金融法复习资料-普卷

山东工商学院

2020学年第一学期金融法课程试题A卷

（考试时间：120分钟，满分100分）

特别提醒：1、所有答案均须填写在答题纸上，写在试题纸上无效.

2、每份答卷上均须准确填写函授站、专业、年级、学号、姓名、课程名称。

一单选题（共90题，总分值90分）

1.甲公司在向银行申请贷款时以银行承兑汇票作质押担保。票据质押的生效要件是（）。（1分）

A.甲公司须和银行签订票据质押合同

B.甲公司只须将汇票交付银行占有即可

C.甲公司应向银行作转让背书

D.甲公司须在票据上作质押背书

2.下列关于借款人行为说法不正确的是（）（1分）

A.在征得贷款人同意后，有权向第三人转让债务

B.在一个贷款人同一辖区内的两个或两个以上同级分支机构取得贷款

C.经贷款人同意将抵押物出卖

D.按借款合同约定提取和使用全部贷款

3.商业银行破产清算时，在支付清算费用，所欠职工工资和劳动保险费用后，应优先支付（）。

（1分）

A.税金

B.存款利息

C.单位存款

D.个人储蓄存款本金和利息

4.属于人民银行货币政策委员会的当然委员的是（）（1分）

A.国家外汇管理局局长

B.国家发展与改革委员会主任

C.财政部部长

D.审计署审计长

5.以募集方式设立股份有限公司，申请发行境内上市外资股的，发起人出资总额不少于人民币（）。

（1分）

A.1亿元

B.1.5亿元

C.2亿元

D.2.5亿元

6.公司申请公司债券上市交易的，公司债券实际发行额应不少于人民币（）。（1分）

A.3000万元

B.5000万元

C.1亿元

D.1.5亿元

7.下列哪种情形下，投资者应当依法向该上市公司所有股东发出收购要约？（）（1分）

A.通过证券交易所的证券交易，投资者持有一个上市公司已发行股份的50%时

B.通过证券交易所的证券交易，投资者持有一个上市公司已发行股份的40%时，继续进行收购的

C.通过证券交易所的证券交易，投资者持有一个上市公司已发行的股份的30%时，继续进行收购

的

D.投资者持有一个上市公司已发行股份的60%而继续进行收购的

8.随时可存、取，金额与期限不受限制的储蓄是（）。（1分）

A.零存整取储蓄

B.整存零取储蓄

C,存本取息储蓄

D.活期储蓄

9.票面残缺不超过1/5的人民币（）。（1分）

A.可全额兑换

B,可兑换4/5

C.可半数兑换

D.不予兑换

10.骗购外汇的行为属于（）。（1分）

A.逃汇

B.套汇

C.非法买卖外汇

D.扰乱金融秩序行为

11.下列不属于中国人民银行的职能的是（）。（1分）

A.发行的银行

B.银行的银行

C.企业的银行

D.政府的银行

12.根据基金运作方式不同，证券投资基金可以分为（）。（1分）

A.公司型和契约型

B.单位型和基金型

C.开放式和封闭式

D.托管式和非托管式

13.某公司拟首次发行1亿股A股，根据现行证券法的规定，应当选择的方式是（）。（1分）

A.本公司自销发行

B.由开户银行代销发行

C.由单个证券公司承销发行

D.由承销团承销发行

14.可以作为基金托管人的机构是（）。（1分）

A.商业银行

B.信托公司

C.投资银行

D.保险公司

15.同一企业法人可以投资（）个汽车金融公司。（1分）

A.1

B.2

C.3

D.4

16.农村信用社的常设执行机构是（）（1分）

A.董事会

B.监事会

C.社员代表大会

D.理事会

17.下列属于货币政策中介目标的是（）。（1分）

A.稳定物价

B,充分就业

C.平衡国际收支

D.货币供给量

18.短期贷款是指贷款期限在（）以内的贷款。（1分）

A.6个月

B.1年

C.18个月

D.2年

19.“为储户保密”原则的含义是（）。（1分）

A.银行应当拒绝任何单位和个人的查询

B.银行应当拒绝人民银行以外的任何单位和个人的查询

C.银行应当拒绝除商业银行以外的任何单位和个人的查询

D.银行应当拒绝法律规定的公检法等部门以外的任何单位和个人的查询

20.甲企业向银行贷款100万元，以其一处房产作抵押并登记，同时提出保证人丙企业为连带保证

人为其担保。贷款到期后，甲企业不能履行债务，则：（）（1分）

A.首先由丙企业承担连带责任，不足部分以房产作价给付

B.首先以房产作价偿付，不足部分由丙企业承担保证责任

C.可直接将此房产过户给银行所有，不足部分由丙企业承担

D.银行有权选择放弃要求甲企业以房产作价给付，而直接要求丙企业承担责任

21.以信托法律关系主体作为分类标准，信托可以分为个人信托、雇员受益信托、公司法人信托以

及（）。（1分）

A.公益信托

B.贸易信托

C.不动产信托

D.金融信托

22.我国现行期货交易保证金最低比率为交易金额的（）。（1分）

A.3%

B.5%

C.6%

D.8%

23.某甲向银行取款时，银行工作人员因点钞失误多付给1万元。甲以这1万元作本钱经商，获利

