甘肃省职业院校技能大赛高职组“银行业务综合技能”考试题库（含答案）

PAGEPAGE1甘肃省职业院校技能大赛高职组“银行业务综合技能”考试题库（含答案）一、单选题1.金融机构应当提交的大额交易报告包括：自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值（）万美元以上（含）的境内款项划转A、50，5B、50，10C、100，5D、100，10答案：B2.存款人申请开立用途为财政预算外资金的专用存款账户,应向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户许可证（基本存款账户信息）和下列证明文件（）A、该单位或有关部门的批文或证明B、资金存放协议C、财政部门批文D、主管部门批文答案：C3.客户当日单笔或者累计交易人民币（）、外币等值（）的现金收支,金融机构、非银行支付机构以外的从业机构应当提交大额交易报告。A、5万元以上（含5万元）；5000美元以上（含5000美元）B、5万元以上（含5万元）；1万美元以上（含1万美元）C、10万元以上（含10万元）；1万美元以上（含1万美元）D、10万元以上（含10万元）；5000美元以上（含5000美元）答案：B4.取消企业银行账户许可后,银行账户管理系统（）级操作员,用于办理企业基本存款账户、临时存款账户备案等业务。A、二级B、三级C、四级D、五级答案：C5.《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定,被终止办理存取现金业务的银行业金融机构,要求恢复业务的,应于终止办理存取现金业务之日起（）后,按照本办法的规定重新提出申请。A、一个月B、三个月C、半年D、一年答案：D6.银行应当通知涉案账户开户人重新核实身份,如其未在规定时限内向银行机构重新核实身份的,应当对账户开户人采取（）措施。A、名下涉案账户暂停非柜面业务B、名下其他银行账户暂停非柜面业务C、名下涉案账户只收不付D、名下其他银行账户只收不付答案：B7.因反假货币宣传、培训或研发、调试、检测有关机具设备等需要借用假币资料和样张,借用期限不得超过（）个工作日。A、15B、20C、25D、30答案：D8.对监测发现并经核查无法排除的涉诈涉赌可疑账户,应依法依规、区分情形及时采取适当控制措施,并移送（）。A、人民检察院B、当地公安机关C、人民法院D、人民银行分支机构答案：B9.《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发[2016]261号）,自2019年4月1日起,银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人,（）内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并（）为其新开立账户。A、5年，3年B、5年，不得C、5年，5年D、3年，3年答案：B10.《中华人民共和国反电信网络诈骗法》自（）起施行。A、2022年9月26日B、2022年12月1日C、2022年12月31日D、2023年1月1日答案：B11.《关于规范银行卡境外大额提取现金交易的通知》（汇发〔2017〕29号）,个人持境内银行卡在境外提取现金,本人名下银行卡（含附属卡）合计每个自然年度不得超过等值（）元人民币。超过年度额度的,（）将被暂停持境内银行卡在境外提取现金。A、5万元,本年B、5万元,本年及次年C、10万元,本年D、10万元,本年及次年答案：D12.《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发[2017]235号）规定,金融机构怀疑客户交易与洗钱或者恐怖融资有关,但重新或者持续识别客户身份将无法避免泄密时,可以（）尽职调查措施,并提交可疑交易报告。A、按规定采取B、中止C、继续采取D、终止答案：D13.机关和（）出具的政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书上,有两个或两个以上名称的,可以分别开立基本存款账户。A、实行预算管理的事业单位B、宗教活动场所C、集团公司D、社会团体答案：A14.《反恐怖主义法》规定,明知他人有恐怖活动犯罪、极端主义犯罪行为,窝藏、包庇,情节轻微,尚不构成犯罪的,或者在司法机关向其调查有关情况、收集有关证据时,拒绝提供的,由公安机关给予（）处罚。A、五日以上十五日以下拘留，并处一万元以下罚款B、五日以上十五日以下拘留，并处五万元以下罚款C、十日以上十五日以下拘留，可以并处一万元以下罚款D、十日以上十五日以下拘留，可以并处五万元以下罚款答案：C15.（）指客户可用以发起电子支付指令的计算机、电话、销售点终端、自动柜员机、移动通讯工具或其他电子设备。A、发起行B、接受行C、电子终端D、清算行答案：C16.对于一年内累计签发（）张（含）以上空头支票或者与其预留的签章不符的支票的存款人,开户行社应将其列入黑名单”,停止向其出售支票。A、二B、三C、四D、五答案：B17.银行业金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关等有权机关办理查询业务时,如果涉案账户较多,需要金融机构协助批量查询的,应当同时提供（）。A、纸质版查询清单B、纸质说明资料C、电子版查询清单D、介绍信答案：C18.以下交易中属于应报告的大额交易的是？（）A、中石油公司向其北京分公司账户转账一笔，金额10万美元B、中国人民银行向中国红十字会账户转入捐款一笔金额100万元，向宋庆龄基金会账户转入捐款一笔金额90万元C、5月6日，中石油向中国红十字会账户转入捐款一笔金额180万元，中石化向中国红十字会账户转入捐款一笔金额150万元D、个体工商户张某向中石油账户转入货款一笔，金额40万答案：C19.承兑银行存在合法抗辩事由拒绝支付的,应自接到商业汇票的次日起()内作出拒绝付款证明。A、3日B、5日C、10日D、15日答案：A20.FATF是指以下哪个机构（）。A、亚太反洗钱组织B、欧亚反洗钱和反恐怖融资组织C、巴塞尔委员会D、金融行动特别工作组答案：D21.张某与某作协签订小说写作合同,需在一年内完成戏剧两部,作协支付稿费10万,张某拟将合同权利转让给牛某以抵销个人所负债务10万元。该合同权利()。A、通知作协后即可转让B、依该合同的性质不能转让C、可以部分转让D、因违背公序良俗，不得转让答案：B22.（）要组织或协助银行组织完成对银行柜员、账户管理人员、客户经理、客服人员等相关人员的培训。A、人民银行B、人民银行分支机构C、营业网点D、其他机构代理开户答案：B23.反洗钱风险评估中所指的频繁是（）。A、交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上B、交易行为营业日每天发生2次以上，或者营业日每天发生持续2天以上C、交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以上D、交易行为营业日每天发生10次以上，或者营业日每天发生持续10天以上答案：A24.执行法院通过网络执行查控系统对被执行人的存款采取扣划措施的,应当将款项扣划至（）。A、本院执行款专户B、本院任意账户C、本院指定账户D、可现金提取答案：A25.客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付,明显逃避大额现金交易预警,此行为属于（）。A、可疑交易B、大额频繁交易C、频繁交易D、大额交易答案：A26.代理他人在金融机构开立个人存款账户,代理人应当出示（）。A、代理人身份证件B、被代理人身份证件C、被代理人和代理人的身份证件D、被代理人书面证明答案：C27.人民法院查封、扣押动产的期限不得超过（）年,查封不动产、冻结其他财产权的期限不得超过（）年。A、1;2B、2;2C、2;3D、3;1答案：C28.发生主要反洗钱内控制度修订、反洗钱工作机构和岗位人员调整、联系方式变更,应当在发生后（）个工作日内向中国人民银行或其分支机构报告。A、3B、5C、7D、10答案：D29.银行、支付机构应当建立健全涉及金融消费者权益保护工作的（）机制,确保在金融产品或者服务的设计开发、营销推介及售后管理等各个业务环节有效落实金融消费者权益保护工作的相关规定和要求。A、全流程管控B、供求机制C、价格机制D、风险机制答案：A30.下列选项中,属于汇票的绝对应记载事项的是()。A、背书日期B、付款日期C、保证日期D、出票日期答案：D31.《不宜流通人民币纸币》标准规定,若人民币纸币的明度值（）规定的明度标准,为不宜流通人民币纸币。