贷款合同管理流程操作手册样本

NUPC项目顾客手册TR模块北方联合电力

文档历史变更历史变更版本变更日期变更因素备注01创立文档02负责人姓名模块业务角色签名核心顾客姓名徐晓媛TR顾问姓名黄利民TR批准人分发给有关人员姓名模块业务角色目的本文献描述了贷款合同建立、更改、显示等过程。流程描述所属单位依照北方电力公司批复支付预算拟定贷款金额后报北方电力公司审批，在批复额度内与商业银行（涉及华能财务公司）订立贷款合同及担保合同或质押、抵押合同等，财务部门依照生效合同在SAP系统中维护合同。操作环节一方面创立业务合伙伙伴SAP菜单途径会计->银行应用程序->业务合伙伙伴->维护业务合伙伙伴SAP业务代码BP点进入下一屏幕字段名状态输入值阐明在BP职责中创立必填TR0100点击旁边，在下拉列表中选“TR0100主贷款业务伙伴*”如下图浮现一下屏幕点进入一下屏幕字段名状态输入值阐明标题必填选公司名称必填建行达拉特旗支行合伙伙伴名称街道/门牌号必填五塔寺东街259号合伙伙伴所在街道及门牌号邮政编码/都市必填010010/呼和浩特合伙伙伴所在都市及其邮编国家必填CN合伙伙伴所在国家地区必填040合伙伙伴所在省份语言必填中文合伙伙伴所使用语言点进入下一界面字段名状态输入值阐明分组特性必填选04对银行分组，04代表中华人民共和国建设银行，其她值详见本顾客手册最后某些。点进入下一界面业务合伙伙伴10015已经创立好了。贷款合同创立作业号TR-LM-001操作部门/人员贷款合同管理流程SAP菜单途径会计->银行应用程序->新业务->普通贷款->合同->创立SAP业务代码FN1V本金一次到帐，到期还本按季结息如：借款金额5000万，三年长期生产贷款，年利率5％下浮10％执行字段名状态输入值阐明公司代码必填1120在哪个公司代码下维护银行主数据就输入哪个公司代码产品类型必填33B33B代表北方联合电力通用贷款。业务伙伴必填10015填维护好业务伙伴点或者回车进入下一屏幕，也可以点击参照已经创立合同创立新合同。字段名状态输入值阐明贷款类型必填010依照业务选取，可选项如下贷款类必填001是什么类就选什么类，001代表委托贷款，002代表自有贷款合同货币必填CNY是什么货币就选什么货币，CNY代表人民币如果是外币合同就选外币点进入下一屏字段名状态输入值阐明期限必填11依照贷款期限长短选取，可选项如下点进入下一屏幕字段名状态输入值阐明组键1必填400依照贷款合同担保类型选取，可选项如下组键2必填900是基建选相应基建项目，这是后来结转贷款利息到相应基建项目根据；非基建选900特性必填锡南字第002号维护外部贷款合同号。点进入下一界面字段名状态输入值阐明承诺资本必填50000000贷款金额固定起始日必填29.11.合同开始生效日子固定单位必填29.11.普通与合同结束日相似期限结束必填29.11.合同到期日还款类型必填最后付款到期还本或一次性还本付息都选最后付款支付率必填100贷款都填100折扣拟定必选拟定首期付款所有金额取默认值点或回车进入下一屏幕字段名状态输入值阐明期限开始自动带出29.11.L-最后偿还自动带出普通不作修改L-一次收款自动带出普通不作修改L-名义利率自动带出普通不作修改生效从必填29.11.合同生效日比例必填4.5填年利率。若是浮动利率，取计算得到年利率维护在这里，如此合同年利率5％下浮10％执行，因此此处比例填4.5.Frq必填3付息周期，单位是月。本例中是按季结息，因此填3到期日必填21.12.第一次结息日，系统默以为不涉及这一天（即不涉及21日）计算日必填21.12.第一次利息计算截至日期，系统默以为不涉及这一天（即不涉及21日）选中名义利率，点进入下一屏幕，增长一行名义利率，字段名状态输入值阐明L-名义利率必填新增名义利率是为了对最后一次付息进行定义，否则系统默认带出到期日不对。生效从必填21.09.最后一次付息周期起始日，系统默认涉及这一天。比例必填4.5填年利率到期日必填28.11.结息日，填计算日前一天，虽然与实际结息日不同，但是为了与还本金错开一天，以便能分别选取不同因素代码即钞票流量表项目。计算日期必填29.11.