2024年江苏《基金法律法规、职业道德与业务规范》考前强化练习题库300题（含解析）

PAGEPAGE12024年江苏《基金法律法规、职业道德与业务规范》考前强化练习题库300题（含解析）一、单选题1.(2016年)基金宣传材料可以含有的信息是（）。A、预测基金的证券投资业绩B、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏C、登载单位或者个人的名称、地址D、违规承诺收益或者承担损失答案：C解析：基金宣传材料不得含有的信息：（1）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；（2）预测基金的证券投资业绩；（3）违规承诺收益或者承担损失；（4）诋毁其他管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；（5）夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险或者片面强调集中营销时间限制的表述；（6）登载单位或者个人的推荐性文字；（7）中国证监会规定的其他情形。2.金融资产是代表（）的凭证。A、收益权B、过去收益或资产合法要求权C、现在收益或资产合法要求权D、未来收益或资产合法要求权答案：D解析：金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证。3.我国基金份额持有人享有的权利不包括（）。A、分享基金财产收益B、召开基金份额持有人大会C、依法转让或者申请赎回其持有的基金份额D、基金资金清算答案：D解析：我国基金份额持有人享有以下权利：①分享基金财产收益；②参与分配清算后的剩余基金财产；③依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；④按照规定要求召开基金份额持有人大会；⑤对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；⑥查阅或者复制公开披露的基金信息资料；⑦对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼；⑧基金合同约定其他权利。D项是基金托管人的职责。本题考察证券投资基金的参与主体4.基金管理人监事会会议应当在全体监事出席时方可举行，每名监事有（）票表决权。A、0B、1C、2D、3答案：B解析：监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当在全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。5.(2017年)基金管理公司信息技术系统应具备的功能包括（）。Ⅰ．安全保护Ⅱ．身份验证Ⅲ．故障恢复Ⅳ．访问控制A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：公司软件的使用应充分考虑软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性，应具备身份验证、访问控制、故障恢复、安全保护、分权制约等功能。6.(2016年)货币市场基金，不仅计提管理费和托管费，还计提（）。A、赎回费用B、转换费用C、销售服务费用D、申购费用答案：C解析：不同基金类别的管理费和托管费水平存在差异。即使是同一类别的基金，计提管理费的方式也可能不同。例如，有的管理人会在招募说明书中约定，如果基金资产净值低于某一标准将停止计提管理费；对于一些特殊的基金品种，如货币市场基金，不仅计提管理费和托管费，还计提销售服务费用。7.我国境内投资者不包括（）。A、中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的法人B、注册在境内的法人C、虽居住在境外但未获得境外所在国家或者地区永久居留签证的中国公民D、境内公民答案：A解析：根据《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》的规定，境内投资者是指居住在境内或虽居住在境外但未获得境外所在国家或者地区永久居留签证的中国公民、注册在境内的法人。境外投资者是指外国的法人、自然人，以及中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的法人、自然人。本题考察基金客户释义及投资人类型8.下列关于基金信息披露的作用的说法中，错误的是()。A、有利于基金管理者的价值判断B、有利于防止利益冲突与利益输送C、有利于提高证券市场的效率D、能有效防止信息滥用答案：A解析：基金信息披露的作用有：(1)有利于投资者的价值判断。(2)有利于防止利益冲突与利益输送。(3)有利于提高证券市场的效率。(4)能有效防止信息滥用。9.关于基金份额持有人权利的说法，正确的是（）。Ⅰ分享基金财产收益Ⅱ参与分配清算后的剩余基金财产Ⅲ按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会Ⅳ对基金份额持有人大会审议事项行使监督权A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：Ⅳ项说法错误，应为基金份额持有人对基金份额持有人大会审议事项行使“表决权”。10.关于分级基金的概念，下列叙述错误的是（）A、分级基金是结构化证券投资基金B、分级基金的基础份额称为母基金份额C、预期风险收益较低的子份额称为B类份额D、预期风险收益较高的子份额称为B类份额答案：C解析：分级基金的基础份额称为母基金份额,预期风险收益较低的子份额称为A类份额,预期风险收益较高的子份额称为B类份额。11.投资者保护工作的意义在于（）。Ⅰ．更好地捍卫投资者的权益Ⅱ．维护基金行业长期、持续、稳定的发展Ⅲ．防范基金销售机构和基金投资者之间潜在的纠纷和诉讼风险Ⅳ．是基金市场基础建设的重要内容，也是推进基金行业健康发展的一项长期性、系统性工作A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：为了更好地捍卫投资者的权益，维护基金行业长期、持续、稳定的发展，同时防范基金销售机构和基金投资者之间潜在的纠纷和诉讼风险，这个行业的每个参与主体都需要积极开展投资者保护工作。广泛开展投资者保护工作，是基金市场基础建设的重要内容，也是推进基金行业健康发展的一项长期性、系统性工作。12.(2017年)关于道德与法律的实施，以下表述错误的是（）。A、相比法律，道德的调整手段更多B、道德主要靠社会舆论等力量实现其约束力，因此主要靠他律C、相比法律，道德的约束是“软约束”D、法律的实施主要靠国家强制力答案：B解析：道德和法律的调整手段不同。法律主要依靠国家强制力保证实施，而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力。相比法律，道德的调整手段更多，但均不具有强制性。因此，法律的实施主要依靠他律，而道德的实施主要依靠自律。13.（）指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。A、认购B、申购C、申请D、登记答案：A解析：认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。申购指在基金成立后的存续期间，投资者申请购买基金份额的行为。14.(2016年)根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（）日为投资人办理登记权益手续，投资人通常在（）日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。A、T+3，T+7B、T+2，T+3C、T+1，T+2D、T，T+1答案：C解析：C[解析]申购采用全额缴款方式。若资金在规定时间内未全额到账，则申购不成功。申购不成功或无效，款项将退回投资者账户。一般而言，投资者申购基金成功后．登记机构会在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者自T+2日起有权赎回该部分基金份额。15.关于基金份额持有人大会日常机构，以下表述错误的是（）。A、日常机构有权提请更换基金管理人B、日常机构有权确定和变更基金的投资范围C、日常机构有权提请调整基金托管人的报酬标准D、日常机构不得直接参与基金的投资管理活动答案：B解析：按照基金合同约定，基金份额持有人大会可以设立日常机构，行使下列职权：①召集基金份额持有人大会；②提请更换基金管理人、基金托管人；③监督基金管理人的投资运作、基金托管人的托管活动；④提请调整基金管理人、基金托管人的报酬标准；⑤基金合同约定的其他职权。基金份额持有人大会及其日常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动。16.(2017年)私募基金管理人推介其产品，下列做法合规的是（）。