反洗钱考试20240627附有答案

反洗钱考试20240627[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________部门：[填空题]*_________________________________员工编号：[填空题]*_________________________________1.对于未按照规定对职工进行反洗钱培训的金融机构，可以:（）【单选题】[单选题]*A、处二十万元以上五十万元以下罚款B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款C、情节严重的，建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证D、情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分(正确答案)2.大额交易报告和可疑交易报告在交易发生后的5个工作日内报送。【单选题】[单选题]*A、是B、否(正确答案)3.客户洗钱风险分类管理目标不包括（）。【单选题】[单选题]*A、全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度B、对所有客户采取相同的识别程序(正确答案)C、提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险D、为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据4.利用客户自身特点所隐含的风险因素，风险大小通过客户的基本身份信息及其真实性、准确性和完整性来衡量属于（）。【单选题】[单选题]*A、客户身份风险因素(正确答案)B、客户地域风险因素C、客户行业风险因素D、客户交易风险因素5.可疑交易报告通常不包括（）【单选题】[单选题]*A、涉嫌洗钱的可疑交易B、涉嫌恐怖融资的可疑交易C、金融机构在履行客户身份识别义务过程中发现的任何可疑行为D、协助司法机关开展调查的资金交易(正确答案)6.对于未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的金融机构，中国人民银行可以:（）【单选题】[单选题]*A、责令限期改正(正确答案)B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款C、建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分D、建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证7.对于未按照规定对职工进行反洗钱培训的金融机构，中国人民银行可以:（）【单选题】[单选题]*A、责令限期改正(正确答案)B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款C、建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分D、建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证8.对于未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告且情节严重的金融机构，中国人民银行可以:（）【单选题】[单选题]*A、处二十万元以上二百万元以下罚款B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款C、处二十万元以上五十万元以下罚款(正确答案)D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款9.对于故意提供虚假材料的金融机构，中国人民银行可以:（）【单选题】[单选题]*A、处二十万元以上五十万元以下罚款B、责令限期改正(正确答案)C、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款10.中国人民银行对于违反反洗钱规定的金融机构，不能采取以下哪种措施?（）【单选题】[单选题]*A、责令限期改正B、罚款C、责令停业整顿(正确答案)D、监管谈话11.《反洗钱法》中规定的“反洗钱调查”是指:（）【单选题】[单选题]*A、人民银行在履行反洗钱行政职责的过程中，为实现特定的反洗钱目的，而实施的收集资料、核实信息的行政行为B、人民银行为指导、部署反洗钱工作，而向不特定相对人收集资料、了解情况的调查行为C、人民银行为检查监督执行反洗钱规定的情况，而向特定的行政相对人（金融机构以及其他单位和个人）收集资料、核实情况的调查行为D、人民银行为确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪，而向有关的金融机构收集资料、核实信息的调查行为(正确答案)12.人民银行通过书面调查通知书要求金融机构提供有关文件资料的调查方式为:（）【单选题】[单选题]*A、现场调查B、非现场调查(正确答案)C、主动调查D、被动调查13.