如何保证获得LC项下付款并避免贸易纠纷

13CDCS学分P.E.E.R.ConsultancyLtd.13CDCS学分P.E.E.R.ConsultancyLtd.Practical,Educational,Entertaining&RewardingUCP600UCP600信用证法律及银行个案研讨会北京南京会议日期:2006年12月11及12日2006年12月14及15日时间:每日9:00-17:30每日9:00-17:30地点:北京昆泰嘉华酒店（五星级）(KuntaiRoyalHotel)北京朝阳门外大街乙12号南京索非特银河大酒店（五星级）(SofitelGalaxyNanjing)南京市山西路9号登记日期及时间:2006年12月10日（13:00-20:00)2006年12月11日（8:00-9:00)2006年12月13日（13:00-20:00)2006年12月14日（8:00-9:00)与会者: 从事银行结算、单证、进出口贸易、风险管理、营销及法律等人士。主讲人: 冯敬德律师工作语言:普通话（资料以英文撰写，并于会议前1星期以电邮(pdf)方式送交参加者，会议场内不会派发有关材料，敬请自行带同有关文件出席。）参考书:由冯敬德律师著述，国际商会在2005年全球发行，2006年再版，价值RMB770的"LeadingCourtCasesonLettersofCredit"（全英文）。交费类别:(1)每人RMB2,300 (必须于11月20日或之前报名及付费）(2)每人RMB2,600 (在11月21日或之后报名及付费)(3) 每人RMB2,000 (最少10人或以上以小组名义报名同一课程，并于2006年11月20日或之前全数付费)会议费包括参加两天会议的权利、会议材料（不含上述参考书），以及两天午餐及茶点。需要上述参考书者可以每本550元人民币的优惠价订购，在报名时请在备注栏中注明数量并于11月20日前付款，才能在参会时获得参考书。CDCS学分:13分及出席证书1张住宿：可以自行安排。推荐下榻会议举行饭店，订房表格见第6页。特惠客房数量有限，先到先得。

课程研讨会目的：新的跟单信用证统一惯例─UCP600即将推出,预计于2006年10月25日在法国巴黎通过，并于2007年7月1日正式全球实施。这新的惯例将直接影响全球每一间从事信用证业务的银行，及以信用证作贸易结算的企业。UCP600虽然经过3年多的多方讨论，但并不能解决所有信用证的问题。从事国际结算业务的人仕必须透彻了解UCP600与UCP500的分别，新引入的概念以及相关的漏洞及风险…等，从而改善风险监控及减低贸易纠纷。此课程将以个案研究方式，从法律、银行实务及商业三个不同的角度详细剖析UCP600，并建议银行及企业应如何为UCP600作出最佳准备及把握个中商机。研讨会重点：1．信用证与合同开证行收到申请人的付款后却实时倒闭,受益人可否按买卖合同向买家追讨货款?银行以备用信用证作为向受益人的贷款抵押,如银行已知悉开证申请人根本没有违约,银行是否仍可以单证相符的理由向开证行索取款项?2．保兑及修改在单证不符情况下,如开证行其后同意接受不符点,保兑行是否仍继续负上付款责任?如何堵塞UCP600下有关信用证修改的风险及漏洞?3．信用证适用性和议付如何选择使用正确的信用证种类－付款、承兑、议付及延期付款信用证对出口融资安排，付款责任和追索权的影响?〝履行〞(Honour)和“议付”(negotiation)的差别为何？按UCP600条例，承兑和延期付款信用证是否可以议付？如何成为议付银行从而不受信用证“欺诈例外”所影响?如何解决中国长久以来有关“押汇”及“议付”的争议及UCP600对“议付”一词的最新定义?4．交单及审查单据在新的UCP600条款下，什么才是合理的审单时间和拒付通知的最新规定?信用证受益人如何可以在世界任何地方交付单据?谁承担文件在邮递中遗失的风险?5．转让信用证如何避免UCP600未能解决的风险–修改原信用证条款超越39(g）条所规定、转让行是否有责任审单、保兑会否一并转让与第二受益人?6．运输单据和保险单在新条款下，海运提单的签发及装船批注如何影响各方的业务操作？运输业应如何配合才可确保单证无误?有关保险单豁免条款的最新规定7. 银行及企业应如何为UCP600作出适当准备？企业的买卖合同、银行与客户、以至银行与银行之间的合同应怎样修订才符合UCP600的最新要求?8. 防范贸易欺诈在信用证实务中如何避免受益人提交伪造单据?当买家不能付款时，怎样才能确保取回有关货物－运输行出具的收据的风险，1/3正本提单交付开证申请人，提货担保和空运单据等?近期经常在欧洲大陆出现的贸易陷阱－买家以远期信用证诱使中国企业发货，买家在提货后向法庭申请止付令禁止开证银行付款的个案研究。9. 国际商会最新的意见及DOCDEX裁决银行是否有权计算货物的平均重量，以确定单单是否相符?若不能确定那些并非信用证所要求的额外文件，银行应如何撰写有关的拒付通知?若信用证写明不接受手文之误，开证行能否以此为拒付理由?产地证上所填上的发票日期、号码与所提交的发票资料有所差异是否构成不符点?10. 法庭止付令和贸易纠纷的处理深入分析中国最高人民法院于2006年1月1日实施有关审理信用证纠纷案件的若干问题的规定，怎样申请和撤销法庭止付令?比较在普通法和中国法下行使信用证欺诈例外的原则。如果受益人对欺诈不知情，开证行能否以欺诈例外作为拒绝付款的理由？在中国法律下是否承认用SWIFT电文发出的承兑？当开证行无理拒付时，如何可以在短时间内追回货款，利息和有关法律费用?当货价下跌时，如何在不必使用诉讼途径有效解决贸易纷争－钢材，大豆，铁矿沙，气油等案例分析？主讲人冯敬德律师（E-mail:kingtak.fung@）香港大学法律硕士、法律深造文凭及社会科学院学士。冯敬德律师是国际著名的银行及贸易融资专家，于2003年获国际商会邀请为“UCP500修订顾问委员会”的委员，是该委员会中少数的私人执业律师。他应国际商会邀请，撰写了一本归纳经典信用证法庭案例的书,名为“LeadingCourtCasesonLettersofCredit”,此书于2005年由国际商会全球发行。他亦是国际商会—中国香港的执行及银行委员会委员。

