2021年反洗钱知识竞赛题库

反洗钱知识竞赛模仿测试题(三)（测试时间45分钟，满分100分）姓名：工作单位：部门：测试代码：一、单项选取题（每题只有一种对的答案，请将对的选项填写在试题括号中，选取对的得1分，选错不得分。共50道题，每题1分，共50分）1、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份辨认制度，遵循(A)原则，理解客户及其交易目和交易性质，理解实际控制客户自然人和交易实际受益人。A.理解你客户B.客户至上C.控制风险D.赚钱最大化2、金融机构应当按照安全、精确、完整、保密原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，保证能(D)每项交易。A.阐明B.说清C.说通D.足以重现3、金融机构应当依照客户或者账户风险级别，对本金融机构风险级别最高客户或者账户，至少(C)进行一次审核。A.每月B.每季C.每半年D.每年4、金融机构运用电话、网络、自动柜员机以及其她方式为客户提供非柜台方式服务时，应实行严格身份(D)办法，辨认客户身份。A.审查B.核查C.检查D.认证5、商业银行、农村合伙银行、都市信用合伙社、农村信用合伙社等金融机构为自然人客户办理(C)钞票存取业务，应当核对客户有效身份证件或者其她身份证明文献。A.人民币单笔1万元以上或者外币等值1千美元以上B.人民币单笔5万元以上或者外币等值5千美元以上C.人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上D.人民币单笔10万元以上或者外币等值5万美元以上6、金融机构总部、集团总部应对客户身份辨认、客户身份资料和交易记录保存工作作出(A)规定。A.统一B.详细C.合理D.所有7、对于单个被保险人保险费金额（B）且以钞票形式缴纳人身保险合同，保险公司在订立保险合同步，应确认投保人与被保险人关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外指定受益人有效身份证件或者其她身份证明文1件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外指定受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其她身份证明文献复印件或者影印件。A.人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上B.人民币2万元以上或者外币等值美元以上C.人民币10万元以上或者外币等值1万美元以上D.人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上8、金融机构在履行客户身份辨认义务时，对客户回绝提供有效身份证件或者其她身份证明文献，应当向(B)和中华人民共和国人民银行本地分支机构报告。A.中华人民共和国人民银行B.中华人民共和国反洗钱监测中心C.行业监管部门D.公安部9、金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存(A)。A.5年B.C.D.3010、金融机构提供保管箱服务时，应理解保管箱(C)。A.登记人B.使用人C.实际使用人D.代理人11、金融机构应按照客户特点或者账户属性，并考虑地区、业务、行业、客户与否为外国政要等因素，划分(A)级别。A.风险B.客户C.VIPD.服务12、对于保险费金额（D）上且以转账形式缴纳保险合同，保险公司在订立保险合同步，应确认投保人与被保险人关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外指定受益人有效身份证件或者其她身份证明文献，登记投保人、被保险人、法定继承人以外指定受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其她身份证明文献复印件或者影印件。对的答案为（）A.人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上B.人民币2万元以上或者外币等值美元以上C.人民币10万元以上或者外币等值1万美元以上D.人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上13、明知是毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪所得及其产生收益，掩饰、隐瞒其来源和性质，没收实行以上犯罪所得及其产生收益，处五年如下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额（A）罚金。A.5%以上20%如下B.3%以上20%如下C.5%以上10%如下D.3%以上10%如下14、金融机构发现涉嫌恐怖融资可疑交易后，应将该可疑交易向（B）报告，然后由该机构向中华人民共和国反洗钱监测中心报告。2A.本地人民银行B.金融机构总部C.本地安全机关D.本地公安机关15、下面说法对的是（D）A.刑法第191条、312条、349条规定犯罪，可以不以上游犯罪事实成立为认定前提B.上游犯罪查证属实，但尚未依法宣判，不影响刑法第191条、312条、349条规定犯罪审判C.因行为人死亡等因素依法不予追究刑事责任，刑法第191条、312条、349条规定犯罪也相应无法认定D.依法以其她罪名定罪惩罚，影响刑法第191条、312条、349条规定犯罪认定16、刑法第120条之一规定“实行恐怖活动个人”是指（D）①预谋实行恐怖活动个人②准备实行恐怖活动个人③实际实行恐怖活动个人A.①②B.①③C.②③D.①②③17、依照《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件详细应用法律若干问题解释》（法释[]15号），下列不属于对恐怖活动提供“资助”行为是（D）A.为恐怖组织筹集经费B.