A、大于B、约等于C、不等于D、小于等于答案：D32.营业部门办理拒绝付款手续时,应于接到承兑汇票及托收凭证()出具拒绝付款理由书。A、次日起3日内B、次日起2日内C、次日内D、当日答案：A33.人民币单位协定存款最低约定基本存款额度为人民币（）万元。A、10B、20C、30D、40答案：A34.银行业金融机构缴存人民银行发行库的已清分完整券投放到另一家银行业金融机构后,长短款、假币等差错责任由（）承担。A、人民银行B、实施清分操作的一方C、清分券接受行D、客户答案：B35.持票人对其前手的追索权,在被拒绝承兑或被拒绝付款日起()内不行使而消灭。A、3个月B、6个月C、2年D、1年答案：B36.甲与乙签订了一份供货合同,合同约定甲先供货,乙后付款,在供货前,甲有确切证据证明乙无付款能力,对此,甲可依法主张()。A、同时履行抗辩权B、合同撤销权C、先履行抗辩权D、不安抗辩权答案：D37.（）账户除从其基本存款账户拨入款项外,只付不收,其现金支取必须按照国家现金管理的规定办理。A、业务支出账户B、社会保障基金C、收入汇缴账户D、党、团、工会经费答案：A38.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（中国人民银行令〔2021〕第3号）,金融机构应当按照规定,结合本机构（）以及洗钱和恐怖融资风险状况,建立健全反洗钱和反恐怖融资内部控制制度。A、资产规模B、经营规模C、客户规模D、业务特征答案：B39.金融机构协助扣划时,有权机关要求提取现金的,金融机构（）。A、予以协助B、由有权机关出具说明，予以协助C、予以协助，执法人员签字D、不予协助答案：D40.直接参与者制定或修改支付系统相关应急预案应当提前（）个工作日报人民银行或者其分支机构备案。A、5B、10C、15D、30答案：B41.《关于完善三反”监管体制机制的意见》（国办函[2017]84号）,建立常态化的三反”宣传教育机制,向（）普及三反”基本常识,提示风险A、社会公众B、金融机构从业人员C、金融机构反洗钱专职及兼职人员D、金融机构管理人员答案：A42.商业承兑汇票的付款人在收到开户行的付款通知的次日起3个工作日内未通知银行付款的,银行应视同()。A、付款人拒绝付款B、付款人承诺付款C、付款人存在合法抗辩事由D、付款人无理拒付答案：B43.金融机构通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户尽职调查措施；第三方未采取符合本法要求的客户尽职调查措施的,由（）承担未履行客户尽职调查义务的责任。A、客户单位B、第三方C、金融机构D、第三方和金融机构共同承担答案：C44.根据我国民法规范,下列属于不当得利的是()。A、养子给生父母的赡养费B、因赌博而给对方的财物C、明知没有给付义务而进行给付D、甲将发给乙的货错发给丙答案：D45.《人民币图样使用管理办法》规定,被许可人应当在产品面市前将产品照片及说明产品制作单位、规格材质、宣传方式等情况的材料报审批机构（）。A、申请B、核准C、批准D、备案答案：D46.银行应在客户的信用卡授信额度内,设定用于网上支付交易的额度供客户选择,但该额度不得超过信用卡的（）额度。A、预借现金B、现金C、信用额度D、可用额度答案：A47.开户银行应当加强对同业银行结算账户使用情况的监测,对账户使用存在可疑情形的,应当及时联系存款银行进行核实,并在（）个工作日内向人民银行当地分支机构报告。A、1B、2C、3D、5答案：B48.下列关于票据业务的表述,不正确的一项是（）A、按规定办理银行汇票业务，未用退回、有多余款的银行汇票实际结算金额与多余款金额栏按规定进行结计，汇票多余款及时入账B、持票人向银行提示付款时应对背书折角验印C、严禁解付超过有效期限、背书不连续、第一背书人与收款人不符的票据D、可以解付未填写被背书人名称的票据答案：D49.中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）的接入机构与所在地中国人民银行分支机构应当于（）内完成账务核对。A、当日B、下一工作日C、一个自然日D、下一个自然日答案：B50.银行卡通过联网的各类终端交易的原始单据至少保留（）备查。A、2年B、3年C、5年D、10年答案：A51.下列属于法定孳息的是()。A、果树所结的果实B、股东分取的红利C、销售所得的利润D、动物产下的幼仔答案：B52.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行[2007]第2号）规定,规定,客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起,至少保存()年。A、5B、10C、15D、20答案：A53.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号）规定,客户通过境外银行卡所发生的大额交易,由（）报告。A、发卡机构B、收单机构C、开立账户的金融机构或者发卡银行D、办理业务的金融机构答案：B54.中国人民银行贷款期限不得超过()。A、1年B、20天C、6个月D、2年答案：A55.金融机构在评估客户反洗钱风险时,以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素：()A、信用B、地域C、业务D、行业答案：A56.银行、支付机构应当自收到中国人民银行分支机构转交的投诉之日起（）日内答复投诉人。银行、支付机构应当妥善保存投诉资料,投诉资料留存时间自投诉办结之日起不得少于（）年A、10、3B、15、3C、7、2D、15、2答案：B57.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,金融机构为自然人客户办理（）以上现金存取业务的,应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。A、人民币1万元B、1万美元C、人民币1000元D、港币1000元答案：B58.执行法院通过网络执行查控系统对被执行人的存款采取扣划措施的,金融机构应当按照协助执行通知书要求,将被执行人的存款扣划至（）。A、公安机关执行款专户B、执行法院的执行款专户C、执行法院罚没款专户D、金融机构扣划专户答案：B59.自2016年12月1日起,银行业金融机构（以下简称银行）为个人开立银行结算账户的,同一个人在同一家银行（以法人为单位,下同）只能开立一个（）A、Ⅰ类户B、Ⅱ类户C、Ⅲ类户答案：A60.临时存款账户有效期最长不得超过（）。A、1年B、2年C、3年D、5年答案：B61.金融机构应建立（）登记制度,审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。A、存款B、客户身份C、客户交易D、大额交易答案：B62.《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发[2017]235号）,义务机构在充分评估下述非自然人客户风险状况基础上,可以将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人（）A、合伙企业B、国家行政机关C、参照公务员法管理的事业单位D、受政府控制的企事业单位答案：D63.在不动产所有人出卖其不动产时,下列不享有优先购买权的为()。A、承租人B、抵押权人C、典权人D、共有人答案：B64.合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户应出具（）的批复文件。A、国家外汇管理部门B、中国人民银行C、证券管理D、银保监会答案：A65.查询单位的存款,一般应在存款人的（）办理,查询个人存款可在（）办理。A、开户网点；开户网点B、开户网点；任意网点C、任意网点；开户网点D、任意网点；任意网点答案：B66.银行保险机构应当依照相关法律法规、合同约定,公平公正作出处理决定,对于事实清楚、争议情况简单的消费投诉,应当自收到消费投诉之日起15日内作出处理决定并告知投诉人,情况复杂的可以延长至30日；情况特别复杂或者有其他特殊原因的,经其上级机构或者总行、总公司高级管理人员审批并告知投诉人,可以再延长（）日。A、15B、20C、30D、60答案：C67.《反恐怖主义法》于（）施行。A、2015年12月27日B、2016年1月1日C、2016年12月27日D、2017年1月1日答案：B68.单位银行结算账户的存款人只能在银行开立（）个基本存款账户。A、零B、一C、两D、按照业务需要开立答案：B69.下列各项中,属于大额支付系统可处理的业务是（）。A、普通借记支付业务B、定期贷记支付业务C、实时贷记支付业务D、普通贷记支付业务答案：D70.