2024年反洗钱知识竞赛考试题库大全-上（单选题）

PAGEPAGE12024年反洗钱知识竞赛考试题库大全-上（单选题汇总）一、单选题1.金融机构应当积极建设洗钱风险管理文化，促进（）树立洗钱风险管理意识、坚持价值准则、恪守职业操守，营造主动管理、合规经营的良好文化氛围。A、反洗钱专职岗位人员B、反洗钱兼职岗位人员C、全体人员D、新入职员工答案：C2.银行、支付机构开展考核评价时，应当将金融消费者权益保护工作作为重要内容，并合理分配相关指标的占比和权重，综合考虑业务合规性、客户满意度、投诉处理及时率与合格率等，不得简单以（）作为考核指标。A、投诉数量B、投诉频率C、投诉比例D、投诉结果答案：A3.反洗钱调查的对象包括（）。A、限于金融机构和开户企业B、限于涉嫌洗钱犯罪的企业和个人C、仅限于金融机构D、金融机构以及其他单位和个人答案：C4.金融机构在按反洗钱行政主管部门要求采取临时冻结措施后（）内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当（）。A、24小时，解除冻结并向反洗钱行政主管部门报告B、24小时，立即解除冻结C、48小时，继续冻结并向反洗钱行政主管部门报告D、48小时，立即解除冻结答案：D5.银行应结合跨境业务流程及（）要求，建立健全内控组织架构，明确跨境业务反洗钱和反恐怖融资工作的职责分工。A、管理B、制度C、法律D、文件答案：A6.()承担风险防控责任，建立反电信网络诈骗内部控制机制和安全责任制度，加强新业务涉诈风险安全评估。A、国务院B、地方各级人民政府C、公安机关D、电信业务经营者、银行业金融机构、非银行支付机构、互联网答案：D7.银行应根据存款人风险等级、日常交易行为、资产状况等因素，在存款人设定的交易限额内确定交易风险提示额度，并对交易风险提示额度进行（）管理。A、审批B、限额C、静态D、动态答案：D8.在中华人民共和国（）设立的办理存取款、货币兑换等业务的银行业金融机构（以下简称金融机构）鉴别货币和收缴假币，中国人民银行及其分支机构和其授权的鉴定机构（以下统称鉴定单位）鉴定货币真伪，适用于《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》A、国内B、国外C、境内D、境外答案：C9.金融机构的境外分支机构应当遵循（）反洗钱方面的法律规定。A、中国B、联合国C、驻在国家或地区D、金融特别行动工作组答案：C10.金融机构和中国人民银行及其分支机构授权的鉴定机构不当保管、截留或者私自处理假外币，或者使已收缴、没收的假外币重新流入市场的。按照《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定处以（）罚款。A、1000元以下B、1000元以上5万元以下C、1000元以上3万元以下D、5万元以上答案：C11.金融机构应当在总部层面建立洗钱和恐怖融资风险自评估制度，定期或不定期评估洗钱和恐怖融资风险，经董事会或者高级管理层审定之日起（）内，将自评估情况报送中国人民银行或者所在地中国人民银行分支机构。A、1个工作日B、3个工作日C、7个工作日D、10个工作日答案：D12.《中华人民共和国反电信网络诈骗法》自（）起施行。A、2022年9月26日B、2022年12月1日C、2022年12月31日D、2023年1月1日答案：B13.金融机构向中国人民银行分支机构解缴的回笼款中夹杂假币的，中国人民银行分支机构予以没收，向解缴单位开具（），并要求其补足等额人民币回笼款。A、《货币真伪鉴定书》B、《假币收缴凭证》C、《假人民币没收凭证》D、《假人民币没收收据》答案：D14.银行、支付机构向金融消费者说明重要内容和披露风险时，应当依照法律法规和监管规定留存相关资料，自业务关系终止之日起留存时间不得少于（）。A、1年B、2年C、3年D、5年答案：C15.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，拒绝、阻挠、逃避中国人民银行及其分支机构检查，或者谎报、隐匿、销毁相关证据材料的，有关法律、行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚;有关法律、行政法规未作处罚规定的，由中国人民银行及其分支机构予以警告，并处（）的罚款。A、1000元以下B、1000元以上3万元以下C、5000元以上3万元以下D、5000元以上5万元以下答案：C16.义务机构应当按照《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，有效开展（）客户的尽职调查。A、法人B、非自然人C、自然人D、个体答案：B17.中国人民银行综合研究金融消费者保护重大问题，负责拟定（），建立健全金融消费者保护基本制度。A、发展规划和业务目标B、发展目标和业务规划C、发展规划和业务标准D、发展目标和业务标准答案：C18.根据法人金融机构的评分及本办法规定的特定情形，中国人民银行及其分支机构对法人金融机构实施反洗钱分类管理，分为共（）类11级。A、5B、4C、3D、6答案：A19.反洗钱交易报告制度中不包括：（）。A、大额交易报告制度B、可疑交易报告制度C、可疑线索移送制度D、交易报告免责条款答案：C20.《反洗钱监管通知书》应当提前（）个工作日送达被谈话机构，告知对方谈话内容、参加人员、时间地点等事项。A、2B、3C、5D、7答案：A21.金融机构应报告的大额交易中累计交易金额以（）为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告。中国人民银行另有规定的除外。A、单个账户B、客户C、客户号D、所有账户答案：B22.对银行、支付机构侵害金融消费者权益重大案件负有直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，有关法律、行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚；有关法律、行政法规未作处罚规定的，中国人民银行或其分支机构应当根据情形单处或者并处警告、处以（）罚款。A、一千元以上五千元以下B、五千元以上一万元以下C、五千元以上三万元以下D、三万元以上五万元以下答案：C23.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以（）向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。A、书面形式B、口头形式C、邮件方式D、传真方式答案：A24.《中华人民共和国反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（）大类。A、5B、6C、7D、8答案：C25.义务机构应当按照《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，有效开展（）客户的尽职调查。A、法人B、非自然人C、自然人D、个体答案：B26.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，大额交易和可疑交易的报告工作由（）的金融机构负责。A、客户信息隶属B、客户账户开户C、客户发生交易D、客户信息建档答案：A27.收单机构应当根据特约商户（）确定其巡检方式和频率。A、交易类型B、收单方式C、风险评级D、交易金额答案：C28.银行、支付机构应当建立以（）为核心的消费者金融信息使用管理制度，根据消费者金融信息的重要性、敏感度及业务开展需要，在不影响本机构履行反洗钱等法定义务的前提下，合理确定本机构工作人员调取信息的范围、权限，严格落实信息使用授权审批程序。A、分级授权B、集中授权C、统一授权D、地区授权答案：A29.义务机构应对依法履行客户身份识别、大额交易和可疑交易报告义务获得的客户身份资料和交易信息，对依法监测、分析、报告可疑交易和开展名单监控的有关情况，对配合人民银行反洗钱行政调查、采取（）措施的有关情况予以保密。A、账户控制B、临时冻结C、账户久悬D、查封答案：B30.若查询申请人所持为（），应将待查人民币归还客户并不予受理查询业务。A、假币B、真币C、伪造币D、变造币答案：B31.针对识别的（）风险情形，应当采取强化措施，管理和降低风险。A、一般B、较高C、高D、极高答案：B32.商业银行应与客户合理约定（）单笔和单日累计转账上限，合规办理转账业务。A、借记卡B、贷记卡C、网银D、手机银行答案：C33.约见谈话时，中国人民银行及其分支机构反洗钱工作人员不得少于2人。谈话结束后，应当填写（）并经被谈话人签字确认。A、《反洗钱监管审批表》B、《反洗钱监管通知书》C、《反洗钱监管意见书》D、《反洗钱约谈记录》答案：D34.反洗钱法律制度中关于尽职责任的规定，不能到达以下哪项目标？（）A、将抽象的反洗钱职责具体化为义务主体的反洗钱行动B、减少了金融机构寻求制度漏洞、规避反洗钱义务的现实可能性C、减少了对反洗钱制度设计的需求D、强化了金融机构反洗钱工作的责任心和主动性答案：C35.