【流程管理】企业业务流程及业务能力架构建模详细方法

企业业务流程及业务能力架构建模详细方法整理制作：郎丰利1519制作时间：2023年睿利而行整理制作：郎丰利1519制作时间：2023年睿利而行整理制作：郎丰利1519制作时间：2023年睿利而行2023年会议内容企业级建模⽅法概述流程建模⼯作⽅法现状流程梳理⼯作⽅法现状流程建模⼯作⽅法⾼阶需求分析⽅法⽬标流程建模⼯作⽅法业务能⼒模型⼯作⽅法1企业级建模项⽬|保密资料企业级建模的阶段和步骤⽬标⽤户流程建模⽬标统⼀流程建模⾼阶需求分析现状问题采集数据建模业务战略解析⼗⼆五业务访谈⾼阶产品⽬录梳理业务能⼒现状统⼀流程建模现状⽤户流程梳理⽬标建模流程数据对接业务能⼒模型本次企业级建模项⽬采⽤基于企业⼯程、模型驱动的统⼀建模⽅法。现状建模 ⾼阶需求分析五级建模⽅法验证新⼀代核⼼业务访领先谈实践研究123445流程建模22企业级建模项⽬|保密资料图例说明会议内容企业级建模⽅法概述流程建模⼯作⽅法现状流程梳理⼯作⽅法现状流程建模⼯作⽅法⾼阶需求分析⽅法⽬标流程建模⼯作⽅法业务能⼒模型⼯作⽅法企业级建模项⽬|保密资料41.现状流程梳理步骤采集业务活动业务活动分类分组1.1前中后台对接1.2.3描述业务流程并填写输⼊输出信息项11.41.5信息项对接与缺失检查企业级建模项⽬|保密资料5企业级建模项⽬|保密资料51.1现状流程梳理步骤⼀-采集业务活动■■■动词应标准化，“动词+名词”命名规则业务活动应完备，涵盖端到端的、全价值链描述4级任务，有助于判断是否有业务活动遗失⼯作内容关注点从价值链出发，端到端，采集现有业务流程动词标准化，业务活动名称按动名词命名规则描述业流程内容5、形成尽职调查报告6、形成评估报告描述4级任务，有助于判断是否有业务活动遗失客户部⻔牵头组织相关部⻔与经营⾏同客户接触，进⾏尽职调查，获取所需的相关资料，形成业务调查报告，移交后台审查部⻔。1、尽职调查客户基本信息、客户信⽤信息2、尽职调查项⽬信息、市场信息3、确定贷款担保⽅式，测算担保⾦额4、测算银⾏效益和⻛险分析业务活动应完备，涵盖端到端标准动词参考⽬录准备决定获取激活管理记录暂停操作提供终⽌▪分析▪定义▪草拟▪评估▪预测▪收集/采集▪调整▪协商▪计划▪建议▪调度▪测试▪验证▪确认▪接受▪同意▪分配▪审批▪审核▪决定▪识别▪拒绝▪选择/过滤/筛选▪借▪购买▪构建▪编制/制定▪⽀取▪租赁▪受理▪租借标准动词参考⽬录准备决定获取激活管理记录暂停操作提供终⽌分析定义草拟评估预测收集/采集调整协商计划建议调度测试验证确认接受同意分配审批审核决定识别拒绝选择/过滤/筛选▪借购买构建编制/制定⽀取租赁受理租借授权启⽤制定建⽴⽣成担保实施启动/发起安装配置集成/整合开⽴请求重新激活警告申请命令咨询指导优化查询维护度量/考核监控/监测运营(

运维)审核保护监督/督办/监督免除捕获注册/登记承认展期冻结量对迁移创建删除导出交换归档维护/修改移动读取提取排序存储计 /分发增加/追加

▪提交备份 ▪存⼊平帐 ▪显示计算/计量/测

▪签发借款对照/⽐较/核

▪通告/公告提供⽀付打印报告返回发送访问 ▪通知 ▪放弃累计/汇总/统

▪发布/发放/发出

▪结束取消终⽌完成处置分销/卖出结清撤消1.1现状流程梳理步骤⼀-采集业务活动参考规则：业务活动符合管理规范，并体现实际操作过程；业务活动⼀般只有⼀个归属部⻔；业务活动⽤以描述业务⼯作内容，需采⽤动宾结构描述，即动词+短语的形式，不同层级的流程节点不能使⽤相同的业务活动名称；业务活动应完备，涵盖端到端的、全价值链描述4级任务，有助于判断是否有业务活动遗失活动的主语是客户的不属于业务活动；流程节点内容表示⼀种状态的不属于业务活动；描述4级任务，有助于判断是否有业务活动遗失7企业级建模项⽬|保密资料标准动词参考⽬录简洁独特在业务中使⽤的动词⼀致性使⽤标准动词参考⽬录中已有的动词，如没有，则新增（红⾊标记）标准动词参考⽬录准备 决定 获取 激活 管理 记录 暂停 操作 提供 终⽌草拟评估预测收集/采集调整协商计划建议调度测试验证确认分配审批审核决定识别拒绝选择/过滤/筛选构建 ▪

