国内支付结算从业人员资格认证考试题库(账户管理类)

PAGE1PAGE5国内支付结算从业人员资格认证考试题库(账户管理类)判断题新开账户应查该客户是否已列入人民银行通报的屡次签空头支票的黑名单中后，若无方可为其办理开户手续。对单位银行卡账户的资金可以由其基本账户转账存入或用现金存入。错银行为存款人开立一般、专用和临时存款账户的，应自开户之日起5个工作日内书面通知基本存款账户开户银行。错存款人开立基本存款账户、临时存款账户和专用存款账户实行核准制度。错政策性房地产开发资金可设置专户，但不得提现。错单位银行结算账户自正式开立日起3个工作日后，方可办理结算业务。但注册验资的临时账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。错在电子扫描核印系统中，建库柜员必须是印鉴专管员。错一张印鉴卡上留有若干个有权签字人的签字或盖章时，各签章之间应相互分开，避免混淆，预留签章区域不得随意涂改。对临时存款账户超过2年期限未销户的，银行有权停止其对外支付。对临时机构根据需要可以开立一般存款结算账户。错独立核算的附属机构不能开立基本存款账户。错未获得工商行政管理部门核准登记的单位，在验资期满后，应向银行申请撤销注册验资临时存款账户，其账户资金应退还给原股东指定的账户。错临时存款账户支取现金受国家现金管理规定限制，但管理较宽松。错个体工商户凭营业执照开立的银行结算账户不纳入单位银行结算账户管理。错所有临时存款账户都必须经中国人民银行核准后由开户银行核发开户登记证。错人民法院、人民检察院、公安机关是有权扣划单位和个人银行存款的部门。错《企业存款余额证明》可向境外的会计师事务所出具。错驾驶执照可直接作为银行审查的有效身份证件。错对于一年以上未发生收付活动的单位银行结算账户，每户每年收取100元的管理费。错对于一年以上未发生收付活动，账户余额5000元（含）以下的单位银行结算账户，每户每年收取100元的管理费。错对公单位结算类损失款项核销，单笔或同一案件本息合计50万元人民币或等值外币以下（含50万元），由省行审批；单笔或同一案件本息合计50万元以上，需报总行审批。错（删除）单位存款人预留银行印鉴中的公章或财务专用章原则上应与存款人名称一致，但可以使用规范化简称，使用规范化简称的必须在签订账户协议时予以明确。对单位存款人印鉴中的各类印章可以使用万次章（原子章）。错清理长期不动户时应将长期不动户的印鉴卡从印鉴卡册中抽出，注明“长期不动户”字样和清理日期，放入专立的长期不动户印鉴卡册，并与清理销户清单一并指定专人妥善保管，该人员不得从事日常业务凭证的印鉴核对工作。对单位客户基本存款账户开户行可为其开立一般存款账户。错单位客户应以实名开立银行结算账户，并对出具的开户申请资料实质内容的真实性负责，法律、行政法规另有规定的除外。开户行应负责对单位客户开户申请资料的真实性、完整性和合规性进行审查。对一般存款账户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取。对单位客户的基本存款账户“转户”应按照规定办理销户手续，并将基本存款账户开户许可证提交给开户银行。对更换印鉴填写印鉴卡时须将预留银行印鉴式样全部盖齐在更换印鉴通知书上，并将印鉴卡、购证卡在启用日期前交账户行审核。 对支票用于提现的，必须符合国家现金管理的规定，结算账户能提取现金。错临时存款账户的有效期最长不得超过3年。错对于当季度已转入不动户的账户且已上人行账户管理系统的，账户专管员应在人行系统中将相应账户转为久悬账户对单位银行结算账户的开立实行核准与备案两种制度。对验资账户开立后，应在开户当天办理冻结手续。对临时存款账户根据开户证明文件确定的期限或单位客户的需要确定有效期限，最长不超过2年。对基本存款账户是企事业单位的主要存款账户，是其办理日常转账结算和现金收付的账户，企事业单位的工资、奖金等现金的支取只能通过基本存款账户办理。