银行跨境业务操作系统和信息管理系统应满足跨境业务反洗钱和反恐怖融资实际管理需求，确保客户（）和交易信息的完整、连续、准确和可追溯。A、基本信息B、经营信息C、流水信息D、身份信息答案：D36.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》自（）起施行。A、2020年12月31日B、2021年1月1日C、2021年8月1日D、2020年11月1日答案：C37.金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以（）为基本单位开展资金交易的监测分析，全面、（）、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。A、客户、科学B、客户单个介质、科学C、客户、完整D、客户单个介质、完整答案：C38.金融机构在用现金机具鉴别能力不符合国家和行业标准的，按照《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》应予以罚款（）。A、1000元以下B、1000元以上5万元以下C、1000元以上3万元以下D、5万元以上答案：C39.银行业监督管理机构应当在（）范围内对银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资义务履行情况进行评价，并将评价结果作为对银行业金融机构进行监管评级对重要因素。A、政策B、申请C、职责D、规定答案：C40.强化（）交易控制，严格执行业务办理人（客户或代办人）身份信息及大额转账实时核实制度，严格按照授权等级要求办理超大金额资金转账业务，严禁越权办理。A、可疑资金B、异常资金C、小额资金D、大额资金答案：D41.《中华人民共和国反洗钱法》既是一部反洗钱组织法，也是一部（）。A、反洗钱义务法B、反洗钱预防法C、反洗钱专门法D、反洗钱行为法答案：D42.金融机构有违反《反洗钱法》规定的行为，由（）责令限期改正或给予行政处罚。A、中国人民银行总行B、中国人民银行及其省一级派出机构C、中国人民银行或者其授权的设区的市一级以上派出机构D、中国人民银行当地分支机构答案：C43.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》自2020年（）起施行。A、1月1日B、2月18日C、3月1日D、4月1日答案：D44.中国人民银行及其分支机构组织开展银行、支付机构履行金融消费者权益保护义务情况的评估工作。评估工作以（）为基础。A、现场评估B、银行支付机构自评估C、日常监督D、投诉处理答案：B45.金融消费者对银行、支付机构作出对投诉处理不接受的，可以投诉（）。A、银行支付机构B、中国人民银行分支机构C、银保监局D、政府部门答案：B46.中国人民银行及其分支机构坚持公平、（）原则，依法保护金融消费者合法权益。A、公开B、公正C、平等D、民主答案：B47.银行应根据存款人风险等级、日常交易行为、资产状况等因素，在存款人设定的交易限额内确定交易风险提示额度，并对交易风险提示额度进行（）管理。A、审批B、限额C、静态D、动态答案：D48.个人或者单位主动向中国人民银行分支机构上缴假币的，中国人民银行分支机构予以（）。A、收缴B、接收C、没收D、鉴定答案：C49.按照反洗钱法律规定，对以下哪种业务，金融机构应当核对妻子的有效身份证件或者身份证明文件，登记妻子的姓名或者名称，联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码？（）A、妻子往丈夫的账户中一次性存款5000元B、妻子从丈夫的账户中一次性取款2万元C、妻子代丈夫从美元账户往美国汇款500美元D、妻子代丈夫兑付旅行支票1000美元答案：D50.《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》中所称（），是指调解组织聘请独立专家就争议解决提出参考性建议的行为。A、独立评估B、中立评估C、专家评估D、专业评估答案：B51.金融机构的境外分支机构应当遵循（）反洗钱方面的法律规定。A、中国B、联合国C、驻在国家或地区D、金融特别行动工作组答案：C52.反洗钱监管档案按（）进行时序管理。A、旬B、月C、季度D、年度答案：D53.为了解金融机构洗钱和恐怖融资风险状况，中国人民银行及其分支机构可以对金融机构开展洗钱和恐怖融资风险（）。A、现场评估B、综合评估C、不定期评估D、定期评估答案：A54.金融机构对先前获得的（）的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。A、客户信用资料B、客户申请开户资料C、客户交易信息D、客户身份资料答案：D55.以下（）金融机构不适用于《金融机构反洗钱规定》。A、汽车金融公司B、基金管理公司C、保险公司D、资产管理理财公司答案：D56.银行应严格按照法律、法规等制度，勤勉尽责，遵循（）的原则，履行客户身份识别义务，落实银行账户实名制。A、客户身份识别B、交易用途C、资金来源D、了解你的客户答案：D57.《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》中所称（），是指调解组织聘请独立专家就争议解决提出参考性建议的行为。A、独立评估B、中立评估C、专家评估D、专业评估答案：B58.根据《反洗钱法》的规定，在反洗钱调查中，对于可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以（）。A、予以封存B、予以冻结C、向人民法院申请诉讼保全D、向人民银行申请证据保全答案：A59.（）是指被收缴人对被收缴假币的真伪判断存在异议的情况下，鉴定单位根据被收缴人或者收缴假币的金融机构（以下简称收缴单位）提出的申请，对被收缴假币的真伪进行裁定的行为。A、误收B、收缴C、鉴别D、鉴定答案：D60.持票人对前手的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起（）。A、3个月B、6个月C、1年D、2年答案：A61.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，金融机构收缴假币时，对（）应当面以统一格式的专用袋加封，并在封口处加盖“假币”字样戳记。A、假纸币和假硬币B、假外币和假硬币C、假硬币D、假外币答案：B62.中国人民银行及其分支机构组织开展银行、支付机构履行金融消费者权益保护义务情况的评估工作。评估工作以银行、支付机构自评估为基础。银行、支付机构应当按年度进行自评估，并于（）前向中国人民银行或其分支机构报送自评估报告。A、当年12月31日B、次年1月1日C、次年1月31日D、次年3月31日答案：C63.对客户身份持续识别时，对于客户先前提交的身份证件和其它身份证明文件已过有效期的，客户应在合理期限内更新，合理期限原则上不超过（）天。A、30B、60C、90D、180答案：C64.（）是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，对发现的假币通过法定程序强制扣留的行为。A、收缴B、没收C、扣押D、扣缴答案：A65.发生下列情况的，金融机构应当按照规定及时向中国人民银行或者（）报告：（一）制定或者修订主要反洗钱和反恐怖融资内部控制制度的；（二）牵头负责反洗钱和反恐怖融资工作的高级管理人员、牵头管理部门或者部门主要负责人调整的；（三）发生涉及反洗钱和反恐怖融资工作的重大风险事项的；（四）境外分支机构和控股附属机构受到当地监管当局或者司法部门开展的与反洗钱和反恐怖融资相关的执法检查、行政处罚、刑事调查或者发生其他重大风险事件的；（五）中国人民银行要求报告的其他事项。A、所在地中国人民银行分支机构B、其省一级分支机构C、其市一级分支机构D、中国反洗钱监测分析中心答案：A66.金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密；非依（）规定，不得向任何单位和个人提供。A、董事会B、高级管理层C、法律D、行政法规答案：C67.司法机关依照《中华人民共和国反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（）。A、刑事侦查B、刑事诉讼C、司法调查D、案件审判答案：B68.反洗钱法规定，金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当采取（）措施。A、保持原状，不必要重新识别B、视情况进行视别C、应当重新识别D、以上说法都不对答案：C69.中国人民银行及其分支机构组织开展银行、支付机构履行金融消费者权益保护义务情况的评估工作。评估工作以银行、支付机构自评估为基础。银行、支付机构应当按年度进行自评估，并于（）前向中国人民银行或其分支机构报送自评估报告。A、当年12月31日B、次年1月1日C、次年1月31日D、次年3月31日答案：C70.