制定 ▪

命令编制/制定 ▪

建⽴ ▪

咨询⽀取 ▪

⽣成 ▪

指导租赁 ▪

担保 ▪

优化受理 ▪

实施 ▪

查询租借 ▪

启动/发起 ▪

维护安装 ▪

度量/考核配置 ▪

监控/监测集成/整合 ▪

运营(运维)开⽴ ▪

审核请求 ▪

保护重新激活监督/督办/监督命名标准化规则▪免除承认计 分发增加/追加 ▪

提交备份 ▪

存⼊平帐 ▪

显示计算/计量/测

▪

签发量 ▪

借款对照/⽐较/核

▪

通告/公告对 ▪

提供迁移 ▪

⽀付创建 ▪

打印删除 ▪

报告导出 ▪

返回交换 ▪

发送归档维护/修改移动读取提取排序存储分析接受借授权警告捕获展期访问通知放弃定义同意购买启⽤申请注册/登记冻结累计/汇总/统发布/发放/发出/结束取消终⽌完成处置分销/卖出结清撤消8企业级建模项⽬|保密资料1.2现状流程梳理步骤⼆-业务活动分类分组■■■按照产品⽣命周期及客户体验顺序等原则进⾏分类分组和排列活动顺序操作的对象是否相同，如相同则合并重点检查头⼨、限额、估值、定价、核算、操作⻛险等容易缺失的业务活动的检查⼯作内容步骤关注点采⽤贴纸⽅式进⾏分类分组业务活动归并缺失分析对业务活动和任务进⾏分类分组，形成现状业务流程分类分组9企业级建模项⽬|保密资料分类分组指导原则 分类分组指导原则着重“是什么(what)”，⽽不是“怎么做(how)”去掉实施层⾯的术语（如联机、批量、实时等）当两个流程重迭时，对流程进⼀步细分或者合并为⼀个，确保没有重迭每个流程要创造价值，并有重要的产出，去掉⽆价值的活动价值链下的流程必须覆盖流程的所有⽅⾯，以确保完备性为了平衡流程的数量，通常每个价值链所包含的流程个数为7+/-2；并且采取⾃底向上的⽅法归纳⼆级流程名称10企业级建模项⽬|保密资料业务活动分类分组记录将分类分组意⻅记录，并修改业务活动（新增、合并等）判断业务活动所属价值链进⾏分类，填写价值链名称将业务活动进⾏分组，填写分组后的⼆级流程名称11企业级建模项⽬|保密资料企业级建模项⽬|保密资料111.3现状流程梳理步骤三-描述业务活动并填写输⼊输出信息项■■信息项的名称要有出处，例如表单名称、屏幕名称、报表名称等，如果有统⼀编号，则应同时登记相应编号收集准确的佐证信息做为附件备查，如原始凭证、表单、屏幕等⼯作内容步骤关注点定义业务活动的信息项1.从管理办法和操作规程或实际操作中获取信息项标准化业务活动所包含的活动 输⼊项主要内容输⼊项描述输出项 输出项描述查相关资料尽职调1、客客户基本户情况信息|尽职调客户⻛险查2、信息|担保情客户授信况尽职信息|调查 客户财务3、业信息|务尽职信贷业务调查 申请信息|4、⽣客户担保成业务信息|申报 基准利率书、担信息|保评价客户贡献报告及信息客户基本信息：客户全称;组织机构代码;贷款证（卡）号;基本帐户开户⾏;帐号;所有制性质;注册时间;注册资本;法定代表⼈;电话;国籍;授权代理⼈;授权代理⼈电话;授权代理⼈国籍;财务主管;财务主管电话;财务主管传真;经营范围;主导产品;总资产;净资产;是否上市公司|客户⻛险信息:客户内部评级信息；客户信⽤信息；客户违约信息|客户授信信息：额度品种；币种；已⽤额度；可⽤额度；有效期|客户财务信息：报表类型；报表审计信息：财务指标|信贷业务申请信息：申请信贷业务品种;申请⾦额;申请期限;申请原因及⽤途|客户担保信息：担保⽅式；担保物名称；担保物评估值；抵质押率|基准利率信息：⼈⺠银⾏公布的同期限档次贷款利信息|价格信息客户担保客户担保信息：报告| 担保⼈全称；被业务评价担保⼈全称；担保信贷类别；期限；担保⽅式；担保物名称；担保物评估价值或保证最⾼限额；抵押率上限；担保评价⼈信息；担保评价意⻅|业务评价信息：客户名称；授信品种名称；贷款⾦额；币种；期限；信贷政策意⻅；信贷⽤途意⻅；利率合理性建议；期限合理性意⻅；近期经营状况意⻅；第⼀还款来源意⻅；担保措施意⻅|价格信息：与客户初步协商⼀致的贷款利率、收费费率等价格细节描述是否⾜够信息项是否有出处描述业务活动并填写输⼊输出信息项增加输⼊项、输⼊项描述、输出项、输出项描述4列，输⼊项（输出项）格式：⽤“|”分割每个信息项；输⼊项描述（输出项描述）格式：信息项名称：具体信息⽤“，”分割，⽤“|”结束；例如：客户凭证领购申请：账户名称、客户账号、凭证种类、份数、收费账号、客户预留印鉴|12企业级建模项⽬|保密资料1.4现状流程梳理步骤四–前中后台流程对接⼯作内容中后台组内对接中后台与前台的活动对接前台与前台的对接步骤

1.确定对接点各组筛选出需要对接的活动，中后台组应完成⾃身的流程对接⼯作（运营管理、⻛险管控、财务管理、资产负债管理、产品管理），及中后台组与前台对接的问题清单；并讨论确定需要对接活动的颗粒度，形成结论调整与结论不符的现状流程活动，更新活动描述；并增加所属组、对接后标准化业务活动、对接后标准化业务活动编号⼏列（编码可由程序⾃动⽣成）所属组：个⼈、公司、资⾦、中后台对接后标准化业务活动编码规则：X.BBB.CC0.DD0X：所属组；

