学生金融知识普及课件

学生金融知识普及课件金融基本概念与体系银行业务与产品介绍证券投资基础知识普及保险原理与产品选购指南目录个人理财规划与实践操作建议互联网金融发展趋势及影响分析目录01金融基本概念与体系ABDC货币定义货币是一种作为交易媒介、价值尺度和价值储藏的工具，是商品交换发展到一定阶段的产物。货币职能货币具有价值尺度、流通手段、支付手段、贮藏手段和世界货币五大职能。信用概念信用是指依附在人之间、单位之间和商品交易之间形成的一种相互信任的生产关系和社会关系。信用形式信用形式包括商业信用、银行信用、国家信用、消费信用和国际信用等。货币与信用简述金融机构及职能金融机构定义金融机构是指从事金融服务业有关的金融中介机构，为金融体系的一部分，金融服务业包括银行、证券、保险、信托、基金等行业。银行职能银行是金融机构之一，主要职能包括吸收存款、发放贷款、办理结算等。证券公司职能证券公司是专门从事有价证券买卖的法人企业，主要职能包括证券经纪、证券投资咨询、财务顾问等。保险公司职能保险公司是根据合同约定向投保人收取保险费并承担投保人出险后的风险补偿责任，主要职能包括提供风险保障、资金融通等。010203金融市场定义金融市场是指资金供应者和资金需求者双方通过信用工具进行交易而融通资金的市场。金融市场分类金融市场可以按照不同的标准进行分类，如按照期限可以分为货币市场和资本市场；按照交易工具可以分为债券市场、股票市场、外汇市场等。金融市场特点金融市场具有风险性、收益性、流动性和价格波动性等特点。金融市场分类与特点金融工具定义常见金融工具金融衍生品定义金融衍生品种类金融工具及衍生品金融工具是指在金融市场中可交易的金融资产，是用来证明贷者与借者之间融通货币余缺的书面证明。金融衍生品是一种基于基础金融工具（如货币、债券、股票等）的派生金融产品。常见的金融工具包括股票、债券、基金、期货、期权等。金融衍生品包括远期合约、期货合约、期权合约、互换合约等。02银行业务与产品介绍活期存款、定期存款、零存整取等；了解储蓄存款种类身份证、户口本等有效证件；准备相关证件填写存款单、选择存款种类和期限、交付现金或转账；前往银行柜台或自助设备办理核对信息无误后，领取存款凭证并妥善保管。领取存款凭证储蓄存款业务办理流程用于购买耐用消费品、旅游等个人消费支出；个人消费贷款个人经营贷款住房贷款申请条件用于个体工商户、小微企业等经营周转资金；用于购买自住住房或商用房；具备完全民事行为能力的自然人、有稳定的收入来源和良好的信用记录、提供符合要求的担保措施等。贷款种类及申请条件说明合理规划消费，避免逾期还款；了解信用卡额度及还款日享受更多实惠，节省开支；掌握优惠活动及积分兑换保护个人信息和密码，谨防诈骗和盗刷；注意安全用卡如遗失、被盗、交易异常等，及时联系银行挂失和处理。及时处理异常情况信用卡使用技巧与注意事项提供24小时便捷服务，支持转账汇款、投资理财、账单查询等多项功能；随时随地管理个人账户，支持移动支付和二维码扫描等功能；提供语音导航和人工服务，方便客户咨询和办理业务；如ATM、CRS等，提供存取款、转账、缴费等自助服务。网上银行手机银行电话银行自助设备电子银行服务体验03证券投资基础知识普及包括交易时间、交易单位、报价方式、涨跌幅限制等。股票交易基本规则包括价值投资、成长投资、技术分析等，投资者应根据自身风险承受能力和投资目标选择合适的策略。股票交易策略股票交易具有市场风险、流动性风险等，投资者应充分了解并谨慎决策。股票交易风险股票交易规则与策略分析包括信用风险、利率风险、通货膨胀风险等，投资者应对不同类型的债券进行风险评估。债券投资风险债券投资收益评估债券投资组合管理投资者可以通过计算债券的到期收益率、持有期收益率等指标来评估投资收益。投资者可以通过分散投资、定期调整债券组合等方式来降低风险并提高收益。030201债券投资风险收益评估方法

