农商银行岗位能力测评操作岗理论考试题库大全-下（判断题）

PAGEPAGE1农商银行岗位能力测评操作岗理论考试题库大全-下（判断题汇总）判断题1.金融机构违反个人存款账户实名制规定的,由中国人民银行给予警告,可以处1000元以上5000元以下的罚款;情节严重的,可以吊销经营许可证,并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予纪律处分;构成犯罪的,依法追究刑事责任。A、正确B、错误答案：B2.通过远程视频柜员机和智能柜员机等自助机具开立Ⅰ类户时,无需银行工作人员现场核验开户申请人身份信息。A、正确B、错误答案：B3.储蓄机构可以在淡季自由缩短营业时间。A、正确B、错误答案：B4.对评定为较低风险及以下的客户,可酌情在建立业务关系后再核实客户实际受益人或实际控制人的身份。A、正确B、错误答案：A5.金融机构应当依法协助税务机关、海关办理对纳税人存款的冻结、扣划。A、正确B、错误答案：A6.票据上可以记载《票据法》和本办法规定事项以外的其他出票事项,但是该记载事项不具有票据上的效力,银行负审查责任。A、正确B、错误答案：B7.金融机构对外宣传或披露客户信息时,可直接提供客户身份证号、手机号码等信息。A、正确B、错误答案：B8.银行应认真审核客户申请办理电子支付业务的基本资料,并以书和电子方式与客户签订协议。A、正确B、错误答案：B9.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定,金融机构应当将收缴的假币每季全额解缴到当地中国人民银行分支机构,不得自行处理。A、正确B、错误答案：B10.《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定,开办行业务人员办理存取现金业务的,应与其预留开户银行的人员资料相符,方可办理。A、正确B、错误答案：B11.中文大写金额数字应用正楷或行书填写,如果金额数字书写中使用繁体字,如贰、

陆、亿、万、圆的,不与受理。A、正确B、错误答案：B12.中国人民银行定于2019年11月5日起发行2019年版第五套人民币。A、正确B、错误答案：B13.对于核准类银行结算账户,“正式开立之日”为银行为存款人办理开户手续的日期。A、正确B、错误答案：B14.逾期支取的定期储蓄存款,其超过原定存期的部分,除约定自动转存的外,按原开户日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息。A、正确B、错误答案：B15.经中国人民银行支付结算部门批准,省联社作为间接参与者参加中国人民银行第二代支付系统(包括大额支付业务处理系统,小额支付业务处理系统、网上支付跨行清算系统。A、正确B、错误答案：B16.金融机构可以将存款与贷款等不同业务在同一账户内轧差处理。A、正确B、错误答案：B17.单位卡一律也可以支取现金。A、正确B、错误答案：B18.对于低风险业务和客户,金融机构可以采取简化的客户尽职调查措施,甚至免除实施客户尽职调查措施。A、正确B、错误答案：A19.开户银行应当做好农民工工资专用账户日常管理工作,出现未按约定拨付人工费用等情况的,开户银行应当通知总包单位,由总包单位报告项目所在地人力资源社会保障行政部门和相关行业工程建设主管部门。A、正确B、错误答案：A20.客户尽职调查中的保密性要求是指,金融机构应保护商业秘密和个人秘密,妥善保存客户尽职调查过程中获取的客户身份信息和交易信息。A、正确B、错误答案：A21.非存款类金融产品到期且无法提前终止,或者无法办理非交易过户的,应当在该产品到期或满足赎回条件后一次性提取。A、正确B、错误答案：B22.机关和实行预算管理的事业单位出具的政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书上,有两个或两个以上名称的,不可以分别开立基本存款账户。A、正确B、错误答案：B23.个人存款账户实名制规定所称金融机构,是指在境内依法设立和经营个人存款业务的机构。A、正确B、错误答案：A24.票据上可以记载《票据法》和本办法规定事项以外的其他出票事项,但是该记载事项不具有票据上的效力,银行不负审查责任。A、正确B、错误答案：A25.金融机构应当履行客户尽职调查义务,准确录入客户信息,妥善保管客户填写的原始凭证;客户信息发生变动时,应及时进行更新维护,保证收集的各项客户信息准确、完整、有效。A、正确B、错误答案：A26.个人账户激活是指客户申请激活通过代理、批量等方式开立,置于特殊状态及,限制使用的卡、存折及开户之日起6个月内无交易记录被暂停非柜面业务的账户。A、正确B、错误答案：B27.本票上未划去“现金”和“转帐”字样的,一律按照现金办理。A、正确B、错误答案：B28.银行依托自助机具为个人开立I类户的,应当由银行工作人员事后经联网核查系统审核开户人身份。A、正确B、错误答案：B29.企业开立、变更、撤销基本存款账户、临时存款账户实行核准制。A、正确B、错误答案：B30.指纹系统操作员基本信息管理是指将操作员基本信息在指纹系统中统一登记、管理。A、正确B、错误答案：A31.对人民法院依法冻结、扣划被执行人在金融机构的存款,金融机构应当立即予以办理,在接到协助执行通知书后,不得再扣划应当协助执行的款项用以收贷收息;不得为被执行人隐匿、转移存款。A、正确B、错误答案：A32.财产所有权是所有权的一种,具有自权性、完全性、单一性、无期性等特点,是一种完全物权、自物权、无期物权。A、正确B、错误答案：A33.柜员可以按规定使用往来资金调整其他账务。A、正确B、错误答案：A34.自2016年12月1日起,银行业金融机构为个人开立银行结算账户的,同一个人在同一家银行只能开立一个Ⅰ类户,再新开户的应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。A、正确B、错误答案：B35.金融机构擅自变更股东、转让股权或者调整股权结构的,处5万元以上30万元以下的罚款。A、正确B、错误答案：B36.单位和个人办理支付结算,不准签发没有资金保证的票据或远期支票,套取银行信用。A、正确B、错误答案：A37.票据出票日期使用小写填写的,银行不予受理。大写日期未按要求规范填写的,银行可予受理,但由此造成损失的,由出票入自行承担。A、正确B、错误答案：A38.申请人需要使用银行汇票,应向银行填写汇票申请书。申请书一式二联,第一联存根,第二联转账凭证。A、正确B、错误答案：B39.客户由他人代理办理业务的,金融机构应当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。A、正确B、错误答案：B40.风险预警监测系统中预警信息和正常开展的业务存在部分冲突时,在确保业务安全性的前提下,应优先保障正常业务的开展。A、正确B、错误答案：A41.企业银行账户续存期间,银行应当对企业开户资格和实名制符合性进行动态复核,并根据复核情况作相应处理。A、正确B、错误答案：A42.在特殊情况下,储户可以用口头或者函电形式申请挂失,但必须在7天内补办书面申请挂失手续。A、正确B、错误答案：B43.根据《关于降低小微企业和个体工商户支付手续费的通知》要求,银行在免收一个账户管理费(含小额账户管理费,不含不动户管理费)和年费基础上,对小微企业和个体工商户免收部分单位结算账户管理费和年费。A、正确B、错误答案：B44.根据个人存款账户实名制规定,港澳居民往来内地通行证为香港、澳门居民合法实名证件。A、正确B、错误答案：A45.银行结算账户按存款人分为单位银行结算账户和个人银行结算账户。A、正确B、错误答案：A46.签发支票应使用碳素墨水或墨汁填写,中国人民银行另有规定的除外。A、正确B、错误答案：A47.客户尽职调查的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。A、正确B、错误答案：B48.对公客户办理账户维护相关业务时,需持单位账户相关证件,填写变更申请书并加盖公章。如为核准类基本户,还需提供开户许可证或基本存款账户信息原件,若丢失需登报挂失。A、正确B、错误答案：B49.银行以善意且符合规定和正常操作程序审查,对伪造、变造的票据和结算凭证上的签章以及需要交验的个人有效身份证件,未发现异常而支付金额的,对出票人或付款人不再承担受委托付款的责任,对持票人或收款人不再承担付款的责任。A、正确B、错误答案：A50.对票据和结算凭证上的记载事项,原记载人都可以更改,更改时应当由原记载人在更改处签章证明。A、正确B、错误答案：B51.储蓄机构可以办理代发工资和代收房租、水电费等服务性业务。A、正确B、错误答案：A52.对未成年人客户的交易或者行为,既使符合有关反洗钱法律和规章规定的可疑交易标准,也不应作为可疑交易进行报告。A、正确B、错误答案：B53.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定,收缴单位应当自收到鉴定单位通知之日起五个工作日内将需要鉴定的货币送达到鉴定单位。A、正确B、错误答案：B54.金融机构应当依法协助审计机关办理查询工作,金融机构协助复制存款资料等支付了成本费用的,可以按照相关规定向审计机关收取工本费。A、正确B、错误答案：A55.见票后定期付款的汇票,持票人应当自出票日起6个月内向付款人提示承兑。A、正确B、错误答案：B56.票据的伪造是指无权更改票据内容的人,对票据上签章以外的记载事项加以变更的行为。A、正确B、错误答案：B57.采用单笔精确查询方式进行联网核查的,核查行一次只能向联网核查系统提交5人以下的待核查信息。A、正确B、错误答案：B58.票据背书人在票据背面背书人栏记载“不得转让”字样的,其后手再背书转让的,记载“不得转让”字样的背书人对其后手的被背书人不承担保证责任。A、正确B、错误答案：A59.企业撤销银行结算账户,应当按规定向银行提出销户申请。A、正确B、错误答案：A60.票据被拒绝承兑、拒绝付款或者超过付款提示期限的,不得背书转让。背书转让的,背书人可以不承担票据责任。A、正确B、错误答案：B61.已采取简化尽职调查措施的客户,无须开展定期审核工作。A、正确B、错误答案：B62.汇票、本票、支票的格式应当统一。票据凭证的格式和印制管理办法,由银监局规定。A、正确B、错误答案：B63.商业银行可以根据季节变化及客流量的大小延长或缩短营业时间。A、正确B、错误答案：B64.银行可以通过绑定Ⅱ类户、Ⅲ类户或支付机构的支付账户进行开户申请人身份信息核验。A、正确B、错误答案：B65.客户要求变更身份证件时,金融机构应当重新识别客户。A、正确B、错误答案：A66.银行承兑汇票的承兑银行,应按票面金额向出票人收取万分之三的手续费。A、正确B、错误答案：B67.商业承兑汇票只能由付款人签发并承兑。A、正确B、错误答案：B68.密码挂失原则上不得委托他人代办,如特殊情况必须委托他人代理挂失的,代理人必须出示代理人存款人和被代理人的有效身份证件原件。密码挂失手续办妥后,代理人凭密码挂失申请书和有效身份证件办理密码重置。A、正确B、错误答案：B69.金融机构应当遵守中国人民银行有关现金管理的规定,不得允许单位或者个人超限额提取现金。A、正确B、错误答案：A70.人民法院、人民检察院、公安机关冻结单位银行存款发生失误,应及时予以纠正,并向协助冻结存款的银行作出解释。A、正确B、错误答案：B71.银行业金融机构协助公安机关办理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时,冻结银行发现该冻结账户还有被其他司法部门冻结的,不可暂停资金返还工作。A、正确B、错误答案：B72.单位和个人在同一票据交换区域或跨票据交换区域的各种款项结算,均可使用支票。跨票据交换区域的异地使用支票,遵循中国人民银行相关规定。A、正确B、错误答案：B73.查封、扣押、冻结担保物权人占有的担保财产,不可由担保物权人保管;须交由人民法院保管,质权、留置权不因采取保全措施而消灭。A、正确B、错误答案：B74.核准类存款人的临时存款账户名称、法定代表人姓名发生变更的,开户银行应向中国人民银行当地分支机构提交临时存款账户开户许可证正本。A、正确B、错误答案：A75.活期储蓄存款在存入期间遇有利率调整,仍然按开户日挂牌利率计付利息。A、正确B、错误答案：B76.我国《票据法》规定,票据上大小写金额不一致时以大写金额为准。A、正确B、错误答案：B77.人民法院具备相应网络扣划技术条件,并与金融机构协商一致的,可以通过网络执行查控系统采取扣划被执行人存款措施。A、正确B、错误答案：A78.严禁违规将自主支付贷款资金转入贷款客户账户。A、正确B、错误答案：B79.企业填写现金缴款单缴款,柜员可以先在综合前端系统记账处理,然后从企业经