下列哪项反洗钱调查措施的实施必须经中国人民银行总行负责人批准:（）【单选题】[单选题]*A、询问B、查阅、复制C、封存D、临时冻结(正确答案)14反洗钱调查的客体仅限于:（）【单选题】[单选题]*A、可疑交易活动(正确答案)B、可疑交易主体C、金融机构的内控制度D、金融机构遵守反洗钱规定的情况15.在反洗钱调查中，不能采取下列哪种调查方式:（）【单选题】[单选题]*A、现场调查B、书面调查C、综合调查D、直接向被调查对象调查(正确答案)16.中国反洗钱监测分析中心成立于:（）【单选题】[单选题]*A、2002年B、2003年C、2004年(正确答案)D、2005年17.以下哪项法律法规，是由中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的()【单选题】[单选题]*A、《金融机构反洗钱规定》B、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》C、《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(正确答案)18.客户要求将反洗钱调查所涉及的账户资金转移境外的，金融机构应当。（）【单选题】[单选题]*A、立即向当地公安机关报告B、立即向国家外汇管理局当地分支机构报告C、立即向中国人民银行当地分支机构报告(正确答案)D、立即向中国银监会当地分支机构报告19.反洗钱调查在制作询问笔录时，被询问人的确认方式有()【单选题】[单选题]*A、签名或盖章(正确答案)B、口头C、他人代签20.解除临时冻结的方式有()【单选题】[单选题]*A、自动解除和通知解除(正确答案)B、自动解除C、通知解除21.国务院反洗钱行政主管部门调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单（）。【单选题】[单选题]*A、一式一份B、一式二份(正确答案)C、一式三份22.在反洗钱调查过程中，禁止采取下列那种措施:()【单选题】[单选题]*A、询问B、查阅、复制C、封存D、针对人身的强制性措施(正确答案)23.客户洗钱风险分类的参考指标中，以下说法不正确的是（）【单选题】[单选题]*A、客户因素包括个人客户和企业客户B、个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价C、企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等D、被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素(正确答案)24.义务机构采取有效措施仍无法完成客户尽职调查的，或者经过评估超过本机构风险管理能力的,应采取()【单选题】[单选题]*A、有选择的与与客户建立业务关系或者进行交易B、不得与客户建立业务关系或者进行交易(正确答案)C、请示高层管理层后再与客户建立业务关系或者进行交易D、立即终止与客户的业务关系义务机构怀疑客户交易与洗钱或者恐怖融资有关，但重新或者持续识别25.根据《中信证券股份有限公司反洗钱客户尽职调查及风险管理实施细则》规定，公司各业务部门承担客户尽职调查及风险管理的（），根据反洗钱法律法规及公司反洗钱相关制度流程，开展反洗钱客户尽职调查及风险管理工作。【单选题】[单选题]*A、管理责任B、间接责任C、直接责任(正确答案)D、第一责任26.根据《中信证券股份有限公司反洗钱客户尽职调查工作指引》规定，当该主体属于外国政要以及国际组织高级管理人员及前述人员特定关系人的，应将其洗钱风险等级划分为（）。【单选题】[单选题]*A、低风险B、中风险C、高风险(正确答案)D、禁止类27.根据《中信证券股份有限公司反洗钱客户尽职调查工作指引》规定，如基金尚未完成募集，暂时无法确认权益份额的，可以暂时将基金经理或者直接操作管理基金的自然人判定为受益所有人。（）【判断题】[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误28.根据《中信证券股份有限公司反洗钱客户尽职调查工作指引》规定，非自然人客户出现高风险情形的，不得简化或者豁免受益所有人识别。（）【判断题】[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误29.根据《中信证券股份有限公司反洗钱工作信息报告指引》规定，反洗钱工作信息的交互及共享工作必须通过公司内部公文系统或公司内部工作邮箱进行，相关信息知悉人员不得使用未经公司批准、授权或配备的云盘、外部网盘等渠道，或是通过外部邮箱、U盘、光盘、个人微信、QQ等形式的互联网平台、社交媒体或物理媒介传输和存储工作文件和公司资料。()【判断题】[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误30.根据《中信证券股份有限公司反洗钱绩效考核及奖惩工作指引》规定，反洗钱绩效考核是公司合规考核的考核指标之一，隶属于公司绩效考核体系。反洗钱的绩效考核项权重不得低于其他合规风控考核指标权重。当出现重大洗钱案件、造成重大经济损失及重大声誉影响时，由合规部、人力资源部结合实际情况评估，相关考核比例可超过整体合规考核权重。