，

信奉零和意识形态：在海外生产的便宜产品，没有给美国消费者带来

好处，反而是损失了美国的就业岗位和制造业。20世纪，美国的历

届执政当局——不管是民主党还是共和党——都扩大了政府规模，调

高了所需税金。而且，儿乎所有的民众仍然对传统信仰念念不忘：为

了让我们的经济健康发展，必须由上而下加以管制。

经济是一种复杂适应系统

然而，拒绝进化论和自由市场经济学，最常见的理由还在于，以

为动物和人天性自私，经济就像诗人丁尼生(AlfredTennyson)笔

下的大自然，“腥牙血爪”。《物种的起源》出版后，英国哲学家赫

伯特?斯宾塞(HerbertSpencer)以一句"适者生存"，令自然选择

名垂千古。这是科学史上最引人误解的一种说法。打那以后，社会达

尔文主义者就高举它的大旗，并将之错误地应用到人种理论、国家政

治和经济教条当中。连达尔文的斗犬，托马斯?亨利?赫胥黎，也在一

系列文章中强化了这种他所谓的生命“角斗”观，形容自然界里“只

有最强、最快、最狡猾者，才能在战斗中活到第二天”。

这种生命观本来不见得会成为主流。1902年，俄国无政府主义

者、社会评论员克鲁鲍特金(PyotrKropotkin)出版了《互助论》

(MutualAid)一书，反驳斯宾塞和赫胥黎的观点。他质问斯宾塞：

“倘若我们问大自然，'谁是适者：是那些彼此不断战争的人，还是

那些互相扶持的人？'我们立刻能看出，毫无疑问，学会互助习惯的

动物才是适者。它们的存活儿率更大，因此也获得了智商和身体组织

的最大发展。”克鲁鲍特金多次涉足西伯利亚蛮荒地区，他发现动物

本性上其实高度社会化、协作化，他认为，这种生存适应性，在进化

中扮演了重要角色。“在动物世界，我们看到绝大多数物种都是群居

生活的，它们发现联合是生存斗争的最好武器：当然，从广义达尔文

主义上看，这里的‘斗争'并不完全是存在的手段，而是对抗一切不

利于该物种的自然条件。”人类社会也是一样，不管是“原始人”、

“野蛮人”、中世纪城镇，甚至当代社会，都不乏互助的证据。“互

相保护就是这样确立起来的，因为只有保护长者，才能积累经验，得

到更高的智力发展，进一步培养社交习性，从而维系、繁衍物种，继

续向前进化。反过来说，不合群的物种，注定会走向衰落。”

第20节：当经济学遇上生物学和心理学（20）

克鲁鲍特金或许是个无政府主义者，但他对人类本性的看法却并非异

想天开。他承认，“不同物种当中都存在许多战争和灭绝行为”，可

他指出，“个体的自我意识”诚然是人类本性里的另一“趋向”，

“与此同时，还有同等程度、甚至更多的互相扶持、互相帮助和互相

保护……社交与互斗，都是自然的法则”。

这有点儿像是要在自私与无私、竞争与协作、贪婪与慷慨、互斗

与互助之间找到平衡。可这种观点完全被斯宾塞、赫胥黎的观点比了

下去，可能跟两者的发源地有些关系：英国的经济竞争更激烈，俄国

的经济更讲究平等主义。由于亚当?斯密是苏格兰人，人们一早就把

他跟自私/竞争的人生观挂上了钩，各方评论家惯例低估（甚至根本

不知道）他早期有关道德情操的著作。在这些作品里，他指出人同样

具有群居性，有同情心和协作精神。

生命错综复杂，好像是设计出来的，所以照我们民间科学直觉的

推断，一定有个聪明的设计师。同理，经济错综复杂，好像是设计出

来的，所以我们自然倾向认为它需要聪明的设计师。这样一来，我们

以为政府就是经济制度聪明的设计师。

然而，生命和经济并不是自上而下有意设计出来的；而是自下而

上天然形成的，脱胎于较简单的系统。应急理论和复杂理论（皆认为

复杂系统源自简单系统）中都可找到这种解释的身影。生命与经济，

跟语言、文字、法律、文明和文化一样，都是天然出现的，是系统自

我组织的突现特征，无需聪明工程师设计的蓝图帮助。这种现象并不

需要神或政府来解释。相反，自然选择和看不见的手恰好说明，奋力

求生、追求自身利益的个别生物和人，如何产生了复杂生态系统和经

济的突现特征。我们稍后即将看到，生态和经济都是复杂适应系统：

在这种系统中，个别粒子、部分或主体相互作用、相互影响，处理信

息，学习，使行为适应变化的环境。

生态是一种复杂适应系统，通过进化，解决如下问题：在大型生

物群落里，诸多互不相干的生物如何以相对和谐的方式共存。经济是

一种复杂适应系统，通过进化，解决如下问题：大城市里诸多互不相

干的陌生人如何以相对和谐的方式共存。查尔斯?达尔文和亚当?斯

密，分别以独特的方法尝试解决各自的问题，却在偶然之间一起发现

了一条精确的解决途径(事后我们才知道，这条解决途径，其实是一

种高屋建令瓦的大范围现象)：复杂从简单中脱胎而出。其关键在于，

我们的个别本性与进化系统的本性如何相互作用，如何影响我们自身

和复杂适应系统的进化。

第21节：当经济学遇上生物学和心理学(21)

第10章津巴多的“斯坦福监狱”实验

2004年4月29日，星期四，美国人自事件后再度遭到

震惊一一巴