办人员银行卡中支取现金。A、正确B、错误答案：B80.如个人认为提供的信息有误,不认同公安机关对其认定的,银行和支付机构应当及时吿知个人认定涉案事实的公安机关名称。个人可以向认定涉案事实的公安机关进行申诉。A、正确B、错误答案：A81.人民法院要求金融机构协助冻结、扣划被执行人的存款时,冻结、扣划裁定和协助执行通知书适用留置送达的规定。A、正确B、错误答案：A82.出票人在票据上的记载事项必须符合《票据法》、《票据管理实施办法》和本办法的规定。票据上可以记载《票据法》和本办法规定事项以外的其他出票事项,但是该记载事项不具有票据上的效力,银行不负审查责任。A、正确B、错误答案：A83.商业汇票是出票人签发的,委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。A、正确B、错误答案：A84.同一家银行通过电子渠道非面对面方式为同一个人可以开立一个及一个以上的非绑定账户入金的Ⅲ类户。A、正确B、错误答案：B85.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的,应当按最长期限保存。A、正确B、错误答案：A86.单位银行卡账户的资金必须由其基本存款账户转账存入。该账户可以约定办理现金收付业务。A、正确B、错误答案：B87.储蓄机构违反国家有关规定,侵犯储户合法权益,造成损失的,应当依法承担赔偿责任。客户不追究的除外。A、正确B、错误答案：B88.定期储蓄存款在存期内遇有利率调整,按存单开户日挂牌公告的相应的定期储蓄存款利率计付利息。A、正确B、错误答案：A89.信用卡是指商业银行向个人和单位发行的,凭以向特约单位购物、消费和向银行存取现金,且具有消费信用的特制载体卡片。A、正确B、错误答案：A90.银行可以向Ⅲ类户发放本银行小额消费贷款资金并通过Ⅲ类户还款,Ⅲ类户在限额内可以透支。A、正确B、错误答案：B91.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定,银行业金融机构收缴假币时,发现有制造贩卖假币线索或利用新的造假手段制造假币的,应当立即报告当地公安机关。A、正确B、错误答案：A92.法人和其他使用票据的单位在票据上的签章,为该法人、该单位的盖章加其法定代表人和其授权的代理人的签章。A、正确B、错误答案：B93.代理他人在金融机构开立个人存款账户的,金融机构应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件,进行核对,并登记被代理人和代理人的身份证件上的姓名和号码。A、正确B、错误答案：A94.银行机构在办理规定业务时,不需当场办结的,应在办结相关业务后联网核查相关个人的公民身份信息。A、正确B、错误答案：B95.根据《储蓄管理条例》,活期储蓄存款在存入期间遇有利率调整,按支取日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息。A、正确B、错误答案：B96.严禁营业终了在系统中办理各项柜面业务。A、正确B、错误答案：B97.客户申请开户过程中的信息填写、程序交互等操作速度过快,超出手动操作速度的合理范围,属于开户后交易行为异常。A、正确B、错误答案：B98.经营地与注册地不在同一行政区域的存款人,在异地开立基本存款账户的,应出具未开立基本存款账户的说明材料。A、正确B、错误答案：B99.依据《中华人民共和国行政处罚法》、《票据管理实施办法》的有关规定,由银保监会及其分支机构实施对签发空头支票出票人的行政处罚。A、正确B、错误答案：B100.洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质的犯罪行为。A、正确B、错误答案：A101.银行可以通过Ⅱ类户和Ⅲ类户为存款人提供存取现金服务,并发放实体介质。A、正确B、错误答案：B102.票据和结算凭证上的除金额以外的其他记载事项,原记载人可以更改,更改时应当由原记载人在更改处签章证明。A、正确B、错误答案：B103.根据《支付结算办法》规定,使用托收承付结算方式的收款单位和付款单位,必须是国有企业、供销合作社以及经营管理较好,并经开户银行审查同意的城乡集体所有制工业企业。A、正确B、错误答案：A104.储蓄机构在必要时可以散发有价馈赠品为条件吸收消费者的储蓄存款。A、正确B、错误答案：B105.义务机构可以不识别各级党的机关、国家权力机关、行政机关参照公务员法管理的事业单位等非自然人客户的受益所有人。A、正确B、错误答案：A106.企业遗失或损毁取消许可前基本存款账户开户许可证的,应向当地人民银行分支机构申请补发。A、正确B、错误答案：B107.签发现金银行汇票,申请人和收款人必须均为个人。A、正确B、错误答案：A108.信用卡按卡片类型分为单位卡和个人卡;按信誉等级分为金卡和普通卡。A、正确B、错误答案：B109.金融机构仅在与客户建立业务关系时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记。A、正确B、错误答案：B110.持票人向银行提示付款时,必须同时提交银行汇票和解讫通知,缺少任何一联,银行不予受理。A、正确B、错误答案：A111.《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》所称残缺、污损人民币是指票面撕裂、损缺,或因自然磨损、侵蚀,外观、质地受损,颜色变化,图案不清晰,防伪特征受损,不宜再继续流通使用的人民币。A、正确B、错误答案：A112.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定,变造币是指在真币的基础上,利用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等多种方法制作,改变真币原形态的假币。A、正确B、错误答案：A113.商业汇票的付款期限,最长不得超过6个月。A、正确B、错误答案：A114.票据付款人或代理付款人应于见票当日足额付款。A、正确B、错误答案：A115.农商银行需不定期对现金设备进行检查验证。查看现金设备是否正常采集、上传冠字号码,采集的冠字号码要素是否齐全,冠字号图片是否清晰等。A、正确B、错误答案：B116.存款人开户信息资料发生变更时,不需要及时通知开户银行。A、正确B、错误答案：B117.存款人可在临时存款账户有效期届满后30日内申请办理展期。A、正确B、错误答案：B118.票据当事人不得委托其代理人在票据上签章,并应当在票据上表明其代理关系。A、正确B、错误答案：B119.票据和结算凭证金额以中文大写和阿拉伯数码同时记载,二者不一致时可以更正。A、正确B、错误答案：B120.义务机构应当加强对非自然人客户的尽职调查,在建立或者维持业务关系时,采取合理措施了解非自然人客户的业务性质与股权或者控制权结构,了解相关的受益所有人信息。A、正确B、错误答案：A121.同一银行机构网点如先前在为相关个人办理银行业务时已对其进行联网核查无误,则以后该客户到本网点办理相关业务时均无需再对其身份信息进行联网核查。A、正确B、错误答案：B122.支付信息实时或批量传输,通过中国人民银行小额批量支付系统的支付信息采取逐笔实时处理模式。A、正确B、错误答案：B123.商业银行与客户的业务往来,应当遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则。A、正确B、错误答案：A124.根据《个人存款账户实名制规定》,金融机构及其工作人员负有为个人存款账户的情况保守秘密的责任。A、正确B、错误答案：A125.同一交易同时符合两项以上大额交易标准的,金融机构应当同时提交大额交易报告。A、正确B、错误答案：B126.金融机构应当向账户持有人充分说明本机构需履行的信息收集和报送义务,不得明示、暗示或者帮助账户持有人隐匿身份信息,不得协助账户持有人隐匿资产。A、正确B、错误答案：A127.银行汇票丧失,失票人可以凭人民法院出具的其享有票据权利的证明,向出票银行请求付款或退款。A、正确B、错误答案：A128.参与者应建立健全并执行支付系统相关内部控制制度,保证正常办理支付系统业务。A、正确B、错误答案：A129.义务机构采取有效措施仍无法进行客户身份识别的,或者经过评估超过本机构风险管理能力的,不得与客户建立业务关系或者进行交易;已建立业务关系的,应当中止交易并考虑提交可疑交易报告,必要时可终止业务关系。A、正确B、错误答案：A130.未填明“现金”字样和代理付款人的银行汇票以及未填明“现金”字样的银行本票丧失,不得挂失止付。A、正确B、错误答案：A131.无民事行为能力人的民事活动只能由其法定代理人代理。因此,无民事行为能力人接受奖励、赠与、报酬的行为无效。A、正确B、错误答案：B132.客户对联网核查结果提出疑问的,营业机构应向其出具联网核查后相关个人居民身份证信息核对不一致的证明,并告知客户可自行到营业机构所在地公安机关进行核实。A、正确B、错误答案：B133.新版5元纸币右侧有凹印手感线。A、正确B、错误答案：B134.金融机构的工作人员依照《金融违法行为处罚办法》受到开除的纪律处分的,终身不得在金融机构工作。A、正确B、错误答案：A135.票据和结算凭证金额以中文大写和阿拉伯数码同时记载,二者必须一致,二者不一致的,以金额较大的为准。A、正确B、错误答案：B136.单位和个人各种款项结算,均可使用银行汇票。银行汇票只能用于转帐。A、正确B、错误答案：B137.《现金管理暂行条例实施细则》规定,边远地区和交通不发达地区的开户单位的库存现金限额可以适当放宽,但最多不得超过20天的日常零星开支。A、正确B、错误答案：B138.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定,银行业金融机构清分中心发现并确认是100元面额假币的,应在假币实物上加盖假币印章。A、正确B、错误答案：B139.银行汇票的实际结算金额可以更改。A、正确B、错误答案：B140.对已被冻结的涉案存款、汇款等财产,冻结解除后,登记在先的轮候冻结自动生效。A、正确B、错误答案：A141.综合业务系统账务数据由农商银行信息科技部存储。A、正确B、错误答案：B142.票据的付款人对见票即付或者到期的票据,故意压票,拖延支付的,由金融行政管理部门处以罚款,对直接责任人员给予处分。票据的付款人故意压票,拖延支付,给持票人造成损失的,不承担赔偿责任。A、正确B、错误答案：B143.票据和结算凭证金额以中文大写和阿拉伯数码同时记载,二者必须一致,二者不一致的票据无效。A、正确B、错误答案：A144.票据是一种可转让的有价证券。我国票据法规定的票据可以通过背书方式转让,也可以直接交付转让。A、正确B、错误答案：B145.金融机构对违反票据法规定的票据,视情况承兑、贴现、付款或者保证。A、正确B、错误答案：B146.《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定,开办行办理存取现金业务,应提前三个工作日向人民银行分支机构预约存取现金的时间、金额、券别。人民银行分支机构应于当日审核确定预约事项,并告知开办行。A、正确B、错误答案：B147.人民法院实施网络执行查控措施,应当事前统一向相应金融机构报备有权通过网络采取执行查控措施的特定执行人员的相关公务证件。办理具体业务时,需另行向相应金融机构提供执行人员的相关公务证件。A、正确B、错误答案：B148.支票上未印有“现金”或“转账”字样的为普通支票,在普通支票左上角划两条平行线的,为划线支票,划线支票只能用于现金,不得支取转账。A、正确B、错误答案：B149.商业银行对保险代理业务应当进行单独核算,对不同保险公司的代收保费、佣金进行独立核算,不得以保费收入抵扣佣金。A、正确B、错误答案：A150.单位开立银行结算账户的名称应与其提供的申请开户的证明文件的名称全称相一致,有字号的个体工商户开立银行结算账户的名称,由“个体户”字样和营业执照记载的经营者姓名组成。A、正确B、错误答案：B151.汇兑凭证记载的汇款人名称、收款人名称,其在银行开立存款账户的,必须记载其帐号,欠缺记载的,银行不予受理。A、正确B、错误答案：A152.金融机构应当妥善保管《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》执行过程