A（个⼈）、B（公司）、C（资⾦）、D（中后台）BBB：⼀级流程编号；（按照所属组排序）CC0：⼆级流程编号；关注点 ▪

对DD接0前：，三中级后活台动组编应号完成⾃身的流程对接⼯作（运营管理、⻛险管控、财务管理、资产负债管理、产品管理），及中后台组与前台对接的问题清单是否标识出对接后发⽣改变的标准化业务活动对接后前中后台的业务活动描述是否⼀致对接后标准化业务活动编号是否正确，编号的⽬的是确保未来能够由统⼀流程模型⽣成⽤户流程模型1133企业级建模项⽬|保密资料对接关系说明1144企业级建模项⽬|保密资料标签名称标签描述示例标签A：对接关系对接的活动有前后次序的关联关系如反洗钱，前台的活动为反洗钱过滤，中后台的活动为反洗钱的识别、计量、监控与报告，前台活动备注栏标识为：“A、对接“反洗钱”相关的活动”标签B：引⽤关系前后台的活动是相同的，可以引⽤如超授权价格的申请、审批，前台和后台都应该有两个活动，前台活动备注栏标识为：“B、引⽤“本币资产负债管理.⼈⺠币外部价格管理”的两个活动：申请超授权价格和审批超授权价格”标签C：剥离关系不需要在前台描述的活动，统⼀流程建模时剥离到中后台如产品研发的流程不需要在前台流程中反映，前台的产品研发活动可标识为：“C、剥离到产品管理业务领域”标签D：重定义前后台的活动同名不同义如计提减值准备，调整前台活动为“计算计提减值准备”，同时备注栏标识为：“D、重定义”标签E：与XXXX相关业务现状本来就是不统⼀的如前台交易发⽣时，如果动帐，则前台活动备注栏标记为：“E、与交易核算相关”企业级建模项⽬|保密料15前中后台流程对接填写对接关系标签名称标签描述示例标签A：对接关系对接的活动有前后次序的关联关系如反洗钱，前台的活动为反洗钱过滤，中后台的活动为反洗钱的识别、计量、监控与报告，前台活动备注栏标识为：“A、对接“反洗钱”相关的活动”标签B：引⽤关系前后台的活动是相同的，可以引⽤如超授权价格的申请、审批，前台和后台都应该有两个活动，前台活动备注栏标识为：“B、引⽤“本币资产负债管理.⼈⺠币外部价格管理”的两个活动：申请超授权价格和审批超授权价格”标签C：剥离关系不需要在前台描述的活动，统⼀流程建模时剥离到中后台如产品研发的流程不需要在前台流程中反映，前台的产品研发活动可标识为：“C、剥离到产品管理业务领域”标签D：重定义前后台的活动同名不同义如计提减值准备，调整前台活动为“计算计提减值准备”，同时备注栏标识为：“D、重定义”标签E：与业务现状本来就是不统资如前台交易发⽣时，如果动帐，则前台活动备注1.5现状流程梳理步骤五–信息项对接与缺失检查信息项对接前，应检查业务活动所创建的信息项是否有缺失（信息项填写后检查）检查参考信息项是否没有业务活动创建中后台管理类活动的输⼊信息项需要哪些信息，这些信息在哪⾥创建是否标识出对接后增加的信息项或信息项描述（红⾊的字）⼯作内容步骤关注点对每个现状流程，检查业务活动所创建的信息项是否有缺失，检查信息项是否没有被某个活动所创建检查中后台的输⼊项需要哪些信息,这些信息在哪⾥创建调整输⼊输出信息项及信息项描述对每个现状流程，检查业务活动所创建的信息项是否有缺失，检查信息项是否没有被某个活动所创建检查中后台的输⼊项需要哪些信息,这些信息在哪⾥创建1166企业级建模项⽬|保密资料所有业务活动需要填写输⼊输出信息项，以反映数据的流转关系；123输⼊项⼀定是由某个业务活动创建的，如果找不到，要么活动缺失，要么由使⽤该信息项的流程创建，因此需要在创建的信息项中填写；输出项只填写业务活动所创建的信息项活动1信息项1信息项3信息项2活动3信息项4信息项1信息项5信息项5没有活动创建，是否缺失了活动呢？信息项1既是活动1的输⼊，也是活动1所创建的数据输出项只填写活动所创建的信息项活动2企业级建模项⽬|保密资料18信息项缺失检查规则会议内容企业级建模⽅法概述流程建模⼯作⽅法现状流程梳理⼯作⽅法现状流程建模⼯作⽅法⾼阶需求分析⽅法⽬标流程建模⼯作⽅法业务能⼒模型⼯作⽅法数据建模⼯作⽅法数据模型建设⽅法数据标准建设⽅法企业级建模项⽬|保密资料19确定跨领域统⼀活动分组&确定统⼀流程活动&排序现状流程建模步骤.1确定业务领域及统⼀流程⼀级流程名称22.22.3统⼀活动描述、信息项合并2.42.5定义统⼀流程CPC视图2.6⽣成现状⽤户流程模型企业级建模项⽬|保密资料1290统⼀流程建模原则原则1、特定⽬标规则每个统⼀活动：、应实现特定的业务⽬标、应有起⽌，由事件驱动、在执⾏的过程中能创造业务价值（产出>输⼊）、执⾏后活动的成效可以衡量原则2、完备性规则、当两个活动重迭时，需对活动进⼀步细分或者合并为⼀个，确保没有重、属于其他领域的活动应剥离、应查找是否有缺失的活动原则3、去差异化规则每个统⼀活动：、必须适⽤于不同的客户群、产品、渠道、必须去掉实施层⾯的术语（如联机、批量、实时等）原则4、活动归并规则4.1、每个活动应可以列出任务清单2201企业级建模项⽬|保密资料2.1现状流程建模步骤⼀-确定业务领域及统⼀流程⼀级流程名称⼯作内容步骤将各组的现状流程按照业务领域进⾏分类在每个业务领域下的现状流程，分析其⽣命周期及所使⽤和创建的信息项或业务对象，讨论决定划分为⼏个⼀级流程定义业务领域及统⼀流程⼀级流程名称关注点同⼀业务领域下的统⼀流程的划分标准是否统⼀，可以将业务对象、业务对象的性质、参与主体、信息项等作为划分维度参考IFW流程模型的⼀级流程分类参考⾼阶流程参考模型2212企业级建模项⽬|保密资料企业级建模项⽬|保密资料确定业务领域及负责⼈业务领域编号业务领域名称所属价值链业务领域负责⼈0101产品管理产品管理王鑫杰0202客户关系管理营销⽀持朱榆东(对私)陈东(对公)0404渠道管理营销⽀持胡⼤军1111存款产品运营王进/赖颖硕1212信贷产品运营陈东/贺丽/王峻/王进成1313贸易融资产品运营卢时云1414信⽤卡产品运营⽪毅1515投资理财产品运营李雪/秦川1616⽀付结算产品运营蓝军/李瑾1717代理业务产品运营李雪/徐六五1818电⼦银⾏产品运营胡⼤军1919托管与监管产品运营徐晓晨/吕华宁/王进成2020投资银⾏产品运营秦川/贺丽2121⾦融市场产品运营傅智辉2222客户资产管理产品运营朱榆东(财富管理、⾮⾦融服务)杨朝晖/赵伯中(现⾦管理)2727公⽤服务产品运营党惠芬3131运营管理运营管理王海涛3232⻛险管理⻛险管控芦⾦婵3333财务管理报告与决策李惠华22232.2现状流程建模步骤⼆-分组&确定统⼀流程活动&排序各组现状流程是否按要求填写⼯作内容步骤关注点增加两列：所属业务领域、业务领域负责⼈检查各组现状流程是否按要求填写汇总各组现状流程到⼀个⼤⽂件，按所属业务领域排序后，各业务领域负责⼈领取⾃⼰的⽂件各业务领域负责⼈检查相关活动是否属于⾃⼰的业务领域汇总完善后的全部现状流程分类分组，确定统⼀流程活动1.

