2025年4月自考05678金融法押题及答案含解析

自考05678金融法押题及答案含解析单选题1.以汇率为标的物的期货合约（）A.汇率期货B.货币期货C.利率期货D.股票指数期货2.非公开发行的股份自发行结束之日起，几月内不得转让；控股股东、实际控制人及其控制的企业认购的股份，几个月内不得转让，这两个事件分别是（）A.12个月，24个月B.12个月，36个月C.18个月，24个月D.18个月，36个月3.按照我国《外资银行管理条例》，对设立分行的外国银行的特别规定中，提出设立申请前1年年末总资产不少于A.100亿美元B.200亿美元C.100亿人民币D.200亿人民币4.发行公司债券必须符合条件的是（）A.有限责任公司的净资产额不低于3000万元B.最近3年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息C.累计债券总额不超过公司净资产额的50％D.股份有限公司的净资产额不低于6000万元5.银行业金融机构发生违反审慎经营规则的行为，下列有权责令其限期改正的机构是（）A.银监会及其乡级派出机构B.银监会及其市级派出机构C.银监会及其县级派出机构D.银监会及其省级派出机构6.在上市公司收购中，收购人对所持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后的一定期限内不得转让，该期限是（）A.6个月B.9个月C.12个月D.15个月7.对我国来说，外汇的主要作用是A.信用手段和支付手段B.储备手段和支付手段C.信用手段和储备手段D.储备手段和价值手段8.基金管理人注册资本不得低于人民币（）A.5000万元B.1亿元C.1.5亿元D.2亿元9.可转换债券的回售实际是一种（）A.债券B.买入期权C.物权D.卖出期权10.保证是一种A.信用担保B.人的担保C.物的担保D.金钱担保11.下列不属于狭义证券（）A.票据B.股票C.基金D.债券12.利率的基础是（）A.市场交易需要B.市场资金供求关系C.货币的价值D.官方定价13.经理我国国库的是（）A.国务院B.中国人民银行C.财政部D.商业银行14.以金融工具为标的物的期货合约属于（）A.商品期货B.金融期货C.利率期货D.金属期货15.设立城市商业银行的最低注册资本数额为人民币（）A.5亿元B.1亿元C.5000万元D.2亿元16.集中交易标准化远期合约的交易形式称为（）A.期货交易B.远期交易C.朔权交易D.掉期交易17.在涨跌停板制度中，前一交易日结算价加上允许的最大涨幅构成当日价格上涨的上限，称为（）A.涨板B.涨停板C.跌板D.跌停板18.一只基金持有一家上市公司的股票的市值不得超过基金资产净值的（）A.10%B.20%C.30%D.40%19.下列属于金融期货的是（）A.石油期货B.能源期货C.货币期货D.金属期货20.最低还款额待遇首月最低还款额不得低于其当月透支余额的（）A.10％B.15％C.20％D.25％21.根据《中国人民银行法》的规定，中国人民银行总行副行长由（）A.全国人民代表大会任免B.国务院总理任免C.国家主席任免D.全国人大常委会任免22.我国的证券交易所实行（）A.会员制B.名额制C.限额制D.登记制23.下列关于透支利率说法正确的是（）A.透支利率为日利率万分之五。贷记卡透支按月记收复利，准贷记卡透支按月计收单利B.透支利率为日利率千分之五。贷记卡透支按月记收复利，准贷记卡透支按月计收单利C.透支利率为日利率万分之五。贷记卡透支按月记收单利，准贷记卡透支按月计收复利D.透支利率为日利率千分之五。贷记卡透支按月记收单利，准贷记卡透支按月计收复利24.人民币的发行时间是A.1949年10月1日B.1955年2月20日C.1948年12月1日D.1978年12月20日25.我国已经发行的证券衍生品种不包括（）A.可转换公司债B.认沽权证C.金融债券D.认股权证26.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券不得超过该证券的（）A.10%B.20%C.30%D.40%27.商业银行根据需要，在国家产业政策指导下开展贷款业务，这里的需要指的是（）A.国民经济和社会和谐B.国民经济和社会发展C.国家政策和社会和谐D.国家政策和社会发展28.A股是指（）A.境内上市外资股B.境外上市外资股C.社会公众股D.人民币普通股29.贷款人进行贷款审批的基本制度A.中国人民银行审批制B.行长负责制C.审贷分离、分级审批D.审贷合一30.某银行未同客户协商，擅自为客户办理一张银行卡，该行为违反了银行和客户关系的原则之一，该原则是A.平等原则B.公平原则C.自愿原则D..信用原则31.下列可以作为保证人的主体是A.学校B.企业法人分支机构C.企业法人D.医院32.下列不属于中央银行再贷款投向的方面是（）A.扶持政策性银行业务B.支持农业发展C.支持科技发展D.化解商业银行的不良资产风险33.下列关于外资银行说法错误的是A.外商独资银行是中国法人B.中外合资银行是中国法人C.外国银行分能独立承担法律责任D.外商独资银行能独立承担法律责任34.下列关于承销的分类说法错误的是（）A.承销可分为代销和包销B.在代销中，承销商对股票能否完全发行出去不承担责任C.在代销中，承销商承担发行失败或者未能足额募集资金的风险D.在包销中，承销商承担了对发行人足额交付拟募集资金量的义务35.持卡人无需在发卡银行事先存款，而是在发卡银行授予的信用额度内先消费、后还款，这种银行卡称为（）A.贷记卡B.准贷记卡C.借记卡D.金卡36.下列不属于我国外债管理部门的是A.商务部B.财政部C.国家发展计划委员会D.国家外汇管理局37.下列不属于中国人民银行行长职责的是（）A.召集并主持行务工作会议，讨论决定中国人民银行的重大问题B.负责中国人民银行的全面工作，签署中国人民银行上报国务院的重要文件，签发给各个分支机构的文件和指示C.根据国务院有关规定，发布中国人民银行令和重要规章D.维护支付、清算系统的正常运行38.根据发行的时机可以分为设立发行和（）A.直接发行B.首次公开发行C.增资发行D.上市公司发行新股39.依据我国金融法律法规的规定，残损人民币的兑换标准不包括A.比例兑换B.全额兑换C.半数兑换D.不予兑换40.下列不属于经常项目收支的是A.贸易收支B.直接投资C.劳务收支D.单方转移41.通过买卖期货合约，期货交易的最终目的是（）A.转移商品所有权B.回避现货价格风险C.减少交易手续费D.为了获取履约保证金42.中国银联的性质是（）A.中国人民银行的派出机构B.经中国人民银行批准的企业C.社会中介组织D.中国人民银行的下属事业单位43.下列关于公司债券分类说法错误的是（）A.以是否在公司债券上记载公司名称分为记名公司债券和无记名公司债券B.以公司债券能否转换为股票分为可转换公司债券和非转换公司债券C.以是否提供还本付息的担保为标准分为有担保公司债券和无担保公司债券D.以是否在公司债券上记载公司债权人的姓名分为记名公司债券和无记名公司债券44.申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件是A.申请前一年，母公司的注册资金不低于人民币3亿元B.申请前一年，母公司的注册资金不低于人民币5亿元C.申请前一年，母公司的注册资金不低于人民币8亿元D.申请前一年，母公司的注册资金不低于人民币10亿元45.反应货币实际购买力的利率是（）A.浮动利率B.商业银行及金融机构之间的同业拆借利率C.实际利率D.名义利率46.下列关于立法规定货币政策目标作用说法错误的是（）A.