保险公司柜员年终总结模板

本文格式为Word版下载后可任意编辑和复制第第页保险公司柜员年终总结模板【篇一】

20xx年的工作已接近尾声，一年来，在公司经理室的正确领导下，各部门同仁齐心协力，共同努力，客服工作取得了肯定的成果。

今年以来，公司经理室连续以抓业务进展及内务管理并重，实现两手抓，齐抓共管的管理模式，带领客服全体员工，团结奋进，客服管理工作取得了肯定的成果，客服水平也有了一些根本的提高。公司通过开展集中、统一的客户服务活动，进一步整合服务资源，促进以保单为中心的服务向以客户为中心的服务转型，不断提升服务水平，制造客户价值，乐观担当社会责任，为公司永续经营打下坚实的基矗客户服务部紧紧围绕公司总体进展目标，在做好本职工作的同时做好服务创新，体现在以下几个方面。

一、在制度建设方面，连续加强客户服务基础管理工作，进一步完善相关管理制度

1、主要从"内强素养、外树形象"着手，通过狠抓公司各岗位人员素养，进一步提高客户满足度，树立公司良好的对形状象。

一个优秀的团队须有一个素养、技术过硬的服务队伍，今年以来，我部着重从完善制度着手，通过加大制度的执行力不断加大服务考核力度，以进一步提高客服人员综合素养。

针对我司部分柜员在柜面服务礼仪方面尚存在不规范现象的问题，我司客户服务部着力抓好全体客户服务人员的服务规范性，并从加强服务意识、强化服务执行标准等几方面对客户服务人员做了一些强化训练，加大了现场监督考核力度，现场检查，现场指导，并予以相应惩罚。通过一系列的措施，使柜面人员加大了操作的规范性，服务礼仪的执行上也有了一个很大的提升，也为我司不断提高服务水平奠定了很好的基础作用。

20xx年6月，总公司进行了全国柜面人员上岗资格考试，我部全体人员13人参与，合格9人，持证率达70%。此次全国系统的柜面人员考试，加强了客服人员对专业学问的学习，也提升了客户服务部的服务质量。

二、强化业务制度学习，树立执行理念，确保制度执行力全面有效开展。

为进一步强化公司业务管理制度执行力建设，从制度上为业务进展供应顽强保障，客户服务部对于分公司筛选出部分需客服员工加强学习的文件和制度，进行了仔细梳理及汇合，并制定了业务管理强化制度执行力工作及学习方案，根据学习方案，定期组织客服人员通过集中学习和自学的方式全面、系统地对相关业务管理进行了学习，要求全部参与人员仔细做好学习笔记、进行测试并撰写学习心得；依据测试及检查状况，要求各相关岗位撰写整改报告。从自身动身，树立了强化风险意识，确保了此项工作的全面有效开展，切实提高了我司制度遵循和依法合规经营的自觉性。

三、以服务为本，促进销售，把日常业务处理和服务工作相结合

我司根据上级公司文件精神，面对全部客户推出国寿"1+n"服务方案。旨在通过举办客户服务活动，不断亲密公司与客户的关系，进一步提高客户满足度，树立公司良好的对形状象。为切实有效的开展活动，公司成立领导小组和工作组，并加强了对此项工作的宣扬力度，根据活动组织、宣扬方案逐一落实并有效实施各相关工作。提升了服务品质、增加了客户忠诚度，进一步提升公司服务水平，充分维护了客户权益，树立了公司良好社会形象。并通过上门送赔款等一系列的优质服务，为业务员的展业工作供应了很好的基础，也为加强我司与代理单位间的业务合作关系起到了很好的沟通作用。此活动的举办不仅增进了客户关系、提升了公司品牌知名度、也为巩固和带动业务增长注入了新的活力。

四、从服务的本身动身，"一切为了客户着想"，不断创新服务内容

1、乐观协作分公司做好vip客户工作为了进一步构建公司vip客户服务体系，为vip客户供应附加值服务工作，分公司开展了面对全区vip客户供应特约商家优待服务的活动，通过此项活动的开展，为树立公司良好社会形象起到了一个良好的作用，在肯定程度上提升了公司的知名度。