只有权查询单位存款但无权查询个人存款的有权机关是（）。A、海关B、工商行政管理机关C、审计机关D、证券监管管理机关答案：B71.根据《企业银行结算账户管理办法》规定,采取控制账户交易措施的,应当在采取措施之日起（）个工作日内通知企业,法律、行政法规另有规定的,从其规定。A、1B、2C、3D、5答案：B72.下列选项中,不属于个人身份信息的是（）A、身份证件号码B、婚姻状况C、个人姓名D、风险偏好答案：D73.()是指接受客户委托发出电子支付指令的银行。A、发起行B、接受行C、电子终端D、清算行答案：A74.公民甲死后留有遗产房屋一套与存款若干,甲生前立有遗嘱,明确房屋归其子乙,存款赠与其侄丙。直至遗产分割时,乙丙均未作出是否接受遗产的意思表示。下列对本案的判断正确的是()。A、乙丙未明示接受，即应视为放弃接受遗产B、乙丙未明示接受，即应认为其接受遗产C、乙未明示放弃即为接受继承，丙未明示接受即为放弃遗赠D、乙未明示放弃即为放弃继承，丙未明示接受即为接受遗赠答案：C75.根据协助有权机关查询的规定,协助有权机关查询的资料应限于以下哪一项（）。A、存款资料B、贷款资料C、项目融资贷款资料D、按揭贷款资料答案：A76.信用合作社属于（）。A、存款型金融机构B、契约型金融机构C、投资型金融机构D、政策型金融机构答案：A77.甲乙签订一份购销合同,在履行合同中双方争议,诉至法院。法院在审理过程中发现该合同标的是国家禁止流通的物,其余条款均齐备并符合规定,据此法院认定该合同（）。A、全部无效B、部分有效，部分无效C、标的条款无效，其他条款有效D、经双方和解后有效答案：A78.在反洗钱客户尽职调查工作中,应遵循以下基本原则（）。A、审慎均衡原则B、风险为本原则C、勤勉尽责原则D、以上都是答案：D79.银行机构可通过其综合业务系统接入联网核查系统,通过（）或个人信用信息基础数据库等系统登录联网核查系统,或直接登录联网核查系统进行联网核查。A、企业信息联网核查系统B、人民币银行结算账户管理系统C、反洗钱系统D、第二代货币发行系统答案：B80.收益是通过对财产的占有、使用、经营、转让而取得经济效益,收益权()。A、只能由所有人行使B、只能由非所有人行使C、只能由所有人和非所有人共同行使D、既可以由所有人行使，也可以依法由非所有人行使答案：D81.被收缴人对当地人民银行做出的鉴定结果有异议,可以在收到《货币真伪鉴定书》之日起60日内向当地人民银行的()申请再鉴定。A、总行B、上一级机构C、指定机构D、派出机构答案：B82.持票人为背书人的,对其（）无追索权。A、前手B、前手和后手C、前手或后手D、后手答案：D83.作为电子签名法授权的监管部门,行使认证服务许可等管理只能的部门是（）。A、工业和信息化部B、国家密码管理局C、公安部D、国家保密局答案：A84.定期贷记业务的特点是（）A、付款人同时付款给一个收款人B、单个付款人同时付款给多个收款人C、单个付款人定期付款给单个收款人D、多个付款人定期付款给多个收款人答案：B85.有权机关查询、冻结、扣划书属于（）保管的会计档案。A、永久B、十五年C、五年D、三年答案：A86.下列关于国有土地使用权的说法,正确的是（）。A、国有土地使用权的标的物既可以是国有土地，也可以是集体土地B、不论通过何种方式取得的国有土地使用权，都有使用期限的限制C、国有土地使用权不能转让D、国有土地使用权的取得包括出让方式和划拨方式二种答案：D87.《现金管理暂行条例实施细则》规定,各开户单位的库存现金都要核定限额。库存现金限额应由开户单位提出计划,报（）审批。A、开户银行B、开户单位C、人民银行总行D、人民银行分支机构答案：A88.甲为见票后定期付款的汇票持有人,希望向汇票上所载付款人出示汇票,请求其做付款承兑。付款人应在（）日内对提示人做出答复。A、2B、3C、5D、10答案：B89.客户尽职调查又称：（）A、客户识别B、客户身份尽职调查C、实名制D、客户风险控制答案：B90.故意毁损人民币的,由公安机关给予警告,并处（）万元以下的罚款。A、1B、3C、5D、10答案：A91.对于按照规定应撤销而未办理销户手续的单位银行结算账户,银行应通知该单位银行结算账户的存款人自发出通知之日起（）日内办理销户手续,逾期视同自愿销户,未划转款项列入久悬未取专户管理。A、10B、20C、30D、60答案：C92.存款人申请变更核准类银行结算账户的存款人名称、法定代表人或单位负责人的,银行应在接到变更申请后的（）个工作日内,将存款人的变更银行结算账户申请书”、开户许可证以及有关证明文件报送中国人民银行当地分支行。A、1B、2C、3D、5答案：B93.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,致使洗钱后果发生的,国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处()罚款。A、一万元以上五万元以下B、五万元以上五十万元以下C、二十万元以上五十万元以下D、五十万元以上五百万元以下答案：B94.下列属于我国《继承法》规定的第一顺序法定继承人的是()。A、已与他人结婚的丧偶儿媳B、养子女对其生父母C、未建立抚养关系的继子女对其生父母D、离异的配偶答案：C95.客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币,且人民币交易和外币交易单边累计金额均未达到大额交易报告标准的,应当分别以人民币和美元折算,单边累计计算本外币交易金额,按照本外币交易报告标准（）”合并提交大额交易报告。A、熟高原则B、熟低原则答案：B96.个体工商户李某向银行申请开立结算账户,该个体工商户无字号,银行为其开立账户的名称应为（）。A、与其营业执照的字号相一致B、个体户”字样和营业执照记载的经营者姓名组成C、与经营者姓名相一致D、与身份证件中的名称相一致答案：B97.金融机构的分支机构作为被执行人的,执行法院应当向其发出限期履行通知书,期限为（）日；逾期未自动履行的,依法予以强制执行。A、十B、十二C、十五D、三十答案：C98.相互有继承关系的几个人在同一事件中丧生,不能确定死亡先后时间的,根据司法解释,推定()。A、没有继承人的先死亡B、同时死亡C、有继承人的先死亡D、长辈先死亡答案：A99.扣划存款通知书可由（）执法人员送达。A、海关B、公安机关C、检察院D、财政部门答案：A100.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定,伪造的货币是指（）的假币。A、造假手段制造B、仿照真币的图案、形状、色彩等采用各种手段制作C、拼凑制作D、采用挖补、剪贴等方法加工答案：B101.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定,对盖有假币”字样戳记的人民币纸币,经鉴定为真币时,由（）退还持有人。A、鉴定单位按面额兑换完整券B、鉴定单位直接将该鉴定纸币退还持有人C、鉴定单位交收缴单位按面额兑换完整券D、收缴单位直接将该鉴定纸币退还持有人答案：C102.《关于完善三反”监管体制机制的意见》（国办函[2017]84号）,建立与部分重点国家（地区）的反洗钱监管合作机制,督促指导中资金融机构及其海外分支机构提升反洗钱工作意识和水平,A、反洗钱监管机制B、反洗钱合作机制C、反洗钱交流机制D、反洗钱监管合作机制答案：D103.客户风险评级结果报表的保存期限为（）年。业务产品风险评估、高风险客户持续识别档案保存期限为（）年。A、5，10B、5，15C、10，15D、5，20答案：B104.对被执行的财产,人民法院非经查封、扣押、冻结不得处分。对（）等各类可以直接扣划的财产,人民法院的扣划裁定同时具有冻结的法律效力。A、现金B、股票C、债权D、银行存款答案：D105.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行[2007]第2号）规定,金融机构通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户尽职调查措施；第三方未采取符合本法要求的客户尽职调查措施的,由（）承担未履行客户尽职调查义务的责任。A、客户单位B、第三方C、金融机构D、第三方和金融机构共同承担答案：C106.存款人为非法人企业申请开立基本存款账户的,应向银行出具的证明文件是（）。A、企业营业执照正本B、企业法人营业执照正本C、企业批文D、企业登记证书答案：A107.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起,至少保存()年。A、5B、10C、15D、20答案：A108.