证券营销技巧课件

14三月2024证券营销技巧维护客户特征：个性化服务组合：1、咨询服务——专人提供及时咨询服务，按月就宏观、行业研究对客户做简要说明2、信息服务——重要信息由营业部员工口头传达、网上服务、电话服务等3、投资服务——根据客户要求，指定投资计划或理财计划4、其他个性化服务：赞美、及时解决难题、小礼品等

服务重点：保持密切联系休眠客户特征：个性化服务组合：1、咨询服务——主动提供各种咨询服务，主动传授投资知识、理念并教会各种工具（电脑、网络、手机、电话委托等）的使用方法2、信息服务——主动提供各项增值信息服务，电话回访（尤其是刚开户的新客户);网络服务3、情感服务——专场投资报告会邀请参加、寄送问候卡，研究报告、公司内部刊物等

服务重点：激活沉淀客户个性化服务组合：1、咨询服务——通过网络和电话中心，营业部现场股评，咨询柜台2、信息服务——营业部大众化的信息服务3、情感服务——寄送宣传单，短信问候服务服务重点：个人高端客户需要的待遇分析1、只需要告诉我事情的重点就可以了，你能给我解决什么问题，不要浪费我宝贵的时间。2、告诉我实情，不要欺骗我3、我需要有一位有道德的推销人员，不是为了达到目的不择手段。4、给我一个理由，告诉我为什么这个产品对我来说是合适的，目前价格是合理的，这样的理由对我来说是充分的，而不是单薄无力。5、让我知道我并不是你产品的唯一客户，如果不是定制化的服务，告诉一个与我类似客户的成功案例，让我相信你。6、我关心的是当我买你的产品后，未来会有怎样的投资回报，请说给我听，让我相信你。7、你长篇大论别把我搞糊涂了，我只想了解关键的对我有利的地方。8、当我面临做出最后的决定是，请请提出几个选择方案，供我选择。9、我希望受到尊重，在我提出反对意见时，不要和我争辩，让我感到很难堪。10、创造客户价值永远是你的职责，强化我的决定，让我感到受重视11、不要认为你的学识超群，不要用瞧不起的语气和我说话。个人高端客户需要的待遇分析12、我永远希望听到赞美的话语，我需要提示风险，不过不要用轻视的口气告诉我负面的事13、创造我的价值，为我提供最大的方便、费率最优惠的购买方式。（如网上交易）14、客户永远是对的，别说我购买的其他产品或我做事是错的15、倾听时一种美德，我在说话的时候哪怕你不喜欢，也不要表露出来，请注意听，不要随时打断我的谈话。16、让我觉得很特别，受到重视和尊重。17、你的幽默让我感到愉快，让我笑出来。18、让我感到你是一个真诚的人，你的真诚体现在说话要真诚19、你承诺什么，一定要做到，别让我失望，无法做到的就不要承诺。20、当我无意购买时，不要用一堆老掉牙的推销伎俩向我施压，强迫我购买，那样只会让我更加厌烦，丧失以后的合作机会。了解客户：性格系统对照表系统类型1类型2类型3类型4FPA红蓝黄绿希波克拉底多血质抑郁质胆汁质粘液质弗洛伦斯.妮蒂雅S活泼型M完美型C力量型P和平型PDP孔雀猫头鹰老虎无尾熊DISCi影响型C服从性D支配性S稳健型主导型（老虎）行为特点：

