2024年基金从业资格证题库（基础题）

2024年基金从业资格证题库第一部分单选题(800题)1、关于基金申购费，以下表述错误的是（）。

A.申购费和认购费一样，可以采用前端收费方式，也可以采用后端收费方式

B.后续收费方式是指在赎回时从赎回金额中扣除的收费方式

C.货币市场基金申购费较高

D.基金销售机构可以对基金销售费用实行一定的优惠

【答案】：C2、(2017年)信托型股权投资基金的清算小组由（）负责组织，并由基金管理人、基金托管人以及相关中介服务机构组成。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.相关中介机构

D.人民法院

【答案】：A3、同业分组业绩比较方法是指，将某基金所在的可比同业组中所有的基金按照业绩从高到低进行排序，依序平均分为四个组，以五年为例，如果某基金在五年期业绩同业组排名中在第一组的，称之为过去五年业绩相对优秀的基金。如某基金在五年期业绩同业组排名中在第四组的，称之为过去五年业绩相对落后的基金，这里的同业基金分组的数学涵义是（）

A.累计值的概念

B.平均值的概念

C.分位数的概念

D.中位数的概念

【答案】：C4、投资者用于投资的自有资金或证券称为（）。

A.担保金

B.抵押金

C.保证金

D.担保证券

【答案】：C5、基金管理人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，安排（）分管合规管理部的工作。

A.督察长

B.总经理

C.基金经理

D.独立董事

【答案】：A6、双方约定以某一信用工具为参考，一方向另一方出售信用保护，若信用工具发生违约事件，则信用保护出售方必须向购买方支付赔偿，这样的互换合约被称为（）

A.股权互换

B.信用违约互换

C.利率互换

D.货币互换

【答案】：B7、（）属于董事会应当履行的合规管理职责。

A.制定并执行以风险为本的合规管理计划

B.通知业务机构停止其违法行为

C.提议召开临时股东会

D.决定解聘对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的高级管理人员

【答案】：D8、SWIFT是（）的缩写。

A.环球市场间通信协会

B.环球银行间通信协会

C.环球银行间金融通信协会

D.环球银行间金融协会

【答案】：C9、使用简单价值等式对企业价值与股权价值进行转换时，以下表述正确的是（）

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：B10、股东不得要求经理层或其他员工违反章程直接向股东或其他机构和人员报告基金财产运用具体事项体现了基金公司治理的（）原则。

A.业务与信息隔离

B.公司的统一性和完整性

C.公平对待

D.经营运作公开、透明

【答案】：B11、（）应保证督察长的独立性。

A.董事会

B.监事会

C.证监会

D.基金管理人

【答案】：D12、关于合伙型基金，下列说法错误的是（）。

A.普通合伙人对基金（合伙企业）债务承担无限连带责任

B.有限合伙人以其认缴的出资额为限对基金（合伙企业）债务承担责任

C.普通合伙人可自行担任基金管理人，或者委托专业的基金管理机构担任基金管理人

D.有限合伙人可以参与投资决策

【答案】：D13、（2020年真题）关于项目跟踪与监控的常用指标，以下表述错误的是（）

A.主要管理指标包括公司战略与业务定位、公司经营风险控制、公司治理情况等

B.投资机构应从经营、管理、财务等方面跟踪及监控企业的发展

C.主要经营指标包括收入、净利润、增长率等，公司企业价值与这些指标高度负相关

D.主要财务指标包括关键比率分析、财务亏损情况等，投资机构应重点关注财务报表的真实性

【答案】：C14、估值是投资最重要的环节之一，估值条款也是投资协议的重要内容，投资前需要明确评估目标资产的（）。

A.实际价值

B.公允价值

C.最终价值

D.内在价值

【答案】：B15、对于不收取销售服务费的一般股票型和混合型基金，持续持有期少于（）个月的投资人收取不低于（）的赎回费，并将不低于赎回费总额的75％计入基金财产。

A.3；0.5％

B.6；0.5％

C.6；1％

D.3；1％

【答案】：A16、关于投资后管理得增值服务，以下说法错误得是（）

A.在为被投资企业提供资本运作増值服务方面，投资机构对资本市场得熟悉程度高、资本运作能力较强，所以能够承担主要责任。

B.如果被投资企业需要弓I人新的股权资金或者债权资金，投资机构往往会利用自己在资本市场和借贷市场上的关系网络，引荐其他投资机构甚至商业银行

C.投资机构通常能在这些方面提供合理意见与建议，帮助被投资企业逐步建立起规范的公司治理结构

D.帮助其寻找合适的高级管理人才、核心技术人才、供应商和经销商

【答案】：A17、(2016年)ETF有（）的规定，只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场的实物申购、赎回。

A.最大申购、最大赎回

B.最大申购、最小赎回

C.最小申购、赎回份额

D.最大申购、赎回份额

【答案】：C18、根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（）日为投资人登记权益，投资人在（）日为（含该日）后有权赎回该部分基金份额。

A.T+3,T+7

B.T+2,T+3

C.T+1，T+2

D.T，T+1

【答案】：C19、基金管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（）公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

A.30日

B.15日

C.10日

D.7日

【答案】：A20、下列关于销售策略的说法，不正确的是（）。

A.基金销售机构在产品策略方面存在产品设计同质化、市场细分不到位等问题

B.在价格策略方面，我国的基金销售机构采取的费率结构还比较单一

C.在渠道策略方面，我国基金销售的渠道较为单一，以银行和券商代销为主

D.在促销策略上，我国基金销售机构往往重首发而轻持续营销

【答案】：B21、从一般意义上讲，（）是为了满足投资者风险与收益目标所做的长期资产的配比。

A.行业风格配置

B.全球资产配置

C.战术资产配置

D.战略资产配置

【答案】：D22、根据中国证监会对基金的分类标准，下列说法不正确的是（）。

A.基金资产50%以上投资于股票的为股票基金

B.基金资产80%以上投资于股票的为股票基金

C.基金资产80%以上投资于债券的为债券基金

D.基金资产仅投资于货币市场工具的为货币市场基金

【答案】：A23、基金经理在授权范围内全权负责基金的（）。

A.研究工作

B.投资工作

C.日常工作

D.全面工作

【答案】：B24、规范基金销售人员行为，产品推介时遵循的注意事项不包括（）。

A.对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或出现重大遗漏

B.陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩

C.应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证

D.对基金产品的未来业绩进行预测时，要有客观依据，预测要全面、客观，并提供预测使用的信息的原始出处

【答案】：D25、下列属于成长型股票的是（）。

A.防御性股票

B.低市盈率股

C.蓝筹股

D.周期型股票

【答案】：D26、（）对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。

A.合规文化

B.合规政策

C.公司章程

D.合规责任

【答案】：B27、募集机构在募集阶段应与基金投资者关于基金合同及附属文件_________，并就法规可能影响的基金合同生效程序进行_________。（）

A.充分沟通；客观描述

B.快速制定；侧重评价

C.快速制定；侧重描述

D.充分沟通；侧重评价

【答案】：A28、（2017年真题）下列属于基金信息披露禁止行为的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：D29、股权投资基金应在《风险揭示书》中作为特殊风险进行特别揭示的事项有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：C30、基金管理人的经理层人员应当取得（）核准的任职资格。

