应知多选1-50附有答案

应知多选1-50[复制]1A.B公司有商品购销往来,A公司签发了一张面值234000元的普通支票给B公司。B公司持支票到银行办理托收,A公司开户银行发现A公司的银行存款只有10000元,后查明A公司应收另一家公司的货款尚未到账,造成存款不足以致无法支付货款。下列说法正确的是:（）*A.A公司不以欺骗财物为目的,不承担责任,客户说明情况的,银行可先垫款待客户货款款项到账后归还垫款。B.A公司签发了空头支票,应承担法律责任。银行应予以退票(正确答案)C.A公司签发了空头支票,应承担法律责任。银行应予以退票,并处以1000元罚款D.由中国人民银行处以票面金额5%但不低于1000元的罚款的标准进行处罚(正确答案)2以下人民币单位银行存款账户,备案类银行结算账户包括（）*A.一般存款账户(正确答案)B.定期存款账户C.保证金账户D.非预算单位专用存款账户(正确答案)3存款人申请开立专用存款账户,应根据具体情况提供下列证明文件（）:*A.基本建设、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金,应出具主管部门批文。(正确答案)B.财政预算外资金,应出具政府部门的证明。(正确答案)C.证券交易结算资金,应出具证券公司或证券管理部门的证明。(正确答案)D.金融机构存放同业资金,应出具金融机构营业许可证或金融机构法人许可证、双方签署的资金存放协议。(正确答案)E.党、团、工会设在单位的组织机构经费,应出具该单位或有关部门的批文或证明。(正确答案)4结算性同业存放银行结算账户是指用于（）的同业银行结算账户。*A.同业借款B.代理支付结算(正确答案)C.代理现金解缴(正确答案)D.同业投资5企业当前申请广州分行开立银行结算账户,以下哪些开户情形需强化尽职调查?（）A.某企业属于严重违法失信企业清单;*B.某合伙企业2018年9月5号注册成立,2019年6月3号来我行申请首次开立基本存款账户(正确答案)C.人人贷商务顾问有限公司申请开立一般户。(正确答案)D.企业申请开立一般存款账户,我行对法人证件有疑义及单位营业场所有疑义,要求客户出具法人户口本及营业场所租赁合同或产权证明,客户拒绝的。E.天津钢铁集团有限公司广州分公司。6企业申请开立基本账户的开户流程（）*A.客户提交申请资料—银行尽职调查+核实企业开户意愿—银行确认并完成开户(正确答案)B.客户提交资料—我行审核通过—提交当地人行核准C.当地人行审核核准—我行确认并完成开户D.银行打印基本存款账户信息+存款密码交客户—向当地人行备案(正确答案)7企业有下列情形的,本行有权对企业账户采取不收不付控制措施,中止为企业办理业务（）*A．企业在本行开立的基本账户涉及多头开立基本存款账户的(正确答案)B．企业预留本行证件如:营业执照、法定代表人或单位负责人有效身份证件有效期到期后一个月内仍未更新,且未提出合理理由的(正确答案)C．企业营业执照注销或者被吊销,被撤并、解散、破产或者关闭后,未与5个工作日内向本行提出销户的(正确答案)D．企业伪造、变造开户资料欺骗本行开立账户的(正确答案)8下列主体可申请开立基本存款账户的有（）。*A.团级（含）以上军队、武警部队及分散执勤的支（分）队(正确答案)B.机关、事业单位、社会团体(正确答案)C.民办非企业组织(正确答案)D.单位设立的独立核算的附属机构(正确答案)9香港居民代理香港未成年人开立账户,需提供如下资料（）。*A.未成年人出生证明《香港生死登记处》(正确答案)B.未成年人港澳居民来往通行证或港澳居民居住证(正确答案)C.未成年人香港居民身份证或未成年人香港特别行政区回港证(正确答案)D.监护人有效身份证明(正确答案)10以下关于新版账户管理协议（甲方指客户、乙方指银行）,下列描述正确的是（）。*A.本协议未尽事宜依据法律法规和乙方业务规定处理。(正确答案)B.本协议经甲乙双方签署并加盖双方印章后生效。(正确答案)C.本协议于甲方在乙方开立的银行账户存续期间有效。