2021年银行业金融机构合规知识竞赛题库

2021年银行业金融机构合规知识竞赛题库1.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当立即以电话方式报告中国人民银行当地分支机构和当地公安机关，并做好电话记录。[判断题]对错(正确答案)2.客户身份识别就是核对个人的居民身份证件或者单位的营业执照。[判断题]对错(正确答案)3.金融机构在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告时，有告知客户的义务。[判断题]对错(正确答案)4.金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构和第三方共同承担未履行客户身份识别义务的责任。[判断题]对错(正确答案)5.某银行发现客户有涉及洗钱的异常活动，但客户在银行账户并无交易，银行亦有权就客户的异常活动报送可疑交易报告。[判断题]对(正确答案)错6.2017年7月1日，《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（简称3号令）正式实施,明确以“事实清楚，证据确凿”为基础的可疑交易报告要求。[判断题]对错(正确答案)7.为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，应采取对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理。[判断题]对错(正确答案)8.可疑交易报告的报告程序、时间期限与大额交易报告相同。[判断题]对错(正确答案)9.按照监管规定，银行业监督管理机构应当在职责范围内对银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资义务履行情况依法开展现场检查。现场检查以与反洗钱行政主管部门开展联合检查为主。[判断题]对错(正确答案)10.非自然人客户为股权结构或者控制权简单的公司，为避免妨碍或者影响正常交易，义务机构可以在与非自然人客户建立业务关系后，尽快完成受益所有人身份识别工作。[判断题]对(正确答案)错11.金融机构通过第三方识别客户身份的，第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该第三方机构承担未履行客户身份识别义务的责任。[判断题]对错(正确答案)12.金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反应交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。[判断题]对(正确答案)错13.金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的，情节严重的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处以五万元以上五十万元以下罚款。[判断题]对错(正确答案)14.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的法人和交易的实际受益人。[判断题]对错(正确答案)15.金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该第三方承担未履行客户身份识别义务的责任。[判断题]对错(正确答案)16.中国人民银行及其分支机构根据法人金融机构评级结果，可以采取质询、约见谈话、监管走访、现场检查等有针对性的监管措施。原则上对评级等级较低的机构实施监管措施的频率和强度应当高于评级等级较高的机构。[判断题]对(正确答案)错17.中国人民银行关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》有关执行要求的通知中规定，收取客户现金保费达到大额交易报告标准的，无论以何种方式与保险公司结算，保险专业代理公司和保险经纪公司均应当提交大额交易报告。[判断题]对(正确答案)错18.对于既属于大额交易又属于可疑交易的，金融机构如果已报送可疑交易报告，无需另行报送大额交易报告。[判断题]对错(正确答案)19.在授权、授信有效期内，商业银行对授权、授信进行调整或授权、授信终止，属于银行机构内部事务，不用告知银行监管部门。[判断题]对错(正确答案)20.商业银行的授权、授信，可采取书面、电子邮件及口头的形式。[判断题]对错(正确答案)21.商业银行的授权、授信，应有书面形式的授权书和授信书。授权人和受权人应当在授权书上签字和盖章。[判断题]对(正确答案)错22.商业银行授信决策可以在上级行口头授权范围内进行，但不得超越权限进行授信。[判断题]对错(正确答案)23.根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》的规定，商业银行可以接受本行的股权作为质押提供授信。[判断题]对错(正确答案)24.商业银行分支机构具有独立法人资格，独立承担民事责任。[判断题]对错(正确答案)25.在授信实施过程中，虽然受信地区发生或潜伏重大金融风险，但企业经营情况良好，故商业银行可不调整授信额度。[判断题]对错(正确答案)26.投资人及其关联方、一致行动人单独或合计拟首次持有或累计增持商业银行资本总额或股份总额百分之五以上的，应当事先报银监会或其派出机构核准。[判断题]对(正确答案)错27.商业银行董事会应当设立关联交易控制委员会，负责关联交易的管理，及时审查和批准关联交易，控制关联交易风险。关联交易控制委员会成员不得少于五人，并由董事长担任负责人。[判断题]对错(正确答案)28.商业银行向关联方提供授信发生损失的，在二年内不得再向该关联方提供授信，但为减少该授信的损失，经商业银行董事会、未设立董事会的商业银行经营决策机构批准的除外。[判断题]对(正确答案)错29.案件责任人员被撤职后，二年内不得安排担任同职（级）及以上职务。[判断题]对(正确答案)错30.贷款人应对固定资产投资项目的收入现金流以及借款人的整体现金流进行动态监测，对异常情况及时查明原因并采取相应措施。[判断题]对(正确答案)错31.全额保证金类质押项下的固定资产贷款，可不执行《固定资产贷款管理暂行办法》。[判断题]对错(正确答案)32.在风险可控、金额较小的前提下，贷款人可以发放无指定用途的个人贷款。[判断题]对错(正确答案)33.存款人在法定代表人或主要负责人、存款人地址以及其他开户资料的变更事项未在规定期限内通知银行的，给予存款人警告并处以1000元的罚款。[判断题]对(正确答案)错34.存款人在法定代表人或主要负责人、存款人地址以及其他开户资料的变更事项未在规定期限内通知银行的，给予存款人警告并处以1万元的罚款。[判断题]对错(正确答案)35.存款人在法定代表人或主要负责人、存款人地址以及其他开户资料的变更事项未在规定期限内通知银行的，给予存款人警告并处以1000元的罚款。[判断题]对(正确答案)错36.金融机构与客户发生假币纠纷的，若相应存取款、货币兑换等业务的记录在中国人民银行规定的记录保存期限内，金融机构应当提供相关记录。[判断题]对(正确答案)错37.金融机构应当对收缴的假币实物进行单独管理，并建立假币收缴代保管登记制度，账实不用分管。[判断题]对错(正确答案)38.不当保存、截留或者私自处理假币，或者使已收缴、没收的假币重新流入市场的，处以1000元以上3万元以下的罚款。[判断题]对(正确答案)错39.拒绝、阻挠、逃避中国人民银行及其分支机构检查，或者谎报、隐匿、销毁相关证据材料的，有关法律、行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚。[判断题]对(正确答案)错40.金融机构柜面发现假币后，应当由2名以上业务人员当面予以收缴，被收缴人可以接触假币。[判断题]对错(正确答案)41.金融机构在清分过程中发现假币后，应当比照前款假外币纸币以及各种假硬币的收缴方式，由2名以上业务人员予以收缴。[判断题]对(正确答案)错42.属于利用新的造假手段制造假币，应当向当地人民银行和公安机关报告。[判断题]对(正确答案)错43.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款。[判断题]对(正确答案)错44.