《基金法律法规》冲刺卷三

《基金法律法规》冲刺卷三1、在我国，传统的资产管理行业主要是（）。A、基金管理公司的保险公司B、基金管理公司和银行C、保险公司和银行D、基金管理公司和信托公司正确答案：D【专家解析】在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司。2、基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）月内选任新基金托管人。A、3个B、6个C、12个D、24个正确答案：B【专家解析】基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人。3、契约型基金与公司型基金的区别不表现为（）。A、法律主体资格不同B、投资者的地位不同C、基金的营运依据不同D、投资人不同正确答案：D【专家解析】契约型基金与公司型基金的区别包括：①法律主体资格不同；②投资者的地位不同；③基金营运依据不同。4、督察长应在知悉可能影响高级管理人员或投资管理人员正常履行职务的信息之日起()工作日内向中国证监会报告。A、1个B、3个C、5个D、7个正确答案：B【专家解析】法规规定，当出现以下可能影响高级管理人员或投资管理人员正常履行职务的情形之一时，督察长应当在知悉该信息之日起3个工作日内向中国证监会报告：①高级管理人员、投资管理人员因涉嫌违法违纪被有关机关调查或者处理；②高级管理人员辞职、离职、丧失民事行为能力或者因其他原因不能履行职务；③高级管理人员拟因私出境1个月以上或者出境逾期未归，投资管理人员拟离开工作岗位1个月以上；④高级管理人员直系亲属拟移居境外或者已在境外定居；⑤高级管理人员、投资管理人员在非经营性机构兼职等；⑥其他可能影响高级管理人员、投资管理人员正常履行职务的情形。5、相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上（）。A、风险共担B、收益共享C、买者自慎D、买者自负正确答案：C【专家解析】相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上买者自慎。6、政府监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有的特征不包括下列中的（）。A、监管对象具有广泛性B、监管活动具有自觉性C、监管主体及其权限具有法定性D、监管时间具有连续性正确答案：B【专家解析】政府监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有以下特征：①监管内容具有全面性；②监管对象具有广泛性；③监管时间具有连续性；④监管主体及其权限具有法定性；⑤监管活动具有强制性。7、基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与（）签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。A、基金客户B、基金管理人C、基金托管人D、监管机构正确答案：B【专家解析】基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。8、下列不属于基金业的地位和作用的是（）。A、完善金融体系和社会保障体系B、优化金融结构，促进经济增长C、促进了金融行业交易成本的降低D、为中小投资者拓宽投资渠道正确答案：C【专家解析】证券投资基金业在金融体系中的地位与作用包括：(1)为中小投资者拓宽了投资渠道；(2)优化金融结构，促进经济增长；(3)有利于证券市场的稳定和健康发展；(4)完善金融体系和社会保障体系。9、检测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后（）工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。A、3个B、5个C、10个D、15个正确答案：B【专家解析】检测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。10、根据中国证券投资基金业协会的统计数据，截至2015年3月底，我国境内共有基金管理公司（）。A、65家B、78家C、96家D、101家正确答案：C【专家解析】根据中国证券投资基金业协会的统计数据，截至2015年3月底，我国境内共有基金管理公司96家。11、管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前()公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A、10日B、15日C、20日D、30日正确答案：D【专家解析】管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。12、南方保本基金的保本期为（）。A、1年B、3年C、5年D、10年正确答案：B【专家解析】南方保本基金的保本期为3年。13、（）6月6日，中国证券投资基金业协会正式成立。A、2010年B、2011年C、2012年D、2013年正确答案：C【专家解析】2012年6月6日，中国证券投资基金业协会正式成立。14、组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。上述职责应当由（）负责履行。A、督察长B、管理层C、合规管理部门D、监事会正确答案：A【专家解析】督察长负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节15、我国证券投资基金的托管协议是基金管理人与（）之间订立的就基金资产保管、资金清算、会计核算等方面达成的协议书。A、基金托管人B、基金份额持有人C、监管机构D、基金发起人正确答案：A【专家解析】基金托管协议是基金管理人和基金托管人签订的协议，主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利、义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。16、目前，（）的证券投资基金资产总值占世界半数以上，且对全球证券投资基金的发展有着重要的示范影响。A、日本B、美国C、瑞士D、德国正确答案：B【专家解析】美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛。17、基金监管在内容上主要涉及的三个方面不包括()。A、对基金份额持有人的监管B、对基金服务机构的监管C、对基金运作的监管D、对基金高级管理人员的监管正确答案：A【专家解析】基金监管从内容上主要涉及对基金服务机构的监管、对基金运作的监管以及对基金高级管理人员的监管三个方面。18、场外募集的LOF基金份额注册登记在（）。A、中央国债登记结算公司的注册登记系统B、基金管理人的注册登记系统C、中国证券登记结算公司的开放式基金注册登记系统D、基金托管人的注册登记系统正确答案：C【专家解析】LOF份额的认购分场外认购和场内认购两种方式。