为实行恐怖活动个人提供物资C.为恐怖组织提供活动场合D.明知是恐怖活动，但未向关于部门举报18、依照《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件详细应用法律若干问题解释》（法释[]15号），如下哪种情形不能认定被告人对犯罪所得属于“明知”情形。对的答案（B）A.没有合法理由，以明显低于市场价格收购财物B.协助近亲属或者其她关系密切人转换或者转移财物C.没有合法理由，协助她人将巨额钞票散存于各种银行账户或者在不同银行账户之间频繁划转D.没有合法理由，协助转换或者转移财物，收取明显高于市场“手续费”19、依照《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件详细应用法律若干问题解释》（法释[]15号），下列哪种行为不属于刑法第一百九十一条第一款（五）项规定“以其她办法掩饰、隐瞒犯罪所得及收益来源和性质”。对的答案为（C）A.通过典当、租赁、买卖、投资等方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益B.通过买卖彩票、奖券等方式，协助转换犯罪所得及其收益C.通过赠送方式，将非法所得捐赠D.通过赌博方式，协助将犯罪所得及其收益转换为赌博收益20、金融机构反洗钱工作机构和岗位设立状况年度内发生变化，应于变化后3(D)个工作日内将更新状况报告中华人民共和国人民银行或其分支机构。A.3B.5C.7D.1021、反洗钱调查中暂时冻结办法应当由（A）实行。A.中华人民共和国人民银行B.中华人民共和国人民银行各分支机构C.有管辖权侦查机关D.公安机关22、《反洗钱非现场监管办法（试行）》中填报单位是指（C）A.人民银行总行B.金融机构总部C.独立承担法律责任金融机构及其分支机构D.独立承担法律责任金融机构分支机构23、下面哪项反洗钱信息在年度内发生变化，金融机构应及时将更新状况报告中华人民共和国人民银行或其本地分支机构。对的答案为（A）A.反洗钱内部控制制度建设状况B.反洗钱工作机构和岗位设立状况C.反洗钱宣传培训状况D.反洗钱年度内部审计状况24、金融机构对《反洗钱非现场监管意见书》有异议，应当在收到有关解决文书之日起（D）日内向发出文书中华人民共和国人民银行或其分支机构提出陈述、申辩意见。A.3B.5C.7D.1025、《反洗钱非现场监管办法》金融机构可疑交易报告状况登记表中“当期可疑交易报告”指（B）。A.向侦查机关报告可疑交易报告B.报告期内所有可疑交易报告C.向本地公安机关报告可疑交易报告D.向人民银行本地分支机构报告可疑交易报告26、下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度论述对的有（A）。A.在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更，应当及时更新客户身份资料B.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移送本地政府指定机构C.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存3年D.委托第三方代为履行辨认客户身份，金融机构不应当承担未履行客户身份4辨认义务责任27、金融机构通过第三方辨认客户身份，应当保证第三方已经采用符合反洗钱法规定客户身份辨认办法；第三方未采用符合反洗钱法规定客户身份辨认办法，由（C）承担未履行客户身份辨认义务责任。A.第三方B.该金融机构和第三方共同C.该金融机构D.公安部门或者是工商行政管理部门28、金融机构在保存客户身份资料和交易记录时，同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录，应当按（A）保存。A.最长期限B.最短期限C.规定期限D.恰当期限29、金融机构应当保存交易记录涉及关于（D）交易数据信息、业务凭证、账簿以及关于规定规定反映交易真实状况合同、业务凭证、单据、业务函件和其她资料。A.大额B.资金C.可疑D.每笔30、依照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列哪些交易，如未发现该交易可疑，金融机构可以不报告。(B)A.定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加所有或者某些利息续存入在同一金融机构开立另一户名下另一账户。B.活期存款本金或者本金加所有或者某些利息转为在同一金融机构开立同一户名下另一账户内定期存款。C.定期存款本金或者本金加所有或者某些利息转为在同一金融机构开立另一户名下另一账户内活期存款。D.定期存款到期后，直接提取或者划转。31、在进行大额交易报告时，合计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出状况，（A）计算并报告，中华人民共和国人民银行另有规定除外。A.单边合计B.双边合计C.单边或双边合计D.合计32、如下情形应作为可疑交易报告是：（B）A.既关注保险公司审计、核保等环节，也关注保险产品保障功能和投资收益B.踌躇期退保时称大额发票丢失C.投保人退保时，遗失发票金额较大D.以趸交方式购买大额保单33、下列关于银行类金融机构应当作为可疑交易进行报告表述不对的是（B）A.短期内相似收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易原则B.金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行债券交易C.没有正常因素多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付5D.