风险管理概论课件

风险管理概论课件目录CONTENCT风险概述风险管理基础风险识别风险评估风险应对策略风险管理实施与监控风险管理的发展趋势与挑战01风险概述风险是指在某一特定环境下，在某一特定时间段内，某种损失发生的可能性。风险强调的是不确定性，而危险则强调的是确定性。风险定义风险与危险的区别风险定义按性质分类01按风险的性质可将风险分为纯粹风险和投机风险。纯粹风险是指只带来损失而无获利机会的风险；投机风险是指既可能带来损失也可能带来收益的风险。按来源分类02按风险的来源可将风险分为内部风险和外部风险。内部风险是指企业或组织内部的不确定性；外部风险是指企业或组织外部的不确定性。按形态分类03按风险的形态可将风险分为静态风险和动态风险。静态风险是指由于自然力的不规则变动或由于人们的行为错误所引发的风险；动态风险是指社会或经济环境的变动所引发的风险。风险的分类客观性不确定性可变性风险是客观存在的，不以人的意志为转移。风险的发生具有不确定性，即无法准确预测何时、何地、何种情况下会发生何种损失。随着时间和环境的变化，风险的性质和大小也会发生变化。风险的特性02风险管理基础总结词详细描述风险管理的定义风险管理的定义是指通过识别、评估、控制和监控风险，以最小化风险事件发生的可能性及其带来的损失和影响的过程。风险管理是一个系统性的过程，包括风险识别、风险评估、风险控制和风险监控等环节。通过这一过程，组织能够识别潜在的风险因素，评估其发生的可能性和影响程度，并采取相应的措施来控制和降低风险，从而确保组织的稳健运营和可持续发展。风险管理的目标风险管理的目标是降低风险事件的发生概率、减轻风险事件的影响程度和减少风险管理的成本，以实现组织的稳健运营和可持续发展。总结词风险管理的主要目标是减少组织面临的风险，确保组织的稳健运营和可持续发展。为了实现这一目标，组织需要采取一系列的风险管理措施，包括风险识别、评估、控制和监控等环节。通过这些措施，组织能够降低风险事件的发生概率、减轻风险事件的影响程度和减少风险管理的成本，从而确保组织的长期稳定发展。详细描述风险管理的基本原则包括全面性、重要性、客观性和灵活性。总结词风险管理应遵循全面性原则，即对组织内外部所有可能面临的风险进行全面识别和评估。同时，风险管理应关注重要性和优先级，对高风险因素给予更多的关注和资源投入。此外，风险管理应基于客观事实和数据，避免主观臆断和经验主义。在面对不断变化的内外部环境时，风险管理应保持足够的灵活性和适应性，及时调整策略和方法以应对新的风险和挑战。详细描述风险管理的基本原则03风险识别风险识别：是指通过一定的方法和手段，系统地、全面地识别出企业或项目在经营活动中所面临的各种风险，并对这些风险进行深入的分析和判断，以便为后续的风险评估和风险应对提供基础。风险识别的主要目的是为了找出可能对企业或项目产生负面影响的事件或因素，并对其进行分类和评估。风险识别是风险管理的基础，也是企业或项目进行风险管理的重要环节。风险识别的定义01020304收集数据和信息分析数据和信息确定风险因素和事件记录风险清单风险识别的过程根据分析结果，确定可能对企业或项目产生负面影响的风险因素和事件。对收集到的数据和信息进行分析，找出可能的风险因素和事件。通过各种渠道收集与风险相关的数据和信息，包括历史数据、行业数据、市场数据等。将确定的风险因素和事件记录在风险清单中，以便后续的风险评估和应对。头脑风暴法风险问卷调查法历史数据分析法SWOT分析法风险识别的方法通过集思广益的方式，让团队成员提出可能存在的风险因素和事件。通过问卷调查的方式，了解员工对风险的认知和态度，从而识别出可能的风险因素和事件。通过分析历史数据，找出可能的风险因素和事件。通过对企业的优势、劣势、机会和威胁进行分析，找出可能的风险因素和事件。04风险评估风险评估的定义风险评估的目的风险评估的范围风险评估的定义帮助组织了解自身面临的风险状况，确定风险管理的优先级，制定相应的风险应对策略，以降低潜在损失和不确定性。风险评估可以涵盖组织的各个方面，包括财务、市场、运营、技术等，也可以针对特定项目或业务单元进行。风险评估是对潜在的或现存的风险因素进行识别、分析和评估的过程，旨在确定这些风险可能对组织目标产生的影响，并为风险管理提供决策依据。80%80%100%风险评估的方法基于专家判断和经验，对风险进行主观评估的方法。例如：风险矩阵、风险清单等。