汇总完善后的全部现状流程2234企业级建模项⽬|保密资料2.分类分组，确定统⼀流程活动•增加统⼀⼀级流程编号、统⼀⼀级流程名称、统⼀⼆级流程编号、统⼀⼆级流程名称、统⼀三级流程编号、统⼀三级流程名称六列对统⼀⼀级流程编码，将现状流程按统⼀⼀级流程归类，排序（以统⼀⼀级流程编号、对接后标准化业务活动编号为键值）分析各现状流程的⽣命周期阶段，归纳统⼀⼆级流程名称对统⼀⼆级流程编码，将各现状流程的活动按照统⼀⼆级流程归类，排序（以统⼀⼆级流程编号、对接后标准化业务活动编号为键值）分析每个统⼀⼆级流程下的活动，确定统⼀流程活动，活动的动名词应标准化对统⼀业务活动编码，将各现状流程的活动按照统⼀流程活动归类，排序（以统⼀流程活动编号、对接后标准化业务活动编号为键值）增加4列，汇总完善后的全部现状流程：所属组所属业务领域业务领域负责⼈对接后标准化业务活动对接后业务活动编号分类分组，确定统⼀流程活动1.增加统⼀⼀级流程编号、统⼀⼀级流程名称、统⼀⼆级流程编号、24企业级建模项⽬|保密资料统⼀⼆级流程名称、统⼀三级流程编号、统⼀三级流程名称六列对统⼀⼀级流程编码，将现状流程按统⼀⼀级流程归类，排序（以统⼀⼀级流程编号、对接后标准化业务活动编号为键值）分析各现状流程的⽣命周期阶段，归纳统⼀⼆级流程名称对统⼀⼆级流程编码，将各现状流程的活动按照统⼀⼆级流程归类，排序（以统⼀⼆级流程编号、对接后标准化业务活动编号为键值）分析每个统⼀⼆级流程下的活动，确定统⼀流程活动，活动的动名词应标准化对统⼀业务活动编码，将各现状流程的活动按照统⼀流程活动归类，排序（以统⼀流程活动编号、对接后标准化业务活动编号为键值）2.3现状流程建模步骤三-统⼀活动描述及信息项合并⼯作内容步骤关注点对每个统⼀流程活动，增加绿⾊的⾏，专⻔描述统⼀流程活动归并信息项和问题与建议对每个统⼀流程，重点检查归并后输出信息项描述是否出现在多个活动中描述统⼀流程活动，并合并信息项统⼀流程的业务活动的描述，不能出现某个产品的特殊处理的描述统⼀的业务活动。整合业务活动描述，归并信息项2256企业级建模项⽬|保密资料2.4现状流程建模步骤四–确定跨领域统⼀活动⼯作内容步骤关注点组织跨业务领域⼩组分析跨业务领域的统⼀活动，重点看哪些统⼀⼆级流程是跨领域统⼀的将跨领域统⼀的⼆级流程统⼀归⼊“公⽤服务”⼀级流程中，合并相关的活动分析跨业务领域的统⼀活动公⽤服务的流程⽀持跨领域的⼀级流程参考IFW流程模型⼀级流程分类2267企业级建模项⽬|保密资料2.5现状流程建模步骤五–定义统⼀流程CPC视图⼯作内容步骤关注点确定渠道分类及客户分类针对每个统⼀⼀级活动，钩选相关的渠道、客户、产品定义统⼀流程的CPC视图需要预先定义好渠道分类需要预先定义好客户分类产品分类来⾃⾼阶产品⽬录统⼀的业务活动渠道客户产品每个统⼀业务活动针对渠道、客户、产品进⾏勾选2278企业级建模项⽬|保密资料2.6现状流程建模步骤六–⽣成现状⽤户流程模型⼯作内容步骤关注点汇总全部统⼀流程到⼀个⼤⽂件按所属组、对接后标准化业务活动编号进⾏重新排序汇总全部统⼀流程&重排序⽣成现状⽤户流程模型汇总全部统⼀流程&重排序汇总，按所属组、对接后标准化业务活动编号进⾏重新排序2289企业级建模项⽬|保密资料2.6现状流程建模步骤六–⽣成现状⽤户流程模型（续）■■⽤户流程的业务活动是否与统⼀流程业务活动名称⼀致⽤户流程模型是否涵盖了价值链全⽣命周期⼯作内容步骤关注点•增加三列：⽤户⼀级流程名称、⽤户⼆级流程名称、⽤户流程活动名称⽤户⼀级流程名称