2、公司理赔部把"上门送赔款"工作做细做新，乐观为同学险业务拓展工作做铺垫，连续加强对一些在社会上较有影响力的案件的关注程度，真正体现公司人性化的理赔服务。

繁忙的工作，有成果也有不足，在做好总结的同时，要不断改进，现就不足与差距结合20xx年的工作如何进行改进做如下支配：

(一)抓紧分公司下发的各类业管相关文件的落实及执行工作，连续做好客户服务部人员特殊是新人的专业学问及技能的培训，提高服务人员的整体综合素养。

针对客户服务部今年以来人员调整的客观缘由，客户服务部新入人员对专业学问及业务技能的缺乏，20xx年，我部将连续实行多种方式及途径，对所辖员工进行定期与不定期的培训，从本职工作做起，对于相关岗位技能进行特地培训，加强所辖人员的职业道德教育，有针对性地组织和开展业务学问及服务礼仪培训，对于分公司下发的业管文件准时进行传达及学习，真正领悟其操作要领，将其运用到实际操作中。通过培训，推行公司综合柜员制，更好的为客户服务。

(二)协作公司团险、中介、个险三支销售渠道各项业务竞赛活动的开展，更好地对业务进展供应强有力的业务支持及后援保障乐观协作公司团险、中介、个险三支销售渠道开展各项业务竞赛活动，全力促进公司业务持续、健康地进展。

(三)以服务为本，促进销售，把日常业务处理和服务工作紧密结合，全面诠释国寿"1+n"服务内涵。

1、协作分公司在全区范围内将要实行的银行、邮政转账收费、转账付费项目实施方案，保证此项目的顺当实施。

2、保证"两鸿"满期给付、转保工作和银行、邮政转账收付费工作的顺当进行，同时为了提高销售人员活动量，挖掘积累客户，有效整合客户资源，做好客户的二次开发，努力促进转保，为20xx年开门红奠定基础，以进一步提升公司服务品质，增加客户对公司的满足度。

3、进一步加强柜面管理工作，营建良好的学习氛围，组织培训与自我学习相结合，建立体系化的培训教程，鼓舞员工不断提高自身综合素养。

总之，客户服务部明年的进展思路将以加强客服队伍建设为根本，以加强柜面服务质量考核为重点，以人员管理方法为后盾，以教育训练为基础，乐观推动柜面职场标准化建设，不断创新服务方式，建立科学、完善、严格的品质管理方法和监督、考核机制，提高客户满足度，提升柜面运营力量，防范经营风险，树立中国人寿热忱、真诚的服务形象，使柜面真正担当起中国人寿品牌载体的重任。

【篇二】

是我工作的其次个年头，回想一年来，虽然辛苦但有很价值，学到了许多书本上没有的东西。我努力提高业务水平，虚心向前辈及客户学习，得到了领导的赏识和支持，还被评为“行业先进工作者”，下面是我一年来的工作总结。

一、XX年基本工作状况

重视理论学习，自觉加强相关金融政策及法律法规的学习，构筑坚固理论学问结构，不断提升自身的整体综合素养。

XX年是特别的一年，贷款新规的出台和相关制度的修订完善给当前各项业务的开展带来了巨大的变化，虽然作为一名一般的前台综合柜员，但我深知作为一名综合柜员，没有过硬的业务理论支撑，就无法为客户供应完善快捷的服务，为了全面提升自己的综合素养，跟上政策规章制度的变化，我自觉利用休息时间，系统的学习了相关规章制度和新下发的各项文件，使自己对现行的政策、规章制度有了一个较为全面的熟悉，对于日常柜台上的客户业务询问也能赐予正确的反馈、答复。