A、销售人员按照公司提供的大客户名单一对一介绍公司新产品B、销售人员在自己的微信朋友圈里推送公司产品介绍C、销售人员在五星级酒店前台摆放介绍公司产品的易拉宝D、销售人员在银行高净值客户见面会上推介产品答案：A解析：依据《中华人民共和国证券投资基金法》和《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过面向社会公众的宣传单、布告、手册、信函、传真，未设置特定对象确定程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等互联网媒介，未设置特定对象确定程序的讲座、报告会、分析会等方式向不特定对象宣传推介。17.基金托管人应当履行下列（）职责。Ⅰ．安全保管基金财产Ⅱ．根据基金管理人的投资指令及时办理清算交割Ⅲ．复核基金管理人计算的基金资产净值Ⅳ．按照规定监督基金管理人的投资运作A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责包括：①安全保管基金财产；②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；③对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；⑤按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；⑥办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；⑦对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；⑨按照规定召集基金份额持有人大会；⑩按照规定监督基金管理人的投资运作；?中国证监会规定的其他职责。18.截至2016年年底,公募行业共有（）只社会责任投资基金?A、3B、4C、5D、6答案：B解析：根据题干所给出的信息，截至2016年年底，公募行业共有4只社会责任投资基金。因此，答案为B。19.(2017年)关于证券投资基金作为集合理财、专业管理给公众投资者带来的好处，下列说法错误的是（）。A、有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本B、有利于发挥资金规模优势，积极参与资产定价，使得投资标的价格容易按预期形成，从而提高投资收益C、有利于发挥资金规模优势，跨越一些投资标的的资金门槛，使得部分投资者也能够参与小额资金不可以参与的投资机会D、基金管理人具备信息搜集和处理优势，能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪和深入分析，从而为投资者提供专业化的投资管理服务答案：B解析：通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。基金由基金管理人进行投资管理和运作。基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息网络，能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪与深入分析。将资金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务。20.(2016年)基金投资顾问机构及其从业人员的法定义务不包括（）。A、向投资人充分揭示投资风险B、对其服务能力和经营业绩进行如实陈述C、不得以任何方式承诺或者保证投资收益D、不得损害服务对象的合法权益答案：A解析：基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合理的依据，对其服务能力和经营业务进行如实陈述，不得以任何方式承诺或者保证投资收益，不得损害服务对象的合法权益。A项属于基金销售机构的法定义务。21.LOF与ETF的区别是（）。A、申购和赎回的标的不同B、申购和赎回的场所不同C、申购和赎回限制不同D、以上都是答案：D解析：LOF与ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在以下几方面：（1）申购和赎回的标的不同。（2）申购和赎回的场所不同。（3）对申购和赎回限制不同。（4）在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基金参考净值报价；而LOF的净值报价频率要比ETF低，通常每1天只提供1次或几次基金净值报价。（5）基金投资策略不同。22.对使用基金宣传推介材料违规情形的行政处罚措施主要是（）。A、提示改正B、出具监管警示函C、事先报备D、以上都是答案：D解析：使用宣传推介材料出现违规情形的，将视违规程度由中国证监会或地方证监局依法采取以下行政监管或行政处罚措施：（1）提示基金管理公司或基金代销机构进行改正。（2）对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函。（3）对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起10日后，方可使用；在上述期限内，中国证监会发现基金宣传推介材料不符合有关规定的，可及时告知该公司或机构进行修改，材料未经修改的，该公司或机构不得使用。（4）责令基金管理公司或基金代销机构进行整改，暂停办理相关业务，并对其立案调查。（5）对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取监管谈话、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施，或建议公司或机构免除有关高管人员的职务。23.各类私募基金募集完毕，私募基金管理人向基金业协会报送基金备案手续的内容不包括（）。A、主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别B、基金合同、公司章程或者合伙协议C、基金收益分配原则、执行方式D、采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议答案：C解析：《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续，报送以下基本信息：①主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别；②基金合同、公司章程或者合伙协议；③采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议；④基金业协会规定的其他信息。C项属于基金合同应当包括的内容。24.(2016年)根据《证券投资基金法》的规定，下列说法正确的是（）。A、基金代管人与基金管理人共同聘请验资机构进行验资后，在中国证监会办理备案B、由基金管理人聘请验资机构进行验资之后，在中国证监会办理备案C、由基金管理人报中国证监会备案之后，聘请验资机构进行验资D、基金管理人应当根据基金募集规模依法决定是否需要验资答案：B解析：基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。25.封闭式基金份额交易费用计算规则如下（）。Ⅰ．我国基金交易佣金不得高于成交金额的0．3％Ⅱ．由证券公司向投资者收取Ⅲ．交易费用由证券登记公司与证券公司平分Ⅳ．不收取印花税A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：不同产品的交易方式与流程（ETF、LOF、封闭式、QDII，及市场创新产品的特殊方式）；按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的0．3％（深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定），起点5元，不足5元的按5元收取，由证券公司向投资者收取。该项费用由证券登记公司与证券公司平分。目前，在沪、深证券交易所上市的封闭式基金交易不收取印花税。26.金融工具最初被称为（）。A、金融票据B、金融凭证C、资本工具D、信用工具答案：D解析：金融工具最初被称为信用工具，是证明债权债务关系并据以进行货币资金交易的合法凭证。27.（）是指公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。A、成本效益原则B、有效性原则C、独立性原则D、相互制约原则答案：A解析：成本效益指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。28.(2017年)为了有效保障基金财产的安全，基金资产由（）。A、基金份额持有人自行保管B、基金管理人负责保管C、基金注册登记机构负责保管D、基金托管人负责保管答案：D解析：基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而使基金托管人成为基金的当事人之一。29.下列关于销售策略的说法，不正确的是（）。A、基金销售机构在产品策略方面存在产品设计同质化、市场细分不到位等问题B、在价格策略方面，我国的基金销售机构采取的费率结构还比较单一C、在渠道策略方面，我国基金销售的渠道较为单一，以银行和券商代销为主D、在促销策略上，我国基金销售机构往往重首发而轻持续营销答案：B解析：B项，在价格策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式，根据申购资金量不同，持有期限不同，基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构。