“讲合规、守底线”合规知识测试附有答案

“讲合规、守底线”合规知识测试[复制]基本信息：[矩阵文本题]*姓名：________________________单位：________________________1.现金区声音记录应能清晰辨别营业员与客户的对话内容，记录保存时间应不少于（）。[单选题]20天30天45天60天(正确答案)2.营业期间，遇有涉恐、抢劫、盗窃、诈骗或灾害事故等紧急情况，营业场所工作人员应立即向（）报警。[单选题]公安110(正确答案)中国人民银行银监会反恐中心3.进入营业场所后，安全值班员首先应（）。[单选题]对营业场所进行安全检查将110报警系统撤防(正确答案)对营业场所周围环境进行巡视开启电动卷闸门4.客户经理让客户购买理财产品作为发放贷款的条件之一，属于（）。[单选题]捆绑销售(正确答案)误导销售拼单销售越权销售5.关于加强销售场所规范管理，以下说法错误的是（）。[单选题]设立销售专区，设置统一规范的专区标识在网点醒目位置公示销售产品查询平台和咨询举报电话销售产品查询平台公布的产品应明确区分代销产品和银行理财产品允许合作保险公司的驻点人员协同开展保险产品的介绍(正确答案)6.某银行正销售一款封闭式理财产品，10万起售，客户小琳对产品很感兴趣，无奈手头资金只有5万元，未达到销售起点，小琳求助某银行客户经理小红，小红哪种做法是错误的（）。[单选题]建议客户购买起点金额为5万元且符合其风险偏好的理财产品建议小琳拉拢亲戚朋友，凑单至起点金额由小琳认购(正确答案)建议客户暂不购买坚决表示自己不能参与“拼单”7.企业代发工资通过U盘传递，应严格按照（）交接制度办理U盾全过程的交接工作。[单选题]单人双人(正确答案)三人以上均不正确8.银行销售理财、基金、保险等产品，不但要在产品设计环节需要对产品进行风险评估，在产品销售环节（）要对潜在客户进行详细的风险承受能力评估并持续跟进。[单选题]不必必须(正确答案)视情况以上均不正确9.持卡人连续输错密码超过（）次，发卡银行将对借记卡实施账户锁定。[单选题]3(正确答案)45610.何种商户禁止签约成为特约商户？（）[单选题]从事批发业的商户从事超市业的商户从事酒店业的商户从事搏彩业的商户(正确答案)11.以下不属于信用卡信用风险类型的是（）。[单选题]恶意透支违规用卡账户冒用(正确答案)高风险用卡12.不能违规批量开卡、超规定为（）客户开立多张借记卡、伪冒名办卡、非本人开立网银或激活银行卡，发放银行卡未核实本人身份。[单选题]同一(正确答案)二名三名多名13.要对关键岗位人员按监管要求和本行规定落实（）、强制休假。[单选题]年休轮岗(正确答案)婚假探亲假14.银行员工不能（）企业或个人生产经营活动、非法集资、民间借贷。[单选题]参与(正确答案)经营合伙主导15.下列员工行为表述正确的是（）。[单选题]为满足客户需要，员工可以向客户宣传、介绍民间融资机构员工可以为民间融资提供鉴证，但不得提供担保员工不得违规提供超出自身经济承受能力的大额担保(正确答案)员工可以为民间票据融资提供验票，但不得直接从事票据买卖16.印章的使用和保管实行（）。[单选题]“专人使用.经办保管.专人负责.章证分管”未启用的印章由营业部门的主任或会计主管专人负责保管“谁使用、谁负责、谁分管”“专人使用、专人保管、专人负责、章证分离”(正确答案)17.根据银监规定，下列哪些案件为一类案件（）。[单选题]网上银行诈骗盗刷银行卡涉嫌非法集资类活动(正确答案)商业贿赂18.小张是某银行的客户经理，在办理贷款期间，收取了客户的2万元好处费，请问小张在我国刑法中触犯了什么罪名？（）[单选题]受贿罪非法占有罪职务侵占罪非国家工作人员受贿罪(正确答案)19.银行业金融机构制定的行为守则及其细则应要求全体从业人员遵守（）、恪守工作纪律。[单选题]法律法规(正确答案)行为规范规章制度合规操作20.行为守则应包括但不限于从业人员的（）、禁止性行为及其问责处罚机制等。[单选题]行为细则行为规范(正确答案)行为准则行为标准21.不能违规查询客户信息，窃取、泄露或倒卖与客户有关的商业秘密、（）资料、交易记录、信用记录等信息。[单选题]护照户口本身份(正确答案)身份证22.利用本职为本人或兼职单位牟利，或者利用兼职为本人或本职单位牟利的行为叫（）。[单选题]利益冲突利益协调利益输送(正确答案)利益外泄23.对个人存款账户单笔金额超过5万元（含）的现金存取，下列表述错误的是（）[单选题]核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件若是身份证，则通过联网核查无误后方可支付如为代办，可只审核代理人身份，不必审核被代理人身份(正确答案)如为代办，应同时审核代理人和被代理人身份24.2017年9月1日，某公司在A行开立专用存款账户，9月2日该账户不能办理的业务有哪些。