中收集的资料,相关资料仅允许以纸质形式保存。A、正确B、错误答案：B153.储蓄机构可以根据业务实际确定营业时间。A、正确B、错误答案：B154.银行卡包括储蓄卡和借记卡。A、正确B、错误答案：B155.人民币冠字号码管理得及时性原则要求冠字号码采集可以在交易发生时进行。A、正确B、错误答案：B156.向银行业金融机构申请提取已故存款人账户内存款及该行发行的非存款类金融产品,余额合计在1万元以内(不含1万元)的,无需提交继承公证书,持相关材料即可办理提取。A、正确B、错误答案：B157.伪造、变造票据和结算凭证上的签章或其他记载事项的,应当承担民事责任或刑事责任。A、正确B、错误答案：A158.付款行对发起的普通贷记支付业务需要撤销的,应当通过小额支付系统发送撤销申请。支付业务未纳入轧差的,立即办理撤销;已纳入轧差的,不能撤销。A、正确B、错误答案：A159.义务机构应当加强对非自然人客户的身份识别,在建立或者维持业务关系时,采取合理措施了解非自然人客户的业务性质与股权或者控制权结构,了解相关的受益所有人信息。A、正确B、错误答案：A160.协助冻结或扣划存款通知书上的义务人应与所依据的法律文书上的义务人相同。A、正确B、错误答案：A161.电子印章与实物印章具备同等法律效力,电子印章法律效力无需进行第三方认证。A、正确B、错误答案：B162.自助设备如发生错款或存款误收假币,要及时处理,分清错款性质,查明错款原因,做好错款记录。A、正确B、错误答案：A163.票据和结算凭证上的收款人名称原记载人可以更改,更改时应当由原记载人在更改处签章证明。A、正确B、错误答案：B164.明知是违规办理的业务或授权与自己职责无关可以不抵制、不报告。A、正确B、错误答案：B165.个人持申请人为单位、收款人为个人且未经背书转让的银行汇票或银行本票向开户银行提示付款,将款项转入其个人银行结算账户的,只需出票时由付款银行审核其付款依据,收款银行无需审核收款依据。A、正确B、错误答案：A166.金融机构应当遵守中国人民银行有关信用卡管理的规定,不得违反规定对持卡人透支或者帮助持卡人利用信用卡套取现金。A、正确B、错误答案：A167.在银行开立存款账户的单位和个人办理支付结算,账户内须有足够的资金保证支付,本办法另有规定的除外。A、正确B、错误答案：A168.未到期的定期储蓄存款,储户提前支取的,只需持存单即可办理。A、正确B、错误答案：B169.因票据记载事项欠缺而丧失票据权利的出票人不再承担付款责任。A、正确B、错误答案：B170.个人存款账户实名制规定施行前,已经在金融机构开立的个人存款账户,按照规定施行前国家有关规定执行;规定施行后,在原账户办理第一笔个人存款时,原账户没有使用实名的,应当依照本规定使用实名。A、正确B、错误答案：A171.金融机构协助人民法院采取网络查询措施的,应当根据所提供的被执行人基本信息数据,在本单位生产数据库或实时备份库中查询,并通过网络执行查控系统实时反馈查询结果。A、正确B、错误答案：A172.客户申请开立Ⅱ、Ⅲ类户并上传身份证影像时,银行应比对身份证照片与联网核查系统反馈照片的一致性,对联网核查未反馈客户照片或者反馈信息不一致的,直接拒绝办理开户业务。A、正确B、错误答案：B173.中国人民银行不得将停止流通的人民币支付给金融机构,金融机构不得将停止流通的人民币对外支付。A、正确B、错误答案：A174.活期储蓄存款在存入期间遇有利率调整,按结息日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息。全部支取活期储蓄存款,按清户日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息。A、正确B、错误答案：A175.存款人申请临时存款账户展期,变更、撤销单位银行结算账户时,可由法定代表人或单位负责人直接办理,也可授权他人办理。A、正确B、错误答案：A176.操作员因特殊原因需要对已采集的指纹进行修改或更改关联指纹,由操作员所在机构向指纹验证主管部门书面提出修改指纹的申请,申请应写明修改的理由,经主管部门同意后,系统管理员进行相关操作即可。A、正确B、错误答案：B177.储蓄机构可以采取送礼品的方式吸收储蓄存款。A、正确B、错误答案：B178.产品洗钱风险综合评估指标包括现金关联程度、流动性、使用/办理渠道、交易范围、信息采集、办理流程、代理情况、特定性等八个方面的内容。A、正确B、错误答案：B179.票据的出票日期必须使用中文大写。为防止变造票据的出票日期,在填写月、日时,月为壹、贰和壹拾的,日为壹至玖和壹拾、贰拾和叁拾的,应在其前加“零”;日为拾壹至拾玖的,应在其前面加“壹”。如1月15日,应写成零壹月壹拾伍日。再如10月20日,应写成零壹拾月零贰拾日。A、正确B、错误答案：A180.个体工商户持加载统一社会信用代码证的新版营业执照到银行业金融机构办理银