此外，为了快速适应新时期金融工作开展的需要，增加整体业务学习的系统性和连续性，一年多来，本着虚心谨慎的学习态度，我多渠道的仔细学习各项金融学问，亲密关注时事政治和宏观经济动向，对于联社下发的各类文件、资料，不仅仅简洁的停留在了解的层面上，更注意对各种资料的融会贯穿、学以致用，通过日常工作的开展，不断积累工作阅历，在综合业务力量、综合分析力量、协调办事力量、文字语言表达力量等方面，都有了很大的提高。

为了保证学习的针对性和有效性，我抓紧学习的机会，乐观参与联社、基层社各种培训和技能考试，并留意结合自身实际状况，准时进行反馈、回顾，准时解决自身存在的问题，取得了肯定的成果和进步。

工作方面，仔细履行岗位职责，踏踏实实的做好本职工作。

XX年是我社服务创优工程和精细化工程深化开展的一年，作为一名前台综合柜员，我喜爱自己的本职工作，并始终要求自己仔细细致的去对待每一项工作，在详细的业务办理过程中，努力做到专心、诚意、信念、急躁、细心的处理每一笔业务，接待每一位客户。以“客户满足、业务进展”为目标，潜心钻研业务技能，把各项金融政策及精神敏捷的体现在工作中，树立热忱服务的良好窗口形象，做到来有迎声，问有答声，走有送声，要让每个顾客都兴奋而来满足而归。当前的柜台工作使我每天要面对众多的客户，为了给客户供应高效优质的服务，我经常提示自己“客户就是上帝，理解就是沟通的开头”，在繁忙的工作中，我坚持做好“微笑服务”，急躁细致的解答客户的问题，一年来从未消失因个人缘由而消失的客户投诉或不满足。

在其他工作的开展方面，能够时刻保持乐观主动，仔细遵守规章制度，能够准时完成领导交给各项的工作任务，严格根据联社各项工作开展的要求，切实做好日常的岗位工作：

(1)严格规章制度，把好储蓄柜台直接面对客户的第一道关口。作为一名综合柜员，我深感自己肩上的担子的重量，稍有疏忽就有可能消失差错和失误。因此，我不断的提示自己增加责任心。本着对自己和客户负责的态度，的确做到“规范操作、风险提示、换位思索”，严格要求自己，较好的完成了柜面各项业务。

(2)坚持原则，做好每一笔看似简洁的业务。一线员工的一举一动都时刻体现着信用社的形象，自己的工作质量事关信用社经营进展大计，责任重于泰山，丝毫马虎不得。一年来，我坚持基层社和联社制定的相关管理制度，对每一笔业务都一丝不苟地仔细根据规定操作，从客户办理业务的相关要求;从重空的检查、往来账目的核对到下班后的大额核对登记、身份证信息核对、账户信息维护，每一个环节我都是认真审查，没有一丝一毫的懈怠。在详细办理业务时，我做到了“三个必需”，即业务办理条件必需符合政策、相关证件必需是合法原件、客户签字正确无误，并且做到生人熟人一样对待，保证了业务办理的合规、合法。

提高工作质量，准时精确     的做好储蓄基础资料的管理。搞好基础资料的记载、收集、管理，是做好日常工作的重要前提之一，这项工作即繁琐又重要，需要常常加班加点来完成。我坚持做到了当天账务当天处理完毕，全部核对从不过夜。自从我社开头实现柜员制之后，从未消失过因个人疏忽而造成的业务差错。

3、立足实际，精诚团结，团结全社员工为提高我社经营效益尽心尽力

一年来，在详细的工作开展过程中，我乐观主动的做好日常各项工作，结合我社实际，听从领导的支配，团结全体职工为我社经营目标的顺当完成而同心同德，尽心尽力。

(1)存款任务是关键，为完成我社的存款任务，我充分利用日常工作机会，在业务办理过程中做好存款营销工作。业余时间，利用自身的区域优势，走亲串朋、动员社区的储蓄存款，乐观宣扬相关的优待政策、理财技巧等，为壮大信用社实力不遗余力，较好的完成了联社下达的存款任务。