30.(2017年)QDII基金在定期报告中的特殊披露要求包括（）。Ⅰ．境外投资顾问和境外资产托管人信息Ⅱ．境外证券投资信息Ⅲ．外币交易及外币折算相关的信息Ⅳ．投资顾问的财务状况A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：QDII基金在定期报告中的特殊披露要求包括：（1）境外投资顾问和境外资产托管人信息。（2）境外证券投资信息。（3）外币交易及外币折算相关的信息。31.基金投资人是指（）。Ⅰ基金份额持有人Ⅱ基金的出资人Ⅲ基金资产的实际所有人Ⅳ基金的运作人A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：投资人即基金份额持有人，是基金的出资人、基金资产的实际所有人和基金投资回报的受益人。32.下列关于证券交易所的说法，错误的是（）。A、是实行自律管理的法人B、享有交易所业务规则制定权C、负责对基金在场内场外的投资交易活动进行监管D、设有基金交易监控系统，重点监控涉嫌违法违规的交易行为答案：C解析：C项说法错误，依据《证券投资基金监管职责分工协作指引》的规定，证券交易所负责对基金在交易所内的投资交易活动进行监管；负责交易所上市基金的信息披露监管工作。33.基金的宣传推介资料中，不符合法律法规相关要求的是（）。A、向公众分发、公布的材料与备案的材料一致B、内容符合合规性C、预测基金的证券投资业绩D、含有明确、醒目的风险提示和警示性文字答案：C解析：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形:1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;2、预测基金的证券投资业绩；3、违规承诺收益或者承担损失;4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金;5、夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述;6、登载单位或者个人的推荐性文字;7、中国证监会规定的其他情形34.（）作为专业、独立的中介服务机构，为基金提供会计服务。A、基金评价机构B、基金信息技术系统服务机构C、会计师事务所D、基金销售支付机构答案：C解析：律师事务所和会计师事务所作为专业、独立的中介服务机构，为基金提供法律、会计服务。35.目前，LOF的交易在（）进行。A、深圳交易所B、登记结算公司C、上海交易所D、指定代销网点答案：A解析：LOF完成登记托管手续后，由基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请，申请在交易所挂牌上市。36.基金管理人的（）负责制定书面的合规政策。A、高级管理层B、监事会C、部门主管D、董事会答案：A解析：基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策。37.QDII基金为应付赎回、交易清算等临时用途，借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的（）。A、1%B、2%C、5%D、10%答案：D解析：QDII基金除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金，该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%38.ETF份额的认购分为（）。A、现金认购和数量认购B、证券认购和份额认购C、现金认购和证券认购D、数量认购和份额认购答案：C解析：与普通的开放式基金不同，根据投资者认购ETF份额所支付的对价种类，ETF份额的认购又可分为现金认购和证券认购。现金认购是指用现金换购ETF份额的行为，证券认购是指用指定证券换购ETF份额的行为。本题考察基金的认购39.基金宣传推介材料要求报送的内容不包括（）。A、基金管理公司高级管理人员合规性复核意见B、基金托管银行出具的基金业绩复核函C、基金评价机构出具的业绩表现报告D、基金管理公司督察长出具的合规意见书答案：C解析：报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件。基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见。40.私募基金产品的投资者，其风险评估结果有效期（）。A、不超过1年B、不超过2年C、不超过3年D、不超过4年答案：C解析：在向投资者推介私募基金之前，募集机构应当采取问卷调查等方式履行特定对象确定程序，对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估。投资者应当以书面形式承诺其符合合格投资者标准。投资者的评估结果有效期最长不得超过3年。41.关于熟悉法律法规等行为规范，下列表述错误的是（）。A、守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范B、我国有关基金从业人员的行为规范，在同一个层次的规范性文件之中进行了集中性阐述C、基金机构要强化工作流程管理，完善各项规章制度，在机构内部形成守法合规的企业文化D、基金机构要建立健全学习和运用法律法规等行为规范的各项机制，为从业人员熟悉法律法规等行为规范创造条件答案：B解析：我国有关基金从业人员的法律法规等行为规范，散见于不同层次的规范性文件之中，而且不同的规范所适用的主体范围也有所不同。所以，基金从业人员应当通过各种途径、各种方式及时全面地学习和掌握相关的法律法规等行为规范。42.(2017年)下列是某基金销售机构编制的公募证券投资基金宣传推介材料中的描述，不符合法律法规规定的是（）。A、“本基金是基金管理人精心为震荡市投资理财而设计的投资工具，请投资人注意投资风险”B、“本基金最佳预期年化收益率8％，但本基金属于高风险品种，上述预期存在无法实现的可能”C、“本销售机构保证以上基金信息的真实、准确和完整”D、“本材料仅载明基金部分信息，敬请投资人查阅基金合同和招募说明书以了解基金的具体情况”答案：B解析：基金宣传推介材料禁止预测基金的投资业绩。43.(2017年)王先生认购该基金的认购费用为（）元。A、1080B、1080．18C、1060．9D、1061．08答案：C解析：根据题目描述，王先生认购该基金的认购费用，所以是申购费用，而不是赎回费用。基金的申购费用通常按照申购金额的一定比例来计算，通常在1%到3%之间。题目中给出了选项，经过计算，可以得出答案为C。44.下列说法正确的是（）。Ⅰ．封闭式基金份额不得申请赎回Ⅱ．封闭式基金份额不得在交易所交易Ⅲ．开放式基金不存在溢价现象Ⅳ．封闭式基金期满后可通过一定的法定程序转为开放式基金A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：开放式基金和封闭式基金的区别；封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。当需求旺盛时，封闭式基金二级市场的交易价格会超过基金份额净值出现溢价交易现象；反之，当需求低迷时，交易价格会低于基金份额净值出现折价交易现象。开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。我国，《证券投资基金法》规定，封闭式基金合同中必须规定基金封闭期，封闭式基金期满后可以通过一定的法定程序延期或者转为开放式。45.自成为观察会员之日起满（）年，同时符合资产管理规模标准及合规经营标准的，可申请成为普通会员。A、半年B、1年C、2年D、3年答案：B解析：私募基金管理人和从事私募资产管理业务的金融机构加入协会，应当先申请成为观察会员,自成为观察会员之日起满1年，同时符合资产管理规模标准及合规经营标准的，可申请成为普通会员。46.(2017年)关于基金从业人员守法合规职业道德规范的含义，下列表述错误的是（）。A、守法合规是基金从业人员职业道德的最为基础的要求B、守法合规的目的是避免基金从业人员自己实施或参与违法违规行为，或者为他人违法违规行为提供帮助C、守法合规调整的是基金从业人员、基金行业及基金监管之间的关系D、守法合规强调的是基金从业人员遵守法律法规，不包括其所属机构的管理规范答案：D解析：守法合规，是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。47.社会法治建设偏重于（）。A、移风易俗B、奖优罚劣C、外化机制D、内化机制答案：C解析：法律的实施主要依靠他律，而道德的实施主要依靠自律。社会法治建设偏重于“有法可依、有法必依、执法必严、违法必究”的外化机制，而社会德治建设则偏重于“移风易俗”“奖优罚劣”“德育教化”等诸多内化机制。本题考察道德与法律的关系48.(2017年)下列基金不适用于证监会简易注册程序的是（）。A、ETF及其联接基金B、QDII基金C、发起式基金D、分级基金答案：D解析：适用于简易程序的产品包括常规股票基金、混合基金、债券基金、指数基金、货币基金、发起式基金、合格境内机构投资者（QDII）基金、理财基金和交易型指数基金（含单市场、跨市场／跨境ETF）及其联接基金。