对货币政策目标的表述引入了法律的准确性B.使检验中国人民银行绩效的工作有了法律的标准C.从法律的角度否定了通货膨胀的货币政策，开始从单一目标制向双重目标制过渡D.引入法律的准确性，使中央银行运用货币政策工具时有明确的方向47.按照贷款合同中利率的状态，可分为（）A.实际利率和浮动利率B.实际利率和固定利率C.浮动利率和名义利率D.浮动利率和固定利率48.我国人民的汇价采用（）A.中间标价法B.间接标价法C.卖出标价法D.直接标价法49.商业银行代理收付款及代理保险业务，属于银行的A.资产业务B.负债业务C.中间业务D.理财业务50.小王将其持有的开放式证券投资基金单位卖出去，他可以（）A.按市价卖给证券公司B.按基金的报价要求基金管理公司赎回C.通过协议方式以市价转让给第三人D.委托证券商在证券交易所按市价卖出51.我国现在定期储蓄存款在存期内如果遇利率调整，其计息方式是A.按存款时利率B.按分段计息利率C.按取款时利率D.按平均利率52.中央银行最核心的职责是（）A.金融监管B.依法制定和实施货币政策C.保持币值稳定D.公开市场操作53.金融资产管理公司拆入资金的最长期限为A..3个月B.半年C.9个月D..1年54.基金业起源于（）A.英国B.法国C.美国D.德国55.经国务院授权的利率主管机关是（）A.中国银行B.中国人民银行C.国家外汇管理局D.财政部56.存单持有人以伪造、变造的虚假存单质押时，该质押合同A.可撤销B.效力待定C.全部无效D.部分无效57.下列关于可转换债券的票面利率说法正确的是（）A.可转换债券的票面利率通常比普通债券的利率高B.可转换债券的票面利率通常比普通债券的利率低C.可转换债券的票面利率必须比同期银行存款利率高D.可转换债券的票面利率必须比同期银行存款利率低58.下列不属于中国投资有限责任公司的业务范围的是A.下列不属于中国投资有限责任公司的业务范围的是B.股权投资C.国外金融机构注资D.国内金融机构注资59.下列金融租赁业务，出租人可以免责的情形是A.出租人为承租人制定供货人或租赁物B.承租人自己选择供货人或租赁物C.出租人为承租人指定供货人或租赁物D.出租人擅自变更承租人已选定的供货人或租赁物60.首次公开发行股票数量少于4亿股的，发行人及其主承销商向机构投资者网下配售的数量不得超过发行总量的（）A.20%B.30%C.40%D.55%61.设立全国性商业银行的最低注册资本数额为人民币（）A.20亿元B.10亿元C.5亿元D.2亿元62.商业银行可由国务院银行监督管理机构对该银行实施监管的原因是（）A.商业银行已经或可能发生债务危机，严重影响存款人的利益时B.商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时C.商业银行已经或可能发生债务危机，严重影响社会集体利益时D.商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响社会集体利益时63.下列关于可转换公司债券的表述正确的是（）A.它是一种有担保、无追索权、信用级别低的、兼有债务性和股权性的中长期混合型融资和投资工具B.它是一种无担保、无追索权、信用级别低的、兼有债务性和股权性的中长期混合型融资和投资工具。C.它是一种无担保、有追偿权、信用级别低的、兼有债务性和股权性的中长期混合型融资和投资工具D.它是一种无担保、无追索权、信用级别高的、兼有债务性和股权性的中长期混合型融资和投资工具64.下列不属于证券登记结算机构的服务的是（）A.集中登记B.存放结算资金C.存管服务D.结算服务65.贷记卡持卡人超信用额度用卡的，发卡银行按超过信用额度部分的一定比例收取超限费，这个比例是（）A.0.03B.0..04C.0.05D.0.0666.下列关于银行与客户法律关系的终止说法错误的是A.单方面终止B.协议终止C.银行破产D.自然人客户失踪67.信托公司运用固有财产经营的业务称为A.委托业务B.固有业务C.保管业务D.托管业务68.《商业银行法》的立法目的不包括（）A.保护存款人的合法利益B.规范商业银行的行为，提高信贷质量C.维护商业市场秩序D.促进经济发展69.下列关于金融资产管理公司说法正确的是A.金融资产管理公司的注册资本为50亿元，由中国人民银行核拨B.金融资产管理公司的注册资本为100亿元，由中国人民银行核拨C.金融资产管理公司的注册资本为50亿元，由财政部核拨D.金融资产管理公司的注册资本为100亿元，由财政部核拨70.货币从业务库回到发行库的过程叫A.出库B.回笼C.入库D.流通71.根据《贷款通则》对借款人的规定，下列不属于借款人的是A.限制民事行为能力人B.企事业法人C.个体工商户D.其他经济组织72.根据《银行卡业务管理办法》规定，贷记卡持卡人未偿还最低还款额的，发卡银行按最低还款额未还部分的一定比例收取滞纳金，这个比例是（）A.0.03B.0.04C.0.05D.0.0673.同一账户月透支余额，单位卡不得超过发卡银行对该单位综合授信额度的一定比例，无综合授信额度可参照的单位，其月透支余额不得超过一定数额，这里的一定比例和数额分别是（）A.3％，15万元B.4％，15万元C.3％，10万元D.4％，10万元74.对外国银行分行的特别规定中，外国银行分行的流动行资产余额与流动性负债余额的比例不得低于A.30％B.40％C.50％D.25％75.关于人民币的使用范围，下列陈述正确的是A.人民币在大陆是法定货币B.人民币在大陆、台湾是法定货币C.人民币在大陆、香港、台湾、澳门是唯一的法定货币D.人民币在大陆、香港、台湾、澳门是法定货币76.公司债券受托管理人由（）A.证监会聘请B.债券持有人聘请C.公司聘请D.证交所聘请77.我国《商业银行法》规定，对同一借款人的贷款余额与商业行资本余额的比例不得超过A.10％B.25％C.50％D.75％78.下列关于我国《商业银行法》对银行经营的分业限制说法正确的是A.商业银行在中华人民共和国境内不得从事信托投资和贷款经营业务B.不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资C.不得向自用不动产投资或者向银行金融机构和企业投资D.不得向自用非不动产投资或者向银行金融机构和企业投资79.下列属于非现场监管的是（）A.询问银行业金融机构的工作人员B.要求银行业金融机构报送审计财务资料C.查询银行业金融机构的账户D.冻结违法资金80.证券发行与交易除了应遵循“三公原则”外，还应遵循（）A.自愿、无偿、诚实信用B.自愿、有偿、文明C.自愿、有偿、诚实信用D.自愿、无偿、文明81.根据基金运作方式的不同，证券投资基金可分为（）A.单位型和基金型B.开放式和封闭式C.托管式和非托管式D.公司型和契约型82.下列关于政府部门对商业银行的指导说法错误的是（）A.商业银行依法开展业务，不受任何单位和个人的干涉B.任何单位和个人不得强令商业银行发放贷款或者提供担保C.政府对经济发展负有法律责任，政府的行政指导都要接受D.政府对经济发展负有法律责任，政府行政指导并不能一概否定，只有不正当的干预才是法律禁止的83.抵押担保的范围不包括A.违约金B.实现抵押的费用C.抵押物保管的费用D.主债权及利息84.自由外汇在外汇管制国家的作用不包括A.信用手段B.国际支付手段C.国际储备手段D.价值尺度85.当遗产发生争议时，如果存款继承权发生争执，由A.人民法院裁判B.公安局指定C.公证处裁定D.政府指定86.下列关于期货交易所的描述错误的是（）A.不以营利为目的B.不买卖期货合约C.参与期货价格形成D.一般实行会员制87.以下关于同业拆借说法不正确的是A.