对更换印鉴必须持单位经办人员身份证件和填妥“印鉴变更申请表”向账户行办理更换印鉴和购证卡手续。对经营性的存款人违反《人民币银行结算账户管理办法》规定开立、撤销银行结算账户的，给予警告并处以1万元以上3万元以下的罚款。对下列没有权扣划企业、个人存款的单位是CA、海关B、税务机关C、人民检察院D、人民法院冻结单位存款的期限不超过（B）个月，超期限须提供续冻通知书。A、3B、6C、12D、15企事业单位的工资、奖金等人民币现金的支取只能通过D账户办理。A、一般存款账户B、资本金账户C、专用存款账户D、基本存款账户临时存款账户按B账户的要求开设，并按存款人设立分户。A、客户账户B、外部账户C、内部账户D、结算账户办理挂失印鉴收费为每次：DA、10元B、20元C、50元D、100元更换印鉴必须持单位经办人员C及单位公函和填妥“印鉴变更申请表”向账户行办理更换印鉴和购证卡手续。A、户口簿B、护照C、身份证件D、身份证《人民币银行结算账户管理办法》的实施日期是：BA、2003年10月1日B、2003年9月1日C、2003年5月1日D、2003年12月1日下列有权扣划存款人的银行结算账户的是CA、审计机关B、人民检察院C、人民法院D、地方税务局银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后B年。A、5B、10C、15D、20以下哪种类型的专用账户可以报经中国人民银行当地分支行批准直接支取现金？BA、财政预算外资金B、政策性房地产开发资金C、证券交易结算资金D、期货交易保证金违反《人民币银行结算账户管理办法》规定将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户行为之一的非经营性存款人，给予警告并处以多少元罚款？AA、1000元B、5000元C、10000元D、15000元银行为存款人开立的办理资金收付结算的人民币银行结算账户是指BA、人民币协定存款账户B、人民币活期存款账户C、个人储蓄账户D、单位定期存款账户下列那项专用存款账户资金按有关规定不能提取现金的？AA、证券交易结算资金B、更新改造资金C、政策性房地产开发资金D、社会保障基金银行对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户，应通知单位存款人自发出通知之日起B日内办理销户手续，逾期视同自愿销户。A、15B、30C、45D、60为账户复审系统的柜员重置密码，系统会随机给指定柜员分配一个_D__位数的密码。A、4位 B、5位C、6位 D、8位以下哪项不是账户复审系统中“图像资料管理”的功能EA、账户图像资料补录经办B、账户图像资料补录复核C、账户年审经办D、账户年审复核E、账户年审复审对于电子扫描核印系统，以下哪种说法是错误的：DA、柜员初次登陆系统，系统即要求柜员更改初始密码B、初次开户建库，印鉴卡启用日期可早于系统当前日期C、系统可对组合式印鉴进行建库D、开户建库时，印鉴启用日期可迟于系统当前日期30天以上电子扫描核印系统的柜员在连续输错B次密码后会被系统锁定，需进行解锁才能再登陆系统。A、2次B、5次C、3次D、4次为电子扫描核印系统的柜员重置密码，密码为CA、随机密码B、原柜员密码C、柜员号D、其他选项皆可以新增电子扫描核印系统柜员A登陆系统，系统提示必须修改密码。A、第一次B、第二次C、第三次D、无需修改新增账户复审系统柜员A登陆系统，系统提示必须修改密码。A、第一次B、第二次C、第三次D、无需修改账户复审系统中对账户年审经办功能描述正确的有AA、账户年审经办完成后只需账户年审复核通过即可，不需复审B、账户年审经办可修改账户的基本信息和增加年审资料图像C、账户年审经办可对状态为不正常的账户进行年审在电子扫描核印系统中，具有变更账户所属机构功能的柜员CA、验印柜员B、建库柜员C、分行系统管理柜员D、综合查询柜员账户复审系统的柜员在连续输错B次密码后会被系统锁定，需进行密码初始化才能再登陆系统。