福建分公司内勤合规考试复制

福建分公司内勤合规考试[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________您的部门：[单选题]*○总经理室○银保业务部○个险业务部○中介业务部○人力资源部○运营管理部○计划财务部○办公室1.我国的反洗钱行政主管机关是（）？[单选题]*A.中国人民银行(正确答案)B.公安机关C.保监会D.司法机关2.客户身份资料及交易记录保存自业务关系结束当年或者交易记账当年起至少保存（）。[单选题]*A.1年B.3年C.5年(正确答案)D.10年3.《保险公司偿付能力管理规定》要求风险综合评级的评定频次为（）。[单选题]*A.月度B.季度(正确答案)C.半年度D.年度4.下列不属于难以量化风险的是（）。[单选题]*A.操作风险B.保险风险(正确答案)C.声誉风险D.流动性风险5.制度健全性主要是评估保险公司的偿付能力风险管理基础、环境、目标和工具等是否科学、全面、合规，在偿付能力风险管理评估中所占权重为（）。[单选题]*A.70%B.80%C.60%(正确答案)D.50%6.根据《人身保险客户信息真实性管理暂行办法》的要求，以下正确的是（）[单选题]*A．代替客户签名、抄写风险提示语B．向客户解释说明采集客户信息的必要性和用途，以及不提供真实、完整客户信息可能带来的后果(正确答案)C.诱导客户提供不真实的客户信息D．伪造、篡改客户信息7.按照《保险公司偿付能力监管规则第11号：偿付能力风险管理要求与评估》，保险公司SARMRA监管评估最终成绩等于（）分的话，对于最终的偿付能力充足率不会有任何影响。[单选题]*A.80(正确答案)B.70C.60D.908.对从事非法集资活动的，除了依照法律法规给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外，对构成犯罪的，还要依法追究（）。[单选题]*A.责任B.经济责任C.刑事责任(正确答案)D.民事责任9.以下哪项不是非法集资的特征：（）[单选题]*A.非法性B.特定性(正确答案)C.利诱性D.社会性10.根据《保险法》规定，（）公司按照约定的时间开始承担保险责任。[单选题]*A.回执回销后B.电话回访后C.保费成功扣款后(正确答案)D.等待期过后11.按照保险金给付条件的不同，普通的人寿保险可以分为（）。[单选题]*A．死亡保险、生存保险、生死两全保险(正确答案)B．死亡保险、定期寿险、生存保险C．生存保险、生死两全保险、年金保险D．死亡保险、生存保险、年金保险12.以下哪项不属于敏感词[单选题]*A.年年返还，固定收益B.万能账户终身保底2.5%的收益C.累计生存金(正确答案)D.日结息、月复利13.以下说法正确的是[单选题]*A.保险公司根据每年分红险的实际经营情况，将不低于可分配盈余的70%分配给投保人(正确答案)B.保险是不存在争议的财产分配C.用储蓄支付医疗、养老远远不够D.生存金不领取的话可以放在公司累积生息14.以下说法正确的是[单选题]*A.京福世享（臻享版）每年复利3.5%B.京福世享（臻享版）现金价值持续增长(正确答案)C.京福世享（臻享版）远高于银行储蓄利率D.京福世享（臻享版）高残或身故就能赔付15.（）是基于投保人的利益，为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的机构。[单选题]*A.保险经纪人B.保险代理人C.保险代埋机构(正确答案)16.（）是指以保险合同约定的医疗行为的发生为给付保险金条件，为被保险人接受诊疗期间的医疗费用支出提供保障的保险[单选题]*A健康保险B.疾病保险C医疗保险(正确答案)17.根据《个人信息保护法》，“提供公民个人信息”违法的情况不包括下列（）[单选题]*A向特定人提供公民个人信息B合法收集的个人信息供本公司合法使用(正确答案)C通过信息网络或者其他途径发布公民个人信息D未经被收集者同意，将合法收集的公民个人信息向他人提供18.根据《个人信息保护法》，“非法获取公民个人信息”的情况不包括下列（）[单选题]*A窃取公民个人信息B通过购买、收受、交换等方式获取公民个人信息C利用职务便利收集公民个人信息D在公民知情、同意的情况下有限收集公民个人信息(正确答案)19.拓展保险业务过程中，下列做法不违反《个人信息保护法》相关规定的是（）[单选题]*A收集与业务无关联的个人信息B向他人购买个人信息用于推广业务C依法取得个人信息并确保信息安全(正确答案)D在信息主体不知情的情况下建立个人信息数据库用于和保险业务无关的活动20.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额在（）以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。