冻结存款、汇款、证券交易结算资金、期货保证金等资金,需要延长期限的,应当经作出原冻结决定的县级以上公安机关负责人批准,在冻结期限届满前（）以内办理续冻手续A、五日B、十日C、十五日D、三十日答案：A109.关于反洗钱内部控制的信息与交流,以下说法错误的是（）。A、应当获取充足的信息，及时、准确地将反洗钱信息传达至相关人员。B、开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。C、金融机构高级管理层可以不用知晓反洗钱内控制度。D、金融机构应将有效的管理和交流以制度的形式明确到反洗钱内控制度中。答案：C110.在接到协助冻结扣划存款通知书后,（）再扣划此款项用于收贷收息,（）向被查询冻结扣划单位通风报信,帮助隐匿或转移存款。A、可以；可以B、不可以；不可以C、可以；不可以D、不可以；可以答案：B111.下列有关持续客户尽职调查的说法中错误的是：（）A、划分客户的风险等级B、适时调整客户风险等级C、定期审核本金融机构保存的客户基本信息D、对客户或者账户，至少每年进行一次审核答案：D112.在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构,应当依法采取预防、监控措施,建立健全客户尽职调查制度、客户身份资料和交易记录保存制度、（）,履行反洗钱义务。A、大额交易和可疑交易报告制度B、可疑交易报告制度C、大额交易报告制度D、内部控制制度答案：A113.专用存款账户开立时,根据存款人开立专用存款账户的性质,住房基金需要的材料为（）。A、该单位或有关部门的批文或证明B、资金存放协议C、财政部门批文D、主管部门批文答案：D114.下述属于法律上的处分行为的是()。A、粮食被吃掉B、汽油被燃烧C、所有人将违章建筑拆除D、抵押权人变卖抵押物答案：D115.银行机构应当根据客户或者账户的风险等级,定期审核本机构保存的客户基本信息,对本机构风险等级最高的客户或者账户,至少每（）进行一次审核。A、一月B、三月C、半年D、一年答案：C116.存款人开立单位银行结算账户,自正式开立之日起（）个工作日后,方可办理付款业务。A、2B、3C、4D、5答案：B117.老张去世时留下遗产8万元,在遗嘱中指定其女作为遗嘱继承人继承3万元,不再继承其他财产,其妻、其子作为法定继承人分别继承2万元,其侄接受遗赠1万元。遗产分割后发现老张生前欠债3万元尚未清偿。该债务应()。A、由其妻其子负责清偿B、由其妻其子其女，其侄负责清偿C、由其女其侄负责清偿D、判决由其女单独清答案：A118.小面额现金是指人民币（）元（含）以下各面额现金。A、1B、5C、10D、20答案：C119.《关于完善三反”监管体制机制的意见》（国办函[2017]84号）,加强自律管理,充分发挥自律组织积极作用,各主管部门要指导相关（）积极参与三反”工作,制定反洗钱自律规则和工作指引,加强自律管理A、行业协会B、金融机构C、金融机构和特定非金融机构D、反洗钱义务机构答案：A120.金融机构在办理残缺、污损人民币兑换业务时发现票面的四分之三为真币,其他四分之一为假币的人民币,应（）A、按假币收缴程序收缴B、退回原持有人C、全额兑换D、半额兑换答案：A121.银行应根据自身风险管理水平和存款人风险等级,与Ⅱ类户存款人约定办理消费和缴费支付的单日累计支付限额,但最高额度不超过（）元。A、10000B、20000C、50000D、100000答案：A122.针对支付系统业务连续性管理,各单位应每（）开展一次模拟真是场景的突袭式应急演练。A、月B、季度C、半年D、年答案：C123.《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定合伙企业的控制人是拥有超过（）合伙权益的个人A、0.1B、0.15C、0.2D、0.25答案：D124.金融机构应当提交的大额交易报告包括：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值（）万美元以上（含）的款项划转。A、100，10B、100，20C、200，10D、200，20答案：D125.农村商业银行委托境外第三方机构开展客户尽职调查的,应当充分评估（）的风险状况,并将其作为对客户尽职调查、风险评估和分类管理的基础。A、该机构接受反洗钱监管B、该机构C、该机构所在国家或者地区D、该机构受到反洗钱处罚答案：C126.为了预防（）活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪,制定《中华人民共和国反洗钱法》。A、走私B、洗钱C、贪污贿赂D、金融诈骗答案：B127.金融机构的风险划分标准应报送()。A、中国银行业监督管理委员会B、中国人民银行C、中国反洗钱监测中心D、中国人民银行省一级分支机构答案：B128.甲于2000年5月将乙打伤,乙为此花去医药费5000元,但未及时向甲索赔。2001年6月,乙要求甲承担责任,提出欠债还钱,天经地义,上法院你也没有道理!甲遂向乙支付5000元。对此案的判断正确的是（）。A、诉讼时效期间未满，甲应承担该赔偿责任B、诉讼时效期间已满，甲不再承担该赔偿责任C、甲自愿支付了该5000元，不能要求返还D、甲受乙的欺诈而支付了该5000元，可以要求乙返还答案：C129.银行通过互联网为个人客户办理电子支付业务,除采用数字证书、电子签名等安全认证方式外,单笔金额不应超过()人民币。A、500B、1000C、2000D、5000答案：B130.A公司欠银行贷款200万元。现该公司将一部分资产分离出去,另成立B公司。在此情况下,银行的这笔贷款债权（）。A、应当由A公司承担清偿责任B、应当由B公司承担清偿责任C、应当由A公司B公司共同承担清偿责任D、应当由A公司B公司按比例承担清偿责任答案：C131.简易开户开立（）A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户答案：A132.单位不动户是指（）年以上未发生账务性活动、账户状态正常的单位活期存款账户。A、一B、二C、三D、四答案：A133.没收的储蓄存款缴库后,如查出不该没收的,由原经办单位负责办理退库手续,并将款项退还当事人。上缴国库后一段时间应付储户的利息由（）上负担。A、银行B、存款人C、个人D、财政答案：D134.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行[2007]第2号）规定,,政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构,在以开立账户等方式与客户建立业务关系,为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔（）的,应当识别客户身份,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人,核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。A、人民币单笔1万元以上或者外币等值1千美元以上B、人民币单笔5万元以上或者外币等值5千美元以上C、人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上D、人民币单笔10万元以上或者外币等值5万美元以上答案：A135.金融机构应当按照规定向（）报告人民币、外币大额交易和可疑交易。A、中国人民银行B、中国人民银行反洗钱局C、中国反洗钱监测分析中心D、其上级机构答案：C136.监护人对被监护人致人损害承担的民事责任属于（）。A、按份责任B、保证责任C、补充责任D、连带责任答案：C137.支票的有效期是（）天。A、10B、11C、12D、13答案：A138.下列关于汇票的表述,正确的一项是（）A、收款人可以写全称，也可以写简称或代码B、票据金额记载的中文大写与数字不一致的，以中文大写为准C、出票人为二人以上签章的，所有签章者对票据记载事项负连带责任D、票据上记载交付货物后付款”等付款条件的，条件无效但票据有效答案：C139.《人民币图样使用管理办法》规定,使用人民币图样实行属地管理、（）。A、一事一批B、备案使用C、授权使用D、统一管理答案：A140.存单（折）、银行卡或密码的口头或书面挂失期内,该账户（）。A、可发生借方业务，也可发生贷方业务B、可发生借方业务，但不可以发生贷方业务C、可发生贷方业务，但不可以发生借方业务（协议约定代扣款业务除外）D、不得发生借方（协议约定代扣款业务除外）和贷方业务答案：C141.存款人的工资、奖金等现金的支取只能通过哪个账户（）支取。A、一般存款账户B、临时存款账户C、专用存款账户D、基本存款账户答案：D142.