禁止利用拆入资金发放固定资产贷款或者用于投资B.拆出资金限于交足存款准备金、留足备付金和归还中国人民银行到期贷款之后的闲置资金C.专业银行之间互相拆借的利率，由借款双方协商议定D.同业拆借活动允许金融机构之间私下进行88.外汇管制的消极影响不包括A.导致外汇储备过快增长B.阻碍市场自由调节作用的发挥C.产生金融危机D.阻碍国际贸易发展，产生贸易摩擦89.农村信用社的社员不少于（）个A.300B.500C.800D.100090.下列关于贷款人的权利说法错误的是A.贷款人无权要求借款人提前归还贷款B.要求借款人提供与借款相关的资料C.了解借款人的生产经营活动和财货活动情况D.依合同约定从借款人账户上划收贷款本金和利息91.下列关于贷款审批说法错误的是A.基本审批制度是“审贷分离”、“分级审批”B.审批部门不能直接接触借款人C.一旦批准贷款，后果由贷款部门承担D.如果借款人提供的资料有问题，由贷款部门负责92.制订我国汇率政策的是A.中国银行B.中国人民银行C.外汇管理机关D.国务院93.定期储蓄委托他人代取，不需要持有的是A.存单B.委托代取人与存款人关系证明C.存款人身份证D.委托代取人身份证94.下列属于《中国人民银行法》的特点的是（）A.保证国家货币政策的正确制定和执行B.维护金融稳定C.明确了国务院对中央银行的领导和全国人大常委会对中央银行的监督D.建立和完善中央银行宏观调控体系95.一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起A.6个月B.9个月C.一年D.两年96.符合条件的财务公司，不可以向中国银行业监督管理委员会申请从事的业务是A.经批准发行财务公司债券B.对金融机构的股权投资C.有价证券投资D.投资非成员单位产品的消费信贷、买方信贷及融资租赁97.证券承销期限最长不得超过（）A.60日B.90日C.120日D.150日98.商业银行无需经银监会批准，可以自行变更的事项是（）A.业务范围的调整B.银行的注册资本C.分支机构营业地点的变更D.银行的名称99.下列关于信托业特点说法错误的是A.信托财产的所有权转移到受托人手中，受益人不能要求受托人向自己支付信托财产B.信托收益来源于信托财产的经营利润，没有利润就没有收益C.信托业务的受托人为委托人的利益进行经营，与委托人分享红利D.受托人得到的是劳务报酬100.下列不属于持续监管措施的是（）A.现场监管B.非现场监管C.互联网监管D.账户查询与冻结101.下列关于中央银行的描述，错误的是（）A.发行货币银行B.国家的银行C.银行的银行D.政府的银行102.存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户，称为A.基本存款账户B.一般存款账户C.临时账户D.专用存款账户103.根据我国银监会颁布的《金融租赁公司管理办法》的规定，金融租赁公司同业拆入资金余额不得超过金融租赁公司资本净额的A.100％B.120％C.150％D.200%104.活期存款的代取需要有的凭证是A.委托人身份证B.委托代取人身份证C.存折D.委托授权书105.我国公司在境外发行的可转换债券，其基准股票为（）A.A股B.B股C.H股D.T股106.负责收回、销毁残缺、污损人民币的机构是A.银保监会B.财政部C.中国人民银行D.国务院107.我国证券交易所交易时间的后市是指（）A.9：30-11：30B.9：00-11：00C.13：00-15：00D.13：30-15：30108.下列选项中不属于证券交易内幕信息知情人员的是（）A.上市公司的监事B.上市公司的董事C.持有公司4％股份的股东D.担任保荐的证券公司的有关人员109.按照我国《外资银行管理条例》，下列关于外商独资银行唯一或者控股股东应具备的条件说法错误的是A.为商业银行B.在中华人民共和国境内已经设立代表处3年以上C.提出设立申请前1年年末总资产不少于100亿美元D.资本充足率符合所在国家或者地区金融监管当局以及国务院银行业监督管理机构的规定110.现阶段我国《证券法》规定的证券不包括（）A.基金份额B.股票C.公司债券D.存单111.根据《证券法》规定，向不特定对象公开发行的证券票面总值超过人民币一定金额的，应由承销团承销，这个金额是（）A.4000千万B.5000千万C.6000千万D.7000千万112.人民币汇价种类分为（）A.即期汇率和远期汇率B.即期汇率和近期汇率C.远期汇率和定期汇率D.远期汇率和浮动汇率113.不得办理现金收付业务的是A.基本存款账户B.一般存款账户C.临时账户D.专用存款账户114.没有考虑通货膨胀的利率的是（）A.固定利率B.名义利率C.实际利率D.银行与客户之间的存贷款利率115.商业银行的接管期限最长不得超过（）A.1年B.2年C.3年D.4年116.人民币的法偿性来源于A.国家财政的支持B.国家法律的保障C.中国经济的发展D.币值的稳定117.下列关于定金说法错误的是A.定金应当以书面形式约定B.当事人在定金合同中应当约定交付定金的期限C.定金合同从实际交付定金之日起生效D.《担保法》中对定金的比例有所限制，不得超过主合同标的额的25%118.下列关于贷款分类说法错误的是A.中期贷款的期限在1年以上5年以下B.自营贷款指贷款人以合法方式筹集的资金自主发放的贷款C.委托贷款中，银行收取手续费和利息D.按贷款组织方式划分为单一银行贷款和银团贷款119.下列不属于按投资主体及资金来源的不同划分的是（）A.人民币普通股B.国有股C.法人股D.社会公众股120.下列关于连带保证说法正确的是A.连带责任保证的债务人的主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人应先要求债务人履行债务B.连带责任保证的债务人的主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，应先要求保证人承担全部责任C.连带责任保证的债务人的主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，应先要求保证人在其保证范围内承担保证责任D.连带责任保证的债务人的主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人可以要求债务人履行债务，也可以要求保证人在其保证范围内承担保证责任121.买回已卖出合约或者卖出已买入合约的行为称为（）A.建仓B.平仓C.持仓D.空头122.根据《商业银行法》的规定，企业事业单位可开设A.1个基本账户B.2个基本账户C.3个基本账户D.4个基本账户123.我国《商业银行法》规定，流动性资产余额与流动性负债余额的比例不低于A.8％B.25％C..50％D.75％124.某公司一董事在董事会议上得知将收购甲上市公司的计划，便提前购入甲公司股票3000股。收购开始后甲公司股票大幅度上涨，该董事获利。该董事的行为属于（）A.非法买卖股票B.内幕交易C.不当得利D.欺诈客户125.中国投资有限责任公司的资本金为A.1000亿人民币B.1000亿美元C.2000亿人民币D.2000亿美元126.中央人民银行的预算（）A.以中央预算为主，地方分支机构预算为辅B.纳入地方分支机构预算C.列入中央预算D.总行纳入中央预算，分支机构纳入地方预算127.法律规定抵押权与其担保的债权关系是A.债权消灭，抵押权也消灭B.债权与抵押权不一定同时存在C.债权消灭，抵押权不一定消灭D.抵押权消灭，债权同时消灭128.货币政策的目标是（）A.维护金融稳定B.保持货币利率的稳定，并以此促进经济增长C.