[单选题]*A人民币1万以上或者外币等值1000美元(正确答案)B人民币2万以上或者外币等值2000美元C人民币5万以上或者外币等值10000美元D人民币20万以上或者外币等值20000美元21.《民法典》规定的未成年人与成年人的年龄界限为（）[单选题]*A.16周岁B.18周岁(正确答案)C.19周岁D.20周岁22.《防范和处置非法集资条例》规定，经调查认定属于非法集资的，处置非法集资牵头部门应当责令非法集资人、非法集资协助人立即停止有关非法活动；发现涉嫌犯罪的，应当按照规定及时将案件移送（），并配合做好相关工作。[单选题]*A公安机关(正确答案)B监察机关C人民银行D财政机关23.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，对于（），金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。[单选题]*A高风险客户或者高风险账户持有人(正确答案)B中风险客户或者中风险账户持有人C低风险客户或者低风险账户持有人D所有客户24.我国《刑法》规定的洗钱上游犯罪不包括（）[单选题]*A毒品犯罪B黑社会性质的组织犯罪C贪污贿赂犯罪D故意杀人罪(正确答案)25.以下监管部门对于非法集资采取的措施中，表述错误的是：（）[单选题]*A有权进入涉嫌非法集资场所进行调查取证B无须经任何人批准，依法查询相关客户(正确答案)C有权询问与被调查事件有关的单位和个人D有权查阅、复制与被调查事件有关的文件26.根据《保险法》相关规定，投保人故意造成被保险人死亡、伤残或者疾病，骗取保险金的，保险人（）[单选题]*A是否需要给付保险金，视保额而定B是否需要给付保险金，视险种而定C需正常给付保险金D不承担给付保险金的责任(正确答案)27.根据监管机构加强反保险欺诈工作的指导意见，反保险欺诈工作重点打击的欺诈行为不包括（）[单选题]*A保险金诈骗类欺诈行为B保险机构故意编造理由惜赔拒赔(正确答案)C保险合同诈骗类欺诈行为D非法经营保险业务类欺诈行为28.《防范和处置非法集资条例》规定，非法集资人、非法集资协助人不能同时履行所承担的清退集资资金和缴纳罚款义务时，先（）。[单选题]*A清退集资资金(正确答案)B罚款C集资利息D罚款滞纳金29.《防范和处置非法集资条例》规定，省、自治区、直辖市人民政府对本行政区域内（）非法集资工作负总责，地方各级人民政府应当建立健全相应的工作机制。[单选题]*A防范和化解B防范和处置(正确答案)C防范和应急D防范和抵御30.根据人民银行关于反洗钱的相关要求，义务机构应当按年度对交易监测标准进行定期评估，对交易监测标准的评估、完善等相关工作记录至少应当完整保存（）年。[单选题]*A.3B.5(正确答案)C.10D.1531.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，对于既属于大额交易又属于可疑交易的，银行应当提交（）报告。[单选题]*A大额交易B可疑交易C大额交易、可疑交易同时提交(正确答案)D综合报告32.根据《保险公司偿付能力监管规则（1-17号）》，对保险公司偿付能力风险管理体系的完整性和有效性承担最终责任的组织是（）[单选题]*A董事会(正确答案)B董事会下设的风险管理委员会C董事会下设的审计委员会D保险公司高级管理层33.根据《关于规范互联网保险销售行为可回溯管理的通知》有关要求，互联网保险销售行为可回溯资料保管期限自保险合同终止之日起计算，保险期间超过一年的不得少于（）年[单选题]*A.3B.5C.10(正确答案)D.1534.《关于规范保险公司健康管理服务的通知》规定，保险公司应于每年（）之前报送前一年度业务统计情况和健康管理业务开展情况报告[单选题]*A.7月31日B.6月31日C.1月31日(正确答案)D.3月31日35.《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》规定，保险机构案件涉案金额等值人民币（）以上的，属于重大案件[单选题]*A.1000万元(正确答案)B.2000万元C.3000万元D.5000万元36.根据《保险法》规定，经营有（）的保险公司，除因分立、合并或者被依法撤销外，不得解散[单选题]*A.人身保险业务B.人寿保险业务(正确答案)C.财产保险业务D.意外保险业务37.《保险法》规定，人身保险的投保人在保险合同（），对被保险人应当具有保险利益。财产保险的被保险人在（），对保险标的应当具有保险利益。[单选题]*A.订立时;保险事故发生前B.生效时;保险事故发生时C.