分级基金、基金中基金及中国证监会认定的其他特殊产品暂不实行简易程序。49.(2016年)（）主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。A、专业性原则B、公正性原则C、主观性原则D、独立性原则答案：D解析：D[解析]合规管理的基本原则包括：①独立性原则、②客观性原则、③公正性原则、④专业性原则、⑤协调性原则。其中，独立性原则主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。50.下列关于开放式基金申购和认购的区别的说法不正确的是（）。A、认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。申购指在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为B、一般情况下，认购期购买基金的费率要比申购期优惠C、认购期购买的基金份额一般要经过封闭期才能赎回，申购的基金份额要在T+2就可以赎回D、认购是按l元进行认购，而申购通常是按未知价确认答案：C解析：基金认购与基金申购略有不同，一般区别在于：1、认购费一般低于申购费，在基金募集期内认购基金份额，一般会享受到一定的费率优惠。2、认购是按l元进行认购，而申购通常是按未知价确认。3、认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期；而申购份额通常在T＋2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。51.柜台市场又可以称为（）A、场外市场B、场内市场C、交易所市场D、区域股权市场答案：A解析：场外市场，又被称为“柜台市场”或“店头市场”，是分散在各个证券商柜台的市场，无集中交易场所和统一的交易制度。本题考察金融市场的构成要素52.下列均为债权类金融资产的是（）A、现金、定期分红蓝筹股B、基金、国债期货C、可转债、票据D、城投债、限售股答案：C解析：金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类。债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。53.下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是（）。A、推介符合适用性原则的基金B、提醒客户及时核对交易确认C、介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点D、定期提供产品净值信息答案：A解析：售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。主要包括：协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；推介符合适用性原则的基金；介绍基金产品；协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务54.(2016年)某投资人投资10万元认购某开放式基金，该笔认购产生利息50元，对应认购费率为1.2%，基金份额面值为1元，则其可得到的认购份额为（）。A、98850.00份B、98863.64份C、98814.25份D、98864.23份答案：D解析：根据公式，净认购金额=认购金额/（1＋认购费率）=100000/（1＋1.2%）=98814.23（元）；认购份额=（净认购金额＋认购利息）/基金份额面值=（98814.23＋50）/1=98864.23（份）。55.投资者申购基金成功后，登记机构一般在（）日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者自（）日起有权赎回该部分基金份额。A、T；T+1B、T+1；T+2C、T+1；T+1D、T+2；T+2答案：B解析：一般而言，投资者申购基金成功后，登记机构会在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者自T+2日起有权赎回该部分基金份额。56.检查是基金监管的重要措施，它不包括（）。A、日常检查B、季度检查C、现场检查D、非现场检查答案：B解析：检查是基金监管的重要措施，可以分为日常检查和年度检查，也可分为现场检查和非现场检查。57.美国对商业银行与储蓄银行提供的大部分存款利率进行管制，货币市场工具采用（）。A、浮动利率B、固定利率C、基准利率D、复利核算答案：A解析：20世纪70年代初，美国对商业银行与储蓄银行提供的大部分存款利率进行管制，出台了《Q项条例》，而货币市场工具采用浮动利率。58.LOF与投资者交换的是（）。A、基金份额与一篮子股票股票与现金的对价B、基金份额与现金C、基金份额与现金的对价D、ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票，而LOF的申购和赎回是基金份额与现金的对价。答案：D解析：不同产品的交易方式与流程（ETF、LOF、封闭式、QDII，及市场创新产品的特殊方式）；59.下列关于基金份额认购中的前端收费模式和后端收费模式的说法，错误的是（）。A、前端收费模式在认购基金份额时支付认购费用B、后端收费模式在赎回基金份额时支付认购费用C、前端收费模式的设计是为了鼓励投资者能够长期持有基金D、后端收费模式的认购费率可能为0答案：C解析：C项说法错误，后端收费模式设计的目的是为鼓励投资者能够长期持有基金，因为后端收费的认购费率一般会随着投资时间的延长而递减，甚至不再收取认购费用。60.ETF基金份额折算由（）办理。A、基金管理人B、基金托管人C、注册登记机构D、证券公司答案：A解析：ETF基金份额折算由基金管理人办理，并由登记结算机构进行基金份额的变更登记。61.基金在投资运作过程中可能面临的风险有（）。Ⅰ市场风险Ⅱ管理风险Ⅲ技术风险Ⅳ合规风险A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：基金在投资运作过程中可能面临各种风险，不仅包括市场风险，还包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。62.监事会可以依法行使下列哪些职权（）。Ⅰ.检查公司的财务。Ⅱ.提议召开临时股东会。Ⅲ.列席董事会会议。Ⅳ.公司章程规定的其他职权。Ⅴ.对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的董事和高级管理人员提出罢免的建议。A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案：B解析：监事会依法行使下列职权：（1）检查公司的财务。（2）对公司董事和高级管理人员履行合规管理职责的情况进行监督。（3）对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的董事和高级管理人员提出罢免的建议。（4）提议召开临时股东会。（5）列席董事会会议。（6）公司章程规定的其他职权。63.高资产净值客户符合的条件之一不包括（）。A、单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人B、认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人C、金融净资产达到600万元人民币及以上D、个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近3年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人答案：C解析：高资产净值客户是指符合下列条件之一的商业银行客户：（1）单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人。（选项A包括）（2）认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人。（选项B包括）（3）个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近3年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人。（选项D包括）C项描述的是：“私人银行客户”是指金融净资产达到600万元人民币及以上的商业银行客户。64.我国开放式基金的存续期为（）。A、5年B、15～50年C、15年D、一般无期限答案：D解析：封闭式基金与开放式基金期限不同，封闭式基金一般有一个固定的存续期；而开放式基金一般是无特定存续期限的。65.基金托管人根据（）的指令办理资金划拨。A、基金销售机构B、基金注册登记机构C、基金管理人D、基金投资人答案：C解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责之一为按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜。本题考察对基金托管人的监管66.基金销售适用性制度的内容，应当至少包括()。I．对基金管理人进行审慎调查的方式和方法Ⅱ．