在残损币兑换工作中,纸币呈正十字形缺少四分之一的,按原面额的()。A、全额兑换B、半额兑换C、不兑换D、自主兑换答案：B143.下列单位中属于财团法人的是（）。A、工会B、合作社C、基金会D、法学会答案：C144.银行结算账户按存款人分为（）。A、基本存款账户、非基本存款账户B、基本存款账户、单位银行结算账户C、非基本存款账户、个人银行结算账户D、单位银行结算账户、个人银行结算账户答案：D145.《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定个人基金的控制人是指拥有超过（）权益份额或者其他对基金进行控制的个人A、0.1B、0.15C、0.2D、0.25答案：D146.接入机构申请退出中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）时,中国人民银行省级分支机构应当于收到书面申请之日起（）个工作日内完成审核,对被代理机构申请退出的,审核无误后予以批复；对独立接入机构申请退出的,审核无误后,将审查意见和申请材料上报中国人民银行总行批复。A、5B、10C、15D、30答案：B147.下列哪项款项不可以转入个人结算存款账户。（）A、个人贷款转存B、纳税退还C、继承、赠与款项D、备用金答案：D148.某企业2019年5月10日（星期四）在农商行开立基本存款账户,该账户应当于何日起可以办理付款业务（）。A、2019年5月10日B、2019年5月12日C、2019年5月13日D、2019年5月14日答案：A149.下列民事行为有效的是（）。A、某甲赠给某县政府一部轿车，但实际上此轿车归乙所有B、间歇性精神病人在精神病发病期间实施的民事行为C、某甲把一幅古画真品错当成复制品卖给某乙D、11岁的某丙接受了从英国回来的叔叔送给他的一台价值15万元的电脑答案：D150.假币当面收缴操作（如盖戳、封装等）须在被收缴人视线范围和有效监控范围内进行。监控记录保存期限不得少于()个月。A、9B、6C、3D、1答案：C151.人民法院执行工作中,对被执行人在有限责任公司、其他法人企业中的投资权益或股权,可以采取（）措施。A、扣划B、冻结C、止付D、查询答案：B152.《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条规定中,针对情节严重的,国务院反洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的()给予纪律处分A、反洗钱领导小组组长B、反洗钱专干C、董事、高级管理人员和其他直接责任人员D、其他直接责任人员答案：C153.《现金管理暂行条例实施细则》规定,为保证开户单位的现金收入及时送存银行,（）必须按照规定做好现金收款工作,不得随意缩短收款时间。A、开户单位B、开户银行C、人民银行D、外汇管理局答案：B154.客户与证券公司进行金融交易,通过银行账户划转款项的,由（）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。A、证券公司B、证券公司和银行C、证券公司和客户D、银行答案：D155.债务人根据特定事由,对抗债权人行使债权的权利是（）。A、支配权B、请求权C、形成权D、抗辩权答案：D156.下列不属于现场检查准备阶段应包括的配合措施的是（）。A、按照通知书的要求，组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情况的自查活动，并在规定时限内提交书面自查报告。B、严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据及交易数据，并在规定时间内提交给检查组。C、准备好反洗钱检查相关的制度、文件和会计凭证等资料，以备检查组现场作业时调阅D、被查单位负责人对《现场检查会谈纪要》签字确认答案：D157.依据《商业银行法》,下列哪些表述是不正确的？（）A、商业银行的注册资本应当是实缴资本B、设立城市合作银行的注册资本最低限额为1亿元人民币C、商业银行可自主决定在境内地点设立分支机构D、商业银行自取得营业执照之日起超过6个月无正当理由未开业的，由银行业监督管理机构吊销其经营许可证答案：C158.下列有关假币收缴、鉴定管理说法不正确的是（）。A、对假人民币应当面加盖假币”字样的戳记B、持有人不配合收缴行为的，应立即向当地公安机关报告C、假币持有人对假币真伪存有异议，可在2个工作日内提出书面鉴定申请D、办理假币收缴业务的人员，应取得《反假货币上岗资格证书》答案：C159.银行结算账户是指银行为存款人开立的办理资金收付结算的人民币（）存款账户。A、活期B、定期C、储蓄D、定活两便答案：A160.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定,金融机构依照《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》对假币进行（）。A、鉴定B、没收C、收缴D、鉴定答案：C161.金融机构在与客户建立业务关系时,首先应进行（）A、客户身份识别B、大额和可疑交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作答案：A162.农民工工资专用账户办理撤销手续时,开户银行应当按照（）通知取消账户特殊标识,按程序办理专用账户撤销手续。A、总包单位B、专用账户监管部门C、分包单位D、建设单位答案：B163.根据法人的分类,下列组织中,属于财团法人的是（）。A、某汽车制造厂B、某贸易中心C、某新闻工作者协会D、某残疾人福利基金会答案：C164.法人金融机构应当定期开展本机构洗钱风险自评估,机构固有风险或剩余风险处于（）等级,自评估周期应不超过24个月。A、中等B、较高及以上C、中高D、中低答案：B165.根据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》,金融机构收缴假币时,应出具（）。A、《假币收缴凭证》B、《假人民币没收收据》C、《假人民币罚没收据》D、《假币没收收据》答案：A166.重要空白凭证一律纳入表外科目核算,采用（）。A、单式记账法B、复式记账法C、借贷记账法D、收付记账法答案：A167.非面对面交易使客户无需与银行工作人员直接接触即可办理业务,同时金融机构开展尽职调查的难度也增大,洗钱风险相应上升,以下不属于银行应重点审查的交易是（）。A、网上金融交易频繁且IP地址分布在非开户地或境外。B、金额特别巨大的网上资金交易。C、企业客户每月通过网上银行进行批量代发工资D、关联企业之间的异常POS交易。答案：C168.按照反洗钱的规定,金融机构对客户的交易记录,自交易记账之日起至少保存(）A、3年B、5年C、10年D、15年答案：B169.任何单位和个人购买商业银行股份总额多大比率以上的,应事先经中国人民银行批准？（）A、0.05B、0.08C、0.1D、0.15答案：A170.金融机构及其工作人员如发现交易与反洗钱或反恐融资监控名单所列国家(地区)、组织、个人有关,应（）。A、立即终止与该客户发生交易B、立即中止与该客户发生交易C、立即送交金融机构高级管理层审核，并按有关规定提交可疑交易报告D、立即提交可疑交易报告答案：C171.《现金管理暂行条例实施细则》规定,开户单位购置国家规定的社会集团专项控制商品,必须采取（）方式,不得使用现金,商业单位也不得收取现金。A、现金B、转账C、支付结算D、托收答案：B172.票据的付款人对见票即付的票据,故意压票支付的,由人民银行处以压票止付期间内每日票据金额()的罚款。A、万分之三B、万分之五C、万分之七D、万分之十答案：C173.甲于1998年2月1日将乙打伤,乙花去医药费及其他损失共计3000元。乙因被单位派往外地出差,未及时向甲要求赔偿。乃至1999年2月15日,乙聘请律师丙代理向甲追要。丙告诚甲∶如不主动还钱,就会到法院告你。甲因此向乙支付赔偿费。后其知道已过诉讼时效,起诉要求返还。法院应当（）。A、驳回甲的请求B、判决乙退还甲的3000元C、判决丙赔偿甲的3000元D、由乙丙共同赔偿甲的3000元答案：A174.商业银行经营与管理的首要原则是（）A、安全性原则B、流动性原则C、盈利性原则D、效益性原则答案：A175.法人金融机构应当积极建设洗钱风险管理文化,促进（）树立洗钱风险管理意识、坚持价值准则、恪守职业操守,营造主动管理、合规经营的良好文化氛围。A、反洗钱专职岗位人员B、反洗钱兼职岗位人员C、全体人员D、新入职员工答案：C176.