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符34、金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全反洗钱（B）制度，金融机构负责人应当对此制度有效实行负责。A、外部控制B、内部控制C、外部监管D、内部监管35、金融机构向中华人民共和国反洗钱监测分析中心报送大额或可疑交易报告后，若接到该中心发出补正告知，应在接到该告知（B）个工作日内补正。A.3B.5C.10D.1536、如下情形金融机构应作为大额交易报告是：（A）A.李四于6月4日先后向中华人民共和国银行西九路支行存入钞票9万、7万、5万元B.以李四为法人好鑫晴公司于6月4日在工商银行西山路支行从其银行账户向个体户王五银行账户转账18万美元C.刘丙于6月4日在农业银行王齐支行从其个人账户向李四个人账户转账20万元D.张三于6月4日在农业银行幸福支行从其个人账户向宋六个人账户转账30万元37、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“短期”是指（B）以内。A.10天以内B.10个工作日以内，含10个工作日C.7天以内D.7个工作日以内，含7个工作日38、保险公司在办理（C）时，履行客户身份辨认义务时不合用金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法。A.保险业务B.理赔业务C.再保险业务D.财险业务39、法人、其她组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当天合计人民币（B）万元以上款项划转属于人民币大额交易。A.100B.200C.300D.50040、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“长期”是指（A）以上。A.1年B.3年C.5年D.41、交易同步符合两项以上大额交易原则，金融机构应当：（D）A.任选其中一项原则提交大额交易报告B.按金额较大一项原则提交大额交易报告C.按权衡后相对重要一项原则提交大额交易报告D.分别提交大额交易报告42、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“频繁”是指交易行为6（C）。A.营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以上。B.营业日每天发生4次以上，或者营业日每天发生持续4天以上。C.营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上。D.营业日每天发生2次以上，或者营业日每天发生持续2天以上。43、如下情形应作为可疑交易报告是：（B）A.开户后短期内大量买卖证券B.客户证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付C.交易量较小客户，规定将大量资金划转到她人账户D.客户规定基金份额非交易过户44、对金融机构履行大额交易和可疑交易报告状况进行监督、检查职能由（D）实行。A.中华人民共和国人民银行及其分支机构B.中华人民共和国银行业监督管理委员会、中华人民共和国证券监督管理委员会、中华人民共和国保险监督管理委员会及其分支机构C.中华人民共和国人民银行及其设区市级以上分支机构D.各级政府公安机关45、下列关于金融机构应当向中华人民共和国反洗钱监测分析中心报告大额交易表述不对的是：（A）A.单笔或者当天合计人民币交易50万元以上或者外币交易等值1万美元以上钞票缴存、钞票支取、钞票结售汇、现钞兑换、钞票汇款、钞票票据解付及其她形式钞票收支。B.法人、其她组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当天合计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上款项划转。C.自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其她组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当天合计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上款项划转。D.交易一方为自然人、单笔或者当天合计等值1万美元以上跨境交易。46、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构与身份不明客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重，对金融机构处（D）罚款。A.一万元以上五万元如下B.五万元以上十万元如下C.十万元以上二十万元如下D.二十万元以上五十万元如下47、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，由国务院反洗钱行政主管部门责令限期改正；情节严重，处万元以上万元如下罚款。（A）A.2050B.1050C.50100D.2010048、中华人民共和国反洗钱监测分析中心发钞票融机构报送大额交易报告或者可疑交易7报告有要素不全或者存在错误，可以向提交报告金融机构发出补正告知，金融机构应在接到补正告知（B）个工作日内补正。A.2B.5C.7D.1049、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“短期”是指（B）以内。A.10天以内B.10个工作日以内，含10个工作日C.7天以内D.7个工作日以内，含7个工作日50、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份辨认义务且情节严重，对金融机构处（D）罚款。