打击非法传销知识宣传成品

打击防范传销DAJIFANGFANCHUANXIAO社会公益课程|主讲人：xxx组织者或者经营者发展人员通过对被发展人员以其直接或者间接发展的人员数量或者销售业绩为依据计算和给付报酬或者要求被发展人员以交纳一定费用为条件取得加入资格等方式牟取非法利益扰乱经济秩序，影响社会稳定的行为什么是传销?WHATISCHUANXIAO《禁止传销条例》规定DAJIFANGFANCHUANXIAO目录01

传销的特征

CHUANXIAOTEZHENG02

5大惯用骗术

GUANYONGPIANSHU03

6大方法规避

GUIBIFANGFA04

防范与举报

FANGFANJVBAO

传销的特征

01CHUANXIAOTEZHENG构成要件1——组织要件即发展人员，组成网络。传销组织者承诺，只要参加者交钱加入后，再发展他人加入，就可获得高额的“回报”或“报酬”。这就是俗称的“发展下线”。下线还可以再发展下线，以此组成上下线的人际网络，形成传销的“人员链”。构成要件2——计酬要件一种是以参加者本人直接发展的下线人数和间接发展的下线人数为依据计算和给付报酬，即以直接和间接发展的人员数量计提报酬，形成传销的“金钱链”；另一种是以参加者本人直接发展和间接发展的下线的销售业绩（即销售额）为依据计算和给付报酬，形成传销的“金钱链”。传销的特征

交纳或变相交纳入门费即交钱加入后才可获得计提报酬和发展下线的“资格”特征A直接或间接发展下线即拉人加入并按照一定顺序组成层级特征B第上线从直接或间接发展的下线的销售业绩中计提报酬，或以直接或间接发展的人员数量计提报酬或者返利特征C传销的特征

异地聚集式传销在传销中以介绍工作、从事经营活动等名义欺骗他人离开居所地非法聚集并限制其人身自由的行为。利用租赁房屋、采取更加隐蔽的手段聚集人员从事传销打着“快速致富”的旗号，诱骗群众参与传销，敛取钱财利用传销从事迷信/帮会/欺诈、推销假冒伪劣产品等违法犯罪传销的特征

拉人头传销要求被发展人员发展其他人员加入，对发展的人员以其直接或者间接滚动发展的人员数量为依据计算和给付报酬，牟取非法利益的以其直接或间接滚动发展的人员数量为依据计算和给付报酬同时也具有收取“入门费”和牟取非法利益的特征。传销的特征