法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任,以下哪些不是董事会的职责（）A、定期审阅反洗钱工作报告，及时了解重大洗钱风险事件及处理情况B、审核洗钱风险管理政策和程序C、审批洗钱风险管理的政策和程序D、授权高级管理人员牵头负责洗钱风险管理答案：B177.银行业金融机构为军人开立的军人保障卡银行账户,为退役士兵开立的退役金专用银行卡账户,应当作为个人（）银行结算账户管理。A、Ⅰ类户B、Ⅱ类户C、Ⅲ类户D、异地存款账户答案：B178.甲发现一头牛在自家麦地里吃麦苗,而将其牵回家中进行喂养。乙发现自家的牛在甲家而要求牵回,甲允,但提出了一些要求。甲的下列请求哪些不予支持？()A、请求支付麦苗损失费B、请求支付拾牛报酬C、请求支付饲料费D、请求支付误工损失费答案：B179.在下列法人中,属于社会团体法人的是（）。A、某大学B、某医院C、某公司D、某基金会答案：D180.下列有关客户资料和交易记录保存说法错误的是：（）A、如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束B、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存C、同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少同时保存不同介质的客户身份资料或者交易记录D、法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录较反洗钱规定有更长保存期限要求的，遵守其规定答案：C181.中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）接入机构金融机构编码或交存类型发生变更的,通过（）向中国人民银行省级分支机构提交书面申请。A、当地中国人民银行分支机构B、直参行C、当地银保监局D、当地金融监管局答案：A182.()国务院常务会议决定,在分批试点基础上2019年底前完全取消企业银行许可。A、2018/12/240:00:00B、2018/12/10:00:00C、2019/12/230:00:00D、2019/12/240:00:00答案：A183.客户对联网核查结果提出疑问的,银行机构应向其出具（）,并告知客户可自行到被核查人常住户口所在地公安机关进行核实。A、联网核查结果B、不出具任何证明C、联网核审定说明书D、联网核查后相关个人居民身份证信息核对不一致的证明答案：D184.银行发现账户存在大量转入转出交易的,应当按照（）原则,对单位或者个人的交易背景进行调查。A、了解你的客户B、与客户协商C、存款自由，取款自愿D、为客户保密答案：A185.导致票据权利消灭的原因是()。A、时效期间经过B、受欺诈或者受胁迫C、取得票据的原因不合法D、背书不连续答案：A186.《不宜流通人民币纸币》标准规定,人民币纸币在流通过程中因受到侵蚀,形成票面局部污渍,非印刷区域出现多处污渍,累计污渍面积大于（）平方毫米的为上不宜流通人民币。A、60B、50C、40D、30答案：A187.开立对公外汇存款账户时,下列哪项不是金融机构识别对象的是（）。A、拟开立账户的对公客户B、法定代表人C、开户经办人D、经营部门负责人答案：D188.自()起,取消企业银行账户许可地区范围由江苏省泰州市,浙江省台州市扩大至江苏省,浙江省。A、2019年2月23日B、2019年2月25日C、2018年2月21日D、2018年2月25日答案：B189.法人被宣告破产进行清算时（）。A、其主体资格消灭，不能进行民事活动B、其主体资格未消灭，但不能进行民事活动C、其主体资格未消灭，仍可进行各种民事活动D、其主体资格未消灭，但不能进行清算范围以外的民事活动答案：D190.为完善币制,满足市场货币流通的需要,第五套人民币1999年版在第四套人民币的基础上,新增了（）面额纸币。A、5元B、20元C、50元D、100元答案：B191.关于开立境外机构人民币银行结算账户的存款人名称、账户名称、负责人的名称（）。A、仅为中文B、仅为英文C、可为中文或者英文D、可为繁体中文或简体中文答案：C192.以下哪个规定不是中国人民银行单独制定的？（）A、金融机构反洗钱规定B、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法C、金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法D、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法答案：B193.《中华人民共和国人民币管理条例》规定,金融机构（）将残缺、污损的人民币对外支付。A、不得B、可以C、允许D、经批准后可以答案：A194.义务机构对非自然人客户受益所有人的追溯,应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人,对于公司的受益所有人判定标准不正确的是：（）A、直接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人B、间接拥有超过20%公司股权或者表决权的自然人C、通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人D、公司的高级管理人员。答案：B195.根据《中国人民银行关于印发《法人金融机构反洗钱分类评级管理办法（试行）》的通知》（杭银发[2017]24号）的规定,关于反洗钱绩效考核要求,下列表述错误的是（）。A、金融机构应将高级管理层和业务条线人员反洗钱履职行为纳入年度或其他定期的绩效考核范围。B、对分支机构或海外机构高管的绩效考核中应包含有反洗钱绩效考核内容。C、绩效考核应包含，对发现重大可疑交易线索的金融从业人员给予适当的奖励或表扬的内容。D、对高级管理层人员的绩效考核中可以不包含反洗钱内容。答案：D196.银行业金融机构与客户之间的涉假纠纷由（）举证。A、银行业金融机构B、客户C、人民银行D、公安机关答案：A197.根据《电子签名法》,电子认证服务提供者应当妥善保存与认证相关的信息,信息保存期限至少为电子签名认证证书失效后（）年。A、1年B、3年C、5年D、10年答案：C198.《外币代兑机构管理暂行办法》规定,非居民个人若将在外币代兑机构兑换所得的人民币兑回外币,需到为其办理外币兑换业务的代兑机构的授权银行办理,兑回金额不得超过原兑换的外币金额。兑回有效期为自兑换之日起（）内。A、1个月B、3个月C、6个月D、12个月答案：C199.商业银行的贷款余额与存款余额的比例应符合下列哪项条件？（）A、不得低于10%B、不得低于25%C、不得低于50%D、不得超过75%答案：D200.按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定,国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经()批准可以采取。A、国务院反洗钱行政主管部门负责人B、国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人C、国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人D、国务院总理答案：A201.《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定,人民银行分支机构对开办行的检查,应每年不少于（）。A、一次B、二次C、四次D、十二次答案：A202.财政部门查询存款时,检查人员应当出示《财政查询存款通知书》,《财政查询存款通知书》一式（）联。A、一B、两C、三D、四答案：B203.《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》（银发[2018]164号）,义务机构依托境外第三方机构开展客户身份识别,应当充分评估该机构所在国家或地区的风险状况,不得依托来自（）的第三方机构开展客户身份识别。A、高风险国家或地区B、中高风险国家或地区C、中风险国家或地区D、中低风险国家或地区答案：A204.（）是汇票的必须记载事项。A、付款日期B、出票日期C、收款人账号D、代理付款行名称答案：B205.（）类账户作为零钱袋”,主要办理小额消费和缴费支付业务。A、ⅠB、ⅡC、ⅢD、Ⅳ答案：C206.反洗钱法律制度中关于尽职责任的规定,不能到达以下哪项目标？（）A、将抽象的反洗钱职责具体化为义务主体的反洗钱行动B、减少了金融机构寻求制度漏洞、规避反洗钱义务的现实可能性C、减少了对反洗钱制度设计的需求D、强化了金融机构反洗钱工作的责任心和主动性答案：C207.