对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式或方法Ⅲ．对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法Ⅳ．对基金产品和基金投资人进行匹配的方法A、I、Ⅲ、ⅣB、I、Ⅱ、ⅢC、I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容：对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式或方法；对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法；对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。67.关于国际证监会组织为投资者保护工作设定的六个基本原则，以下说法正确的有（）。Ⅰ．投资者教育应有助于监管者保护投资者Ⅱ．证券经营机构应当将投资者教育纳入各业务环节Ⅲ．投资者教育有一个固定的模式Ⅳ．投资者教育不能也不应等同于投资咨询Ⅴ．投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤB、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、ⅤD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：国际证监会组织为投资者保护工作设定的六个基本原则：①投资者教育应有助于监管者保护投资者。②投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代。③证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节。④投资者教育没有一个固定的模式。相反地，它可以有多种形式，这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源。⑤鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划。⑥投资者教育不能也不应等同于投资咨询。68.下列（）行为违反了审慎开展执业活动的要求。Ⅰ．交易结束马上销毁记录Ⅱ．区分投资分析和建议演示中的事实和假设Ⅲ．牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平Ⅳ．合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：本题考察专业审慎的含义及基本要求；基金从业人员在努力提高并保持自身专业水平的同时，应当本着对投资者高度负责的态度执业，在执业过程中应当审慎处理各项业务，具体而言，包括以下基本要求：（1）基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当具有合理充分的依据，有适当的研究和调查支撑，保持独立性与客观性，坚持原则，不得受各种外界因素的干扰。（2）基金从业人员在执业活动中，必须保持合理的谨慎，做出审慎的判断，应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高专业化风险管理水平。（3）基金从业人员应当合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素。（4）基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实、观点和假设。（5）基金从业人员必须记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项。（6）基金从业人员在销售基金或者为投资者提供咨询服务时，应当向客户和潜在客户披露用于分析投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则。（7）基金从业人员在向客户推荐或者销售基金时，应充分了解客户的投资需求和投资目标以及客户的财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等信息，坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金。69.(2016年)下列不属于货币市场基金的申购和赎回原则的是（）。A、确定价原则B、未知价交易原则C、金额申购原则D、份额赎回原则答案：B解析：B[解析]货币市场基金的申购和赎回原则包括确定价原则。金额申购、份额赎回原则。70.(2017年)某封闭式基金最新公布的基金份额净值为0．9元，市场交易价格过去一个月平均为0．65元，该基金的折价率为（）。A、27．78％B、25％C、38．46％D、28．86％答案：A解析：折价率=（二级市场价格-基金份额净值）／基金份额净值×100％=（0．65-0．9）／0．9×100％=-27．78％。71.合规管理部门的职责包括（）。Ⅰ．制订并执行风险为本的合规管理计划Ⅱ．审核评价基金管理人各项政策、程序和操作指南的合规性Ⅲ．协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训Ⅳ．决定公司的合规管理部门的设置和职能A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：合规管理相关部门的合规责任；合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，履行以下基本职责：（1）持续关注法律、规则和准则的最新发展，正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，准确把握法律、规则和准则对基金经营的影响，及时为高级管理层提供合规建议。（2）制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等。（3）审核评价基金管理人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求。（4）协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门。（5）组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。（6）积极主动地识别和评估与基金管理人经营活动相关的合规风险，包括为新产品和新业务的开发提供必要的合规性审核和测试，识别和评估新业务方式的拓展、新客户关系的建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合规风险。（7）收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，如消费者投诉的增长数、异常交易等，建立合规风险监测指标，按照风险矩阵衡量合规风险发生的可能性和影响，确定合规风险的优先考虑序列。（8）实施充分且有代表性的合规风险评估和测试，包括通过现场审核对各项政策和程序的合规性进行测试，询问政策和程序存在的缺陷，并进行相应的调查，合规性测试结果应按照基金管理人的内部风险管理程序，通过合规风险报告路线向上报告，以确保各项政策和程序符合法律、规则和准则的要求。（9）保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。如基金管理合规部门可就基金募集、基金投资、管理人员变动等运作情况主动与监管机构进行沟通，通过监管机构相关信息的反馈避免合规风险的发生。72.关于风险投资基金，下列说法错误的是（）。A、一般采用公募方式B、又称创业基金C、帮助所投企业取得上市资格D、属于按对象分类的投资基金之一答案：A解析：风险投资基金一般采用私募方式。73.(2017年)基金合同约定的事项不包括（）。A、基金资产净值的计算方法和公告方式B、基金持有人大会召集、议事及表决的程序和规则C、基金当事人的从业年限D、基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式答案：C解析：公开募集基金的基金合同应当包括下列内容：募集基金的目的和基金名称；基金管理人、基金托管人的名称和住所；基金的运作方式；封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额；确定基金份额发售日期、价格和费用的原则；基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务；基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则；基金份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式，以及给付赎回款项的时间和方式；基金收益分配原则、执行方式；基金管理人、基金托管人报酬的提取、支付方式与比例；与基金财产管理、运用有关的其他费用的提取、支付方式；基金财产的投资方向和投资限制；基金资产净值的计算方法和公告方式；基金募集未达到法定要求的处理方式；基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式；争议解决方式；当事人约定的其他事项。