A.1万元以上5万元如下B.5万元以上10万元如下C.10万元以上20万元如下D.20万元以上50万元如下51、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，由国务院反洗钱行政主管部门责令限期改正；情节严重，处（）万元以上（）万元如下罚款。对的答案为（D）A.2050B.1050C.50100D.2010052、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构与身份不明客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重，对金融机构处（D）罚款。A.1万元以上五万元如下B.5万元以上10万元如下C.10万元以上二十万元如下D.20万元以上五十万元如下53、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录且情节严重，除对金融机构罚款外，并对直接负责董事、高档管理人员和其她直接负责人员，处（A）罚款。A.1万元以上5万元如下B.1万元以上10万元如下C.5万元以上20万元如下D.5万元以上50万元如下54、《中华人民共和国反洗钱法》在法律位阶上属于（A）。A.法律B.行政法规C.规章D.规范性文献55、反洗钱行政主管部门和其她依法负有反洗钱监督管理职责部门、机构履行反洗钱职责获得客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱(C)。A.现场检查B.非现场监管C.行政调查D.案件协查56、在国务院反洗钱行政主管部门授权范畴内，对金融机构履行反洗钱义务进行监督检查职能由（A）实行。A.国务院反洗钱行政主管部门派出机构B.中华人民共和国银行业监督管理委员会、中华人民共和国证券监督管理委员会、中华人民共和国保险监督管理委员会及其分支机构C.中华人民共和国人民银行及其设区市级以上分支机构8D.各级政府公安机关57、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门规定采用暂时冻结办法后（B）内，未接到侦查机关继续冻结告知，应当及时解除冻结。A.24小时B.48小时C.5天D.7天58、金融机构应当依照《中华人民共和国反洗钱法》规定建立健全反洗钱内部控制制度，(C)应当对反洗钱内部控制制度有效实行负责。A.金融机构反洗钱牵头部门负责人B.金融机构反洗钱高档管理人员C.金融机构负责人D.金融机构直接负责董事59、依照《中华人民共和国反洗钱法》规定，在对客户进行身份辨认时，下列哪些业务是金融机构可以开展(B)A.为身份不明客户提供服务或者与其进行交易B.通过第三方辨认客户身份C.为客户开立假名账户D.为客户开立匿名账户60、依照反洗钱法规定，下列关于暂时冻结说法中，不对的是(b)。A.客户规定将调查所涉及账户资金转往境外，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采用暂时冻结办法。B.侦查机关接到报案后，对已按反洗钱法规定暂时冻结资金，应当及时决定与否继续冻结。侦查机关以为需要继续冻结，依照反洗钱法规定采用冻结办法。C.侦查机关接到报案后，对已按反洗钱法规定暂时冻结资金，应当及时决定与否继续冻结。侦查机关以为不需要继续冻结，应当及时告知国务院反洗钱行政主管部门，国务院反洗钱行政主管部门应当及时告知金融机构解除冻结。D.金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门规定采用暂时冻结办法后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结告知，应当及时解除冻结。61、金融机构回绝提供调查材料或者故意提供虚假材料，致使洗钱后果发生，情节特别严重，国务院反洗钱行政主管部门或者其授权设区市一级以上派出机构可以(C)A.对金融机构直接负责董事、高档管理人员和其她直接负责人员处一万元以上五万元如下罚款B.对金融机构直接负责董事、高档管理人员和其她直接负责人员处一万元以上十万元如下罚款C.建议关于金融监督管理机构责令金融机构停业整顿或者吊销其经营允许证D.对金融机构直接负责董事、高档管理人员和其她直接负责人员处五万元以上五十万元如下罚款62、下列说法中，不对的是(B)9A.毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪都是洗钱犯罪上游犯罪B.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存十年。C.调查可疑交易活动时，反洗钱调查人员不得少于2人。D.暂时冻结不得超过48小时。63、下列业务中不属于一次性金融业务是()A.钞票汇款B.现钞兑换C.票据兑付D.转账业务64、在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得客户身份资料真实性、（A）、完整性有疑问，应当重新辨认客户身份。A.有效性B.时效性C.合法性D.客观性65、中华人民共和国人民银行及其分支机构依照履行反洗钱职责需要，可以采用（C）办法进行反洗钱现场检查。A.检查运用电子计算机管理业务数据系统B.检查金融机构运用管理业务数据系统C.检查金融机构运用电子计算机管理业务数据系统D.检查金融机构运用电子计算机系统66、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪，应当及时以(A)向中华人民共和国人民银行本地分支机构和本地公安机关报告。A.书面形式B.电话形式C.报告形式D.口头形式67、国务院反洗钱行政主管部门调查人员封存文献、资料，应当会同在场金融机构工作人员查点清晰，当场开列清单(B)。A.一式一份B.一式二份C.一式三份D.一式四份68、对于8月1日至1月1日之间建立业务关系客户，金融机构应于(B)完毕级别划分工作A.年初B.年终C.年初D.年终69、金融机构应当在大额交易发生后（B）个工作日内，通过其总部或者由总部指定一种机构，及时以电子方式向中华人民共和国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。