街道社区金融知识讲座

街道社区金融知识讲座金融基础知识概览日常生活中金融应用风险防范与权益保护策略互联网时代下新型金融业态家庭财富管理与传承规划社区金融服务资源对接目录01金融基础知识概览金融指货币的发行、流通和回笼，贷款的发放和收回，存款的存入和提取，汇兑的往来等经济活动。定义实现价值和利润的等效流通，是人们在不确定环境中进行资源跨期的最优配置决策的行为。功能金融定义与功能金融市场分类包括短期资金市场，如银行间同业拆借市场、回购协议市场等。包括长期资金市场，如股票市场、债券市场等。进行外汇买卖的场所，包括即期外汇市场和远期外汇市场。进行金融衍生品交易的场所，如期货市场、期权市场等。货币市场资本市场外汇市场衍生品市场银行证券公司保险公司基金公司金融机构与角色01020304提供储蓄、贷款、支付等服务的金融机构，包括商业银行、中央银行等。提供证券交易、投资咨询等服务的金融机构。提供风险保障、资产管理等服务的金融机构。提供基金管理、投资等服务的金融机构。基金由基金公司发行的集合投资产品，投资者可以购买基金份额享受投资收益。保险通过缴纳保费，获得风险保障和资产管理的服务。证券代表公司所有权或债权的凭证，可以在证券市场上进行买卖。存款银行提供的储蓄服务，包括活期存款、定期存款等。贷款银行或其他金融机构提供的借款服务，包括个人贷款、企业贷款等。金融产品及服务简介02日常生活中金融应用

储蓄存款与理财规划储蓄存款的种类和特点介绍活期存款、定期存款、零存整取等不同类型的储蓄存款，以及它们各自的特点和适用场景。理财规划的基本原则讲解如何根据个人风险承受能力、资金需求和投资目标来制定合理的理财规划。理财产品的选择介绍市场上常见的理财产品，如货币基金、债券基金、股票基金等，并分析它们的收益和风险特点。03消费信贷的注意事项提醒居民在使用消费信贷时要注意的问题，如合理控制债务规模、按时还款等。01消费信贷的种类和申请条件介绍信用卡、消费贷款等不同类型的消费信贷产品，以及申请这些产品所需满足的条件和流程。02分期付款的优缺点分析分期付款方式的优点和缺点，以及如何根据个人实际情况选择是否使用分期付款。消费信贷与分期付款123介绍股票的基本概念、交易方式、风险收益特点等，以及如何进行基本的股票分析和选股技巧。股票投资的基本知识和技巧讲解债券的基本概念、种类和特点，以及如何进行债券投资的风险控制和收益管理。债券投资的特点和种类除了股票和债券外，还可以介绍其他投资渠道，如黄金、房地产等，并分析它们的投资特点和风险收益特性。其他投资渠道介绍股票、债券等投资渠道保险产品的种类和功能01介绍常见的保险产品，如寿险、医疗险、意外险等，以及它们各自的功能和保障范围。保险产品的选择原则02讲解如何根据个人需求和经济实力来选择合适的保险产品，并提醒居民注意保险条款中的细节问题。保险购买的注意事项03提醒居民在购买保险时要注意的问题，如了解保险公司的信誉度、避免重复投保等。同时，也要关注保险产品的费率和保障期限等关键因素。保险产品选择及注意事项03风险防范与权益保护策略信贷风险投资风险保险风险网络金融风险识别常见金融风险类型包括个人贷款、信用卡等债务风险，应了解借贷成本、还款能力及逾期后果。选择保险产品时，要关注保险条款、保障范围及理赔流程，避免陷入误区。涉及股票、基金、房产等投资领域，需评估自身风险承受能力和投资知识。警惕网络诈骗、钓鱼网站等网络安全问题，确保个人资金安全。不轻易透露身份证号、银行卡号等敏感信息，防止被不法分子利用。保护个人身份信息避免点击不明链接或下载恶意软件，以防个人信息泄露。谨慎处理垃圾邮件和陌生电话采用高强度密码，并定期更换，增加账户安全性。定期更新密码及时发现并处理异常交易或资金流动，确保个人财产安全。关注账户变动提高个人信息安全意识《消费者权益保护法》了解消费者基本权利，如知情权、选择权、公平交易权等。《金融消费者权益保护实施办法》关注金融消费者的特殊权益，如信息安全权、受尊重权等。