5000元，其中2000元为其劳务管理费用成本。一个月后银行发现多付款的事实，要求甲退还，甲

不同意。下列有关该案的哪一表述是正确的（）。（1分）

A.甲无须返还，因系银行自身失误所致

B.甲应返还银行多付的1万元

C.甲应返还银行多付的1万元，同时还应返还1个月的利息

D.甲应返还银行多付的1万元，同时还应返还1个月的利息及3000元利润

24.周某以公司债券出质，债券上未进行任何记载。周某按约定将债券交付给质权人。下列说法哪

项是正确的？（）（1分）

A.质押合同成立但不生效

B.质押合同不成立

C.质押合同生效，但不具有对抗效力

D.质押合同生效且具有对抗效力

25.中国人民银行的预算（）（1分）

A.纳入中央预算

B.纳入地方分支机构预算

C.总行纳入中央预算，分支机构纳入地方预算

D.以中央预算为主，地方分支机构预算为辅

26.以下不属于存款合同的法律特征的是（）。（1分）

A.无名性

B.消费寄托性

C.统一性

D.实践性

27.设立城市商业银行的最低注册资本额为人民币（）（1分）

A.10亿元

B.5亿元

C.3亿元

D.1亿元

28.某人拾得一现金支票，持伪造身份证向银行提示付款成功。关于银行的责任，正确的说法是（）。

（1分）

A.银行对真正权利人的付款义务是绝对责任，不可免除

B.银行必须对提示付款人身份的真实性作实质审查，否则不能免除其向真正权利人的票据责任

C.银行对提示付款人身份的真实性进行附带审查，可以免除其向真正权利人的票据责任

D.银行应要求持票人出具证据证明其票据取得的原因合法，否则银行不能免除票据责任

29.抵押担保的范围不包括（）。（1分）

A.主债权及利息

B.抵押物保管的费用

C.违约金

D.实现抵押的费用

30.汽车金融公司对最大10家客户的授信余额不得超过注册资本的（）。（1分）

A.10%

B.20%

C.50%

D.100%

31.票据的效力主要取决于其在形式上是否符合票据法的要求，而不取决于取得票据的原因。票据

因此得名为（）。（1分）

A.债权证券

B.文义证券

C.流通证券

D.无因证券

32.为证券集中交易提供场所及设施的是（）。（1分）

A.证监会

B.证券交易所

C.证券公司

D.证券登记结算机构

33.申请设立金融租赁公司最低注册资本金为（）人民币。（1分）

A.5亿元

B.10亿元

C.20亿元

D.30亿元

34.下列人员中不属于证券交易的内幕信息知情人员的是（）（1分）

A.持有公司5%以上股份的股东

B.发行股票的控股公司的高级管理人员

C.为该上市公司提供服务的证券中介机构

D.该上市公司中从事技术研发的一般员工

35.下列可发行可转换公司债券的是（）。（1分）

A,合伙企业

B.国有独资公司

C.有限责任公司

D.股份有限公司

36.人民币的发行机关是（）（1分）

A.中国人民银行

B.政策性银行

C.商业银行

D.中国银行业监督管理机构

37.下列选项中可以充当信托公司注册资本的是（）。（1分）

A.实缴货币资本

B.不动产

C.有价证券

D.以抵押或质押的财产折抵成货币资本充当

38.贷记卡的免息还款期最长不得超过（）。（1分）

A.30天

B.60天

C.90天

D.180天

39.保险人收到被保险人或者受益人的赔偿或者给付保险金的请求后，应当及时做出核定，对属于

保险责任的，应在与被保险人或者受益人达成有关赔偿或者给付保险金额的协议后（）日内，履行

赔偿或者给付保险金义务。（1分）

A.30

B.20

C.10

D.5

40.某甲向银行取款时，银行工作人员因点钞失误多付给1万元。甲以这1万元作本钱经商，获利

5000元，其中2000元为其劳务管理费用成本。一个月后银行发现多付款的事实，要求甲退还，甲

不同意。下列有关该案的哪一表述是正确的（）。（1分）

A.甲无须返还，因系银行自身失误所致

B.甲应返还银行多付的1万元

C.甲应返还银行多付的1万元，同时还应返还1个月的利息

D.甲应返还银行多付的1万元，同时还应返还1个月的利息及3000元利润

41.股份有限公司首次公开发行股票，要求最近（）连续盈利。（1分）

A.一年

B.三年

C.五年

D.半年

42.发起人持有本公司股份，自公司成立之日起（）内不得转让。（1分）

A.1年

B.2年

C.3年

D.4年

43.有效的汇票出票行为应当（）。（1分）

A.事先由付款人在票据上做出承兑的意思表示

B.由出票人或其代理人签章

C.由出票人本人亲自进行

D.出票人有法人资格

44.人民币的发行机关是（）（1分）

A.中国人民银行

B.政策性银行

C.商业银行

D.中国银行业监督管理机构

45.保险公司成立后应当按照其注册资本总额的（）提取保证金，存入保险监督管理机构指定的

银行，除保险公司清算时用于清偿债务外，不得动用。（1分）

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