74.基金管理人的基金宣传推介材料，自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报（）备案。A、主要经营活动所在地中国证监会派出机构B、注册地中国证监会派出机构C、中国证监会D、证券交易所答案：A解析：依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。75.(2016年)下列行为违反了审慎开展执业活动要求的是（）。A、树立风险控制意识，强化投资风险管理B、合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素C、区分投资分析和建议演示中的事实和假设D、交易结束马上销毁记录答案：D解析：D项，基金从业人员必须记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项。76.基金代销机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（）个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。A、3B、5C、10D、15答案：B解析：其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。77.(2017年)根据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》的规定，从事私募基金业务不得有以下哪些行为（）。Ⅰ．不公平地对待其管理的不同基金财产Ⅱ．泄露因职务便利获取的未公开信息Ⅲ．玩忽职守，不按照规定履行职责Ⅳ．从事内幕交易、操纵交易价格A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：根据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》的规定：私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员从事私募基金业务，不得有以下行为：①将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动；②不公平地对待其管理的不同基金财产；③利用基金财产或者职务之便，为本人或者投资者以外的人牟取利益，进行利益输送；④侵占、挪用基金财产；⑤泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；⑥从事损害基金财产和投资者利益的投资活动；⑦玩忽职守，不按照规定履行职责；⑧从事内幕交易、操纵交易价格及其他不正当交易活动；⑨法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。78.QDII基金份额的登记时间是（）。A、TB、T+1C、T+2D、T+3答案：C解析：对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是T+1日登记，而QDII基金则通常是T+2日登记。79.“审核具体产品方案，评估产品运作风险；根据销售适用性原则，确定发行产品的风险等级”主要是（）所议事项。A、投资决策委员会B、产品审批委员会C、风险控制委员会D、运营估值委员会答案：B解析：产品审批委员会负责公司所有产品的审核、决策和监督执行。产品审批委员会由公司总经理、主管产品开发的高管、副总经理／投资总监、督察长、副总经理／运营总监、产品开发部负责人等组成。产品审批委员会应确保新产品符合公司的战略和发展方向。产品审批委员会会议分为定期会议和临时会议。定期会议可以每季度召开一次，产品审批委员会成员可以根据实际需要提议召开产品审批委员会临时会议。产品审批委员会所议事项包括：①讨论、制定公司产品战略；②审核具体产品方案，评估产品运作风险；③根据销售适用性原则，确定发行产品的风险等级。本题考察基金管理公司的机构设置80.场内货币市场基金实行（）交易机制A、T+0B、T+1C、T+2D、T+3答案：A解析：场内货币市场基金就是可以在股票账户里购买的货币基金，等于是一种保证金余额管理工具，实行T+0的交易机制。本题考察中国货币市场基金的发展81.基金份额登记不包括（）。A、登记过户B、会计核算C、结算D、存管答案：B解析：基金份额登记是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动。B项，基金的会计核算属于基金估值核算业务。本题考察基金市场服务机构82.(2016年)下列关于宣传推介材料违规情形监管处罚的表述，不正确的是（）。A、宣传推介材料违规时，应提示基金管理公司或基金代销机构进行改正B、宣传推介材料违规时，应对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函C、6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会D、宣传推介材料需要向证监会报送的，自报送中国证监会之日起15日后，方可使用答案：D解析：D项，基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起10日后，方可使用。在上述期限内，中国证监会发现基金宣传推介材料不符合有关规定的，可及时告知该公司或机构进行修改，材料未经修改的，该公司或机构不得使用。83.(2017年)下列关于封闭式基金份额上市交易应当符合的法定条件的说法中，错误的是（）。A、基金份额持有人不得少于200人B、基金份额上市交易规则规定的其他条件C、基金合同期限为5年以上D、基金募集金额不得低于2亿元人民币答案：A解析：封闭式基金份额上市交易，应当符合下列条件：（1）基金的募集符合《中华人民共和国证券投资基金法》规定。（2）基金合同期限为5年以上。（3）基金募集金额不低于2亿元人民币。（4）基金份额持有人不少于1000人。（5）基金份额上市交易规则规定的其他条件。84.基金上市后，ETF基金份额参考净值的实时计算与公布是由（）负责。A、基金托管人B、基金管理人C、登记结算机构D、证券交易所答案：D解析：在交易时间内，证券交易所根据基金管理人提供的ETF基金份额参考净值计算方式、申购和赎回清单中的组合证券等信息，实时计算并公布基金份额参考净值。85.下列说法错误的是（）。A、投资人交纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立B、基金管理人依法向中国证监会办理基金备案手续，基金合同生效C、基金募集期限届满，不能满足法律规定的条件，无法办理基金备案手续，基金合同不生效D、基金募集失败，基金管理人不需要承担因募集行为而产生的债务和费用，由投资人自己承担答案：D解析：基金募集失败，基金管理人以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用。86.基金管理人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，公司（）负责合规管理工作。A、督察长B、总经理C、股东D、独立董事答案：A解析：基金管理人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，公司督察长负责合规管理工作。87.下列关于金融市场的分类正确的是（）。A、按交易场所划分为期货市场和现货市场B、按交割时间划分为货币市场和资本市场C、按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场D、按交易阶段划分为场外市场和场内市场答案：C解析：按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场；按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等；按交割期限分为现货市场和期货市场88.经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金是（）。A、天骥基金B、淄博基金C、基金开元D、基金金泰答案：B解析：1992年11月，经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金——淄博乡镇企业投资基金（简称“淄博基金”）正式设立，并于1993年8月在上海证券交易所挂牌上市，成为我国首只在内地证券交易所上市交易的投资基金。89.基金投资顾问机构应当履行下列（）义务。Ⅰ．不得以任何方式承诺或保证投资收益Ⅱ．提供基金投资顾问服务应当有合理依据Ⅲ．不得泄露非公开信息Ⅳ．监督基金管理人的投资运作A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：90.非公开募集基金财产不可以用于（）。A、买卖公开发行的股票、债券B、买卖中国证监会规定的其他证券及其衍生品种C、买卖基金份额D、从事承担无限责任的投资答案：D解析：非公开募集基金财产的证券投资，包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额以及中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。