行账户业务时,还需提供税务登记证。A、正确B、错误答案：B181.以背书转让的票据,背书应当连续。只有持票人以背书的连续,才能证明其票据权利。A、正确B、错误答案：B182.付款人或者代理付款人在收到挂失止付通知书之前,已经向持票人付款的,不再承担责任。但是,付款人或者代理付款人以恶意或者重大过失付款的除外。A、正确B、错误答案：A183.银行业金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关冻结财产后,有权机关查明冻结财产确实与案件无关,应及时解除冻结,对被冻结财产的单位或者个人造成损失的,银行业金融机构应承担相应法律责任。A、正确B、错误答案：B184.已承兑的商业汇票、支票、填明“现金”字样和代理付款人的银行汇票以及填明“现金”字样的银行本票丧失,可以由失票人通知付款人或者代理付款人挂失止付。A、正确B、错误答案：A185.2019年版第五套人民币50元、20元、10元纸币的竖号码都一样,均为蓝色。A、正确B、错误答案：B186.对于证明材料不完整的查询申请,可以拒绝办理。A、正确B、错误答案：B187.2019年版第五套1元硬币面额数字内有一组微缩文字“1”和“RMB”。A、正确B、错误答案：B188.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定,伪造币是指仿照真币的图案、形状、色彩等,采用各种手段制作的假币。A、正确B、错误答案：A189.银行不得通过Ⅱ类户和Ⅲ类户为存款人提供存取现金服务,可为Ⅱ类户和Ⅲ类户发放实体介质。A、正确B、错误答案：B190.金融机构误付假币,由误付的个人对客户等值赔付。若发生负面舆情,金融机构应当妥善处理并消除不良影响。A、正确B、错误答案：B191.非存款类金融产品未到期且无法提前终止,或者无法办理非交易过户的,应当在该产品到期或满足赎回条件后一次性提取。A、正确B、错误答案：A192.个人开立III类户可以绑定非银行支付机构开立的本人支付账户进行身份验证。A、正确B、错误答案：B193.居住在境内的18周岁以下的中国公民实名证件为户口簿。A、正确B、错误答案：B194.票据和结算凭证上的签章和其他记载事项应当真实,不得伪造、变造。票据上有伪造、变造的签章的,不影响票据上其他当事人真实签章的效力。A、正确B、错误答案：A195.零存整取或教育储蓄不允许客户隔月续存,必须每月存入一次。A、正确B、错误答案：B196.银行承兑汇票的出票人于汇票到期日未能足额交存票款时,承兑银行除凭票向持票人无条件付款外,对出票人尚未支付的汇票金额按照每天万分之五计收利息。A、正确B、错误答案：A197.农商银行对民币冠字号码查询结果要分以下情况做好解释和后续处理工作,若非本行付出假币,应退回假币。A、正确B、错误答案：B198.根据《支付结算办法》,委托收款可以在同城使用,不可以在异地使用。A、正确B、错误答案：B199.支票超过提示付款期限提示付款的,持票人开户银行不应受理。A、正确B、错误答案：A200.纪念币的主题、面额、图案、材质、式样、规格、发行数量、发行时间等由中国人民银行确定;但是,纪念币的主题涉及重大政治、历史题材的,应当报国务院批准。A、正确B、错误答案：A201.根据《支付结算办法》的规定,商业汇票的付款地为付款人所在地。A、正确B、错误答案：B202.凡在中国境内办理储蓄业务的银行机构才需要遵守《储蓄管理条例》的规定。A、正确B、错误答案：B203.金融机构在协助有权机关办理冻结、扣划存款过程中,根据业务需要可以通知存款单位或个人。A、正确B、错误答案：B204.银行非面对面为个人开立的Ⅲ类户,个人已通过绑定账户向该Ⅲ类户转入资金的,经本人同意后,银行可为该Ⅲ类户开通非绑定账户入金功能,年累计限额为10万元。A、正确B、错误答案：B205.金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。A、正确B、错误答案：A206.金融机构不得向任何单位或者个人提供有关个人存款账户的情况,并有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划个人在金融机构的款项;法律另有规定的除外。A、正确B、错误答案：A207.代理他人在金融机构开立个人存款账户的,代理人应当出示被代理人和代理人的身份证件。A、正确B、错误答案：A208.无民事行为能力人或者限制民事行为能力人在票据上签章的,其签章无效,也影响其他签章的效力。A、正确B、错误答案：B209.全国性社会组织完成登记验资后办理临时存款账户销户的,临时存款账户资金必须转入同户名基本存款账户。A、正确B、错误答案：A210.票据上有伪造、变造的签章的,影响票据上其他当事人真实签章的效力。A、正确B、错误答案：B211.查库人可叫人代理核点库存,查库结束后要在综合业务系统内登记查库结果,或登记手工查库登记簿并签字保存。查库时管库员(或柜员)必须始终在场。A、正确B、错误答案：B212.在冠字号码查询业务中,查询人可在接到查询结果通知书后5个工作日申请再查询。A、正确B、错误答案：B213.对审计机关查询单位、个人账户和存款的情况和内容,金融机构及其工作人员可以告知有关单位或者个人。A、正确B、错误答案：B214.银行发现企业名称、法定代表人或单位负责人发生变更的,应当3个工作日内通知企业办理变更手续。A、正确B、错误答案：B215.个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户应纳入个人银行结算账户管理。A、正确B、错误答案：B216.汇款回单即能作为汇出银行受理汇款的依据,也能作为该笔汇款已转入收款账户的证明。A、正确B、错误答案：B217.系统返回交易成功信息后,由柜员打印通用凭证(双联)。柜员应当核对打印的内容与客户委托是否一致,回单交客户。A、正确B、错误答案：A218.客户签字确认办理完毕的正常业务,不得随意冲正。确需冲正的,应注明冲正原因,仅需经营业机构有权人审查后签字确认方可冲正。A、正确B、错误答案：B219.境外个人包括持港澳居民往来内地通行证、台湾居民往来大陆通行证、港澳台居民身份证或其他有效旅行证件的港澳台同胞,持外籍护照或外国人永久居留证的外国公民,以及持中国护照及境外永久居留证件的定居国外的中国公民。A、正确B、错误答案：A220.支付信息由纸凭证转换为电子信息,或由电子信息转换为纸凭证,具有同等的支付效力。A、正确B、错误答案：A221.银行承兑汇票、商业承兑汇票都属于银行以外的其他人为出票人的票据。A、正确B、错误答案：A222.票据和结算凭证的金额、出票或签发日期、收款人名称不得更改,更改的票据无效;更改的结算凭证,银行不予受理。A、正确B、错误答案：A223.《现金管理暂行条例实施细则》规定,各开户单位的库存现金限额,由于生产或业务变化,需要增加或减少时,应向当地人民银行提出申请,经批准后再行调整。A、正确B、错误答案：B224.《现金管理暂行条例实施细则》规定,中国人民银行总行是现金管理的主管部门。各级人民银行要严格履行金融主管机关的职责,负责对开户银行的现金管理进行监督和稽核。A、正确B、错误答案：A225.储蓄机构受理挂失后,必须立即停止支付该储蓄存款;受理挂失前该储蓄存款已被他人支取的,储蓄机构承担赔偿责任。A、正确B、错误答案：B226.支票的出票人和商业承兑汇票的承兑人在票据上的签章,应为其预留银行的签章。A、正确B、错误答案：A227.票据和结算凭证上的签章和其他记载事项应当真实,不得伪造、变造。票据上有伪造、变造的签章的,该票据无效。A、正确B、错误答案：B228.非自然人客户为股权结构或者控制权简单的公司,为避免妨碍或者影响正常交易,义务机构可以在与非自然人客户建立业务关系后,尽快完成受益所有人尽职调查工作。A、正确B、错误答案：A229.自2018年4月1日起,各银行业金融机构对收到的1999年版5元以上面额纸币不得再对外付出,一律作为不宜流通人民币单独交存人民银行发行库。A、正确B、错误答案：B230.银行汇票的出票银行为银行汇票的付款人。A、正确B、错误答案：A231.冠字号码必须与交易时所使用的现金实物相符。A、正确B、错误答案：A232.企业法人法定代表人的民事活动都应视为法人的经营活动。A、正确B、错误答案：B233.允许挂失止付的票据丧失,失票人需要挂失止付的,应填写挂失止付通知书并签章。A、正确B、错误答案：A234.伪造、变造的人民币由经办业务的商业银行统一销毁。A、正确B、错误答案：B235.机关、实行预算管理的事业单位开立基本存款账户、临时存款账户和专用存款账户,应经财政部门批准并经人民银行核准。A、正确B、错误答案：A236.管库员要分工明确、同进同出、互相监督,正副钥匙、密码由两名管库员分别掌管,工作结束后可以随身携带或妥善保管。A、正确B、错误答案：B237.客户尽职调查的有效性原则一方面,客户提供的身份证明文件必须为合法机关颁发,具有法律效力;另一方面,客户提供的身份证明文件应处于有效期内。A、正确B、错误答案：A238.对公跨行柜台转账汇款手续费通过柜台将对公客户的资金从本行账户转移到其他银行(含同城和异地)的账户。A、正确B、错误答案：A239.在2000年4月1日前开立的个人银行账户不再延续使用的,存款人应出具拥有该存款的存折、存单等,并出示账户管理制度规定的有效身份证件,办理销户手续。A、正确B、错误答案：A240.综合业务系统中,账户激活包括异常账户激活和个人账激活。A、正确B、错误答案：A241.储蓄存款的所有权发生争议涉及办理过户的,储蓄机构依据人民法院发生法律效力的判决书、裁定书或者调解书办理过户手续。A、正确B、错误答案：A242.当自然人客户存入人民币单笔5万元以上时,银行应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。A、正确B、错误答案：A243.其他票据债务人在票据上签章的,不需要按照票据所记载的事项承担票据责任。A、正确B、错误答案：B244.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定,被收缴人对收缴单位作出的有关收缴具体行政行为有异议,可以在收到《假币收缴凭证》之日起60日内向直接监管该金融机构的中国人民银行分支机构申请行政复议,或者依法提起行政诉讼。A、正确B、错误答案：A245.支票的提示付款期限自出票日起15日,但中国人民银行另有规定的除外。A、正确B、错误答案：B246.对非自然人客户受益所有人的追溯,义务机构应当直接明确为掌握控制权或者获取收益的自然人。A、正确B、错误答案：B247.企业可以向一般存款账户开户银行申请重置存款人查询密码。A、正确B、错误答案：B248.通知存款为记名式和不记名式存款,个人存单或单位存款凭证须注明“通知存款”字样。A、正确B、错误答案：B249.小额支付系统业务处理时间为7×24小时运行。A、正确B、错误答案：A250.公安机关有权扣划单位和个人在金融机构的存款。A、正确B、错误答案：B251.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞

兑换、票据兑付等一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记。A、正确B、错误答案：A252.银行为个人非面对面开立的Ⅱ、Ⅲ类户向本人同名支付账户充值的,充值资金不可提回Ⅱ、Ⅲ类户。A、正确B、错误答案：B253.金融机构为个人客户开存款账户,办理结算的,应当要求其出示本人身份证件,不进行核对,但得登记证件的姓名和号码。A、正确B、错误答案：B254.未经批准,任何人不得私自携带业务印章外出办事、随意用印,不得提前在空白凭证上加盖各类业务印章。A、正确B、错误答案：A255.储蓄机构办理定期储蓄存款时,根据储户的意愿,可以同时为储户办理定期储蓄存款到期自动转存业务。A、正确B、错误答案：A256.对于已在本银行开户的存款人再次提出开立同一种类银行账户申请的,银行在有效核验存款人身份信息的前提下,可自主确定简易开户流程。A、正确B、错误答案：A257.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查,以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。A、正确B、错误答案：A258.定期贷记业务适用于收款人委托收款行定期向指定付款人收取款项的情形,包括收取水费、电费、煤气费等。A、正确B、错误答案：B259.未经本人同意,任何单位可以为存款人指定开户银行。A、正确B、错误答案：B260.综合业务前端本地授权业务主管岗负A责督促营业机构业务经办人在授权人员发出补录要求时起5个工作日内完成凭证补录工作,保证凭证的完整性。如遇特殊情况,经授权