保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长D.保持货币汇率的稳定，并以此促进经济增长129.我国外汇担保合同不包括A.投标担保B.借款担保C.抵押担保D.履约担保130.我国第一部规定中国人民银行专门行使中央银行职能的法规是（）A.《中华人民共和国中国人民银行法》B.《中华人民共和国银行管理暂行条例》C.《中华人民共和国证券法》D.《中华人民共和国银行业监督管理办法》131.我国现有法律规定开户A.不一定与个人身份证上一致B.可以使用笔名C.可以使用曾用名D.必须实名制132.中国人民银行负责制订我国的汇率政策，报（）批准A.国务院B..国务院C.国家外汇管理局D.国家外汇管理局及其分局133.发生可能对上市公司股票交易价格产生较大影响的重大事件，投资者尚未得知时，上市公司应当立即将有关重大事件的情况向有关机构报送临时报告，并予以公告，说明事件的起因、目前的状态和可能发生的法律后果，这里的有关机关是指（）A.国务院证券监督管理机构B.证券交易所C.证券交易所和证券业协会D.国务院证券监督管理机构和证券交易所134.下列银行中，不属于政策性银行的是（）A.中国农业银行B.中国农业发展银行C.国家开发银行D.中国进出口银行135.我国各商业银行发行的信用卡的使用办法都是由（）A.国务院统一制定B.各商业银行自己制定C.中国人民银行统一制定D.各商业银行根据中国人民银行的规定自行制定136.下列不属于物的担保的是A.保证B.抵押C.质押D.留置137.世界上第一只基金，标志着基金业的开端的是（）A.黑石投资基金B.“海外和殖民地政府信托投资”基金C.量子基金D.马萨诸塞投资信托基金138.中央银行最直接的调节市场货币流通量的手段是（）A.存款准备金B.再贴现C.中央银行贷款D.公开市场业务139.我国现行的人民币汇率制度是（）A.以一篮子货币计算的单一浮动汇率制度B.以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度C.以市场供求为基础的，有管理的浮动汇率制D.官方汇率与贸易汇率内部结算价并存的汇率双轨制140.账户实名制的意义不包括A.有利于普及电子支付B.有利于保护真正存款人的利益C.有利于建议个人信用D.有利益国家的税收管理141.金融资产管理公司收购不良贷款资金来源于A.中国人民银行拨款B.发行国债C.财政拨款D.发行金融债券142.下列不属于定期报告的是（）A.年度报告B.季度报告C.临时报告D.中期报告143.证券公司未经客户允许，擅自为客户买卖证券，这种行为属于（）A.内幕交易B.操纵市场C.虚假陈述D.欺诈客户144.下列关于信托说法错误的是A.委托人以自己的名义管理、处分信托财产B.受托人为受益人的最大利益管理信托事务C.受托人以自己的名义管理、处分信托财产D.委托人把信托财产的所有权转移给了受托人145.下列关于期货交易的特点说法正确的是（）A.期货交易以在期货交易所内买卖期货实物的方式进行B.期货合约是由期货交易所制定的标准化合约C.实物交割率高D.违约风险大146.农村信用社单个社员的最高持股比例不得超过该农村信用社股本金总额的A.1%B.2%C.3%D.4%147.证券发行过程中，虚假信息披露对（）A.保荐人适用无过错责任原则B.发行人适用无过错责任原则C.保荐人适用过错责任原则D.发行人适用过错责任原则148.信托公司的主要监管措施中，信托公司每年应当从税后利润中提取（）作为信托赔偿金A.5%B.10%C.12%D.15%149.我国商业银行是（）A.社会团体B.企业法人C.垄断企业D.有限公司150.为证券集中交易提供交易场所及设施的是（）A.证券公司B.证监会C.证券交易所D.证券登记结算机构151.人民币的发行原则是A.经济发行、市场发行、集中发行B.经济发行、计划发行、集中发行C.市场发行、计划发行、集中发行D.市场发行、经济发行、集中发行152.商业银行未能按期开业的，应该在开业期限届满前（）向银监会提出开业延期申请A.1个月B.3个月C.6个月D.9个月153.下列不属于股票的特征的是（）A.收益性B.返还性C.流通性D.风险性154.下列关于银行清算中清偿顺序表述错误的是（）A.优先支付清算的费用B.其次清偿所欠职工的工资和劳动保险费用C.个人储蓄存款的本金，利息后于有优先权的债权人受偿D.股东分配剩余财产后于一般债权人的债权155.金融期货交易与商品期货交易的不同表现在（）A.交易数量B.交割地点C.质量等级D.交割期156.下列关于抵押权效力说法正确的是A.抵押权可以再抵押B.抵押期间，抵押人转让已经办理登记的抵押物，可以不征得抵押权人的同意直接转让C.抵押担保的范围包括损害赔偿金D.抵押物灭失以后抵押权依然存在157.在信托法律关系中，下列不属于受托人权利的是A.占有信托财产B.从委托人取得信托报酬C.经营管理信托财产D.信托财产归为自己固有财产158.下列不属于金融监管的目的的是（）A.保证金融安全B.保护存款人和投资者的合法利益C.提高国有商业银行信贷资产质量D.保证国家货币政策的执行159.对上市公司的收购完成后，应当将收购情况报告中国证监会和证券交易所的期限是（）A.10日B.15日C.20日D.25日160.根据组织形态不同，基金可分为公司型投资基金和（）A.信托型投资基金B.公募基金C.封闭式基金D.开放式基金161.一般银行公布的利率是（）A.名义利率B.银行与客户之间的存贷款利率C.实际利率D.固定利率162.货币政策委员会能提出的建议不包括（）A.货币政策的制定、调整B.货币政策工具的运用C.有关维持金融市场的运行D.有关货币政策的重要措施163.外币卡的透支额度不得超过持卡人（）A.80％B.保证金的80％C.60％D.保证金的60％164.我国公司股票面值均为1元，最低交易单位“一手”为（）A.100元面值债券B.1000元面值债券C.1500元面值债券D.500元面值债券165.我国外汇担保的审批机关是A.商务部B.财务部C.中国人民银行D.国家外汇管理局166.以下不属于同业拆借特点的是A.期限短B.有担保C.利率较低D.无担保167.中央银行与银监会之间的监管合作事项不包括（）A.检查建议B.发行货币C.信息共享D.共同制定特定事项的规则168.可转换债券发源于（）A.英国B.德国C.美国D.法国169.信托法律关系的当事人有委托人、受托人和A.信托人B.保证人C.代理人D.受益人170.商业银行的基本职能不包括（）A.信用中介B.支付中介C.金融统计D.信用创造171.下列关于公司债券上市交易的条件说法错误的是（）A.公司债券的期限为一年以下B.公司债券的实际发行额不少于人民币5000万元C.股份有限公司净资产不低于3000万元D.债券余额不超过净资产40％172.根据《担保法》规定，下列可以作为抵押担保财产的是A.土地所有权B.被查封的财产C.以拍卖方式取得的荒地承包经营权D.某小学的教学设备173.非金融企业法人对外提供的对外担保余额不得超过其净资产的A.30％B.40％C.50％D.60％174.上市公司应当在每一会计年度结束之日起一定期限内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送年度报告，并予以公告，该期限为（）A.2个月B.3个月C.4个月D.5个月175.证券发行、交易、及其相关活动虚假陈述的法律责任（）A.行政责任和刑事责任B.行政责任和民事责任C.行政责任、刑事责任和民事责任D.刑事责任和民事责任176.下列关于中国人民银行分支机构地位的表述，错误的是（）A.中国人民银行分支机构是总行派出的办事机构，有独立的地位B.