46.商业银行提供信用证服务属于（）（1分）

A.负债业务

B,资产业务

C.中间业务

D.理财业务

47.下列关于借款人行为说法不正确的是（）（1分）

A.在征得贷款人同意后，有权向第三人转让债务

B.在一个贷款人同一辖区内的两个或两个以上同级分支机构取得贷款

C.经贷款人同意将抵押物出卖

D.按借款合同约定提取和使用全部贷款

48.背书行为有效的是（）。（1分）

A.将汇票金额3万元背书转让2万元

B.背书时记载不得转让

C.质押背书的被背书人作转让背书

D.委托收款背书的被背书人作转让背书

49.商业银行应当在取得不动产或股权之日起（）内处分抵押物或质物（1分）

A.3年

B.2年

C.6个月

D.3个月

50.根据《贷款通则》的规定，有权批准贷款人豁免贷款的机构是（）。（1分）

A.中国人民银行

B.财政部

C.国务院

D.审计署

51.定期储蓄存款在存期内如遇利率调整，其计息方式是（）。（1分）

A.利率调高时分段计息，利率调低时按原利率

B.按存款时利率

C.按取款时利率

D.按平均利率

52.下列不属于外汇形式的是（）。（1分）

A.美元存单

B.美国政府债券

C.位于香港的价值100万港币的不动产

D.特别提款权

53.我国《商业银行法》规定，设立农村合作银行的最低注册资本数额为人民币（）。（1分）

A.3000万元

B.5000万元

C.1亿元

D.10亿元

54.甲将房屋一间作抵押向乙银行借款20000元。抵押期间，知情人丙向甲表示愿以30000元购买

甲的房屋，甲也想将抵押的房屋出卖。对此，下列哪一表述正确？（）（1分）

A.甲有权将该房屋出卖，但须事先告知乙银行

B.甲可以将该房屋出卖，不必告知乙银行

C.甲可以将该房屋卖给丙，但应征得乙同意

D.甲无权将该房屋出卖，因为房屋上已设置了抵押权

55.某公司投保财产保险200万元，在一次属于保险责任范围内的火灾事故中，实际遭受损失为

195万元，为保护和抢救财产支出必要费用10万元，为确认保险损失交付的评估费用5万元。保

险公司应赔偿（）。（1分）

A.195万元

B.200万元

C.205万元

D.210万元

56.下列行为中，不需金融监管部门批准即可进行的是（）。（1分）

A.设立保险公司

B.保险公司在境内外设立代表机构

C.保险公司增减注册资本金

D.保险公司招募中层干部

57.下列哪一项属于政策性银行？（）（1分）

A.国家开发银行

B.民生银行

C.中国农业银行

D.中国银行

58.贷记卡透支按（）记收复利。（1分）

A.日

B.月

C.年

D.星期

59.人民币的法偿性来源于（）。（1分）

A.黄金储备的支持

B.人民币的信誉

C.国家法律的保障

D.外汇储备的支持

60.甲将房屋一间作抵押向乙银行借款20000元。抵押期间，知情人丙向甲表示愿以30000元购买

甲的房屋，甲也想将抵押的房屋出卖。对此，下列哪一表述正确？（）（1分）

A.甲有权将该房屋出卖，但须事先告知乙银行

B.甲可以将该房屋出卖，不必告知乙银行

C.甲可以将该房屋卖给丙，但应征得乙同意

D.甲无权将该房屋出卖，因为房屋上已设置了抵押权

61.我国调整财产信托民事活动中当事人权利义务的基本法律是（）。（1分）

A.《金融信托投资机构管理暂行规定》

B.《中华人民共和国证券法》

C.《中华人民共和国信托法》

D.《金融信托投资公司委托贷款业务规定》

62.申请人成立财务公司的企业集团的所有者权益不低于（）人民币或等值的自由兑换货币。（1

分）

A.5亿元

B.10亿元

C.20亿元

D.30亿元

63.中国进出口银行的注册资本为（）。（1分）

A.33.8亿

B.50亿

C.48亿

D.80亿

64.海天股份有限公司债券上市交易后因出现法定情形被暂停上市。下列哪些表述不符合暂停上市

的规定？（）（1分）

A.海天公司未按照公司债券募集办法的规定履行义务

B.海天公司发生重大违法行为

C.海天公司的法定代表人发生变更

D.海天公司最近2年连续亏损

65.某上市公司董事将所持有的本公司股票在买入后6个月内又卖出，获利收入（）。（1分）

A.归公司所有

B.归该董事所有

C.归公司与该董事平分

D.上缴国库

66.有权决定停息、减息、缓息和免息的机构是（）。（1分）

A.国务院

B.中国人民银行

C.财政部

D.商业银行

67.下列哪一项属于政策性银行？（）（1分）

A.国家开发银行

B.民生银行

C.中国农业银行

D.中国银行

68.证券登记结算机构的注册资本应当不低于（）人民币。（1分）

A.4000万

B.5000万

C.1亿元

D.2亿元

69.甲企业向银行贷款100万元，以其一处房产作抵押并登记，同时提出保证人丙企业为连带保证

人为其担保。贷款到期后，甲企业不能履行债务，则：（）（1分）