（）是指银行、支付机构应当履行金融产品或者服务营销宣传中须遵循的基本程序和标准，加强对营销宣传行为的监测与管控。A、事前审查机制B、事中管控机制C、事后监督机制D、全流程管控机制答案：B71.商业银行应与客户合理约定（）单笔和单日累计转账上限，合规办理转账业务。A、借记卡B、贷记卡C、网银D、手机银行答案：C72.自2019年6月1日起，银行和支付机构为客户开立账户时，应当在开户申请书、服务协议或开户申请信息填写界面醒目告知客户相关法律责任和惩戒措施，并载明以下语句：“本人（单位）充分了解并清楚知晓（）账户的相关法律责任和惩戒措施，承诺依法依规开立和使用本人（单位）账户”，由客户确认。A、出租B、出租、出借C、出租、出借、出售D、出租、出借、出售、购买答案：D73.中国人民银行的反洗钱监督管理职责不包括（）。A、制定或者会同其他相关机构制定反洗钱规章B、负责人民币和外币反洗钱的资金监测C、接收并分析人民币外币大额交易和可疑交易报告D、在职责范围内调查可疑交易活动答案：C74.银行、支付机构开展考核评价时，应当将金融消费者权益保护工作作为重要内容，并合理分配相关指标的占比和权重，综合考虑业务合规性、客户满意度、投诉处理及时率与合格率等，不得简单以（）作为考核指标。A、投诉数量B、投诉频率C、投诉比例D、投诉结果答案：A75.自2019年6月1日起，银行和支付机构为客户开立账户时，应当在开户申请书、服务协议或开户申请信息填写界面醒目告知客户相关法律责任和惩戒措施，并载明以下语句：“本人（单位）充分了解并清楚知晓（）账户的相关法律责任和惩戒措施，承诺依法依规开立和使用本人（单位）账户”，由客户确认。A、出租B、出租、出借C、出租、出借、出售D、出租、出借、出售、购买答案：D76.金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录：（一）客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。（二）交易记录，自交易记账当年计起至少保存（）年。A、5，5B、5，10C、10，5D、10，10答案：A77.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，伪造的货币是指（）的假币。A、造假手段制造B、仿照真币的图案、形状、色彩等采用各种手段制作C、拼凑制作D、采用挖补、剪贴等方法加工答案：B78.反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是（）。A、大额和可疑交易数据报送B、客户身份识别C、客户身份资料和交易记录保存D、反洗钱监督检查答案：B79.强化（）交易控制，严格执行业务办理人（客户或代办人）身份信息及大额转账实时核实制度，严格按照授权等级要求办理超大金额资金转账业务，严禁越权办理。A、可疑资金B、异常资金C、小额资金D、大额资金答案：D80.《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》中规定（）应当对营销宣传内容的真实性负责。A、营销人员B、银行、支付机构C、金融、特定非金融机构D、银行答案：B81.鼓励金融消费者和银行、支付机构充分运用（）、仲裁等方式解决金融消费纠纷。A、协商B、和解C、调解D、诉讼答案：C82.（）是指银行、支付机构应当履行金融产品或者服务营销宣传中须遵循的基本程序和标准，加强对营销宣传行为的监测与管控。A、事前审查机制B、事中管控机制C、事后监督机制D、全流程管控机制答案：B83.关于金融机构对客户身份资料和交易记录保存期限的说法，正确的有（）。A、客户身份资料，自业务关系结束当年记起至少保存5年B、交易记录自交易记账当年计起至少保存10年C、同一客户资料采用不同介质保存的，应按照最短期限保存D、金融机构破产时，所保存的客户身份资料和交易记录可以销毁答案：A84.以下票据抗辩中，可以对抗任何持票人的是（）。A、持票人通过欺诈方式取得票据B、持票人取得票据没有支付对价C、持票人取得票据没有支付对价D、票据记载违反票据金额记载规则答案：D85.《反洗钱法》所指的反洗钱是指（）。A、采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为B、采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为C、为打击非法金融活动采取的措施D、为打击黑社会组织犯罪所采取的措施答案：A86.金融机构应当自被告知或者收到《反洗钱监管通知书》之日起（）工作日内予以答复。A、5B、10C、15D、30答案：A87.中国人民银行及其分支机构针对反洗钱法规定监管事项中的突出问题，或者为核实和了解某个方面的重点情况，可以通过（）的方式，深入金融机构开展实地调研和政策指导。A、现场调查B、监管走访C、电话询问D、非现场调查答案：B88.在境外设有分支机构或控股附属机构的，境内金融机构总部应当按（）向中国人民银行或者所在地中国人民银行分支机构报告境外分支机构或控股附属机构接受驻在国家（地区）反洗钱和反恐怖融资监管情况。A、月B、季C、半年D、年答案：D89.根据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，被收缴人对鉴定机构作出的鉴定结果有异议，可以在收到《货币真伪鉴定书》之日起60日内，（）。A、向该鉴定机构所在地的中国人民银行分支机构提出行政复议B、向该鉴定机构所在地的中国人民银行分支机构提出行政诉讼C、向该鉴定机构所在地的中国人民银行分支机构提出行政复议或诉讼D、以上说法都不对答案：D90.根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》规定，公司的受益所有人按照以下标准依次判定:直接或者间接拥有超过（）公司股权或者表决权的自然人;通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人;公司的高级管理人员。A、0.25B、0.3C、0.45D、0.5答案：A91.在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户尽职调查制度、客户身份资料和交易记录保存制度、（），履行反洗钱义务。A、大额交易和可疑交易报告制度B、可疑交易报告制度C、大额交易报告制度D、内部控制制度答案：A92.中国人民银行及其分支机构开展风险评估应当填制《反洗钱监管审批表》及《反洗钱监管通知书》，经本行（部）行长（主任）或者主管副行长（副主任）批准后，至少提前（）个工作日将《反洗钱监管通知书》送达被评估的金融机构。A、2B、3C、5D、7答案：C93.《反洗钱法》规定，反洗钱监督、检查职责由（）负责。A、中国人民银行B、公安部C、财政部D、中国银行业监督管理委员会答案：A94.（）对货币鉴别及假币收缴、鉴定实施监督管理。A、银保监会B、中国人民银行及其分支机构C、中国银行业协会D、国家政府机构答案：B95.根据银行跨境业务反洗钱和反恐怖融资工作指引规定，跨境业务是指境内外机构、境内外个人发生的跨境（）收支活动和境内外汇经营活动。A、本币B、本外币C、外币D、人民币答案：B96.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，持有人对被收缴货币的真伪有异议，持（）直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。A、假币实物B、货币真伪鉴定书C、假币收缴凭证D、假币收缴情况报告书答案：C97.（）对货币鉴别及假币收缴、鉴定实施监督管理。A、银保监会B、中国人民银行及其分支机构C、中国银行业协会D、国家政府机构答案：B98.（）对消费者权益保护工作进行总体规划及指导，将消费者权益保护工作开展情况纳入公司治理评价，督促消费者权益保护战略、政策及目标的有效执行和落实。A、董事会B、消费者权益保护委员会C、高级管理层D、监事会答案：A99.根据《中华人民共和国反洗钱法》，对员工开展反洗钱培训，应当遵循（）原则的要求。A、合规与技能制度B、合规与实践制度C、预防与实用制度D、预防与监控制度答案：D100.《反洗钱法》规定，反洗钱监督、检查职责由（）负责。A、中国人民银行B、公安部C、财政部D、中国银行业监督管理委员会答案：A101.（）对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。A、中国人民银行及其分支机构B、中国反洗钱监测分析中心C、公安机关D、中国银行业监督管理委员会答案：A102.金融机构应当保存的交易记录包括（）。A、关于每笔交易的数据信息业务凭证账簿B、关于每笔交易的数据信息业务凭证账簿以及相关电子数据C、关于每笔交易的数据信息业务凭证账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同业务凭证单据业务函件和其他资料。