国际金融 课件 第七章 国际融资业务

国际金融第七章国际融资业务第七章国际融资业务教学目的掌握国际融资业务的主要类型；熟悉国际商业银行信贷、国际融资信贷、国际项目贷款、国际融资租赁、国际证券信贷的主要方式和流程。第七章国际融资业务第一节国际信贷融资一、国际信贷短期融资业务（一）国际银行短期贷款业务1.银行同业拆借业务期限短；批发性；利率低；灵活方便2.银行对非银行类客户的贷款第七章国际融资业务第一节国际信贷融资一、国际信贷短期融资业务（二）短期证券业务1.国库券2.商业票据3.银行承兑汇票和商业承兑汇票4.银行定期存单（三）贴现业务第七章国际融资业务第一节国际信贷融资二、国际信贷中长期融资业务：国际商业银行贷款（一）国际商业银行贷款的概念（二）国际商业银行贷款的特点（1）贷款用途比较自由。（2）借款人较易进行大额融资。（3）贷款条件较为苛刻。（三）银团贷款第七章国际融资业务第二节国际贸易融资一、短期进出口贸易融资（一）进口押汇（二）信用证打包放款（三）出口押汇二、远期信用证贸易融资第七章国际融资业务第二节国际贸易融资三、保理（一）保理业务的概念（二）保理业务的流程（三）保理业务的主要费用（1）利率。（2）融资费用。（3）信用保险。第七章国际融资业务第二节国际贸易融资三、保理（四）保理业务的特点（1）保理商承担了信贷风险。（2）保理商通常还提供资信调查、托收、催收账款，甚至代办会计处理手续等业务。（3）预支货款。第七章国际融资业务第二节国际贸易融资三、保理（五）保理业务的作用1.对出口商的好处2.对进口商的好处第七章国际融资业务第二节国际贸易融资四、福费廷（一）福费廷的概念（二）福费廷的基本流程（三）福费廷对出口商和进口商的作用1.对出口商的作用2.对进口商的作用第七章国际融资业务第二节国际贸易融资五、卖方信贷（一）卖方信贷1.卖方信贷的概念2.卖方信贷的基本流程3.卖方信贷对进出口商的作用第七章国际融资业务第二节国际贸易融资（二）买方信贷1.买方信贷的概念2.买方信贷的类型（1）直接贷款给进口商的买方信贷。（2）直接贷款给进口商所在地银行的买方信贷。第七章国际融资业务第二节国际贸易融资3.买方信贷的作用（1）买方信贷对进口方的有利之处。（2）买方信贷对出口商的有利之处。（3）买方信贷对银行的有利之处。4.买方信贷的基本流程第七章国际融资业务第二节国际贸易融资5.买方信贷的贷款原则（1）贷款的使用方向（2）使用贷款购买的商品（3）资本货物的构成（4）现金支付（5）信贷起始日第七章国际融资业务第二节国际贸易融资5.买方信贷的贷款原则（6）最长还款期（7）本金偿还（8）利息偿还（9）最低利率（10）当地费用3.买方信贷的作用（1）买方信贷对进口方的有利之处。（2）买方信贷对出口商的有利之处。（3）买方信贷对银行的有利之处。第七章国际融资业务第二节国际贸易融资6.买方信贷的贷款条件（1）买方信贷使用的货币（2）申请买方信贷的起点（3）买方信贷利息的计算方法（4）买方信贷的费用（5）买方信贷的用款手续3.买方信贷的作用（1）买方信贷对进口方的有利之处。（2）买方信贷对出口商的有利之处。（3）买方信贷对银行的有利之处。第七章国际融资业务第二节国际贸易融资六、混合信贷（一）混合信贷的概念（二）混合信贷的类型3.买方信贷的作用（1）买方信贷对进口方的有利之处。（2）买方信贷对出口商的有利之处。（3）买方信贷对银行的有利之处。第七章国际融资业务第三节国际项目融资具体方式一、BOT方式二、TOT方式三、ABS方式3.买方信贷的作用（1）买方信贷对进口方的有利之处。（2）买方信贷对出口商的有利之处。（3）买方信贷对银行的有利之处。第七章国际融资业务第三节国际项目融资操作过程1、确定项目2、项目招标3、评标和决标4、谈判5、建设6、运营3.买方信贷的作用（1）买方信贷对进口方的有利之处。（2）买方信贷对出口商的有利之处。（3）买方信贷对银行的有利之处。第七章国际融资业务第四节国际证券融资一、国际证券市场（一）国际债券市场（二）国际股票市场（三）国际资产证券化产品市场第七章国际融资业务第四节国际证券融资二、国际证券的发行（一）国际债券的发行（二）国际股票的发行（三）国际资产证券化产品发行第七章国际融资业务第三节国际证券融资（三）国际资产证券化产品发行资产支持证券（ABS）抵押支持证券（MBS）担保债务凭证（