生效时;保险事故发生前D.订立时;，保险事故发生时(正确答案)38.《保险法》规定，保险人对不属于保险责任的，应当自作出核定之日起（）向被保险人或者受益人发出拒绝赔偿或者拒绝给付保险金通知书，并说明理由。[单选题]*A.一日内B.二日内C.三日内(正确答案)D.四日内39.根据《保险法》相关规定，保险人将其承担的保险业务，以分保形式部分转移给其他保险人的，为（）[单选题]*A.再保险(正确答案)B.分保险C.分保业务D.分摊保险40.《保险法》规定，以被保险人死亡为给付保险金条件的合同，自合同成立或者合同效力恢复之日起（）被保险人自杀的，保险人不承担给付保险金的责任，但被保险人自杀时为无民事行为能力人的除外。[单选题]*A.一年B.两年(正确答案)C.三年D.四年41.《保险法》规定，投保人解除合同的，保险人应当自收到解除合同通知之日起（）内，按照合同约定退还保险单的现金价值。[单选题]*A.10日B.20日C.60日D.30日(正确答案)42.根据《保险法》相关规定，因违法行为或者违纪行为被金融监督管理机构取消任职资格的金融机构的董事、监事、高级管理人员，自被取消任职资格之日起未逾（）年的，不得担任保险公司的董事、监事、高级管理人员[单选题]*A.2B.3C.4D.5(正确答案)43.根据《人身保险业务档案管理规范》，销毁档案时，必须有（）监销，销毁人员及监销人员应在销毁清单上签字，严格防止业务档案遗失和泄密[单选题]*A.一人B.两人(正确答案)C.三人D.四人44.保险公司下列那种行为符合《保险代理人监管规定》相关要求（）。[单选题]*A、以缴纳费用或者购买保险产品作为招聘从业人员的条件；B、为保持人力架构，延迟注销离司人员执行登记；C、规定业务员自保件不计入考核激励方案；(正确答案)D、以发展人员的数量作为从业人员计酬的主要依据45.某保险公司在营销职场组织召开产品说明会，会上有关工作人员将某万能型保险称为开放型理财产品且有以下表述：买保险就是开设理财账户，没出风险就是一种储蓄、一种基金，发生疾病或需要养老，就是一款保险。工作人员在讲解中未说明保险合同初始费用的扣除，未公布有保险公司的名称、地址以及咨询投诉电话。以下说法正确的是（）[单选题]*A、召开产品说明会属于口头宣传，只要未向客户散发纸质宣传资料则不属于信息披露B、该产品说明会披露内容混淆了保险与储蓄、基金，属于销售误导(正确答案)C、该产品说明会虽未对风险进行提示，但只要投保提示书上有注明即可D、该公司举办的上述产品说明会属于正常营销手段，并无违规之处46.《保险法》规定，投保人故意造成被保险人死亡、伤残或者疾病的，保险人不承担给付保险金的责任。投保人已交足（）以上保险费的，保险人应当按照合同约定向其他权利人退还保险单的现金价值。[单选题]*A、一年；B、二年；(正确答案)C、三年；D、四年；47.《刑法》规定的“洗钱罪”，是指为掩饰、隐瞒有关犯罪所得及其产生的收益的来源和性质，实施提供资金账户、跨境转移资产等行为，以上提到的“有关犯罪”不包括（）[单选题]*A、毒品犯罪B、走私犯罪C、黑社会性质组织犯罪D、盗窃犯罪(正确答案)48.《保险法》中所称的“保险”是指投保人根据合同约定，向保险人支付保险费，保险人对于合同约定的事项承担（）保险金责任的（）行为。[单选题]*A、赔偿和分摊、社会保险B、赔偿和给付、商业保险(正确答案)C、赔付和给付、商业保险D、赔偿和分摊、社会保险49.《保险法》规定，保险合同解除权，自保险人知道有解除事由之日起，超过（）不行使而消灭；自合同成立之日起超过（）的，保险人不得解除合同。[单选题]*A、30日、两年(正确答案)B、30日、一年C、60日、两年D、60日、一年50.《保险法》规定，保险人在合同订立时已经知道投保人未如实告知但仍予以承保的，保险人（）解除合同；发生保险事故的，保险人（）承担赔偿或者给付保险金的责任。[单选题]*A、可以应当B、可以不应当C、不得应当(正确答案)D、不得不应当51.《保险法》规定，投保人（）未履行法律规定的如实告知义务，足以影响保险人决定是否同意承保或者提高保险费率的，保险人有权解除合同。[单选题]*A、故意B、重大过失C、一般过失D、故意或重大过失(正确答案)52.不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话，许诺投资者高额回报，并通过暴力引诱骗取其信任的手段，属于（）[单选题]*A、编造虚假项目B、承诺高额回报(正确答案)C、接受媒体宣传D、利用亲情诱惑53.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构履行反洗钱义务的基本原则是（）[单选题]*A、调查你的客户B、摸清你的客户C、了解你的客户(正确答案)D、识别你的客户54.