金融机构违反《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的，由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》相关条款的规定予以处罚。[判断题]对(正确答案)错45.根据我国现行法律，个人犯洗钱罪的，最高可判处五年有期徒刑。[判断题]对错(正确答案)46.明知是犯罪所得及其产生的收益而予以掩饰、隐瞒，构成刑法第三百一十二条的犯罪，同时又构成刑法第一百九十一条或者第三百四十九条规定的犯罪的，依照处罚较轻的规定定罪处罚。[判断题]对错(正确答案)47.流动比和速动比指标越高越好。[判断题]对错(正确答案)48.折旧和摊销产生现金流出。[判断题]对错(正确答案)49.根据《个人贷款管理暂行办法》的规定，贷款人应要求借款人当面签订借款合同及其他相关文件，但电子银行渠道办理的贷款可以除外。[判断题]对(正确答案)错50.银行应根据借款人经营规模、业务特征及应收账款、存货、应付账款、资金循环周期等要素测算其营运资金需求，综合考虑借款人现金流、负债、还款能力、担保等因素，合理确定贷款结构，包括金额、期限、利率、担保和还款方式等。[判断题]对(正确答案)错51.国家机关一律不得作为信贷业务的保证人。[判断题]对错(正确答案)52.矿藏、水流、海域都属于国家所有，绝对不存在个人私有的情况。[判断题]对(正确答案)错53.贷款人应合理测算借款人营运资金需求，审慎确定借款人的流动资金授信总额及具体贷款的额度，不得超过借款人的实际需求发放流动资金贷款，但借款人有特殊项目需要建设的除外。[判断题]对错(正确答案)54.银行业金融机构进行录音录像行为应征得消费者同意，如消费者不同意则不能双录，也不能销售产品。[判断题]对(正确答案)错55.人民法院依法行使审判权，不受行政机关、社会团体和个人的干涉。[判断题]对(正确答案)错56.银行业金融机构的审慎经营规则，必须由法律、行政法规规定，不能由国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定。[判断题]对错(正确答案)57.阻碍银行业监督管理机构工作人员依法执行检查、调查职务的，由公安机关依法给予治安管理处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任。[判断题]对(正确答案)错58.申请银行业金融机构设立的，国务院银行业监督管理机构应当自收到申请文件之日起三个月内作出批准或者不批准的书面决定。[判断题]对错(正确答案)59.未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务，任何单位不得在名称中使用“银行”字样。[判断题]对(正确答案)错60.商业银行向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。[判断题]对(正确答案)错61.法律没有明文规定为犯罪行为的，不得定罪处刑。[判断题]对(正确答案)错62.十六周岁以下的人无论犯任何罪都不承担刑事责任。[判断题]对错(正确答案)63.承担民事赔偿责任的犯罪分子，同时被判处罚金，其财产不足以全部支付的，应当先承担罚金。[判断题]对错(正确答案)64.对于中止犯，没有造成损害的，应当免除处罚;造成损害的，应当减轻处罚。[判断题]对(正确答案)错65.各银行业金融机构及其分支机构主要负责人是网络舆情工作的重要责任人。[判断题]对错(正确答案)66.各银行业金融机构及其分支机构主要负责人对于重大舆情要亲自指挥应对，必要时主动出面澄清。[判断题]对(正确答案)错67.各银行业金融机构对于不实信息，要及时公开澄清，争取主动。[判断题]对(正确答案)错68.各银行业金融机构对于确实存在的问题，要敢于承认，勇于正视，并及时披露整改行动及成效，赢得理解，树立和巩固“负责任的银行”形象。[判断题]对(正确答案)错69.各银行业金融机构要建立一支与本行资产规模、分支机构数量、人员数量相匹配的，纵贯总行和各级分支机构的网络评论员队伍。[判断题]对(正确答案)错70.各银行业金融机构要健全网络舆情工作队伍管理机制和奖惩办法，提升监测引导效率和效果。[判断题]对(正确答案)错71.银行业金融机构要研究掌握互联网传播规律和特点，拓展维护与网络媒体的协作关系。[判断题]对(正确答案)错72.银行业金融机构充分利用网络媒体宣传渠道，主动策划网上宣传活动，通过互联网放大银行业正面声音，把握网络舆情工作主导权，树立银行业良好形象。[判断题]对(正确答案)错73.银行业金融机构要加强与网络信息监管部门、主流网络媒体等的沟通联系，发挥分支机构属地协调作用，建立不同层次的协作机制。[判断题]对(正确答案)错74.各银行业金融机构要建立完善工作考评机制，定期对本行（公司）各部门、各级单位网络舆情工作的有效性进行评估，并纳入绩效考核。[判断题]对(正确答案)错75.各银行业金融机构要进一步贯彻落实《商业银行声誉风险管理指引》，将声誉风险管理纳入公司治理及全面风险管理体系。[判断题]对(正确答案)错76.各银行业金融机构要全面系统梳理各阶段、各条线可能出现的舆情，定期开展声誉风险排查，制定工作预案。[判断题]对(正确答案)错77.各银行业金融机构要通过网络舆情信息广泛了解消费者诉求，自觉接受舆论监督。[判断题]对(正确答案)错78.各银行业金融机构要建立工作机制，化舆论监督为管理正能量，针对网络舆情事件反映的问题和线索，弥补相关管理或业务漏洞，切实保护消费者合法权益。[判断题]对(正确答案)错79.稳中求进工作总基调是治国理政的重要原则。[判断题]对(正确答案)错80.金融是实体经济的血脉，为实体经济服务是金融的天职，是金融的宗旨，也是防范金融风险的根本举措。[判断题]对(正确答案)错81.健第五次金融工作会议强调健全金融风险责任担当机制，保障金融市场稳健运行，积极稳妥推进去杠杆，深化国企改革，把降低国企杠杆率作为重中之重，有效处置金融风险点。[判断题]对(正确答案)错82.做好新形势下金融工作，要坚持党中央对金融工作集中统一领导，确保金融改革发展正确方向，确保国家金融安全。[判断题]对(正确答案)错83.要坚持党管干部原则，坚持德才兼备、以德为先，坚持五湖四海、任人唯贤，坚持事业为上、公道正派，把好干部标准落到实处。[判断题]对(正确答案)错84.要尊崇党章，严格执行新形势下党内政治生活若干准则，增强党内政治生活的政治性、思想性、时代性、原则性。[判断题]对错(正确答案)85.案件问责中的纪律处分、经济处理可以合并使用，可以以经济处理代替纪律处分。[判断题]对错(正确答案)86.银行业金融机构离职人员对离职前的案件发生负有责任的，银行业金融机构应当做出责任认定并抄送现任职单位，无需报告监管机构。[判断题]对错(正确答案)87.对案件责任人做出免责、从轻或减轻处理的责任认定，应当由案发层级机构向银行业监督管理机构报告。[判断题]对错(正确答案)88.案件风险排查是指银行业金融机构组织开展，以防范案件风险、查处纠正违法违规行为为目的的监督检查活动。[判断题]对(正确答案)错89.案件风险排查包括全面排查、专项排查和日常排查。[判断题]对(正确答案)错90.银行业金融机构案件风险排查至少应当覆盖主要业务领域、重点管理环节和员工异常行为。[判断题]对(正确答案)错91.银行业金融机构应当加强案件风险排查质量控制，有效识别、评估、监测、处置和报告案件风险。[判断题]对(正确答案)错92.银行业金融机构对案件风险排查发现的违规问题，应当依据上级机构规定对相关责任人进行处理。[判断题]对错(正确答案)93.银行业金融机构对案件风险排查发现的银行业案件或案件风险，应及时报告上级机构。[判断题]对错(正确答案)94.银行业金融机构对案件风险排查发现涉嫌犯罪的，应及时向公安司法机关报案。[判断题]对(正确答案)错95.案件（风险）信息报告若不能确认公安是否立案的相关信息，需在报告中明确说明原因，并以此作为报送案件信息还是风险信息的依据。[判断题]对(正确答案)错96.案件（风险）信息报告要由主要负责人签发，并加盖公章后报送。[判断题]对(正确答案)错97.案件调查工作结束后，银行业金融机构专案组应当在明确案件性质、确定涉案金额、初步判定风险的基础上形成案件调查报告，报送银监局。[判断题]对(正确答案)错98.银行业金融机构案件调查应当严格遵守保密原则，不得擅自向其他单位和个人披露有关情况。