中心同意,限时完成补录。A、正确B、错误答案：B261.根据《储蓄管理条例》,储蓄机构及其工作人员对储户的储蓄情况负有保密责任。储蓄机构不代任何单位和个人查询、冻结或者划拨储蓄存款。A、正确B、错误答案：B262.票据和结算凭证上的签章,为签名加盖章。A、正确B、错误答案：B263.电子对账客户的纸质对账协议与对账系统中的电子对账联系方式及联系人不相符无需重新签订协议的。A、正确B、错误答案：B264.国家保护个人合法储蓄存款的所有权及其他合法权益,鼓励个人参加储蓄。A、正确B、错误答案：A265.对已被冻结的涉案存款、汇款等财产,人民检察院、公安机关、国家安全机关不得重复冻结或轮候冻结。A、正确B、错误答案：B266.银行可通过Ⅲ类户为存款人提供限定金额的消费和缴费支付服务。A、正确B、错误答案：A267.金融机构进行客户尽职调查,认为必要时,可以向检察院、税务部门核实客户的有关身份信息。A、正确B、错误答案：B268.银行为已经本银行面对面核实身份且留存有效身份证件复印件、影印件或者影像等资料的个人开立Ⅱ、Ⅲ类户时,如个人身份证件未发生变化的,可复用已有留存资料,不需重复留存身份证件复印件、影印件或者影像等。A、正确B、错误答案：A269.纪念币是具有特定主题的限量发行的人民币,包括普通纪念币和贵金属纪念币。A、正确B、错误答案：A270.个人在金融机构开立个人存款账户时,应当出示本人身份证件,使用实名。A、正确B、错误答案：A271.以背书转让的票据,背书可以不连续也可以连续。A、正确B、错误答案：B272.支取现金的,银行汇票上必须有出票银行按规定填明的现金字样,才能办理。A、正确B、错误答案：A273.客户未指定的银行结算账户可以办理电子支付业务。A、正确B、错误答案：B274.《现金管理暂行条例实施细则》规定,开户银行根据实际需要,原则上以开户单位5天至15天的日常零星开支所需核定库存现金限额。A、正确B、错误答案：B275.新版5元纸币中部面额数字调整为光彩光变数字“5”。A、正确B、错误答案：A276.通过网上银行和手机银行等电子渠道受理银行账户开户申请的,银行可为开户申请人开立Ⅰ类户、Ⅱ类户或Ⅲ类户。A、正确B、错误答案：B277.依法背书转让的票据,任何单位和个人不得冻结票据款项。但是法律另有规定的除外。A、正确B、错误答案：A278.区域性银行汇票和银行本票、支票出票人向规定区域以外的收款人出票的,背书人向规定区域以外的被背书人转让票据的,区域外的银行不予受理,但出票人、背书人仍应承担票据责任。A、正确B、错误答案：A279.支付系统参与者包括直接参与者和间接参与者。A、正确B、错误答案：A280.每日营业终了,柜员尾箱库存本人核对后入库保管。A、正确B、错误答案：B281.任何单位和个人不得印制、发售代币票券,以代替人民币在市场上流通。A、正确B、错误答案：A282.在办理继承公证过程中查询或者核实银行业金融机构管理、知悉的具有遗产性质

的其他财产权益的情况不可依照《关于简化查询已故存款人存款相关事项的通知》执行。A、正确B、错误答案：B283.根据《储蓄管理条例》,除储蓄机构外,任何单位和个人不得办理储蓄业务。A、正确B、错误答案：A284.存款人已在A银行开立基本存款账户,A银行向该存款人发放贷款,为实现贷款专项管理,A银行为存款人开立一般存款账户。A、正确B、错误答案：B285.根据《支付结算办法》规定,票据和结算凭证金额以中文大写和阿拉伯数码同时记载,二者必须一致,二者不一致的票据无效;二者不一致的结算凭证,银行不予受理。A、正确B、错误答案：A286.申请人或者收款人为单位的,不得在“银行汇票申请书”上填明“现金”字样。A、正确B、错误答案：A287.票据代理人超越代理权限的,应当承担全部票据责任。A、正确B、错误答案：B288.人民法院的判决或裁定能够引起一定的民事法律后果,因而也是法律事实。A、正确B、错误答案：A289.客户的身份证件或身份证明文件过期后,客户之前的业务委托也同时失效。A、正确B、错误答案：B290.错账控制交易应用于处理柜面农信银通存通兑业务当日或当日日切后发现的、因柜员操作原因导致的错账。由原交易发起清算行或原交易网点发起“错账控制交易”控制异地账户的错账款项。A、正确B、错误答案：A291.农村商业银行为客户开立个人银行账户业务,不可以由他人代理办理。A、正确B、错误答案：B292.根据《安徽农村商业银行系统柜面电子印章管理办法》柜面电子印章中“印章名称”为固定文字,它表明印章类型,如单折专用章或业务受理章等。A、正确B、错误答案：A293.企业法人经上级机关或审批部门批准,便告成立,成立后应向工商行政管理机关申请办理开业登记,领取《企业法人营业执照》,始能营业。A、正确B、错误答案：B294.根据《储蓄管理条例》,逾期支取的定期储蓄存款,其超过原定存期的部分,按支取日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息。A、正确B、错误答案：B295.根据《个人存款账户实名制规定》,在金融机构开立个人存款账户的,金融机构应当要求其出示本人身份证件,进行核对,并登记其身份证件上的姓名和号码。A、正确B、错误答案：A296.付款清算行到期未返回借记业务回执的,小额支付系统自动在借记回执信息返回到期日的次日予以撤销。A、正确B、错误答案：A297.除国家法律另有规定外,银行不代任何单位或者个人冻结、扣款,不得停止单位、个人存款的正常支付。A、正确B、错误答案：A298.综合业务系统支持批量代发、代扣明细通过柜面手工录入及报送文本文件上传中间业务平台。A、正确B、错误答案：A299.柜员不得代客户保管有价单证、存单、身份证件和印章等。A、正确B、错误答案：B300.票据和结算凭证金额以中文大写和阿拉伯数码同时记载,二者不一致的结算凭证,以中文大写为准。A、正确B、错误答案：B301.农商银行配合省联社解决支付清算中的业务差错,督促辖内分支机构及时核对、