(2)乐观主动的营销信用社的相关新业务和新功能。我立足我社实际，不断强化储蓄营销意识，破除“惧学、惧烦”的思想，仔细学习我社新兴业务和新制度规章，如公务员贷款、失地农夫专项贷款等特色业务，急躁的给客户讲解相关类似业务的相同点和不同点，讲清利弊之所在，供应有利建议，深受客户的好评。

勤勤恳恳的完成领导交办的其他任务，除做好本职工作外，我还根据领导的支配做好其他工作，如每天的卫生打扫，帐表的装订等，都能够与大家一起协调好，共同完成任务。

4、生活上，与人为善，注意培育自己的团队精神和协作意识，不断提升自身价值。

我深知个人的力量是有限的，促进我社的业务进展，需要的是全体同事的共同努力，在提高自身素养的同时，我尤其注意团队精神的发挥，团结好各位同事，的确做到“想别人之所想，急别人之所急”，乐观营造团结进取的工作氛围，有效开展好我社的各项工作。

5、平安经营方面，增加防范意识，牢记“平安重于泰山”，的确落实“三防一保”。

一年来，我能严格遵照联社平安保卫相关要求，严格根据各项制度行事。当班期间能够时刻保持警惕，严格按“三防一保”的要求，熟记防盗防抢防暴预案和报警电话，娴熟把握、使用好各种防范器械。常常检查电路、电话是否正常，防范器械是否处于良好状态，当消失特别状况，能当场处理的当场处理，不能处理的能主动上上级汇报等等。结合自身工作实际，加强凭证、印章管理，从源头上防范案件。不断地增加平安防范意识，仔细落实各项防范措施，的确做到“平安保卫从我做起、从身边小事做起”，防微杜渐，把平安工作的确落到了实处。

二、工作中存在的问题和不足

有成果就肯定有不足之处，在正确进行自我分析和定位的基础上，回顾一年来的工作，仍存在许多的问题和不足，详细表现在以下几个方面：

(1)学习的乐观主动性还不够，因家庭因素、工作开展因素的客观因素的影响，导致存在学习的连续性不足，存在业务素养提高不快，对旧有学问回顾不足的问题，学习效率低的状况。

(2)创新意识和进取意识不足，在自觉主动学习方面，与年轻高校生相比还存在肯定的差距，不能有效的结合自身专业特长和岗位实际进行业务创新或针对岗位需求自觉进行相关考试认证。

(3)工作方式简洁，尚停留在较低层次的任务完成要求上，工作开展的实际效率和效果还有待提高。

三、20xx年工作规划

新年新气象，在新的一年即将开头之际，我将立足自身实际，客观分析自身所存在的问题和不足，结合县联社和我社进展的实际状况，有目的、有针对性的解决自身存在的实际问题，重点做好以下几个方面的工作：

1、连续加强学习，不断提高自身的综合力量和业务技能，在XX年里，我将结合自身工作开展的实际，有的报考银行从业资格证的相关科目考试，职称资格考试，针对自身进取不足的实际，自觉提高整体综合素养。

2、结合我社的服务创优工程开展实际状况，不断提升自身专业技能，连续狠抓勤练基本功不放松，不断提高自身综合技能、服务力量和营销力量，有效提升自己的整体综合素养。

3、结合岗位实际，不断探究岗位工作开展的方式、方法，立足实际，着力窗口接触点的“同位”思维，充分理解客户的心态，擅长换位思索，乐观探究客户维护和服务的方式、方法，并结合当前实际赐予有效的开展落实，通过优质服务的开展，不断提升现有客户的忠诚度和诚信度。

4、娴熟的把握各种业务技能特殊是计算机操作、财会业务等技能，努力适应时代进展需要，培育多方面技能，更好的实践为“三农”服务的宗旨，我将通过多看、多学、多练来不断的提高自己的各项业务技能。

我将努力克服自身的不足，在基社信用社领导的的带领下，我将立足自身实际，严格听从领导支配，乐观开拓进取，不断提高自身综合素养，有效履行岗位职责，当好参谋助手，与全体信用社职工一起，团结全都，为我社经营效益的提高，为完成20xx年的各项目标任务作出自己的努力。