D、关于每笔交易的数据信息业务凭证账簿，有关规定要求的反映交易真实情况的合同业务凭证单据业务函件其他资料和资金监测工作记录答案：C103.以下（）金融机构不适用于《金融机构反洗钱规定》。A、汽车金融公司B、基金管理公司C、保险公司D、资产管理理财公司答案：D104.金融机构反洗钱工作机构和岗位人员调整、联系方式变更，应当在发生后（）个工作日内向中国人民银行或其分支机构报告。A、3B、5C、7D、10答案：D105.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息（）。A、可以向单位提供，不可以向个人提供B、不可以向单位提供，可以向个人提供C、可以提供给单位和个人D、不可以提供给单位和个人答案：D106.关于《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，以下说法正确的是（）。A、鉴别是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，对发现的假币通过法定程序强制扣留的行为B、鉴定是指被收缴人对被收缴假币的真伪判断存在异议的情况下，鉴定单位根据被收缴人或收缴单位提出的申请，对被收缴假币的真伪进行裁定的行为。C、误收是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，将不宜流通人民币作为原封新券收入的行为D、假币收缴的主体是金融机构的业务人员，收缴行为是业务行为，没有行政强制性答案：B107.国务院有关部门、机构在（）范围内履行反洗钱监督管理职责。A、职责B、各自的职责C、所属机构D、管理制度答案：B108.金融机构误付假币，由误付的金融机构对客户（）赔付。A、双倍B、等值C、三倍D、无需答案：B109.银监会及其派出机构应当督促银行业金融机构妥善解决与银行业消费者之间的纠纷，并依法受理银行业消费者认为未得到银行业金融机构妥善处理的投诉，进行（）。A、处罚B、协调处理C、通报D、监督答案：B110.以下（）金融机构不适用于《金融机构反洗钱规定》。A、汽车金融公司B、基金管理公司C、保险公司D、资产管理理财公司答案：D111.金融机构向中国人民银行分支机构解缴的回笼款中夹杂假币的，中国人民银行分支机构予以没收，向解缴单位开具（），并要求其补足等额人民币回笼款。A、《货币真伪鉴定书》B、《假币收缴凭证》C、《假人民币没收凭证》D、《假人民币没收收据》答案：D112.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，银行业金融机构在办理业务时发现假人民币硬币处理方法为（）。A、应当当面统一格式的专用信封并在封口处加盖假币字样的戳记B、当面加盖假币字样的戳记C、应当面加盖假币字样的戳记、并以统一格式的专用袋加封D、退还给客户答案：A113.个人或者单位主动向中国人民银行分支机构上缴假币的，中国人民银行分支机构予以（）。A、收缴B、接收C、没收D、鉴定答案：C114.银行业金融机构应当制定反洗钱和反恐怖融资培训制度，（）开展反洗钱和反恐怖融资培训。A、按季B、按月C、定期D、不定期答案：C115.鼓励金融消费者和银行、支付机构充分运用（）、仲裁等方式解决金融消费纠纷。A、协商B、和解C、调解D、诉讼答案：C116.在中华人民共和国（）设立的办理存取款、货币兑换等业务的银行业金融机构（以下简称金融机构）鉴别货币和收缴假币，中国人民银行及其分支机构和其授权的鉴定机构（以下统称鉴定单位）鉴定货币真伪，适用于《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》A、境内B、境外C、国内D、国外答案：A117.根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，下列哪些机构有权进行反洗钱调查：（）。A、中国人民银行或者其省一级分支机构B、银监会、证监会、保监会及其省一级派出机构C、公安机关D、人民检察院和人民法院答案：A118.反洗钱现场检查后，中国人民银行或者其分支机构应当制作现场检查意见书，加盖公章，送达被检查机构。现场检查意见书的内容不包括（）。A、检查情况B、检查评价C、改进意见与措施D、下一步检查计划答案：D119.中国人民银行及其分支机构组织开展银行、支付机构履行金融消费者权益保护义务情况的评估工作。评估工作以银行、支付机构自评估为基础。银行、支付机构应当按年度进行自评估，并于（）前向中国人民银行或其分支机构报送自评估报告。A、当年12月31日B、次年1月1日C、次年1月31日D、次年3月31日答案：C120.《反洗钱法》赋予国务院反洗钱行政主管部门最强有力的调查措施是（）。A、查阅权B、封存权C、扣划权D、临时冻结权答案：D121.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息（）。A、可以向单位提供，不可以向个人提供B、不可以向单位提供，可以向个人提供C、可以提供给单位和个人D、不可以提供给单位和个人答案：D122.关于人民银行、公安部依法对买卖银行卡账户的个人实施惩戒的依据是（）。A、《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》号B、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》C、《中国人民银行关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知》D、《中国人民银行关于进一步加强银行卡风险管理的通知》答案：A123.中华人民共和国反洗钱法》既是一部反洗钱组织法，也是一部（）。A、反洗钱义务法B、反洗钱预防法C、反洗钱专门法D、反洗钱行为法答案：D124.银行、支付机构向金融消费者说明重要内容和披露风险时，应当依照法律法规和监管规定留存相关资料，自业务关系终止之日起留存时间不得少于（）。A、1年B、2年C、3年D、5年答案：C125.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，拒绝、阻挠、逃避中国人民银行及其分支机构检查，或者谎报、隐匿、销毁相关证据材料的，有关法律、行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚;有关法律、行政法规未作处罚规定的，由中国人民银行及其分支机构予以警告，并处（）的罚款。A、1000元以下B、1000元以上3万元以下C、5000元以上3万元以下D、5000元以上5万元以下答案：C126.各反洗钱义务机构要认真领会和落实《中国人民银行关于加强反洗钱客户尽职调查有关工作的通知》的各项要求，深刻认识做好（）受益所有人以及特定自然人客户尽职调查，对于提升反洗钱工作具有重要意义。A、自然人客户B、非自然人客户C、机构D、公司答案：B127.各反洗钱义务机构要认真领会和落实《中国人民银行关于加强反洗钱客户尽职调查有关工作的通知》的各项要求，深刻认识做好（）受益所有人以及特定自然人客户尽职调查，对于提升反洗钱工作具有重要意义。A、自然人客户B、非自然人客户C、机构D、公司答案：B128.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间，客户身份资料发生（）的，应当及时更新客户身份资料。A、丢失B、损害C、变更D、毁损答案：C129.（）是指被收缴人对被收缴假币的真伪判断存在异议的情况下，鉴定单位根据被收缴人或者收缴假币的金融机构（以下简称收缴单位）提出的申请，对被收缴假币的真伪进行裁定的行为。A、误收B、收缴C、鉴别D、鉴定答案：D130.对依法履行反洗钱和反恐怖融资义务获得的客户身份资料和交易信息，非依法律、行政法规规定，银行业金融机构（）向境外提供。A、可全部B、可部分C、选择相关部分D、不得答案：D131.全面、系统提出“受益所有人”判定标准和识别措施的是以下哪个文件。（）。A、《金融机构客户身份识别实施办法》B、《中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》C、《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》D、《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》答案：C132.对于黑名单中的单位以及相关个人担任法定代表人或负责人的单位，收单机构不得将其拓展为特约商户；已经拓展为特约商户的，应当自其被列入黑名单之日起（）予以清退。A、次日B、7日内C、10日内D、30日内答案：C133.《反洗钱监管通知书》应当提前（）个工作日送达被谈话机构，告知对方谈话内容、参加人员、时间地点等事项。A、2B、3C、5D、7答案：A134.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应（）来自其他国家(地区)的客户。