A、2次B、5次C、3次D、4次电子扫描核印系统具有柜员维护功能的柜员是AA、分行系统管理柜员B、建库柜员C、验印柜员D、综合查询柜员账户复审系统具有柜员维护功能的柜员是AA、分行系统管理柜员B、初审柜员C、复审柜员D、综合查询柜员在电子扫描核印系统中，定义柜员必需录入AA、柜员号、柜员名称、机构号、角色名B、柜员号、日期、柜员名称、角色名C、柜员名称、机构号、角色名、日期D、柜员号、柜员名称、日期、角色名在账户复审系统中，定义柜员必需录入CA、柜员号、姓名、所属机构、角色、日期B、柜员号、姓名、日期、角色、身份证号C、柜员号、姓名、所属机构、角色、身份证号D、柜员号、姓名、所属机构、日期、身份证号第一次登陆电子扫描核印系统时，系统提示修改密码不能少于B位字符。A、4位 B、7位C、6 位 D、8位第一次登陆账户复审系统时，系统提示修改密码不能少于D位字符。A、4位 B、7位C、6 位 D、8位已投产电子验印系统的机构，开立人民币单位银行结算账户时应要求客户提交一式B份印鉴卡A、1份 B、2份C、3份 D、4份为确保电子印鉴的质量，对公人民币单位银行结算账户预留印鉴应注意的事项为EA、加盖在印鉴卡指定位置，印鉴卡应保持整洁，没有折损、涂蹭B、印章应清晰、整洁，不模糊，没有粘连，没有重影C、印章的轮廓、字或符号没有断笔划的现象D、印章的印油应色度均匀，没有洇渗、漏空，且不应出现一边盖的重，一边盖的轻的现象E：其它选项均正确建库机构应严格按照规定对客户提交的印鉴卡进行审核，审核无误后由经办和复核人员在电子验印系统上进行开户的建库操作。原则上建库机构的建库操作必须在A个工作日内完成。A、1 B、2C、3 D、4账户复审人员在收到账户档案C个工作日内凭印鉴卡对验印系统信息进行复审核对，确认验印无误后在印鉴卡上打印验印码。A、1 B、2C、5 D、7对于转账支付超过万元（含）和现金支付超过万元（含）的业务，应按规定进行双人验印。AA、100、10 B、100、5C、5、20 D、20、100对于无法通过系统识别的印鉴或手签印鉴，应按现行有关规定进行B验印。A、系统 B、手工C、无需 电子验印系统柜员应采取实名制管理，必须以柜员本人的真实姓名开设，一人不能同时持有A以上的柜员代号。A、两个 B、三个C、四个 D、五个各行应关注客户印鉴（或公章）变更情况，定期核对印鉴卡文本与系统图像资料信息的一致性和完整性，每月核对量不少于存量账户总数的B%A、5 B、10C、20 D、30B登陆验印系统，选择“开户”功能，录入账户有关信息资料。A、验印柜员 B、建库录入柜员C、系统管理员 D、综合查询柜员印鉴的建库由A完成。A、建库经办、建库授权 B、验印柜员、建库经办C、建库授权、系统管理员 D、验印柜员、系统管理员某单位印鉴在电子扫描核印系统上建库，当前日期为2011年9月1日。系统允许通过的新印鉴启用日期选择为BA、2011年9月20日C、2010年10月1日 D、2011年某单位印鉴已在电子扫描核印系统上建库，启用日期为2010年9月1日，当前日期为2011年9月1日。变更印鉴后系统允许通过的新印鉴启用日期为CA、2010年8月1日 B、2011年8月1日C、2011年9月2日 D、2011年9月1日建库成功系统将自动生成C打印在新印鉴卡编号处。A、建库柜员号 B、建库日期C、印鉴卡编号 D、无任何编号验印员登陆系统，选择“识别”进行印鉴验印，录入验印的D，将票据或凭证放入扫描仪，由系统自动配对验印。A、账号、凭证种类B、凭证号、凭证金额C、币种、出票日期 D、其它选项均正确当系统判断为真章时（即打“√”）或判断不合格时（即打“Ｘ”）时，不能进行人工修改；系统判断为有疑问时（即打“？”），必须进行BA、系统判别 B、人工判别C、无需判别 验印完成后，通过存折打印机打印C位的验印编码。