A.首先由丙企业承担连带责任，不足部分以房产作价给付

B.首先以房产作价偿付，不足部分由丙企业承担保证责任

C.可直接将此房产过户给银行所有，不足部分由丙企业承担

D.银行有权选择放弃要求甲企业以房产作价给付，而直接要求丙企业承担责任

70.我国建立了三家政策性银行，不包括（）。（1分）

A.国家开发银行

B,中国进出口银行

C.中国农业发展银行

D.中国建设银行

71.残缺的人民币由（）收回、销毁。（1分）

A.中国人民银行

B.国有独资商业银行

C.储蓄所

D.财政部

72.设立信托公司应由（）审查批准。（1分）

A.财政部

B.中国保监会

C.中国银监会

D.中国人民银行

73.中国银监会的法律地位是（）。（1分）

A.企业法人

B.社会团体

C.行政监管部门

D.行业协会

74.甲向乙签发支票，因合同总价未确定，故支票金额未填写。甲与乙商定，金额由乙根据实际发

货数量补充填写。后来实际发生的货款为21万元，但乙将金额填为24万元，并将支票转让给丙。

对此，正确的说法是（）。（1分）

A.乙违反诚信原则填写票据，票据无效

B.乙违反甲之授权，填写无效，应按实际发生的货款确定票据金额

C.甲可以以乙滥用填充权为由对丙提出抗辩

D.乙补充填写的支票有效

75.依据我国金融法律法规的规定，股票发行人如申请其发行的股票在证券交易所上市的，则其股

本总额至少应达到的数额是（）。（1分）

A.3000万元

B.4000万元

C.5000万元

D.6000万元

76.下列人员中不属于证券交易的内幕信息知情人员的是（）（1分）

A.持有公司5%以上股份的股东

B.发行股票的控股公司的高级管理人员

C.为该上市公司提供服务的证券中介机构

D.该上市公司中从事技术研发的一般员工

77.下列各项中不属于财产保险的是（）。（1分）

A.货物运输保险

B.工程保险

C.责任保险

D.生存保险

78.依据票据法原理，票据被称为无因证券，其无因性是指（）。（1分）

A.取得票据无需原因

B.票据是否有效，与出票或转让原因无关

C.票据行为须依法进行

D.票据不问原因

79.某人将汇票无偿背书转让给他人，但同时记载不担保该汇票获得付款.根据我国《票据法》，

（）。（1分）

A.此记载有效，后手不能向该背书人追索

B.此记载无效，后手对该背书人享有追索权

C.无偿转让票据的，背书人无担保后手汇票权利实现的义务

D.这是附条件背书，背书无效

80.某企业与保险公司签订一份财产保险合同，保险标的为该企业的厂房和设备，保险费50万元。

合同生效后第3个月，该企业谎称厂房内的设备被盗，向保险公司提出赔偿请求。依法律规定，保

险公司解除了保险合同，对50万元保险费的正确处理办法是（）•（1分）

A.不退还全部保险费

B.只退还减去3个月后剩余部分的保险费

C.应退还全部保险费

D.应退还保险费及其利息

81.根据修订后的《证券法》的规定，在上市公司收购中，收购人持有的被收购的上市公司的股票,

在收购行为完成后的一定期限内不得转让，该期限是（）。（1分）

A.3个月

B.6个月

C.9个月

D.12个月

82.一汇票出票人为甲，收款人为乙，承兑人为丙银行，经过若干次背书，现持票人为丁。丁向丙

银行提示付款时丙银行发现面额原为50万元，现变为350万元，从而拒绝付款。关于此事，以下

说法中正确的是（）。（1分）

A.票据金额被篡改，票据无效

B.丙银行只须承担支付50万元的票据责任

C.如果丁系善意取得，且支付了相应对价，丁对丙和一切前手有权主张350万元

D.丁只能向直接前手主张票据权利

83.下列关于保险价值的说法中错误的是（）。（1分）

A.保险金额不得超过保险价值

B.保险金额如果超过保险价值的，则超过的部分无效，被保险人不得对超过部分请求赔偿

C.保险金额低于保险价值的，除合同另有约定外，保险人按照保险金额与保险价值的比例承担赔

偿责任

D.在人身保险中，保险金额也要由保险价值来确定

84.拟担任董事和高管的人员，由金融机构报银监会批准，后者须在收到申请文件之日起（）内

决定批准或者不批准。（1分）

A.90天

B.60天

C.30天

D.15天

85.当商业银行持有的票据在到期前，需要资金周转时，可以向中央银行申请贴现，取得贷款。这

称为（）（1分）

A.拆借

B.贷款

C.贴现

D.再贴现

86.我国人民币的汇价采用（）•（1分）

A,间接标价法

B.中间价标价法

C.直接标价法

D.卖出价标价法

87.中国证监会可以聘请具有证券相关业务资格的会计师事务所，对证券公司进行专项审计或稽

核，有关费用由（）支付•（1分）

A.证券公司

B.中国证监会

C.会计师事务所

D.证券业协会

88.下列选项中，不属于我国证券法禁止的欺骗客户行为的是（）。（1分）

A.在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或证券交易量