《反洗钱法》规定，金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当（）[单选题]*A、报告可疑交易B、向公安机关报案C、重新识别客户身份(正确答案)D、向监管机构报告55.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（）为客户办理业务。[单选题]*A、中止(正确答案)B、终止C、停止D、继续56.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，投保时，对于达到客户身份识别标准的，应确认（）与（）关系。[单选题]*A、投保人、受益人B、被保险人、受益人C、缴费人、投保人D、投保人、被保险人(正确答案)57.根据《保险法》相关规定，保险事故发生后，投保人、被保险人或者受益人以伪造、变造的有关证明、资料或者其他证据，编造虚假的事故原因或者夸大损失程度的，保险人对（）不承担赔偿或者给付保险金的责任。[单选题]*A、全部损失B、无法确定的部分C、损失增加的部分D、其虚报的部分(正确答案)58.《保险公司合规管理办法》规定，保险公司（）对公司的合规管理承担最终责任。[单选题]*A、董事会(正确答案)B、总经理C、合规负责人D、合规部门59.根据《保险法》相关规定，投保人因重大过失未履行如实告知义务，对保险事故的发生有严重影响的，保险人对于合同解除前发生的保险事故，（）承担赔偿或者给付保险金的责任，（）退还保险费。[单选题]*A.应当；应当B.应当；不应当C.不应当；应当(正确答案)D.不应当；不应当60.保险公司及其工作人员的以下哪项活动符合《保险法》的相关要求。（）[单选题]*A.泄露在业务活动中知悉的投保人、被保险人的信息B.诱导投保人或者被保险人做不正确的陈诉C.根据业绩和保险公司相关规定向代理人发放佣金(正确答案)D.拖赔、惜赔、无理拒赔61.根据《保险法》相关规定，对偿付能力不足的保险公司，保险监管机构应当将其列为重点监管对象，并可以根据具体情况采取措施，但不包括（）。[单选题]*A.限制固定资产购置或者经营费用规模B.限制商业性广告C.责令增加资本金、办理再保险D.限制员工薪酬(正确答案)62.根据《保险法》相关规定，保险公司及其工作人员在保险业务活动中，为拓展业务渠道，可以采取的行为有（）。[单选题]*A.给予或者承诺给予投保人、被保险人、受益人保险合同约定以外的保险费回扣或者其他利益B.进行多种形式的售前客户服务(正确答案)C.泄露在业务活动中知悉的投保人、被保险人的商业秘密D.委托未取得合法资格的机构或者个人从事保险销售活动63.《反洗钱法》规定，反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（）。[单选题]*A.金融市场管理B.反洗钱行政调查(正确答案)C.征信管理D.公众查询64.《银行保险机构关联交易管理办法》规定，银行机构关联交易分为（）。[单选题]*A.重大关联交易、一般关联交易(正确答案)B.特别重大关联交易、重大关联交易、一般关联交易C.特别关联交易、一般关联交易D.特别关联交易、重大关联交易、一般关联交易65.根据《保险公司合规管理办法》，合规管理的第三道防线是指（）。[单选题]*A.保险公司纪检部门履行合规管理B.保险公司纪委部门履行合规管理C.保险公司监察部门履行合规管理D.保险公司审计部门履行合规管理(正确答案)66.《保险公司风险管理指引（试行）》中的风险管理是指（）。[单选题]*A.保险公司围绕企业利润，对保险经营中的风险进行识别、评估和控制的基本流程以及相关的组织架构、制度和措施B.保险公司围绕管理目标，对保险经营中的风险进行识别、评估和控制的基本流程以及相关的组织架构、制度和措施C.保险公司围绕理赔目标，对保险经营中的风险进行识别、评估和控制的基本流程以及相关的组织架构、制度和措施D.保险公司围绕经营目标，对保险经营中的风险进行识别、评估和控制的基本流程以及相关的组织架构、制度和措施(正确答案)67.根据《保险公司合规管理办法》，合规管理的第一道防线指的是（）[单选题]*A.保险公司各单位和各部门履行合规管理；B.保险公司各部门和分支机构履行合规管理；(正确答案)C.保险公司各团队和各部门履行合规管理；D.保险公司各机构和各团队履行合规管理。68.保险消费者的合法权益受到侵害时，可以拨打保险消费者维权热线，该维权热线电话是（）[单选题]*A.12378(正确答案)B.12358C.12335D.1236569.《保险法》规定，订立保险合同，保险人就被保险人的有关情况提出询问，投保人应当履行（）义务。[单选题]*A.如实告知(正确答案)B.