A、5 B、10C、16 D、20柜员登陆电子扫描核系统后，选择“报表查询”功能，根据需要相应地选择查询项目，并可打印查询结果。网点柜员只能查询的业务情况，二级行可以查询的业务情况。BA、本机构；全辖机构 B、本机构；辖属机构C、辖属机构；全辖机构D、本机构；本机构账户复审系统功能主要包括处理对公人民币单位银行结算账户的E开立、变更、年检及销户和储存、传递、查阅人民币单位银行结算账户资料以及账户信息的统计等功能。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户E、其它选项均正确账户管理系统柜员设置为管理类及操作类柜员，其中操作类柜员包括和。CA、省行系统管理柜员和账户复审柜员B、分行系统管理柜员和账户复审柜员C、账户初审柜员和账户复审柜员D、账户初审柜员和分行系统管理柜员二级行管理柜员由二级行/直属支行B人员担任,负责辖属机构的账户初审柜员的设置和维护工作。A、营业部B、对公国内结算业务主管部门C、公司部D、财会部各行应注意核对纸质文本与账户复审系统图像资料信息的一致性和完整性，每季核对量不少于本年新增账户总数的C%，并在核对相符后在系统打印的复审资料清单上批注“纸质文本已核对相符”字样。A、10 B、20C、25 D、30当登陆账户复审系统时，系统提示“该终端无权登陆系统”，这是因为所使用终端的C未在系统注册。A、机构号B、柜员号C、IP地址D、其它选项均不对账户复审系统具有开户、修改、销户、图像补录等功能，客户申请开立账户时，应在A内完成。A、开户功能菜单B、修改功能菜单C、销户功能菜单D、图像资料管理菜单在账户复审系统中“开户”，以下哪项操作是错误的DA、带“*”都是必输项B、开户输完账户信息必需扫描图像资料C、输完账户信息并完成图像扫描操作提交初审复核柜员D、扫描的图像可以随意定义开户资料名称。扫描相关证件图像资料时，应正确录入有关证件的DA、号码B、有效期C、年检期D、其它选项均正确对于证件无有效期或年检期的，系统录入“B”A、00000000B、99991231C、随意输入任意数字D、不用输任何数字账户复审系统对于以下哪些方面起到推动作用EA、提高账户管理业务处理速度B、降低运营成本C、增强风险控制D、提高业务管理水平E、其它选项均正确有关账户的开户、销户、变更情况，可通过账户复审系统下列A统计表实现。A、《账户开户、销户、变更情况表》B、《到期临时存款账户统计表》C、《证件到期统计表》D、其他选项皆不对有关临时存款账户到期情况，可通过账户复审系统下列B统计表实现。A、《账户开户、销户、变更情况表》B、《到期临时存款账户统计表》C、《证件到期统计表》D、其他选项皆不对有关账户证件的有效期和年检期的信息查询情况，可通过账户复审系统下列C统计表实现。A、《账户开户、销户、变更情况表》B、《到期临时存款账户统计表》C、《证件到期统计表》D、其他选项皆不对登陆账户复审系统后，网点柜员只能查询统计A的业务情况。A、本机构B、本辖内机构C、全辖机构D、其它选项皆不对登陆账户复审系统后，分行管理柜员只能查询统计B的业务情况。A、本机构B、本辖内机构C、全辖机构D、其它选项皆不对账户复审系统增加结算产品类型，通过B完成。A、开户功能B、修改功能C、图像管理功能D、系统管理功能下列关于账户复审系统查询功能描述正确的有AA、账户复审系统能支持新旧账号的对应查询B、账户复审系统不能支持新旧机构号的对应查询C、在账户复审系统中已销户的账户不能再查阅其账户资料D、账户复审系统中的“账户查询”功能只能输入账号查询账户信息，不能输入客户号查询账户信息对于超出有效期C以上仍未办理转账或退款销户的注册验资账户，各行应按照长期不动户有关规定办理账户清理手续。