2024年保险建议书(2篇)

2024年保险建议书(2篇)

目录

第1篇保险建议书

第2篇人身保险建议书

保险建议书

保险建议书范文

目录

一、公司简介____________________________________________2

1、公司概况____________________________________________2

2、公司发展状况________________________________________2

3、公司主要产品________________________________________3

4、销售业绩____________________________________________3

5、良好的售后服务______________________________________3

二、设计根据和思路______________________________________4

三、具体承保方案________________________________________4

1、医疗保险方案________________________________________4

2、子女教育保险方案____________________________________5

四、服务措施与承诺______________________________________7

五、关键点推荐__________________________________________7

一、公司简介

1、公司概况

中国人寿保险（集团）公司属国有大型金融保险企业，总部设在北京。公司前身是成立于1949年的原中国人民保险公司，1996年分设为中保人寿保险有限公司，1999年更名为中国人寿保险公司。20xx年，经国务院同意、中国保险监督管理委员会批准，原中国人寿保险公司进行重组改制，变更为中国人寿保险（集团）公司。集团公司下设中国人寿保险股份有限公司、中国人寿资产管理有限公司、中国人寿财产保险股份有限公司、中国人寿养老保险股份有限公司、中国人寿保险（海外）股份有限公司、国寿投资控股有限公司以及保险职业学院等多家公司和机构，业务范围全面涵盖寿险、财产险、养老保险（企业年金）、资产管理、另类投资、海外业务等多个领域，并通过资本运作参股了多家银行、证券公司等其他金融和非金融机构。

2、公司发展状况

中国人寿保险（集团）公司已连续8年入选《财富》全球500强企业，排名由20xx年的290位跃升为20xx年的108位；连续3年入选世界品牌500强，位列第278位，是中国保险业唯一一家全球企业、全球品牌“双500强”企业；在“20xx中国企业500强”中，营业收入3887.91亿元人民币列第6位。所属寿险股份公司继20xx年12月在纽约、香港两地同步上市之后，又于20xx年1月回归境内a股市场，成为内地资本市场“保险第一股”和全球第一家在纽约、香港和上海三地上市的保险公司，目前已成为全球市值最大的上市寿险公司。

（1）重要荣誉

a)《福布斯》（“forbes”）20xx年“全球上市公司20xx强”第90位

b)英国《金融时报》（“financialtimes”）“全球500强企业”第41位

c)《亚洲金融》（“financeasia”）20xx年度“最佳公司治理奖”、“亚洲利润最高100名企业”d)《财富》中文版“中国上市公司500强排行榜”第6位e)20xx年度中国“信誉企业”认证“最高荣誉大奖”f)《21世纪经济报道》“亚洲保险业竞争力排名”(不含日本、马来西亚)第1名，“亚洲最佳保险公司奖”g)新浪金麒麟论坛“年度最佳保险公司大奖”h)20xx年第七届中国最佳企业公民评选“中国最佳企业公民奖”

3、公司主要产品

（1）人寿保险、财产保险、养老保险、海外保险、资产管理、另类投资、教育科研

（2）产品特点：中国人寿保险（集团）公司及其子公司构成了中国最大的商业保险集团。20xx年，中国人寿保险（集团）公司及其子公司总保费收入达到3029.92亿元；总资产达到1.55万亿元，占全行业境内总资产的37.7%，是国内唯一一家资产过万亿的保险集团。集团所属寿险公司总市值为9114.7亿元，仍然居全球上市寿险公司首位；资产公司是国内资本市场上最大的机构投资者之一；财险公司在实施企业会计准则解释第2号后，开业三年即实现盈利，打破了行业发展的常规模式；养老险公司及国寿投资公司也取得了不俗的业绩。据美国《财富》杂志公布的20xx年“全球500强”排行榜显示，中国人寿已连续第8次榜上有名，排名由20xx年的290位跃升为20xx年的118位，在入选的所有54家中国企业中排名第8位，在入选的4家中国保险企业中排名第一。

4、销售业绩

中国人寿胡润品牌榜历年排名：20xx胡润品牌榜，790亿元品牌价值，排名第8;20xx胡润品牌榜，1010亿元品牌价值，排名第6;20xx胡润品牌榜，770亿元品牌价值，排名第6;20xx胡润品牌榜，600亿元品牌价值，排名第5;20xx胡润品牌榜，600亿元品牌价值，排名第5;20xx胡润品牌榜，708亿元品牌价值，排名第5