最后一次付息周期结束日期，系统默认利息计算时不涉及这一天点进入下一屏幕，查看模仿钞票流对的，特别要注意是最后一次付息和还本付款日期不同。双击任何行项目可以进入下一屏幕点进入下一屏幕维护付款细节字段名状态输入值阐明方必选＋－＋代表流入，－代表流出货币选填CNY回车后自动带出。CNY代表人民币开户/账户标记必填04004/060801001/1000流入流出银行/银行账号。系统支持流入流出使用不同银行/银行账号，但业务中两者普通是同样。点进入下一屏幕点进入下一屏幕贷款合同已经建立，合同号为110058字段名状态输入值阐明贷款数自动生成就是指贷款合同号贷款分期到账，到期还本付息在合同建立时与贷款一次入账，到期还本付息没有区别，只是在贷款入账时有区别，详见《TR-LM-002贷款入账流程操作手册》，这里就不做阐明了。贷款本金一次到账，分期还本，按季结息如：四年期贷款4000万，分别在.10.20日，.05.15日，.11.30日还款，按季结息，年利率5％.SAP菜单途径会计->银行应用程序->新业务->普通贷款->合同->创立SAP业务代码FN1V字段名状态输入值阐明还款类型必填选分期偿付分期还款要选分期偿付。点进入下一屏幕勾上。点或回车进入下一界面选中L－分期偿还，点对第二次还款进行输入，字段含义和第一次同样。选中L－分期偿还，点对第三次还款进行输入，字段含义和第一次同样。得到下一屏幕字段名状态输入值阐明条件金额必填0000一期还多少就写多少。填了条件金额就不用填比例了。IS勾上钩上系统以新金额即还款后剩余金额计算之后利息点进入下一屏幕，模仿钞票流是对的点击付款日期为.12.21日两个付息行项目，查看细节，可以看到第一次还款日期即.10.20日先后，利息计算基数不同。之前为所有本金，即40000000元，之后为所有本金扣除第一次还款金额，即0000（40000000-0000）元。维护付款细节点进入下一屏幕点进入下一屏幕分期还款贷款合同已经创立。合同号为110063长期债券合同，到期还本付息如：三年期长期债券0000债券溢价10％即溢价000发行年利率7%,按年结息SAP菜单途径会计->银行应用程序->新业务->普通贷款->合同->创立SAP业务代码FN1V字段名状态输入值阐明贷款类型必填010债券合同仅限于生产贷款和基建贷款，技改不发行债券，010代表生产贷款，020代表基建贷款字段名状态输入值阐明期限必填91选90代表短期债券，91代表长期债券字段名状态输入值阐明支付率必填110110表达债券溢价10%发行，如果填100表达按债券面值发行，90表达债券折价10%发行模仿钞票流对的长期债券合同已经创立。合同号为110064贷款合同更改作业号TR-LM-001操作部门/人员贷款合同管理流程SAP菜单途径会计->银行应用程序->新业务->普通贷款->合同->更改SAP业务代码FNVM界面和操作与创立相似，用于“付款细节”，到期贷款本息需要展期，利率或其他信息需更改情形。贷款合同显示作业号TR-LM-001操作部门/人员贷款合同管理流程SAP菜单途径会计->银行应用程序->新业务->普通贷款->合同->显示SAP业务代码FNVS界面和操作与创立相似，用于查看贷款合同信息。系统解决负责人员贷款合同管理，北方电力公司贷款合同由北方电力公司贷款合同管理人员维护，各所属单位贷款合同由相应所属单位贷款合同管理人员维护。有关文档主贷款人分组特性如下：主贷款人维护申请表：

主贷款人维护申请表申请日期：年月日操作类型□创立□更改业务合伙伙伴编码申请公司代码业务合伙伙伴类型TR0100主贷款业务伙伴业务合伙伙伴名称联系信息检索词街道门牌号__________邮政编码都市国家地区（省份）_________语言□中文□其她电话传真E-Mail银行组□01 中华人民共和国工商银行□02 中华人民共和国农业银行□03 中华人民共和国银行□04 中华人民共和国建设银行□05 招商银行□06 交通银行□08 民生银行□10 中信实业银行□12 上海浦东发展银行□13 华夏银行□14 广东发展银行□17 国家开发银行□18 中华人民共和国进出口银行□19煤代油借款□20其她银行□99 其她非银