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现状⼀级流程名称⽤户⼆级流程名称

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现状⼆级流程名称⽤户流程活动名称

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统⼀流程活动名称汇总全部统⼀流程&重排序⽣成现状⽤户流程模型⽣成现状⽤户流程模型增加三列：⽤户⼀级流程名称、⽤户⼆级流程名称、⽤户流程活动名称2390企业级建模项⽬|保密资料会议内容企业级建模⽅法概述流程建模⼯作⽅法现状流程梳理⼯作⽅法现状流程建模⼯作⽅法⾼阶需求分析⽅法⽬标流程建模⼯作⽅法业务能⼒模型⼯作⽅法数据建模⼯作⽅法数据模型建设⽅法数据标准建设⽅法企业级建模项⽬|保密资料04全⾯、完整、及时、⼀致的客户统⼀视图07专业化营销与销售02营销⽀持价值链业务⽅向转型举措构建完整、及时、⼀致的客户统建⽴专业化、精细化的营销管理加强营销团队协作管理，完善绩效考核体系提⾼销售团队、客户经理对客户的覆盖能⼒。据客户和⽅案不同，组建不同的销售团队，增加集团客户、机构客户、重要客户等营销团队组建规则定义，提升团队营销、总分联动能⼒；建⽴合理的客户营销和客户关系维护机制，提供专业性的差别化服务，提升客户体验；提⼀⾼视常规营销管理能⼒。图03产品运营包含细分⾼阶需求综述总结⾼阶需求⾼阶需求的概念与结构 企业级建模项⽬|保密资料理解业务战略⽬标及业务举措⾼阶需求分析的过程和步骤 领先实践差异分析及业务举措所需业务能⼒和⾼阶需求录，整理业务⽅向与⾼阶需求定义转型举措及价值图（72个转型举措）采集现状业务问题及⾼阶需求编写⾼阶业务需求说明书⾼阶需求整合（2221个⾼阶需求）确定统⼀活动改进建议（涉及314个统⼀活动）新⼀代核⼼业务访谈解析采集整合检查确定新增统⼀活动（50个新增活动）定义 改进3.13.2解析业务战略⽬标3.33.4理解125业务访谈记3.53.63.73.83.93.103323企业级建模项⽬|保密资料3.1⾼阶需求分析步骤⼀-理解业务战略⽬标及业务举措是否缺失资料以易于理解的⽅式汇总业务愿景、战略⽬标与业务举措制定愿景、战略⽬标与业务举措不在范围内⼯作内容关注点步骤 1. 收集所需输⼊资料并检查缺失信息阅读理解，通过讨论澄清含义描述业务战略⽬标和业务举措审核根据银⾏业务⽬标、125规划及部⻔中期计划理解业务战略⽬标和业务举措3334企业级建模项⽬|保密资料业务战略⽬标业务策略/举措⼦举措坚定不移地推进客户拓展和客户挖掘战略，不断强化客户维护与售后服务。客户和基本结算户增速确保四⾏第⼆，缩⼩与主要竞争对⼿差距；客户单位贡献度明显提升，⾼回报客户和⾼活跃性客户占⽐逐步提⾼。⽬标客户定位：以扩⼤客户基础为根本，在发展中进⾏结构调整。为各类客户提供综合化服务，重点营销⽬标客户，提⾼⽬标客户贡献度进⼀步细分公司类客户，实现⼤中⼩客户均衡，存款类客户、结算类客户和贷款类客户并重；各类客户按贡献度和潜在价值确定⽬标客户。重点提升⼩企业信贷客户贡献度，⼴泛拓展机构客户，形成对中型公司客户群体的专业化服务能⼒，⼤⼒发展结算类客户。个⼈⽬标客户为⼤众富裕及其以上客户。差异化客户策略为⼤型公司客户提供全⾯⾦融解决⽅案。在公司理财、债券承销、现⾦管理、投融资顾问等复杂⾦融产品和咨询服务⽅⾯建⽴领先能⼒，产品覆盖度达到8个。中型公司客户重点拓展优先⽀持类⾏业中信⽤等级A级（含）以上的⽬标客户，严格控制制造业、房地产业、批发零售业等⾏业系统性⻛险，以信贷、理财、债券承销、IPO为重点，产品覆盖度达到6个。积极发展机构客户。依托“⺠本通达”标准化产品菜单和服务⽅案，提⾼教育、卫⽣、⽂化等⺠⽣领域客户份额，重点营销财政社保、军队武警、政府部⻔专项账户、国库集中收付、⾦融社保IC卡、公务卡等代理结算类产品。拓展新兴社会组织及中介机构客户，搭建与建⾏、证券、保险、⾮银等⾦融同业客户的创新合作平台。企业级建模项⽬|保密资料⼩企业信贷客户管理向零售模式转型。以社区⾦融为切⼊点，依托综合市场、社区商圈、产业集群、电⼦商务平台，推进批量化营销。重点⽀持符合产业升级⽅向、契合区域资源优势以及集群化发展和为核⼼企业配套的⼩企业客户。培育拥有⾃主知识产权并已转化为⽣产⼒的科技类3345业务战略⽬标及业务举措3.2⾼阶需求分析步骤⼆-解析业务战略⽬标及业务举措所需业务能⼒和⾼阶需求⼯作内容步骤关注点定义业务战略所需的业务能⼒及⾼阶需求⾼阶需求通常描述“做什么”，⽽不描述“如何实现”针对每个业务战略，识别所需要的业务能⼒针对每个业务能⼒，识别相应的⾼阶需求（流程、信息等）优化业务能⼒及⾼阶需求业务能⼒解析应针对各业务举措逐点进⾏解析业务能⼒的表达⽅式：应具有XXXXXXXX的能⼒，或建⾏将能够XXXXXXXX⾼阶需求应定位到所属的业务领域和统⼀⼀级流程，最好能定位到统⼀活动⼀条⾼阶需求⼀⾏3356企业级建模项⽬|保密资料业务能⼒所需的⾼阶需求业务战略⽬标及业务举措描述业务举措所需要的业务能⼒，通过业务能⼒分析出⾼阶业务需求3367企业级建模项⽬|保密资料3.3⾼阶需求分析步骤三-领先实践差异分析领先实践成果是否已提取现状差异分析报告是否涵盖领先实践差异分析的内容⾼阶需求应定位到所属的业务领域和统⼀⼀级流程，最好能定位到统⼀活动⼀条⾼阶需求⼀⾏⼯作内容步骤关注点确定建⾏可⽤的领先实践需求将建⾏可⽤的领先实践填⼊模板对照领先实践和建⾏的业务现状，对相关领域的业务流程进⾏分析和诊断，识别在业务流程上存在的差距将领先实践与统⼀流程挂接3378企业级建模项⽬|保密资料企业级建模项⽬|保密资料领先实践差异分析3389所属组领先实 领先实践重践专题 要转型机会领先实践描述领先实践业务效果⾼阶需求来源说⾼阶需 明求来源 (领先实践差异分析)⾼阶需求⾼阶需求类型中后台- 产品管产品管 理和运理 营企业级产品信息库维护⼀个集中的产品主数据和产品⽬录，包含银⾏所有产品的产品捆绑和相关服务的具体信息。产品主数据和产品⽬录能够提供：具有关于产品的整体视图管理所有与产品相关的知识运⽤统⼀产品视图管理产品从开发到监控在产品管理时能够看到全⾏产品的整体视图；产品的营销、开发和管理部⻔拥有统⼀的产品认知；通过标准化的产品定义，⽀持快速产品开发；领先实践维护⼀个集中的产品主数据和产品⽬录，包含银⾏所有产品的产品捆绑和相关服务的具体信息。产品主数据和产品⽬录能够提供：具有关于产品的整体视图管理所有与产品相关的知识运⽤统⼀产品视图管理产品从开发到监控通过建⽴标准化的企业级产品⽬录，统⼀全⾏的产品认知信息需求通过在产品主数据中保存开发中和已发布产品的结构化 信息需描述信息，实现产品的参数 求化、模块化定义。过建⽴产品主数据与各个品服务系统产品数据间的应⽤需同步机制，⽀持产品信息的 求⾃动化发布和更新。中后台-产品管系统化进⾏产产品管理和运品构思的可⾏理 营 性评估从新产品构思的可⾏性、市场吸引⼒、产品特征定位、需求趋势预测等⻆度进⾏构思的筛选。能够为构思筛选建⽴系统化的评估机制。