冯先生为前美洲银行副总裁，专责贸易融资的市场推广及信贷批核。幷曾担任美银「亚洲操作中心」押汇部及汇款部主管，统筹各亚洲分行的信用证合幷及革新工作。具备市场推广、信贷管理及银行运作的实务经验。

冯先生后转职为执业律师，取得香港及英国的执业资格。现为全球第二大国际律师行-欧华律师行的合伙人，专职贸易融资、银行及商业法律事务，进一步发挥其银行财务与法律的专业知识。

冯先生是香港国际讼裁中心的专业调解员，亦是国际商会有关信用证及跟单工具纠纷调解"DOCDEX"的专家之一，负责评审提交国际商会的有关争议。他亦是英国TheAcademyofExperts的会员，幷多次获委任为贸易融资及银行事务的专家证人，在香港法庭上提供专家意见及报告。

鉴于冯律师的专业背景及别树一帜的互动式教学方法，他屡被邀为国际商会、中国最高人民法院、香港律师会、美国的InstituteofLaw&Practice、星加坡银行公会、马来西亚银行学会、香港银行学会、香港贸易发展局、

香港出口信用保险局、香港公司秘书学会、香港保险业联会、香港大学、中国银行、中国工商银行、交通银行、国内外金融机构及跨国企业等65多个机构，在中国、香港、新加坡、马来西亚、印度、印度尼西亚、比利时、法国、荷兰、英国及美国等主持超过260个互动式的法律、银行及演辩技巧培训课程。自1998年以来，超过16,600名律师、法官、银行家及商界人仕曾参加有关培训，深受好评。