基金种类选择及定投策略建议基金种类包括股票型基金、债券型基金、混合型基金等，投资者应根据自身风险承受能力和投资目标选择合适的基金种类。基金定投策略定期定额投资基金，可以降低市场波动对投资收益的影响，适合长期投资者。基金选择技巧投资者可以通过查看基金的历史业绩、基金经理的投资经验等方面来选择优质的基金。衍生品交易种类包括期货、期权、互换等，每种衍生品都有其独特的交易规则和风险收益特征。衍生品交易概念衍生品是一种基于基础资产（如股票、债券等）派生出来的金融工具，其价格受到基础资产价格变动的影响。衍生品交易风险衍生品交易具有高风险性，投资者应充分了解交易规则和风险，谨慎参与交易。衍生品交易简介04保险原理与产品选购指南最大诚信原则保险利益原则近因原则术语解释保险合同双方需诚实守信，履行告知义务和保证义务。投保人或被保险人对保险标的具有法律上承认的利益。保险赔付以导致损失的最近、最直接的原因为准。如投保人、被保险人、受益人、保费、保额等基本概念。0401保险基本原则和术语解释0203以被保险人的寿命为保险标的，分为定期寿险、终身寿险等，适用于家庭经济支柱的风险保障。人寿保险以被保险人的身体健康为保险标的，包括医疗保险、重疾保险等，适用于应对疾病风险。健康保险以被保险人因意外伤害导致身故或残疾为保险标的，适用于各年龄段人群应对意外风险。意外伤害保险人身保险类型及适用场景分析明确保险公司对哪些风险承担责任，避免误解导致理赔纠纷。了解保险责任范围了解免赔额和赔偿限额的具体规定，合理规划保险投入。注意免赔额和赔偿限额了解保险合同的详细内容，特别注意除外责任和特别约定。仔细阅读保险条款如保险标的的风险状况发生变化，应及时通知保险公司。及时告知风险变动财产保险投保注意事项提示分析家庭风险需求结合家庭成员年龄、职业、健康状况等因素，分析家庭面临的主要风险。制定保险计划根据风险需求和经济状况，为家庭成员配置合适的保险产品。定期调整保障方案随着家庭状况的变化，定期评估和调整保障方案，确保保障的全面性和充足性。关注保险市场动态了解保险产品的创新和发展趋势，为家庭提供更优质的保障服务。家庭综合保障方案规划05个人理财规划与实践操作建议明确短期、中期和长期的财务目标，如购房、教育、养老等，确保理财规划与个人目标相契合。理财目标设定根据风险承受能力、投资期限和目标收益率，合理分配股票、债券、基金、房地产等不同类型的资产。资产配置策略理财目标设定和资产配置策略制定介绍定性和定量风险评估方法，如风险矩阵、蒙特卡洛模拟等，帮助投资者全面了解潜在风险。通过实际案例，分析不同投资产品的风险收益特性，提高投资者对风险的识别和应对能力。风险评估方法论述及案例分析案例分析风险评估方法关注宏观经济、政策走向和市场情绪等因素，及时把握市场变化。市场趋势判断根据市场趋势和个人需求，适时调整投资组合的构成和比例，优化风险收益平衡。投资组合调整投资组合调整时机把握技巧分享理财误区防范意识培养识别常见误区揭示高收益陷阱、盲目跟风、过度交易等常见理财误区，提醒投资者保持警惕。培养理性投资心态倡导长期投资、价值投资和分散投资的理念，帮助投资者建立稳健的投资心态。06互联网金融发展趋势及影响分析P2P网贷个人对个人网络借贷，为投资者和借款人提供直接、高效的借贷平台。大数据金融利用大数据技术进行风险控制、客户画像等，提高金融服务的精准度和效率。众筹通过互联网向大众筹集资金，支持发起的个人或组织的行为，具有低门槛、多样性等特点。第三方支付如支付宝、微信支付等，通过与银行合作，提供便捷、安全的在线支付服务。互联网金融模式创新概述强化密码保护开启双重验证、指纹识别等安全功能，提高账户安全性。绑定安全验证注意保护个人信息谨慎使用公共网络01020403避免在公共网络下进行金融交易，以防信息被窃取。设置复杂且不易被猜测的密码，定期更换密码。不随意透露身份证号、银行卡号等敏感信息，谨防诈骗。网络支付安全问题防范措施合法合规风险控制能力信息透明度投资者权益保护P2P网贷平台选择标准介绍01020304选择已备案、合规经营的P2P网贷平台，避免非法集资风险。考察平台的风控体系、坏账率等指标，评估其风险控制能力。选择信息披露充分、透明度高的平台，便于投资者了解项目风险。关注平台是否设置投资者权益保障机制，如风险备付金等。ABCD