A、高于B、略高于C、低于D、略低于答案：A135.反洗钱法规定，金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当采取（）措施。A、保持原状，不必要重新识别B、视情况进行视别C、应当重新识别D、以上说法都不对答案：C136.针对识别的（）风险情形，应当采取强化措施，管理和降低风险。A、一般B、较高C、高D、极高答案：B137.金融机构未按规定将假币解缴中国人民银行分支机构的，按照《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定处以（）罚款。A、1000元以下B、1000元以上5万元以下C、1000元以上3万元以下D、5万元以上答案：C138.银行、支付机构应当建立健全涉及金融消费者权益保护工作的（）管控机制，确保在金融产品或者服务的设计开发、营销推介及售后管理等各个业务环节有效落实金融消费者权益保护工作的相关规定和要求。A、全过程B、全流程C、全方位D、全面风险答案：B139.对于连续（）内未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当重新核实特约商户身份，无法核实的应当停止为其提供收款服务。A、1个月B、3个月C、6个月D、12个月答案：B140.根据履行反洗钱和反恐怖融资职责的需要，中国人民银行及其分支机构可以按照规定程序，对金融机构履行反洗钱和反恐怖融资义务的情况开展（）。A、现场检查B、执法检查C、单项检查D、合规检查答案：B141.（）规定金融机构应当按照相应原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。A、《中华人民共和国反洗钱法》B、《金融机构反洗钱规定》C、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》D、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》答案：C142.国务院银行业监督管理机构根据（）、行政法规规定，配合国务院反洗钱行政主管部门，履行银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理职责。A、法律B、规则C、刑法D、宪法答案：A143.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》自2020年（）起施行。A、1月1日B、2月18日C、3月1日D、4月1日答案：D144.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，金融机构收缴假币时，对（）应当面以统一格式的专用袋加封，并在封口处加盖“假币”字样戳记。A、假纸币和假硬币B、假外币和假硬币C、假硬币D、假外币答案：B145.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，大额交易和可疑交易的报告工作由（）的金融机构负责。A、客户信息隶属B、客户账户开户C、客户发生交易D、客户信息建档答案：A146.义务机构应当进一步完善客户身份识别的内部控制制度和操作规范，并按照（）的规定保存身份识别工作记录和获取的身份资料，切实履行个人金融信息保护义务。A、《金融机构反洗钱规定》B、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》C、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》D、《金融机构客户洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》答案：C147.关于金融机构对客户身份资料和交易记录保存期限的说法，正确的有（）。A、客户身份资料，自业务关系结束当年记起至少保存5年B、交易记录自交易记账当年计起至少保存10年C、同一客户资料采用不同介质保存的，应按照最短期限保存D、金融机构破产时，所保存的客户身份资料和交易记录可以销毁答案：A148.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列（）交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。A、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户。B、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款C、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户内的活期存款。D、定期存款到期后，直接提取或者划转。答案：B149.金融机构应当按照中国人民银行的规定报送反洗钱和反恐怖融资工作信息。金融机构应当对相关信息的真实性、完整性、（）负责。A、可靠性B、及时性C、有效性D、全面性答案：C150.金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素。A、信用B、地域C、业务D、行业答案：A151.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，中国反洗钱监测分析中心发现银行报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误，可以向提交报告的银行发出补正通知，银行应在接到补正通知的（）个工作日内完成补正。A、3B、5C、7D、10答案：B152.收缴假币时必须有（）名以上具有货币真伪鉴定能力的工作人员在监控和被收缴人视野范围内收缴，不得让被收缴人接触假币，监控记录保存不少于（）个月。A、1，6B、2，3C、1，3D、2，6答案：B153.信息泄露、毁损、丢失可能对金融消费者产生其他不利影响的，应当及时告知金融消费者，并在（）以内报告银行、支付机构住所地的中国人民银行分支机构。A、12小时B、24小时C、48小时D、72小时答案：D154.银行和支付机构应当建立涉案账户紧急联系人机制，紧急联系人发生变更的，应当于变更之日（）重新报送。A、当日B、1个工作日内C、2个工作日内D、3个工作日内答案：B155.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当通过（）向反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。A、金融机构总部指定的一个机构B、金融机构总部或者由总部指定的一个机构C、金融机构各省级分支机构D、金融机构的任一分支机构答案：B156.对客户身份持续识别时，对于客户先前提交的身份证件和其它身份证明文件已过有效期的，客户应在合理期限内更新，合理期限原则上不超过（）天。A、30B、60C、90D、180答案：C157.银行应结合跨境业务流程及（）要求，建立健全内控组织架构，明确跨境业务反洗钱和反恐怖融资工作的职责分工。A、管理B、制度C、法律D、文件答案：A158.自2019年6月1日起，银行和支付机构应当在所有(）渠道的转账操作界面设置防范电信网络新型违法犯罪提示。A、电子B、交易C、柜面D、支付答案：A159.调查反洗钱可疑交易活动时，调查人员不得少于（）人。A、1B、2C、3D、5答案：B160.反洗钱监管档案按（）进行时序管理。A、旬B、月C、季度D、年度答案：D161.金融机构应建立的三个反洗钱基本制度包括（）、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。A、反洗钱内控制度B、客户尽职调查制度C、客户风险等级划分制度D、报告涉嫌恐怖融资制度答案：B162.调查反洗钱可疑交易活动时，调查人员不得少于（）人。A、1B、2C、3D、5答案：B163.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列（）交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。A、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户。B、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款C、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户内的活期存款。D、定期存款到期后，直接提取或者划转。答案：B164.按照反洗钱法律规定，对以下哪种业务，金融机构应当核对妻子的有效身份证件或者身份证明文件，登记妻子的姓名或者名称，联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码？