版权说明:本文档由用户提供并上传,收益归属内容提供方,若内容存在侵权,请进行举报或认领
文档简介
商业银行操作风险管理指引考试试题填空题1、业务复杂及规模较大的商业银行,应采用更加先进的风险管理方法,如使用量化方法对各部门的操作风险进行评估,收集操作风险损失数据,并根据各业务线操作风险的特点有针对性地进行管理;2、重大操作风险事件应当根据本行操作风险管理政策的规定及时向董事会、高级管理层和相关管理人员报告;3、为有效地识别、评估、监测、控制和报告操作风险,商业银行应当建立并逐步完善操作风险管理信息系统。管理信息系统至少应当记录和存储与操作风险损失相关的数据和操作风险事件信息;4、商业银行可购买保险以及与第三方签订合同,并将其作为缓释操作风险的一种方法,但不应因此忽视控制措施的重要作用;5、操作风险报告程序,其中包括报告的责任、路径、频率,以及对各部门;的其他具体要求;6、应针对现有的和新推出的重要产品、业务活动、业务程序、信息科技系统、人员管理、外部因素及其变动,及时评估操作风险的各项要求单项选择题1、下列不属于关键风险指标的是:(D)A、每亿元资产损失率;B、每万人案件发生率、百万元以上案件发生比率;C、客户投诉次数、错误和遗漏的频率;D、利率变化频率2、商业银行应及时向银监会或其派出机构报告重大操作风险事件,下列无需报告的是:(D)A、高管人员严重违规;B、涉及损失金额可能超过商业银行资本净额1‰的操作风险事件;C、抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金40万元;D、诈骗商业银行或其他涉案金额500万元案件3、商业银行应当选择适当的方法对操作风险进行管理,具体的方法不包括:(D)A、评估操作风险和内部控制、损失事件的报告;B、数据收集、关键风险指标的监测;C新产品和新业务的风险评估、内部控制的测试;D、外部监管措施4、谁承担监控操作风险管理有效性的最终责任?(B)A、当事行行长;B、当事行董事会;C、当事行高级管理层;D、当事行当事员工三、多项选择题下列属于法律风险的有(ABCD)A、商业银行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的;B、商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁,依法可能承担赔偿责任的;C、商业银行因侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁,依法可能承担赔偿责任的;D、商业银行的业务活动违反法律或行政法规,依法可能承担行政责任或者刑事责任的2、下列属于商业银行应及时向银监会或其派出机构报告的重大操作风险事件(BC)A、抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金30万元以上的案件,诈骗商业银行或其他涉案金额500万元以上的案件;B、造成商业银行重要数据、账册、重要空白凭证严重损毁、丢失,造成在涉及两个或两个以上省(自治区、直辖市)范围内中断业务3小时以上,在涉及一个省(自治区、直辖市)范围内中断业务6小时以上,严重影响正常工作开展的事件;C、盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料,可能影响金融稳定,造成经济秩序混乱的事件;D、其他涉及损失金额可能超过商业银行资本净额1%的操作风险事件。3、商业银行的高级管理层负责执行董事会批准的操作风险管理战略、总体政策及体系。主要职责包括(ABCD)A、在操作风险的日常管理方面,对董事会负最终责任;B、根据董事会制定的操作风险管理战略及总体政策,负责制定、定期审查和监督执行操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程,并定期向董事会提交操作风险总体情况的报告;C、全面掌握本行操作风险管理的总体状况,特别是各项重大的操作风险事件或项目;D、明确界定各部门的操作风险管理职责以及操作风险报告的路径、频率、内容,督促各部门切实履行操作风险管理职责,以确保操作风险管理体系的正常运行4、商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施。该部门与其他部门应保持独立,确保全行范围内操作风险管理的一致性和有效性。主要职责包括(ABCD)A、拟定本行操作风险管理政策、程序和具体的操作规程,提交高级管理层和董事会审批;B、协助其他部门识别、评估、监测、控制及缓释操作风险;C、建立并组织实施操作风险识别、评估、缓释(包括内部控制措施)和监测方法以及全行的操作风险报告程序;D、建立适用全行的操作风险基本控制标准,并指导和协调全行范围内的操作风险管理《商业银行流动性风险管理办法》解读课后测试单选题1、监管要求,优质流动性资产充足率不低于()(16.67
分)
A50%✔
B100%
C150%
D200%正确答案:B2、对于优质流动性资产充足率,商业银行应在2018年底达到()(16.67
分)
A70%✔
B80%
C90%
D100%正确答案:B多选题1、《流动性办法》新增三个量化指标,分别为()(16.67
分)
A净稳定资金比例
B优质流动性资产充足率
C流动性比例
D流动性匹配率正确答案:ABD2、以下指标中,适用于资产规模在2000亿元以下的有()(16.67
分)
A流动性覆盖率
B流动性匹配率
C净稳定资金比例
D优质流动性资产充足率
E流动性比例正确答案:BDE判断题1、净稳定资
温馨提示
- 1. 本站所有资源如无特殊说明,都需要本地电脑安装OFFICE2007和PDF阅读器。图纸软件为CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.压缩文件请下载最新的WinRAR软件解压。
- 2. 本站的文档不包含任何第三方提供的附件图纸等,如果需要附件,请联系上传者。文件的所有权益归上传用户所有。
- 3. 本站RAR压缩包中若带图纸,网页内容里面会有图纸预览,若没有图纸预览就没有图纸。
- 4. 未经权益所有人同意不得将文件中的内容挪作商业或盈利用途。
- 5. 人人文库网仅提供信息存储空间,仅对用户上传内容的表现方式做保护处理,对用户上传分享的文档内容本身不做任何修改或编辑,并不能对任何下载内容负责。
- 6. 下载文件中如有侵权或不适当内容,请与我们联系,我们立即纠正。
- 7. 本站不保证下载资源的准确性、安全性和完整性, 同时也不承担用户因使用这些下载资源对自己和他人造成任何形式的伤害或损失。
最新文档
- 江西省2024-2025学年九年级上学期阶段评估(一)数学试卷
- 四川省泸州市合江县少岷初中2024-2025学年七年级上学期9月月考数学试题
- 2024年海西蒙古族藏族自治州天峻县一级造价工程师《土建计量》考前冲刺试题含解析
- 基础知识系列讲座之债券基础知识
- 化学练习及知识点讲解第一部分二氧化碳和一氧化碳的性质
- 电子商业汇票系统概述
- 2024安装工用工合同范文
- 2024劳务的承包合同范文
- 2024中级会计师《中级经济法》考点赠与合同
- 2024临时务工劳动合同
- 12KW移动电站培训教材《柴油发电机》
- 35kV线路停电更换导线间隔棒作业指导书
- 线-来自心灵的感悟-《绘画中的形》高中美术第一单元第一课课件
- 小学道德与法治-认识居民身份证教学课件设计
- 档案盒标签(模板)
- 小长假来临快来看看这些正确的假期打开方式(课件)-小学生主题班会通用版
- 火龙罐技术课件
- 保险机构公司治理评价表
- 人身保险伤残评定标准与代码
- SMW工法型钢拔除专项施工方案
- 高危药品分级管理的分类及目录
评论
0/150
提交评论