处理。A、正确B、错误答案：A302.失票人申请挂失止付前,支票已付款,银行不承担责任。A、正确B、错误答案：A303.填明“现金”字样及代理付款行的银行汇票丧失,失票人到代理付款行或出票行挂失时,应当提交三联“挂失申请书”。A、正确B、错误答案：B304.储蓄机构办理个人定期储蓄存款存单小额抵押贷款业务,必须经中国人民银行或其分支机构批准同意后方可办理。A、正确B、错误答案：A305.银根据《支付结算办法》,行办理支付结算,因工作差错发生延误,影响客户和他行资金使用的,按中国人民银行规定的同档次流动资金贷款利率计付赔偿金。A、正确B、错误答案：A306.收款人可以将银行汇票背书转让给被背书人。A、正确B、错误答案：A307.单位、银行在票据上的签章和单位在结算凭证上的签章,为该单位、银行的盖章加其法定代表人或其授权的代理人的签名或盖章。A、正确B、错误答案：A308.银行机构在进行联网核查时,如对核查结果存在疑义,可向人民银行申请进一步核实。A、正确B、错误答案：B309.银行应依法为存款人的银行结算账户信息保密,对单位银行结算账户的存款和有关资料,除国家法律,行政法规另有规定外,银行有权拒绝任何单位或个人查询。A、正确B、错误答案：A310.未到期的定期储蓄存款,全部提前支取的,按开户日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息。A、正确B、错误答案：B311.银行卡的计息是计付利息。A、正确B、错误答案：B312.银行通过账户管理系统审核企业基本存款账户唯一性,应当在系统中准确录入企业名称、统一社会信用代码、注册地地区代码等信息。A、正确B、错误答案：A313.身份证件明显属于伪造、篡改等情形下,金融机构仍然与客户建立业务关系,金

融机构应当承担相应的法律责任。A、正确B、错误答案：A314.银行发现或者收到被冒用身份的个人声明,并确认该银行账户为假名或虚假代理开户的,应立即停止相关个人银行账户的使用;在征得被冒用人或被代理人同意后予以销户,账户资金列入久悬未取专户管理。A、正确B、错误答案：A315.客户开通网上交易时,金融机构可不留存客户身份证件的复印件或影印件。A、正确B、错误答案：B316.储蓄机构应当按照规定时间营业,可根据情况自行停业或者缩短营业时间。A、正确B、错误答案：B317.贴现系指金融机构为了取得资金,将未到期的已贴现商业汇票再以贴现方式向另一金融机构转让的票据行为,是金融机构间融通资金的一种方式。A、正确B、错误答案：B318.除储蓄机构外,符合条件的单位也可以办理储蓄业务。A、正确B、错误答案：B319.柜员离柜时只需将现金、重要空白凭证入箱保管。A、正确B、错误答案：B320.根据《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》规定,对于单位代理个人开立的只收不付的银行账户,银行应在开户时获取账户持有人的声明文件。A、正确B、错误答案：A321.银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系或者为不在本机构开立账户的客户提供一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值2000美元以上的,应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。A、正确B、错误答案：B322.根据《储蓄管理条例》,储蓄机构应想尽一切办法吸收储蓄存款。A、正确B、错误答案：B323.综合业务系统中不通兑账户可以修改为凭证件、单折或印鉴。A、正确B、错误答案：A324.对于票据和结算凭证的金额、出票或签发日期、收款人名称更改的,只要更改时由原记载人在更改处签章证明的更改的票据,银行可以受理。A、正确B、错误答案：B325.宗教活动场所既可以申请开立单位银行结算账户也可以申请开立个人银行结算账户。A、正确B、错误答案：B326.信用卡单位卡和个人卡均可支取现金。A、正确B、错误答案：B327.操作员指纹管理业务系统每个操作员在指纹系统中对应一位员工编号,一位员工编号对应一种采集后所使用的指纹配置,以指纹验证方式进入系统的所有操作均视为该操作

员所为。A、正确B、错误答案：A328.农商银行对查询结果要分情况做好解释和后续处理工作,为本行付出假币应收缴并全额赔付,若假币已被其它银行或公安机关收缴,查询申请人需提供《假币收缴凭证》或《假币没收收据》后予以赔付。A、正确B、错误答案：A329.客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动,且反洗钱调查

工作在最低保存期届满时仍未结束的,银行应将其保存至反洗钱调查工作结束。A、正确B、错误答案：A330.银行在为存款人不论是开立一般存款账户、专用存款账户,还是临时存款账户时,应在其基本存款账户开户登记证上登记账户名称、账号、账户性质、开户银行、开户日期,并签章。A、正确B、错误答案：B331.未使用按中国人民银行统一规定印制的票据,票据无效;未使用中国人民银行统一规定格式的结算凭证,银行不予受理。A、正确B、错误答案：A332.银行机构为办理规定业务而进行联网核查时,若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件,