场外认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统；场内认购的基金份额登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统。19、用来反映货币市场基金风险的指标不包括()。A、融资比例B、固定利率债券投资情况C、投资组合平均剩余期限D、浮动利率债券投资情况正确答案：B【专家解析】用以反映货币市场基金风险的指标有投资组合平均剩余期限、融资比例、浮动利率债券投资情况等。20、QDII基金的净值在（）披露。A、估值日B、估值日后1～2个工作日C、估值后2～3个工作日D、估值后3～5个工作日正确答案：B【专家解析】QDII基金的净值在估值后1～2个工作日内披露。21、（）对公司的合规管理承担最终责任。A、督察长B、合规与风险控制部C、合规与风险管理委员会D、董事会正确答案：D【专家解析】董事会对公司的合规管理承担最终责任。22、在进行投资决策业务控制时，应建立（），在设定的风险权限额度内进行投资决策。A、投资决策授权制度B、业务交流制度C、投资风险评估与管理制度D、实质性审查制度正确答案：C【专家解析】在进行投资决策业务控制时，应建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策。23、基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取（）。A、认购费B、过户费C、手续费D、申购费正确答案：A【专家解析】基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取认购费。24、当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的（）时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。A、[5%]B、[10%]C、[15%]D、[20%]正确答案：B【专家解析】当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。25、下列属于成长型股票的是（）。A、周期型股票B、低市盈率股C、蓝筹股D、防御性股票正确答案：A【专家解析】成长型股票可以进一步分为持续成长型股票、趋势增长型股票、周期型股票等，从而有持续成长型基金、趋势增长型基金等。26、已发行股票的转让流通市场叫做股票的（）。A、一级市场B、二级市场C、三级市场D、主板市场正确答案：B【专家解析】发行新股票的市场叫股票发行市场或股票初级市场，已发行股票的转让流通市场叫做股票的二级市场。27、下列哪项不是ETF的特点()。A、独特的实物申购、现金赎回机制B、被动操作的指数基金C、实行一级市场与二级市场并存的交易制度D、独特的实物申购、赎回机制正确答案：A【专家解析】ETF具有下列三大特点：被动操作的指数基金；独特的实物申购、赎回机制；实行一级市场与二级市场并存的交易制度。28、公司型基金的最高权力机构是（）。A、基金公司监事会B、基金公司董事会C、基金管理公司董事会D、基金公司股东大会正确答案：D【专家解析】公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司，而股东大会是股份公司的最高权力机构。29、QDII基金份额净值应当至少（）计算并披露一次，如基金投资衍生品，应当在（）计算并披露。A、每月，每周B、每周，每个工作日C、每月，每周D、每日，每日正确答案：B【专家解析】QDII基金份额净值应当至少每周计算并披露一次，如基金投资衍生品，应当在每个工作日计算并披露。30、中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起()月内，以审慎监管原则依法审查，做出批准或不予批准的决定。A、3个B、4个C、5个D、6个正确答案：D【专家解析】中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起6个月内，以审慎监管原则依法审查，作出批准或不予批准的决定。31、基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要求，这句话体现了内部控制的（）原则。A、健全性B、有效性C、独立性D、相互制约正确答案：B【专家解析】基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要求，这句话体现了内部控制的有效性原则。32、基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（）。A、基金托管人B、基金代销机构C、基金管理人D、基金份额持有人正确答案：B【专家解析】我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。33、督察长应当定期或不定期向（）报告工作情况，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。A、全体董事B、全体监事C、总经理D、合规管理部门正确答案：A【专家解析】督察长应当定期或不定期向全体董事报告工作情况，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。34、对冲基金，基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，（）的投资模式。A、承担低风险、追求低收益B、承担低风险、追求高收益C、承担高风险、追求低收益D、承担高风险、追求高收益正确答案：D【专家解析】对冲基金，基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险，追求高收益的投资模式。35、投资者提交基金认购申请后，一般可于（）日后到办理申购的网点查询认购申请的受理情况。A、TB、T+1C、T+2D、T+3正确答案：C【专家解析】投资者T日提交认购申请后，可于T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。36、下列关于基金公司会计系统说法错误的是（）。A、严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程B、对公司所管理的基金，应当以公司所管理的全部基金为会计核算主体C、独立建账、独立核算D、基金会计核算应当独立于公司会计核算正确答案：B【专家解析】公司应当明确职责划分，在岗位分工的基础上明确个会计岗位职责，严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程。公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算。基金会计核算应当独立于公司会计核算。37、目前管理人报酬、托管费和销售服务费是按资产净值的一定比例计提支付的，在计算基金净值时已经将费用扣除，所以大部分（）类基金投资者对此并不太敏感。