[判断题]对(正确答案)错99.案件调查和督查应当依照法定权限和程序收集证据。收集的证据材料应当合法、客观,并与所证明的事项相关联。禁止以非法手段获取证据。[判断题]对(正确答案)错100.银行业金融机构和监管部门应当完整保存案件调查、督查过程中形成的各种资料和工作记录,存档备查。[判断题]对(正确答案)错101.银行业金融机构在确定相关人员责任和整改方案后,应当尽快进行责任追究和整改,并将进展情况及时向银监会机构监管部门或银监局报告。[判断题]对(正确答案)错102.案件风险信息是指已被发现,确定将演化为案件,但尚未确认案件事实的风险事件的有关信息。[判断题]对错(正确答案)103.银监会直接监管的银行业金融机构总部负责本系统案件信息和案件风险信息的报告工作。[判断题]对(正确答案)错104.中国人民银行依法对商业银行的关联交易实施监督管理。[判断题]对错(正确答案)105.商业银行的关联方包括关联自然人以及关联企业。[判断题]对错(正确答案)106.《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》中所称的主要自然人股东是指持有或控制商业银行10%以上股份或表决权的自然人股东。[判断题]对错(正确答案)107.商业银行的监事长负责确认商业银行的关联方，并向董事会和监事会报告。[判断题]对错(正确答案)108.中国银行保险监督管理委员会有权依法认定商业银行的关联自然人、法人或其他组织。[判断题]对(正确答案)错109.商业银行向关联方提供授信发生损失的，一般情况下，在两年内不得再向该关联方提供授信。[判断题]对(正确答案)错110.商业银行对一个关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的5%。[判断题]对错(正确答案)111.商业银行不得为关联方的融资行为提供担保，但关联方以银行存单、国债提供足额反担保的除外。[判断题]对(正确答案)错112.计算关联法人或其他组织与商业银行的交易余额时，与其构成集团客户的法人或其他组织与该商业银行的应当分别计算。[判断题]对错(正确答案)113.商业银行关联交易管理制度应当报送中国人民银行备案。[判断题]对错(正确答案)114.商业银行关联交易控制委员会的日常事务由商业银行监事会负责。[判断题]对错(正确答案)115.金融机构应当对金融产品和服务的风险及专业复杂程度进行评估并实施分级动态管理，完善金融消费者风险偏好、风险认知和风险承受能力测评制度，将合适的金融产品和服务提供给所有的金融消费者。[判断题]对错(正确答案)116.银行业金融机构应当建立适应监管数据报送工作需要的信息系统，实现流程控制的程序化，提高监管数据加工的自动化程度。[判断题]对(正确答案)错117.银行业金融机构应当建立数据安全策略与标准，依法合规采集、应用数据，依法保护客户隐私，划分数据安全权限。[判断题]对错(正确答案)118.银行业金融机构应当确立数据内控管理目标，建立控制机制。[判断题]对错(正确答案)119.银行业金融机构各项业务制度应当充分考虑数据质量管理需要，涉及指标含义清晰明确，取数规则统一，制定完成后每三年更新一次。[判断题]对错(正确答案)120.银行业金融机构应当建立数据质量评估机制，对日常监控、检查和考核评价过程中发现的问题，及时组织整改，并对整改情况跟踪评价，确保整改落实到位。[判断题]对错(正确答案)121.银行业金融机构应当在风险管理、业务经营与内部控制中加强数据应用，实现数据驱动，提高管理精细化程度，发挥数据价值。[判断题]对(正确答案)错122.银行业监督管理机构可根据需要，要求银行业金融机构通过内部审计机构或委托内部审计机构对其数据治理情况进行审计，并及时报送审计报告。[判断题]对错(正确答案)123.国内系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的1%。[判断题]对(正确答案)错124.银监会有权根据单家商业银行操作风险管理水平及操作风险事件发生情况，提高操作风险的监管资本要求。[判断题]对(正确答案)错125.商业银行应当向银监会报告未并表和并表后的资本充足率。并表后的资本充足率每年报送一次，未并表的资本充足率每半年报送一次。[判断题]对错(正确答案)126.商业银行可以不对结构性外汇风险暴露计提市场风险资本。[判断题]对(正确答案)错127.风险管理部门应当跟踪检查整改措施的实施情况，并及时向董事会提交有关报告。[判断题]对错(正确答案)128.全面风险管理的内部审计报告应当经高管层审阅后提交董事会和监事会。[判断题]对错(正确答案)129.商业银行开展同业业务实行专营部门制，由法人总部建立或指定专营部门负责经营。[判断题]对(正确答案)错130.商业银行应建立健全同业业务授权管理体系，由法人总部对同业业务专营部门进行集中统一授权，同业业务专营部门不得进行转授权，不得办理未经授权或超授权的同业业务。[判断题]对(正确答案)错131.商业银行开展同业业务实行专营部门制，由法人总部建立或指定专营部门负责经营。[判断题]对(正确答案)错132.重组贷款的分类档次在至少6个月的观察期内不得调高。[判断题]对(正确答案)错133.商业银行应至少每半年对全部贷款进行一次分类。[判断题]对错(正确答案)134.商业银行应建立严格的授信风险垂直管理体制，对授信进行统一管理。[判断题]对(正确答案)错135.商业银行应建立押品管理信息系统，持续收集押品类型、押品估值、抵质押率等相关信息，支持对押品及相关担保业务开展统计分析，动态监控押品债权保障作用和风险缓释能力。[判断题]对(正确答案)错136.商业银行应加强押品集中度管理，采取必要措施，防范因单一押品或单一种类押品占比过高产生的风险。[判断题]对(正确答案)错137.商业银行应根据押品重要程度和风险状况，定期对押品开展压力测试，原则上每两年至少进行一次，并根据测试结果采取应对措施。[判断题]对错(正确答案)138.商业银行应明确外部评估机构的准入条件，选择符合法定要求、取得相应专业资质的评估机构，实行名单制管理，定期开展后评价。[判断题]对(正确答案)错139.商业银行办理抵质押担保业务时，应签订合法、有效的书面主合同及抵质押从合同，押品存续期限原则上不短于主债权期限。[判断题]对(正确答案)错140.债务人未能按期清偿押品担保的债务或发生其他风险状况的，商业银行应根据合同约定，按照损失最小化原则，合理选择行使抵质押权的时机和方式，通过变卖、拍卖、折价等合法方式及时行使抵质押权，或通过其他方式保障合同约定的权利。[判断题]对(正确答案)错141.商业银行对单一借款人的并购贷款余额占同期本行一级资本净额的比例不应超过10%。[判断题]对错(正确答案)142.同一笔贷款可以根据实际情况进行拆分分类。[判断题]对错(正确答案)143.商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主，实地调查为辅。[判断题]对错(正确答案)144.客户资料如有变动，商业银行应要求客户口头报告，进一步核实后在档案中重新记载。[判断题]对错(正确答案)145.当客户发生突发事件时，商业银行应立即派员实地调查，并依法及时做出是否更改原授信资料的意见。[判断题]对(正确答案)错146.商业银行必要时可委托独立的、资质和信誉较高的外部评级机构对客户信用等级进行评定。[判断题]对(正确答案)错147.商业银行授信决策应在书面授权范围内进行，特殊情况下可超越权限进行授信。[判断题]对错(正确答案)148.商业银行对授信业务流程的重要活动须进行尽职调查，评价授信工作人员是否勤勉尽责，确定授信工作人员是否免责。[判断题]对错(正确答案)149.押品由第三方监管的，商业银行应明确押品第三方监管的准入条件，对合作的监管方实行名单制管理。[判断题]对(正确答案)错150.商业银行不可聘请中介机构对并购交易进行调查或在风险评估中使用有关中介机构报告。[判断题]对错(正确答案)151.信贷资产的转出方应征得借款人同意方可进行信贷资产的转让，但原先签订的借款合同中另有约定的除外。[判断题]对(正确答案)错152.信用卡收单业务包括商户资质审核、商户培训、受理终端安装维护管理、获取交易授权、处理交易信息、交易监测、资金垫付、资金结算、争议处理和增值服务等业务环节。[判断题]对(正确答案)错153.商业银行个人信用卡可以用于生产经营、投与资等非消费领域。