投资公司客户管理专责职务说明书

投资公司客户管理专责职务说明书岗位名称客户治理专责岗位编号所在部门地市信托部岗位定员直截了当上级地市信托部经理工资等级直截了当下级无薪酬类型所辖人员无岗位分析日期****年2月本职：协助部门经理具体承办信托存贷款、托付存贷款业务，承担爱护客户关系、为客户提供业务信息等工作职责与工作任务：职责一职责表述：负责办理托付、信托存款业务工作时刻百分比：工作任务研究市场情形，对拥有闲置资金的太原地区机构类、区域式个体类、公益类信托客户进行业务可行性调研频次：参加相关市场营销活动，开拓各类信托新业务频次：按照工作打算负责定期进行老客户联络，了解客户资金保有量、运用打算和具体安排频次：负责了解其他竞争对手的经营动态和营销手段等业务细节频次：负责对调研结果深入分析，找出进展业务关系的潜力和困难，并将研究信息反馈给部门经理以拟定吸引客户资金的操作方案频次：经领导批准，负责与客户磋商，提出资金运用方案，并将客户的意见及时反馈给主管领导以便做出最终决定频次：按双方商定的条件，负责与客户签订信托、托付资金治理的业务协议书频次：设立托付方、受益人治理台账，记录各托付资金余额、利息及相关变动事项，将不同客户的托付财产分立治理频次：负责办理客户存款相关手续，并向打算财务部落实资金到位情形及时反馈客户频次：依照托付方的意愿，办理包括业务咨询、上门服务等各项服务频次：职责二职责表述：负责办理发放贷款业务工作时刻百分比：工作任务负责与贷款人商定贷款的还款时刻、利率、金额等业务细节频次：负责按照托付方的要求，发放托付贷款，并办理相关手续，包括与托付方签订托付贷款申请书、托付贷款合同、借据等频次：建立治理台账，详细记录贷款人名称、贷款金额、利息、分次还款时刻等信息频次：负责及时与打算财务部核对贷款的计息、还款情形频次：负责向托付方及时通报有关贷款的动态信息，包括贷款发放情形、计息情形及还款时刻和进展等频次：职责三职责表述：负责办理贷款回收业务工作时刻百分比：工作任务依照打算安排对所治理的贷款户进行具体调研，包括贷款金额、利息、贷放批次、时刻、还贷能力、法律时效等频次：依照项目资金调研信息，结合公司的相关规定和客户的具体情形进行审贷频次：建立治理台账，详细记录贷款户的经营情形、重大变更及相关的财务数据，以便把握动态信息频次：负责依照要求制定贷款资金的回收打算频次：负责每月到有关协作单位和贷款单位实地了解业务情形并及时将信息汇报有关负责人频次：负责回收贷款的本金和利息频次：依照法院破产通知书，及时为企业申报债权频次：负责向贷款企业提供函证工作频次：及时通知打算财务部对转为资本金的原贷款作账务处理频次：职责四职责表述：负责按时上报旬报、月报、季报、年报工作时刻百分比：工作任务负责定期从客户、业务人员及相关部门收集业务数据，并对所收集到的业务数据进行分类、分析并汇总频次：负责依据公司有关规定和部门业务特点编制业务报表，按照公司报送报表的时刻和种类要求定期上报频次：职责五职责表述：负责部门内部业务档案治理工作时刻百分比：工作任务负责收集、汇总、整理客户和业务人员提供的本部门业务所涉及的合同、托付协议、贷款协议、借据、往来文件、利息单等业务传票等业务单据和资料文件频次：建立健全业务档案，做出档案详细名目，进行立卷、归档并妥善储存，并及时更新、补充业务资料频次：认真执行档案查阅规定，严禁无关人员查阅档案，并及时收回借出档案频次：职责六职责表述：完成上级交办的其他工作工作时刻百分比：5%权力：本部门工作的建议权各类业务文件的审核权信托贷款、托付贷款资产的监督检查权有关客户台账治理的建议权和实施权在授权范畴内贷款发放的审定权客户关系和谐方面的建议权和实施权工作协作关系：内部和谐关系打算财务部、市场进展部、人力资源部、综合治理部、资金治理部、信托理财部、法律稽查部等外部和谐关系太原地区各托付单位、受托部门和代理机构、贷款企业、银行等任职资格：教育水平大学专科及以上学历专业金融专业、经济治理专业、会计专业、财务专业、工商治理专业等培训经历宏观经济知识培训、财务知识培训、信托知识培训、市场营销培训、公共关系培训、有关政府财经政策方面培训、档案治理知识培训、统计知识培训等体会3年以上工作体会，1年以上相关业务岗位工作体会知识通晓信托专业知识，把握市场营销知识，具备金融、财会、人际沟通、工商治理等方面知识技能技巧熟练使用各种办公软件，具备良好的网络知识，具有一定的写作能力和人际沟通能力其它：使用工具设备运算机、一样办公设备（、机、打印机、Intern