5大惯用骗术02GUANYONGPIANSHU骗术1门面阔绰，用“好事大家分享”的态度诱人上钩。阔绰的门面、积极的态度，背后是龌龊的阴谋。“加入传销后，特别是当上‘老总’后，上线会给你一笔费用要求你买排场，让你显得很阔绰，以此诱骗他人。骗术2陪同考察“国家扶持项目”，城市建筑成为“政府支持”佐证。编造项目，宣称发展前景广阔。除了口头忽悠、音像资料外，经常利用一些实物进行蛊惑。5大惯用骗术骗术3展示“精英”成就，实为“自己赚取自己投的钱”。典型案例为了增强欺骗性和诱惑力，传销分子不断编造或歪曲国家区域政策，比如国家试点、西部大开发等。同时，他们还会利用一些所谓“改革创新”经营投资模式，如电子商务、消费返利、连锁加盟、特许经营，以此混淆视听。他们不限制人身自由，通过派人接站、接待、陪同考察并不断灌输传销理念等“培训洗脑”方式进行“一对一”、“二对一”、“多对一”的培训洗脑，直至被骗人缴款认购传销份额、骗到钱财后还要求被骗人发展人员加入。5大惯用骗术5大惯用骗术随时携带身份证为了增强传销活动的合法性，让参与者深信不疑“执法调查”被解释为“宏观调控”保管好行业资料传销人员教被骗者应对执法调查的办法不慌张，不焦躁一问三不知是最常见的应对法则骗术45大惯用骗术骗术5入门费的45%被“正规地上缴国家税收”，让被骗者打消顾虑、深信不疑为了迷惑受骗者相信“组织运作很正规”的假象传销人员编造一个人缴纳69800元的入门费的谎言其中45%需缴纳国家税收，额外可供大家按层级分红只要符合个人所得税标准的，也会按规定扣除并上交6大方法规避03GUIBIFANGFA6大方法规避防范“杀熟”警惕暴富诱惑亲友介绍异地投资、工作机会久未联系的朋友突然邀请旅行游玩、介绍对象等一定要谨慎，要多方核实可通过114查询市场监管注册查询等方法16大方法规避仔细查询核实公司信息正规招聘网站上的公司，也并非全部正规一定要仔细核查，包括公司详细地址、电话、业内评价或做过的案例等。不排除有传销组织套用其他公司信息最好多方询问公司所在地的亲友或向有关职能部门进行查证核实，提高警惕。方法26大方法规避方法3电话面试多询问。电话面试中，可深入问几个专业问题及项目具体情况，如果对方吞吞吐吐或回避问题，一定要提高警惕。方法4临时变更地址要小心。到达规定地点后，对方打电话变更见面地址，要小心。可询问附近群众，是否有这家公司办公。如对方说派车来接你，不随便上车。6大方法规避方法5见面地点偏僻不要去。如发现见面地址很偏僻，就不要前往。面试地点地址一定要发给家人、朋友。一般情况下正规公司都会签订合约再工作，直接去工地或者项目地点要小心方法6关心你家情况要夸大。传销组织通常会问家人是否在身边等。可故意夸大自己的人脉，说在这个城市有很多朋友，医院、警察局也有熟人，传销组织有所顾忌，你也有机会逃离。防范与举报04FANGFANJVBAO防范与举报如果被骗到外地到达当地后朋友（亲戚、同学、同事、网友）等绝口不谈工作、生意，而是带你游山玩水、宣称熟悉环境、让你放松；要看你的身份证、借你手机拨打电话等类似不正常情况时......一定要机智冷静地应对在确保自身安全的情况下设法逃脱防范与举报如果有朋友等被骗往异地参与、从事传销首先应积极做好相关人员思想教育工作劝说其尽快脱离传销组织；若劝说无效，应设法弄清其所在详细地址，并积极向传销行为地市场监管部门或机关进行投诉举报。防范与举报如果发现了传销行为/或是传销活动的受害者应当积极搜集有关线索信息，并尽快举报该传销组织传销活动的详细地点引诱他人的传销上线人员和组织相关个人信息参与人员的构成情况传销人员住所、传销方式、宣传材料等防范与举报举报电话市场监督管理部门12315，机关110发现自己被骗后要注意收集/保存汇款账号汇款凭证、交费收据介绍人、以及更高层相关证据及时提供执法机关如果有人向介绍“工作”或者推荐“投资”前提条件是交钱申购份额或者购买产品，并且要求发展朋友参加，并许诺可以从中提取报酬。这就是典型的传销行为要高度警惕，防止上当受骗THANKYOU打击防范传销人人有责社会公益课程|主讲人：xxx非法集资非法集资树立正确理财观念警惕非法集资陷阱什么是非法集资目录part01认清非法集资套路part02非法集资的后果part03如何防范非法集资part04防范非法集资，维护金融环境，国家、省、市确定在2020年6月份集中开展以“为主题的宣传月活动守住钱袋子，护好幸福家”，并确定6月15日为集中宣传日。导读什么是非法集资part01非法集资是违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为（《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》）。什么是非法集资什么是非法集资非法性：未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金公开性：通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传利诱性：承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报社会性：向社会公众即社会不特定对象吸收资具备四个特征非法集资活动涉及内容广，表现形式多样，从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。abcd债权股权商品营销生产经营非法集资的表现形式及常见手段有哪些？1、借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。2、以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。3、通过认领股份、入股分红进行非法集资。4、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。5、以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。6、利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。7、对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资。8、利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。9、利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。