A.董事会

B.中国证监会

C.基金业协会

D.证券业协会

【答案】：B31、基金销售费用不包括()。

A.基金托管费

B.申购（认购）费

C.赎回费

D.销售服务费

【答案】：A32、基金季度报告的内容主要包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C33、尽职调查认为符合投资要求的企业与项目，项目投资经理编写完整的（）。

A.投资建议书

B.投资计划书

C.投资意向书

D.投资协议书

【答案】：A34、基金行业协会章程由（）制定。

A.会员大会

B.监事会

C.董事会

D.股东大会

【答案】：A35、(2017年)关于基金代销机构的理解，下列表述正确的是（）。

A.通过销售基金产品赚取佣金

B.代理基金资产的清算和结算

C.接受投资人委托设计和管理基金产品

D.与商业银行签订产品代销协议

【答案】：A36、(2016年)（）是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。

A.投资者教育

B.投资者服务

C.基金公司宣传

D.基金公司风险提示

【答案】：A37、（）又称为选择权合约。

A.远期合约

B.期货合约

C.期权合约

D.外汇期货

【答案】：C38、当前市场利率为4%，某面值为100元的债券的利息为5%，剩余期限为两年，每年付息一次，该债券的内有价值最接近（）

A.95

B.102

C.92

D.98

【答案】：B39、ETF上市交易后，需按交易所的要求，在每日开市前披露当日的申购、赎回清单，并在交易时间内即时揭示（）。

A.申购、赎回清单

B.基金份额净值

C.基金份额参考净值

D.基金净资产

【答案】：C40、目前，我国股票型基金的认购费率最高一般不超过（）。

A.1%

B.2%

C.3%

D.1.5%

【答案】：D41、评价企业盈利能力时，我们最常用到的是（）。

A.净资产收益率

B.存货周转率

C.销售利润率

D.负债权益比

【答案】：A42、交易所在制定标的资产的等级时，常采用国内或国际贸易中（）作为标准交割等级。

A.按期货合约规定的标准质量等级

B.不需要任何标准品

C.标准品较小的质量等级

D.最通用和交易量较大的标准品的质量等级

【答案】：D43、基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的（）个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。

A.7

B.10

C.15

D.20

【答案】：D44、以下属于基金份额持有人权利的是（）。

A.运作和管理基金资产

B.管理基金资产

C.托管基金财产

D.查阅或者复制公开披露的基金信息资料

【答案】：D45、私募股权投资属于（）。

A.长期投资

B.短期投资

C.中期投资

D.中长期投资

【答案】：A46、基金年底报告披露的财务指标中，能够较为，合理地评价基金业绩表现的指标是（）。

A.基金份额净值增长率

B.周末基金份额净值

C.期末可供分配利润

D.基金净值总额

【答案】：A47、（）指的是债券的平均到期时间，度量了债券投资者回收其全部本金和利息的平均时间。

A.凸性

B.麦考利久期

C.信用利差

D.利率期限结构

【答案】：B48、关于基金交易业务内部控制的要求，以下表述不正确的是（）。

A.应先审核投资指令的合法、合规和完整性

B.基金管理人应建立完善的交易记录制度，至少每日核对投资组合列表并存档保管

C.基金管理人应执行公平交易原则，确保不同投资者的利益能够得到公平对待

D.基金经理在紧急情况下，可直接向交易员下达投资指令直接进行交易

【答案】：D49、（）中国证监会颁布了《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》。

A.2004年

B.2006年

C.2007年

D.2005年

【答案】：C50、私募股权投资属于（）。

A.长期投资

B.短期投资

C.中期投资

D.中长期投资

【答案】：A51、以下关于我国股权投资基金的募集方式和投向描述正确的是（）。

A.募集方式仅可非公开募集，基金投向主要为非公开交易的私人股权

B.募集方式可公开募集或非公开募集，基金投向主要为非公开交易的私人股权即可

C.募集方式可公开募集或非公开募集，基金投向主要为非公开交易的私人股权或公开市场交易的股权

D.募集方式为非公开募集，或基金投向主要为非公开交易的私人股权，二者满足其一即可

【答案】：A52、为了完善股权投资基金（）制度，引导基金管理人规范其自身和基金的治理，基金业协会引入法律中介机构进行尽职调查，并出具法律意见书。

A.登记备案

B.信息披露

C.估值核算

D.募集与设立

【答案】：A53、关于担任基金托管人的条件，以下表述正确的是（）。

A.净资产和风险控制指标符合有关规定

B.主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩，良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近三年没有违法记录

C.有符合《证券投资基金法》和《公司法》规定的章程

D.注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本

【答案】：A54、关于基金资产独立性下列说法错误的是（）

A.基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销，但不同基金财产的债权债务可以相互抵销。

B.基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产。

C.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。基金管理人、基金托管人不得将基金财产归人其固有财产。

D.基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任。

【答案】：A55、下列关于基金管理费和托管费的叙述中，错误的是（）。

A.衍生工具基金的管理费率最高

B.货币市场基金的管理费率最低

C.基金托管费是支付给基金管理人的管理报酬，其数额一般按照基金资产净值的一定比例，从基金资产中提取

D.基金托管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用

【答案】：C56、某投资者通过场外（某银行）投资1万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1．5％，申购当日基金份额净值为1．025元，则其申购手续费为（）。

A.150

B.147.78

C.140.55

D.145.78

【答案】：B57、对于交易所上市交易的流通受限股票，按照以下公式确定估值日该股票的价值:FV=S（1-LoMD）估值过程中涉及了（）。

A.欧式期权

B.美式期权

C.亚式期权

D.百慕大期权

【答案】：C58、()是指互换合约双方同意在约定期限内按相同或不同的利息计算方式分期向对方支付由不同币种的等值本金额确定的利息，并在期初和期末交换本金。

A.互换合约

B.利率互换

C.货币互换

D.信用违约互换

【答案】：C59、股权回购的流程包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B60、下列说法错误的是（）。

A.投资人交纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立

B.基金管理人依法向中国证监会办理基金备案手续，基金合同生效

C.基金募集期限届满，不能满足法律规定的条件，无法办理基金备案手续，基金合同不生效

D.基金募集失败，基金管理人不需要承担因募集行为而产生的债务和费用，由投资人自己承担

【答案】：D61、私募股权投资的退出机制不包括（）。

A.杠杆收购

B.首次公开发行

C.管理层回购

D.二次出售

【答案】：A62、某投资组合在持有期为12个月，置信水平95%的情况下，若所计算的风险价值为5%，则表明()。

A.该资产组合在12个月中的损失有5%的可能不超过95%

B.该资产组合在12个月中的损失有5%的可能不超过5%

C.该资产组合在12个月中的最大损失为5%

D.该资产组合在12个月中的损失有95%的可能不超过5%

【答案】：D63、下列属于股权投资基金特点的是（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：B64、关于担任基金托管人应当具备条件以下说法错误的（）。

