7天培训平安保险收业

7天培训平安保险收业演讲人：日期：CATALOGUE目录平安保险概述平安保险产品介绍平安保险销售技巧与策略平安保险核保与承保流程平安保险理赔服务介绍平安保险法律法规与合规经营平安保险未来发展趋势与展望01平安保险概述

平安保险背景及发展历程创立背景中国平安保险（集团）股份有限公司于1988年在深圳蛇口成立，是中国第一家股份制保险企业。发展历程自成立以来，中国平安不断拓展业务领域，逐步形成了金融保险、银行、投资、医疗健康等多元综合金融服务集团。上市情况中国平安在香港联合交易所主板及上海证券交易所两地上市，股票代码分别为02318和601318。涵盖寿险、产险、养老险、健康险等保险业务，以及银行、信托、证券、基金等金融业务。注重科技创新，推动线上化、智能化服务升级，提高客户体验；同时，积极拓展海外市场，实现国际化发展。平安保险业务范围及特点业务特点业务范围市场地位中国平安是全球领先的保险集团之一，连续多年蝉联全球多元保险企业第一。影响力在《福布斯》全球2000强、BrandZ最具价值全球品牌100强等榜单中名列前茅，展现了强大的品牌实力和影响力。同时，中国平安还积极参与社会公益事业，履行企业社会责任，赢得了广泛的社会认可和赞誉。平安保险市场地位及影响力02平安保险产品介绍提供身故、重疾、轻症等全面保障，可附加豁免保费等特色功能。平安福智悦人生少儿平安福一款终身寿险产品，保额可调，保障与理财相结合。专为儿童设计的寿险产品，提供身故、重疾、少儿特定疾病等保障。030201寿险产品系列针对家庭财产因火灾、爆炸、自然灾害等原因造成的损失提供保障。家庭财产保险包括交强险、商业险等，为车辆提供全面的风险保障。车辆保险为企业提供因火灾、爆炸、自然灾害等原因造成的财产损失保障。企业财产保险财险产品系列一款百万医疗险产品，提供高额医疗费用报销保障。e生保家庭式健康保险产品，可为家庭成员提供全面的医疗保障。平安e家保针对癌症风险提供的专项健康保险产品。抗癌卫士健康险产品系列交通意外险针对乘坐交通工具时发生的意外事故提供保障。一年期意外险提供因意外事故导致的身故、伤残等保障。旅游意外险为旅游者提供因旅游过程中的意外事故导致的风险保障。意外险产品系列03平安保险销售技巧与策略03挖掘客户潜在需求通过问卷调查、面谈等方式，深入挖掘客户的潜在保险需求，提高销售针对性。01了解客户基本信息包括年龄、职业、家庭状况等，以判断其潜在保险需求。02分析客户风险承受能力通过与客户沟通，了解其风险偏好和承受能力，为推荐合适产品提供依据。客户需求分析及定位熟悉平安保险产品了解平安保险各类产品的特点、保障范围、费率等，以便为客户推荐合适的产品组合。制定个性化保险方案根据客户需求和风险承受能力，为客户量身定制保险方案，提高方案吸引力。优化产品组合策略根据市场变化和公司政策，灵活调整产品组合策略，提高销售业绩。产品组合与方案设计倾听与理解客户需求在沟通过程中，注重倾听客户需求，理解其关注点，为提供解决方案打下基础。灵活运用沟通技巧根据客户性格和需求，灵活运用各种沟通技巧，提高销售成功率。掌握专业销售话术学习并熟练掌握平安保险销售话术，提高与客户沟通的效果。销售话术与沟通技巧为客户建立详细的档案，记录其基本信息、购买产品、沟通记录等，以便更好地维护客户关系。建立客户档案在客户购买产品后，提供持续的服务支持，包括保单解读、理赔协助等，提高客户满意度。提供持续服务支持通过老客户推荐、社交媒体等方式，积极拓展新的客户群体，扩大销售范围。拓展客户群体客户关系维护与拓展04平安保险核保与承保流程投保人需向平安保险公司提交保险申请，包括填写保险申请表和提供相关证明材料。投保人提交申请保险公司审核做出核保决定通知投保人平安保险公司会对投保人的申请进行审核，包括核实投保人的身份信息、评估保险风险等。根据审核结果，平安保险公司会做出核保决定，包括承保、加费承保、除外承保或拒保等。平安保险公司会将核保决定通知投保人，并说明理由和注意事项。核保流程及要点投保人资格保险标的保险金额保险费用承保条件与要求01020304投保人需具备完全民事行为能力，对保险标的具有保险利益。保险标的需符合平安保险公司的承保范围和要求，如年龄、职业、健康状况等。保险金额需符合平安保险公司的规定，不得超过规定的最高限额。投保人需按照约定的保险费率支付保险费。平安保险公司会根据保险金额、保险期限、被保险人的年龄、性别、职业等因素计算保费。保费计算投保人可选择一次性缴纳或分期缴纳保险费，具体方式需与平安保险公司协商确定。缴纳方式投保人需按照约定的缴费期限支付保险费，逾期未缴会影响保险合同的效力。缴费期限保费计算与缴纳方式生效时间保险合同自双方签字或盖章之日起生效，具体生效时间以合同约定为准。