非法集资的表现形式及常见手段有哪些？一是承诺高额回报。不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话，许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与人遭受经济损失。第一第二第三第四二是编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子，编造各种虚假项目，有的甚至组织免费旅游、考察等，骗取社会公众信任。三是以虚假宣传造势。不法分子在宣传上往往一掷千金，聘请明星代言、名人站台，在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，制造虚假声势。四是利用亲情诱骗。有些非法集资参与人，为了完成或增加自己的业绩，有时采取类传销的手法，不惜利用亲情、地缘关系，编造自己获得高额回报的谎言，拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。四种常见手段认清非法集资套路part02非法集资人会编织一个或多个尽可能“高大上”的项目。以“新技术”、“新革命”、“新政策”、“区块链”、“虚拟货币”等为幌子，描绘一幅预期报酬丰厚的蓝图，把集资参与人的胃口“吊”起来，让其产生“不容错过”“机不可失”的错觉。非法集资人一般会把“饼”画大，尽可能吸引参与人眼球。第一步：画饼。典型非法集资活动“四部曲”利用一切资源把声势做大。非法集资人通常会举办各种造势活动，比如新闻发布会、产品推介会、现场观摩会、体验日活动、知识讲座等；组织集体旅游、考察等，赠送米面油、话费等小礼品；第二步：造势。大量展示各种或真或假的“技术认证”“获奖证书”“政府批文”；公布一些领导视察影视资料，公司领导与政府官员、明星合影；故意把活动选在政府会议中心、礼堂进行，其场面之大、规格之高极具欺骗性。典型非法集资活动“四部曲”想方设法套取你口袋里的钱。非法集资人通过返点、分红，给参与人初尝“甜头”，使其相信把钱放在他那儿不仅有可观的收入，而且比放在自己口袋里还安全，参与人不仅将自己的钱倾囊而出，还动员亲友加入，集资金额越滚越大。第三步：吸金典型非法集资活动“四部曲”非法集资人往往会在“吸金”一段时间后跑路，或者因为原本就是“庞氏骗局”人去楼空，或者因为经营不善致使资金链断裂。集资参与人遭受惨重经济损失，甚至血本无归。第四步：跑路典型非法集资活动“四部曲”不法分子往往成立公司，办理工商执照、税务登记等手续，貌似合法，实则没有金融资质。这些公司或办公地点高档豪华，或宣传国资背景，或投入重金通过各类媒体甚至央视进行包装宣传，或在高档场所（如）举行推介会、知识讲座，邀请名人、学者和官员站台造势，展示与领导合影及各种奖项，欺骗性更强。从过去的农林矿业开发、民间借贷、房地产销售、原始股发行、加盟经营等形式逐渐升级包装为投资理财、财富管理、金融互助理财、海外上市、私募股权等形形色色的理财项目，并且承诺有担保、可回购、低风险、高回报等。1、装点公司门面，营造实力假象。2、编造投资项目，打消群众疑虑。非法集资常见套路不法分子把在地方股交中心挂牌吹成上市，把在OTCBB市场挂牌混淆是在纳斯达克上市；有的利用电子黄金、投资基金、网络炒汇等新的名词迷惑群众，假称新投资工具或金融产品；有的利用专卖、代理、加盟连锁、消费增值返利、电子商务等新的经营方式，欺骗群众投资。高利引诱，是所有犯罪分子欺骗群众的不二法门。不法分子一开始按时足额兑现先期投入者的本息，然后是拆东墙补西墙，用后来人的钱兑现先前的本息，等达到一定规模后，便秘密转移资金，携款潜逃。3、混淆投资概念，常人难以判断。4、承诺高额回报，编造“致富”神话。非法集资常见套路非法集资后果part03非法集资人《刑法》规定：犯非法吸收公众存款罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。犯集资罪，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。非法集资后果不正规理财公司业务员为他人向社会公众非法吸收资金提供帮助，从中收取代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，构成非法集资共同犯罪的，应当依法追究刑事责任。非法集资后果非法集资参与者因参与非法集资活动而受到的损失，由参与者自行承担，所形成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法集资活动的其它任何单位。这意味着一旦社会公众参与非法集资，其利益不受法律保护，所受损失不得要求政府、有关部门和机关承担。非法集资后果如何防范非法集资part04如遇以下情形向公众集资的，务必提高警惕1、以“看广告、赚外快”“消费返利”为幌子的；2、以境外投资股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的；3、以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老、“以房”养老等为幌子的；4、以私募入股、合伙办企业为幌子，但不办理企业工商注册登记的；5、以投资虚拟货币、区块链等为幌子的；6、以“扶贫”“互助”“慈善”“影视文化”等为幌子的；7、在街头、商场、超市等发放投资理财等内容广告传单的；8、以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的；9、“投资、理财”公司、网站及服务器在境外的；10、要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。如何防范非法集资防范非法集资的“四看三思等一夜”法如何防范非法集资一看融资合法性，除了看是否取得企业营业执照，还要看是否取得相关金融牌照或经金融管理部门批准。二看宣传内容，看宣传中是否含有或暗示“有担保、无风险、高收益、稳赚不赔”等内容。三看经营模式，有没有实体项目，项目真实性、资金的投向去向、获取利润的方式等。四看参与集资主体，是不是主要面向老年人等特定群体。四看防范非法集资的“四看三思等一夜”法一思自己是否真正了解该产品及市场行情。二思产品是否符合市场规律。三思自身经济实力是否具备抗风险能力。等一夜。遇到相关投资集资类宣传，一定要避免头脑发热，先征求家人和朋友的意见，拖延一晚再决定。不要盲目相信造势宣传、熟人介绍、专家推荐，不要被