[判断题]对错(正确答案)154.要充分发挥岗位制约和监督机制的作用，坚持印、押、证分管原则，禁止出现“一人多岗”、“相互兼岗”的情况。[判断题]对(正确答案)错155.以深化整治银行业市场乱象为重要抓手，切实回归服务实体经济本源，坚决打好防范化解重大风险攻坚战。[判断题]对(正确答案)错156.各银行业金融机构在深化整治市场乱象中，要突出整治重点，抓住完善公司治理这个根本。[判断题]对错(正确答案)157.对监管发现、主观恶意、性质恶劣、情节严重的依法从严处罚，特别是对重大案件和风险事件，依法予以顶格处罚。[判断题]对(正确答案)错158.各银行业金融机构要压实深化整治银行业市场乱象的主体责任，高管层要担负起执行责任。[判断题]对(正确答案)错159.在银行业金融机构市场乱象整治工作中，对于出现的风险事件和案件，要按照“一案两问”“上追一级”的要求，严格追究领导机关和领导人员责任。[判断题]对错(正确答案)160.银行业金融机构高管、中层、基层人员大批量同时期流动，导致内部控制机制失效，不属于市场乱象的表现形式。[判断题]对错(正确答案)161.近年来，银行业金融机构陆续发生多起重大案件和风险事件，反映出部分机构风险意识淡薄、内控管理薄弱、合规建设滞后、加大监督制约、责任追究等问题。[判断题]对错(正确答案)162.银行业金融机构要高度重视内控及合规文化建设，真正发挥内部规章制度“最后一道阀门”的作用。[判断题]对错(正确答案)163.严格规范同业账户的开立和使用，不得出租、出借账户可以将账户委托他人代为管理。[判断题]对错(正确答案)164.对银行业金融机构的违规违法行为，在没收非法所得后，不再处以罚款。[判断题]对错(正确答案)165.理财产品销售中，录音录像资料应能完整客观、清晰可辨地记录业务或产品介绍、相关风险和关键信息提示、反馈等重点环节,可不含客户确认环节。[判断题]对错(正确答案)166.企业网银开立进行严格管理但弱于结算账户开立要求。[判断题]对错(正确答案)167.内审稽核等负有检查职责的部门对具体发案业务已做过专项检查或审计，应发现未能发现问题的，应按渎职处理。[判断题]对错(正确答案)168.自助设备和自助区域安全管理应完善文字和语音防诈骗提示，安装12小时监控系统、报警系统，并定时进行检查。[判断题]对错(正确答案)169.严禁输入密码时不进行物理遮挡和将工作用包带入现金区。[判断题]对错(正确答案)170.操作柜员严禁违规将授权卡、密码、个人名章交他人，严禁向符合规定的人员转授权。[判断题]对错(正确答案)171.严禁对账人员以对公记账人员打印的对账单与企业、同业、内部进行对账，或不按要求审核对账回执和验印。[判断题]对(正确答案)错172.对不反馈对账信息、反馈对账结果不符以及对账回执有瑕疵的账户可以重新组织对账。[判断题]对错(正确答案)173.严禁自助设备长短款不及时查清原因,可延时进行账务登记。[判断题]对错(正确答案)174.银行业监督管理机构通过非现场监管和现场检查对银行业金融机构从业人员行为管理进行评估和监督管理，评估结果不纳入对银行业金融机构监管评级。[判断题]对错(正确答案)175.银行业监督管理机构和银行业金融机构不得违反规定泄露从业人员处罚信息。[判断题]对(正确答案)错176.银行业金融机构应建立独立完善的合规风险管理部门，通过完善组织架构，确保合规治理的独立性、专业性、完整性。[判断题]对错(正确答案)177.银行业金融机构应当建立并完善（）制度及岗位分离、制约有效的内部管理制度[单选题]统一授信、统一授权分级授信、分级授权分级授信、统一授权统一授信、分级授权(正确答案)178.银行业金融机构原则上应在立案之日起（）个月对案件责任人做出处理决定，并在决定后（）个工作日内由案件发层级机构的上一级机构向银行业监督管理机构报告。[单选题]3;5(正确答案)1;53;31;3179.贷款人应加强贷款资金发放后的管理，针对借款人所属行业及经营特点，通过定期与不定期现场检查与非现场监测，分析借款人经营、财务、信用、支付、担保及融资数量和渠道变化等状况，掌握各种影响借款人（）的风险因素。[单选题]偿债能力(正确答案)收入能力盈利能力征信报告180.贷款人应建立借款人合理的收入偿债比例控制机制，结合借款人收入、负债、支出、贷款用途、担保情况等因素，合理确定（），控制借款人每期还款额不超过其还款能力。[单选题]贷款金额和期限(正确答案)贷款金额和利率贷款利率和期限每月还款额181.以保证方式担保的个人贷款，贷款人应由不少于（）信贷人员完成。[单选题]1名2名(正确答案)3名4名182.贷款人应落实具体的责任部门和岗位，对固定资产贷款进行全面的风险评价，并形成（）。[单选题]风险评价报告(正确答案)风险监测制度调查报告审查报告183.商业银行实施有条件授信时应遵循（）的原则。[单选题]高风险先落实件、低风险先实施授信授信与条件同步落实先实施授信、后弥补条件先落实条件、后实施授信(正确答案)184.根据《固定资产贷款管理暂行办法》，单笔金额超过项目总投资（）或超过500万元人民币的贷款资金支付，应采用贷款人受托支付方式[单选题]15%10%7%5%(正确答案)185.根据《固定资产贷款管理暂行办法》，贷款人应在合同中与借款人约定对借款人相关账户实施监控，必要时可约定专门的贷款发放账户和（）。[单选题]借款人账户还款准备金账户(正确答案)资金回笼账户支付账户186.根据《商业银行大额风险暴露管理办法》，商业银行对非同业单一客户的贷款余额不得超过资本净额的（）,对非同业单一客户的风险暴露不得超过一级资本净额的（）。[单选题]10%;50%5%;10%5%;15%10%;15%(正确答案)187.借款人（）是指贷款人根据借款人的提款申请将贷款资金直接发放至借款人账户，并由借款人自主支付给符合合同约定用途的借款人交易对象。[单选题]自主支付(正确答案)委托支付受托支付自由支付188.固定资产贷款发放和支付过程中，贷款人应确认与拟发放贷款同比例的（）足额到位，并与贷款配套使用。[单选题]注册资本项目资本金(正确答案)货币资金贷款资金189.贷款人从事项目融资业务，应当以（）为核心。[单选题]偿债能力分析(正确答案)政策变化分析市场波动分析经营期风险分析190.个人贷款风险评价应以分析借款人（）为基础。[单选题]现金收入(正确答案)抵押担保诚信记录对外交往191.贷款人应按照借款合同约定，通过贷款人受托支付或借款人自主支付的方式对贷款资金的支付进行（）与（）。[单选题]委托控制评估委托管理委托管理控制(正确答案)192.金融机构误收或误付假币，应在（）内向当地人民银行分支机构报告并解缴实物。[单选题]3个工作日(正确答案)3日5个工作日5日193.一次性发现假币（）张（枚）以上和当地中国人民银行分支机构和公安机关发文另有规定的两者较小者，应当立即报告当地中国人民银行分支机构和公安机关。[单选题]20105(正确答案)3194.金融机构应当将收缴的假币（）全额解缴到当地中国银行银行分支机构，不得自行处理。[单选题]每季末每月(正确答案)每季初每年195.被收缴人对收缴单位作出的有关收缴具体行政行为有异议，可以在收到《假币收缴凭证》之日起（）内向直接监管该金融机构的中国人民银行分支机构申请行政复议，或者依法提起诉讼。[单选题]60个工作日30日30个工作日60日(正确答案)196.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对金融机构处以（）。[单选题]20万元以上50万元以下50万元以上200万元以下50万元以上500万元以下(正确答案)50万元以上800万元以下197.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录且情节严重的，除对金融机构罚款外，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处以（）[单选题]1万元以上5万元以下(正确答案)1万元以上10万元以下5万元以上20万元以下5万元以上50万元以下198.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处以（）罚款。[单选题]1万元以上5万元以下1万元以上10万元以下5万元以上20万元以下20万元以上50万元以下(正确答案)199.