保证产品构思评估的全⾯性，提⾼产品构思筛选的准确性；有利于提⾼产品构思筛选的效率；从新产品构思的可⾏性、市场吸引⼒、产品特征定领先实 位、需求趋势预测践 等⻆度进⾏构思的筛选。能够为构思筛选建⽴系统化的评估机制。通过建⽴产品构思筛选的评估标准模板，⽀持规范化和全⾯的产品构思决策。信息需求通过在产品构思流程中增加可⾏性、市场吸引⼒、产品定位和需求趋势预测评估分析的流程任务，提升产品构思筛选流程的标准性。流程需求⽀持使⽤保存的同类产品历史经营信息，作为新产品构信息需领先实践差异分析产通⽣的⾼阶需求产3.4⾼阶需求分析步骤四-理解125业务访谈记录，整理⾼阶需求⼯作内容步骤关注点理解⼗⼆五业务访谈记录，整理⾼阶需求将业务⽅向的建议填写到“备注（业务⽅向）”通过理解125业务访谈记录，整理⾼阶需求与业务⽅向业务⽅向的建议是否清楚确定是否能提出⾼阶需求⾼阶需求应定位到所属的业务领域和统⼀⼀级流程，最好能定位到统⼀活动⼀条⾼阶需求⼀⾏3490企业级建模项⽬|保密资料理解125业务访谈记录，整理业务⽅向与⾼阶需求 所属组需求来源(⽂档名称)原⽂原始需求是否提出⾼阶需求⾼阶需 ⾼阶需求来源说明求来源 （⼗⼆五访谈）⾼阶需求⾼阶需求类型对公组公司-公司业务部三、关于账户收费（包括信⽤卡收费）政策的灵活性。这个问题前年研究盈利增⻓点时就有分⾏提出过，既然同业能够做到按季、按⽉收费，我们没有理由做不到，要尊重客户的感受，有关部⻔抓紧研究落实既然同业能够做到按季、按⽉收费，我们没有理由做不到，要尊重客户的感受，有关部⻔抓紧研究落实是业务访谈记录通过实现账户按季、按⽉收费，提升客户感知通过实现账户按季、按⽉收费，提升客户感知流程需求公司-公司业务对公组部（科技规划业务访谈）（2）在互联⽹⾼速发展、电⼦商务业务⽇益庞⼤以及第三⽅⽀付平台⽇趋成熟的条件下，结合⼈⾏推出⼆代⽀付系统契机，运⽤电⼦渠道⽀持我⾏对公信贷业务发展，增加传统业务电⼦渠道受理模式。运⽤电⼦渠道⽀持我⾏对公信贷业务发展，增加传统业务电⼦渠道受理模式是展，增加传统业务电⼦渠道受理模式通过增加电⼦渠业务访 ⾏对公信贷业务发 道业务受理范谈记录渠道围，⽀持对公信 服务贷业务发展公司-公司业务对公组部（科技规划业务访谈）（4）随着对客户管理的深⼊，对客户唯⼀性识别的要求也越来越⾼，在未来5年还要继续ECIF的建设，强化ECIF整合作⽤，进⼀步推⼴ECIF客户编号的全⾏应⽤随着对客户管理的深⼊，对客户唯⼀性识别的要求也越来越⾼，在未来5年还要继续ECIF的建设，强化ECIF整合作⽤，进⼀步推⼴ECIF客户编号的全⾏应⽤是业务访谈记录随着对客户管理的深⼊，对客户唯⼀性识别的要求也越来越⾼，在未来5年还要继续ECIF的建设，强化ECIF整合作⽤，进⼀步推⼴ECIF客户编号的全⾏应⽤通过客户唯⼀性识别，提升客户管理能⼒信息需求领先实践差异分析产4401企业级建模项⽬|保密资料运⽤电⼦渠道⽀持我⽣的⾼阶需求3.5⾼阶需求分析步骤五-采集现状业务问题及⾼阶需求⼯作内容步骤关注点按照业务领域组织⼩组专题研讨，提出现状业务问题和⾼阶需求按统⼀活动编号排序，汇总每个统⼀活动的现状问题及⾼阶需求采集现状业务问题及⾼阶需求现状业务问题的描述是否清楚，是否对应到具体业务活动⾼阶需求是否挂接到某个统⼀流程活动4412企业级建模项⽬|保密资料采集现状业务问题及⾼阶需求库营销、外呼、互联⽹申请和审批系统直通式连动机制，⽀持主动营销，实现对 流程所属组⽤户⼀级流程⽤户⼆级流程⽤户活动⽤户活动编号⾼阶需求来源⾼阶需求来源说明（现状问题）⾼阶需求⾼阶需求类型个⼈组信⽤卡销售管理筛选营销⽬标客户A.056.020.030现状问题1.⽬前预审批客户的发布渠道较为单⼀，应拓展发布渠道；将筛选出的信⽤卡⽬标客户发布在各个电⼦和⼈⼯渠道，实现对⽬标客户的主动营销。流程需求个⼈组信⽤卡销售管理实施信⽤卡营销⽅案A.056.020.050现状问题1.需建设互联⽹销售平台：⽹上营销、在通过建⽴数据线申请、在线审批、即时交易；⽆外呼系统⽀持主动营销；建⽴数据库营销平现状问题分析，找出⾼阶需求需求台，实现营销数据的⾃动导⼊以及营销成功后的申请数据的录⼊和⾃动发布⾄审批系统；主动营销的管理和联动审批，提⾼营销和审批效率个⼈组信⽤卡销售管理总结分析信⽤卡营销成效A.056.020.060现状问题1.营销成功后的考核（是否出卡）需要⼈⼯获取数据后分析统计，建议系统⾃动完成统计分析。数据仓库系统⾃动获取相关数据并产⽣营销统计分析报表，实现对营销活动的跟踪考核。流程需求4423企业级建模项⽬|保密资料3.6⾼阶需求分析步骤六-新⼀代核⼼业务访谈⼯作内容步骤关注点理解新⼀代核⼼业务访谈记录，整理⾼阶需求将业务⽅向填写到“备注（业务⽅向）”通过理解新⼀代核⼼业务访谈记录，整理⾼阶需求与业务⽅向业务⽅向的建议是否清楚确定是否能提出⾼阶需求⾼阶需求应定位到所属的业务领域和统⼀⼀级流程，最好能定位到统⼀活动⼀条⾼阶需求⼀⾏4434企业级建模项⽬|保密资料理解新⼀代核⼼业务访谈记录，整理业务⽅向与⾼阶需求 所属组需求来源(⽂档名称)原⽂原始需求是否提出⾼阶需求⾼阶需 ⾼阶需求来源说明求来源 （新⼀代核⼼访谈）⾼阶需求⾼阶需求类型对公组公司-公司业务部三、关于账户收费（包括信⽤卡收费）政策的灵活性。这个问题前年研究盈利增⻓点时就有分⾏提出过，既然同业能够做到按季、按⽉收费，我们没有理由做不到，要尊重客户的感受，有关部⻔抓紧研究落实既然同业能够做到按季、按⽉收费，我们没有理由做不到，要尊重客户的感受，有关部⻔抓紧研究落实是业务访谈记录通过实现账户按季、按⽉收费，提升客户感知通过实现账户按季、按⽉收费，提升客户感知流程需求公司-公司业务对公组部（科技规划业务访谈）（2）在互联⽹⾼速发展、电⼦商务业务⽇益庞⼤以及第三⽅⽀付平台⽇趋成熟的条件下，结合⼈⾏推出⼆代⽀付系统契机，运⽤电⼦渠道⽀持我⾏对公信贷业务发展，增加传统业务电⼦渠道受理模式。运⽤电⼦渠道⽀持我⾏对公信贷业务发展，增加传统业务电⼦渠道受理模式是运⽤电⼦渠业务访⾏对公信贷谈记录展，增加传统业务电⼦渠道受理模式道⽀持我 通过增加电⼦渠业务发 道业务受理范渠道围，⽀持对公信服务贷业务发展公司-公司业务对公组部（科技规划业务访谈）（4）随着对客户管理的深⼊，对客户唯⼀性识别的要求也越来越⾼，在未来5年还要继续ECIF的建设，强化ECIF整合作⽤，进⼀步推⼴ECIF客户编号的全⾏应⽤随着对客户管理的深⼊，对客户唯⼀性识别的要求也越来越⾼，在未来5年还要继续ECIF的建设，强化ECIF整合作⽤，进⼀步推⼴ECIF客户编号的全⾏应⽤是业务访谈记录随着对客户管理的深⼊，对客户唯⼀性识别的要求也越来越⾼，在未来5年还要继续ECIF的建设，强化ECIF整合作⽤，进⼀步推⼴ECIF客户编号的全⾏应⽤通过客户唯⼀性识别，提升客户管理能⼒信息需求新⼀代核⼼业务访谈记录，整理业务⽅向与⾼阶需求4445企业级建模项⽬|保密资料3.7⾼阶需求分析步骤七-⾼阶需求整合⼯作内容步骤关注点将“领先实践差异分析”、“⼗⼆五业务访谈整理”、“现状业务问题及⾼阶需求采集”

