中山分公司员工合规测试五附有答案

中山分公司员工合规测试（五）[复制]1.客户签约综合客户账户服务，需满足的条件（）1.普通账户开户满三个月；2.客户证券账户和资金账户资产不低于50万元；3.客户具备一年及以上证券交易经验；4.客户不存在不良诚信记录【单选题】[单选题]*A、1.2.4B、3.4.5C、2.5D、1.2.3.4(正确答案)2.存量客户适当性回访的回访对象为上一年度末购买产品或接受服务的投资者（含购买或者接受产品或服务的风险等级高于其风险承受能力的投资者，不含休眠账户及中止交易账户投资者），回访比例为()。【单选题】[单选题]*A、15%B、20%C、10%(正确答案)D、25%3.对账户使用、资金划转、证券交易等存在异常情形的投资者，在（）个交易日内由分支机构负责进行回访。【单选题】[单选题]*A、1B、3C、5D、2(正确答案)4.综合客户账户允许关联客户名下的普通账户、信用账户及期权账户；暂不允许客户跨客户编号签约。【单选题】[单选题]*A、对(正确答案)B、错5.以下关于涉密载体的销毁要求不正确的是：（）【单选题】[单选题]*A、拟销毁的涉密载体，应逐件登记造册，经本单位领导审批批准后，专袋专柜保存，交专门的涉密载体销毁机构集中销毁B、涉密载体销毁的登记、审批记录应当永久保存备查C、涉密载体销毁应由3人以上负责押运、监销(正确答案)D、用于收发、使用、清退涉密载体的登记簿，应保存5年以上，涉及绝密级的应保持10年以上6.根据《关于进一步加强场外衍生品业务营销管理的通知》，以下关于场外衍生品业务管理要求不正确的是：()【单选题】[单选题]*A、禁止与“非法衍生品交易平台”开展任何形式的场外衍生品交易B、禁止违规宣传、推介场外衍生品业务C、在充分说明下可向不符合场外衍生品准入要求的交易对手方参与场外衍生品交易(正确答案)D、不得违规向公众或不特定对象宣传推介场外衍生品业务7.公司开展北交所融资融券业务管理原则。1.集中管理；2.分级授权；3.内部制衡；4.控制风险；【单选题】[单选题]*A、1.2B、2.3.4C、1.3.4D、1.2.3.4(正确答案)8.以下属于未成年人发生遗产继承、接受赠与申请开户的需提交材料的是()。1、未成年人有效的身份证明文件原件及复印件；2、被继承人死亡证明；3、该未成年人与被继承人有效亲属关系证明；4、法定监护人与未成年人的关系证明；5、学生证【单选题】[单选题]*A、1.2.5B、1.2.3.4.5C、2.3.4D、1.2.3.4(正确答案)9.“港股通”收市竞价交易时段规则不正确的是（）。【单选题】[单选题]*A、第一个时段（参考价定价时段）（全天交易日由16:00至16:01或半天交易日由12:00至12:01）B、第二个时段（输入买卖盘时段）（全天交易日由16:01至16:06或半天交易日由12:01至12:06）C、第三个时段（可取消时段）（全天交易日由16:06至16:08或半天交易日由12:06至12:08）(正确答案)D、最后一个时段（随机收市时段）（全天交易日由16:08至16:10或半天交易日由12:08至12:10）10.金融产品尽职调查注意事项不正确的是（）【单选题】[单选题]*A、配资核查B、产品聘请投资顾问的，投资顾问不得通过系统“自动审批”功能，拥有实质性“下单权”C、对存在中间级的产品，计算杠杆比例时应将中间级归为优先级进行计算D、结构化产品聘请投资顾问的，产品劣后级与投资顾问可具有关联关系(正确答案)11.对申请开立综合账户的投资者，应综合考虑其普通账户开户时长、资金规模、交易记录、诚信信息和以往合规情况等因素。原则上，投资者普通账户开户不满三个月，不为其开立综合账户。已开立的，应当及时回访并加强交易监测。()【单选题】[单选题]*A、对(正确答案)B、错12.投资者账户出现大额资金划转，证券公司应当重新识别投资者身份，以下不属于需重新识别情形的是：（）【单选题】[单选题]*A、与投资者资产收入情况明显不一致B、客户通过银行端网银转帐(正确答案)C、与已经掌握的相关信息相矛盾D、法律法规规定的其他情形13.以下属于证券公司及其从业人员允许的行为（）【单选题】[单选题]*A、私下接受投资者委托买卖证券B、接受投资者的全权委托C、向投资者充分说明产品或服务风险(正确答案)D、未经投资者的委托，擅自为投资者买卖证券，或者假借投资者的名义买卖证券14.以下哪种情况，分支机构不需要重新评定客户风险等级。()【单选题】[单选题]*A、客户重要身份信息发生变更；B、涉及司法机关查询、冻结或扣划；C、涉及权威媒体案件报道；D、客户变更电话号码；(正确答案)15.证券公司向投资者收取证券交易佣金，不得有哪些行为（）*A、收取的佣金明显低于证券经纪业务服务成本(正确答案)B、使用“零佣”、“免费”等用语进行宣传(正确答案)C、将交易佣金与印花税等其他相关税费分开列示，并告知投资者D、反不正当竞争法和反垄断法规定的其他禁止行为(正确答案)16.客户信用交易担保证券账户记录的证券进入终止上市程序的，客户可在了结该证券相关的融资融券交易后，向公司申请将证券从客户信用证券账户划转到普通证券账户中。【单选题】[单选题]*A、对(正确答案)B、错17.公司各部门、业务线和分支机构应当在____的基础上，决定是否与客户建立业务关系。【单选题】[单选题]*A、了解客户投资偏好；B、履行客户身份识别；(正确答案)C、了解客户资产状况；D、确认客户证件有效期；18.我司自2023年6月12日起，人民币客户保证金活期存款年利率调整至（）[单选题]*A、0.20%(正确答案)B、0.25%C、0.30%D、0.35%19.关于约定融券交易竞拍，描述不准确的是（）。[单选题]*A、竞拍指公司通过明确的竞拍规则向投资者分配出借证券，与投资者达成约定融券交易的方式B、在竞拍停止报单时间之前，投资者向本公司发出的约定融券借入交易委托有效且交易要素符合本公司竞拍要求的，可参与对本公司可出借证券的竞拍C、本公司采用“时间优先，同等时间下费率优先”的竞拍规则与投资者达成约定融券交易(正确