A.净资产和风险控制指标符合有关规定

B.无需具备安全保管基金财产的条件

C.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数

D.设有专门的基金托管部门

【答案】：B65、筹集资金的公司或政府机构将其新发行的股票和债券等证券销售给最初购买者的金融市场是（）。

A.一级市场

B.二级市场

C.三级市场

D.四级市场

【答案】：A66、根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，公开募集证券投资基金的基金管理人和托管人是共同受托人。基金管理人、托管人因共同行为给基金财产或者基金份额持有人造成损失的，应当如何承担责任？（）

A.基金管理人和托管人承担连带赔偿责任

B.基金管理人和托管人按其过错比例各自承担相应的

C.基金管理人和托管人协商承担赔偿责任

D.由基金财产承担损失

【答案】：A67、其他条件不变，以下引起基金资产净值（NAV）增加的选项是（）

A.基金货币资金的减少

B.基金应承担的管理费的增加

C.基金应承担的负债的增加

D.基金已投项目的公允价值的增加

【答案】：D68、在基金管理人加强合规文化建设过程中，以下各项中重要性排序相对靠后的是（）。

A.有效落实合规考核机制

B.加强管理层对合规文化建设工作的重视程度

C.加强合规管理部门与业务部门，监察稽核部门等各部门之间的信息交流

D.引导并加强其他外部合作机构的合规经营意识

【答案】：D69、T日买入LOF基金份额自（）日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

【答案】：B70、某投资人认购1000000元的开放式基金，基金份额面值为1．00元/份，认购费率为1%，认购期间产生的利息为3元，则其认购份额为（）份。

A.990102

B.990099

C.1000003

D.990399

【答案】：A71、某有限合伙型股权投资基金成立后，有新投资者A作为有限合伙人，入伙前认缴出资200万元，入伙时实缴出资100万元。关于投资者A对入伙前有限合伙企业的债务承担的责任，下列说法正确的是（）。

A.投资者A对入伙前有限合伙企业的债务承担无限连带责任

B.投资者A对入伙前有限合伙企业的债务不承担责任

C.投资者A以其认缴的200万元为限承担责任

D.投资者A以其实缴的100万元为限承担责任

【答案】：C72、下列不属于基金管理公司内部控制的总体目标的是（）。

A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则

B.自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念

C.确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时

D.部门设置要体现职责明确、相互制约的原则

【答案】：D73、(2016年)基金业协会的职责不包括（）。

A.依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求

B.组织基金从业人员的上岗培训，资质管理

C.对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调节

D.制定和实施行业自律规则

【答案】：B74、股权投资基金的个人合格投资者应当具备相应风险识别能力和风险承担能力，且金融资产不低于300万元或近三年个人收入不低于50万元，这里的"金融资产"不包括（）

A.基金份额

B.银行理财产品

C.股票

D.房产

【答案】：D75、某投资者赎回某开放式混合型基金A类基金份额1.000份，持有期为20日，假设适用的赎回费率为0.75%，赎回当日A类基金份额净值是1.0600元，所有计算均采用四舍五入方式，其需支付的赎回费用和可得到的赎回金额为（）。

A.7.50元，1,052.50元

B.7.95元，99205元

C.7.50元，992.50元

D.7.95元，1,05205元

【答案】：D76、(2016年)证券投资基金的运作活动从管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的（）三大部分。

A.份额核算

B.基金登记

C.基金交易

D.后台管理

【答案】：D77、风险投资一般采用（）形式将资金投入企业。

A.债权

B.杠杆融资

C.股权

D.杠杆筹资

【答案】：C78、关于免疫策略，以下表述正确的是（）。

A.水平配比策略是价格免疫策略中的一种策略

B.常用的免疫策略包括价格免疫、利率免疫

C.在尽量减免到期收益率变化所产生的负效应的同时，尽可能从利率变动中获取收益

D.在久期等于持有期的基础上，选择凸性最低的债券

【答案】：C79、以下事项中，不属于托管人应在事件发生之日起2日内编制并披露临时报告的是（）。

A.托管人受到监管部门的调查

B.托管人召集持有人大会

C.发生涉及非托管业务的诉讼

D.托管部门主要业务人员在1年内变动超过30%

【答案】：C80、（2020年真题）关于中国证券投资基金业协会发布的《基金幕集机构投资者适当性管理指引（试行）》，以下说法正确的是（）。

A.没有风险容忍度的投资者风险类别是C4

B.C5为风险承受能力最低的类型

C.C2风险类别投资者通常不愿承受任何投资损失

D.C1风险类别投资者可以认购货币市场基金

【答案】：D81、按照中国人民银行的规定，买断式回购交易时单只券种的待返售债券余额应小于该只债券流通量的（）

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

【答案】：B82、关于公司性股权投资基金的收益分配，说法错误的是（）

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅳ

D.都错误

【答案】：B83、关于完全复制、抽样复制、优化复制三种指数复制方法，以下表述正确的是（）。

A.完全复制跟踪误差最大

B.优化复制所使用的样本股票数目最多

C.优化复制跟踪误差最大

D.抽样复制所使用的样本股票数目最多

【答案】：C84、下列不属于欺诈客户的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A85、全国股份转让系统挂牌的材料制作阶段的主要工作包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D86、关于估值责任，以下表述错误的是（）。

A.基金管理人在计算份额净值时参考估值工作小组意见的，则可免除其估值责任

B.基金托管人应该审阅基金管理人采用的估值原则和程序

C.基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任

D.基金估值的责任人是基金管理人

【答案】：A87、公司型基金的设立步骤包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B88、某投资人赎回某基金1万份份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.05元，则其可得到的赎回金额为（）。

A.10497.5元

B.10227.5元

C.10347.5元

D.10447.5元

【答案】：D89、设立有限合伙企业，应按照（）的要求提交申请材料.