部分告知C.重要事项告知D.不予告知70.根据我国《反不正当竞争法》的规定，对经营者销售商品以行贿论处所针对的销售行为是以下（）[单选题]*A.以明示方式给对方折扣B.季节性降价C.在账外暗中给予对方单位或者个人回扣(正确答案)D.以明示方式给中间人支付佣金71.根据《保险法》相关规定，保险公司、保险代理机构应当规范保险销售从业人员的销售行为，保险销售从业人员在保险销售活动中不得有的行为包括以下哪项[单选题]*A.欺骗投保人、被保险人或者受益人(正确答案)B.明确告知投保人有关保险条款的内容C.书面及口头提示保险条款的除外责任D.提示说明投保保险产品的犹豫期时间72.根据我国《保险法》及相关法规规定，保险销售从业人员接受保险公司委托代表其从事保险营销活动的证明是（）[单选题]*A.委托代理合同(正确答案)B.资格证书C.执业证营销证73.根据《刑法》相关规定，非法集资的形式不包括（）[单选题]*A.通过会员卡、消费卡的形式非法集资B.利用民间“会”、“社”等组织或地下钱庄进行非法集资C.利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资D.在依法设立的证券交易所公开发行股票、公司债券(正确答案)74.根据《保险法》相关规定，受益人为骗取保险金，故意造成被保险人死亡、伤残、疾病的，或者故意杀害被保险人未遂的，该受益人（）[单选题]*A.丧失受益权(正确答案)B.可继续作为受益人C.受益权需转移给他人以上情况均不正确75.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，对于保险费金额为（）且以转账形式缴纳的保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。[单选题]*A.人民币5万元以上或者外币等值5000美元以上B.人民币10万元以上或者外币等值10000美元以上C.人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上(正确答案)D.人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上76.根据人民银行有关执行可疑交易报告制度的要求，金融机构开展可疑交易报告工作时，反洗钱工作人员应勤勉尽责，以下说法不正确的是（）。[单选题]*A.金融机构应逐步建立以客户为监测单位的可疑交易报告工作流程，有效整合可疑交易监测分析与客户尽职调查两项工作B.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节C.反洗钱监测工作应覆盖各项金融业务D.对于客户准备开展的交易，金融机构及其工作人员发现或有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的，不需要提交可疑交易(正确答案)77.根据《保险法》相关规定，人寿保险以外的其他保险的被保险人或者受益人，向保险人请求赔偿或者给付保险金的诉讼时效期间为（），自其知道或者应当知道保险事故发生之日起计算。人寿保险的被保险人或者受益人向保险人请求给付保险金的诉讼时效期间为（），自其知道或者应当知道保险事故发生之日起计算。[单选题]*A.三年，五年B.二年，三年C.二年，五年(正确答案)D.三年，三年78.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。[单选题]*A.金融监管部门B.财政部门C.检察机关D.中国人民银行或公安机关(正确答案)79.《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022-2024年）》中，参与部门有哪些？（）[单选题]*A.中国人民银行银保监会证监会外汇局B.国家监察委员会最高人民法院最高人民检察院C.公安部国家安全部海关总署税务总局D.以上都是(正确答案)80.根据《反洗钱法》有关规定，关于客户身份识别，以下说法正确的是（）[单选题]*A.金融机构在为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，不需要客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记B.客户由他人代理办理业务的，金融机构只需要核对并登记代理人的身份证件或者其他身份证明文件C.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户(正确答案)D.金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，可以不重新识别客户身份81.