论合同的中的欺诈及其防范

论协议的中的欺诈及其防范OnContractFraudandPrevention年月日摘要随着市场经济的发展，协议在市场经济中出现的频率越来越高，其在市场经济中也扮演着越来越重要的角色，但是与此同时运用协议获取非法利益的现象和行为越来越多，重要可以概括为协议欺诈。目前在经济协议的签订中，存在一定的被欺诈风险，并且欺诈手段隐蔽，法律维权困难。所以我们要对协议中存在的欺诈行为有进一步的了解，熟知协议中欺诈行为的特性，并在实践中予以有效防范。本文重要介绍了协议中欺诈的概念和欺诈行为的特性，并对如何防范协议的欺诈做了探讨。关键词：协议欺诈；特性；方法措施AbstractWiththedevelopmentofmarketeconomy,thefrequencyofthecontractinamarketeconomyappearsmoreandmore,italsoplaysanincreasinglyimportantroleinthemarketeconomy,butatthesametimetheuseofcontractstoobtainillegalbenefitsofagrowingphenomenonandbehaviormorecanbesummarizedascontractfraud.Currentlysignedeconomiccontracts,thereisacertainriskoffraudandfraudulentconcealment,difficultlegalrights.Sowewanttocontractfraudexistsin-depthunderstandingofthefeatureknownascontractfraud,andbeeffectivelypreventedinpractice.Thispaperdescribesthefeaturesoftheconceptofcontractfraudandfraud,andhowtoguardagainstfraud,thecontractwasexplored.Keyword：Contractfraud;features;methodsandmeasures目录TOC\o"1-3"\h\u22023摘要 124483Abstract 221627一、协议欺诈的概述 423383(一)协议欺诈的法律限定 42761（二)协议欺诈的法律表现 531246(三)协议诈骗的构成要件 66735二、协议欺诈的形式 732337(一)假冒协议主体进行欺诈 721351（二）运用被欺诈方心理进行欺诈 77877（三）伪造、变造或虚构标的物 87877（四）运用协议条款的漏洞进行欺诈 813050三、协议欺诈的防范措施 832337(一)协议签订前的防欺诈 821351（二）协议签订时的防欺诈 97877（三）协议履行中的防欺诈 921511结语 10 论协议的中的欺诈及其防范协议签订是协议双方当事人依法就协议的条款协商议订的法律行为，是当事人双方为实现一定的经济目的，明确互相之间权利义务关系的环节。协议的签订是确立协议关系的第一步，只有双方当事人协商一致，并以固定的形式将双方的权利义务关系拟定下来，才谈得上协议的履行和违反协议的法律责任，也才干实现当事人的经济目的，促进资源的优化配置，从而有助于我国社会主义商品经济的发展。随着人们经济交往的日益增多，协议的应用也日益广泛与普遍。与此同时，运用协议这种法律形式进行欺诈的案件也大量出现。