(正确答案)D.甲方同意并确认:乙方有权依法对本协议进行调整,乙方将协议官方公告之日起,新的协议条款适用于全部存量客户。(正确答案)E.乙方调整协议并将协议官方公告后,甲方对协议条款有异议的,甲乙双方协商一致后重新签署协议。11以下哪些运营业务档案保管期限为30年的（）。*A.假币收缴代保管登记簿（人行版）B.重要空白凭证及代保管品使用登记簿(正确答案)C.运营业务档案调阅登记簿(正确答案)D.查库登记簿(正确答案)12以下情况需要在系统以港澳居民来往内地通行证为首选证件的是（）。*A.单独持港澳居民来往内地通行证的新增客户(正确答案)B.单独持居住证的新增客户C.持居住证及港澳居民来往内地通行证的新增客户(正确答案)D.持居住证及港澳居民来往内地通行证的存量客户(正确答案)13以下涉及账户管理协议（甲方为客户、乙方为本行）关于对账的约定正确的是（）。*A.甲方已开通网银等非纸质的便捷电子对账方式,可登陆我行网站进行电子对账。(正确答案)B.甲方提供的基本资料信息不真实或违反本协议规定,乙方有权中断或终止向甲方提供网银等非纸质的便捷电子对账方式服务,而无需通知甲方。(正确答案)C.回收的纸质对账回执,甲方需加盖公章或财务专用章或预留印鉴,加盖印鉴不符的,在客户有效补签之前,视同无效对账。(正确答案)D.甲方应保证对账联系方式的可送达性和电子信息传送渠道的准确性,如有变更,应及时电话、邮件等形式通知乙方,否则由此发生的风险和责任由甲方自行承担。14运营业务档案保管应具备（）等条件。*A.防尘(正确答案)B.防火(正确答案)C.防潮(正确答案)D.防盗(正确答案)15电子回单专用章是用于加盖各外围系统生成的（）等。*A.客户账户流水信息(正确答案)B.资产证明(正确答案)C.一案一户法银交换系统的诉讼费退费交易相关回执(正确答案)D.贷款合同16香港工业总会深圳代表处,其管理机构为广东省商务厅,5月份前来办理开户业务,下列表述正确的是:（）*A.我行需登录公安部境外非政府组织办事服务平台核查(正确答案)B.客户开户后即可办理收付款业务C.客户申请开立基本账户需人行核准(正确答案)D.《境外非政府组织代表机构登记证书》由主管机构广东省商务厅核发。E.《境外非政府组织代表机构登记证书》由公安机关核发(正确答案)17对于在本行开立的人民币单位银行结算账户，本行差异化的账户服务包括（）。*A.差异化的开户政策(正确答案)B.差异化的产品及服务(正确答案)C.差异化账户控制措施(正确答案)D.本行可根据需要,动态调整不同涉诈风险等级对应的差异化服务政策。(正确答案)18本行员工在反电信网络诈骗工作中,有下列违规失职行为,存在主观过错的,将视情节严重程度给予警告至撤职处分（）*A.未按规定履行客户身份识别义务的(正确答案)B.为不法分子实施诈骗或资金转移提供账户便利或资金通道的(正确答案)C.故意提供虚假调查材料的(正确答案)D.违反保密规定,泄露有关信息的(正确答案)19不需要提示承兑的票据有:（）*A.商业承兑汇票B.银行本票(正确答案)C.银行汇票(正确答案)D.支票(正确答案)20查阅运营业务档案时,查阅人不得将运营业务档案（）,不得在运营业务档案上作任何标记和记录。*A.拆封(正确答案)B.涂划(正确答案)C.照相D.抽换(正确答案)E.复印F.复制21存款人因（）原因撤销银行结算账户的,应先撤销一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户,将账户资金转入基本存款账户后,方可办理基本存款账户的撤销。*A.被撤并、解散、宣告破产或关闭的(正确答案)B.注销营业执照的(正确答案)C.因迁址需要变更开户银行的D.被吊销营业执照的(正确答案)22大额现金存入如是通过远程集中授权,经办柜员应将（）、（）和（）等信息一并同步传输至集中作业中心,由集中作业中心授权人员复核,核对业务截屏与传输信息一致后授权。*A.客户填写的业务凭证（如有）(正确答案)B.成把钞币(正确答案)C.