【篇三】

时间飞逝，不知不觉中我在保险公司工作、学习已将近四个月的时间了。这份工作对于我来说还是比较新奇比较生疏的，由于在这之前我从来就没有接触过这一方面的学问。有幸的是我遇到了许多关怀下属的领导，阅历丰富、仔细负责的师傅，以及一群支持我、关怀我的同事。

在这段时间里，我感悟颇多，这是我的第一份工作，我始终担忧自己不能很好的胜任这份工作，但总体来说，我还是较为顺当的完成了本阶段自己所担当的工作，在各个方面也打下了良好的基础。接下来，我就对这段时间的工作做如下的总结：

一、在刚进入公司的时候，曾经担忧不知该怎么与客户沟通，怎样与同事共处。由于我并不是一个很健谈的人，我只对熟识的人才能够侃侃而谈，所以对于这一点我真是一点底也没有。刚开头我很是崇拜我的师傅，由于她很健谈，跟谁都能聊，而且我觉得他熟悉全部的人，只要是常常来公司的，他们只要一进门她就能叫出他们的名字，我知道这是我们做柜面工作的人员必需具备的一种工作职能，但是这就是我所薄弱的地方。我开头认真观看，并且在自己进行沟通的时候把平常观看的心得一一实践，取得了良好的进步的。在于客户沟通时不会什么话都讲不出来，不知如何下手。而同事们也对我很好，在工作时，他们知道我有许多的不懂，都会具体的给我讲解，知道我弄懂为止；在闲暇时，有什么活动都会叫上我。让我很快的就融入了他们之间，能够更好的把工作做上手。

二、刚进公司的时候，领导对我们进行了业务培训，让我们了解公司的产品，教我们如何正确的熟悉公司的产品，这对我以后的工作有了很大的关心。在工作中，我们常常会遇到来退保的客户，他们有的是不了解我们公司的产品，要么是当时业务员解释的不清晰，让他们认为自己被骗了。而在这期间，刚开头我做的并不是很好，有时被客户问的哑口无言，幸亏同事给了我很多的关心，他们教我如何与顾客沟通，一句同样的话要怎样讲才能让客户有认同感，真的要感谢他们。而另一方面，就要感谢领导当时给我们的培训，由于她的培训在这中状况下我才能为客户进行讲解。我会先通过跟客户谈天的形式，来了解客户是由于什么缘由要退保，假如她还在迟疑，我会从她的收益方面下手，给她计算她在保单终了时是觉得不会吃亏的；假如她是铁了心要退，我还是会竭尽全能的讲解，假如负责他单子的业务员还在公司，我还会联系业务员跟他进行沟通，虽然胜利的概率不是很高，但是我还是很兴奋的。到目前，虽然我已经可以很顺当的跟客户沟通，但是我还是存在很多的不足，对于客户提出的一些刁钻的问题，我还是不能很好的进行讲解，需要通过询问老师傅才行的。所以，我还需要在平常多补充学问，让自己变的更加的充实。

三、在柜面上我主要是负责团险的核保工作的。这是一个很重要的环节，但是我对这方面一点也不了解，刚开头的我连这个企业是属于几类的也分不清晰，我的老师就会很仔细的给我讲解，而不是叫我自己看书，还教我方法说：＂假如你不能确定是究竟是一类，还是二类，你可以把他做成二类，然后在主险上给他打折，这样就肯定不会错了。＂虽然有了这个方法，但是我知道这是不够的，这个时候我就有点恨自己的社会阅历不够丰富，不能了解各个工种的详细状况，为了摆脱这种境况，我在平常有空的时候就会翻看那本职业类别的书，细细的揣摩当中的工种，还是起到了很大的成效的。有时，我会通过查看以前的保单，看之前的老师是怎样核保的来提高自己水平。当然，在工作中我还是会出一点小的差错，而老师也很好、很负责，他会告知我我错在哪里，然后指导我应当如