（）[单选题]存款业务付款业务(正确答案)开通网银服务开通支付密码25.未经国务院银行业监督管理机构批准，擅自设立商业银行，或者非法吸收公众存款、变相吸收公众存款，构成犯罪的，依法追究刑事责任；并由国务院银行业监督管理机构予以（）。[单选题]取缔(正确答案)吊销警告取消26.商业银行出现哪种情况时，银行业监督管理机构可以对该银行实行接管？（）[单选题]资本充足率不足8%发生临时支付风险不良贷款占比超过30%已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人利益(正确答案)27.以下不属于误导销售的是（）。[单选题]非保本浮动收益型理财产品向客户承诺保本或保证收益销售人员对客户做出盈亏承诺与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担真实准确全面地向客户披露产品风险特征(正确答案)28.受到警告处分之日起，（）个月内不得晋升职务层级、专业技术职级、薪酬等级。[单选题]三六(正确答案)十二十八29.《员工违规处理办法》规定，一人因同一违规行为同时触犯本办法（）条以上处理规定的，依照处理较重的规定处理。[单选题]二(正确答案)三四五30.实施违规行为的当事人或对违规行为及后果起主要作用的人员为（）[单选题]直接责任人(正确答案)间接责任人管理责任人领导责任人31.营业期间，人员需离开现金区时，应将（）等入箱（柜）上锁保管。现金(正确答案)重空凭证(正确答案)业务印章(正确答案)个人名章(正确答案)32.销售理财和代理产品时要求（）。拟销售的理财和代理产品需匹配投资者风险承受能力(正确答案)销售人员须当面确认购买产品的客户身份、年龄、财富状况(正确答案)对客户进行充分的风险测评(正确答案)客户必须抄写相应的风险提示并签字确认(正确答案)33.以下属于理财业务违规代客操作的做法是（）。违规代客户在业务协议、凭证等文本上签名(正确答案)违规代客户填写凭证、理财协议等相关业务材料(正确答案)违规代客户抄录风险提示语句(正确答案)违规代客保管各类理财协议(正确答案)34.最高人民法院，最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释第六条规定，符合（）条件的应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。持卡人以非法占有为目的的(正确答案)超过规定限额或者规定期限透支(正确答案)经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的(正确答案)肆意挥霍透支的资金,无法归还的35.员工的下列哪些行为是严厉禁止的？（）注册网店(正确答案)控股家族企业(正确答案)持有上市公司股份超承受能力的高消费(正确答案)36.客户经理许某行侠仗义，某日其朋友到其所在的营业网点购买理财产品，许认为银行的产品收益太低，将其介绍给了长期从事高利借贷的张三丰以获取高利，为此张三丰送了许某一条利群香烟以示感谢，下列表述正确的是（）。许某利用我行的经营场所从事了与我行经营管理无关的活动(正确答案)许某充当了资金中介，应严厉禁止(正确答案)许某介绍他人参与民间融资，属严重违规行为，应严肃处理(正确答案)许某组织了民间融资，必须严肃处理37.客户经理小王经办向A公司发放了1000万元贷款，该公司财务老胡向小王的支付宝账户转账1万元，并电话告知小王，称“办我公司的业务辛苦了，自己买些补品吧。”你认为小王下列哪些做法是正确的？（）把1万元转账归还A公司，注明“归还所赠款项”，并留下转账凭证(正确答案)等三个月后贷后检查的时候，取现金还给A公司交到所在行纪检监察部门(正确答案)马上取现到A公司还给老胡，向他说明建设银行政策规定，并请他写下收条(正确答案)38.根据银行从业人员职业操守相关规定、下列行为中属于利益输送的有（）。利用本职为亲人谋取利益兼职影响本职工作兼职不获取报酬利用兼职为本职机构谋取利益(正确答案)利用兼职为本人谋取利益(正确答案)39.银行业从业人员的廉洁从业有何要求（）。应自觉抵制欺诈、非法集资及商业贿赂(正确答案)拒绝黄、毒、赌(正确答案)不得接受或给予客户任何形式的利益(正确答案)廉洁从业(正确答案)40.以下哪些行为是银行员工严禁触碰的（）。参与民间借贷(正确答案)充当资金掮客(正确答案)经商办企业(正确答案)未报备组织在外兼职(正确答案)41.案件防控的意义（）。