零散钞币(正确答案)23单位、个人和银行办理支付结算必须遵守下列原则。（）*A.恪守信用,履约付款(正确答案)B.谁的钱进谁的账,由谁支配(正确答案)C.存款自愿,取款自由D.银行不垫款(正确答案)24单位银行结算账户业务的连续性管理对应突发事件的分级,根据业务影响程度及人民银行单位银行结算账户业务突发事件分级标准划分,以下正确的是（）。*A.本行事件(正确答案)B.Ⅰ类事件(正确答案)C.Ⅱ类事件(正确答案)D.Ⅲ类事件(正确答案)25电子证照是否能作为辅助身份证明材料,把握的原则是（）*A.电子证照上的姓名应和身份证上姓名一致(正确答案)B.电子证照上的证件号码应和身份证号码与身份证证件一致(正确答案)C.电子证件上带有能识别是本人照片(能识别是本人的照片(正确答案)D.电子证照上的地址应和身份证上地址一致26对公活期存入,点击开始点钞,把现金放入（）或（）清点。清点完后点击结束点钞。*A.点钞机(正确答案)B.清分机(正确答案)C.货币鉴别仪27对公活期存入交易界面反显账户基本信息,与客户提供的现金缴款单核对信息是否相符,无误后按现金缴款单上信息录入或选择（）、（）、（）、()等信息。*A.交易金额(正确答案)B.现金项目(正确答案)C.缴款人(正确答案)D.款项来源/备注(正确答案)28对于下列那些方式依法取得票据,不受给付对价的限制。（）*A.税收(正确答案)B.继承(正确答案)C.赠与(正确答案)D.偷盗29港澳通行证的证件号码开头是以字母为开头,开头主要有哪些字母?（）*A.H(正确答案)B.TC.PD.M(正确答案)30个人汇款凭条中以下可以修改的内容是（）*A到账时间(正确答案)B附加信息及用途(正确答案)C汇款金额D收款人信息31个人经常项目结售汇可通过（）渠道办理。*A.银行柜台(正确答案)B.VTM(正确答案)C.电子银行（如手机银行）(正确答案)D.ATM32个人开户申请书上（）任意一项涂改,均不得受理。*A姓名(正确答案)B手机号码(正确答案)C申请人签名/代理人签名(正确答案)D办理日期33个人账户人民币单笔（）或者外币（）（按中间汇率折算）以上需客户提供身份证,并进行联网核查。*A.5万以上（含）(正确答案)B.等值1万美元(正确答案)C.5万以上（不含）D.等值2万美元34各分支行及业务团队应严把公司客户开户关,对于开户存疑的客户,可通过（）等方式开展尽职调查。*A.了解客户生产经营情况(正确答案)B.核实客户经营地址、注册地址(正确答案)C.视情况了解（核实）客户资金来源及用途、客户交易对手的真实性合理性(正确答案)D.了解客户所在行业的前景35根据《珠海华润银行支付清算系统业务危机处置预案》,对客户的沟通安抚措施正确的有（）*A.网点应按照客户应答话术或行内统一发布的话术对客户进行沟通解释工作。(正确答案)B.对于个别客户不满情绪强烈,可能出现过激行为的,可安排客户至理财室等相对独立的办公场所进行一对一的沟通解释工作,以免带来群体效应。(正确答案)C.支行保安人员应协助维持营业厅服务秩序,对客户进行有效引导。(正确答案)36根据《珠海华润银行支付清算系统业务危机处置预案》,以下对于支付清算系统突发事件报告流程描述正确的是（）*A.为保证对外报告的时效性,可先通过口头、电话、本行允许的通讯软件等方式先进行初报。(正确答案)B.事发机构需在事件发现后15分钟内向上级联系人进行报告,并随时更新最新情况。(正确答案)C.事发机构需在事件发现后1小时内向上级联系人进行报告,并随时更新最新情况。D.原则上在事件发生后1小时内形成书面报告逐级上报。(正确答案)37根据《珠海华润银行支付清算系统业务危机处置预案》,针对支付系统受损害的节点、范围和影响程度不同,突发事件划分为（）*A.特别重大（I级）事件(正确答案)B.重大（II级）事件(正确答案)C.较大（III级）事件(正确答案)D.一般（IV级）事件(正确答案)38根据《珠海华润银行支付清算系统业务危机处置预案》,当支付系统故障排除后,以下描述正确的有（）*A.