大额现金支取审批采取（）审批制。A、一级B、二级C、三级D、四级答案：C208.存款人申请开立银行结算账户时,应填制开户申请书,开户申请书按照（）的规定记载有关事项。A、银行业监督管理委员会B、中国人民银行C、财政管理部门D、开户银行答案：B209.商业银行代理境外银行卡收单业务应当向商户收取结算手续费,其手续费标准不得低于交易金额的（）。A、0.05B、0.04C、0.03D、0.02答案：B210.银行承兑汇票的承兑章为()。A、公章加其法人代表人或其授权的经办人员签章；B、结算专用章加其法人代表人或其授权的经办人员签章；C、汇票专用章加其法人代表人或经办人员签章；D、汇票专用章加其法人代表人或其授权的经办人签章。答案：D211.某出票人于10月20日签发一张现金支票。根据《支付结算办法》的规定,对该支票出票日期”中月”、日”的下列填法中,符合规定的是()。A、拾月贰拾日B、零拾月零贰拾日C、壹拾月贰拾日D、零壹拾月零贰拾日答案：D212.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条规定,累计交易金额以客户为单位,按资金收入或者支出单边累计计算并报告”。对其正确的理解是（）。A、应将某一账户发生的交易累计计算B、应将某一客户在不同银行的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算C、应将某一客户在同一银行的同一营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算D、应将某一客户在同一银行的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算答案：D213.通过利用空壳公司的账户,用假名或受托人的名义开立银行账户,进行虚假的贸易往来,使用平衡贷款体制,让资金在不同国家的不同金融机构间频繁地流动,买卖无记名证券等方法,以达到模糊其性质、来源、受益人和增大执法机关对其进行有效调查的难度的目的。这是洗钱的（）阶段。A、犯罪阶段B、放置阶段C、离析阶段D、融合阶段答案：C多选题1.为防范商业汇票业务风险,有关金融机构要健全商业汇票承兑、贴现、转贴现、再贴现的（）制度,依法进行业务操作。A、申请B、受理C、审查D、审批答案：ACD2.业务连续性管理工作报告内容包括（）。A、系统运行B、风险排查整改C、应急演练和培训D、业务连续性管理措施答案：ABCD3.《商业银行、信用社代理国库业务管理办法》规定,对代理行在办理国库业务中的违法、违规问题,凡有以下情况之一者,代理行的上级行应要求代理行限期改正、并对直接责任人员予以纪律处分（）。A、未按规定切实履行国库职责、发挥国库在预算执行中的促进、反映、监督作用的B、违反国库有关规章制度，影响国库资金安全的C、利用代理支库业务之便，截留、占压、挪用、拖欠、转存国库资金的D、擅自为征收机关开立预算收入过渡账户或将预算收入存入征收机关在该行设立的经费账户或其他账户的答案：ABCD4.下列关于银行汇票适用范围的表述中,错误的是（）。A、银行汇票限于单位使用B、银行汇票限于个人使用C、银行汇票限于异地使用D、银行汇票限于同城使用答案：ABCD5.金融机构和特定非金融机构对国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构公告的恐怖活动组织及恐怖活动人员的资金或者其他资产,未立即予以冻结的,可给予的处罚措施包括（）。A、由公安机关处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以下罚款。B、由公安机关处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处十万元以下罚款。C、情节严重的，处二十万元以上罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款。D、情节严重的，处五十万元以上罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处十万元以上五十万元以下罚款，可以并处五日以上十五日以下拘留。答案：BD6.票据权利,是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利,包括（）和（）。A、付款请求权B、请求权C、付款追索权D、追索权答案：AD7.金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等反洗钱相关规定的,由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚；区别不同情形,向中国银行业监督管理委员会建议采取以下措施（）A、责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证；B、取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作；C、责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款。答案：ABC8.对于高风险客户或高风险账户持有人,包括客户属于政治公众人物、国际组织高级管理人员及其特定关系人或来自高风险国家（地区）的,法人金融机构应当在客户身份识别要求的基础上采取强化措施,包括但不限于（）。A、进一步获取客户及其受益所有人身份信息B、适当提高信息的收集或更新频率C、深入了解客户经营活动状况、财产或资金来源D、询问与核实交易的目的和动机E、适度提高交易监测的频率及强度答案：ABCDE9.下列那种情况出现时,应重新识别客户？A、客户行为异常B、客户有洗钱嫌疑C、客户提出销户D、客户代理人没有授权答案：ABD10.下列为目前我国洗钱可疑类型的是（）。A、通过设立空壳公司，作为非法资金的中转站”B、灵活使用各种金融业务，避免引起银行关注。C、通过赌博等博彩活动清洗犯罪所得。D、通过进出口贸易掩盖非法所得答案：ABCD11.下列哪些财产和账户不得冻结（）。A、金融机构存款准备金和备付金B、党、团费账户和工会经费集中户C、金融机构清算交收账户D、金融机构自有资金账户答案：ABC12.法人金融机构洗钱风险自评估工作领导小组应包括以下哪些部门（）A、反洗钱牵头部门B、业务部门C、稽核与内审部门D、人力资源部答案：ABC13.义务机构及其工作人员应当将了解并确定最终控制非自然人客户及交易过程或者最终享有交易利益的自然人作为受益所有人尽职调查工作的目标,采取定量和定性相结合的方法,对非自然人客户的()等情况进行综合判断。A、股权、控制权结构B、财务决策C、人事任免D、经营管理答案：ABCD14.国务院反假货币联席会议成员单位联络员的工作职责是（）A、协助本单位分管领导（联席会议成员）做好本单位的反假货币相关工作B、负责本单位与联席会议办公室的联系工作，及时向联席会议办公室反馈反假货币工作的相关情况C、参加反假货币工作联络员会议D、配合联席会议办公室做好日常反假货币工作和专项调研、检查工作答案：ABCD15.银行业金融机构在接到人民检察院、公安机关、国家安全机关协助查询、冻结财产法律文书后,应当（）,严禁向被查询、冻结的单位、个人或者第三方通风报信,帮助（）。A、严格保密B、及时处理C、逃避或者隐匿财产D、隐匿或者转移财产答案：AD16.根据《现金管理暂行条例》规定,以下说法正确的是（）。A、开户银行应当根据实际需要，核定开户单位3天至5天的日常零星开支所需的库存现金限额B、边远地区和交通不便地区的开户单位的库存现金限额，可以多于5天，但不得超过15天的日常零星开支C、经核定的库存现金限额，开户单位必须严格遵守D、需要增加或者减少库存现金限额的，应当向开户银行提出申请，由开户银行核定答案：ABCD17.协助冻结财产法律文书应当明确（）等要素。A、冻结账户名称B、冻结账号C、冻结数额D、冻结期限答案：ABCD18.下列法律规定中,属于特别诉讼时效的有（）。A、《民法通则》第136条规定，身体受到伤害要求赔偿的诉讼时效期间为1年B、《民法通则》第135条规定，向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为2年C、《合同法》第129条规定，因国际货物买卖合同和技术进出口合同争议提起诉讼或者仲裁的期限为4年D、《继承法》第25条规定，受遗赠人应当在知道受遗赠后两个月内作出接受或者放受遗赠的表示，到期没有表示的，视为放弃接受遗赠答案：AC19.转账支票出票人或收款人一方为系统外账户的应如何处理？