维护社会公共秩序与金融环境稳定(正确答案)保障银行健康发展，实现战略目标(正确答案)保护员工切身利益，护航职业生涯(正确答案)保护营业收入持续增长，经营效益最大化(正确答案)42.员工行为管理的主要手段有（）。正面教育引导(正确答案)反面警示教育(正确答案)员工行为排查(正确答案)违规问题问责(正确答案)43.以下哪些行为属于员工账户违规交易行为()。将客户资金划入员工个人账户办理存取、转账(正确答案)将客户资金划入员工个人账户办理购买理财产品、股票市场运作、转存通知存款或定期存款等业务交易(正确答案)将员工个人账户出借、出租给他人使用(正确答案)通过本人、他人账户归集、过渡或套取银行及客户资金(正确答案)44.员工异常行为包括以下内容（）。参与民间融资行为；经商办企业；挪用客户资金(正确答案)涉黄、涉赌、涉毒、涉黑等行为(正确答案)员工超正常能力消费、工作之余频繁出入高档消费场所等有违常理的行为举止(正确答案)利用本人账户违规为他人（包括亲属、朋友）办理业务；将个人账户出借、出租给他人使用；违规代理客户办理业务(正确答案)45.员工行为排查的内容包括（）及其他违规行为。参与民间融资行为(正确答案)岗位履职违规行为(正确答案)个人贷款违规行为(正确答案)违规代理行为(正确答案)46.以下关于员工行为的说法，哪些属于规章制度禁止的行为？（）参与协助客户之间的资金借贷、融资担保、集资经商等活动(正确答案)参与委托贷款、借冒名贷款等(正确答案)高息揽存或与中介机构合作违规揽存，违规出具担保承诺书、虚假资信证明(正确答案)向他人提供与自已经济实力不符的个人担保或向民间借贷资金提供担保(正确答案)47.商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚：（）。违反规定销售未经批准的理财计划或产品的(正确答案)将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的(正确答案)提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的(正确答案)未按规定进行风险揭示和信息披露的(正确答案)48.禁止以任何方式（）所在机构的财产。损害(正确答案)浪费(正确答案)侵占(正确答案)挪用(正确答案)49.银行业金融机构应建立举报制度，鼓励从业人员积极（）各类违法违规违纪和危害所在机构声誉的行为。抵制(正确答案)堵截(正确答案)检举(正确答案)阻止50.以下（）项属于管理人员失职行为。对发生重大信息安全事件、重大群体性事件或恶性事件的；(正确答案)因管理不到位造成员工违反职业操守行为，并导致严重后果的；(正确答案)授意、指使、强令、胁迫员工违规的；(正确答案)违规制定、修改我行规章制度或操作规程的。(正确答案)51.小王是某银行代客交易的复核人员，因小王需频繁出差，因此其将用户账户密码告知国际结算同事小张，由其代为复核。（）[判断题]对错(正确答案)52.银行应提高业务创新和管理水平，积极支持客户做好外汇风险管理，同时完善客户风险教育，引导树立风险中性理念，合理、审慎开展外汇衍生品业务。（）[判断题]对(正确答案)错53.严格按照《反洗钱工作指引》做好外汇业务反洗钱工作，负责系统新建客户合规审查关并按要求进行反洗钱制裁名单排查，发现异常和可疑交易情况及时报告，配合客户关系部门做好高风险客户的退出工作。（）[判断题]对(正确答案)错54.外部人员必须经银行相关部门批准后，方可在营业网点进行驻点推介相关产品。（）[判断题]对错(正确答案)55.网点安保人员应与网点员工一起参加网点组织的安全教育和模拟演练。（）[判断题]对(正确答案)错56.营业期间人员离开现金区，必须报告当班负责人同意，将印章、重空及现金等加锁保管，退出业务系统应用程序，并妥善处理桌面物品，确认安全后离开。（）[判断题]对(正确答案)错57.银行一旦发现有离职人员较长时间在营业场所逗留，并发现其有假借银行员工名义接触银行客户并带至柜台办理业务等情况的，应立即劝离，并告知客户其已离职，非本银行员工。（）[判断题]对(正确答案)错58.基金销售人员应取得基金销售资质，作为上岗必备资质，严禁无资质工作人员代理基金产品。（）[判断题]对(正确答案)错59.某银行客户经理小陈，推荐其客户王某购买了一款保险产品，王某作为投保人，其妻子李某作为被保险人，由于李某外出旅游，由王某代替在被保险人一栏签字。（）[判断题]对错(正确答案)60.持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为“恶意透支”。（）[判断题]对(正确答案)错61.套现是指以虚构交易或自买自卖等欺骗方式，将信用卡内的消费信贷额度（即授信额度）直接转