2024年山西省农信机构职业技能大赛理论参考试题库（含答案）

答案)制性A、不得低于25%BB、不得低于10%C、不得超过75%D、不得低于50%赡养义务的().A、开立之日供()、查询内容等信息。10.依据我国《担保法》,下列可以抵押的财产是()。长边与标准规格相差()以上的.A、0.2网络查控系统的时间视为()。间接拥有机构()以上的股权和表决权。求的存在较高风险的特定非金融行业。()36.某地区法院1994年4月18日冻结某企业的银行存款冻结的效力则应从()A、1994年4月19日零时B、1994年4月19日营业开始之时C、1994年4月18日冻结手续办结之时D、1994年4月18日营业终了之时构应当对相关银行开展()。A、单位大额交易?()50.中国人民银行贷款的主要用途是(),行还需登陆()网站查询。立()账户和质权。对该案的判断正确的是()。某甲发现后要求某丙返还原物，某丙()。A、代理人67.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》行账户发生当日单笔或者累计交易人民币()万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的款项划转。第3号)规定，客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由()报告。D、I类户A、保证人B、差别化查询存款通知书》一式()联。的材料为()。A、达到需冻结金额达到70%以上A、人民币单笔1万元以上或者外币等值1千美元以上B、人民币单笔5万元以上或者外币等值5千美元以上C、人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上D、人民币单笔10万元以上或者外币等值5万美元以上86.《关于完善“三反”监管体制机制的意见》(国办函[2017]84号),加强自银行可以：()A、1万元以上3万元以下B、2万元以上5万元以下C、5万元以上10万元以下D、10万元以上50万以下行)》的通知》(杭银发[2017]24号)的规定，关于反洗钱绩效考核要求，下列表述错误的是()。92.《金融机构反洗钱规定》(中国人民银行令[息104.某企业2019年5月10日(星期四)在农商行开立基本存款账户，该账户应当于何日起可以办理付款业务()。A、2019年5月10日D、2019年5月14日存款人在5个工作日内主动办理撤销银行结算账户手续的，银行有权()。B、30日B、1年列证明文件(】交易目的和(),有效识别交易的受益人。117.银行结算账户按存款人分为()。C、审计机关已对其进行联网核查且其公民身份信息尚未发生变化，应如何处理?()122.《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》(银发[2017]235号),B、迁址130.客户身份资料不包括：()131.反洗钱法律制度中关于尽职责任的规定，不能到达以下哪项目标?()137.某银行收缴了1张第五套2005年版100元面额人民币，其所开具的《假罪的司法协助?()同业资金需要的材料为()。144.甲于2000年5月将乙打伤，乙为此花去医药费5000元，但未及时向甲索没有道理!甲遂向乙支付5000元。对此案的判断正确的是()。行的检查，应每年不少于()。B、二次表述是正确的()。B、十二148.《关于完善“三反”监管体制机制的意见》(国办函[2017]84号),为深存在较高风险的特定非金融行业。()149.依据商业银行法，选项所列哪一项是商业银行破产的原因?()150.《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》已人民银行2020年第6次行务会议审议通过，现予发布，自()起施行。A、2020年11月1日起B、2020年3月1日起C、2021年12月1日起D、2021年1月1日起的存款人类别为()。158.冻结超过冻结时效时()。A、I类户B、Ⅱ类户展客户身份识别174.持票人申请再贴现时，须提交()。款账户信息)和()的批复文件。行可以：()C、学生证B、二分之一189.单笔贴现金额最高限额为(),最长期限为()A、5万元以上(含5万元);5000美元以上(含5000美元)B、5万元以上(含5万元);1万美元以上(含1万美元)C、10万元以上(含10万元);1万美元以上(含1万美元)D、10万元以上(含10万元);5000美元以上(含5000美元)A、64.反恐怖主义工作坚持(),(),(),()的原则。5.甲企业于2022年3月3日在A银行开立临时存款账户，A银行柜员做法表述正确的是()。案备案CS系统)的方式分为()。A、代理接入法所得的赃款，人民检察院作出没收的决定之后，银行依据()或()和存款单(折),办理提款或者缴库手续。示证监会及其派出机构的()、经证监会主要负责人批准的()及本人()。A、身份证B、税收居民国(地区)C、地址D、居民国(地区)纳税人识别号22.抵押权的性质为()。25.票据，是指()、()和()。个妥善处理，先后立有数份遗嘱，1994年12月6日，甲因心脏病突发死亡。对其遗产的处理正确的是()。A、发行时间影印件?()34.大堂经理要对()进行识别。的是()。位融机构：()时向()报告。44.下列哪些反洗钱义务，金融机构必袋上应标明()等内容。49.刑法第120条之一规定的“实施恐怖活动的个人”,包括()。C、对账单A、领事馆61.审计机关在审计过程中，有权依法向金融机构查询单62.以下说法正确的有()。理系统审核的是()。币的情形包括()。外，还应出具()。C、村(居)委会、69.商业银行发放贷款必须做以下哪些选项所述内容?()D、期限不能超过10年72.钞票上的水印图案具有较强的()名的数据，包括()等。A、代码B、业务C、受托人的姓名(或者名称)协助执行通知书中载明扣划的()。要求后，下列表述正确的是()。关84.票据出票日期书写错误的是()查询需求的，有条件的银行业金融机构可以通过()程序，向有权限查询的()B、外部协作币兑换，以下说法正确的是()。90.客户洗钱风险分类标准()。金融机构：()企业93.业务连续性管理工作报告内容包括(94.下列哪些人民币不得流通()()出具协助查询、冻结存款通知书”等法律文书，由()出具账户资金查询、97.票据，是指()、()和()。98.非核准类账户包括()99.客户尽职调查的基本原则有哪些()?100.客户洗钱风险分类管理目标包括()。A、正确人身权。()B、错误应当优先支付个人储蓄存款的本金和利息。()A、正确币兑换业务的境内企业法人机构。()口方向的轨迹长度计算。()B、错误B、错误B、错误的声明文件。()B、错误机关申请办理开业登记，领取《企业法人营业执照》,始能营业。()三件陶器应归李某所有。()A、正确即具有法律效力。()机构开立的结算账户。()61.被篡改的遗嘱全部无效。()A、正确宣告死亡。()理进行监督和稽核。()币兑换牌价。()不因接管而变化。()B、错误办理身份确认、密码设(重)置等激活手续前，该银行账户不收不付。()B、错误B、错误程规定的出资期限确定，但最长不得超过2年。()定期整存整取三个月利率打六折计息。()类户发放实体介质。()通过柜台方式办理业务。()应进行通报。()定的除外。()者不一致的票据无效，银行不予受理。()币兑换牌价。()B、错误家庭共有财产承担。()挂失止付。()B、错误不予立案受理。()B、错误相同。()B、错误复核，并根据复核情况作相应处理。()B、错误B、错误A、正确事责任。()B、错误当同时提供电子版查询清单。()尽职调查。(B、错误B、错误B、错误提供收款服务。()A、正确理现金收付业务。()人民币图样。()137.寄存财物被丢失或者损毁的诉讼时效期间为2年。()A、正确加强账户事中事后风险防控。()A、正确实体介质上加载皿类户功能。()务人积极履行其他义务。()三件陶器应归李某所有。