防范协议欺诈，既是签订协议时必须关注和警惕的问题，又是经济管理职能部门维护国家协议管理制度和市场经济秩序的重要工作一、协议欺诈的概述(一)欺诈及协议欺诈的法律限定关于欺诈的概念，在当今的民事理论以及实务界并没有一个统一的放之四海而皆准的标准，按照最一般的理解，欺诈是指：“（1）行为人向相对人陈述的是虚假的而不是真实的事实；（2）行为人对于其向相对人陈述虚假事实时的心理状态是直接故意，即行为人明知道其告知相对人的是不真实的情况；（3）行为人将该虚假事实告知对方当事人的目的是为了使相对人相信其所陈述的事实是真实了；（4）相对人由于种种因素，基于对行为人的信任，相信行为人所陈述的事实是真实的，并且基于对行为人所陈述的虚假事实的信任做出违反其本意的意思表达。”以上对于欺诈的理解来源与域外最普遍合用的理解，需要明确的是，协议欺诈的落脚点实际在“欺诈”，因此，理解欺诈就变成了理解协议欺诈的关键因素之一，在我国协议理论及实务界上，对欺诈的概念也有一个法律上的界定，最高人民法院发布乐《关于贯彻执行（中华人民共和国民法通则）若干问题的意见（试行）》，可见，该意见已经对欺诈做出了一个比较明确的界定。协议欺诈的概念是在欺诈的基础上产生的，所谓协议欺诈，是指一方在与相对方签订协议的过程中实行的欺骗行为，具体的行为人实行欺骗行为的手段是多种多样的，但根据我国法律的规定以及一般民事理论，行为人惯常使用的欺诈手段有二，一是故意不告知对方真实情况，即向对方隐瞒真实情况或者故意向对方告知虚假情况。（二）协议欺诈的法律表现第一、从表面看，协议欺诈具有合法性根据本文在文章前半部分对协议欺诈的描述，所谓协议欺诈，是指一方在与相对方签订协议的过程中实行的欺骗行为，具体的行为人实行欺骗行为的手段是多种多样的，但根据我国法律的规定以及一般民事理论，行为人惯常使用的欺诈手段有二，一是故意不告知对方真实情况，即向对方隐瞒真实情况或者故意向对方告知虚假情况。虽然行为人使用的了欺诈的手段与相对人签订协议，但是行为人与相对人签订协议的行为从外在表现上看来，并不妥然属于无效或者效力待定的协议，从表面上看，行为人与相对人签订的协议是满足我国《协议法》规定的协议成立的一般性要件的。故此，从表面看来，协议欺诈具有合法性。张庆芳：《恢复性司法—一种全新的刑事法治模式》，载《刑事法评论》陈兴良主编，中国政法大学出版社2023年版。第二、从手段看，协议欺诈具有隐蔽性一般来说，行为人进行协议欺诈行为的手段把戏百出，但是不管行为人采用何种欺诈手段进行协议欺诈，行为人的行为都逃不开所有欺诈行为的本质性特性，即行为人的行为从表面到实质都具有隐蔽性的特性，行为人为了达成欺骗对方相对人的目的，其所使用的欺诈手段往往令相对一方当事人目不暇接、防不胜防，例如暗度陈仓、移花接木、以假乱真等等都是行为人惯常运用的手段，多种多样，隐蔽性很强。第三、从范围上看，协议欺诈范围广泛复杂目前，纵观我国《协议法》以及《民法通则》对于协议的规定，我国共有15种有名协议类型，其中几乎每种协议都可以被行为人运用进行协议欺诈，然而具体的经济生活是复杂的，实践中的协议类型远不止15种有名协议，而协议欺诈几乎涉及到每一种协议类型，当然也有一些协议不在可以被行为人用来进行协议诈骗的范围，对此，本文在后文当中有论述，由于规范协议欺诈要保护的事实上是社会主义市场经济秩序，因此对于一些带有人身性质的协议，典型的如收养协议等，即便行为人在行为的当时使用的故意向对方告知虚假情况或者故意向对方隐瞒真实情况，也不能据此就认定行为人的该种行为也构成我们所说的协议其中。故此，常见的协议欺诈涉及到的协议既有常见的买卖协议欺诈，也有技术协议、保管协议欺诈，当然尚有许许多多、不计其数的无名协议欺诈，千变万化，协议欺诈的广泛性和复杂性使反协议欺诈变得十分困难。