（）A、出票人为系统外账户的，按照同城交换业务”具体操作方法处理B、收款人为系统外账户的，按照大额支付系统业务”、小额支付系统业务”、或农信银系统业务”具体操作方法处理C、交换提入支票的处理D、同一般业务处理答案：ABC20.从事（）的机构适用《金融机构反洗钱规定》对金融机构反洗钱监督管理的规定。A、汇兑业务B、现金支付业务C、支付清算业务D、基金销售业务答案：ACD21.法人金融机构实施风险评估应当选取科学合理的评估方法,通过以下哪些形式开展评估（）A、书面问卷B、专家评审C、现场座谈D、抽样调查答案：ACD22.Ⅱ类户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为（）元,年累计限额合计为（）元。A、5000B、10000C、100000D、200000答案：BD23.（）可以与银行业金融机构建立快速查询、冻结工作机制,办理重大、紧急案件查询、冻结工作。A、人民法院B、人民检察院C、公安机关D、国家安全机关答案：BCD24.受理有权机关的冻结、扣划、解冻业务应及时在系统中处理,不得有以下行为：（）。A、提前向客户通风报信B、帮助隐匿和转移存款C、再提前收贷收息D、在冻结期限内自行解除冻结答案：ABCD25.金融机构和特许机构申请接入中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）的,应当通过法人所在地中国人民银行分支机构向中国人民银行省级分支机构提出申请,并提交以下材料：（）A、综合前置子系统接入申请B、会计核算内控管理制度C、人员、网络、软硬件设备准备情况说明D、系统安全保障措施；E、以代理方式接入的，被代理机构还需提交代理关系确认书答案：ABCDE26.在中华人民共和国境内依法设立的为金融消费者提供金融产品或者服务的银行业金融机构（以下简称银行）,开展与下列（）业务相关的金融消费者权益保护工作,适用《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》（中国人民银行令[2020]第5号）：A、与利率管理相关的B、与人民币管理相关的C、与支付、清算管理相关的D、与征信管理相关的答案：ABCD27.下列哪些机构开展洗钱风险自评估时可参照《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》（）A、银行卡清算机构B、从事汇兑业务、基金销售业务、保险专业代理和保险经纪业务的机构C、资金清算中心D、网络小额贷款公司答案：ABCD28.《外币代兑机构管理暂行办法》规定,关于外币代兑机构留存的外币兑换水单,说法正确的有（）。A、应当经客户签名和经办人员盖章确认B、应当套写，一式不得少于三联，一联交客户留存，一联送授权银行留存，一联由外币代兑机构留存做账使用C、授权银行和外币代兑机构须保留外币兑换水单5年备查D、外币代兑机构在办理境内居民个人外币兑换人民币业务时,应在外币兑换水单上加注不得办理兑回业务”字样答案：ABCD29.以下哪些情况下可以适当简化洗钱风险自评估流程与内容（）A、经营规模中等、业务种类简单、客户数量较少的机构B、中国人民银行认可的行业风险评估报告中认定为中等以下风险水平的行业机构C、经营规模较小、业务种类简单、客户数量较少的机构D、国家洗钱风险评估认定为中等以下风险水平的行业机构答案：BCD30.银行业金融机构为开户申请人开立个人银行账户时,需先对开户申请人进行（）,不得为身份不明的开户申请人开立银行账户并提供服务,不得开立匿名或假名银行账户。（）A、核验其身份信息B、核实开户申请人提供身份证件的有效性C、核实开户申请人与身份证件的一致性D、核实开户申请人开户意愿答案：ABCD31.自然人客户的身份基本信息”包括客户的（）住所地或者工作单位地址、联系方式,身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。客户的住所地与经常居住地不一致的,登记客户的经常居住地。A、姓名B、性别C、国籍D、职业答案：ABCD32.个人可以通过银行柜面开立（）账户。A、Ⅰ类银行户B、Ⅱ类银行户C、Ⅲ类银行户户D、支付机构的支付账户答案：ABC33.存款人申请办理银行结算账户信息变更时,应填写变更银行结算账户申请书。变更单位银行结算账户的,不必须在申请书中加盖（）。A、法定代表人章B、单位公章C、单位财务章D、个人签章答案：ACD34.电子认证服务机构,应当具备下列条件（）。A、具有与提供电子认证服务相适应的专业技术人员和管理人员B、具有与提供电子认证服务相适应的资金和经营场所C、具有符合国家安全标准的技术和设备D、具有国家密码管理机构同意使用密码的证明文件答案：ABCD35.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,金融机构统一使用省联社制定的交易监测标准。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为,交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形,并参考以下因素（）。A、公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告B、金融机构的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征，洗钱和恐怖融资风险评估结论C、中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告D、中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见E、中国人民银行要求关注的其他因素答案：ABCDE36.中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）中接入机构出现下列行为之一的,中国人民银行或其分支机构视其情节给予通报；情节严重的,可以暂停为其办理综合前置子系统业务：（）A、未及时准确完成账务核对B、未按规定办理交存款业务C、未及时解救支付排队业务D、其他违反本办法的行为答案：ABCD37.客户要求变更有关信息的,应重新识别客户身份,有关信息包括（）。A、姓名或者名称B、身份证明文件种类及号码C、联系电话D、法定代表人、注册资本答案：ABD38.（）应当依照相关法律法规,防范和处置恐怖活动。A、中国人民解放军B、公安机关C、中国人民武装警察部队D、民兵组织答案：ACD39.下列各项中,汇票债务人可以对持票人行使抗辩权的事由有（）。A、汇票未到期B、持票人前手不依约履行合同C、背书不连续D、出票人存入汇票债务人的资金不足答案：AC40.向他人出租、出借自己的身份证件可能会产生不良后果有（）A、他人借用您的名义从事非法活动B、可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动C、可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊D、您的诚信状况受到合理怀疑答案：ABCD41.中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）中,接入机构变更代理关系的,由被代理机构通过法人所在地中国人民银行分支机构向中国人民银行省级分支机构提出申请,并提交以下材料：（）A、综合前置子系统变更申请B、代理关系确认书，应当包括与原代理机构关系的解除，以及与新代理机构关系的建立C、人员、网络、软硬件设备准备情况说明D、系统安全保障措施E、中国人民银行规定的其他材料答案：ABCDE42.对于较高风险等级的客户,金融机构应当采取较为强化的客户尽职调查及其他风险控制措施,有效预防风险。可酌情采取的措施包括但不限于（）A、了解客户及其实际控制人、交易实际受益人情况。B、了解客户经营活动状况和财产来源。C、每半年对较高风险客户的身份信息进行核实，及时更新和补充较高风险等级客户的身份信息，并同步更新相关业务系统中客户的身份登记信息。D、定期查看反洗钱系统筛选的可疑交易是否涉及此客户，了解客户交易及背景情况，询问客户交易目的，核实客户交易动机。经判断符合可疑交易上报条件的，应上报可疑交易报告。E、客户开通或办理智e通电子银行业务、跨境汇款等高风险业务的，应对客户的交易额度、频率和渠道等进行合理限制。答案：ABCDE43.文明规范服务监督检查的方式主要有（）A、明查B、暗访C、飞行检查D、神秘人答案：AB44.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定,金融机构开