故障排除后,总行运营管理部应首先联系个别网点验证系统恢复情况。(正确答案)B.验证通过并确认具备对外服务条件后,经总行应急处置领导小组批准,发布应急处置解除命令,及时通知事发单位恢复正常办理业务。(正确答案)C.各级机构应实时关注公告信息,接到系统恢复正常的通知后,立即恢复正常营业(正确答案)D.各级机构在当日营业结束前,须指定专人对当日的相关业务进行核对。(正确答案)39根据时间长短,签证可分为以下哪几种?（）*A.长期签证(正确答案)B.短期签证(正确答案)C.五年签证D.十年签证40公安机关申请的涉诈资金返还业务,如为线上查控平台或远程银行中心办理的原冻结应通过OA办公系统发起业务操作指令单提交总行集中作业中心,相关资料作为OA交办附件,本业务操作指令单需经（）审批后交办至总行集中处理中心处理。（）*A.受理机构运营经理(正确答案)B.受理机构分行运营管理部负责人(正确答案)C.总行集中处理中心负责人(正确答案)D.总行运营管理部负责人41关于表单涉及金额的填写要求,以下说法正确的是（）*A.大写金额数字应紧接人民币字样填写,不得留有空白,以防加填其他信息.(正确答案)B.大小写金额要对应并按规定书写。(正确答案)C.阿拉伯小写金额数字前面,均应填写人民币符号¥(正确答案)D.阿拉伯小写金额数字要认真填写,不得连写分辨不清。(正确答案)42关于法定代表人授权委托书填写,以下说法正确的是（）*A证件类型为个人有效证件,如中国大陆居民则为身份证,港澳台居民则为港澳台通行证或居住证等(正确答案)B代办内容勾选与客户办理业务内容一致。若代办事项,无法直接勾选,则勾选第10项办理其他业务栏并注明办理的具体事项(正确答案)C授权书勾选并填写完整,若有空格,则画斜线(正确答案)D授权期限的开始日期不得晚于业务开始受理的时间,授权期限结束日期不得早于业务结束的时间(正确答案)43关于个人客户信息字段系统录入规则,以下说法正确的是（）*A.客户名称为英文的,首个单词作为客户的姓录入,后面的单词作为客户的名录入(正确答案)B.客户名称有冠夫姓的,前两个姓作为客户的姓录入,后面的字作为客户的名录入(正确答案)C.关于证件内容选择,外国人为护照或者外国人永久居留证(正确答案)D.证件地区代码,证件类型为港澳居民往来内地通行证、台湾居民居住证及护照的,地区代码默认选择110000北京市44关于个人外汇业务,以下说法正确的是（）*A.境内个人李某,办理留学购汇6万美元,柜员查询其2022年剩余便利化购汇额度为3万元,李某能提供学校缴费通知单.录取通知等证明资料,该笔业务柜员可受理。(正确答案)B.已提交过留学购汇资料的李某,两年后再该银行再次申请留学购汇,柜员查阅原始资料后,告知客户可直接办理,但购汇资金必须当日汇出至原学校账户。(正确答案)C.境外个人ERIC在我行网点申请将境内工作期间未用完的3万人民币兑回美元,经办人员要求其提供有效证件及36个月内的原兑换水单办理。D.个人在7日内5次从同一外汇账户提取5000港币,经办人员应视客户行为为拆分结售汇行为。45关于监护人代理未成年人开户,以下说法正确的是（）*A.监护人需提供未成年人有效证件、监护人有效证件、监护关系证明等资料(正确答案)B.当未成年人证件类型为户口本时,签发日期优先录入未成年人常驻人口登记卡登记日期,到期日为未成年人16岁生日当天。(正确答案)C.当未成年人证件类型为户口本时,签发机关录入户口常驻人口登记卡登记的公安机关。(正确答案)D.当未成年人落户在集体户口,且集体户口本主页无法借出时,可提供集体户口本主页复印件加盖单位公章替代原件。(正确答案)46关于内部账户的挂销账管理,以下表述正确的是:（）*A.部分指定科目的内部账户可以实行挂销账管理(正确答案)B.挂销账管理是指在挂账成功时产生挂账编号,销账时需要输入该挂账编号才能核销账务。(正确答案)C.挂账金额可以一次性核销,也可以分次核销,核销金额不能大于挂账金额。(正确答案)D.通过挂销账管