A.2B.5C.7D.1070、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,对既属于大额交易又属于可疑交易交易，金融机构应当（D）。A.只提交大额交易报告B.只提交可疑交易报告10C.汇总提交大额交易报告和可疑交易报告D.分别提交大额交易报告和可疑交易报告二、多项选取题（每题备选答案中，有两个或两个以上符合题意对的答案。请将对的选项填写在试题末尾括号中，多选、少选、错选、不选均不得分。共20道题，每题2分，共40分）71、金融机构应当按照安全、精确、完整、保密原则，妥善保存客户（AB），以提供辨认客户身份、监测分析交易状况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需信息。A.身份资料B.交易记录C.会计档案D.信誉记录72、浮现如下（ABCD）状况时，金融机构应当重新辨认客户。A.客户规定变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文献种类、身份证件号码、注册资本、经营范畴、法定代表人或者负责人B.客户行为或者交易状况浮现异常C.客户姓名或者名称与国务院关于部门、机构和司法机关依法规定金融机构协查或者关注犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子姓名或者名称相似D.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑73、政策性银行、商业银行、农村合伙银行、都市信用合伙社、农村信用合伙社等金融机构和从事汇兑业务机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户客户提供（BCD）等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，应当辨认客户身份，理解实际控制客户自然人和交易实际受益人，核对客户有效身份证件或者其她身份证明文献，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其她身份证明文献复印件或者影印件。A.钞票存取B.现钞兑换C.票据兑付D.钞票汇款73、证券公司、期货公司、基金管理公司以及其她从事基金销售业务机构在办理资金账户(ABD)等业务时，应当辨认客户身份，理解实际控制客户自然人和交易实际受益人，核对客户有效身份证件或者其她身份证明文献，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其她身份证明文献复印件或者影印件。A.开户B.销户C.挂失D.资金存取73、对于保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以钞票形式缴纳财产保险合同，保险公司在订立保险合同步，应确认投保人与被保险人关系，核对投保人和人身保险（AB）有效身份证件或者其她身份证明文献，登记投保人、被保险人、法定继承人以外指定受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其她身份证明文献复印件或者影印件。1177、掩饰、隐瞒洗钱上游犯罪所得及其产生收益来源和性质方式涉及（ABCD）A.提供资金账户B.协助将财产转换为钞票、金融票据、有价证券C.通过转账或者其她结算方式协助资金转移D.协助将资金汇往境外78、对刑法第191条、第312条规定被告人“明知”事项进行认定，应结合因素涉及（ABCD）A.被告人认知能力B.接触她人犯罪所得及其收益状况C.犯罪所得及其收益种类、数额D.犯罪所得及其收益转换、转移方式以及被告人供述等主、客观因素79、洗钱犯罪上游犯罪情形涉及（ABC）A.毒品罪犯罪黑社会性质组织犯罪B.恐怖活动犯罪走私犯罪C.贪污贿赂犯罪破坏金融管理秩序犯D.普通诈骗犯罪80、对金融机构反洗钱工作监督检查状况实行评估，重要是对下列哪些状况进行评估。对的答案为(ABD)A.上级机构对下级分支机构反洗钱工作监督检查B.同级内部审计部门对反洗钱工作稽核审计C.监管部门对金融机构反洗钱工作开展监督检查D.反洗钱专门工作部门对反洗钱岗位人员履责状况检查81、如下状况应作为可疑交易报告上报是：（CD）A.短期内资金分散转入、集中转出B.短期内相似收付款人之间频繁发生资金收付C.长期闲置账户因素不明地突然启用，且短期内发生大量资金收付D.没有正常因素多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。82、（）境内居民接受（）离岸账户汇款，其资金划转和结汇均由（）操作状况，作为可疑交易进行报告。对的答案为（BC）A.各种各种一人B.各种一种少数人C.各种一种一人D.各种各种少数人83、客户频繁地以（）期货合约为标，在以某一价位开仓同步，在相似或（）价位、等量或接近等量反向开仓后平仓出局，支取资金情形，作为可疑交易进行报告。对的答案应为（BD）12A.不同相似B.同一种相似C.同一种完全不同D.同一种大体相似84、下面关于金融机构建立客户身份辨认制度论述对的有（BC）。A.对规定建立业务关系或者办理规定金额以上一次性金融业务客户身份进行辨认，规定客户出示真实有效身份证件或者其她身份证明文献，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新。B.按照规定理解客户交易目和交易性质，有效辨认交易受益人。C.在办理业务中发现异常迹象，应当重新辨认客户身份。D.保证与其有代理关系或者类似业务关系境外金融机构进行有效客户身份辨认，并可从该境外金融机构获得所需客户身份信息。85、下列哪些行为属于恐怖融资行为：（ABCD）A.恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其她财产B.