B,不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件

C.挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金

D.未经客户委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券

89.周某以公司债券出质，债券上未进行任何记载。周某按约定将债券交付给质权人。下列说法哪

项是正确的？（）（1分）

A.质押合同成立但不生效

B.质押合同不成立

C,质押合同生效，但不具有对抗效力

D.质押合同生效且具有对抗效力

90.中国人民银行（）（1分）

A.受国务院领导

B.受全国人大常委会领导

C.既是中央银行，也是商业银行

D.是事业单位

二多选题（共50题，总分值50分）

91.根据信托事项的法律立场不同，信托的类型包括（）。（1分）

A.民事信托

B.自益信托

C.金钱信托

D.商事信托

92.三年前，陈某以其8岁的儿子陈东为被保险人投了一份五年期的人身保险，未指定受益人。去

年9月，陈东患病住院，由于医院的重大失误，致使陈东手术后落了个终身残疾。依照保险法，下

列陈述正确的有（）。（1分）

A.保险公司应向陈东支付保险金，并且不得向医院追偿

B.保险公司在向陈东支付保险金后取得向医院代位追偿的权利

C.投保之际若未经被保险人陈东的书面同意，保险合同无效

D.若陈东不幸死亡，则受益人为陈某及其配偶

93.关于保证人的资格，下列表述正确得有（）（1分）

A.学校不得作为保证人

B.医院不得作为保证人

C.幼儿园不得作为保证人

D.企业法人的职能部门不得作为保证人

E.企业法人的分支机构即使有法人的书面授权，在授权范围内也不得为保证人

94.下列关于中国人民银行分支机构的论述中正确的有（）。（1分）

A.分支机构是按照行政区划分来设立的

B.分支机构没有独立的法人地位

C.分支机构的日常工作由总行统一领导

D.分支机构是总行的派出机构

95.商业银行应当遵守的同业拆借资金额度规则有（）。（1分）

A.拆入资金余额与各项存款余额之比不得超过4%

B.贷款余额与存款余额的比例不得超过75%

C.对同一借款人的贷款余额不得超过商业银行资本余额的10%

D.拆出资金余额与各项存款（扣除存款准备金、备付金、联行占款）余额之比不得超过8%

96.对金融资产管理公司有监督管理权的有（）。（1分）

A.中国银监会

B.财政部

C.中国证监会

D.中国人民银行

97.我国的非银行金融机构包括（）。（1分）

A.保险代理人公司

B.中国邮政储金汇业局

C.信用卡公司

D.投资基金管理公司

98.证券的发行按照发行对象的范围不同，划分的类型有（）。（1分）

A.公开发行

B.上网发行

C.非公开发行

D.网下发行

99.中国人民银行实现货币政策目标运用的货币政策工具有（）。（1分）

A,存款准备金

B.再贴现政策

C.公开市场业务

D.利率

100.根据证券对权利人指定方法的不同，划分的类型包括（）。（1分）

A.无记名证券

B.指示证券

C.完全证券

D.记名证券

101.金融资产管理公司的业务范围包括（）。（1分）

A.追偿债务

B,债权转股权

C.资产管理范围内的公司的上市推荐及债券、股票承销

D.发行金融债券

102.银监会对商业银行和其他非银行金融机构的检查包括（）。（1分）

A.抽查

B.不定期检查

C.金融机构年检

D.专题检查

103.依据我国金融法律法规的规定，残损人民币的兑换标准有（）0（1分）

A,超额兑换

B,全额兑换

C.半额兑换

D.不予兑换

104.商业银行的传统业务包括（）（1分）

A.买卖政府债券

B.信用卡业务

C.信用证业务

D.吸收存款

E.发放贷款

105.我国人民币的发行原则有（）。（1分）

A.经济发行的原则

B.计划发行的原则

C.分散发行的原则

D.发行贮备的原则

106.银行与客户关系的原则有（）。（1分）

A.平等原则

B.公平原则

C.自愿原则

D.信用原则

107.根据我国有关规定，不可以挂失止付的票据有（）。（1分）

A.未记载付款人的票据

B.无法确定付款人的票据

C.未填明代理付款人的银行汇票

D.银行本票

108.完整的保险合同关系的客体包括（）。（1分）

A.保险标的

B,可保利益

C.保险危险

D.保险事故

109.违反人民币图样的法律规定的行为包括（）。（1分）

A.印制代币票券

B.使用人民币制作商品

C.使用人民币作为祭拜物品

D.使用人民币装饰工艺品

110.目前资金信托是我国信托业最主要的业务，它包括（）。（1分）

A.信托存款

B.信托贷款

C.委托投资

D.信托投资

111.保险合同成立后，可能导致保险合同无效的原因有（）。（1分）