中国银保监保险业治乱象“回头看”工作中，以下哪个方面不是公司治理层面重点关注的（）[单选题]*A.股东资质不符合要求，入股资金来源不合法股权关系不透明、不清晰，违规股权代持，隐藏实际控制人，隐瞒关联关系C.股权质押和解质押不规范D.保险产品开发设计和业务发展偏离保障本源(正确答案)82.根据《反保险欺诈指引》，保险机构反欺诈职能部门应制定欺诈或疑似欺诈信息的标准、信息类型，根据数据类型进行分级保存和管理，并准确传递给（）等部门。[单选题]*A.核保B.核赔C.审计D.以上都是(正确答案)83.《防范和处置非法集资条例》规定，除法律、行政法规和国家另有规定外，企业、个体工商户名称和经营范围中不可以包含（）的内容[单选题]*A.金融B.理财C.财富管理D.上述全部(正确答案)84.根据《保险法》相关规定，人身保险的投保人对下列哪些人员不具有保险利益（）。[单选题]*A.配偶、子女、父母B.兄弟姐妹(正确答案)C.与投保人有劳动关系的劳动者D.同意投保人为其订立合同的被保险人85.《防范和处置非法集资条例》规定，金融机构、非银行支付机构应当履行防范非法集资的义务是（）[单选题]*A.建立健全内部管理制度B.加强对社会公众防范非法集资的宣传教育C.依法严格执行大额交易和可疑交易报告制度D.以上都是(正确答案)86.保险公司及其保险从业人员的保险经营管理行为应当符合（）*A、法律法规(正确答案)B、监管规定(正确答案)C、公司内部管理制度(正确答案)D、诚实守信的道德准则(正确答案)87.合规风险是指保险公司及其保险从业人员因不合规的保险经营管理行为引发（）的风险。*A、法律责任(正确答案)B、财务损失(正确答案)C、声誉风险(正确答案)D、流动性风险88.根据《防范和处置非法集资条例》规定，以下哪些是金融机构应当履行的防范非法集资义务：（）*A.建立健全内部管理制度(正确答案)B.禁止分支机构和员工参与非法集资,防止他人利用其经营场所、销售渠道从事非法集资(正确答案)C.加强对社会公众防范非法集资的宣传教育，在经营场所醒目位置设置警示标识(正确答案)D.依法严格执行大额交易和可疑交易报告制度(正确答案)89.金融机构采取客户身份识别或重新识别的措施包括（）*A、核对有效身份证件或者其他身份证明文件(正确答案)B、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件(正确答案)C、回访客户(正确答案)D、实地查访(正确答案)E、向公安，工商行政管理等部门核实(正确答案)90.金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪些是反洗钱法律规定的法定风险要素（）?*A、客户特性(正确答案)B、地域(正确答案)C、业务(正确答案)D、行业(正确答案)91.洗钱的危害有哪些？*A、影响金融市场的稳定，危害经济健康发展(正确答案)B、助长更严重和更大规模的犯罪活动(正确答案)C、助长和滋生腐败，败坏社会风气，败坏国家声誉(正确答案)D、对社会稳定、国家安全和人民生命、财产安全造成巨大损失(正确答案)92.公司对外签订合同，应当遵循（）的原则，严格遵守公司保密规定，不得擅自对外披露合同信息。*A、友好互助B、平等互利(正确答案)C、协商一致(正确答案)D、公司利益最大化(正确答案)93.保险公司应履行的三项反洗钱核心义务是（）*A客户身份识别(正确答案)B客户回访C客户身份资料和交易记录保存(正确答案)D大额交易和可疑交易报告(正确答案)94.保险公司三道防线的合规管理框架具体指（）*A.保险公司各部门和分支机构履行合规管理的第一道防线职责，对其职责范围内的合规管理负有直接和第一位的责任。(正确答案)B.保险公司合规管理部门和合规岗位履行合规管理的第二道防线职责。(正确答案)C.保险公司运营管理部门和合规岗位履行合规管理的第二道防线职责。D.保险公司内部审计部门履行合规管理的第三道防线职责，定期对公司的合规管理情况进行独立审计。(正确答案)95.依据《保险法》第一百一十六条，保险公司及其工作人员在保险业务活动中不得有下列行为：（）*A．欺骗投保人、被保险人或者受益人(正确答案)B．对投保人隐瞒与保险合同有关的重要情况(正确答案)C．给予或者承诺给予投保人、被保险人、受益人保险合同约定以外的保险费回扣或者其他利益(正确答案)D．泄露在业务活动中知悉的投保人、被保险人的商业秘密(正确答案)96.保险公司中介业务，是指保险公司通过（）从事销售、理赔等活动。*A.保险代理人(正确答案)B.保险经纪人(正确答案)C.保险公估机构(正确答案)D.保险资产管理公司97.重复保险是指投保人对于（）分别与两个及以上的保险人订立保险合同，且保险金额总和超过保险价值。