A.工商登记部门

B.税务主管部门

C.证券监管部门

D.基金监管部门

【答案】：A90、（）不是最常见和普遍的金融工具的投资产品。

A.金融衍生产品

B.股票

C.债券

D.基金

【答案】：A91、基金管理人的合规管理目标不包括（）。

A.实现对合规风险的有效识别和管理

B.建立健全基金管理人合规风险理体系

C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设

D.确保基金持有人依法合规经营

【答案】：D92、实际收益率在名义收益率的基础上扣除了()的影响。

A.汇率波动

B.税收

C.流动性

D.通货膨胀率

【答案】：D93、基金管理人的高级管理层若发现重大的合规问题，必须立即向（）汇报。

A.董事会

B.股东大会

C.合规与风险管理委员会

D.监事会

【答案】：A94、基金业绩评价应考虑包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D95、基金宣传推介材料表述基金的过往业绩时，以下说法错误的是（）。

A.须同时登载基金业绩比较基准的表现

B.基金业绩表现数据应当经基金管理人符复核

C.应当按照有关法律、行政法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据

D.引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处

【答案】：B96、2007年，中国证券业协会设立了（），负责联络与业务交流工作。

A.基金公会

B.基金业行会

C.基金公司会员部

D.证券投资基金业委员会

【答案】：C97、下列关于即期利率与远期利率的说法，错误的（）。

A.即期利率是金融市场中的基本利率，常用St表示，是指已设定到期日的零息票债券的到期收益率

B.远期利率指的是资金的远期价格，它是指隐含在给定的即期利率中从未来的某一时点到另一时点的利率水平

C.远期利率和即期利率的区别在于计息日起点不同

D.远期利率和即期利率的区别在于计算方式不同

【答案】：D98、下列不属于优先股的特征的是（）

A.固定的股息收益

B.无表决权

C.高风险和高收益

D.优先分配股利和剩余资产

【答案】：C99、基金销售人员应当引导投资者到（）等合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等业务手续。

A.基金管理公司

B.基金代销机构的销售网点

C.网上交易系统

D.以上都是

【答案】：D100、对于股权投资基金的估值，最主要的工作是在（）评估股权投资基金各项投资的公允价值。

A.每个估值日

B.每年

C.每月

D.每周

【答案】：A101、（）又称“结构型基金”。

A.分级基金

B.混合基金

C.伞形基金

D.ETF基金

【答案】：A102、申请境外直接上市企业的，拟上市企业筹资用途符合国家产业政策、利用外资政策及国家有关固定资产投资立项的规定，净资产不少于（）元人民币。

A.4亿

B.3亿

C.2亿

D.1亿

【答案】：A103、关于项目退出的主要方式，以下表述正确的是（）

A.从退出成本的角度，协议转让退出的成本一般比上市转让退出的成本高

B.从退出效率的角度，协议转让退出的时间一般比上市转让退出的时间慢

C.从退出风险的角度，上市转让、协议转让的退出都存在比较大的不确定性

D.从退出收益的角度，协议转让退出的收益一般比上市转让退出的收益高

【答案】：C104、关于均值-方差模型，以下表述错误的是（）

A.无差异曲线是在期望收益一标准差平面上由相同给定效用水平的所有点组成的曲线

B.从全局最小方差组合开始，最小方差前沿的下半部分就称为有效前沿

C.市场上可投资产形成的所有组合称为可行集

D.无差异曲线和有效前沿相切的点所代表的投资组合称为最优组合

【答案】：B105、基金管理人董事会可以下设（），负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。

A.合规与风险管理委员会

B.职工代表大会

C.总经理

D.监事会

【答案】：A106、关于并购基金的表述正确的是（）

A.并购基金的收益主要来源于因管理增值带来的股权增值

B.并购基金投资又橡主要誠长期企业

C.并购基金往往通过注资的形式对企业增量股权进行投资

D.并购基金因规模较大，往往以自有资金进行并购

【答案】：A107、基金公司在设置业务体系和组织架构时，要体现的原则不包括（）。

A.相互制约和不相容职责分离原则

B.授权清晰原则

C.适时性原则

D.及时性原则

【答案】：D108、（2017年真题）基金必然的当事人不包括（）。

A.基金投资者

B.基金托管人

C.基金管理人

D.B和C

【答案】：B109、以公司形式设立的创业投资企业，可以委托其他创业投资企业或创业投资管理顾问企业作为管理顾问机构，并负责（）业务。

A.法律

B.投资管理

C.合规性理

D.风险管理

【答案】：B110、(2017年)近年来我国基金业的投资者保护工作参与者主要有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：A111、下列选项中不属于房地产投资信托基金特点的是（）。

A.风险较低

B.抵补通货膨账效应

C.流动性强

D.信息不对称程度较高

【答案】：D112、关于私人股权,以下表述错误的是（）。

A.包括未上市企业和上市企业非公开发行和交易的普通股

B.包括未上市企业和上市企业非公开发行和交易的可转换债券

C.包括未上市企业和上市企业非公开发行和交易的公司债

D.包括未上市企业和上市企业非公开发行和交易的依法可转换为普通股的优先股

【答案】：C113、（2017年真题）基金销售机构应具备以下条件（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、V

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V

【答案】：C114、根据运作方式分类，可以将证券投资基金分为（）。

A.契约型基金和公司型基金

B.股票基金、债券基金、货币基金和混合基金

C.公募基金和私募基金

D.封闭式基金和开放式基金

【答案】：D115、在无保证债券中，受偿等级最高的是()，这也是公司债的主要形式。

A.优先无保证债券

B.优先次级债券

C.次级债券

D.劣后次级债券

【答案】：A116、投资框架协议也称投资条款清单，通常由（）提出。

A.基金管理人

B.投资方

C.投资决策委员会

D.目标公司

【答案】：B117、督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告（）。

A.基金业协会

B.证券业协会

C.总经理

D.中国证监会及相关派出机构

【答案】：D118、根据相关自律规则，股权投资基金管理人应当向股权投资基金登记备案系统及时报送管理人及其管理基金的（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D119、（2021年真题）以下不属于对目标公司业务尽职调查主要内容的是（）

A.融资运用

B.管理团队

C.纳税分析

D.发展战略

【答案】：C120、（）是目前我国股权投资基金最主要的投资资金来源。

A.工商企业

B.社会保障基金

C.政府引导基金

D.个人投资者

【答案】：A121、（2016年真题）（）年10月28日，十届全国人大常委会第五次审议通过了《中华人民共和国证券投资基金法》。

A.2003

B.2004

C.2002

D.2013

【答案】：A122、中小微创业企业通常具有的发展和融资需求特征不包括（）。

A.信息不对称比较严重

B.创业成功的确定性较高

C.中小微创业企业的融资需求呈现阶段性特征

D.科技型中小微创业企业的资产结构中无形资产占比较高

【答案】：B123、对在（）内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。

A.6个月

B.30日

C.3个月

D.10日

【答案】：A124、下列关于证券公司设立QFII的说法，错误的是()。

A.经营证券业务5年以上

B.净资产不少于5亿美元

C.最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元

D.最近三年平均净资产利润率不低于6%

【答案】：D125、请计算该组合的加权平均年化收益率是（）。

A.6%

B.9%

C.7%

D.8%

【答案】：B126、服务机构应当在每个季度结束之日起（）个工作日内向基金业协会报送服务业务情况表,每个年度结束之日起（）个月内向基金业协会报送运营情况报告

A.15、3

B.30、2

C.15、2

D.30、3

【答案】：A127、公募基金份额发售前，基金托管人需在指定网站上登载的文件包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A128、基金管理人将目标与企业的任务或预期联系在一起，保证制定的目标与企业的风险偏好相一致，体现了企业风险管理基本框架中的（）。