第四、从目的上看，协议欺诈具有违约性和故意性根据民法对行为人心理状态的划分，行为人的心理状态可以分为故意和过失，协议欺诈就是一种典型的故意行为，从一开始，行为人就不具有按照协议约定履行协议的意思，从一开始，行为人就企图通过设立陷阱等手段使相对方陷入错误的结识，因此从本质上说，协议欺诈行为是一种故意行为，但是如前文所述，基于协议欺诈行为签订的协议在表面上符合协议成立生效的一般要件，因此从表面上或者从客观上看，协议欺诈行为具有一定的违约性在里面。吴昊吴昊：《论协议诈骗罪中的协议》，载《法制与社会》，2023年第15期。（三）协议欺诈的构成要件可以说，协议欺诈的构成要件是协议欺诈区别于协议诈骗的重要环节，根据法律对欺诈的表述以及学术界和实务界对协议欺诈概念的理解，民事学术界和实务界对于协议欺诈构成的理解和刑法学术及实务界对于某种范围的理解在整体上是一致的，即民事学术界和实务界对于协议欺诈的理解也是从行为人的主观、主观目的，客观方面以及行为导致的结果四个方面进行考虑：第一、主观方面一方面，从主观上看，协议欺诈的行为人在主观上必须具有欺骗的故意，即行为人是故意隐瞒真实情况或者故意告知对方虚假情况，明确行为人应当明知其故意隐瞒真实情况或者故意告知对方虚假情况的行为也许会使对方因此陷入错误结识，从而做出违反相对人真实意思的意思表达仍然向相对人告知虚假情况或者向相对人隐瞒真实情况，最后的结果是使对方在违反真实意思的基础上做犯错误的意思表达，从而达成行为人欺骗相对人的效果，假如行为人不具有欺骗的故意，那么行为人的行为就不能构成协议欺诈。第二、客观方面行为人实行协议欺诈行为在客观上是运用签订协议达成欺骗相对人，从而获得利益的目的，和其他的欺骗手段、欺骗行为相比，协议欺诈在客观上是通过签订协议方式来完毕的。协议欺诈行为人欺诈的行为从民事基本理论角度讲指行为人讲欺诈的故意表现于外部的一种行为。行为人客观上所谓的欺诈行为即行为人故意告知对方虚假情况或者故意将真实情况向对方进行隐瞒，所谓故意告知对方虚假情况即指行为人明知真实情况而不告知相对人真实情况而是故意捏造与真实情况不相符和的虚假情况并告知相对人，典型的如行为人将本来质量很差或者质量低劣的产品向相对人描述成质量很好的产品，换言之，行为人需要构成向相对人故意隐瞒真实情况行为的前提是行为人负有向相对方陈述真实情况的义务，假如行为人自身就不具有向相对方揭示真实情况的义务，那么行为人的故意隐瞒真实情况行为自然不能构成我们所说的协议欺诈行为。二、协议欺诈的形式（一）假冒协议主体进行欺诈在生活实践中，犯罪分子往往自身不具有成为买卖协议卖方主体或买方主体的资格，而运用种种手段掩盖或隐蔽其真实身份，制造假象，使被害当事人与之签约，以达成获取不法得利的目的。从生活实践来看，往往有以下几种形式：1、伪造、变造或盗取公司法人或非公司法人的营业执照、授权委托书、协议专用章与被诈骗方进行协商。针对部分人认为大公司、大公司可靠的结识，犯罪分子往往制造其为某大公司、大公司的业务人员或业务部门的假象，使对方过于相信自己的经济实力和履约能力而与之签约。2、伪造一个主线不在的单位与被欺诈方签订协议。3、冒充财产所有者或经营管理者，与被欺诈方进行交易，或是冒充财产所有者的代理人进行欺诈。（二）运用被欺诈方心理进行欺诈这种形式的欺诈往往出现在即时结清的买卖协议中，犯罪分子抓住被欺诈方某些心理进行欺诈，重要表现在：1、运用从众心理进行欺诈。犯罪分子往往有一人作卖方，而以其别人作2、运用贪小便宜的心理进行欺诈。将伪造的标的物以特别低的价格出售，运用被欺诈方爱贪小便宜的心理进行诈骗，这也是犯罪分子常用的手法之一。在这一类案例中，被欺诈方往往认为自己得利，殊不知犯罪分子正是抓住了这一心理进行欺骗，使被骗方蒙受损失。