（）A、妻子往丈夫的账户中一次性存款5000元B、妻子从丈夫的账户中一次性取款2万元C、妻子代丈夫从美元账户往美国汇款500美元D、妻子代丈夫兑付旅行支票1000美元答案：D165.金融机构和中国人民银行及其分支机构授权的鉴定机构不当保管、截留或者私自处理假外币，或者使已收缴、没收的假外币重新流入市场的。按照《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定处以（）罚款。A、1000元以下B、1000元以上5万元以下C、1000元以上3万元以下D、5万元以上答案：C166.为了解金融机构洗钱和恐怖融资风险状况，中国人民银行及其分支机构可以对金融机构开展洗钱和恐怖融资风险（）。A、现场评估B、综合评估C、不定期评估D、定期评估答案：A167.信息泄露、毁损、丢失可能对金融消费者产生其他不利影响的，应当及时告知金融消费者，并在（）以内报告银行、支付机构住所地的中国人民银行分支机构。A、12小时B、24小时C、48小时D、72小时答案：D168.中国人民银行及其分支机构坚持公平、（）原则，依法保护金融消费者合法权益。A、公开B、公正C、平等D、民主答案：B169.金融机构和中国人民银行及其分支机构授权的鉴定机构不当保管、截留或者私自处理假外币，或者使已收缴、没收的假外币重新流入市场的。按照《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定处以（）罚款。A、1000元以下B、1000元以上5万元以下C、1000元以上3万元以下D、5万元以上答案：C170.根据银行跨境业务反洗钱和反恐怖融资工作指引规定，跨境业务是指境内外机构、境内外个人发生的跨境（）收支活动和境内外汇经营活动。A、本币B、本外币C、外币D、人民币答案：B171.义务机构怀疑交易与洗钱或者恐怖融资有关，但重新或者持续识别客户身份将无法避免泄密时，可以（），并提交可疑交易报告。A、终止身份识别措施B、中止办理业务C、上报公安机关D、口头通知客户答案：A172.反洗钱现场检查档案不包括（）。A、现场检查工作方案B、检查工作底稿C、商业银行反洗钱制度报备D、现场检查通知书答案：C173.金融机构应当积极建设洗钱风险管理文化，促进（）树立洗钱风险管理意识、坚持价值准则、恪守职业操守，营造主动管理、合规经营的良好文化氛围。A、反洗钱专职岗位人员B、反洗钱兼职岗位人员C、全体人员D、新入职员工答案：C174.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，金融机构确认误收或者误付假币的，应当在（）个工作日内将假币实物解缴到人民银行。A、2B、3C、6D、15答案：B175.持票人对前手的追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起（）。A、3个月B、6个月C、1年D、2年答案：B176.金融机构对先前获得的（）的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。A、客户信用资料B、客户申请开户资料C、客户交易信息D、客户身份资料答案：D177.对银行、支付机构侵害金融消费者权益重大案件负有直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，有关法律、行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚；有关法律、行政法规未作处罚规定的，中国人民银行或其分支机构应当根据情形单处或者并处警告、处以（）罚款。A、一千元以上五千元以下B、五千元以上一万元以下C、五千元以上三万元以下D、三万元以上五万元以下答案：C178.（）对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。A、中国人民银行及其分支机构B、中国反洗钱监测分析中心C、公安机关D、中国银行业监督管理委员会答案：A179.银行跨境业务操作系统和信息管理系统应满足跨境业务反洗钱和反恐怖融资实际管理需求，确保客户（）和交易信息的完整、连续、准确和可追溯。A、基本信息B、经营信息C、流水信息D、身份信息答案：D180.约见谈话时，中国人民银行及其分支机构反洗钱工作人员不得少于2人。谈话结束后，应当填写（）并经被谈话人签字确认。A、《反洗钱监管审批表》B、《反洗钱监管通知书》C、《反洗钱监管意见书》D、《反洗钱约谈记录》答案：D181.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构为自然人客户办理（）以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。A、人民币1万元B、1万美元C、人民币1000元D、港币1000元答案：B182.金融机构应当按照中国人民银行的规定报送反洗钱和反恐怖融资工作信息。金融机构应当对相关信息的真实性、完整性、（）负责。A、可靠性B、及时性C、有效性D、全面性答案：C183.金融机构未按规定将假币解缴中国人民银行分支机构的，按照《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定处以（）罚款。A、1000元以下B、1000元以上5万元以下C、1000元以上3万元以下D、5万元以上答案：C184.金融机构应当在总部层面建立洗钱和恐怖融资风险自评估制度，定期或不定期评估洗钱和恐怖融资风险，经董事会或者高级管理层审定之日起（）内，将自评估情况报送中国人民银行或者所在地中国人民银行分支机构。A、1个工作日B、3个工作日C、7个工作日D、10个工作日答案：D185.银行业金融机构应当将洗钱和恐怖融资风险管理纳入（）管理体系，将反洗钱和反恐怖融资要求嵌入合规管理、内部控制制度，确保洗钱和恐怖融资风险管理体系能够全面覆盖各项产品及服务。A、反洗钱风险B、市场风险C、内控风险D、全面风险答案：D186.制定《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》是为规范货币鉴别及假币收缴、鉴定行为，保护（）的合法权益。A、存款人B、取款人C、金融机构D、货币持有人答案：D187.反洗钱交易报告制度中不包括：（）。A、大额交易报告制度B、可疑交易报告制度C、可疑线索移送制度D、交易报告免责条款答案：C188.对于公安机关发起交易信息明细查询，银行和支付机构应当支持查询（）的交易，同时支持查询当日交易。对于查询反馈结果超过1000笔交易信息的，反馈最近1000笔交易。对于已撤销账户，支持查询销户前交易明细。A、近一年内B、近两年内C、近三年内D、近五年内答案：B189.当前我国反洗钱的被监管主体是（）。A、金融机构B、特定非金融机构C、金融机构和特定非金融机构D、金融机构和非金融机构答案：C190.金融机构应当按照规定向（）报告人民币、外币大额交易和可疑交易。A、中国人民银行B、中国人民银行反洗钱局C、中国反洗钱监测分析中心D、其上级机构答案：C191.对于具备固定经营场所的实体特约商户，收单机构应当每年独立开展（）现场巡检A、一次B、至少一次C、两次D、至少两次答案：B192.（）对消费者权益保护工作进行总体规划及指导，将消费者权益保护工作开展情况纳入公司治理评价，督促消费者权益保护战略、政策及目标的有效执行和落实。A、董事会B、消费者权益保护委员会C、高级管理层D、监事会答案：A193.对于具备固定经营场所的实体特约商户，收单机构应当每年独立开展（）现场巡检A、一次B、至少一次C、两次D、至少两次答案：B194.义务机构及其工作人员应当落实风险为本方法，综合分析、合理判断非自然人客户及其业务存在的洗钱、恐怖融资风险，对不同风险的非自然人客户采取（）的风险控制措施，对风险较高的非自然人客户采取更为严格的强化措施开展受益所有人身份识别工作。A、合理B、无差别C、可量化D、差别化答案：D195.反洗钱现场检查档案不包括（）。A、现场检查工作方案B、检查工作底稿C、商业银行反洗钱制度报备D、现场检查通知书答案：C196.金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（）工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。A、3个B、7个C、10个D、5个答案：C197.金融机构在用现金机具鉴别能力不符合国家和行业标准的，按照《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》应予以罚款（）。A、1000元以下B、1000元以上5万元以下C、1000元以上3万元以下D、5万元以上答案：C198.金融机构反洗钱工作机构和岗位人员调整、联系方式变更，应当在发生后（）个工作日内向中国人民银行或其分支机构报告。A、3B、5C、7D、10答案：D199.金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录：（一）客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。