A、3个月B、半年C、一年D、两年多选题在ABCE情况下，单位客户不能办理账户的销户手续A、有未了的债权债务关系B、正被司法机关冻结C、有透支金额D、未交回各种重要空白凭证E、有未扣罚款项存款人开立以下哪几种账户实行核准制度：ABCA、基本存款账户B、临时存款账户C、预算单位开立专用存款账户D、一般存款账户单位客户有以下情形之一的，应向开户行提出撤销银行结算账户的申请：ABCDA、被撤并、解散、宣告破产或关闭的B、注销、被吊销营业执照的C、因迁址需要变更开户银行的D、其他原因需要的下列单位银行结算账户实行核准制度，经中国人民银行核准并颁发开户许可证后方可办理开户。ABCA、基本存款账户B、临时存款账户C、机关和纳入财政预算管理的事业单位开立的专用存款账户；D、一般存款账户单位客户申请开立一般存款账户，应向开户行出具：ABCA、其开立基本存款账户规定的证明文件B、单位客户因向开户行借款需要，应出具借款合同或单位客户因其他结算需要，应出具加盖其单位公章的正式公函。C、基本存款账户开户许可证单位银行结算账户按用途可分为ABCDA、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户单位客户的ABCD资料变更后，应向开户银行办理变更手续A、单位客户的名称B、单位客户的法定代表人或主要负责人C、地址、邮编或电话D、注册资金等信息在开立基本存款账户中，单位设立的独立核算的附属机构仅指ABDA、招待所B、食堂C、工会D、幼儿园预留印鉴式样必须清淅，变更印鉴卡不能缺ABCA、单位公章B、启用日期C、更换日期D、印鉴专管员有权查询、冻结、扣划单位存款的执法机关有：ACDA、人民法院B、国家安全机关C、税务机关D、海关有权查询、无权冻结、扣划单位存款的执法机关有：ABCDA、监察机关B、审计机关C、工商行政管理机关D、证券监督管理机关有权扣划单位银行账户的部门有ABCA、人民法院B、海关C、税务机关D、证券监督管理机关单位向银行申请开立结算账户时，银行应对单位的开户申请书填写的事项和证明文件的哪些方面进行认真审查？ABCA、真实性B、完整性C、合规性D、合法性哪些银行结算账户的开立实行人民银行核准制度？ABCA、基本存款账户B、临时存款账户（验资账户除外）C、预算单位专用存款账户D、一般存款账户下列执法机关那些有权查询、冻结，但无权扣划单位、个人存款：ABCDA、人民检察院B、公安机关C、国家安全机关D、军队保卫部门实施账户集中上收复审后，初审部门负责对存款人提供的账户资料的ABC进行初审。A、真实性B、完整性C、合规性D、合法性下列必须纳入专用存款账户管理的资金是ABCDA、预算外资金B、基本建设资金C、社会保障资金D、证券交易结算资金有权查询单位和个人银行存款的部门有ACDA、人民法院B、会计师事务所C、公安机关D、税务机关下列可开立基本存款账户的存款人是ABCDA、企业法人B、企业法人内部单独核算的单位C、管理财政预算资金和预算外资金的财政部门D、外地常设机构下列有权扣划存款人银行结算账户的是ABCA、人民法院B、税务机关C、海关D、公安机关有下列ABC情况，存款人可以申请开立临时存款账户。A、设立临时机构B、异地临时经营活动C、注册验资下列关于单位人民币银行结算账户、预留银行签章管理的表述正确的是ABCA、办理预留印签章时，在完成相关审核工作后须在客户提交的印鉴卡骑缝处加盖业务公章B、存款人开立单位银行结算账户须出具营业执照、证书、批文等正本，不得以复印件代替C、对存款人账户的查询、冻结、扣划，人民法院均具有权限下列关于人民币单位银行结算账户管理的要求表述正确的是ABCDA、对于单笔转账支付超过100万元（含）、现金支取超10万元（含）的大额支付交易须电话联系企业财务人员查证业务真实性，并经双人核印及有权人员授权后，方可办理支付B、银行对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户，应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入久悬未取专户管理C、新开户必须在开户后三个工作日方可办理对外支付结算和出售凭证D、新开户账户