A.内部环境

B.目标设定

C.事项识别

D.风险应对

【答案】：B129、我国基金管理费按（）支付。

A.周

B.月

C.季

D.年

【答案】：B130、基金募集期限自（）起计算。

A.基金份额发售前2天

B.基金份额发售之日

C.基金份额发售前1天

D.基金份额发售第2天

【答案】：B131、（），是指当满足事先设定的条件时，股权投资基金有权要求目标企业大股东按事先约定的定价机制，买回股权投资基金所持有的全部或部分目标企业的股权。

A.保护性条款

B.回购条款

C.反稀释条款

D.董事会席位条款

【答案】：B132、不属于股权投资基金的合格投资者要求的是（）。

A.金融资产不低于300万元的个人

B.净资产低于1000万元的单位

C.最近三年年均收入不低于50万元的个人

D.投资于单只基金的金额不低于100万元

【答案】：B133、在股权投资业务中，属于增值税征税范围的是（）。

A.项目股息

B.分红收入

C.通过二级市场退出获得的项目退出收入

D.通过并购方式退出获得的项目退出收入

【答案】：C134、尽职调查的目的有（）。

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.I、III、IV

D.I、II、III、IV

【答案】：D135、下列关于基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用的表述，正确的是（）。

A.有利于维护非流通股股东利益

B.有助于形成以个人投资者为主的投资者结构

C.推动股指持续上升

D.有利于推动市场价值判断体系的形成

【答案】：D136、证券投资基金具有优化金融结构、促进经济增长的作用，这种作用是通过（）实现的。

A.购买大量消费品

B.直接向工商企业提供信贷资金

C.将储蓄资金转化为生产资金

D.提供长期投资

【答案】：C137、关于资产支持证券ABS的资金池中债务构成种类不包括（）。

A.住房抵押贷款

B.汽车消费贷款

C.信用应收贷款

D.学生贷款

【答案】：A138、即期利率与远期利率的区别在于（）。

A.计息方式不同

B.收益不同

C.计息日起点不同

D.适用的债券种类不同

【答案】：C139、依据资产配置的不同，混合基金可分为偏股型基金、偏债型基金、灵活配置型基金、（）等。

A.可转债基金

B.避险策略型基金

C.保本型基金

D.股债平衡型基金

【答案】：D140、基金管理人办理开放式基金份额的赎回应收取赎回费，基金管理人应当在基金合同，招募说明书中约定按照费用标准收取赎回费，不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于（）的赎回费，对于持有期少于30日的投资人收取不f氏于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。

A.1%,0.75%

B.1.5%,0.5%

C.1%,0.5%

D.1.5%,0.75%

【答案】：D141、在进行投资框架协议谈判时，投融资双方主要围绕目标公司（）等核心条款展开。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：B142、设立管理公开募集基金的基金管理公司注册资本不低于（）亿元人民币，且必须为实缴货币资本。

A.5

B.2

C.3

D.1

【答案】：D143、（2017年真题）关于基金与股票、债券的差异，下列表述正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D144、CPPI是通过比较（），进而调整投资组合的资产比例，实现价值的保本与增值的投资组合保险策略。

A.投资组合现时净值与投资组合价值底线

B.投资组合现时净值与单个资产价值底线

C.单个资产现时净值与投资组合价值底线

D.单个资产现时净值与单个资产价值底线

【答案】：A145、基金持有的金融资产和承担金融负债常归类为（）和金融负债。

A.持有至到期投资

B.贷款和应收款项

C.以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产

D.可供出售的金融资产

【答案】：C146、关于可转债的回售条款，下面说法正确的是（）。

A.回售价格根据回售时标的股票市价确定

B.回售条款由发行人行使

C.回售条款由可转债持有人行使

D.股票下跌时可转债持有人可以行使回售条款

【答案】：C147、公司清算组在进行清算时，若发现公司财产不足清偿债务的，清算组有责任向（）申请宣告破产。

A.股东会或股东大会

B.有管辖权的人民法院

C.公司章程约定的仲裁机构

D.有管辖权的检察院

【答案】：B148、股权投资基金管理人应当于每个会计年度结束后的（）个月内，向中国证券投资基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理股权投资基金年度投资运作基本情况。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：D149、(2017年)根据《私募投资基金监督管理暂行办法》关于合格投资者的规定，下列说法正确的是（）。

A.依法设立并在中国证券投资基金业协会备案的投资计划应当满足一定存续年限方可视为合格投资者

B.企业年金基金应由特定的投资管理人管理方可视为合格投资者

C.社会保障基金达到一定资产规模的投资组合方可视为合格投资者

D.投资于所管理私募基金的私募基金管理人的从业人员是合格投资者

【答案】：D150、投资者在申购或赎回ETF时，申购或赎回参与券商可按照()的标准收取佣金，其中包含证券交易所、登记结算机构等收取的相关费用。

A.0.01%

B.0.1%

C.0.5%

D.2%

【答案】：C151、（2016年真题）下列均为债券类金融资产的是（）。

A.现金、定期分红蓝筹股

B.基金、国债期货

C.可转债、票据

D.城投债、限售股

【答案】：C152、下列行为中，构成不正当竞争的是（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：D153、基金管理公司最高的投资决策机构是（）。

A.投资部

B.研究部

C.交易部

D.投资决策委员会

【答案】：D154、私募投资基金合同指引，根据私募基金的组织形式不同，分为（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D155、（2017年真题）关于公司型基金，下列说法错误的是（）。

A.公司型基金委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营和管理基金资产

B.公司型基金的投资者通过持有人大会发表意见，行使职权

C.公司型基金具有独立法人地位

D.公司型基金投资者是基金公司的股东

【答案】：B156、对于B股，中国结算公司要收取结算费，在深圳证券交易所，称为结算登记费，是成交金额的（），但最高不超过（）港元。

A.0.5％，500

B.0.5‰，500

C.0.5％，1000

D.0.5‰，1000

【答案】：B157、下列关于基金公司会计系统说法错误的是（）。

A.严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程

B.对公司所管理的基金，应当以公司所管理的全部基金为会计核算主体

C.独立建账、独立核算

D.基金会计核算应当独立于公司会计核算

【答案】：B158、管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

A.10

B.15

C.20

D.30

【答案】：D159、做市商制度是指（）。

A.保证金交易市场

B.经纪人市场

C.指令驱动市场

D.报价驱动市场

【答案】：D160、基金信息披露应用XBRL的意义在于（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D161、以下关于ETF联接基金说法错误的是（）。