分支机构的行长由总行任免，日常工作由总行统一领导，完整地执行总行的方针政策C.中国人民银行分支机构在总行授权的范围内，维护所在辖区的金融市场的稳定D.维护所在辖区的金融市场的稳定，并负责当地金融业的统计和调查工作177.下列银行业务可以适当收费的是A.储蓄开户B.储蓄销户C.同城同一银行人民币储蓄存款D.大额取款业务178.按照《证券投资基金法》的规定，不用通过召开基金份额持有人大会审议决定的事项是（）A.提高基金管理人的报酬标准B.降低基金托管人的报酬标准C.转换基金运作方式D.提前终止基金合同179.银行卡按信誉等级划分为（）A.信用卡和借记卡B.金卡和普通卡C.磁条卡和智能卡D.个人卡和单位卡180.下列各项担保形式中，需转移财产占有的是A.动产质押B.保证C.留置D.抵押181.金融租赁公司最低注册资本为人民币A.1亿元B.2亿元C.3亿元D.4亿元182.下列不属于银行与客户关系基本原则的是A.互利原则B.公平原则C.信用原则D.自愿原则183.我国《商业银行法》规定，任何单位和个人购买商业银行股份总额一定比例以上的，营房事先经银监会批准。这个比例是（）A.5％B.6％C.7％D.8％184.明知是伪造货币而持有、使用，数额较大的属于犯罪行为，总面额要在A.3000元以上B.4000元以上C.5000元以上D.6000元以上185.发行失败指股票发行采用代销方式，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量（）A.50%B.60%C.70%D.80%186.存款人死亡时，合法继承人为证明自己的身份和有权取得存款，应向A.村委会办理继承权证明书B.县政府办理继承权证明书C.公证处办理继承权证明书D.公安局办理继承权证明书187.境内上市外资股又称（）A.A股B.B股C.C股D.H股188.我国现行立法将收购预警的标准定为（）A.5％B.6％C.7％D.8％189.按股东承担风险程度和享有权利不同可划分为普通股和（）A.法人股B.国有股C.优先股D.社会公众股190.下列不是《中国人民银行法》的立法目的的是（）A.保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长B.确立中国人民银行的地位，明确其职责C.保证国家货币政策的正确制定和执行D.维护金融稳定191.在信用卡业务的风险控制指标中，同一持卡人单笔透支发生额，个人卡不得超过（）A.1万元B.2万元C.3万元D.5万元192.中国人民银行制定货币政策的咨询议事机构是（）A.货币政策司B.货币政策委员会C.国家发展和改革委员会D.中国银行业监督管理委员会193.根据《证券法》规定，股份有限公司申请股票上市公开发行的公司股本总额不少于人民币（）A.3000万元B.5000万元C.7000万元D.9000万元194.下列情形中，不属于贷记卡持卡人支付透支利息的是（）A.贷记卡持卡人支取现金B.在刷卡消费时选择最低还款额方式C.在信用额度内透支并在到期日前偿还D.准贷记卡持有人透支195.证券发行与交易基本原则“三公原则”中哪个原则是证券法的核心（）A.公平原则B.公开原则C.公正原则D.公示原则196.商业银行中协议存款属于银行的（）A.资产业务B.负债业务C.中间业务D.理财业务197.以下属于中国人民银行保留的监管职责说法错误的是（）A.有对特定行为的检查监督权B.有对特定金融机构的全面检查监督权，不需要先经国务院批准C.有金融统计职责D.金融统计职责的统计原则是客观性、科学性和统一性198.下列不属于证券市场功能的是（）A.价格发现B.惩罚机制C.提供流动性D.监管公司经营行为199.根据《商业银行法》的规定，商业银行保证支付存款人的本金和利息是A.有条件的责任B.无条件的责任C.相对的责任D.商业银行的主观承诺，没有法律约束力200.货币从发行库到业务库的过程叫A.出库B.回笼C.入库D.流通201.对上市公司非公开发行股票的要求的特定发行对象应不超过（）A.5名B.10名C.15名D.20名202.目前，我国对内幕交易行为和操纵证券交易主要追究（）A.行政责任和刑事责任B.行政责任和民事责任C.行政责任、刑事责任和民事责任D.刑事责任和民事责任203.临时账户的有效前最长不得超过A.1年B.2年C.3年D.4年204.《银行卡业务管理办法》规定的贷记卡免息还款期最长不得超过（）A.30天B.60天C.90天D.120天205.我国《商业银行法》规定贷款余额与存款余额的比例不得超过A..8％B..25％C.50％D.75％206.下列不属于《外汇管理条例》规定的外汇形式的是A.外国房地产B.外国货币C.外币有价证券D.特别提款权207.下列不属于借记卡的是（）A.转账卡B.专用卡C.贷记卡D.储值卡208.商业银行自领取营业执照之日起多少个月内开业（）A.3个月B.6个月C.9个月D.12个月209.按照信托法律关系主体来划分，下列不属于此分类的是A.不动产信托B..个人信托C.公益信托D..雇员益信托210.在我国境内，金融机构经营外汇业务须经过批准，领取经营外汇业务许可证，其批准机关是A.中国银行B.外汇管理机关C.中国人民银行D.国务院211.准贷记卡的透支期限最长为（）A.30天B.60天C.90天D.120天212.下列关于留置说法错误的是A.留置的财产是是债权人按照合同约定占有债务人的不动产B.债权消灭留置权就消灭C.债务人另行提供担保被债权人接受的留置权就消灭D.债务人不按照合同约定期限履行债务的，债权人有权依法留置该财产，以该财产优先受偿213.担保法规定的担保形式不包括A.质押B.抵押C.违约金D.留置214.我国的中央银行是（）A.中国银行B.中国建设银行C.中国人民银行D.中国农业银行215.下列关于商业银行接管终止的原因说法不正确的是（）A.接管决定规定的期限已届满或中国人民银行决定的接管延期期限届满B.接管期限届满前，该银行已恢复正常的经营能力C.接管期限届满前，该银行被合并或者被依法宣告破产D.接管期限届满前，该银行被解散216.公司债券经批准上市交易，市场法定最低交易单位称为“一手”，“一手”等于（）A.100元面值债券B.1000元面值债券C.1500元面值债券D.500元面值债券217.信托关系中最核心的主体是A.委托人B.受托人C.受益人D.信托人218.承担信用贷款风险的是A.借款人B.金融机构C.借款人与金融机构D.保险公司219.展期贷款的利率为A.签订展期合同之目的法定利率B.原先贷款利率的150％C.双方重新协商确定的利率D.原先的贷款利率220.中国人民银行规定使用ATM机取款的上限是人民币（）A.2000元B.5000元C.10000元D.20000元221.某贷款人以股票向银行申请质押贷款，其主借款合同于2009年4月5日签订，质押合同于4月6日签订，4月7日向登记机构办理出质登记，4月8日获得所需贷款。该质权设立的时间是A..4月5日B.4月6日C.4月7日D.4月8日222.下列关于储蓄存款特征说法错误的是A.自愿性B.有偿性C.无偿性D.存款人可随时提取现金223.根据交易的品种，期货交易可以分为（）A.商品期货和金融期货B.能源期货和货币期货C.货币期货和商品期货D.商品期货和利率期货224.下列不属于银监会特别限制措施形式的是（）A.责令暂停部分业务B.限制分配红利和其他收入C.限制控股股东转让股权D.停止批准增设分支机构225.下列不属于外汇管制目的的是A.维护本国货币的汇价水平的稳定B.保持国际收支平衡C.保证本国经济独立自主地发展D.限制外国投资者投资226.