A、股票类B、债券类C、货币市场D、以上都不是正确答案：A【专家解析】目前管理人报酬、托管费和销售服务费是按净值的一定比例计提支付的，在计算基金净值时已经将费用扣除，所以大部分股票类基金投资者对此并不太敏感。38、设立管理公开募集基金的基金管理公司注册资本不低于（）元人民币，且必须为实缴货币资本。A、1亿B、2亿C、3亿D、5亿正确答案：A【专家解析】注册资本不低于1亿元人民币，且必须实缴货币资本。39、关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当是（）履行的职责。A、合规管理部门B、管理层C、督察长D、监事会正确答案：C【专家解析】关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当是督察长履行的职责。40、报告期内基金估值程序事项说明属于()的披露。A、基金投资组合报告B、基金净值表现C、基金财务指标D、管理人报告正确答案：D【专家解析】管理人报告是基金管理人就报告期内管理职责履行情况等事项向投资者进行的汇报。具体内容包括：管理人及基金经理情况简介，报告期内基金运作遵规守信情况说明，报告期内公平交易情况说明，报告期内基金的投资策略和业绩表现说明，管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的展望，管理人内部监察稽核工作情况，报告期内基金估值程序等事项说明，报告期内基金利润分配情况说明及对会计师事务所出具非标准审计报告所涉事项的说明等。41、2008年8月19日起，我国证券交易印花税税率标准调整为（）。A、对出让方和受让方分别按1‰征收B、对出让方按1‰征收，对受让方不再征收C、对出让方不再征收，对受让方按1‰征收D、对出让方和受让方均不再征收正确答案：B【专家解析】2008年8月19日起，证券交易印花税只对出让方按1‰征收，对受让方不再征收。42、ETF实施价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为（），从上市首日开始实行。A、[5%]B、[10%]C、[15%]D、[20%]正确答案：B【专家解析】ETF实施价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为10%，从上市首日开始实行。43、基金公司主要股东为法人或其他组织的，净资产不低于（）元人民币。A、1亿B、2亿C、5亿D、10亿正确答案：B【专家解析】基金公司主要股东为法人或其他组织的，净资产不低于2亿元人民币。44、（）原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。A、公正性B、协调性C、公正性D、健全性正确答案：B【专家解析】协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。45、QDII基金投资金融衍生品，在基金合同、招募说明书中不需说明的是()。A、拟采取的组合避险B、投资预期收益C、拟投资的衍生品种及其基本特性D、有效管理策略及采取的方式、频率正确答案：B【专家解析】QDII基金投资金融衍生产品，应在基金合同、招募说明书中详细说明拟投资的衍生品种及其基本特性、拟采取的组合避险、有效管理策略及采取的方式、频率。46、LOF基金份额申购单位为（）。A、1元人民币B、10元人民币C、1份基金份额D、10份基金份额正确答案：A【专家解析】LOF基金份额申购单位为1元人民币。47、下列关于道德和法律的关系，说法不正确的是（）。A、功能互补B、调整范围不同C、表现形式相同D、都是行为规范正确答案：C【专家解析】法律与道德表现形式不同。48、基金销售机构销售基金产品一般以（）营销理论为指导。A、4CsB、5PsC、4PsD、5Cs正确答案：C【专家解析】基金销售机构销售基金产品一般以4Ps营销理论为指导。49、（）是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产等。A、证券投资基金B、风险投资基金C、另类投资基金D、对冲基金正确答案：C【专家解析】考查另类投资基金的定义。50、信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）内编制并披露临时报告书。A、1日B、2日C、3日D、5日正确答案：B【专家解析】信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。51、对证券投资基金的说法错误的是（）。A、是一种长期投资工具B、主要功能是分散投资C、投资收益低于股票D、可以降低投资单一证券带来的个别风险正确答案：C【专家解析】证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，可以降低投资单一证券带来的个别风险。C选项说法太绝对。52、投资基金按照运作方式可分为（）。A、开放式基金和封闭式基金B、公司型基金和契约式基金C、公募基金和私募基金D、在岸基金和离岸基金正确答案：A【专家解析】投资基金按照运作方式可分为开放式基金和封闭式基金。53、下列不属于基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员禁止行为的是（）A、将其固有财产或者他人财产混同与基金财产从事证券投资B、侵占、挪用基金财产C、向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失D、以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为正确答案：D【专家解析】选项D属于基金管理人的职责。54、依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者（）担任。A、合伙企业B、独资企业C、公司企业D、外资企业正确答案：A【专家解析】依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。55、设立管理公司募集基金的基金管理公司应当具备的条件之一是主要股东最近（）没有违法记录。A、1年B、3年C、5年D、10年正确答案：B【专家解析】主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录。56、下列（）不符合基金销售从业人员应具有的条件。A、取得基金从业资格B、具有相关的基金从业经验C、由所在机构进行执业注册登记D、经基金管理人或者基金销售机构聘任正确答案：B【专家解析】基金销售从业人员应当根据有关规定取得中国证券投资基金业协会认可的基金从业人员资格。需由所在机构进行执业注册登记，未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人不得从事基金销售活动。57、督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司（）和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。