（二）交易记录，自交易记账当年计起至少保存（）年。A、5，5B、5，10C、10，5D、10，10答案：A200.当自然人客户由他人代理存取现金时，金融机构应按照以下要求开展客户身份识别工作：当单笔存（或取）款的金额达到或超过人民币（）或者外币等值1万美元时，金融机构原则上应同时核对存款人（或取款人）和户主的有效身份证件或者身份证明文件，并登记存款人（或取款人）的姓名、联系方式以及身份证件或者身份证明文件的种类、号码。A、2万元B、3万元C、4万元D、5万元答案：D201.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，假币一般分为（）两大类。A、机制币和手绘币B、伪造币和变造币C、复印币和机制币D、假纸币和假硬币答案：B202.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为真币时，由（）退还持有人。A、鉴定单位按面额兑换完整券B、鉴定单位直接将该鉴定纸币退还持有人C、鉴定单位交收缴单位按面额兑换完整券D、收缴单位直接将该鉴定纸币退还持有人答案：C203.金融机构未按中国人民银行规定建立货币鉴别及假币收缴、鉴定内部管理制度和操作规范的，涉及假币的，按照《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》处以（）罚款。A、1000元以下B、1000元以上5万元以下C、1000元以上3万元以下D、5万元以上答案：C204.自2019年6月1日起，银行和支付机构应当在所有(）渠道的转账操作界面设置防范电信网络新型违法犯罪提示。A、电子B、交易C、柜面D、支付答案：A205.涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，中国人民银行应进行（）。A、现场检查B、行政调查C、案件协查D、信息分析答案：A206.《反洗钱法》所指的反洗钱是指（）。A、采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为B、采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为C、为打击非法金融活动采取的措施D、为打击黑社会组织犯罪所采取的措施答案：A207.发生下列情况的，金融机构应当按照规定及时向中国人民银行或者（）报告：（一）制定或者修订主要反洗钱和反恐怖融资内部控制制度的；（二）牵头负责反洗钱和反恐怖融资工作的高级管理人员、牵头管理部门或者部门主要负责人调整的；（三）发生涉及反洗钱和反恐怖融资工作的重大风险事项的；（四）境外分支机构和控股附属机构受到当地监管当局或者司法部门开展的与反洗钱和反恐怖融资相关的执法检查、行政处罚、刑事调查或者发生其他重大风险事件的；（五）中国人民银行要求报告的其他事项。A、所在地中国人民银行分支机构B、其省一级分支机构C、其市一级分支机构D、中国反洗钱监测分析中心答案：A208.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为真币时，由（）退还持有人。A、鉴定单位按面额兑换完整券B、鉴定单位直接将该鉴定纸币退还持有人C、鉴定单位交收缴单位按面额兑换完整券D、收缴单位直接将该鉴定纸币退还持有人答案：C209.对于黑名单中的单位以及相关个人担任法定代表人或负责人的单位，收单机构不得将其拓展为特约商户；已经拓展为特约商户的，应当自其被列入黑名单之日起（）予以清退。A、次日B、7日内C、10日内D、30日内答案：C210.《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》自（）起施行。A、2020年1月1日B、2020年6月1日C、2020年9月1日D、2020年11月1日答案：D211.自2019年6月1日起，银行和支付机构应当在所有(）渠道的转账操作界面设置防范电信网络新型违法犯罪提示。A、电子B、交易C、柜面D、支付答案：A212.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构为自然人客户办理（）以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。A、人民币1万元B、1万美元C、人民币1000元D、港币1000元答案：B213.根据《中华人民共和国反洗钱法》，对员工开展反洗钱培训，应当遵循（）原则的要求。A、合规与技能制度B、合规与实践制度C、预防与实用制度D、预防与监控制度答案：D214.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应（）来自其他国家(地区)的客户。A、高于B、略高于C、低于D、略低于答案：A215.根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（）义务。A、应尽B、反洗钱C、法定D、常规答案：C216.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（）。A、行政调查B、现场检查C、反洗钱宣传D、刑事调查答案：A217.反洗钱调查的对象包括（）。A、限于金融机构和开户企业B、限于涉嫌洗钱犯罪的企业和个人C、仅限于金融机构D、金融机构以及其他单位和个人答案：C218.《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》自（）起施行。A、2020年1月1日B、2020年6月1日C、2020年9月1日D、2020年11月1日答案：D219.违反《中华人民共和国反洗钱法》规定，构成犯罪的，依法追究（）。A、刑罚责任B、民事责任C、刑事责任D、行政责任答案：C220.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》中所称假币是指不由国家（地区）货币当局发行，仿照货币外观或者理化特性，足以使公众误辨并可能行使货币职能的（）。A、介质B、媒介C、纸币D、物品答案：B221.按照法律规定，（）有权对金融机构违反反洗钱规定的行为，依法给予行政处罚。A、国务院B、中国人民银行C、公安部D、金融监管部门答案：B222.收缴假币时必须有（）名以上具有货币真伪鉴定能力的工作人员在监控和被收缴人视野范围内收缴，不得让被收缴人接触假币，监控记录保存不少于（）个月。A、1，6B、2，3C、1，3D、2，6答案：B223.当前我国反洗钱的被监管主体是（）。A、金融机构B、特定非金融机构C、金融机构和特定非金融机构D、金融机构和非金融机构答案：C224.违反《中华人民共和国反洗钱法》规定，构成犯罪的，依法追究（）。A、刑罚责任B、民事责任C、刑事责任D、行政责任答案：C225.《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》自（）起施行。A、2020年1月1日B、2020年6月1日C、2020年9月1日D、2020年11月1日答案：D226.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以（）；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。A、保存B、销毁C、保密D、封存答案：C227.金融机构在按反洗钱行政主管部门要求采取临时冻结措施后（）内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当（）。A、24小时，解除冻结并向反洗钱行政主管部门报告B、24小时，立即解除冻结C、48小时，继续冻结并向反洗钱行政主管部门报告D、48小时，立即解除冻结答案：D228.金融机构收缴的假币，每（）末解缴中国人民银行当地分支行，由中国人民银行统一销毁，任何部门不得自行处理。A、月B、季C、半年D、年答案：A229.收单机构应当严格按规定审核特约商户申请资料，采取有效措施核实其经营活动的真实性和（），不得仅凭特约商户主要负责人身份证件为其提供收单服务。A、完整性B、合法性C、合理性D、有效性答案：B230.收单机构应当严格按规定审核特约商户申请资料，采取有效措施核实其经营活动的真实性和（），不得仅凭特约商户主要负责人身份证件为其提供收单服务。A、完整性B、合法性C、合理性D、有效性答案：B231.下列有关客户资料和交易记录保存说法错误的是：（）。A、如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束B、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存C、同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少同时保存不同介质的客户身份资料或者交易记录D、法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录较反洗钱规定有更长保存期限要求的，遵守其规定答案：C232.