由冯律师主持的贸易融资课程，重点在于进一步统一及提升银行界、商界及法律界朋友有关信用证的水平及专业知识‚并分享如何有效防范及处理信用证诈骗、商业纠纷及法庭禁制令的方法。冯律师亦常被邀请对富争议性的国际问题作专文分析,他曾为国际商会的"DocumentaryCreditsInsight"及渣打银行的"TradeRisk"撰写下列文章:汇票及信用证类别在未来的UCP应否继续存在出口信用保险及应收账款融资如何有效处理及解决信用证及贸易纠纷Incoterms2000与国际贸易合同拒付通知的常见法律漏洞信用证有关“议付”的法律争议沉默保兑信用证的法律地位信用证欺诈及法庭止付令中国信用证司法解释中国结构性贸易融资研讨会主办机构(1) 国际商会-中国香港区会（ICC-HongKong,香港九龙弥敦道636号银行中心1201室电话:29730006 传真:28690360电邮:publn@(2) 隽雅顾问有限公司（P.E.E.R.ConsultancyLtd.)香港德辅道中272-284号兴业商业中心20楼2001室电话:25433312 传真:25219875电邮:peer001@P.E.E.R.代表“Practical”、“Educational”、“Entertaining”和“Rewarding”。隽雅自1999年便多次与ICC-China及ICC-HK,China在中国及香港联合主办超过40多个大型研讨会。公司的目标是为各界提供别树一帜的“互动启发式”研讨会。以“实务性”和“教育性”的内容为经，“轻松活泼”、“深入浅出”的手法为纬，务求使各参加者能以最短的时间，充分掌握每一重点背后的精神及运用原则。本研讨会的所有教材及资料皆由P.E.E.R.提供及设计。网址:.hk研讨会国内协办机构报名表及注册费交至： 上海泰邦商务有限公司地址： 上海市北京东路668号西楼13层1室开户行： 交通银行上海分行北京东路支行开户单位： 上海泰邦商务有限公司帐号： 310066409018002408597电话： (021)53083006*78传真： (021)53083007电邮： rccl@联络人: 袁丹红小姐

报名表(本表可以复印，每人填表一张)请填妥幷签署报名表后于2006年11月20日前传真回上海泰邦商务有限公司。传真：21-53083007,电话：21-53083006内线78。电邮：rccl@联系人：袁丹红。幷同时交付注册费。此表亦可在网站.hk下载报名表。本会不接受现场交费。如果所需费用未于12月7日前进入泰邦帐户，报名无效。已交纳费用者，概不退还；报名者因事不能出席的，可以他人代替，无需任何费用。参加人资料 姓名：___＿＿＿＿__________（中文）___________________（英文）性别：__________________单位：_________________________________________________________职务：___________________地址：___________________________________________________邮编：_______________________电话（加区号）：____________________手机:____________________传真：__________________电子邮件地址：_______________________________________(必须清楚注明否则无法获得会议材料)请以“”代表挑选事项(1) 参加课程: 北京-12月11及12日 _____ 南京-12月14及15日 _____(2) 交费类别: (i) 个人报名RMB2,300 (11月20日或之前报名及付款) _____RMB2,600 (11月21日或之后报名及付款) _____ (ii) 小组报名RMB2,000 (最少10人或以上的小组报名同一课程并于2006年11月20日或之前全数付款)____每一位申请人必须个别填写报名表，附上列出所有申请人姓名的面函与个别报名表一同传真至上海泰邦请把汇款收据连同报告表一同传真至上海泰邦。(3) 外订购"LeadingCourtCasesonLettersofCredit"_____本（每本RMB550)(4) 发票抬头：___________________________________________(5) 发票上款项名义（请选择）：【】会议费【】培训费【】其它____________发票一旦开出，不予退换发票抬头及款项名义一旦选定，不能更改。声明：本人接受上述规定。发票一旦按上述要求开出，则不再更改。签字人姓名：__________________签字：__________________日期：________________

酒店订房表格致： 上海泰邦商务有限公司电话： (021)53083006*78传真： (021)53083007电邮： rccl@联络人: 袁丹红小姐请加“”酒店名称=1\*GB3①北京昆泰嘉华酒店 =2\*GB3②南京索菲特银河大酒店 客人姓名性别身份证号码到达航班入住日期退房日期房型要求备注：以下是我司预定酒店的房型和价格，请以“”选择。酒店单人间 双人间 北京昆泰嘉华酒店北京朝阳门外大街乙12号网址:RMB880(含单/双早)南京索菲特银河大酒店(SofitelGalaxyNanjing)南京市山西路9号网址:RMB650(含单/双早)

货币资金审定表被审计单位：项目：货币资金审定表编制：日期：索引号：ZA财务报表截止日/期间：复核：日期：项目名称期末未审数账项调整重分类调整期末审定数上期末审定数索引号借方贷方借方贷方库存现金银行存款其他货币资金小计合计审计结论