A、董事长B、董事会C、股东会D、总经理正确答案：D【专家解析】督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。58、中国证监会领导干部离职后（）年内，一般工作人员离职（）年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。A、2；1B、3；2C、5；3D、3；1正确答案：B【专家解析】中国证监会领导干部离职后3年内，一般工作人员离职2年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。59、存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每()月披露一次更新的招募说明书。A、1个B、2个C、3个D、6个正确答案：D【专家解析】存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每6个月披露一次更新的招募说明书。60、QDII是（）的首字母缩写。A、合格的境内机构投资者B、合格的境外机构投资者C、境内机构投资者D、境外机构投资者正确答案：A【专家解析】QDII是合格的境内机构投资者的首字母缩写。61、下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是（）。A、推介符合适用性原则的基金B、提醒客户及时核对交易确认C、介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点D、定期提供产品净值信息正确答案：A【专家解析】售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。主要包括：协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；推介符合适用性原则的基金；介绍基金产品；协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务62、T日买入LOF基金份额自（）日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。A、TB、T+1C、T+2D、T+3正确答案：B【专家解析】T日买入LOF基金份额自T+1日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。63、基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）的除外。A、6个月B、1年C、3年D、5年正确答案：A【专家解析】基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。64、基金整个运作过程中，起核心作用的是（）。A、基金份额持有人B、基金管理人C、基金托管人D、基金管理人和基金托管人正确答案：B【专家解析】基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。65、当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，在（）工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。A、1个B、3个C、5个D、10个正确答案：B【专家解析】当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，在3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。66、2000年10月8日，（）发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。A、中国银监会B、基金业协会C、国务院财政部D、中国证监会正确答案：D【专家解析】2000年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。67、基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起（）工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A、3个B、5个C、10个D、20个正确答案：B【专家解析】基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。68、封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为（）或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。A、1份B、10份C、100份D、1000份正确答案：C【专家解析】封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为100份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。69、()全面负责组织指导基金管理公司日常的监察稽核工作。A、董事会B、监事会C、总经理D、督察长正确答案：D【专家解析】督察长负责组织指导公司监察稽核工作，其履行职责的范围涵盖基金及公司运作的所有业务环节。70、根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（）日为投资人办理登记权益手续，投资人通常在（）日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。A、T+3，T+7B、T+2，T+3C、T+1，T+2D、T,T+1正确答案：C【专家解析】投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者在T+2日起有权赎回该部分的基金份额。71、基金托管人整改后，应当向中国证监会、中国银监会提交报告；经验收，符合有关要求后，应当自验收完毕之日起（）内接触对其采取的有关措施。A、3日B、5日C、7日D、10日正确答案：A【专家解析】基金托管人整改后，应当向中国证监会、中国银监会提交报告；经验收，符合有关要求后，应当自验收完毕之日起3日内接触对其采取的有关措施。72、对于持有期低于（）的投资人，基金管理人不得免收其后端申购（认购）费用。A、3个月B、1年C、3年D、5年正确答案：C【专家解析】对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购（认购）费用。73、下列不属于内部控制原则的是（）。A、客观性B、独立性C、健全性D、相互制约正确答案：A【专家解析】内部控制的五原则：健全性、有效性、独立性、相互制约和成本效益原则。74、在基金份额发售（）前，披露招募说明书基金合同及份额发售公告等信息。A、5日B、3日C、1日D、7日正确答案：B【专家解析】在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上；同时，将基金合同、托管协议登载在管理人网站上，将基金份额发售公告登载在指定报刊和管理人网站上。