91.《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》规定，基金客户的系统数据应（）。A、逐日备份并本地妥善存放B、逐月备份并异地妥善存放C、逐日备份并异地妥善存放D、实时备份并本地妥善存放答案：C解析：《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》规定，基金客户的系统数据应逐日备份并异地妥善存放，对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年。92.投资部根据投资标的不同，可以分为（）。Ⅰ权益部Ⅱ债券部Ⅲ衍生投资部Ⅳ国际投资部A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：投资部根据投资标的不同，可以分为权益部、债券部、衍生投资部、国际投资部等。93.下列不属于审慎开展执业活动要求的是（）。A、向客户推荐合适的基金B、记载保留适当记录C、以自己的依据提供投资建议D、树立风险控制意识答案：C解析：基金从业人员在努力提高并保持自身专业水平的同时，应当本着对投资者高度负责的态度执业，在执业过程中应当审慎处理各项业务，具体而言，包括以下基本要求：（1）基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当具有合理充分的依据，有适当的研究和调查支撑，保持独立性与客观性，坚持原则，不得受各种外界因素的干扰。（2）基金从业人员在执业活动中，必须保持合理的谨慎，做出审慎的判断，应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高专业化风险管理水平。（3）基金从业人员应当合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素。（4）基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实、观点和假设。（5）基金从业人员必须记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项。（6）基金从业人员在销售基金或者为投资者提供咨询服务时，应当向客户和潜在客户披露用于分析投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则。（7）基金从业人员在向客户推荐或者销售基金时，应充分了解客户的投资需求和投资目标以及客户的财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等信息，坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金。94.长期以来，我国居民偏爱的理财方式是（）。A、货币储蓄B、投资C、融资D、借贷资金答案：A解析：长期以来，我国居民偏爱货币储蓄，改革开放后随着居民收入快速增加，我国居民投资的理财需求也迅速增长。95.(2017年)按照法律形式分类，投资基金的主要类别不包括（）。A、公司型基金B、契约型基金C、有限合伙型基金D、开放型基金答案：D解析：投资基金按照法律形式，可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式；按照运作方式，可以分为开放式基金、封闭式基金。96.关于基金管理人会计系统控制，说法正确的是（）。Ⅰ．严禁需要相互监督的会计岗位由一人独自操作全过程Ⅱ．所管基金应当以基金为会计核算主体Ⅲ．不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面应相互独立Ⅳ．各基金会计核算应当独立于公司会计核算A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：公司应当明确职责划分，在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责，严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程。公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。各基金会计核算应当独立于公司会计核算。97.在不违反法律法规的前提下，公司必须保证给客户的所有建议和为客户进行的所有交易都是本着（）的原则。A、客观合理B、独立C、客户利益第一D、谨慎专业答案：C解析：在不违反法律法规的前提下，公司必须保证给客户的所有建议和为客户进行的所有交易都是本着客户利益第一的原则。98.(2017年)基金信息披露内容应遵循的原则是（）。A、准确性、完整性、及时性、易解性和公平性原则B、完整性、及时性、易得性、易解性和规范性原则C、真实性、准确性、完整性、及时性和公平性原则D、真实性、准确性、规范性、易解性和公平性原则答案：C解析：信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。99.基金销售目标客户市场细分的“可测原则”是指()。A、测算基金投资的收益B、量化细分市场指标C、量化基金销售考核指标D、测算基金投资的风险答案：B解析：可测原则是指根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化指标。100.不收取销售服务费的，基金管理人要对持续持有期少于30日的投资人收取不低于（）的赎回费。A、0．75％B、1．0％C、1．5％D、2．0％答案：A解析：目前对于不收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0．75％的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。101.基金募集机构向投资者销售基金产品或者服务。禁止出现的行为不包含。（）A、向不符合准入要求的投资者销售基金产品或者服务B、向投资者就不确定的事项提供确定性的判断C、向普通投资者主动推介符合其投资目标的基金产品或者服务D、向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的基金产品或者服务答案：C解析：ABD都属于禁止行为。102.ETF上市首日的开盘参考价为（）基金份额净值。A、前五个工作日的平均B、前一日C、前一工作日D、前三个工作日的平均答案：C解析：ETF上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值。103.(2017年)下列关于合规管理部门履行的基本职责的说法中，错误的是（）。A、审核评价基金管理人各项政策的合规性B、制定并执行以可控风险收益为本的合规管理计划C、协助相关培训部门对员工进行合规培训D、持续关注法律、法规的最新发展，提出合规化建议答案：B解析：合规管理部门应制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等。104.已经发行的证券进行买卖，转让和流通的市场是（）。A、一级市场B、二级市场C、三级市场D、四级市场答案：B解析：流通市场，也称二级市场，是已经发行的证券进行买卖，转让和流通的市场。105.(2017年)某基金宣传材料有如下内容：“基金单位净值达到1．110后开放申购，基金公司销售人员向投资者承诺基金会净值归一，以便投资者在同一起跑线上享受投资收益，欲购从速。”下列表述正确的是（）。A、在不损害投资者权益的前提下，可以使用净值归一作为基金推介方式B、净值归一符合保护投资者原则C、不可以使用“欲购从速”强调集中营销的表述D、销售人员的承诺不属于业绩承诺，不构成违规承诺答案：C解析：基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：（1）在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述。（2）不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述。（3）不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述。（4）不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。106.中国证监会限制被调查事件当事人证券买卖的期限一般不得超过（）。A、10个工作日B、15个工作日C、15个交易日D、10个交易日答案：C解析：中国证监会在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经中国证监会主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过15个交易日；案情复杂的，可以延长15个交易日。本题考察政府基金监管机构-中国证监会107.（）是指基金宣传推介、基金份额发售或基金份额的申购赎回的活动。