2024年湖南省金融机构反洗钱知识竞赛考试题库（含答案）

律规定，中国人民银行制定了《金融机构反洗钱规定》,于()第25次行长办公会议通过，现予发布，自()起施行A、2006年11月6日，2007年1月1日B、2007年11月6日，2008年1月1日C、2006年10月6日，2007年1月1日D、2007年10月6日，2008年1月1日相关银行或支付机构采取延伸止付。止付时间从()起计算，止付期限为48小资料的真实性和()。13.离岸业务具有()特点。16.()应当结合本地情况定期对会计师事务所(分所)持续符合执业许可条件报告()。息之间具有()。23.非法结算型地下钱庄往往以()为基地。B、深圳C、北京35.非银行支付机构大额交易报告要素中的(),是一信息的方法是()。不包括()信息A、“—照—码”B、5个工作日客户，应至少每()进行一次集中核对C、便利B、调整这类出错情形属于()有效身份证件以及()等。措施的(),并及时予以完善。户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计人民币()元以上或者外币等值()A、20万、2万B、50万、5万C、100万、10万D、200万、20万能持()办理。D、中国人民银行县(市)支行66.中国人民银行制定的《中国人民银行执法检查程序规定》,从()开反洗钱和反恐怖融资内部控制制度()法不正确的是()风险D、1900年1月15日86.监管走访C类及以下机构应当访问()。罪的，依法追究其()业务的洗钱和()报告C、时效性融机构应在接到补正通知的()个工作日内补正96.自2017年1月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认严重的应以()论处。施B、5个工作日A、发生后10个工作日内B、发生后30个工作日内C、发生后90个工作日内制措施的通知》(银发〔2017〕117号)规定的后续控制措施。109.地下钱庄洗钱方式通过()转移资金。C、外币卡由每卡每日不得超过1000美元调整为等值1万元人民币D、外币卡由每卡每日不得超过10000美元调整为等值50万元人民币B、朋友属于以下()可疑交易类型。122.FATF是指以下哪个机构()。当由其他部门查处的，应当依法移送()处理C、2017年6月底B、10个C、7个D、行业139.以下叙述不正确的是()C、合规144.不属于疑似走私重点地区是()。B、长三角未完成核实的，支付账户()。钱工作实施办法规定向()报送相关信息B、5个工作日的应按照规定提交()。A、不定期A、2016年11月30日C、2017年11月30日应当至少保存()。157.临时冻结不得超过()小时C、72小时B、每半年检查人()确认163.根据《法人金融机构反洗钱分类评级管理办法(试行)》第十八条，()对164.执法检查意见书应当包括()A、月留存()的情况进行筛查、提示和分析。169.以下哪个行为不属于可疑行为()特征?引172.行政处罚委员会的日常工作由()承担175.2016年6月初，中国银联接到()收单银行通报，他们警方抓获一名犯罪A、代理人4小时内将()通过管理平台补送到止付银行。C、48小时181.下列不属于疑似走私的重点国家(地区)的是C、韩国付账户开户行总行或支付机构发送()。法》,应处以)起()日内进行审查处理A、详查银行卡或存折，通过输入(),将现金直接存入相关账户的存款业务。登记制度。其中，“三证”不包括()过()报文更正；A、纠错方式，加大防范非法传销的()。196.以下哪个不属于电信诈骗通常具有的特征?()印()使用制度。A、审批单客户()的登记。202.银行业金融机构不应当()止用户进行()操作A、1-3个月B、3-5个月C、5-8个月D、8-12个月融从业机构应当()客户身份。户经营规模，可能属于()可疑交易。A、“数量”[2018]21号)要求人民银行及其分支机构应从()起全面启动全年启动对辖内并及时向()报告222.对于Ⅱ类户，银行可按规定对存款人身份信息进行(),将其转为I类户。A、第4次主席会议B、第5次主席会议C、第6次主席会议D、第7次主席会议资料的真实性和()。人员。这属于疑似()。数据、资料的()。235.下列哪个不属于恐怖活动高风险地区()C、转托管和指定(撤指)4.自2016年12月1日起，个人在同一家银行已开立I类户，再新开结算账户的，应当开立()。A、I类户B、Ⅱ类户()的公章。D、县(市)支行B、“交易对手姓名/名称TCNM”A、交易金额单笔人民币1万元以上B、交易金额单笔人民币10万元以上C、交易金额单笔外汇等值1000美元以上D、交易金额单笔外汇等值10000美元以上15.有效身份证件包括()定办理)机构可以不报告()。22.中国人民银行分支机构包括()分工说法正确的是()。解你的客户”的原则，具体措施有()者离任的履行重要公共职能的人员，如(),金融机构应按照《身份识别办法》43.中国人民银行分支机构根据(),对本辖区的执法检查工作作出部署A、户名相对固定，但收款账户(账号)可能变更接A、每年6月30日C、每年7月15日D、次年1月15日55.证监会对()落实反洗钱工作进行指导告大额交易的有().A、当日单笔或累计交易额人民币5万元以上(含5万元)的现金收支B、当日单笔或累计交易额外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金收支以上(含50万元)的境内款项划转万元以上(含20万元)的跨境款项划转58.金融资产包括()。对文件的()负责。理制度，保证档案资料()。国性法人金融机构总部的是()利67.行业(含职业)风险子项，金融机构可从()角度进行评估A、公认具有较高风险的行业(职业)B、办公室A、“客户名称/姓名(CTNM)”向所在地()申请执业许可。77.洗钱类型分析体系由()基本构成。满足对洗钱和恐怖融资风险进行()等各项要求交易资料保存的规定，将()等方面工作情况的记录，至少保存5年。83.反洗钱现场检查的方式有()。其中“了解”是指了解()交易报告的()。A、接收A、开(销)户数量盾的A、“交易对手姓名/名称TCNM”进行()。A、业务凭证20.当同一个人在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到5万元(含)以A、正确B、错误B、错误B、错误A、正确54.自2017年1月1日起，对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作A、正确B、错误容B、错误B、错误B、错误B、错误B、错误管理B、错误A、正确B、错误B、错误B、错误118.《提数规范》自2019年10月1日起实施。