合同变更在保险合同有效期内，如有需要变更合同内容的情况，双方需协商一致并签订书面协议。合同签订投保人和平安保险公司需在双方协商一致的基础上签订保险合同。合同签订与生效时间05平安保险理赔服务介绍定损对于需要定损的案件，保险公司会安排专业人员进行现场勘查和定损。报案出险后，客户需及时向保险公司报案，提供相关出险信息。审核保险公司对报案信息进行审核，确认是否符合理赔条件。理算根据保险合同约定和定损结果，保险公司进行理算，确定最终赔付金额。赔付经审核无误后，保险公司将赔款支付给被保险人或受益人。理赔流程及要点提交方式可通过保险公司柜台、邮寄、网上理赔等方式提交理赔材料。相关证明根据出险情况，提供相应的证明文件，如医院诊断证明、死亡证明等。保险合同提供保险合同原件或复印件，以确认保险关系和保障范围。理赔申请书填写完整的理赔申请书，包括被保险人信息、出险情况等。身份证明提供被保险人和受益人的身份证明原件及复印件。理赔材料准备与提交方式保险公司应在规定时间内完成理赔审核和赔付工作，确保客户权益。理赔时效保险公司会定期对客户进行满意度调查，了解客户对理赔服务的评价和需求。满意度调查理赔时效及满意度调查拒赔原因常见的拒赔原因包括不符合保险责任范围、未如实告知健康状况、等待期内出险等。处理方式如遇到拒赔情况，客户可向保险公司提出申诉，并提供相关证明材料。保险公司应重新审核并给出明确答复。如仍无法解决争议，客户可通过法律途径维护自身权益。拒赔原因及处理方式06平安保险法律法规与合规经营123介绍《保险法》的立法目的、基本原则和主要内容，帮助学员了解保险法律法规的基本框架和规定。《保险法》基本内容与精神分析当前保险监管政策及其未来发展趋势，使学员对保险行业的监管环境有清晰的认识。保险监管政策与趋势阐述保险合同双方当事人的权利和义务，以及保险合同的成立、生效、履行和终止等法律问题。保险合同法律关系保险法律法规概述平安保险合规经营要求合规管理制度建设介绍平安保险合规管理制度的架构、内容和执行要求，确保学员了解公司内部的合规管理标准和流程。合规风险识别与评估教授学员如何识别和评估保险业务中的合规风险，以及制定相应的风险应对措施。合规培训与宣传强调合规培训的重要性，介绍平安保险合规培训计划和宣传方式，提高学员的合规意识和能力。监管处罚措施介绍平安保险对违规行为的内部处罚规定，包括通报批评、扣罚奖金、降职免职等，强化学员的合规责任感。公司内部处罚规定违规行为案例分析通过实际案例分析，使学员了解违规行为的具体表现和危害，增强合规风险意识。列举保险监管机构对违规行为的处罚措施，包括警告、罚款、吊销许可证等，使学员明确违规行为的严重后果。违规行为处罚措施教授学员如何制定和执行合规风险防范策略，包括完善内部控制、加强风险管理、提高员工素质等方面。合规风险防范策略针对可能出现的合规风险，提供相应的应对措施，包括风险处置、整改落实、责任追究等，确保学员能够迅速应对和处理合规风险事件。合规风险应对措施强调合规文化的重要性，介绍平安保险合规文化建设的经验和做法，鼓励学员积极参与合规文化的推广和实践。合规文化建设与推广合规风险防范与应对措施07平安保险未来发展趋势与展望多元化与综合化经营随着市场竞争的加剧和客户需求的多样化，保险行业将趋向于多元化和综合化经营。平安保险作为中国领先的保险企业，已经积极布局多元金融业务，未来将继续深化综合金融服务。科技赋能与创新驱动科技创新对保险行业的影响日益显著，大数据、人工智能、区块链等技术将广泛应用于保险产品设计、定价、销售、理赔等各个环节。平安保险注重科技创新，将不断推动保险业务的智能化和数字化转型。国际化与全球化发展随着中国经济的崛起和全球化的推进，中国保险企业将逐步走向世界舞台。平安保险已经具备了一定的国际化基础，未来将继续拓展海外市场，提升全球竞争力。保险行业发展趋势分析深化综合金融布局01平安保险将继续深化综合金融布局，拓展银行、证券、信托等多元金融业务，打造全方位的金融服务生态圈。推动科技创新与应用02平安保险将加大科技创新投入，推动人工智能、大数据、云计算等技术在保险业务中的广泛应用，提升服务质量和效率。优化客户体验与服务03平安保险将始终以客户为中心，不断优化客户体验和服务流程，提供更加便捷、高效、个性化的保险服务。平安保险战略规划与目标科技创新在平安保险中应用前景区块链技术具有去中心化、不可篡改等特点，在保险行业具有广阔的应用前景。平安保险将积极探索区块链技术在保险创新中的应用，推动行业变革和发展。区块链技术与保险创新利用人工智能和大数据技术，平安保险将实现智能化销售和服务，为客户提供更加精准、个性化的保险解决方案。智能化销售与服务借助自动化技术和智能算法，平安保险将实现快速、准确的理赔处理和风险控制，提高客户满意度和风险管