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查或拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料，致使洗钱后果发生的，除对金融机构罚款外，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处以（）。[单选题]1万元以上5万元以下1万元以上10万元以下5万元以上20万元以下5万元以上50万元以下(正确答案)200.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的，对金融机构处以（）罚款。[单选题]1万元以上5万元以下1万元以上10万元以下5万元以上20万元以下20万元以上50万元以下(正确答案)201.经营性的存款人违反《人民币银行结算账户管理办法》规定支取现金的，给予警告并处以（）罚款。[单选题]5000元以上3万元以下(正确答案)2000元以上2万元以下5000元以上5万元以下2000元以上2万元以下202.经营性的存款人违反《人民币银行结算账户管理办法》规定将单位款项转入个人银行结算账户的，给予警告并处以（）罚款。[单选题]5000元以上3万元以下(正确答案)2000元以上2万元以下5000元以上5万元以下2000元以上2万元以下203.非经营性的存款人违反《人民币银行结算账户管理办法》规定出租、出借银行结算账户的，给予警告并处以（）罚款。[单选题]5000元以上3万元以下2000元以上2万元以下5000元以上5万元以下1000元(正确答案)204.存款人伪造、变造证明文件欺骗银行开立银行结算账户的，属非经营性的处以（）罚款；属经营性的处以1万以上3万元以下的罚款。[单选题]1万元以上5万元以下1万元以上3万元以下1000元(正确答案)2000元205.银行在银行结算账户的开立中，明知或应知是单位资金，而允许以自然人名称开立账户存储的，给予警告，并处以（）的罚款。[单选题]5000元以上10万元以下5万元以上30万元以下(正确答案)5000元以上5万元以下2000元以上2万元以下206.银行在银行结算账户的开立中，违反规定为存款人多头开立银行结算账户的，给予警告，并处以（）的罚款。[单选题]5000元以上10万元以下5万元以上30万元以下(正确答案)5000元以上5万元以下2000元以上2万元以下207.银行违反规定签发空头银行汇票、银行本票和办理空头汇款的，应按规定承担（）。[单选题]行政责任(正确答案)刑事责任纪律处分罚款208.存款人签发空头支票、签章与预留银行签章不符或者支付密码有错误的支票，持票人有权要求出票人赔偿支票金额（）的赔偿金。[单选题]2%(正确答案)5%3%7%209.根据《贷款通则》，下列关于贷款期限表述正确的是（）。[单选题]长期贷款是指贷款期限在五年以上（不含）十年以下银行自营贷款期限最长一般不超过十年(正确答案)票据贴现期限最长不超过一年短期贷款期限是指六个月（含）以上一年以下（含）210.根据《中国人民银行贷款通则》规定，贷款人在短期贷款到期（）个星期之前、中长期贷款到期（）个月之前，应当向借款人发送还本付息通知单;借款人应当及时筹备资金，按时还本付息。[单选题]3、11、31、1(正确答案)2、3211.根据《商业银行法》、《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》等相关规定，对于被认定为商业银行关系人的自然人，商业银行一律不得向其发放信用贷款。《商业银行法》关于关系人的界定以下说法错误的是：[单选题]商业银行的董事和监事商业银行的管理人员商业银行的供应商(正确答案)信贷业务人员212.商业银行对主要股东或其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人等单个主体的授信余额不得超过商业银行资本净额的（），合计授信余额不得超过商业银行资本净额的（）。[单选题]10%，20%15%，20%10%，15%(正确答案)15%，30%213.金融产品可以持有上市商业银行股份，但单一投资人、发行人或管理人及其实际控制人、关联方、一致行动人控制的金融产品持有同一商业银行股份合计不得超过该商业银行股份总额的（）。[单选题]5%(正确答案)10%3%0.08214.以下关于委托贷款说法不正确的是：[单选题]商业银行不得接受委托人为金融资产管理公司和经营贷款业务机构的委托贷款业务申请商业银行可以接受委托人无法证明资金来源的资金去发放委托贷款(正确答案)资金用途不得为从事债券、期货、金融衍生品、资产管理产品等投资商业银行应按照“谁委托谁付费”的原则向委托人收取代理手续费215.长期贷款展期期限累计不得超过（）年。[单选题]1053(正确答案)1216.下列财产中可以办理抵押的是：[单选题]土地所有权正在建造的建筑物(正确答案)所有权、使用权不明或者有争议的财产依法被查封、扣押、监管的财产217.根据《公司法》的规定，以下人员不属于高级管理人员的有（)。[单选题]经理、副经理财务负责人董事(正确答案)上市公司董事会秘书218.以下情况视同无担保的是：[单选题]共有财产设定抵押，共同共有人未取得其他共有人的授权(正确答案)以有限责任公司的股权出质，已取得其他股东同意存单质押的，质押率大于95％且小于100％法人分支机构在有明确授权的前提下向本行提供担保219.商业银行可以接受委托人（）资金发放委托贷款：[单选题]受托管理的他人资金银行的授信资金具有特定用途的各类专项基金（国务院有关部门另有规定的除外）委托人自有资金(正确答案)220.以下属于应收账款的有：[单选题]公路收费权(正确答案)保证金汽车合格证仓单221.贷款业务中，尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素，该贷款应划分为（）。[单选题]正常类关注类(正确答案)次级类可疑类222.关于自动柜员机安全管理，说法不正确的是（）[单选题]严禁不按规定期限和方式保存、保管各类监控录像严禁不按要求频率对自助设备监控资料进行调阅检查对自助设备服务商维修人员进场前核实身份，进行出入重要会计区域登记，就可以不监督控制其使用存储设备(正确答案)严禁不按规定定期对自助机具进行安全巡检和维护223.关于自动柜员机运行管理，说法不正确的是（）[单选题]严禁现金类自助设备未安装视频监控及110连网报警设备即上线对外投入运行严禁对安装视频监控的自助设备无故停止录像严禁加钞完成后未经测试即对外营业现金类自助设备未安装视频监控及110连网报警设备即上线对外投入运行(正确答案)224.出租、出借、出售、购买银行账户、银行卡，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（）年内暂停其银行账户非柜面业务，（）年内不得为其新开立账户。[单选题]4；24；35；3(正确答案)5；2225.关于飞单,下列说法中不正确的是（）[单选题]拨打银行的热线电话或登录银行官方网站查询所购买的产品,如果是“飞单”就不会有记录“飞单”产品的管理人不一定不是银行,看合同书分辨(正确答案)看清楚合同上公章,凡盖的是其他公章就需谨慎对待但凡被要求向个人或第三方公司账户转账或汇款的,要提高警惕,注意查看业务办理回执226.根据目前监管规定，商业银行办理委托贷款业务，只收取手续费，（）贷款风险。[单选题]部分承担承担不承担(正确答案)共同承担227.在单位存款业务中，存款人因借款或其他结算需要，在基本账户开户银行以外的营业机构开立的银行结算账户是（）[单选题]基本存款账户专用存款账户临时存款账户一般存款账户(正确答案)228.重组后的贷款（简称重组贷款）如果仍然逾期，或借款人仍然无力归还贷款，应至少归为（）类。[单选题]关注次级可疑(正确答案)损失229.下列哪一项能作为担保人？（）[单选题]企业法人的分支机构、职能部门学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体国家机关具有代为清偿债务能力的法人、其他组织或者公民(正确答案)230.商业银行应建立严格的授信风险（）管理体制，对授信进行统一管理。[单选题]垂直(正确答案)横向分级系统231.商业银行应建立授信工作（），明确规定各个授信部门、岗位的职责，对违法、违规造成的授信风险进行责任认定，并按规定对有关责任人进行处理。[单选题]管理制度分级审批制尽职问责制(正确答案)风险管理232.我国的最高国家权力机关是