银行机构应拒绝为该客户办理相关业务。A、正确B、错误答案：A333.银行应当加强对Ⅱ、Ⅲ类户异常开立和可疑交易的监测,对于个人存在异常开户和可疑交易行为的,可采取拒绝开户或暂停账户非柜面业务等措施。A、正确B、错误答案：A334.票据和结算凭证金额以中文大写和阿拉伯数码同时记载,二者必须一致,二者不一致的票据无效;二者不一致的结算凭证,银行不予受理。A、正确B、错误答案：A335.金融机构不得提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、统计报告。A、正确B、错误答案：A336.《现金管理暂行条例实施细则》规定,部队、公安系统的保密单位和其他保密单位的库存现金限额的核定和现金管理工作检查事宜,由其主管部门负责,并由主管部门将确定的库存现金限额和检查情况报开户银行。A、正确B、错误答案：A337.区域性银行汇票仅限于在本区域内背书转让。银行本票、支票可以任意背书转让。A、正确B、错误答案：B338.定期储蓄存款在存期内遇有利率调整,按存单支取日挂牌公告的相应的定期储蓄存款利率计付利息。A、正确B、错误答案：B339.储蓄机构必须挂牌公告储蓄存款利率,不得擅自变动。A、正确B、错误答案：A340.未填明现金字样和代理付款人的银行汇票丧失可以挂失止付。A、正确B、错误答案：B341.对风险较高的非自然人客户,义务机构应当采取更严格的标准判定其受益所有人。A、正确B、错误答案：A342.在办理规定业务时,需要当场为客户办理的,应当场联网核查相关个人的公民身份信息;不需当场办理的,应在办理相关业务前联网核查相关个人的公民身份信息。A、正确B、错误答案：A343.信用卡账户两年(含)以上未发生交易的且持卡人还清透支本息后,可以办理销户。A、正确B、错误答案：A344.非法集资,是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定,以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式,向特定对象吸收资金的行为。A、正确B、错误答案：B345.对于新建立业务关系的客户,金融机构应在建立业务关系后的10天内划分其风险等级。A、正确B、错误答案：B346.票据被拒绝承兑、拒绝付款或者超过付款提示期限的,不得背书转让;背书转让的,背书人应当承担票据责任。A、正确B、错误答案：A347.办理异地折(卡)存现业务的客户需向经办柜员提交异地农信银机构开立的存折(有折/卡续存)或异地存折账户信息(无折/卡续存),以及通存通兑业务凭证。客户办理五万元以上(不含一万元)的大额存现业务,还应当提供本人有效身份证件。柜员应采取现金方式收取柜台存现业务手续费。A、正确B、错误答案：B348.金融机构及其工作人员负有为个人存款账户的情况保守秘密的责任。A、正确B、错误答案：A349.支票上未印有“现金”或“转账”字样的为普通支票,普通支票可以用于支取现金,也可以用于转账。A、正确B、错误答案：A350.金融机构协助人民法院采取网络查控措施时,金融机构反馈信息,仅以当时协助办理查控事项的金融机构本行系统的数据为限。A、正确B、错误答案：A351.对配合中国人们银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保留。A、正确B、错误答案：A352.居住在中国境内16岁以下的中国公民开立个人银行账户,应出具居民身份证或临时身份证。A、正确B、错误答案：B353.新注册企业尚未正式开展生产经营,但亟需银行账户的,也可以先为其开立银行账户,但暂不开通非柜面业务功能或设置一定额度的非柜面业务限制。待其正常经营后,根据后续核实调查情况为其开通或调整非柜面业务功能。A、正确B、错误答案：A354.财产所有权限得主要有原始取得和继受取得两种。A、正确B、错误答案：A355.企业存在异常开户情形的,银行应当按照反洗钱等规定采取延长开户审查期限、强化客户尽职调查等措施,银行无权拒绝开户。A、正确B、错误答案：B356.银行和支付机构应严格按照《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》要求,对相关个人实施5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并不得为其新开立账户的惩戒措施,惩戒开始日期、结束日期将通过电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台发布,惩戒期满后,对上述个人3年内不能再办理新开立账户业务。A、正确B、错误答案：B357.人民法院通过网络查询被执行人存款时,应当向金融机构传输电子协助查询存款通知书。多案集中查询的,可以附汇总的案件查询清单。A、正确B、错误答案：A358.单位代理开立的个人银行账户,在被代理人持本人有效身份证件到开户银行办理身份确认、密码设(重)置等激活手续前,该银行账户不收不付。A、正确B、错误答案：B359.实际控制客户的自然人和交易的实际受益人,包括(但不限于)以下两类人员:一是公司实际控制人;二是未被客户披露,但实际控制着金融交易过程或最终享有相关经济利益的人员(被代理人除外)。A、正确B、错误答案：A360.个人定期过户是指个人到期整存整取存单凭证过户,包括继承过户及客户自主过户等。A、正确B、错误答案：B361.专用卡是具有专门用途、在所有区域使用的借记卡。A、正确B、错误答案：B362.根据《储蓄管理条例》,储蓄机构可根据市场利率灵活调整存款利率。A、正确B、错误答案：B363.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定,金融机构对收缴的假币实物进行单独管理,并建立假币实物出入库登记簿。A、正确B、错误答案：B364.单位、个人和银行办理支付结算,可以自行设计使用印制的票据凭证和统一规定的结算凭证。A、正确B、错误答案：B365.在银行没有开立存款帐户的个人向银行交付款项后,也可以通过银行办理支付结算。A、正确B、错误答案：A366.银行汇票的提示付款期限为到期日前10天。持票人超过付款期限提示付款的,代理付款人不予受理。A、正确B、错误答案：B367.银行在办理开户业务时,发现个人冒用他人身份开立账户的,应当及时向公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关。A、正确B、错误答案：A368.个人银行账户是指存款人凭个人有效身份证件以自然人名称开立的可办理支付结算业务的银行结算账户。本办法个人银行账户包含信用卡。A、正确B、错误答案：B369.严禁将订购或调拨的重要空白凭证或有价单证不按规定清点、登记、入库。A、正确B、错误答案：A370.金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、统计报告的,给予警告,并处20万元以上50万元以下的罚款。A、正确B、错误答案：B371.企业银行结算账户,自开立之日起即可办理收付款业务。A、正确B、错误答案：A372.代理他人开立账户时,银行应当同时核对代理人和被代理人的有效身份证件或者身份证明文件。A、正确B、错误答案：A373.票据和结算凭证金额以中文大写和阿拉伯数码同时记载,二者必须一致,二者不一致的票据无效;二者不一致的结算凭证,正确更改后,银行可以受理。A、正确B、错误答案：B374.对票据上的其他记载事项,原记载人不可以更改。A、正确B、错误答案：B375.个人存款账户实名制规定所称实名,是指符合法律、行政法规和国家有关规定的身份证件上使用的姓名。A、正确B、错误答案：A376.委托收款在同城、异地均可以使用。A、正确B、错误答案：A377.因收入汇缴资金和业务支出资金开立的专用存款账户,应使用隶属单位的名称。A、正确B、错误答案：A378.企业法人对它的法定代表人和其他工作人员的经营活动,承担民事责任。A、正确B、错误答案：A379.金融机构、非银行支付机构未履行防范非法集资义务的,由国务院金融管理部门或者其分支机构、派出机构按照职责分工责令改正,给予警告,没收违法所得;造成严重后果的,处100万元以上500万元以下的罚款,对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告,处10万元以上50万元以下的罚款。A、正确B、错误答案：A380.自然人可根据需要申请开立个人银行结算账户,但不可以在已开立的储蓄账户中选择并向开户银行申请确认为个人银行结算账户。A、正确B、错误答案：B381.农商银行工作人员可以将重要空白凭证和业务印章违规带出柜面使用。A、正确B、错误答案：B382.个人存款账户实名制规定所称实名,是指符合法律、行政法规和国家有关规定的身份证件上使用的姓名和证件号码。A、正确B、错误答案：B383.已建立农民工工资支付监控预警平台并实现工资支付动态监管的地区,专用账户开立、撤销不再要求进行书面备案。A、正确B、错误答案：A384.任何柜员都可以可以按规定参与对账。A、正确B、错误答案：B385.填明“现金”字样的银行汇票、银行本票和用于支取现金的支票可以背书转让。A、正确B、错误答案：B386.现金清分应对钞币进行逐张清点、识伪、挑残扎把、签章、打捆;每捆(把)未清点前,须保留原封签和扎把条;经整点的纸币现金应按照壹佰张为把、十把为捆,公硬币应按照壹佰枚或伍拾枚为卷、拾卷为捆;成捆纸币须进行捆扎、封装并加贴封签,封签上加盖日期戳记和经办人员名单。A、正确B、错误答案：A387.经调查仍不能排除洗钱嫌疑的,应当立即向有管辖权的侦查机关报案。客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准,可以采取临时冻结措施。临时冻结不得超过24小时。A、正确B、错误答案：B388.付款人付款后,全体汇票债务人的责任解除。A、正确B、错误答案：B389.商业承兑汇票可以由付款人签发并承兑,不可由收款人签发交由付款人承兑。A、正确B、错误答案：B390.在自然人客户尽职调查中,客户的住所地与经常居住地不一致的,登记客户的住所地。A、正确B、错误答案：B391.金融机构协助人民法院采取网络查询措施的,被执行人未开立账户,金融机构应反馈查无开户信息。A、正确B、错误答案：A392.存款账户当日冲正不涉及存款类积数调整的,内部账记账需要冲正的,均使用红蓝字记账交易进行调整。A、正确B、错误答案：A393.2005年版第五套人民币20元、10元、5元三种面额纸币均采用了胶印对印图案

的防伪措施。A、正确B、错误答案：B394.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应终止与客户的关系。A、正确B、错误答案：B395.存款银行分支机构在开户银行(其他银行)开立同业银行结算账户应当逐户获得本银行一级法人的内部书面授权。A、正确B、错误答案：A396.企业法人的章程是处理企业内部成员之间关系的法律依据,经登记注册后,即具有法律效力。A、正确B、错误答案：A397.《不宜流通人民币纸币》标准规定,撕裂长度按照裂口一端到另一端沿着裂口方向的轨迹长度计算。A、正确B、错误答案：A398.人民法院在网络冻结被执行人款项后,不可通知被执行人。A、正确B、错误答案：B399.个人在中华人民共和国境内金融机构及其境外分支机构办理业务时,都应遵守个人存款账户实名制的规定。A、正确B、错误答案：B400.金融机构缴纳的罚款和被没收的违法所得,不得列入该金融机构的成本、费用。A、正确B、错误答案：A401.在金融机构开立个人存款账户的,金融机构应当要求其出示本人身份证件,进行核对,并登记其身份证件上的姓名和号码。代理他人在金融机构开立个人存款账户的,金融机构应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件,进行核对,并登记代理人的身份证件上的姓名和号码。A、正确B、错误答案：B402.系统性错款应履行报批手续后进行账务处理,责任性错款严格执行“长款归公,短款自赔”的原则。A、正确B、错误答案：A403.代理付款行在审查银行汇票时,发现疑点的,应向持票人退票。A、正确B、错误答案：B404.银行新增开户频率异常增高、数量激增,新增开户时间间隔较短或呈现一定规律,新增开户频率和数量与本身业务规模、客户群体特征等不符,属于Ⅱ、Ⅲ类户业务可疑风险

特征中的开户行为异常。A、正确B、错误答案：A405.企业申请开立基本存款账户的,银行只需向企业法定代表人或单位负责人核实企业开户意愿,无需留存相关工作记录。A、正确B、错误答案：B406.采集指纹时应核对被采集人有效身份证件,确保采集指纹真实、有效,指纹信息可以多人混采。A、正确B、错误答案：B407.金融机构应当在规定的期限内,妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。A、正确B、错误答案：A408.非法集资人,是指发起、主导或者组织实施非法集资