外表冷静，表现出竞争力根据事实作出决定，敢冒风险时间观念强，动作快社会表象与社交喜欢控制他人和局面喜欢成为舞台的中心有良好技巧的成就者挑战之下成绩斐然个人主义者，自觉自我满足喜欢多样化，异常和冒险倾向于成果，喜欢最后的结果喜欢节奏感，对延迟无耐心快并以口头表达意见在与其他人关系方面表现坚定直接，积极，生硬，直率能在压力下出色的工作果断的决定并采取行动同事可以控制多件事有成为工作狂的趋势对己对人要求很严，容易紧张永远在电话上，永远在危机中灵感型（孔雀）行为特点：为人热情，有进取心动作快，但时间观念不强凭感觉下判断，敢冒风险社会表象与社交看起来像幻想家设立的目标不现实喜欢有观众，喜欢在人群中外向，有说服力合群，有好，热情充分的自信天生的营销员必须与人不同判断人的能力不佳经常做差的决定思维与行动都敏捷夸张忽略事实和数据喂自己的观点和意见积极争取不用进屋就知道他们在屋里充满自我随和型（无尾熊）行为特点为人热情，不争抢动作慢，时间观念不强办事凭感觉，不爱冒险社会表象和社交喜欢被人爱，寻找安全不喜欢期限的压力可能会说别人想听的很少争论，从不公开批评经常问问题，善于倾听保守秘密对别人封闭自己的感情愿意帮助别人具有良好的判断人的能力良好的评议技巧缓慢的做决定，有耐心稳定的工作不常发脾气分析型(猫头鹰)行为特点：外表冷静，了与人合作有时间观念，但动作慢凭事实（数据）讲话，不冒风险社会表象和社交礼貌、谨慎、外交家为避免冲突而改变自己的行为喜欢独立工作对别人挑剔，尤其在小事上有计划和组织工作有条理精确而注意细节周围的环境永远整洁喜欢有结构和规矩不屈不挠有系统的解决问题必须在书面看到东西不喜欢电话做交流工具决定缓慢，要等到掌握所有事实在做决定时有逻辑而不情绪化一旦决定很难改变喜欢表格被厚厚的保护屏障所包围社会行为类型区分此人的人际关系如何？热情？酷？重人缘？重任务？此人是时间观念如何？动作快？动作慢？效率高？效率低/此人如何做决定？凭事实？凭感觉？敢不敢冒风险？主导型灵感型随和型分析型与四类客户林场接触的关键技巧红色：热情主动好动好表现喜新厌旧情绪化耐心差绿色：喜欢安稳温柔平静老好人不喜争论黄色：控制挑战结果导向说话直接固执蓝色：注重细节善于分析计划行动迟缓过分谨慎与四类客户林场接触的关键技巧红：不争论、多配合、多谅解、多支持黄：戴高帽、送鲜花、多督促、多鼓励绿：多鼓励、多奋进、多带头、多肯定蓝：重小节、多交心、多读出、多帮助行为篇：老虎孔雀无尾熊猫头鹰主动/外向/快被动/内向/慢说/告诉/指示听/询问/商量果断热情耐心冷静推动说明容忍分析whatwhohowwhy指出方向组合大家执行规则重点策划缺乏耐心没有组织不易交易事不关己压迫式夸大犹豫挑剔掌握友谊安全准确被控制被拒绝不稳定被批评要喜欢可以对第六单元树立以客户为中心的销售理念大客户异议产生的原因客户经理如何面对拒绝如何处理大客户异议实战演练学习百分百异议之太极行销如何面对客户拒绝