。[单选题]全国人民代表大会(正确答案)国务院全国人民代表大会常务委员会全国人民代表大会和地方各级人民代表大会233.银行业金融机构业务范围内的业务品种，应当按照规定经国务院银行业监督管理机构审查

。[单选题]批准或者备案(正确答案)同意备案通过234.设立城市商业银行的注册资本最低限额为

人民币。[单选题]十亿元二亿元一亿元(正确答案)五千万元235.商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过

个月未开业的，由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证，并予以公告。[单选题]十二六(正确答案)三二236.任何单位和个人购买商业银行股份总额

以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。[单选题]百分之二百分之一百分之五(正确答案)百分之十237.商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起

内予以处分。[单选题]五年三年一年二年(正确答案)238.商业银行应当于每一会计年度终了

内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。[单选题]三个月(正确答案)二个月五个月六个月239.商业银行开展业务应当遵守

的原则，不得从事不正当竞争。[单选题]公平竞争(正确答案)平等互利诚实信用效率优先240.商业银行对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过

。[单选题]百分之二十百分之十(正确答案)百分之八百分之五241.商业银行破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应当优先支付

。[单选题]个人储蓄存款的本金和利息(正确答案)单位存款的本金和利息股东股金其他债务242.商业银行不得向关系人发放

。[单选题]质押贷款担保贷款抵押贷款信用贷款(正确答案)243.国务院银行业监督管理机构对银行实行接管期限最长不得超过

。[单选题]一年二年(正确答案)三年四年244.下列不属于商业银行关系人的是

。[单选题]商业银行的柜员工作人员(正确答案)商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员的近亲属商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员245.不需要经过国务院银行业监督管理机构批准的商业银行变更事项是

。[单选题]变更注册资本变更名称修改章程变更持有资本总额或者股份总额百分之五以下的(正确答案)246.因利用职业便利实施犯罪，或者实施违背职业要求的特定义务的犯罪被判处刑罚的，人民法院可以根据犯罪情况和预防再犯罪的需要，禁止其自刑罚执行完毕之日或者假释之日起从事相关职业，期限为

。[单选题]三年至五年(正确答案)三年至十年二年至五年五年至十年247.下列不属于我国刑罚的附加刑的是

。[单选题]管制(正确答案)罚金剥夺政治权利没收财产248.根据我国刑法规定，承担刑事责任的年龄为已满

。[单选题]12周岁16周岁(正确答案)18周岁20周岁249.根据我国刑法规定，下列说法错误的有

。[单选题]已满十四周岁不满十八周岁的人犯罪，应当从轻或者减轻处罚已满七十五周岁的人故意犯罪的，可以从轻或者减轻处罚;过失犯罪的，应当从轻或者减轻处罚醉酒的人犯罪，不负刑事责任(正确答案)间歇性的精神病人在精神正常的时候犯罪，应当负刑事责任250.银行业金融机构要实行_______小时值班制度，及时敏锐监测网络舆情。[单选题]7×24(正确答案)7×87×37×18251.银行业金融机构严格执行网络舆情信息报告制度，坚持工作日“______”。[单选题]按小时报告按日报告零报告(正确答案)及时报告252.对于容易造成市场波动、可能影响全行业声誉的重大网络舆情事件，地方性法人机构应于发现后第一时间（原则上应于网络媒体首次发布后

小时内监测到）报告属地监管局。[单选题]101264(正确答案)253.银行业金融机构要树立公开透明的舆情处置观念，建立

。[单选题]快速回应机制(正确答案)及时报告机制事后报告机制有事必报机制254.银行业金融机构要将声誉风险管理纳入公司治理及全面风险管理体系，银行业金融机构在产品研发、销售和制定相关业务流程及政策时，充分考虑

，从源头上防范风险事件发生。[单选题]舆情风险风险点网络舆情诉求(正确答案)声誉风险255.各银行业金融机构要定期开展声誉风险排查，排查范围应覆盖本机构主要业务种类、业务流程和部门，特别是

工作中反映出的声誉风险防控薄弱环节。[单选题]维权网络舆情上访信访和消保(正确答案)256.声誉风险事件发生后，银行业金融机构要及时启动

，拟定应对措施，实时关注分析舆情，有效引导舆情走向。[单选题]保障措施风险处置方案应急预案(正确答案)应对方案257.各银行业机构及其分支机构

是本级机构舆情工作第一责任人，对本级机构舆情工作承担主要责任[单选题]分管负责人主要负责人(正确答案)部门负责人舆情管理员258.各银行业金融机构要建立完善工作考评机制，定期对本行（公司）各部门、各级单位网络舆情工作的有效性进行评估，并纳入

。[单选题]绩效考核(正确答案)工资考核年终考核目标考核259.各银行业金融机构要进一步贯彻落实《商业银行声誉风险管理指引》，将

管理纳入公司治理及全面风险管理体系。[单选题]声誉防控声誉风险(正确答案)舆情防控舆情风险260.各银行业金融机构对于恶意新闻敲诈行为，要坚决抵制，保留证据，一定要通过

予以解决。[单选题]民事诉讼公安法律途径(正确答案)以暴制暴261.银行业金融机构要主动加强与行业内专家、意见领袖和

的沟通交流，增进理解、增强互信，促请其以公正客观的立场对银行业舆论事件进行评论发声。[单选题]媒体记者(正确答案)政府宣传部门专业人士监管部门262.各银行业机构要定期组织

事件处置模拟演练，设置多主题情景，全方位预判舆情影响。[单选题]法律风险案防风险操作风险声誉风险(正确答案)263.各银行业金融机构要制定重大舆情事件应急预案和部门联动处理机制，并不断调整完善，同时加强处置效果

。[单选题]判定评估测定评估评估反馈(正确答案)测定反馈264.案件风险

是指银行业金融机构总部集中时间、集中人员、统一组织的跨部门、跨业务条线的监督检查。[单选题]日常排查专项排查全面排查(正确答案)稽核审查265.对于案件风险排查发现的问题，应当由