我国信用卡业务属于金融特许业务，只有开业一定期限以上，具有办理零售业务的良好业务基础才可以发行银行卡，这个年限是（）A.2年B.3年C.4年D.5年227.金融机构的对外担保余额、境内外汇担保余额及外汇债务余额之和不得超过其自有外汇资金的A.10倍B.20倍C.30倍D.40倍228.个人申领信用卡，应当向发卡银行提供（）A.身份证B.户口本C.收入证明D.资产证明229.下列关于挂失说法错误的是A.存折遗失，拿本人身份证件，向原存款银行挂失止付B.需交1元挂失费C.储户办理挂失手续，银行经调查核实，于10天后补发存单D.储户申请挂失止付前，存款已被人冒领，银行不负责230.存款合同成立的时间为A.客户递交申请书时B.银行接受存款并签发存款凭条、存单或登记存折予以确认时C.双方协商一致时D.银行清点钱数时231.明知是伪造、变造的人民币而持有、使用但情节轻微的，A.由公安机关处10日以下拘留，1万元以下罚款B.由法院处10日以下拘留，2万元以下罚款C.由公安机关处15日以下拘留，1万元以下罚款D.由法院处15日以下拘留，1万元以下罚款232.农村信用社的注册资本金一般不少于（）人民币A.100万元B.200万元C.300万元D.400万元233.在期货交易中，对客户某一合约单边持仓实行绝对数限仓，持仓限额为（）A.200张B.400张C.600张D.800张234.期货市场的功能有发现价格功能和（）A.提供流动性B.惩罚机制C.交易成本最小化D.套期保值235.根据我国法律规定，有权查询、冻结、扣划储蓄账户的部门不包括A.司法机关B.安全机关C.军事机关D.行政机关236.对非公开发行股票的发行价格不低于定金基准日前20个交易日公司股票均价的（）A.90％B.100％C.120％D.150％237.上市公司应当在每一会计年度的上半年结束之日起一定期限内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送中期报告，并予以公告（）A.2个月B.3个月C.4个月D.5个月238.下列关于最高额抵押说法错误的是A.如果实际发生的债权余额高于最高限额的，以实际发生债权为限，超过部分也具有优先受偿的效力B.如果实际发生的债权余额低于最高限额的，以实际发生的债权余额为限对抵押物优先受偿C.最高额抵押针对的是一定期间内将要连续发生的债权提供担保财产的D.抵押权人有权在最高债权额限度内就该担保财产优先受偿239.上市公司收购方式包括（）A.要约收购和承诺收购B.要约收购和协议收购C.招标收购和承诺收购D.招标收购和协议收购240.王某向银行贷款10万元，李某为此笔债务提供担保，条件是要求王某将其名下的商品房抵押给自己，此种担保的担保叫做A.抵押B.质押C.单一保证D.反担保241.商业银行提供信用证服务，属于银行的A.资产业务B.负债业务C.中间业务D.理财业务242.商业银行办理银行卡收单业务应当按下列标准向商户收取结算手续费，宾馆、餐饮、娱乐、旅游等行业不得低于交易金额的（）A.1％B.2％C.3％D.4％243.下列关于大陆法系信托财产的独立性说法错误的是A.遵循“一物一权”原则B.信托财产不属于受益人C.信托财产所产生的债权，可以与其固有财产产生的债务相抵销D.当个人受托人死亡，信托财产不属于遗产或清算财产244.银行业金融机构拆入资金的最长期限为A..3个月B.半年C.9个月D.1年245.有权决定停息、减息、缓息和免息的机构是（）自考树提示A.中国人民银行B.中国人民银行C.国务院D.商业银行246.下列不属于银行与客户法律关系成立的是A.存款契约B.委托契约C.贷款契约D.结算契约247.按照有无担保，贷款可以分为A.信用贷款，担保贷款和委托贷款B.信用贷款，担保贷款和票据贴现C.信用贷款，自营贷款和票据贴现D.自营贷款，委托贷款、银团贷款248.把为了实现一定的目的，把自己的财产或资金委托给他人代为管理或经营的一种法律行为称为A.租赁B.信托C.拆借D.委托249.当商业银行自身需要资金周转，而贴现取得的票据尚未到期时，它可以持票据向中央银行申请贴现，取得贷款，称为（）A.贴现B.贷款C.再贴现D.再贴现率250.180天以上的月均透支余额不得超过月均总透支余额的（）A.15%B.20%C.25%D.30%251.公司股票价格在一段时期内连续高于转股价格达到某一幅度时，公司按事先约定的价格买回未转股的可转换债券。这一条款属于可转换公司债券的（）A.回售条款B.赎回条款C.转换期条款D.转股价格调整条款252.下列不属于限制开户数量原因的是A.控制现金的使用B.监管现金的流通C.控制网络电子支付D.防范企业逃税逃债253.各类贷款属于国际收支中的A.汇兑项目B.资本项目C.经常项目D.单方面转移项目254.商业银行筹建延期最长为（）A.3个月B.6个月C.9个月D.12个月255.人民币汇率定值的基础是（）A.商品价值B.美元C.黄金D.发行量256.下列关于股份有限公司申请股票上市条件说法正确的是（）A.公开发行的股份达到公司股份总数的30％以上B.公司最近5年无重大违法行为C.公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为15％以上D.股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行257.我国证券交易竞价的成交原则是（）A.价格优先B.价格优先、时间优先C.时间优先D.自由竞价258.下列有关无人继承存款的描述正确的是A.全民所有制企业职工的存款收归企业所有B.集团所有制企业职工的存款收归国家所有C.国家机关职工的存款收归国家所有D.群众团体职工的存款收归团体所有259.我国《商业银行法》规定商业银行的第一位经营原则是A.安全性原则B.流动性原则C.效益性原则D.政策性原则260.下列不属于商业银行基本业务分类的是（）A.中间业务B.负债业务C.资产业务D.衍生业务261.依照我国相关法律规定，商业银行的银行资本与经过风险加权后的银行资产之比不得低于A.4％B..6％C.8％D.10％262.外国银行分行一定比例的营运资金应当以国务院银行业监督管理机构指定的生息资产形式存在，该比例是A.30％B..40％C.50％D..60％263.“为储户保密”原则的含义是A.银行应当拒绝法律规定的公检法部分以外的任何单位和个人的查询B.银行应当拒绝任何单位和个人的查询C.银行应当拒绝人民银行以外的任何单位和个人的查询D.银行应当拒绝银行以外的任何单位和个人的查询264.违反国家规定，将应调回境内并结售给国家的外汇擅自保存或存在境外的行为属于A.逃汇B.套汇C.骗汇D.非法买卖外汇265.银行客户自己不慎将密码告知他人，造成活期储蓄账户中前款的损失，应由A.银行承担主要责任B.客户承担主要责任C.银行承担全部责任D.客户承担全部责任266.我国规定封闭式基金的存续期不得少于（）A.一年B.三年C.五年D.七年267.下列可以引起上市公司股票例行停牌的事件是（）A.公司于交易日召开股东大会B.股票交易出现异常波动C.公共传媒中出现上市公司尚未披露的重大信息D.上市公司在财务报表、公司运作和信息披露等方面涉嫌违法268.以下关于限制银行从事信托投资、证券经营业务和不动产投资业务的原因说法错误的是A.这些业务风险较大，适用于短期资金投资B.银行储蓄存款人与银行是债权人与债务人的关系C.信托投资、股票业务和不动产投资的投资人与信托公司、证券公司和发展商之间是信托关系和产权关系D.信托业务、证券业务和房地产业务受市场影响较大269.下列关于提前支取的说法正确的是A.提前支取部分按照活期利率计算B.