()承担风险防控责任，建立反电信网络诈骗内部控制机制和安全责任制度，加强新业务涉诈风险安全评估。A、国务院B、地方各级人民政府C、公安机关D、电信业务经营者、银行业金融机构、非银行支付机构、互联网答案：D233.非自然人，包括（）、其他组织和个体工商户。A、公司B、企业C、法人D、受益人答案：C234.根据《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法中国人民银行令〔2020〕第5号》，银行、支付机构在进行营销宣传活动时，下列（）行为是合规的。A、虚假欺诈隐瞒或者引人误解的宣传B、引用真实准确的数据和资料，对过往业绩或者产品收益进行表述C、明示或者暗示保本无风险或者保收益等，对非保本投资型金融产品的未来效果收益或者相关情况作出保证性承诺D、利用金融管理部门对金融产品或者服务的审核或者备案程序，误导金融消费者认为金融管理部门已对该金融产品或者服务提供保证答案：B235.银行业金融机构应当制定反洗钱和反恐怖融资培训制度，（）开展反洗钱和反恐怖融资培训。A、按季B、按月C、定期D、不定期答案：C236.明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的银行机构应当（）。A、向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告B、在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告C、在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式和书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告D、在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告答案：B237.金融机构应当按照规定向（）报告人民币、外币大额交易和可疑交易。A、中国人民银行B、中国人民银行反洗钱局C、中国反洗钱监测分析中心D、其上级机构答案：C238.收缴假币时必须有（）名以上具有货币真伪鉴定能力的工作人员在监控和被收缴人视野范围内收缴，不得让被收缴人接触假币，监控记录保存不少于（）个月。A、1，6B、2，3C、1，3D、2，6答案：B239.《反洗钱法》的立法宗旨是（）：。A、打击黑社会组织犯罪B、遏制贪污腐败现象C、预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪D、打击非法金融活动答案：C240.《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》中规定（）应当对营销宣传内容的真实性负责。A、营销人员B、银行、支付机构C、金融、特定非金融机构D、银行答案：B241.为了解金融机构洗钱和恐怖融资风险状况，中国人民银行及其分支机构可以对金融机构开展洗钱和恐怖融资风险（）。A、现场评估B、综合评估C、不定期评估D、定期评估答案：A242.在境外设有分支机构或控股附属机构的，境内金融机构总部应当按（）向中国人民银行或者所在地中国人民银行分支机构报告境外分支机构或控股附属机构接受驻在国家（地区）反洗钱和反恐怖融资监管情况。A、月B、季C、半年D、年答案：D243.金融机构对违反票据法规定的票据，予以承兑、贴现、付款或者保证的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，没有违法所得的，处（）的罚款。A、1万元以上10万元以下B、5万元以上20万元以下C、5万元以上30万元以下D、5万元以上50万元以下答案：C244.违反《中华人民共和国反洗钱法》规定，构成犯罪的，依法追究（）。A、刑罚责任B、民事责任C、刑事责任D、行政责任答案：C245.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以（）；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。A、保存B、销毁C、保密D、封存答案：C246.客户身份资料不包括：（）。A、客户身份信息B、客户身份资料C、反映金融机构开展客户尽职调查工作情况的各种记录和资料D、客户账户记录答案：D247.关于人民银行、公安部依法对买卖银行卡账户的个人实施惩戒的依据是（）。A、《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》号B、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》C、《中国人民银行关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知》D、《中国人民银行关于进一步加强银行卡风险管理的通知》答案：A248.反洗钱法律制度中关于尽职责任的规定，不能到达以下哪项目标？（）A、将抽象的反洗钱职责具体化为义务主体的反洗钱行动B、减少了金融机构寻求制度漏洞、规避反洗钱义务的现实可能性C、减少了对反洗钱制度设计的需求D、强化了金融机构反洗钱工作的责任心和主动性答案：C249.《反洗钱法》赋予国务院反洗钱行政主管部门最强有力的调查措施是（）。A、查阅权B、封存权C、扣划权D、临时冻结权答案：D250.银行业金融机构应当做好境外洗钱和恐怖融资风险管控和合规经营工作。（）要加强与境外监管当局的沟通，严格遵守境外反洗钱和反恐怖融资法律法规及相关监管要求。A、境外分支机构和附属机构B、中国人民银行C、银保监会D、金融机构总部答案：A251.《中华人民共和国反洗钱法》自（）起施行。A、2007年1月1日B、2007年3月1日C、2007年8月1日D、2007年6月1日答案：A252.义务机构应当按照《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，有效开展（）客户的尽职调查。A、法人B、非自然人C、自然人D、个体答案：B253.对于黑名单中的单位以及相关个人担任法定代表人或负责人的单位，收单机构不得将其拓展为特约商户；已经拓展为特约商户的，应当自其被列入黑名单之日起（）予以清退。A、次日B、7日内C、10日内D、30日内答案：C254.金融机构应当自被告知或者收到《反洗钱监管通知书》之日起（）工作日内予以答复。A、5B、10C、15D、30答案：A255.收单机构应当根据特约商户（）确定其巡检方式和频率。A、交易类型B、收单方式C、风险评级D、交易金额答案：C256.金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密；非依（）规定，不得向任何单位和个人提供。A、董事会B、高级管理层C、法律D、行政法规答案：C257.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，金融机构所在地没有中国人民银行分支机构的，金融机构柜面收缴的假币由该（）解缴假币实物。A、金融机构向所在地上一级中国人民银行分支机构报告及解缴。B、金融机构向其他银行上缴C、金融机构直接向其上一级银行机构D、暂时不缴，年底直接销毁答案：A258.义务机构应当进一步完善客户身份识别的内部控制制度和操作规范，并按照（）的规定保存身份识别工作记录和获取的身份资料，切实履行个人金融信息保护义务。A、《金融机构反洗钱规定》B、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》C、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》D、《金融机构客户洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》答案：C259.金融机构向中国人民银行分支机构解缴的回笼款中夹杂假币的，中国人民银行分支机构予以没收，向解缴单位开具（），并要求其补足等额人民币回笼款。A、《货币真伪鉴定书》B、《假币收缴凭证》C、《假人民币没收凭证》D、《假人民币没收收据》答案：D260.金融机构收缴的假币，每（）末解缴中国人民银行当地分支行，由中国人民银行统一销毁，任何部门不得自行处理。A、月B、季C、半年D、年答案：A261.根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》规定，公司的受益所有人按照以下标准依次判定:直接或者间接拥有超过（）公司股权或者表决权的自然人;通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人;公司的高级管理人员。A、0.25B、0.3C、0.45D、0