制定整改方案、建立整改台账、明确整改责任，逐一落实整改措施。[单选题]高级管理层排查牵头部门相关主管部门(正确答案)客户经理266.案件风险排查整改标准中的

，是指整改责任机构已采取措施，消除或能够有效控制问题所造成的不良影响。[单选题]行为纠正到位制度完善到位责任追究到位风险控制到位(正确答案)267.案件（风险）信息报告以

计算报送时间。[单选题]案件（风险）发生日电话汇报日公安部门立案日报送材料合格日(正确答案)268.银行业金融机构对案件处置工作负

。[单选题]直接责任(正确答案)连带责任一般责任监管责任269.案件涉及金额以

公安、司法机关确认的金额为准。[单选题]立案时(正确答案)逮捕嫌疑人时审判时报案时270.银行业金融机构案件的调查实行

。[单选题]一把手责任制连带责任制专案负责制(正确答案)督查责任制271.案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以

为准。[单选题]上报时了解的金额(正确答案)实际发生金额公安机关认定的金额预计可能涉及的金额272.银监局、银监会直接监管的银行业金融机构总部在报送案件风险信息后,应当

对报送的风险事件进行核查和确认。[单选题]立即(正确答案)5日内7日内10内273.如经调查确认案件风险信息不构成案件,银监局、银监会直接监管的银行业金融机构总部应当立即向银监会案件稽查部门报送___。[单选题]《风险信息确认报告》《案件风险信息报告》《风险信息快报》《案件风险信息撤销报告》(正确答案)274.银行业金融机构案件防控工作联席会议___召开。[单选题]每季度每半年每年不定期(正确答案)275.以下哪个不属于商业银行的关联方？[单选题]该行的主要自然人股东该行的行长该行董事长的堂姐(正确答案)该行的关联法人或其他组织的控股自然人股东276.商业银行关联交易分为

和重大关联交易。[单选题]较大关联交易小额关联交易异常关联交易一般关联交易(正确答案)277.关联交易控制委员会成员不得少于

人。[单选题]三(正确答案)五六七278.重大关联交易应当在批准之日起____个工作日之内报告监事会，同时报告中国银行业监督管理委员会。[单选题]五十(正确答案)十五二十279.商业银行对一个关联法人或其他组织所在集团客户的授信余额总数不得超过商业银行资本净额的____。[单选题]0.10.15(正确答案)0.250.3280.金融机构应当切实履行金融消费者投诉处理主体责任，在机构内部建立多层级投诉处理机制，完善投诉处理程序，建立投诉办理情况查询系统，提高金融消费者投诉处理质量和效率，接受社会监督。这是保障金融消费者的：[单选题]公平交易权自主选择权受教育权依法求偿权(正确答案)281.金融机构应当在法律法规和监管规定允许范围内，充分尊重金融消费者意愿，由消费者自主选择、自行决定是否购买金融产品或接受金融服务，不得强买强卖，不得违背金融消费者意愿搭售产品和服务，不得附加其他不合理条件，不得采用引人误解的手段诱使金融消费者购买其他产品。这是保障金融消费者的

：[单选题]公平交易权自主选择权(正确答案)依法求偿权受尊重权282.金融机构应当以通俗易懂的语言，及时、真实、准确、全面地向金融消费者披露可能影响其决策的信息，充分提示风险，不得发布夸大产品收益、掩饰产品风险等欺诈信息，不得作虚假或引人误解的宣传。这是保障金融消费者的

。[单选题]知情权(正确答案)依法求偿权自主选择权公平交易权283.金融机构应当依法保障金融消费者在购买金融产品和接受金融服务过程中的财产安全。金融机构应当审慎经营，采取严格的内控措施和科学的技术监控手段，严格区分机构自身资产与客户资产，不得挪用、占用客户资金。这是保障金融消费者的___。[单选题]公平交易权依法求偿权财产安全权(正确答案)自主选择权284.银行业消费者权益保护工作考核评价结果共分为___个等级。[单选题]4(正确答案)567285.___负责牵头组织、协调、督促、指导本级机构其他部门及下级机构开展银行业消费者权益保护工作。[单选题]银行业金融机构消费者权益保护职能部门(正确答案)银行业机构高管层银行业金融机构法律合规部门银行业金融机构个人金融职能部门286.金融机构不得设置违反___的交易条件，在格式合同中不得加重金融消费者责任、限制或者排除金融消费者合法权利，不得限制金融消费者寻求法律救济途径，不得减轻、免除本机构损害金融消费者合法权益应当承担的民事责任。[单选题]诚信自愿公平(正确答案)互利287.《银行业消费者权益保护工作指引》中所称银行业消费者是指购买或使用银行业产品和接受银行业服务的___。[单选题]法人自然人和法人自然人(正确答案)企业288.银行业金融机构

应当定期对银行业消费者权益保护工作制度建设及执行情况进行独立的审查和评价。[单选题]消费者权益保护部门个金业务管理部门风险管理部门内部审计职能部门(正确答案)289.严禁银行业金融机构销售人员在

代客操作购买产品。[单选题]柜面销售专区营业大厅自助终端等电子设备上(正确答案)290.银行业要把

去杠杆作为重中之重。[单选题]私有企业地方政府债务同业业务国有企业(正确答案)291.根据党中央、国务院决策部署，银行业要按照风险可控、商业可持续原则，坚持以

为主线，深化改革、积极创新、回归本源、专注主业，进一步提高服务实体经济的能力和水平。[单选题]“三去一降一补”服务实体经济本源供给侧结构性改革(正确答案)高质量发展292.债委会要按照“＿＿”原则，细化分类名单制管理，集体研究增贷、稳贷、减贷、重组等处置措施，主动向地方党政和相关职能部门汇报沟通。[单选题]一企一策(正确答案)多企多策多企一策一企多策293.四川银行业服务实体经济要突出工作重点，完成“四大任务”，其中不属于“四大任务”的是___。[单选题]提高发展质量和效益提升普惠金融服务水平推动化解金融风险(正确答案)深化供给侧结构性改革294.银行业机构要围绕___，提升银行业服务实体经济水平。[单选题]三降三补一去三去三降一补三去一降一补(正确答案)一去一降一补295.根据《2017年四川银行业服务实体经济的二十条措施》，主动对接重点领域的金融需求，促进经济稳增长，应当做到的不包括：。[单选题]大力支持重点项目建设大力支持对内对外开放大力支持资本市场发展(正确答案)大力支持自贸试验区发展296.银行业金融机构要切实履行风险管理

义务，完善和改进内控合规管理，做实风险防控机制。[单选题]第一责任人(正确答案)第一管理人责任人管理人297.银行业金融机构应当将数据治理纳入

范畴，建立自上而下、协调一致的数据治理体系。[单选题]资产管理公司治理(正确答案)资本管理法人治理298.银行业金融机构应当将监管数据纳入数据治理，建立工作机制和流程，确保监管数据报送工作有效组织开展，监管数据质量持续提升。法定代表人或主要负责人对监管数据质量承担

.[单选题]直接责任间接责任主要责任最终责任(正确答案)299.银行业金融机构

应当制定数据战略，审批或授权审批与数据治理相关的重大事项，督促高级管理层提升数据治理有效性，对数据治理承担最终责任。[单选题]董事会(正确答案)监事会股东大会信息科技部门300.银行业金融机构