*A.同一标的(正确答案)B.同一保险利益(正确答案)C.同一被保险人D.同一保险事故(正确答案)98.保险公司及其工作人员不得有下列行为：*A.虚假记载中介业务渠道(正确答案)B.如实告知与保险合同有关的重要情况C.虚假列支中介业务费用(正确答案)99.保险公司在接到（）、（）或者（）的保险事故通知后，应当及时告知相关当事人索赔注意事项，指导相关当事人提供与确认保险事故的性质、原因、损失程度等有关的证明和资料。*A.保险人B.投保人(正确答案)C.被保险人(正确答案)D.代理人(正确答案)100.保险机构案件责任追究方式包括：*A.纪律处分(正确答案)B.组织处理(正确答案)C.经济处分(正确答案)D.刑事处罚101.根据《刑法》，下列行为表现属于商业贿赂的是（）*A.给付或收受各种各样的红包、礼金、费用(正确答案)B.给付或收受有价证券(正确答案)C.给付或收受实物(正确答案)D.以各种名义给付或收受回扣(正确答案)102.根据《刑法》规定，涉嫌保险诈骗罪的行为包括（）*A.投保人故意虚构保险标的，骗取保险金的(正确答案)B.投保人、被保险人或者受益人对发生的保险事故编造虚假的原因或者夸大损失的程度，骗取保险金的(正确答案)C.投保人、被保险人或者受益人编造未曾发生的保险事故，骗取保险金的(正确答案)D.投保人、被保险人故意制造保险事故，骗取保险金的(正确答案)103.《反保险欺诈指引》要求保险机构定期开展异动指标分析，以便更好地制定欺诈风险的防范和识别措施，提升欺诈风险管理的经济效果。其中分布特征指标主要包括（）*A.金额分布特征(正确答案)B.行为分布特征(正确答案)C.险种分布特征(正确答案)D.地区分布特征(正确答案)104.根据《人身保险销售误导行为认定指引》，在人身保险业务活动中，不得隐瞒与保险合同有关的重要情况包括（）*A.免除保险人责任的条款(正确答案)B.提前解除人身保险合同可能产生的损失(正确答案)C.万能保险、投资连结保险费用扣除情况(正确答案)D.人身保险新型产品保单利益的不确定性；人身保险产品保险期间、交费期限，以及不按期交纳保费的后果(正确答案)105.《保险法》规定，保险公司及其工作人员在保险业务活动中不得有（）行为*A.利用行政权力、职务或者职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同(正确答案)B.伪造、擅自变更保险合同，或者为保险合同当事人提供虚假证明材料(正确答案)C.挪用、截留、侵占保险费或者保险金(正确答案)D.利用业务便利为其他机构或者个人牟取不正当利益(正确答案)106.《反保险欺诈指引》要求保险机构定期开展异动指标分析，以便更好地制定欺诈风险的防范和识别措施，提升欺诈风险管理的经济效果。其中分布特征指标主要包括（）*A.金额分布特征(正确答案)B.行为分布特征(正确答案)C.险种分布特征(正确答案)D.地区分布特征(正确答案)107.《防范和处置非法集资条例》规定，国家禁止任何形式的非法集资，对非法集资坚持（）的原则。*A.防范为主(正确答案)B.打早打小(正确答案)C.综合治理(正确答案)D.稳妥处置(正确答案)108.根据《人身保险销售误导行为认定指引》，在人身保险业务活动中，不得隐瞒与保险合同有关的重要情况包括（）*A.免除保险人责任的条款(正确答案)B.提前解除人身保险合同可能产生的损失(正确答案)C.万能保险、投资连结保险费用扣除情况(正确答案)D.人身保险新型产品保单利益的不确定性；人身保险产品保险期间、交费期限，以及不按期交纳保费的后果(正确答案)109.《人身保险新型产品信息披露管理办法》规定，对分红保险投保人的回访应当包括（）。*A.确认投保人是否购买了该保险产品，投保人是否在投保单上亲笔签名(正确答案)B.确认投保人是否知悉犹豫期的起算时间、天数以及犹豫期享有的权利(正确答案)C.确认投保人是否知悉保险责任和责任免除(正确答案)D.确认投保人是否知悉宣传材料上的利益演示是基于公司精算假设，保单的红利分配是不确定的(正确答案)110.根据《反有组织犯罪法》相关规定，涉案财产符合（）情形的，应当依法予以追缴、没收。*A、为支持或者资助有组织犯罪活动而提供给有组织犯罪组织及其成员的财产(正确答案)B、有组织犯罪组织成员的家庭财产中实际用于支持有组织犯罪活动的部分(正确答案)C、有组织犯罪组织成员的家庭财产中用于日常生活的部分D、利用有组织犯罪组织及其成员的违法犯罪活动获得的财产及其孳息、收益(正确答案)111.