以资金或者其她财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪C.为恐怖主义和实行恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其她形式财产D.为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其她形式财产86、《中华人民共和国反洗钱法》立法宗旨是(ACD)A.防止洗钱活动B.维护金融稳定C.维护金融秩序D.遏制洗钱犯罪及有关犯罪87、金融机构应当履行反洗钱义务涉及(BCD)。A.建立反洗钱外部公示制度B.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作C.建立客户身份辨认制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度D.开展反洗钱培训和宣传工作等88、下列说法对的是(ABC)A.金融机构不得为身份不明客户提供服务或进行交易B.金融机构不得为客户开立匿名账户C.金融机构不得为客户开立假名账户D.以上说法都不对89、金融机构应当在规定期限内，妥善保存客户身份资料和可以反映每笔交易（ABC）等有关资料A.数据信息B.业务凭证C.账簿D.会计报表90、如下交易行为，具备可疑交易特性有：（ABD）A.短期内资金集中转入，分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符13B.短期内资金分散转入，集中转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符C.外贸型公司，经常存入境外开立旅行支票或外币汇票存款D.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符91、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,你单位应报送如下可疑交易(ABCD)。A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。B.短期内不同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易原则。C.法人、其她组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其她组织汇款。D.长期闲置账户因素不明地突然启用或者寻常资金流量小账户突然有异常资金流入，且短期内浮现大量资金收付。92、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,你单位应报送如下可疑交易(ABD)。A.没有正常因素多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。B.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。C.客户用于境外投资购汇人民币资金大某些为钞票或者从同名银行账户转入。D.客户规定进行本外币间掉期业务，而其资金来源和用途可疑。93、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,你单位应报送如下可疑交易(ABD)。A.长期闲置账户因素不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易。B.与洗钱高风险国家和地区有业务联系。C.开户后短期内大量买卖证券。D.客户长期不进行或者少量进行期货交易，其资金账户却发生大量资金收付。94、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,你单位应报送如下可疑交易(ABD)。A.不关注退保也许带来较大金钱损失，而坚决规定退保，且不能合理解释退保因素。B.短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释。C.频繁投保、变换险种或者保险金额。D.法人、其她组织坚持规定以钞票或者转入非缴费账户方式退还保费，且不能合理解释因素。1495、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,你单位应报送如下可疑交易(BCD)A.个人银行结算账户短期内合计100万元以上钞票收付。B.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关资金，与其实际经营状况不符。C.证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金。D.保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保。96、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,你单位应报送如下可疑交易(BCD)。A.自然人银行账户频繁进行钞票收付。B.居民自然人频繁收到境外汇入外汇后，规定银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并规定银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票。C.各种境内居民接受一种离岸账户汇款，其资金划转和结汇均由一人或者少数人操作。D.发现其她交易金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析以为涉嫌洗钱。97、客户与证券公司、期货经纪公司、基金管理公司等进行金融交易，通过银行账户划转款项，由（BCD）机构按规定向中华人民共和国反洗钱监测分析中心提