负责对董事会和高级管理层在数据治理方面的履职尽责情况进行监督评价。[单选题]董事长董事会监事会(正确答案)监事长301.银行业金融机构

负责建立数据治理体系，确保数据治理资源配置，制定和施问责和激励机制，建立数据质量控制机制，组织评估数据治理的有效性和执行情况，并定期向董事会报告。[单选题]董事会监事会高级管理层(正确答案)股东大会302.银行业金融机构负责建立数据质量控制机制，组织评估数据治理的有效性和执行情况，并定期向董事会报告。银行业金融机构可根据实际情况设立

。[单选题]首席执行官首席信息官首席风险官首席数据官(正确答案)303.银行业金融机构应当

，协调落实数据管理运行机制，组织推动数据在经营管理流程中发挥作用，负责监管数据相关工作，设置监管数据相关工作专职岗位。[单选题]确定并授权归口管理部门牵头负责实施数据治理体系建设(正确答案)确定并授权首席数据官负责实施数据治理体系建设确定并授权一名部门负责人牵头负责实施数据治理体系建设确定并授权信息科技部门牵头负责实施数据治理体系建设304.银行业金融机构采集、应用数据涉及到个人信息的，应遵循

，符合与个人信息安全相关的国家标准。[单选题]国家个人信息保护法律法规要求(正确答案)商业秘密规范保密原则隐私保护原则305.银行业金融机构应当加强

，确保将业务信息全面准确及时录入信息系统。信息系统应当能自动提示异常变动及错误情况。[单选题]数据源头管理(正确答案)数据录入管理数据采集管理数据质量管理306.银行业金融机构应当建立

，覆盖数据全生命周期，对数据质量持续监测、分析、反馈和纠正。[单选题]数据质量监控体系(正确答案)数据质量管理体系科学的数据治理体系数据质量台账307.银行业金融机构应当建立数据质量现场检查制度，定期组织实施，原则上不低于

，对重大问题要按照既定的报告路径提交，并按流程实施整改。[单选题]每两年一次每年两次每年一次(正确答案)每年三次308.银行业金融机构应当建立

，结果纳入本机构绩效考核体系，实现数据质量持续提升。[单选题]数据质量后评估数据质量考核评价体系(正确答案)数据质量考核纠正体系数据质量评估机制309.银行业金融机构应当提高数据_____，明确数据加总范围、方法、流程和加总结果要求等。[单选题]加总能力(正确答案)加总技术加总手段加总要求310.银行业金融机构应当加强___，提高风险报告质量，明确风险报告数据准确性保障措施。[单选题]数据价值实现数据质量控制数据分析应用能力(正确答案)数据采集管理311.银行业金融机构应当充分评估兼并收购、资产剥离等业务对自身数据治理能力的影响。有重大影响的，应当明确整改计划和时间表，满足银行_____管理要求。[单选题]信用风险集团风险(正确答案)法律风险数据风险312.商业银行核心一级资本充足率不得低于

。[单选题]0.040.05(正确答案)0.080.1313.商业银行一级资本充足率不得低于

。[单选题]0.050.06(正确答案)0.080.1314.商业银行资本充足率不得低于

。[单选题]0.050.060.08(正确答案)0.1315.逆周期资本要求为风险加权资产的0-2.5%，由

来满足。[单选题]核心一级资本(正确答案)其他一级资本二级资本其他资本316.商业银行采用标准法，应当以各业务条线的___为基础计量操作风险资本要求。[单选题]净收入总收入(正确答案)净利息收入净非利息收入317.商业银行___承担本行资本管理的首要责任。[单选题]董事会(正确答案)监事会高级管理层独立董事318.商业银行___负责根据业务战略和风险偏好组织实施资本管理工作。[单选题]董事会监事会高级管理层(正确答案)独立董事319.现金及现金等价物的风险权重为___。[单选题]0(正确答案)0.020.030.05320.____是指存在控制关系的一组企事业法人客户或同业单一客户。[单选题]关联客户单一集团客户大客户集团客户(正确答案)321.商业银行非自用不动产的风险权重为：___。[单选题]1.25(正确答案)1.557.5322.净资本计算公式为：___。[单选题]净资本=净资本-各类资产的风险扣除项-或有负债的风险扣除项-中国银行业监督管理委员会认定的其他风险扣除项净资本=净资产-各类资产的风险扣除项-或有负债的风险扣除项净资本=净资产-各类资产的风险扣除项净资本=净资产-各类资产的风险扣除项-或有负债的风险扣除项-中国银行业监督管理委员会认定的其他风险扣除项(正确答案)323.根据《商业银行资本管理办法》（银监会令2012年第1号），下列说法正确的是

。[单选题]商业银行只能采用标准法计量市场风险资本要求商业银行可不经银监会核准，自行变更市场风险资本计量方法银行集团内部同一机构不得对同一种市场风险采用不同方法计量市场风险资本(正确答案)商业银行不能组合采用内部模型法和标准法计量市场风险资本要求324.《银行业金融机构全面风险管理指引》适用于___。[单选题]商业银行非银行金融外资银行在中国境内依法设立的银行业金融机构(正确答案)325.银行业金融机构的全面风险的

，审慎评估各类风险、跨业风险。[单选题]关联性(正确答案)交叉性传染性严重性326.高级管理层根据董事会设定的风险偏好，制定

，包括但不限于行业、区域、客户、产品等维度。[单选题]风险限额(正确答案)风险系数风险转移定价风险评估程序327.银行业金融机构

应当承担全面风险管理的最终责任。[单选题]董事会(正确答案)监事会高级管理层风险管理委员会328.董事会可以授权其下设的

履行其全面风险管理的部分职责。[单选题]董事会监事会高级管理层风险管理委员会(正确答案)329.银行业金融机构

应当承担全面风险管理的实施责任。[单选题]董事会监事会高级管理层(正确答案)风险管理委员会330.银行业金融机构应当确定

承担风险管理的直接责任。[单选题]风险管理条线内审部门风险总监（首席风险官）业务条线(正确答案)331.银行业金融机构应当确定

承担全面风险管理的制定政策和流程，监测和管理风险的责任。[单选题]业务条线内审部门风险总监（首席风险官）风险管理条线(正确答案)332.银行业金融机构应当将风险管理策略、风险偏好、重大风险管理政策和程序等报送银行业监督管理机构，并至少按

报送全面风险管理报告。[单选题]月度季度半年度年度(正确答案)333.除法律法规另有规定的以外，国有金融企业股东以非自有资金出资的股权不得享受股权增值收益，并按

原则予以清退。[单选题]实际出资为限实际出资与期末净资产孰低(正确答案)期末净资产为限实际出资与盈利分红为限334.国有金融企业应按照

原则，充足提取资产减值准备，严格计算占用资本，不得以有无政府背景作为资产风险的判断标准。[单选题]重要性实质重于形式(正确答案)真实性准确性335.地方政府及其所属部门不得以

等任何形式，要求或决定企业为政府举债或变相为政府举债。[单选题]文件会议纪要领导批示以上说法全部正确(正确答案)336.银行业金融机构要定期开展相关业务内部控制

，梳理查找制度漏洞，不断弥补制度短板。[单选题]真实性评估完整性评估有效性评估(正确答案)准确性评估337.银行业金融机构要健全

，应明确报告、检查、处置、整改、问责的标准化处理流程及职责分工。[单选题]风险事件处置机制(正确答案)合规文化制度内控机制整改问责机制338.银行业金融机构应当建立健全___，规范内部交易，防止风险传染。[单选题]内部控制制度风险识别制度风险隔离制度(正确答案)关联交易制度339.全面风险管理的___

是指，全面风险管理体