A.签订保险合同的当事人的主体资格不符合法律的规定

B.投保人不按照合同约定的时间交纳保险费

C.保险合同订立过程中存在保险欺诈行为

D.保险事故发生后，投保人没有采取必要的措施避免损失的扩大

112.属于存款支取规则的有（）。（1分）

A.一般支取规则

B.挂失规则

C.提前支取规则

D.大额现金支取规则

113.违反《商业银行法》所应承担的法律责任包括（）。（1分）

A.经济责任

B.民事责任

C.行政责任

D.刑事责任

114.同业拆借的特点包括（）（1分）

A.期限短

B.无担保

C.利润高

D.利率较低

115.经纪类证券公司的业务范围包括（）。（1分）

A.证券的代理买卖

B.代理证券的还本付息、分红派息

C.证券代保管、鉴证

D.代理登记开户

116.财产保险合同中，保险责任开始后，当事人不得解除合同的有（）。（1分）

A.货物运输保险合同

B.家庭财产保险合同

C.运输工具航程保险合同

D.企业财产保险合同

117.属于票据法上对物的抗辩事由的有（）•（1分）

A,票据债务人欠缺票据行为能力

B.票据金额大小写不一致

C.票据背书不连续

D.票据未到期

118.债券上市程序包括（）。（1分）

A.上市申请

B.上市核准

C.安排上市

D.上市公告

119.股票承销的方式有（）（1分）

A.传销

B.包销

C.代销

D.直销

E.分销

120.中国人民银行的货币政策工具包括（）（1分）

A.买卖外汇

B.存款准备金

C.中央银行基准利率

D.再贴现

E.买卖国债

121.单元制非银行金融机构有（）。（1分）

A.信托投资公司

B.证券交易所

C.保险公司

D.证券公司

122.证券交易所的职能不包括（）。（1分）

A.提供证券交易的场所和设施

B.股权登记

C.接受上市申请、安排证券上市

D.组织、监督证券交易

123.政策性银行主要的资金来源包括（）。（1分）

A.财政拨款

B.发行政策性金融债券

C.向公众吸收存款

D,吸收商业银行存款

124.汽车金融公司的业务范围包括（）。（1分）

A,接受境内股东单位3个月以上期限的存款

B.提供购车贷款业务

C.为贷款购车提供担保

D.向金融机构借款

125.出票必须具备的三个要件有（）。（1分）

A.开票

B.背书

C.要式

D.交付

126.目前证券发行审批制度的类型有（）。（1分）

A.交易制

B.注册制

C.定价制

D.核准制

127.金融业务实践中，存款合同表现在（）。（1分）

A.存单

B.进账单

C.对账单

D.存款合同

128.国家开发银行可以经营的外汇业务有（）•（1分）

A.外汇存款

B.外汇贷款

C.外汇还款

D.国际结算

129.刘某购新车一辆后投了财产保险，保险价值10万元。某日，刘某开车时被司机王某违章驾驶

的卡车撞坏，造成损失2万元。下列表述中正确的有（）。（1分）

A.刘某既可向王某索赔，也可选择要保险公司赔偿

B.若保险公司向刘某支付了赔偿保险金，则刘某不得再向王某索赔

C.王某向刘某支付了赔偿费，则刘某仍有权再向保险公司索赔

D.若刘某放弃对王某的索赔权，则保险公司不承担赔偿保险金的责任

130.商业银行的经营原则有（）。（1分）

A.依法经营原则

B.安全性原则

C.流动性原则

D.盈利性原则

131.下列各项中属于我国《外汇管理条例》规定的外汇有（）。（1分）

A.美元

B,美元汇票

C.美元债券

D.欧元

132.申请上市的公司债券必须符合的条件有（）。（1分）

A.债券的期限在1年以上

B.公司债券实际发行额不少于人民币5000万元

C.最近3年平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息

D.筹集的资金用途符合国家产业政策

133.我国保险公司可采取的组织形式有（）。（1分）

A.有限责任公司

B.股份有限责任公司

C.合伙企业

D.国有独资公司

134.认定融资租赁合同为无效的情形有（）。（1分）

A.出租人不具有从事融资租赁经营范围的

B.承租人与供货人恶意串通，骗取出租人资金

C.以融资租赁合同形式规避国家有关法律法规的

D.融资租赁合同所涉及的项目应当报经有关部门批准而未经批准

135.依据证券法，下列主体中不得以盈利为目的的有（）（1分）

A.证券公司

B.证券交易所

C.证券登记结算公司

D.证券发行公司

E.上市公司

136.根据我国保险法的规定，投保人的投保中具有被保险利益的对象包括（）。（1分）

A.本人及其配偶

B.子女

C.父母

D.与投保人有抚养、蟾养或者扶养关系的家庭其他成员

137.按股东承担风险程度和享有权利的不同，股票可分为（）（1分）

A.国有股

B.普通股

C.法人股

D.优先股

E,社会公众股

138.抵押物的处分方式包括（）（1分）

A.折价

B.变卖