()【判断题】[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误31.根据《中信证券股份有限公司洗钱和恐怖融资风险自评估工作实施细则》规定，公司固有风险评估分为哪几个维度（）?【单选题】[单选题]*A、地域环境B、客户群体C、产品业务（含服务）D、渠道（含交易或者交付渠道）E、以上全部(正确答案)32.根据《中信证券股份有限公司洗钱和恐怖融资风险自评估工作实施细则》规定，公司各单位可以根据实际情况选择是否支持和配合洗钱风险自评估工作。（）【判断题】[单选题]*A、正确B、错误(正确答案)33.根据《中信证券股份有限公司洗钱和恐怖融资风险自评估工作实施细则》规定，公司至少每（）年开展一次全面的法人机构层面洗钱风险自评估，以公司整体法人机构为评估对象，遵循本细则规定执行评估流程。当自评估的固有风险或剩余风险结果为中高或高时，公司应以（）年为周期开展下轮自评估工作。【单选题】[单选题]*A、1年，2年B、2年，3年C、3年，2年(正确答案)D、2年，1年34.根据《中信证券股份有限公司新业务洗钱和恐怖融资风险评估工作指引》规定，如果公司从未在目标国家、地区或市场提供该类产品或开展此项业务;或因在该目标国家、地区或市场提供此类产品或开展此项业务而导致公司将面临新的法律法规监管环境时，应针对相关产品业务开展新业务洗钱风险评估。【判断题】[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误35.根据《中信证券股份有限公司新业务洗钱和恐怖融资风险评估工作指引》规定，公司应于新业务正式上线后关注新业务的洗钱风险变化，并在（）至12个月内进行产品回顾，关注其洗钱风险变化情况。[单选题]*A、1个月B、3个月C、6个月(正确答案)D、8个月36.根据《中信证券股份有限公司大额交易和可疑交易报告实施细则》，客户交易层面具有典型可识别的特征包括资金来源、交易时间、交易流量、交易频率、交易流向，以及跨市场、跨机构的交叉性交易等特征。【判断题】[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误37.根据《中信证券股份有限公司反洗钱工作信息报告指引》要求，发生下列情况的，合规部及分支机构应当于发生后10个工作日内向所在地中国人民银行以及当地证监局报告:()【单选题】1.反洗钱内控制度制定及修改2.本单位受到反洗钱行政主管部门检查或处罚的3.本机构反洗钱工作的重大风险事项4.反洗钱工作部门设置、负责人及专门负责反洗钱工作人员调整、联系方式变更5.洗钱风险自评估报告[单选题]*A、123B、1234C、125D、134(正确答案)38.根据《中信证券股份有限公司洗钱和恐怖融资风险自评估工作实施细则》规定，（）承担公司洗钱风险管理的最终责任，对洗钱风险自评估工作报告进行审议。【单选题】

[单选题]*A、董事会(正确答案)B、监事会C、董事长D、合规部39.根据《中信证券股份有限公司洗钱和恐怖融资风险自评估工作实施细则》规定，反洗钱管控有效性评估应从整体上评估反洗钱内部控制的基础与环境、洗钱风险管理机制的一般管控措施有效性;同时应按照固有风险评估的分类方法，对地域环境、客户群体、产品业务（含服务）以及渠道等各维度相应的特殊控制措施进行评价。（）【判断题】[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误40.以下内控要求，不属于《反洗钱法》中相关规定的是:（）【单选题】[单选题]*A、金融机构应当执行金融行动特别工作组（FATF）“40＋9”项建议(正确答案)B、金融机构应当依照《反洗钱法》规定建立健全反洗钱内部控制制度C、金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责D、金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作41.我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是:（）【单选题】[单选题]*A、十年有期徒刑(正确答案)B、七年有期徒刑C、五年有期徒刑D、十五年有期徒刑42.反洗钱内控制度的核心内容一般包括客户身份识别、报告大额和可疑交易、保存客户身份资料和交易记录的内部操作规程，反洗钱工作保密制度，确保反洗钱工作制度有效执行的内部审计和稽核制度，保证（）及时掌握反洗钱工作情况的报告制度，员工反洗钱定期培训计划等。【单选题】[单选题]*A、董事会和高级管理层(正确答案)B、董事会C、高级管理层43.反洗钱调查的调查对象()【单选题】[单选题]*A、金融机构(正确答案)B、商业单位C、工商企业44.关于反洗钱调查中的询问措施，下列说法正确的是:（）【单选题】[单选题]*A、询问应当在询问人的工作时间进行(正确答案)B、询问应当在人民银行调查人员指定地点进行C、询问时，调查组在场人员不得少于2人D、询问时，调查人员可以视情况制作反洗钱调查询问笔录45.根据《反洗钱法》的规定，反洗钱调查中的询问对象是:（）【单选题】[单选题]*A、金融机构主管B、金融机构有关人员(正确答案)C、非金融机构工作人员D、金融机构反洗钱工作