整笔存款都按照活期利率计算C.允许提前支取，储户需补偿银行的利息损失D.不允许提前支取270.下列根据基金募集方式的不同的分类说法正确的是（）A.公募基金指向社会大众募集设立的基金B.公募基金指向社会大众公开募集设立的基金C.私募基金指针对特定投资人，以公开发行方式募集设立的基金D.私募基金指针对不特定投资人，以非公开发行方式募集设立的基金271.依《证券法》规定，公开发行包括像特定对象发行证券累计超过（）A.100人B.200人C.300人D.500人272.与商业银行相比，下列不属于财务公司特点的是A.不开立私人账户B.注册资本额较大C.服务对象主要是大企业、大公司和公司集团D..人员精干，机构小，业务活273.以建筑物抵押的，该建筑物占用范围内的建设用地使用权A.一并抵押B.不得设定抵押C.由当事人约定D.由政府根据经济发展状况决定274.英美法系国家在信托财产上的所有权关系是A..承认双重所有权B.遵循一物一权C.具有独立性D.不承认双重所有权275.我国现有的储蓄种类不包括A.整存整取定期储蓄B.活期储蓄C.整存零取定期储蓄D.人民币长期保值储蓄276.下列关于存单和存折说法错误的是A.存单与存折是银行办理储蓄业务出具的两种信用凭证B.存单是存期较短的定期存款业务C.存单通常金额较大D.存折通常用于记录一段时间内连续发生的多笔存取款业务277.可转换债券在转换成股份前后，持有人分别享有（）A.债权人的权利和义务；公司的权利和义务B.公司的权利和义务；债权人的权利和义务C.债权人的权利和义务；股东的权利和义务D.股东的权利和义务；债权人的权利和义务278.根据《中国人民银行法》的规定，中国人民银行总行行长由（）A.国务院总理决定B.全国人民代表大会提名C.国家主席任免D.国务院总理任免279.下列关于贷款人说法错误的是A.需经银监会批准B.需有工商行政管理部门颁发的《金融机构法人许可证》或《金融机构营业许可证》C.经过工商行政管理部门核准登记的金融机构D.贷款人不得为委托人垫付资金280.某公司在没有经过外汇管理局批准的情况下以人民币偿付应当以外汇支付的进口贷款，该行为属于A.逃汇B.套汇C.骗汇D.非法买卖外汇281.商业银行取得收益的主要途径是（）A.负债业务B.资产业务C.中间业务D.吸收公众存款282.下列关于贷款人的义务说法错误的是A.公布所经营的贷款的种类、期限和利率，并向借款人提供咨询B.若借款人有可能还不上贷款的情况，可公开其生产经营状况C.公开贷款要审查的资信内容和发放贷款的条件D.及时审议借款人的借款申请，并给予书面答复283.关于存单，说法错误的是A.根据存单是否记载权利人分为记名存单和不记名存单B.存单可以质押给银行获得贷款C.存单持有人承担存单真实的责任，并承担存款关系真实的责任D.存单持有人对瑕疵存单的取得提供合理的陈述284.活期存款是指A.无期限限制，存款人可以随时提取存款B.有期限限制，存款人需预约提取存款C.无期限限制，存款人需预约提取存款D.有期限限制，存款人可以随时提取存款285.中国人民银行可采用的货币政策工具不包括（）A.存款准备金B.再贴现C.贴现D.中央银行基准利率286.中国人民银行是中央银行，是（）领导下的一个主管金融工作的部级政府机关A.国家主席B.国务院C.全国人民代表大会D.国务院总理287.下列不属于外汇担保对象的是A.外汇借款B.外汇担保C.境外投标D.履约288.根据我国《证券法》规定，我国股票发行审核实行（）A.审批制B.额度管理C.核准制D.登记制289.外资银行的营业性机构不包括A.外商独资银行B.中外合资银行C.外国银行代表处D.外国银行分行290.下列关于通知存款说法错误的是A.存款人在存入款项时不约定存期B.支取时需提前通知金融机构C.约定支取存款日期，不需约定金额D.利率介于活期存款与定期存款之间291.外国银行代表处A.不得从事经营性业务B.可以从事经营性业务C.其行为所产生的民事责任由其自己承担D.其行为所产生的民事责任由外国银行分行承担、292.商业银行法人机构的筹建期为批准决定之日起（）A.3个月B.6个月C.9个月D.12个月293.按照现行金融监管规章，冻结银行存款的期限最长不得超过A.3个月B.6个月C.9个月D.12个月294.证券市场的功能中，哪个功能附属于提供流动性的功能（）A.价格发现B.惩罚机制C.交易成本最小化D.监管公司经营行为295.银行的负债业务就是商业银行吸收、组织资金来源的业务。其中，最主要的负债业务方式是（）A.吸收公众存款B.财政拨款C.发行金融债权D.同业拆借简答题296.简述银监会的职责。297.简述银监会特别限制措施的形式。298.简述银行对查询、冻结、扣划个人存款的协助义务。299.简述贷款活动的基本原则。300.简述因突发情形而停牌的情形。301.简述股票的特征。302.简述例行停牌的情形。303.简述股票暂停上市的情形304.简述外汇担保人的主体资格。305.简述银行与客户关系的基本原则306.简述金融机构有权确定的利率。307.简述贷款对借款人的限制。308.简述公司债券的特点。309.简述法定的可以设定抵押的财产。310.简述禁止抵押的财产。311.简述存单的用途。312.简述我国对外商独资银行唯一或控股股东资格的特别规定。313.简述中国人民银行的地位。314.简述外汇管制的目的。315.简述基金管理人禁止从事的行为。316.简述我国外汇储备的来源。317.简述证券发行与交易的基本原则。318.简述存款法律关系的特点。319.简述中国人民银行的职责。320.简述常见的操纵证券交易市场的操作方式。321.简述担保贷款的种类.322.简述改善外汇储备管理的必要性。323.简述存单的概念与法律性质。324.简述金融租赁公司特殊经营规则出租人免责的例外325.简述对贷款展期的限制。326.简述中国人民银行的总行与分支机构的关系。327.简述利率管理的必要性。328.简述贷款人的义务。329.简述中国银行行长的职责。330.简述法律禁止作为保证人的主体。331.简述信用卡诈骗的主要行为。332.简述外汇的作用。333.简述上市公司持续信息披露的意义。334.简述存款人死亡后无人继承财产的规定。335.简述人民币汇率定值管理的主要考虑因素。336.简述贷款人的权利。337.简述可转换债券的特点。338.简述上市公司公开发行新股的条件。339.简述商业银行业务的分类。340..简述金融租赁公司的主要监管措施。341.简述贷款中借款人的义务。342.简述公司债券上市交易的条件。343.简述期货交易的主要特征。344.简述对设立分行的外国银行的特别规定。345.简述中国人民银行办理业务的限制性规定。346.简述《中国人民银行法》的特点。347.简述证券市场的功能。348.简述公司债券的发行条件。349.简述证券投资基金的特点。350.简述财务公司的特点351.简述金融租赁的特点。352.简述商业银行的立法目的353.简述期货价格形成的特点。354.简述中国人民银行法的立法目的355.简述证券交易中知情人员的界定。356.简述基金管理人职责的终止。357.简述是实名制的意义358.简述中央人民银行可以采用的货币政策。359.简述应当通过召开基金份额持有人大会审议决定的事项。360.简述商业银行的经营原则。361.简述贷款业务的一般程序362.简述证券交易中内幕交易的界定。363.简述人民币的发行原则。364.简述我国现行的商业银行体系365.简述金融租赁的主要形式。366.简述信托业的特点。367.简述我国外汇管理的基本原则。368.简述外汇担保的对象及其限制。369.简述支付透支利息的情形。370.简述外汇管理的消极影响。