防范金融诈骗安全自负承诺书

防范金融诈骗安全自负承诺书合同编号：__________甲方：__________乙方：__________鉴于甲方与乙方之间存在金融业务往来，为防范金融诈骗，保障双方合法权益，根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国反洗钱法》等法律法规的规定，甲乙双方经友好协商，达成如下协议：一、甲方声明1.1甲方为具有完全民事行为能力的自然人、法人或其他组织。1.2甲方提供的所有证件、资料、信息等均为真实、有效、完整的。1.3甲方承诺不在乙方账户内进行任何涉嫌金融诈骗、洗钱等违法活动的操作。1.4甲方承诺按照乙方制定的相关规定，配合乙方进行客户身份识别、资料核实等工作。二、乙方承诺2.1乙方为具有合法经营资格的金融机构，遵循公平、公正、公开的原则开展业务。2.2乙方将严格按照法律法规和行业规定，对甲方提供的资料进行审核，确保甲方身份真实、合法。2.3乙方将采取有效措施，加强对甲方账户的监控，发现异常情况及时报告相关部门。2.4乙方将积极宣传金融诈骗防范知识，提高甲方防范意识。三、风险自负3.1甲方了解并同意，金融市场存在一定的风险，甲方在办理金融业务过程中，应充分了解产品性质、风险等级及可能产生的损失。3.2甲方承诺在办理金融业务时，遵循合法、合规的原则，对自己的投资决策承担全部责任。3.3甲方如发现金融诈骗等违法活动，应立即向乙方报告，并配合乙方及相关部门进行调查。四、保密条款4.1甲乙双方应对在业务往来过程中获取的对方信息予以保密，不得泄露给第三方。4.2甲乙双方在履行本协议过程中所获悉的对方商业秘密、个人隐私等敏感信息，应予以严格保密。五、违约责任5.1甲乙双方如违反本协议的约定，给对方造成损失的，应承担相应的违约责任。5.2甲乙双方如涉嫌金融诈骗、洗钱等违法活动，应承担相应的法律责任。六、争议解决6.1甲乙双方在履行本协议过程中发生的争议，应通过友好协商解决；协商不成的，可以向有管辖权的人民法院提起诉讼。七、附则7.1本协议自甲乙双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为____年。7.2本协议一式两份，甲乙双方各执一份。甲方（盖章）：__________乙方（盖章）：__________代表（签名）：__________代表（签名）：__________签订日期：__________签订日期：__________一、附件列表：1.甲方有效身份证明文件2.乙方金融业务许可证书3.甲方金融业务申请表格4.乙方风险评估报告5.金融产品说明书6.反洗钱法律法规相关文件7.合同履行过程中产生的其他相关文件二、违约行为及认定：1.甲方提供虚假证件、资料、信息2.甲方在乙方账户内进行涉嫌金融诈骗、洗钱等违法活动3.乙方未严格按照法律法规和行业规定审核甲方资料4.乙方未采取有效措施加强对甲方账户的监控5.乙方未按照约定保密甲方信息6.甲乙双方未履行友好协商解决争议的义务7.甲乙双方在履行合同过程中涉嫌金融诈骗、洗钱等违法活动三、法律名词及解释：1.金融诈骗：指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相等手段，骗取公私财物的行为。2.洗钱：指通过各种手段，将非法所得的资金或财产转化为合法资金或财产，以掩饰其非法来源的行为。3.身份证明文件：指能证明甲方为具有完全民事行为能力的自然人、法人或其他组织的文件。4.金融业务许可证书：指乙方依法取得的，开展金融业务的许可证书。5.反洗钱法律法规：指《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等法律法规。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.问题：甲方提供虚假证件、资料、信息解决办法：乙方应加强对甲方提供的证件、资料、信息的审核，必要时可要求甲方提供辅助证明材料。2.问题：甲方在乙方账户内进行涉嫌金融诈骗、洗钱等违法活动解决办法：乙方应加强对甲方账户的监控，发现异常情况及时报告相关部门，并协助调查。3.问题：乙方未严格按照法律法规和行业规定审核甲方资料解决办法：乙方应加强对法律法规和行业规定的学习，提高审核标准，确保甲方资料的真实、合法。4.问题：乙方未采取有效措施加强对甲方账户的监控解决办法：乙方应完善内控制度，加强对甲方账户的监控，确保及时发现异常情况。5.问题：乙方未按照约定保密甲方信息解决办法：乙方应加强对甲方信息的保密，签订保密协议，对泄露信息的行为进行追责。6.问题：甲乙双方未履行友好协商解决争议的义务解决办法：甲乙双方应增强沟通，积极履行友好协商解决争议的义务，必要时可寻求第三方调解。五、所有应用场景：1.甲方为自然人，需在乙方开设证券账户、基金账户、银行账户等金融账户。2.甲方为法