A、基金宣传B、基金销售C、基金推广D、基金发行答案：B解析：基金销售，是指基金宣传推介、基金份额发售或者基金份额的申购、赎回的活动。本题考察对基金服务机构的监管108.(2016年)（）是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策．并直接或者间接获取经济利益的业务活动。A、证券投资咨询机构B、证券公司C、基金管理公司D、基金投资顾问答案：D解析：基金投资顾问是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动。109.内部控制的目标是在一定的范围内（）经营风险，提高基金管理人的经营效益。A、避免B、控制C、降低或消除D、转移答案：C解析：内部控制的目标是在一定的范围内降低或消除经营风险，提高基金管理人的经营效益。随着基金行业管理力度的不断加大，基金管理人将面临越来越高的违规成本，内部控制在提高经营管理效益方面具有非常重要的现实意义。110.(2016年)下列选项属于基金销售人员禁止性规范的是（）。A、不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏B、适当夸大过往业绩，预测所推介基金的未来业绩C、基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证D、基金销售人员应当引导投资者到经监管部门核准的合法渠道办理业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项答案：B解析：B[解析]基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现。111.当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值正偏离度绝对值达到0.5％时，基金管理人应当暂停接受申购并在（）个交易日内将正偏离度绝对值调整到0.5％以内。A、1B、3C、5D、7答案：C解析：1、当正偏离度绝对值达到0.5％时，基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值调整到0.5％以内。2、当负偏离度绝对值达到0.5％时，基金管理人应当使用风险准备金或者固有资金弥补潜在资产损失，将负偏离度绝对值控制在0.5％以内。112.（）可以成立专业委员会。A、股东会B、监事会C、风险管理委员会D、董事会答案：D解析：董事会可以成立专业委员会，如审计、合规和风险控制、公司战略、提名和薪酬等委员会，作为董事会下设的非常设机构，向董事会负责并报告工作。113.(2017年)下列关于基金认购中产生费用及利息处理方式的描述中，正确的是（）。A、基金管理人应对所有基金设置同一认购费率B、基金认购费由销售机构收取C、基金认购费归入基金资产D、前端收费的认购费会随着投资时间的延长而递减答案：B解析：A项，在具体实践中，基金管理人会针对不同类型的开放式基金、不同认购金额等设置不同的认购费率。B项，基金销售机构办理基金销售业务，可以按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取认购费、申购费、赎回费、转换费和销售服务费等费用。C项，基金赎回费归入基金资产。D项，后端收费的认购费率一般会随着投资时间的延长而递减，甚至不再收取认购费用。114.经中国人民银行总行批准，（）于1993年8月在上海证券交易所挂牌上市，是我国第一只上市交易的投资基金。A、建业基金B、昌久基金C、淄博乡镇企业投资基金D、武汉证券投资基金答案：C解析：1992年11月，经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金——淄博乡镇企业投资基金（简称“淄博基金”）正式设立，并于1993年8月在上海证券交易所挂牌上市，成为我国首只在内地证券交易所上市交易的投资基金。115.金融市场分类不包括（）。A、按交易标的物分类B、按交易性质分类C、按交易区域分类D、按交易工具的期限分类答案：C解析：C项表述错误，应为按地理范围分类，分为国内金融市场和国际金融市场。116.(2016年)当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，（）应在知悉后立即对该消息进行公开澄清。A、基金托管人B、监管机构C、基金管理人D、证券交易所答案：C解析：C[解析]基金管理人的信息披露义务中，当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，基金管理人应在知悉后立即对该消息进行公开澄清，将有关情况报告中国证监会及基金上市的证券交易所。117.下列关于基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法，表述错误的是（）。A、不得向投资人公开B、基金产品风险评价的结果应定期更新C、过往的评价结果应作为历史记录保存D、基金产品的风险评价可以由基金销售机构的特定部门完成答案：A解析：对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开（A项说法错误）。基金产品风险评价的结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存。118.(2017年)下列关于中国证券投资基金业协会的说法中，错误的是（）。A、是证券投资基金行业的自律性组织B、是接受中国证券监督管理委员会和民政部业务指导和监督管理的社会团体法人C、是全国性、行业性、营利性社会组织D、中国证券投资基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会答案：C解析：基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织．是社会团体法人。基金管理人、基金托管人、基金销售机构应当加入基金业协会，其他基金服务机构可以自愿加入基金业协会。基金业协会的权力机构是全体会员组成的会员大会。119.下列关于基金管理人信息技术系统控制的说法，正确的是（）。Ⅰ．基金管理业务实现电子化应设置保密系统和相应控制机制Ⅱ．基金管理业务软件应具备身份验证、访问控制、故障恢复、安全保护、分权制约等功能Ⅲ．软件开发技术人员不得介入实际的业务操作Ⅳ．用户使用的密码口令要定期更换并不得向他人透露A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金管理信息技术系统的设计开发应该符合国家、金融行业软件工程标准的要求，编写完整的技术资料；在实现业务电子化时，应设置保密系统和相应控制机制，并保证计算机系统的可稽性；信息技术系统投入运行前，应当经过业务、运营、监察稽核等部门的联合验收。Ⅰ项说法正确公司软件的使用应充分考虑软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性，应具备身份验证、访问控制、故障恢复、安全保护、分权制约等功能。信息技术系统设计、软件开发等技术人员不得介入实际的业务操作。用户使用的密码口令要定期更换，不得向他人透露。数据库和操作系统的密码口令应当分别由不同人员保管。Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项说法正确120.根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产（）以上投资于股票的为股票基金。A、50%B、60%C、65%D、80%答案：D解析：股票基金是指以股票为主要投资对象的基金。根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。121.(2016年)下列（）不是认购ETF份额的投资者采用的方式。A、份额认购B、场内现金认购C、场外现金认购D、证券认购答案：A解析：投资者一般可选择场内现金认购、场外现金认购以及证券认购等方式认购ETF份额。122.根据有关规定，当证券交易所在日常监控中发现基金存在异常交易行为时，应该报送给（）。A、中国证监会B、基金业协会C、中国证监会在证券交易所所在地的派出机构D、中国证监会在基金公司主要办公场所所在地的派出机构答案：A解析：证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向中国证监会报告。123.基金经理的任职条件表述正确的是（）。A、取得证券从业资格B、具有1年以上证券投资管理经历C、最近2年没有受到相关行政处罚D、取得基金从业资格答案：D解析：基金经理任职应当具备以下条件：①取得基金从业资格；②通过中国证监会或者其授权机构组织的证券投资法律知识考试；③具有3年以上证券投资管理经历；④没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形；⑤最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。124.召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（）日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A、15B、30C、45