A.绝大部分基金财产投资于跟踪目标ETF

B.密切跟踪指标的指数表现

C.采用封闭式运作方法

D.可以在场外申购或者赎回

【答案】：C162、（）《证券投资基金法》《私募投资基金监督管理暂行办法》是行政监管的主要法律法规依据。

A.《外商投资创业投资企业管理规定》

B.《证券法》

C.《关于设立外商投资创业投资企业的暂行规定》

D.《新兴产业创投计划参股创业投资基金管理暂行办法》

【答案】：B163、基金销售机构应制定完善的资金清算流程，资金管理符合（）对基金销售结算资金管理的有关要求。

A.中国证监会

B.中国银保监会

C.中国人民银行

D.中国证券投资基金业协会

【答案】：A164、（）是指货币市场基金开放申购和赎回后，在遇到法定节假日时，于节假日结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益，节假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率。

A.封闭期的收益公告

B.开放日的收益公告

C.节假日的收益公告

D.偏离度公告

【答案】：C165、下列选项中属于基金注册登记机构的主要职责的是()。

A.发售基金份额

B.建立并管理投资者资金账户

C.建立并保管基金投资者名册

D.负责基金资产的保管

【答案】：C166、下列属于基金巨额赎回的是()。

A.单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的11%

B.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的6%

C.单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的3%

D.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的2%

【答案】：A167、可转换债券的期限最短为1年，最长为6年，自发行结束之日起6个月后才能转换为公司股票。转换价格是指可转换债券转换成每股股票所支付的价格；转换比例转换比例是指每张可转换债券能够转换成的普通股股数。用公式表示为：转换比例=可转换债券面值/转换价格。上述说法（）。

A.错误

B.部分错误

C.正确

D.部分正确

【答案】：C168、某基金管理人统计了某个基金产品100个交易日的每天净值变化的基点值△(单位：点），并将△从小到大依次排列，分别为△(1)-△(100),其中△(91)-△(100)为15.75,16.34,15.78,16.85,17.12,17.56,18.41,18.57,18.87,18.99,则△的上2.5%分位数为（）

A.16.78

B.16.56

C.16.34

D.18.72

【答案】：D169、关于LOF基金上市交易的表述,正确的是（）。

A.LOF基金上市首日交易没有价格涨跌幅限制

B.LOF基金上市首日的开盘参考价为基金发行价格

C.LOF基金上市交易实行T+0的交易制度

D.LOF在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同

【答案】：D170、以下指标不属于股票基金风险的衡量指标的是（）。

A.持股集中度

B.收益率

C.标准差

D.贝塔系数

【答案】：B171、（）是指投资者利用收购的资产作为债务抵押进行收购的策略。

A.管理层收购

B.杠杆收购

C.承债式并购

D.兼并收购

【答案】：B172、最适用于以市净率为估值乘数，采用相对估值法进行估值的企业是（）。

A.某通讯设备制造企业

B.某经营物流配送企业

C.某地方型民营银行

D.某影视制作企业

【答案】：C173、公开募集基金包括（）。

A.向不特定对象募集资金

B.向特定对象募集资金累计超过200人

C.法律、行政法规规定的其他情形

D.以上都是

【答案】：D174、（）是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，勤勉审慎开展业务，提高风险管理能力，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。

A.守法合规

B.客户至上

C.专业审慎

D.诚实守信

【答案】：C175、基金的服务机构不包括（）。

A.基金管理人

B.基金评级机构

C.律师事务所

D.基金持有人

【答案】：D176、（2019年真题）关于基金份额持有人大会，以下描述错误的是（）。

A.基金份额持有人大会只能采取现场方式召开

B.基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开

C.召集基金份额持有人大会，召集人应当至少提前三十日公告基金份额持有人大会相关事项

D.基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行决

【答案】：A177、下列与偿债能力评估相关度最高的一项工作是()。

A.结合公司的税收优惠情况、财政补贴情况、公司对税收政策及财政补贴的依赖程度综合判断

B.结合公司的盈利情况、(净)资产收益率、公司盈利能力变动情况综合判断

C.结合公司的收入情况、市场竞争情况、公司生产模式及存贷周转等情况综合判断

D.结合公司的现金流状况、银行资信状况、可利用的融资渠道以及授信额度等情况综合判断

【答案】：D178、关于基金托管人，下列说法错误的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：D179、甲在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入、卖出相同个股，为自己牟取利益，关于这一行为，下列表述正确的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：A180、基金上市交易后，按交易所要求需在每日开市前公布申购、赎回清单的基金是（）。

A.定期开放式基金

B.LOF

C.ETF

D.封闭式基金

【答案】：C181、（）是指计算公司各年度毛利率、资产收益率、净资产收益率等，分析公司各年度盈利能力及其变动情况，分析和判断公司盈利能力的持续性。

A.盈利能力分析

B.财务比率分析

C.偿债能力分析

D.运营能力分析

【答案】：A182、关于战略资产配置以及战术资产配置，以下表述正确的是（）

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：B183、买断式回购的具体期限由交易双方确定，但最长不得超过（）天。

A.30

B.60

C.90

D.91

【答案】：D184、企业风险管理的基本框架不包括（）。

A.内部环境

B.目标设定

C.风险披露

D.风险应对

【答案】：C185、假设投资者在2014年4月10日（周五）申购了货币市场基金份额，那么基金将从（）开始计算其权益。

A.4月10日

B.4月11日

C.4月12日

D.4月13日

【答案】：D186、金融衍生工具的基本特征不包括（）。

A.收益性

B.杠杆性

C.联动性

D.不确定性或高风险性

【答案】：A187、基金信息披露的主要监管者是()。

A.中国证监会及其各地方监管局

B.中国人民银行

C.高级管理人员

D.国务院

【答案】：A188、（2016年真题）在我国基金募集申请监督的实践中，募集申请的核准由（）负责。

A.证券交易所

B.中国证券业协会

C.专家评审会

D.中国证监会

【答案】：D189、基金年度报告是基金的各类信息披露文件中信自量最大的文件，在会计年度结束后（）日内经过审计后予以公告。

A.10

B.30

C.60

D.90

【答案】：D190、下列属于合规管理的基本原则的是()。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D191、（2019年真题）下列关于金融与居民的投资理财的说法中，错误的是（）。

A.货币资金来源于居民从事的生产活动

B.理财是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值

C.居民的经济活动与金融的联结越来越松散了

D.现代经济中居民收入绝大部分是货币性收入

【答案】：C192、（）是境内具有法人资格的非金融企业发行的，仅在银行间债券市场上流通的短期债务工具。

A.短期政府债券

B.回购协议

C.短期融资券

D.银行承兑汇票

【答案】：C193、依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（）人。

A.50

B.100

C.200

D.500

【答案】：C194、将一个市场的全部上市公司按市值大小排名，累计市值占市场总市值（）以上的公司为大盘股。

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

【答案】：D195、对基金产品的风险评价，可以由()提供。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D196、（2017年真题）下列关于中国证券投资基金业协会的法律地位、法律依据和职责的说法中，错误的是（）。