相关监管政策关注央行、银保监会等监管部门发布的政策法规，了解行业动态和监管要求。了解消费者权益保护法规ABCD掌握投诉维权途径和方法金融机构内部投诉首先向涉事金融机构进行投诉，寻求问题解决方案。监管部门投诉举报若涉及违规行为或权益受到严重侵害，可向相关监管部门进行投诉举报。消费者协会或第三方调解机构如无法解决问题，可向当地消费者协会或第三方调解机构申请调解。司法途径在必要时，可通过法律途径维护自身合法权益。04互联网时代下新型金融业态随着智能手机的广泛使用，移动支付已成为人们生活中不可或缺的支付方式。移动支付普及金融产品创新大数据与风控互联网金融企业不断推出创新型金融产品，满足消费者多样化的需求。利用大数据技术进行风险控制，提高金融服务的安全性和效率。030201互联网金融发展趋势选择知名度高、信誉良好的第三方支付平台，降低交易风险。选择知名平台设置复杂的密码、定期更换密码、不轻易泄露个人信息等措施，确保账户安全。保护账户安全了解第三方支付平台的支付流程，避免在支付过程中出现操作失误。熟悉支付流程第三方支付平台使用技巧区块链技术原理简要介绍区块链技术的原理、特点以及在金融领域的应用前景。虚拟货币种类介绍比特币、以太坊等主流虚拟货币的特点、交易方式和使用场景。虚拟货币风险提示虚拟货币交易存在的风险，如价格波动、交易平台安全等。虚拟货币和区块链技术简介选择合规的网络借贷平台，避免陷入非法集资等陷阱。平台合规性在进行网络借贷前，对个人风险承受能力和借款项目风险进行评估。风险评估仔细阅读借款合同条款，确保了解借款金额、利率、还款方式等关键信息。合同条款提高警惕，防范网络借贷诈骗行为，如虚假宣传、高息诱惑等。防范诈骗网络借贷平台风险提示05家庭财富管理与传承规划将家庭资产分配到不同的投资领域，如股票、债券、基金、房地产等，以降低单一资产的风险。分散投资原则根据家庭的风险承受能力和投资目标，合理配置高风险和高收益资产与低风险和低收益资产的比例。风险管理原则确保家庭资产具有一定的流动性，以应对突发事件和短期资金需求。流动性管理原则家庭资产配置原则建议定期定额投资通过定期定额购买教育基金或理财产品，为子女积累教育资金。教育储蓄账户在银行开设专门的教育储蓄账户，享受税收优惠和利率优惠。保险产品购买教育保险产品，既能为子女提供教育保障，又能获得一定的投资收益。子女教育基金设立方式参加社会养老保险，确保退休后有一定的养老金收入。养老保险通过个人储蓄和投资，积累养老资金，如购买商业养老保险、投资养老社区等。个人储蓄和投资通过出售或抵押房产，获得养老资金，或选择入住养老社区，享受养老服务。以房养老养老保障策略选择通过立遗嘱的方式，明确财产的分配方式和继承人，确保财产能够按照自己的意愿进行传承。遗嘱信托保险家族基金通过设立信托，将财产委托给信托公司进行管理，实现财产的保值增值和传承。购买具有传承功能的保险产品，如终身寿险、年金保险等，实现财富的传承和增值。设立家族基金，对家族财产进行统一管理和投资，实现家族财富的长期传承和发展。财富传承工具介绍06社区金融服务资源对接基础银行业务为居民提供理财、基金、保险等投资产品，提供专业投资建议。理财投资服务便捷支付服务金融知识普及01020403定期开展金融知识讲座、沙龙等活动，提高居民金融素养。提供存取款、转账汇款、贷款等基础金融服务。推广电子银行、移动支付等新型支付方式，提高支付便捷性。社区银行服务内容介绍信用信息采集收集居民基本信息、经济状况、履约情况等信用信息。信用评估模型建立科学的信用评估模型，对居民信用状况进行客观评价。信用等级划分根据信用评估结果，将居民划分为不同信用等级。信用激励机制对信用等级较高的居民提供优惠利率、便捷服务等激励措施。居民信用评价体系建立政策宣传渠道通过社区公告、宣传册、讲座等多种形式宣传普惠金融政策。政策解读与咨询为居民提供政策解读、咨询服务，帮助居民了解政策内容。政策落实措施制定具体落实措施，确保普惠金融政策落到实处。政策效果