公司融资策划流程培训课件

公司融资策划流程培训课件目录contents融资策划概述融资需求分析与评估融资渠道选择与方案设计投资方寻找与接洽技巧融资方案执行与监管机制建立融资效果评价与经验教训总结CHAPTER01融资策划概述通过对公司资金需求、融资环境及自身能力的全面分析，制定科学合理的融资方案，以实现公司战略目标的过程。融资策划定义确保公司资金需求的及时满足，降低融资成本，优化资本结构，提高公司价值。融资策划重要性融资策划定义与重要性满足公司运营、扩张及投资等资金需求，实现公司价值最大化。合理性、安全性、效益性、可操作性。融资策划目标与原则融资策划原则融资策划目标前期准备方案制定方案实施后期评估融资策划流程简介01020304明确融资需求、目标及原则，收集相关资料。设计多种融资方案，进行比选和优化。按照选定的融资方案，落实各项措施。对融资效果进行评估，总结经验教训。CHAPTER02融资需求分析与评估包括财务状况、市场地位、竞争优势等方面的评估。企业经营现状分析未来发展规划资金需求预测明确企业的发展目标、战略规划及实施计划。根据发展规划，预测企业未来一段时间内的资金需求量。030201企业经营现状及未来发展规划通过对企业财务报表、经营计划等的分析，识别出具体的融资需求。融资需求识别运用财务分析、市场调研等方法，对融资需求的合理性、可行性进行评估。融资需求评估根据评估结果，制定相应的融资方案，包括融资方式、融资金额、融资期限等。融资方案制定融资需求识别与评估方法

风险评估及应对策略风险评估识别融资过程中可能出现的风险，如市场风险、信用风险、操作风险等。风险量化运用风险评估模型，对各类风险进行量化评估。应对策略制定针对可能出现的风险，制定相应的应对策略和措施，如风险规避、风险降低、风险转移等。CHAPTER03融资渠道选择与方案设计详细研究不同银行的贷款产品，包括贷款期限、利率、还款方式等，以选择最适合公司需求的贷款产品。了解银行贷款产品根据银行要求，准备完整的贷款申请材料，如公司财务报表、经营计划、贷款用途说明等。准备贷款申请材料将申请材料提交给银行，并配合银行进行贷款审批过程中的各项调查和评估。提交贷款申请并等待审批在贷款获得批准后，与银行签订正式的贷款合同，并按照合同约定提取贷款资金。签订贷款合同及提款银行贷款申请流程及要点明确公司通过股权融资希望达到的目标，如扩大经营规模、引入战略投资者等。确定融资需求及目标选择合适的投资者准备融资材料并进行路演谈判及签订投资协议根据公司的行业地位、发展阶段和融资需求，筛选潜在的投资者，如风险投资机构、私募股权基金等。制作专业的融资计划书和路演材料，向潜在投资者展示公司的商业模式、市场前景和投资价值。与投资者就投资金额、股权比例、估值等关键条款进行谈判，并达成一致后签订正式的投资协议。股权融资策略及操作指南利用供应链中的核心企业信用，为上下游企业提供融资支持，降低融资成本。供应链金融将公司缺乏流动性但具有稳定现金流的资产进行打包和重组，发行证券进行融资。资产证券化借助P2P、众筹等互联网金融平台，为公司提供灵活多样的融资方式。互联网金融平台关注政府引导基金和产业政策动向，合理利用政策资源为公司融资提供支持。政府引导基金和产业政策其他创新融资渠道探讨CHAPTER04投资方寻找与接洽技巧偏好高风险、高回报的创新型项目，关注团队能力、市场前景等因素。风险投资机构注重企业成长潜力和盈利能力，对行业和项目有特定偏好。私募股权基金个人投资者，关注初创期企业，重视创意和团队背景。天使投资人投资方类型及偏好分析03提供充分的市场调研数据展示对目标市场的深入了解，包括市场规模、竞争格局、目标客户等。01清晰表达商业模式用简洁明了的语言阐述项目商业模式，突出创新点和竞争优势。02展示团队实力重点介绍团队成员的专业背景和过往成就，展现团队整体实力。有效沟通技巧和表达能力提升掌握谈判技巧运用有效的谈判技巧，如给出合理依据、巧妙转移话题等，以达成有利协议。明确谈判目标设定合理的估值预期和投资条款，明确谈判底线和争取点。保持灵活性和诚信在谈判过程中保持灵活性和诚信，尊重对方利益，寻求双赢结果。谈判策略制定和实施CHAPTER05融资方案执行与监管机制建立123确保合同内容明确、具体，无歧义，特别注意与融资相关的利率、期限、还款方式等关键条款。仔细审查合同条款在合同签订前，对融资方进行全面的信用评估，了解其还款能力和信誉状况，以降低违约风险。风险评估与防范根据融资方的实际情况，要求其提供相应的担保措施，如抵押、质押或第三方保证等，以确保债权安全。担保措施合同签订注意事项和风险防范措施制定详细的使用计划根据公司的经营计划和实际需求，制定资金的使用计划，明确每笔资金的用途、金额和时间安排。建立专门的管理团队设立专门的资金管理团队，负责资金的调度、使用和监管，确保资金的安全和有效使用。完善财务管理制度建立健全的财务管理制度，规范资金的收支、核算和报告流程，提高资金的使用效率。资金到位后使用计划和管理规范制定要求融资方定期提交资金使用情况和财务报表，以便及时了解其经营状况和还款能力。定期报告制度定期对融资方进行现场检查，评估其经营状况、财务状况和还款能力，及时发现潜在风险。现场检查与评估建立风险预警机制，对可能出现的风险进行及时预警，并制定相应的应对措施，以降低损失。风险预警与应对措施持续监管机制建立，确保合规运营CHAPTER06融资效果评价与经验教训总结融资效果评价指标体系构建包括资金成本率、融资费用率等，用于衡量企业获取资金所付出的代价。包括偿债能力、流动性风险等，用于评估企业融资后可能面临的风险。包括投资回报率、资产周转率等，用于衡量企业融资后带来的经济效益。包括股价、市值、市盈率等，用于反映企业融资后在市场上的表现。融资成本指标融资风险指标融资效益指标市场表现指标资本市场运作技巧如IPO、再融资等资本运作手段的有效实施。投资者关系管理如信息披露、投资者沟通等方面的良好实践。优秀企业融资策略分析如股权融资、债权融资等方式的成功运用。成功案例分享：优秀企业融资经验借鉴融资风险