在生活中，此类事件数量不少，多以即时结清的买卖交易为主。3、运用其他盲目心理进行欺诈，由于当事人所处环境、场景或特殊身份的特定心理状态，犯罪分子以虚构的事实或制造假象进行交易，以达成不法目的。（三）伪造、变造或虚构标的物在标的物上做文章历来是运用买卖协议进行欺诈的犯罪分子惯用的手法之一。具体来说有以下几种：1、以假充真，以劣充优，以次充好。以假冒伪劣的商品代替优质的、正宗的商品，隐瞒商品存在的瑕疵，是这种欺诈手法的重要表现。2、虚构主线不存在的标的物，买空卖空。诈骗方虚构自己并没有的标的物，引诱被欺诈方与之签约以骗取货款。在实践中，卖方与买方在签约时并不一定就拥有协议标的物，如正在生产中的商品，但卖方应保证在协议履行期限内可以交付协议标的物。而在此类协议欺诈中，卖方未拥有标的物也没有拥有标的物的迹向和也许，主观上也不存在将标的物在协议期限内交付的意愿。3、出售既非自己所有的，又未取得所有者的委托的商品。4、出示高质量的样品，而在履行中以伪劣产品代替。5、谎称自己的产品是“专利”或“名优特新”产品，运用对方对技术结识的欠缺骗取高额价款（四）运用协议条款的漏洞进行欺诈钻协议条款表达形式的空子，运用被欺诈方的疏忽进行诈骗，牟取非法利益是欺诈人常用手段之一。例如甲农场与乙公司签订一批农副产品购销协议，在协议条款中规定质量标准是“无杂质、腐烂”，但协议将“、”号写成“，”号，货到后，发现有腐烂现象，乙公司提出抗议，但对方说协议上写的是无杂质，腐烂的产品，认为乙公司专要腐烂的，还声称“纳闷乙公司何以要腐烂的”。因对协议条款审查不慎重引起的纠纷，由此可见一斑三、协议欺诈的防范措施（一）买卖协议签订前的防欺诈在签订买卖协议之前，为防范欺诈发生，有必要对协议承办人的资格进行审查。对协议承办人的资格审查，重要涉及对法定代表人的审查、对法人工作人员的审查和对委托代理人的资格审查。在买卖协议的签订中，常有不法分子假冒代理人签订协议，损害协议当事人的利益，因此，假如买卖协议由委托代理人代理签订，就要着重审查委托代理人的签约资格。根据国家法律规定，代理签订买卖协议的委托代理人必须具有三个条件，所以对委托代理人要进行三方面的审查：审查其委托证明，审查其代理权限和审查其签约时是否以委托人的名义进行。（二）买卖协议签订时的防欺诈买卖协议签订前的防欺诈进行的审查是对买卖协议签订的主体的审查，而买卖协议签订时的防欺诈进行的审查则是对买卖协议实质内容的审查。这一阶段防欺诈的重要任务是对协议的重要条款、协议的签字盖章、协议的担保及有关手续的审查。1、审查买卖协议的重要条款。买卖协议的重要条款是买卖协议的核心部分，是明确买卖双方当事人的权利义务和当事人履行买卖协议的基本依据。2、其他有关手续的审查。在买卖协议签订中，为了对协议进审审查，证明其法律效力，并促使当事人认真执行协议的内容，买卖双方也可商定，在买卖协议签订以后，申请工商行政管理部门对协议进行鉴证。保护买卖双方当事人的合法权益，是进行买卖协议鉴定的最终目的。（三）买卖协议履行中的防欺诈买卖协议的履行和买卖协议的签订是互相联系的两个阶段。只有买卖协议签订得对的完备，在履行买卖协议时才会顺利，买卖双方的经济利益才会不久实现。然而，并不是说买卖协议签订得好，履行买卖协议中就不会出现欺诈的问题。防范欺诈也是履行买卖协议中必须注意的问题1、买卖协议履行中的卖方防欺诈。如前所述，买卖协议是一种双务协议。买卖双方互相享有权利，互相负有义务。卖方负有交付货品和保证货品质量的义务，但也享有取得货品价款的权利。卖方在履行买卖协议中防范欺诈的重要措施就是保证卖方能在交付货品、转移货品的所有权之后，顺利获取买方支付的价款。在买卖双方签订的买卖协议中约定买方