75、合规管理部门对（）负责。A、监事会B、董事会C、督察长D、总经理正确答案：D【专家解析】合规管理部门对总经理负责。76、基金管人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，安排（）分管合规管理部的工作。A、督察长B、总经理C、基金经理D、独立董事正确答案：A【专家解析】基金管人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，安排督察长分管合规管理部的工作。77、对在（）内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。A、10日B、30日C、3个月D、6个月正确答案：D【专家解析】对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。78、基金投资跟踪与评价的核心是（）。A、对基金销售业务以及人际关系的维护B、基金投资效益及客户评价的稳步提高C、对基金销售业绩及工作人员素质的提高D、对硬件、软件的逐步完善以及客户体验的交流正确答案：A【专家解析】基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护。79、（）对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。A、合规文化B、合规政策C、公司章程D、合规责任正确答案：B【专家解析】合规政策对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。80、下列说法错误的是（）。A、投资人交纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立B、基金管理人依法向中国证监会办理基金备案手续，基金合同生效C、基金募集期限届满，不能满足法律规定的条件，无法办理基金备案手续，基金合同不生效D、基金募集失败，基金管理人不需要承担因募集行为而产生的债务和费用，由投资人自己承担正确答案：D【专家解析】基金募集失败，基金管理人应当承担下列责任：①以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；②在募集期限届满后30日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。81、转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。A、二分之一B、三分之一C、三分之二D、四分之三正确答案：C【专家解析】转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。82、不收取销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（）计入基金财产。A、[5%]B、[10%]C、[25%]D、[30%]正确答案：C【专家解析】不收取销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。83、对于基金销售渠道审慎调查的说法，正确的是（）。A、基金代销机构对基金管理人的审慎调查B、基金管理人对基金代销机构的审慎调查C、基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查D、以上都正确正确答案：D【专家解析】基金销售渠道审慎调查包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查，基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。84、下列属于反洗钱合规性风险管理措施的是（）。A、每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况B、从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和亿户资金划转C、对交易异常行为进行定义，并通过事后评估对基金经理、交易员和其他人员的交易行为进行监控，加强对异常交易的跟踪、检测和分析D、以上都正确正确答案：B【专家解析】选项AC属于投资合规性风险的主要管理措施。85、EFT基金管理人（）会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股票情况，公布证券申购赎回清单。A、每一交易日开市前B、每一交易日开市后C、每一交易日闭市前D、每一交易日闭市后正确答案：A【专家解析】EFT基金管理人每一交易日开市前会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股票情况，公布证券申购赎回清单。86、基金管理人设监事会，监事会向（）负责。A、董事会B、管理层C、董事长D、股东会正确答案：D【专家解析】基金管理人设监事会，监事会向股东会负责。87、公开披露的基金信息不包括（）。A、基金招募说明书、基金合同、基金托管协议B、基金资产净值、基金份额净值C、基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告D、证券投资业绩预测正确答案：D【专家解析】公开披露的基金信息包括：①基金招募说明书、基金合同、基金托管协议；②基金募集情况；③基金份额上市交易公告书；④基金资产净值、基金份额净值；⑤基金份额申购、赎回价格；⑥基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告；⑦临时报告；⑧基金份额持有人大会决议；⑨基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动；⑩涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼；?依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定应予披露的其他信息。88、（）在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设等进行询问或检查，发现存在问题的，可以进行必要的指导。A、证券业协会B、中国证监会及其派出机构C、基金业协会D、监控中心正确答案：B【专家解析】中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设等进行询问或检查，发现存在问题的，可以进行必要的指导。89、基金的财务会计报告通常不包括（）。A、年报B、季报C、周报D、月报正确答案：C【专家解析】财务会计报告分为年度、半年度、季度和月度财务会计报告。90、根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以（）。A、列席公司相关会议B、兼任公司理事C、任免公司总经理D、兼任其他基金公司董事会成员正确答案：A【专家