371.简述立法规定货币政策目标的作用。372.简述残损人民币兑换标准的分类。373.简述我国外汇担保合同的主要形式。374.简述股份有限公司申请股票上市的条件375.简述传统的套汇行为。376.简述贷款中借款人的权利。377.简述委托贷款的特征。378.简述金融租赁公司的特殊经营规则。379.简述中国银行保留的监管职责。380.简述我国《外汇管理条例》规定的外汇的范围。381.简述人民币保护的主要内容。382.简述商业银行的清算.383.简述金融监管的目的。384.简述财务公司的业务范围。385.简述中国人民银行贷款的地位和作用。386.简述我国关于存单挂失的规定。387.简述对外国银行代表处的监管。388.简述货币政策委员会的职责。389.简述持有普通股的股东享有的权利。390.简述中央银行再贷款主要投向的三个方面。名词解释391.持仓392.基金合同393.私募基金394.转换价格395.信用卡诈骗罪396.涨跌停板制度397.金融资产管理公司398.国有股399.留置400.虚假陈述401.信用贷款402.单位存款403.包销404.存款准备金405.农村信用合作社406.法人股407.期货交易408.回售409.专用存款账户410.定金411.临时账户412.借款人413.套汇414.一般存款账户415.单一担保416.委托贷款417.保荐418.认股权证419.公司债券420.存款准备金率421.外汇储备422.银行客户423.集合竞价424.中间业务425.价格发现426.实际利率427.准贷记卡428.贴现429.物的担保430.证券投资基金431.人民币普通股432.商品期货433.最高额担保434.公益信托435.固定利率436.要约收购437.雇员受益信托438.资产业务439.保证440.资本充足率441.同业拆出442.银行卡443.金融租赁444.卖出保值445.连带责任保证446.封闭式基金447.赎回448.公司法人信托449.动产质押450.担保451.操纵证券交易市场452.可转换债券453.协议收购454.专用卡455.限仓制度456.浮动利率457.售后回租租赁458.最高额抵押459.单一银行贷款460.证券461.逃汇462.证券交易463.名义利率464.存单465.股票发行466.利率467.契约型投资基金468.社会公众股469.银团贷款470.贷记卡471.资本项目472.上市公司收购473.股票承销474.远期汇率475.公司型投资基金476.境外上市外资股477.储蓄存款478.信托479.内幕交易480.再贴现481.外资银行482.储值卡483.买入保值484.建仓485.商业银行486.货币市场基准利率487.连续竞价488.汇率489.内幕信息490.即期汇率491.转账卡492.票据贴现493.抵押494.个人信托495.同业拆借496.同业拆入497.再贴现率498.贷款人499.经常项目500.证券上市501.代销502.一般保证503.认沽权证504.开放式基金505.权利质押506.每日无负债结算制度507.流动性原则508.效益性原则509.套期保值510.外汇担保511.公募基金512.平仓513.转租赁514.自营租赁515.优先股516.基准股票517.基准利率518.基本存款账户519.金融期货520.境内上市外资股521.自营贷款522.反担保523.股票524.普通股问答题525..H银行通过全国统一的同业拆借网络联系到B金融资产管理公司，拟向其拆借资金。经协商双方于2014年9月20日私下签订了书面《拆借合同》，合同约定H向B拆借资金2000万元，拆借期限为4个月，用途为弥补票据结算的不足。资金到位后，H银行经C信托投资公司游说，将2000万元资金入股C公司。问题：（1）按照法律规定，金融机构间同业拆借可否私下进行?如果不可以，应通过什么平台进行?（2）本案中同业拆借的期限是否符合法律规定?如果不符合，最长期限应为多久?（3）按照法律规定，拆入资金的用途有哪些限制性规定?本案甲银行的做法有无违法之处?526.试述银行与客户关系的基本原则。527.2019年3月5日，M上市公司董事长A先生打电话给公司董事B先生，通知他三天之内将召开一次临时董事会，会议议题涉及重大资产收购。B先生得知该信息后，在所住酒店分别通知朋友C和儿子D，建议他们买入甲公司股票，3月7日，C、D分别大量买进了，M公司股票。2019年3月10日，M公司宣布了重大资产投资行为和重大资产收购决定，M公司股票连续多个涨停板，C、D因此获得巨额利润。（1）B先生是不是知悉证券交易内幕信息的知情人员?为什么?（2）B先生的行为是否构成内幕交易，为什么?（3）目前，我国对内幕交易行为主要追究何种形式的法律责任?528.试述持卡人和发卡行之间的法律关系。529.试述我国外债管理的主要内容530.某贸易公司向甲银行申请500万元贷款，某贸易公司以其所持有的某有限公司的股份为质押。经甲银行查实，某有限公司的注册资本为5000万元，某贸易公司享有10%的股份，并已缴清出资。问题：（1）根据我国法律的规定，哪些权利可以质押？（2）甲银行能否接受某贸易公司以其所持有的某有限公司的股份为质押？为什么？（3）如果甲银行可以接受某贸易公司以其所持有的某有限公司的股份为质押，应如何设立质权？质权何时成立？531.试述证券投资基金与股票、债券的区别。532.A公司因经营房地产业务急需资金，向其开户银行B申请贷款。但银行由于信贷规模有限，无法满足A公司的要求。A公司经理李某是B银行行长王某的亲属，李某就提议王某向C银行办理同业拆借，用同业拆借拆入的资金贷给A公司。B银行于是就从C银行拆入了为期3个月的资金。拆借期满，由于受到限购政策的影响，房地产价格下跌，A公司无法还款，B、C两银行遂约定延期2个月。延期届满，B银行仍然无法还款，C银行遂将其起诉至法院。问：（1）什么叫同业拆借?（2）我国《商业银行法》对同业拆借的资金用途有何限制?（3）B银行在给A公司发放贷款的过程中，哪些行为违反了《商业银行法》的规定?533.试述人民币汇率定值管理的主要考虑因素。534.试述虚假信息披露的法律责任。535.甲商业银行向乙商业银行拆入资金6000万元人民币，此时房地产市场十分火爆，甲银行即将拆入的6000万元资金给某房地产公司用于房地产开发，直到2017年10月甲银行才向乙银行归还该笔拆入款问题：（1）我国《商业银行法》对拆入资金的用途有哪些特别规定?（2）甲银行将拆入资金贷给房地产公司是否合法?为什么?（3）甲银行直到2017年10月才向乙银行归还拆入资金是否符合法律规定?为什么?536.试述银行的权利与义务。537.试述股票交易中欺诈客户的界定。538.试述我国银行经营的分业限制539.试述外国银行代表处的法律地位及监管540.试述上市公司非公开发行股票的要求。541.原告甲科技发展有限公司在被告乙商业银行申请开立了结算账户，次日存入人民币400万元。3个月后，原告开具支票要求提款，被告以存款不足为由退票。原告遂起诉，认为被告在原告存款有余的情况下拒不付款，侵犯了原告的财产权利，要求被告支付存款。被告认为，根据原告的委托，已经将400万元人民币借贷給丙进出口公司，原告与被告之间不是存款关系而是委托货款关系。被告出具了原被告之间签订的委托贷款协议书。协议书约定：原告委托被告将400万元人民币贷给丙进出口公司，贷款期限为3个月，双方在协议书上加盖了公章。后经证实，该协议书合法有效。（1）什么是委托贷款?它有哪些特点？（2）原告甲科技发展有限公司与被告乙商业银行之间是存款关系还是委托贷款关系?为什么?（3）原告甲科技发展有限公司的