”、“新⼀代核⼼业务访谈”的⾼阶需求整合到“业务战略⽬标及所需能⼒与⾼阶需求”按照⾼阶需求整合原则，整合不同来源的⾼阶需求，提出整合后的⾼阶需求将所有的⾼阶需求整合为⼀个⽂件4456企业级建模项⽬|保密资料整合后的⾼阶需求即要对不同来源的⾼阶需求进⾏归纳总结，也要保证能清晰的描述原有⾼阶需求的含义注意各sheet是否列数⼀样，防⽌错位⾼阶需求整合原则 需求整合原则按流程模型整合需求原则⾼阶业务需求应能拆解到统⼀流程的活动⾃顶向下与⾃底向上相结合原则⾃顶向下是从业务⽬标细化业务⽅向，业务⽅向细化到转型举措，改进举措细化到⾼阶需求⾃底向上是从具体需求归纳为⾼阶需求⾃顶向下细化的⾼阶需求与⾃底向上归纳的⾼价需求相结合，形成企业级⾼阶需求任何⼀个具体需求仅应归属于⼀个⾼阶需求，⼀个⾼阶需求仅应归属于⼀个转型举措，⼀个转型举措仅应归属于⼀个业务⽅向，⼀个业务⽅向仅应归属于⼀个业务⽬标46企业级建模项⽬|保密资料⾼阶需求整合以⼀级流程、⼆级流程、业务活动为单位，整合不同组提出的⾼阶需求4478企业级建模项⽬|保密资料3.8⾼阶需求分析步骤⼋-确定新增统⼀活动步骤关注点⼯作内容 ▪根据⾼阶需求确定新增统⼀活动根据⾼阶需求提出新增统⼀活动的建议按照统⼀活动定义的标准，对新增活动进⾏审核未审核通过的⾼阶需求，重新确认现有的统⼀活动新增统⼀活动需要与现有统⼀活动有清晰的边界确定⾼阶需求中所提出的新增活动的建议是否接受4489企业级建模项⽬|保密资料企业级建模项⽬|保密资料3.9⾼阶需求分析步骤九-定义转型举措及价值图⼯作内容步骤增加⾼阶需求所属的“转型举措”、“业务⽅向”、“价值链”三列以参考⾼阶需求框架为输⼊，结合战略解析报告中各业务领域所提出的⽅向和举措，以及结合“⼗⼆五业务访谈整理”中的“备注（业务⽅向）”，提炼出业务⽅向和转型举措将所有⾼阶需求与流程模型价值链、业务⽅向和转型举措映射定义每个转型举措的价值图（PPT）归纳转型举措定义每个转型举措的价值图4590关注点 • 转型举措是否覆盖所有⾼阶需求价值图是否准确描述现状、⽬标及⾏动计划增加四列，转型举措编号、价值链、业务⽅向、转型举措企业级建模项⽬|保密资料50⾼阶需求管理会计客户维度与全⾏统⼀客户视图相衔接根据全⾏统⼀客户视图中的有关分析属性，优化管理会计客户盈利性计量模型基于全⾏统⼀产品⽬录，在管理会计产品维度中体现单⼀产品、汇总产品和组合产品的管理关系应⽤全⾏统⼀的产品⽬录完善管理会计产品盈利性评价模型具体措施完善与全⾏客户统⼀视图相衔接的管理会计客户评价模型获取全⾏统⼀客户视图中的客户定义，包括企业级统⼀的客户编码、名称、关键分析属性等获取完整的客户关系视图，包括客户的⾏业、规模，客户与账户的关系、客户与债项、客户与客户的关系等明确管理会计客户盈利性分析模型所应⽤的关键客户信息拓展客户盈利性分析模型，优化客户贡献度计算逻辑和数据来源获取完整的集团与客户关系视图，包括总⾏战略集团与客户关系、分⾏集团与客户关系、集团客户与帐户关系等。基于企业级的产品⽬录优化管理会计产品维度定义基于全⾏统⼀的产品⽬录，获取统⼀的产品基础信息分析投⼊市场使⽤的产品特点，定义产品维度分析对象针对不同层级或属性的产品信息，建⽴管理会计产品组合关系改进管理会计产品计量模型从账户和交易流⽔中直接获取单⼀产品的业务量和价值信息基于单⼀产品盈利性分析结果，计量汇总产品\组合产品的盈利性完善产品维度成本计量模型编写转型举措价值图示例：管理会计之三＿重构客户、产品计量模型 现在未来⾏动计划现状问题：⽬前我⾏客户统⼀视图客户信息存在数据瑕疵，如同⼀客户编码对应不同客户名称，客户所属⾏业及规模等属性信息缺失严重。管理会计系统采⽤ECIF客户统⼀视图，由于上述问题的存在，影响后续数据分析和价值判断⽬前我⾏缺失全⾏统⼀的、完整的产品体系，管理会计系统依据业务种类、核算码设置产品⼤类和明细产品，完成产品盈利性计量。