A.2013年6月1日，新修订的《中华人民共和国证券投资基金法》增设了第十二章“基金业协会”，为中国证券投资基金业协会的地位和职责权限提供了基本的法律依据

B.中国证券投资基金业协会是我国股权投资基金行业的自律机构

C.中国证券投资基金业协会履行的职责之一是依法办理非公开募集基金的登记、备案

D.中国证券投资基金业协会不是社会团体法人

【答案】：D197、下列不属于尽职调查的作用的是（）。

A.成本分析

B.价值发现

C.风险发现

D.投资决策辅助

【答案】：A198、基金财产的债务由（）承担，基金份额持有人对基金财产的债务承担（）责任。

A.基金财产本身、无限

B.基金财产本身、有限

C.基金管理人、有限

D.基金管理人、无限

【答案】：B199、基金合同明确约定不托管的，应当根据本指引要求在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施、（）和（）。

A.制约机制、协商机制

B.保管机制、协商机制

C.制约机制、纠纷解决机制

D.保管机制、纠纷解决机制

【答案】：D200、（2016年真题）世界上第一只公认的证券投资基金——海外及殖民地政府信托诞生于（）。

A.美国

B.英国

C.法国

D.德国

【答案】：B201、如果没有（），创始人股东可以做以下事情：发型巨量股份给创始人，将投资人股份比例稀释成接近零

A.保护性条款

B.回售条款

C.优先认购权条款

D.反摊薄条款

【答案】：A202、基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为称作开放式基金的（）。

A.申购

B.认购

C.赎回

D.转换

【答案】：C203、可转换公司债券享受转换特权，在转换前与转换后的形式分别是（）。

A.股票、公司债券

B.公司债券、股票

C.都属于股票

D.都属于债券

【答案】：B204、下述关于中国证券投资基金业协会的法律属性说法正确的是（）。

A.中国证券投资基金业协会是民办非企业单位

B.中国证券投资基金业协会是社会团体法人

C.中国证券投资基金业协会是行政机关

D.中国证券投资基金业协会是事业单位法人

【答案】：B205、（）不属于具体的基金客户服务流程。

A.投资咨询与基金咨询

B.投资跟踪与评价

C.受理投诉

D.公开客户档案

【答案】：D206、(2016年)关于熟悉法律法规等行为规范，下列表述错误的是（）。

A.守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范

B.我国有关基金从业人员的行为规范，在同一个层次的规范性文件之中进行了集中性阐述

C.基金机构要强化工作流程管理，完善各项规章制度，在机构内部形成守法合规的企业文化

D.基金机构要建立健全学习和运用法律法规等行为规范的各项机制，为从业人员熟悉法律法规等行为规范创造条件

【答案】：B207、监事会可以依法行使下列哪些职权（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B208、关于封闭式基金利润分配，以下表述正确的是（）

A.利润分配可能导致封闭式基金份额数据发生变化

B.利润分配一定会导致现金流出封闭式基金

C.不同投资者持有相等数量的某封闭式基金份额，在某次利润分配中所分得现金可能不相等

D.利润分配不会影响封闭式基金的份额净值

【答案】：B209、中央银行票据是一种短期债务凭证，用于调节商业银行的（）。

A.风险准备金

B.法定存款准备金

C.超额准备金

D.信贷规模

【答案】：C210、（）股权投资基金分红只能采用现金分配的形式；（）股权投资基金分红可以采用现金分配和以分红金额派发新股的形式。

A.合伙型/契约型

B.有限责任公司型/股份有限公司型

C.公司型/合伙型

D.有限责任公司型/合伙型

【答案】：B211、目前,我国货币市场工具不可以由（）发行。

A.证券公司

B.政府

C.金融机构

D.信誉卓著的大型工商企业

【答案】：A212、募集机构应当对投资者的商业秘密及（）严格保密。并确保基金相关的未公开信息不被用于进行非法交易等。

A.宗教信仰

B.个人信息

C.职业操守

D.资金规模

【答案】：B213、(2017年)关于公开募集基金的募集、发售活动，下列描述正确的是（）。

A.应当经国务院证券监督管理机构注册后募集

B.基金份额的发售，由基金管理人、基金托管人或者其委托的基金销售机构办理

C.应当由基金管理人管理，并由基金管理人决定是否委任基金托管人托管

D.仅向特定对象募集资金并累计超过200人

【答案】：A214、下列关于开放式分级基金份额申购和赎回的叙述中，错误的是（）。

A.开放式分级基金份额的申购和赎回包括场内和场外两种方式

B.目前我国发行的合并募集的分级基金，通常只能以母基金代码进行申购和赎回

C.开放式分级基金份额的场内、场外申购和赎回遵循LOF的原则和流程

D.合并募集的分级基金，单笔认购金额不得低于10万元

【答案】：D215、(2016年)离岸基金是指一国（地区）的证券投资基金组织在他国（地区）发售证券投资基金份额。并将募集的资金投资于（）证券市场的证券投资基金。

A.本国（地区）

B.他国（地区）

C.第三国

D.本国（地区）或第三国

【答案】：D216、（）依法担负国家对证券市场实施集中统一监管的职责。

A.中国证监会

B.中国银监会

C.中国人民银行

D.国务院

【答案】：A217、（）是以居民住房抵押贷款或商用住房抵押贷款组成的资金池为支持的。

A.住房抵押贷款支持证券

B.商用住房抵押贷款

C.人民币债券

D.外币债券

【答案】：A218、(2017年)关于基金管理人对所管理的不同基金的会计核算，下列表述正确的是（）。

A.不同基金可以共用名册登记

B.应当以基金为会计核算主体独立核算

C.不同基金可以共用统一账户

D.可以根据基金类别分类一起核算

【答案】：B219、(2017年)下列关于培养基金从业人员的职业道德修养具体的方法的说法中，正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D220、LOF基金场内认购的基金份额登记在（）系统。

A.中国结算公司注册

B.中国结算公司的开放式基金注册登记

C.交易所

D.中国结算公司的证券登记结算

【答案】：D221、下列关于QFII机制的意义，说法正确的是()。

A.为境内金融资产提供风险分散渠道，并有效分流储蓄，化解金融风险

B.有利于引导国内居民通过正常渠道参与境外证券投资，减轻资本非法外逃的压力，将资本流出置于可监控的状态

C.有利于支持香港特区的经济发展

D.促使中国封闭的资本市场向开放的市场转变

【答案】：D222、基金托管人主要负责办理的信息披露事项包括()。

A.净值披露

B.上市交易

C.代理清算交割

D.基金募集

【答案】：C223、（2018年真题）关于有限合伙企业新合伙人入伙，以下表述错误的是（）。

A.新入伙的有限合伙人对入伙前有限合伙企业的债务，以其实缴出资额为限承担责任

B.有限合伙人应当按照合伙协议的约定按期足额缴纳出资，未按期足额缴纳出资，应当承担补缴义务，并对其他合伙人承担违约责任

C.新合伙人入伙，除合伙协议另有约定外，应当经全体合伙人一致同意，并依法订立书面入伙协议

D.入伙的新合伙人与原合伙人享有同等权利，承担同等责任，入伙协议另有约定的，从其约定

【答案】：A224、股权投资基金的组织形式不包括（）。

A.债券型

B.有限合伙型

C.公司型

D.信托（契约）型

【答案】：A225、基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金类型是（）。

A.开放式基金

B.封闭式基金

C.对冲基金

D.契约型基金

【答案】：B226、关于股权投资基金并购退出的流程和方法，下列说法错误的是（）。

A.股权投资基金作为卖方需要准备信息备忘录，以提高信息披露的质量

B.资产评估最终的评估结果将由双方在评估的基础上协商得到

C.价值评估的目的之一在于估算出股权投资基金并购退出的价值份额

D.买卖双方之间存在信息不对称，尽职调查可以尽可能地降低卖方的收购风险

【答案】：D227、在财务尽调过程中对目标公司偿债能力进行评估时，除计算其今年来资产负债率、流动比率、利息保障倍数等指标外，以下与偿债能力评估相关度最高的一项工作是（）