C.没收

139.中国人民银行作为我国大陆的中央银行，可以采用的货币政策工具包括（）。（1分）

A,存款准备金

B.中央银行基准利率

C.再贴现

D.向商业银行提供贷款

140.我国成立的资产管理公司有（）。（1分）

A.信达资产管理公司

B.长城资产管理公司

C.东方资产管理公司

D.华融资产管理公司

三判断题（共32题，总分值32分）

141.商业银行贷款业务基本规则的宗旨是保障信贷资产的安全性、盈利性和流动性。（）（1分）

（）

142.保险监督管理的方式有公示方式、准则方式和实体方式。（）（1分）（）

143.汽车金融公司的资本包括核心资本与附属资本，核心资本不得低于资本的50%。（）（1分）

（）

144.保险业法有广义和狭义之分，广义的保险业法是指专门规定国家对保险业组织经营进行管理

的单一法规。（）（1分）（）

145.信托投资公司设立后，变更名称、更换高级管理人员、变更组织形式、变更营业地址、合并

或者分立、增减注册资本金或营业资金数额、变更股东或者调整股权结构、调整业务范围、修改章

程等事项，无须报经中国银监会审核批准。（）（1分）（）

146.从现代商业银行发展经历看，英，美商业银行长期以来走的是综合银行传统发展模式。（）（1

分）（）

147.我国商业银行目前的组织形式主要是国有独资公司形式。（）（1分）（）

148.我国的财务公司的服务对象与西方国家的财务公司是相同的。（）（1分）（）

149.空白支票自身没有效力。（）（1分）（）

150.金融租赁作为一种新型金融工具，兼有融资和融物的双重职能，在促进企业技术改造、降低

企业负债率、盘活企业资产存量、促进消费、提高企业产品竞争力方面有其独特的优势。（）（1

分）（）

151.信托法的主要内容应包括信托业务的种类、范围、信托机构的设立、变更、终止及其监管等

方面的规定。（）（1分）（）

152.金融资产管理公司，是指经国务院批准设立的收购国有银行不良贷款，管理和处置因收购国

有银行不良贷款形成的资产的国有独资非银行金融机构•（）（1分）（）

153.票据的被追索人在清偿后可对另外的相对人行使追索权，这称为追索权。（）（1分）（）

154.所谓套汇，是指境内机构或个人，采取各种方式私自向第二者或第三者用人民币或物资换取

外汇或外汇收益，套取国家外汇。（）（1分）（）

155.商业银行是经营货币的特殊企业，但其设立制度与一般公司企业的设立制度相同。（）（1

分）（）

156.根据履行中央银行金融调控、稳定金融、提供服务职能的需要，中国人民银行的组织机构分

为三个层次，即最高权力机构和决策咨询机构、总行内部的职能机构和分支机构。这种组织结构形

式属于管理学上的“直线一一职能制”.（）（1分）（）

157.外汇管理的作用主要有稳定本国货币对外汇率、保护国内市场、促进经济发展、平衡本国的

国际收支。（）（1分）（）

158.证券经营机构根据其开展业务的状况，可分为三种类型，即证券承销商、证券经纪商和证券

自营商。（）（1分）（）

159.证券法的调整对象是证券。（）（1分）（）

160.所有的外国货币都能称之为外汇。（）（1分）（）

161.金融法的调整对象是指金融活动中各种主体之间产生的社会关系，即金融关系。这里的金融

关系不包括资金的财政分配关系。（）（1分）（）

162.我国商业银行以安全性、流动性、收益性为经营原则。（）（1分）（）

163.金融监管的内容包括对金融机构和金融市场的市场准入和市场退出监管，内控制度监管和业

务经营监管。（）（1分）（）

164.商业银行投资业务的风险要比信贷业务低。（）（1分）（）

165.全面现场检查是是对金融机构的一项或几项业务进行重点检查，具有较强的针对性和目的性。

（）（1分）（）

166.金融监管的主体是指对金融业实施监管的政府或政府机构。（）（1分）（）

167.票据债务人行为能力的法律适用，各国票据法对此规定有三种情况，即本国法主义、行为地

主义、折中主义。（）（1分）（）

168.保险法律责任是和违反行为联系在一起的，违反行为的性质不同，承担的法律后果也不同.

（）（1分）（）

169.中央银行调控的对象主要是货币供应量，主要运用的手段即货币政策工具，包括存款准备金

制度、再贴现制度、公开市场业务制度等。（）（1分）（）

170.中国人民银行不直接对工商企业和个人办理业务。（）（1分）（）

171.人民币的发行有广义和狭义之分，其中广义的货币发行是指中国人民银行向流通中投放现金

的行为。（）（1分）（）

172.从性质上说，保险是一种经济补偿制度。（）（1分）（）

四简答题（共70题，总分值70分）

173.某甲到银行办理储蓄，在填写储蓄便条时写了''存入1000元，期限为定期1年"。银行随后办

理了有关手续，将存折交给了甲。甲当时未检查即离开银行•数月后，甲因急需用钱来银行办理提

前支取，此时才发现存折上写的数额是950元。甲与银行发生分歧：甲坚持当时交给银行1000元;