但主要业务部⻔和管理系统⾃⾏定义产品，导致产品的概念、⼝径、粒度不同，各⾃表达，语境差异⼤业务好处：实现管理会计客户盈利性计量结果与企业级集中、规范管理客户相关信息衔接基于统⼀的客户细分属性，如⾏业规模等，拓宽管理会计客户盈利性分析的应⽤范围应⽤统⼀全⾏产品体系，避免管理会计产品盈利性信息应⽤主体间的语境差异，提⾼管理会计产品计量结果适⽤性ECIF거거래래정정보보交易信息실실적적정정보보账户信息客户机构/经营主体条线客户贡献经营成果评价产品评价业务系统管会维度定义多维盈利性计量管理会计基础信息结果的灵活应⽤产…品管理会计盈利性分析资料收集产品管理产品⽬录실실적적정정보보账户信息거거래래정정보보交易信息机构/经营主体客户产品渠道客户信息管理顾客统⼀视图统⼀维度管理企业级客户产品视⻆营销管理营销策略规划产品周期管理产品开发产品管理产品评价分析绩效管理经营成…果评价…基础信息企业级建模项⽬|保密资料3.10⾼阶需求分析步骤⼗-编写⾼阶业务需求说明书⼯作内容步骤按照价值链、业务⽅向、转型举措、⾼阶业务需求排序，形成⾼阶需求框架编写⾼阶业务需求说明书业务⽅向说明转型举措说明⾼阶业务需求综述⾼阶业务需求说明会议内容企业级建模⽅法概述流程建模⼯作⽅法现状流程梳理⼯作⽅法现状流程建模⼯作⽅法⾼阶需求分析⽅法⽬标流程建模⼯作⽅法业务能⼒模型⼯作⽅法数据建模⼯作⽅法数据模型建设⽅法数据标准建设⽅法52企业级建模项⽬|保密资料数据模型与现状统⼀流程对接审核⽬标流程建模⼯作⽅法完成⽬标⽤户流程模型增加⾼阶需求/管理数据需求/对接结果所需业务活动建⽴⾼阶需求与⽬标流程模型映射关系，提出活动改进建议基于⾼阶需求补充业务活动基于管理数据需求补充业务活动确定再统⼀活动定义再统⼀活动描述及信息项5534企业级建模项⽬|保密资料基于⾼阶需求补充业务活动业务活动是否具有特定业务⽬的和业务价值⼯作内容关注点步骤 1. 基于整合的⾼阶需求补充业务活动基于整合的⾼阶需求补充业务活动5545企业级建模项⽬|保密资料基于⾼阶需求补充业务活动(⾼阶需求整合模板)5556企业级建模项⽬|保密资料基于管理数据需求补充业务活动每个管理数据需求由哪个活动创建⼯作内容关注点步骤 1. 基于管理数据需求补充缺失活动基于管理数据需求补充缺失活动5567企业级建模项⽬|保密资料基于管理数据需求确定需要补充的业务活动5578企业级建模项⽬|保密资料增加⾼阶需求/管理数据需求/对接结果所需业务活动业务活动是否有特定业务⽬的及业务价值⼯作内容关注点步骤 1. 将⾼阶需求所补充的活动增加到现状统⼀流程模型中将管理数据需求所补充的活动增加到现状统⼀流程模型中将对接结果所补充的活动增加到现状统⼀流程模型中增加活动描述和主要信息项基于“现状统⼀流程模型”增加⾼阶需求/管理数据需求/对接结果所需业务活动5589企业级建模项⽬|保密资料Template基于“现状统⼀流程模型”增加⾼阶需求/管理数据需求/对接结果所需业务活动5690企业级建模项⽬|保密资料确定再统⼀活动现状流程模型所补充的活动是否⽤于完善再统⼀结果⼯作内容关注点步骤 1. 基于现状流程模型进⾏再统⼀2. 基于现状流程模型所补充的活动完善再统⼀结果确定再统⼀活动6601企业级建模项⽬|保密资料确定再统⼀活动61企业级建模项⽬|保密资料定义再统⼀活动描述及信息项活动描述规范：活动⽬的、活动定义、活动范围（包含起点、结束、包含任务、⽀持的客户、产品、渠道等信息）⼯作内容关注点步骤 1. 定义再统⼀活动描述2. 输⼊输出信息项合并定义再统⼀活动描述及信息项6623企业级建模项⽬|保密资料再统⼀业务活动再统⼀业务活动描述应收账款转让⽬的：客户：客户将应收账款转让给银⾏或保理商后，获得保理项下融资。银⾏:银⾏或保理商获得应收账款债权后，收到款项后偿还客户融资、或者在未收到款项时主张⾃⼰的权利。定义：是指银⾏或保理商在审核卖⽅或转让⽅提供的应收账款发票及相关资料、认定应收账款符合受让要求后，受让应收账款。范围：起点：银⾏或保理商受理卖⽅或转让⽅提交的拟转让发票及相关材料，结束：银⾏或保理商将已受让应收款通知受理卖⽅或转让⽅。包括：银⾏或保理商受理卖⽅或转让⽅提交的拟转让发票及相关材料，银⾏或保理商审核应收账款是否合格，银⾏或保理商将已受让应收款通知受理卖⽅或转让⽅。⽀持

⽹上交易，柜⾯⽀持

出⼝双保理、进⼝保理、出⼝直接保理、出⼝船舶保理、服务保理、有追索权国内保理、信⽤保险保理、第三⽅担保保理、⼯程保理、⽆追索权国内保理、定向保理、保单融资、短期出⼝信⽤保险项下贷款、短期出⼝信⽤保险项下应收账款买断、银⾏投保项下融资等企业级建模⽬|保密资料63定义再统⼀活动描述及信息项建⽴⾼阶需求与⽬标流程模型映射关系，确定活动改进建议⾼阶需求所补充的活动是否反映到⽬标流程模型当中⼯作内容关注点步骤 1. 建⽴⾼阶需求与⽬标流程模型映射关系2. 基于⾼阶需求确定活动改进建议建⽴⾼阶需求与⽬标流程模型映射关系6645企业级建模项⽬|保密资料建⽴⾼阶需求与⽬标流程模型的映射关系6656企业级建模项⽬|保密资料确定活动改进建议66企业级建模项⽬|保密资料