A.结合公司的盈利情况、（净）资产收益率、公司盈利能力变动情况综合判断

B.结合公司的现金流状况、银行资信状况、可利用的融资渠道以及授信额度等情况综合判断

C.结合公司的收入情况、市场竞争情况、公司生产规模及存货周转等情况综合判断

D.结合公司的税收优惠情况、财政补贴情况、公司对税收政策及财政补贴的依赖程度综合判断

【答案】：B228、某企业2015年实现净利润2000万元，折旧等非现金费用合计300万元，支付借款利息费用合计200万元，固定资产投资支出1000万元，营运资本净增加500万元，所得税率为25%。该企业2015年度企业自由现金流（FCFF）为（）。

A.950万元

B.1500万元

C.1950万元

D.900万元

【答案】：A229、（）基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收人的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。

A.收入型

B.避税型

C.增长型

D.货币市场型

【答案】：C230、基金管理人的合规管理主要涉及（）等内容。

A.风险控制

B.公司治理

C.投资管理

D.以上都是

【答案】：D231、（）是指结算系统实时检查参与者券款情况，只要结算所需条件满足即可进行券款的交收。

A.实时处理

B.批量处理

C.当面处理

D.集中处理

【答案】：A232、规定养老基金、保险基金、共同基金等类型的合格投资者，以及合格投资者发起设立的开放式中国基金的投资本金锁定期为（）个月。

A.12

B.6

C.3

D.2

【答案】：C233、并购基金对投资对象的整合主要通过（）方面来实现。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：B234、基金管理人会计核算控制应（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D235、基金管理人应自基金募集期限届满之日起（）日内聘请法定验资机构验资。

A.10

B.3

C.5

D.1

【答案】：A236、我国证券市场发展的先后顺序为（）。

A.柜台市场>交易所市场>银行间市场

B.交易所市场>银行间市场>柜台市场

C.柜台市场>银行间市场>交易所市场

D.交易所市场>柜台市场>银行间市场

【答案】：A237、（2017年真题）某股权投资基金管理人根据风险评估结果，采用相应的控制措施，将风险控制在可承受范围之内，突出体现了内部控制的（）构成要素。

A.内部监督

B.内部环境

C.风险评估

D.控制活动

【答案】：D238、私募基金管理人应当（）Ⅰ.牢固树立合法合规经营的理念Ⅱ.管理人及其从业人员诚实守信、勤勉尽责、恪尽职守Ⅲ.牢固树立风险控制优先的意识Ⅳ.培养从业人员的合规与风险意识

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A239、以下关于金融去杠杆说法正确的是（）。

A.金融去杠杆首先抑制经济增长，而非压缩资产泡沫

B.金融去杠杆首先压缩资产泡沫，而非抑制经济增长

C.金融去杠杆只为抑制经济增长

D.金融去杠杆只为压缩资产泡沫

【答案】：B240、（2017年真题）证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取（）等措施。

A.取消资格

B.没收违法所得

C.罚款

D.电话提示、警告

【答案】：D241、（2017年真题）下列关于基金上市交易公告书的编制和披露的说法中，错误的是（）。

A.LOF需要披露上市交易公告书

B.封闭式基金需要披露上市交易公告书

C.ETF需要披露上市交易公告书

D.场外货币基金需要披露上市交易公告书

【答案】：D242、清算退出的流程包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C243、一般情况下，已经正式受理的基金认购申请（）。

A.可以撤销

B.不得撤销

C.可以撤销，但必须在3日内提出

D.在基金登记前可随时撤销

【答案】：B244、ETF的场内申购对价不包括（）。

A.现金替代

B.现金差额

C.组合证券

D.组合外证券

【答案】：D245、（）阶段，对目标公司业务、财务与法律进行非常详尽而深入的调查与了解。

A.尽职调查

B.初步尽职调查

C.项目开发与筛选

D.决策调查

【答案】：A246、募集机构应当向特定对象宣传推介基金。应对投资者风险识别能力和（）进行评估。投资者应当以书面形式承诺其符合合格投资者标准。

A.个人投资喜好

B.风险了解状况

C.风险承担能力

D.对市场了解状况

【答案】：C247、（2017年真题）股权投资基金的收入主要来源于（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A248、根据中国证监会的相关指引，ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于基金资产净值的（）。

A.60%

B.70%

C.80%

D.90%

【答案】：D249、（）股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为40%～60%。

A.灵活配置型基金

B.股债平衡型基金

C.偏股型基金

D.偏债型基金

【答案】：B250、对于投资者而言，根据不同的市场行情下达合适的交易指令是非常关键的，这些指令可以分为市价指令和（）。

A.限价指令

B.止损指令

C.随价指令

D.以上选项都对

【答案】：C251、LOF的申购、赎回采用()原则。

A.份额申购、份额赎回

B.金额申购、金额赎回

C.金额申购、份额赎回

D.份额申购、金额赎回

【答案】：C252、某基金的份额净值在第一年年初时为1元，到了年底基金份额净值达到2元，但时隔一年，在第二年年末它又跌回到了1元。假定这期间基金没有分红，则该基金的几何平均收益率为（）。

A.10

B.5

C.0

D.15

【答案】：C253、在某基金公司的晨会上，投资经理A提到：“可以通过投资股票、债券、期货等来分散基金的非系统性风险，且也可一定程度上分散系统性风险。”投资经理B补充道：“系统性风险主要受宏观因素影响，应该加强对经济、政治和法律等因素的关注。”关于两人的说法，下列表述正确的是（）。

A.两者均正确

B.A经理的说法错误，B经理的说法正确

C.A经理的说法正确，B经理的说法错误

D.两者均不正确

【答案】：B254、基金行业自律组织是由基金管理人、基金托管人及（）共同成立的同业协会。

A.基金市场服务机构

B.基金监管机构

C.商业银行

D.证券交易所

【答案】：A255、在基金管理公司的各项内部控制制度中，以下用于明确内控目标、内控原则、控制环境及内控措SS等内容的文件是（）。

A