利用数据和统计方法，对风险进行客观量化的评估方法。例如：概率-影响矩阵、敏感性分析等。结合定性和定量方法，综合主观和客观因素进行风险评估的方法。例如：蒙特卡洛模拟、决策树分析等。定性评估方法定量评估方法混合评估方法风险识别识别组织中存在的潜在风险因素，包括内部和外部的风险源。风险分析对识别出的风险因素进行分析，包括风险发生的可能性和影响程度。风险评价根据分析结果，对风险进行评级和排序，确定风险的优先级。风险监控与更新持续监控风险状况，定期进行风险评估，并根据实际情况更新风险管理策略。风险评估的步骤05风险应对策略通过消除风险因素或完全避免风险情况的方式来应对风险。总结词风险规避是一种主动的风险应对策略，旨在通过消除潜在的风险因素或完全避免风险情况的发生来降低风险。例如，为了避免股市投资的风险，可以选择将资金存入银行，而不是购买股票。详细描述风险规避总结词通过采取措施降低风险发生的可能性或减少风险发生后的影响程度来应对风险。详细描述风险降低是一种积极的风险应对策略，旨在通过采取一系列措施来降低风险发生的可能性或减少风险发生后的影响程度。例如，为了降低生产过程中的风险，可以采取加强设备维护、提高员工技能等措施。风险降低总结词通过与他人共同承担风险的方式来应对风险。详细描述风险分担是一种合作性的风险应对策略，旨在通过与他人共同承担风险来降低自身承担的风险。例如，为了分担投资风险，可以将资金分散投资到不同的股票或基金中。风险分担总结词在评估风险后，选择不采取任何措施来应对风险。详细描述风险接受是一种被动或积极的风险应对策略，意味着在评估风险后，选择不采取任何措施来应对风险。这可能是因为认为采取措施的成本超过了潜在的收益，或者认为风险太小不足以采取行动。例如，对于一些低风险的日常活动，如骑自行车上班，可能不会采取额外的安全措施，而是选择直接接受这个风险。风险接受06风险管理实施与监控ABCD风险管理计划制定确定风险管理目标明确风险管理活动的目的和预期结果，为整个风险管理过程提供方向。风险评估对识别出的风险进行定性和定量分析，评估其可能性和影响程度。风险识别通过收集和分析信息，识别出组织可能面临的各种内外部风险。制定风险管理策略根据风险评估结果，制定相应的风险管理策略，包括风险接受、规避、减轻和转移等。资源分配根据风险管理策略，实施相应的风险控制和缓解措施。实施风险管理措施监控风险状况调整风险管理策略01020403根据风险状况的变化和实施效果，及时调整风险管理策略。为风险管理活动分配必要的资源，如人力、财力和技术资源。持续监测风险的发展变化，以及风险管理措施的效果。风险管理计划的实施通过定期或不定期的检查，监督风险管理的实施情况，确保风险管理活动的有效性和合规性。风险监控编制风险管理报告，向决策层和管理层报告风险状况和管理效果。风险报告对风险管理的效果进行定期评估，总结经验教训，提出改进意见和建议。风险评审加强内部各部门之间的沟通与协调，确保风险管理工作的顺利推进。沟通与协调01030204风险管理监控与评审07风险管理的发展趋势与挑战企业全面风险管理是指企业围绕总体经营目标，通过在企业管理的各个环节和经营过程中执行风险管理的基本流程，培育良好的风险管理文化，建立健全全面风险管理体系，包括风险管理策略、风险理财措施、风险管理的组织职能体系、风险管理信息系统和内部控制系统，从而为实现风险管理的总体目标提供合理保证的过程和方法。随着经济全球化的深入发展，企业面临的经营环境日趋复杂，经营风险不断增多。全面风险管理对于企业保持稳定、持续增长具有重要意义。企业全面风险管理有助于企业识别潜在风险，提前预警并制定应对措施，从而降低风险损失。同时，通过全面风险管理，企业可以提高战略执行力、增强竞争优势，为股东和利益相关者创造更大价值。企业全面风险管理金融风险管理是指各类经济主体通过对其所面临的不确定性及由此产生的不利影响进行识别、评估和控制，以实现其既定的经济目标的过程。随着金融市场的不断发展和金融工具的不断创新，金融风险管理的重要性日益凸显。有效的金融风险管理有助于降低金融危机的发生概率，维护金融市场的稳定和健康发展。金融风险管理涉及信用风险、市场风险、流动性风险等多种类型。金融机构需要建立完善的风险管理体系，运用先进的风险管理技术与方法，对各类风险进行科学、系统的管理。金融风险管理国家风险管理是指一国政府及各类经济主体对其所面临的不确