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，出现（）等情况时，金融机构应当重新识别客户*A、客户要求变更姓名或者名称(正确答案)B、客户行为或者交易情况出现异常(正确答案)C、金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息不一致的(正确答案)D、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的(正确答案)112.根据《保险代理人监管规定》，保险销售从业人员在保险销售活动中不得出现下列行为（）。*A、伪造、擅自变更保险合同，或者为保险合同当事人提供虚假证明材料(正确答案)B、挪用、截留、侵占保险费或者保险金(正确答案)C、利用业务便利为其他机构或者个人牟取不正当利益(正确答案)D、泄露在业务活动中知悉的保险人、投保人、被保险人的商业秘密(正确答案)113.《反洗钱法》规定，金融机构对先前获得的客户身份资料的（）有疑问的，应当重新识别客户身份。*A.真实性(正确答案)B.有效性(正确答案)C.完整性(正确答案)D.可靠性114.根据《保险从业人员行为准则》，属于保险机构高级管理人员行为准则的是（）*A.应坚持科学决策、民主决策，正确行使权力，遵守决策程序，尊重员工民主管理权利(正确答案)B.应统筹兼顾，妥善处理企业与客户、企业与员工、企业与股东、个人与企业之间的利益关系(正确答案)C.应以客户易懂的方式提供保险产品的信息，不得进行任何形式的误导D.应迅速回应客户咨询，及时提供服务，不得推诿懈怠115.根据《保险从业人员行为准则》，属于保险销售、理赔和客户服务人员行为准则的是（）*A.应稳健经营，加强内控，提高管理能力，防范化解风险B.应恪尽职守，勤勉高效，严格自律，发挥表率作用C.应主动提示保险产品可能涉及的风险，不得有意规避(正确答案)D.应确保所有文件的有效性和准确性，不得代签名、代体检、伪造客户回访记录(正确答案)116.根据《保险公司中介业务违法行为处罚办法》，以下说法错误的是（）*A.保险公司的业务、财务管理信息系统应当真实、准确、完整记载中介业务的业务和财务信息B.保险公司应当加强对中介业务的稽核审计，并视情况建立中介业务违法行为责任追究机制(正确答案)C.保险公司可以设置专门岗位，负责对保险代理业务进行日常管理，并且建立代理业务合规经营档案(正确答案)D.保险公司应当建立代理业务定期核查制度，核查结果不用记入代理业务合规经营档案(正确答案)117.根据《关于进一步推进全省银行业保险业清廉金融文化建设的工作方案》，完善“四位一体”清廉金融文化建设协调推进机制包括（）*A.监管部门引领(正确答案)B.行业社团推进(正确答案)C.银保机构参与(正确答案)D.社会力量共建(正确答案)118.根据监管机构有关监管数据质量专项治理的要求，加强业务财务数据真实性管理主要包括（）*A.严禁以直接业务虚挂中介业务等方式套取手续费(正确答案)B.严禁以虚列业务及管理费等方式套取费用(正确答案)C.严禁通过违规计提责任准备金调整经营结果(正确答案)D.严禁通过人为延迟费用入账调整经营结果(正确答案)119.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，还可以采取（）等措施，识别或者重新识别客户身份。*A.要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件(正确答案)B.回访客户(正确答案)C.实地查访(正确答案)D.向公安、工商行政管理等部门核实或其他可依法采取的措施(正确答案)120.《关于强化保险监管打击违法违规行为整治市场乱象的通知》中涉及的“八大市场乱象”包括（）*A.虚假出资(正确答案)B.公司治理(正确答案)C.资金运用(正确答案)D.产品创新121.银保监会2019年开展的“巩固治乱象成果、促进合规建设”工作的主要内容包括（）*A.看主体责任是否落实到位(正确答案)B.看实体经济是否真正受益(正确答案)C.看整改措施是否严实有效(正确答案)D.看违法违规是否明显遏制以及看合规机制是否健全管用(正确答案)122.根据《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》有关要求，银行保险机构涉刑案件管理工作要坚持（）原则*A.机构为主(正确答案)B.属地监管(正确答案)C.分级负责(正确答案)D.分类查处(正确答案)123.根据《关于加强反保险欺诈工作的指导意见》，属于非法经营保险业务类欺诈行为的有（）*A.非法设立保险公司、非法设立保险中介机构、设立虚假的保险机构网站(正确答案)B.假冒保险公司名义设立微博、发送短信开展业务(正确答案)C.非法开展商业保险业务、非法经营保险中介业务(正确答案)D.销售境外保险公司保单(正确答案)124.根据《人身保险销