如何面对内心的销售恐惧

——证券市场具有波动性的本质内部因素：上市公司经营能力，产业竞争，行业景气等外部因素：政策、金融风暴、石油危机、战争等

以上说明证券市场具有波动性的本质长期的投资理念专家理财胜于个人情绪理财如何处理异议练习题1、我很忙，没时间接待你2、我目前对投资没兴趣3、把资料寄给我，看了再说4、你们的网点离我们太远了5、你们的手续费太高了6、我对你们的理财产品没有信心7、我在考虑一下，有需要在联系呢现场演练：赞美+表达+跟进太极沟通所谓“太极沟通”就是将整套专业推销步骤有连续的话术连起来，并在一次交谈中完成。太极话术那很好那没关系您讲的很有道理是这样子的太极沟通法则标准语型：重复对方的话+四句认同语+赞美+正面论点+回复+跟进第七单元成交的关键时机和用语学习8中商谈缔结成交客户技巧学习掌握肢体语言的力量用语缔结缔结策略：一开始便缔结随时缔结最终缔结成交信号的出现1、客户询问细节2、客户不断认同3、解决客户疑问4、客户兴趣浓厚基金成交达成协议常用语案例您在网上交易，按照我们的流程操作，最后按付款确认键就可以了为了今天就将这件事确定下来，您认为我还需要为您做点什么事情所有问题我们都有了一致的意见，剩下来就看您的决定了这只基金的认购期只有三天了，您看怎么决定陈经理，如果您想进一步商谈的话，欢迎您与我联系，祝你投资顺利八种商谈缔结技巧一、五次拒绝成交法二、积极信念成交法三、细节取胜成交法回答几个细致化问题为守住现有客户，你发明了那些方法有什么方法你保住现有大客户不流失有没有提高知名度把自己变成一个有影响力的人你的服务差异化在哪里八种商谈缔结技巧四、重播策略成交法五、肯定暗示成交法六、交叉销售成交法七、形式逆转成交法八、肢体语言成交法重播策略成交：谈话中断之后谈话过程中重复销售下次会面一开始即将成交前重播策略成交：话术：“当您细致觉得拥有这项产品时您即将得到是好处是”肯定暗示成交：话术：“好吧，我觉得我们每一项都讨论过了，而最后一个想法是，您多久就能拥有你细致就想要的（产品名称）积极的肢体语言表情：面带微笑、轻松自然目光：平视对方、眼光停留在对方的眼眉部位距离：与对方保持一肘宽的距离手势：干脆利索，与语言相配合态度：诚恳自然，谦虚谨慎姿态：昂首挺胸，平稳的就坐消极的肢体语言：表情:僵硬、局促不安或漫不经心目光：左右飘逸，仰视或低头直瞪对方距离:太靠近或太疏远手势：指手画脚，差口袋或双手抱肘态度：趾高气扬或低声下气姿态：坐姿不端，弯腰驼背成交后最重要的六件事用真诚的心表示感谢持续不断的用心问候客户为客户提供价值和附加值引发客户转介绍奖励和回馈客户做自我评估和客户档案的建立第八单元精细服务服务时销售的延续现代销售人的服务十要影响一生成就的十种人脉大客户优质服务的方法系列展示蝴蝶效应：指在一个动力系统中，初始条件下微小的变化能带动整个系统的长期的巨大的巨大连锁反映马蹄的故事丢掉一个铁钉失掉一个马蹄丢掉一个马蹄失掉一个马掌丢掉一个马掌失掉一个战马丢掉一个战马失掉一个将军丢掉一个将军失掉一个战争丢掉一个战争失掉一个国家现代销售人的服务十要一表人才六出祁山两套西装七术打马三杯酒量八口吹牛四圈麻将纠纷忍耐万方交友十种人脉影响一生成就的十种人脉房产中介当地名人银行高职理财专家当地税警媒体新闻灵通人士医生律师猎头公司维修专家赢附加服务时差异的关键航空服务艺术服务时一个持续关心的过程外资金融机构对服务的注释Ssimile微笑Eexcellenceinyourwork精通本职工作Rreachingouttoeverycustomer接触每位客户Vviewingeverycustomerasspecial每位客户都重要Iinvitingyourcustomertoreturn欢迎客户再次光临Ccreatingawarmatmosphere营造一个温馨的环境Eeyecontactthatshowcaretocustomer关怀的目光精细的服务售前服务售中服务售后服务真诚服务差异化服务和产品无关的服务——卡片服务、手机服务、电子邮件服务展示——大客户的特殊服务证券营业部客户服务运用客户乐于接受的方式高效率联络更多的客户

开盘前短信或电话通知的客户：收盘前应找出应该通知的客户：收盘后客户的联络：分析客户喜欢的联系情况：1、客户喜欢通过何种方式联络2、客户喜欢受到何种资讯3、客户对资讯风格的偏好4、适合多久时间联系一次5、联系时应注意的称谓和用语何时应联络客户定期评估投资效益：每月/季家庭生活变动：结婚离婚生子学业阶段工作变动：升迁调职失业界休工作地点工作性质收入变动：调薪年终奖金红利兼差配股支出变动：房贷车贷年龄增长：医疗保险国内外政治经济环境变动：经济景气利率汇率特定行业前景注重老客户的终生价值创造：——重点客户的问候信——问候信夹寄新产品的小折页——寄后，电话跟进，听其言，掌握意向——老客户认购新产品的优惠机制安排与客户保持长期联系的八大工具电话短信个性化研究资讯电子邮件投资报告会当面拜访在线沟通精美礼品卡片客户联谊如何处理客户的抱怨1、谢谢客户给我意见2、运用倾听的功夫3、询问客户意见4、迅速处理客户事情5、集中精力