库存现金监盘表被审计单位：项目：编制：日期：索引号：ZA1-1财务报表截止日/期间：复核：日期：检查盘点记录实有库存现金盘点记录项目项次人民币美元某外币面额人民币美元某外币上一日账面库存余额①1000元张金额张金额张金额盘点日未记账传票收入金额②500元盘点日未记账传票支出金额③盘点日账面应有金额④=①+②-③=2-3100元盘点实有库存现金数额⑤50元盘点日应有与实有差异⑥=④-⑤10元差异原因分析白条抵库（张）5元2元1元0.5元0.2元0.1元合计追溯调整报表日至审计日库存现金付出总额报表日至审计日库存现金收入总额报表日库存现金应有余额报表日账面汇率报表日余额折合本位币金额本位币合计出纳员：会计主管人员：监盘人：检查日期：审计说明：银行存款（其他货币资金）明细表被审计单位：项目：银行存款明细表编制：日期：索引号：ZA2-1财务报表截止日/期间：复核：日期：开户行账号是否系质押、冻结等对变现有限制或存在境外的款项银行日记账原币余额银行已收,企业未入账金额银行已付,企业未入账金额调整后银行日记账余额银行对账单余额（原币）企业已收，银行未入账金额企业已付，银行未入账金额调整后银行对账单余额调整后是否相符①②③④=①+②-③⑤⑥⑦⑧=⑤+⑥－⑦----------合计编制说明:1.若账面余额(原币数)与银行对账单金额不一致，应另行检查银行存款余额调节表(见ZA2-3)；2.银行存款、其他货币资金审计时均可使用该表，当其他货币资金使用时应修改索引号。审计说明：银行存单检查表被审计单位：项目：银行存单检查表编制：日期：索引号：ZA2-2财务报表截止日/期间：复核：日期：开户银行账号币种户名存入日期到期日期末存单余额期末账面余额备注注：备注栏可填写是是否被质押、用于担保或存在其他使用限制等情况说明。审计说明:对银行存款余额调节表的检查被审计单位：项目：对***账户银行存款余额调节表的检查编制：日期：索引号：ZA2-3财务报表截止日/期间：复核：日期：开户银行：银行账号：币种：项目金额调节项目说明是否需要审计调整银行对账单余额加:企业已收，银行尚未入账合计金额。其中:1.2.减:企业已付，银行尚未入账合计金额。其中:1.2.调整后银行对账单余额企业银行存款日记账余额加:银行已收，企业尚未入账合计金额。其中:1.2.减:银行已付，企业尚未入账合计金额。其中:1.2.调整后企业银行存款日记账余额经办会计人员(签字):会计主管(签字):审计说明:银行存款函证结果汇总表被审计单位：项目：银行存款函证结果汇总表编制：日期：索引号：ZA2-4财务报表截止日/期间：复核：日期：开户银行账号币种函证情况冻结、质押等事项说明备注对账单余额函证日期回函日期回函金额金额差异审计说明：索引号ZA2-5银行询证函编号：××（银行）：本公司聘请的××会计师事务所正在对本公司20×7年度财务报表进行审计，按照中国注册会计师审计准则的要求，应当询证本公司与贵行相关的信息。下列信息出自本公司记录，如与贵行记录相符，请在本函下端“信息证明无误”处签章证明；如有不符，请在“信息不符”处列明不符项目及具体内容；如存在与本公司有关的未列入本函的其他重要信息，也请在“信息不符”处列出其详细资料。回函请直接寄至××会计师事务所。回函地址：邮编：电话：传真：联系人：截至20×7年12月31日止，本公司与贵行相关的信息列示如下：1．银行存款账户名称银行账号币种利率余额起止日期是否被质押、用于担保或存在其他使用限制备注除上述列示的银行存款外，本公司并无在贵行的其他存款。注：“起止日期”一栏仅适用于定期存款，如为活期或保证金存款，可只填写“活期”或“保证金”字样。2．银行借款借款人名称币种本息余额借款日期到期日期利率借款条件抵（质）押品/担保人备注除上述列示的银行借款外，本公司并无自贵行的其他借款。注：此项仅函证截至资产负债表日本公司尚未归还的借款。3．截至函证日之前12个月内注销的账户账户名称银行账号币种注销账户日除上述列示的账户外，本公司并无截至函证日之前12个月内在贵行注销的其他账户。4．委托存款账户名称银行账号借款方币种利率余额存款起止日期备注除上述列示的委托存款外，本公司并无通过贵行办理的