银行坚持当时甲虽然填写了1000元的便条，而实际交款只有950元。问：1、甲可以要求银行支

付1000元本金加利息吗？2、银行有权支付950元本金加利息吗？3、甲与银行的储蓄合同成立

吗？（1分）

174.简述现代信托的特征。（1分）

175.衡阳市某公司职工熊某，通过保险公司业务员陈某为其59岁母亲王某投保8份重大疾病终身

险。陈某未对王某的身体状况进行询问就填写了保单。事后陈某也未要求王某做身体检查。1998

年7月，王某不幸病逝，熊某要求保险公司理赔。保险公司以投保时未如实告知被保险人在投保前

因”帕金森综合症”住院治疗的事实为由，拒绝理赔。熊某遂上诉法院，要求给付保险金24万元。判

决结果如何？（1分）

176.简述逃汇的概念。（1分）

177.1998年5月，甲公司经工会研究表决通过决定给全体员工投保人身意外伤害团体保险，公司

办公室主任在代表公司办理手续填写投保单时，未经工会知晓擅自将受益人列为公司，每个员工保

险金额为5万元，保险期限为3年。2000年9月，该公司员工李某在乘坐班车上班途中，遭遇车

祸死亡。事故发生后，保险公司按照合同支付了团体人身意外伤害保险金5万元，甲公司领取后未

转交给李某的家属，李妻几经交涉未果后诉至法院。（1）什么是保险利益？（2）本案中保险合同

是否有效？为什么？（3）本案中甲公司是否是保险合同的受益人？请简要说明理由。（4）谁可以

领取该笔保险赔偿金？（1分）

178.上市公司出现哪些情形，国务院证券管理部门可决定暂停其股票上市？（1分）

179.A股份有限公司与B信托投资公司签订信托合同，将一笔价值5000万元的固定资产交由B公

司管理运用，期限3年，受益人为A公司及其股东C公司与D公司。2年后，A公司因经营不善而

被宣告破产,A公司的债权人请求法院将该笔资产列为清算财产，经法院查明，在该笔资产中有2000

万元资产在签订信托合同前已设立抵押担保。请问：（1）该笔5000万元的资产能否列为清算财产？

为什么？（2）A公司对该笔信托财产的受益权该如何处置？（3）对其中设立了抵押担保的2000

万元资产，相关债权人可否申请法院强制执行，将其追回受偿？理由何在？（1分）

180.2003年9月，某租赁公司按照电视机厂与某实业公司协商的条件与实业公司签定了购货合同，

该合同规定，货物质量保证、设备验收等直接由实业公司向电视机厂负责。电视机厂也在该合同签

字。同年12月，租赁公司与该电视机厂签订了以该设备为标的物的融资租赁合同，约定由某实业

公司直接向电视机厂交付设备，交付之日为租金起算日；若发生设备质量问题，则租赁公司不承担

责任，由电视机厂向某实业公司索赔，租赁公司协助。该设备于2004年1月交付，但电视机厂进

行验收、安装调试，发现该设备未达到设计标准。为此，租赁公司会同电视机厂与某实业公司签订

了处理协议书，协议书约定：片状电阻生产线设备由电视机厂负责修整，某实业公司向电视机厂赔

偿15万元。后来，租赁公司因电视机厂拖欠租金索要未果，向当地法院起诉，要求支付租金，电

视机厂辩称：租赁公司交付的租赁物未达到设计标准，而租赁公司又未及时索赔，故拒绝支付租金。

问：本案应如何处理，为什么？（1分）

181.简述综合类证券公司的业务范围。（1分）

182.（-）甲市某机械生产企业在一周内分三次从同一商业银行设在该市的三家支行各获得200

万元、300万元、400万元的贷款，并从该银行设在乙市的分行再获得100万元贷款。这些贷款到

期后经商业银行多次催还，均无着落，该商业银行诉致法院。经查，这些贷款中的一半已被该企业

投资于房地产，另一半则转贷给房地产公司，以牟取高额利息，现因房地产不景气，资金无法收回。

并且商业银行在发放贷款时，未要求该企业提供任何担保，贷款手续亦由各分、支行长一手办理，

也未按规定向有关机构报备贷款情况。

1、借款企业存在哪些违法行为？

2、商业银行在发放贷款时存在哪些违法行为？（1分）

183.简述我国《保险法》保险诈骗罪的主要内容。（1分）

184.中国人民银行为执行货币政策可以运用哪些货币政策工具？（1分）

185.简述融资租赁的主要形式。（1分）

186.简述外汇管理的涵义。（1分）

187.简述我国《证券法》的立法目的。（1分）

188.简述受托人的法律责任（义务）。（1分）

189.简述保险公估人从业条件及其责任。（1分）

190.简述银行突发事件的概念。（1分）

191.简述融资租赁的主要形式。（1分）

192.李某为家用买了一辆轿车，价值20万元，并为爱车投了保，保险金额也为20万元。后来，

李某将此车进行出租营运，但未把这种情况通知保险公司。李某因在一次运送旅客过程中与张某驾

驶的车辆相撞，导致车辆报废，此次事故发生在投保期内。根据上述案例，回答下列问题：（1）

保险公司是否该赔偿李某？请简要说明原因。（2）假设事故发生在李某自驾出游的过程中，且责

任不在李某，此时保险公司是否该赔偿李某？为什么？（1分）

193.甲为敷衍“赌债”而签发一张支票给乙，后者则将该支票背书转让给丙以清偿货款。丙向银

行交付支票结算时，发现该支票是张空头支票，遂转而向甲索要票款。甲辩称：