5、良好的售后服务

投保人投保时，我司认为需要进行体检、生存调查等程序的，将自收到投保人符合要求的投保资料之日起5个工作日内通知投保人。?在保险合同送达上，我司认为不需要进行体检、生存调查等程序并同意承保的，将自收到投保人符合要求的投保资料之日起15个工作日内完成保险合同制作并送达

投保人。?我司自收到被保险人体检报告或者生存调查报告之日起15个工作日内，告知投保人投保结果，同意承保的，完成合同制作并送达投保人。在赔偿或者给付方面，自收到被保险人或者受益人的赔偿或者给付保险金的请求后，将及时作出核定；情形复杂的，在三十日内作出核定，但合同另有约定的除外，

同时，将核定结果通知被保险人或者受益人。对属于保险责任的，在与被保险人或者受益人达成赔偿或者给付保险金的协议后十日内，履行赔偿或者给付保险金义务；保险合同对赔偿或者给付保险金的期限有

约定的，按照约定履行赔偿或者给付保险金义务。?在保险营业场所及柜面设置意见箱或意见簿；在保险营业场所及柜面张贴服务项目一览表及理赔服务业务流程；在保险营业场所及柜面公开我司客户咨询投诉电话。?专业电话服务。95519客户服务专线电话是面向客户的专线电话，客户可以通过95519咨询保险、查询保单信息、投诉受理、理赔报案、保单挂失登记等服务。?及时回访服务。对于新投保个人长期寿险业务的客户，回访人员将在客户签收回执核销后10个工作日内对所有提供有效电话的客户进行电话回访。

二、设计根据和思路

1、孩子是我们的未来，是我们生命的延续，是我们此生成就的成功转移。希望孩子比我们生活的更幸福、更美好，希望孩子得到最美好的关爱与呵护，无忧无虑地成长，是我们每个父母的心愿。保险是父母送给孩子的最珍贵的终身礼物。那么做父母的该怎样给孩子买寿险呢？（1）注重孩子的教育金计划（2）注重孩子的医疗保障（3）注重孩子的意外伤害保障。

2、疾病和意外伤害已不再是人生中的意外，而是每个人生命中必须计算的成本！健康保障是每个人最急需、最基本的保障，是其他保障的前提和基础！对于一个家庭的经济支柱来说，当他健康和平安时，一切家庭开支自然都不成问题，但一旦出现疾病尤其是重大疾病或者意外时，对家人不管从精神上还是经济上都是一个严重的打击。

三、具体承保方案

1、医疗保险方案

2、子女教育保险方案

保险建议书

人身保险建议书

客户详情：单亲家庭，母亲45岁，在事业单位工作，收入8万元，女儿18岁，刚考上大学。设计思路：单亲妈妈是家庭收入的主要来源，作为45岁的单亲妈妈需要一份重疾医疗保险，因为45岁以上的女性患大病的风险越来越高，其次意外保险也不可少。在事业单位工作社保应该有的，应该注重养老，减少儿女经济负担。因此，母亲：养老+意外+重疾。

女儿学校里应该有学平险，可帮她再规划一点重疾保险。现在疾病的发病率越来越低龄化，来自学习的压力，竞争的压力，环境的恶化，再加上常常缺乏体育锻炼，不得不担忧孩子的健康。因此我们有必要帮孩子贮备一笔健康保障基金，解决作为母亲的后顾之忧。而且投保年龄越轻，我们所缴纳的健康保费还越便宜，保障时间越长。因此女儿：重疾险+意外+医疗。险种组合：1、国寿福禄满堂养老年金保险（分红型），保险金额：494100元，年缴保费：10000.交费期间10年，选择60岁开始平准领取20年。可获得如下收益：一份投入多重养老

在保险期间内，福禄满堂养老年金保险可为您提供养老金领取、红利获得以及可选择养老金和红利累积生息等多重权益。

两倍收益保证领取

客户从60岁年生效对应日开始每年领取10260元直至79周岁年生效对应日，20年共计领取205200元，是所交保费的2.05倍；若在本合同约定的养老年金领取期间身故，按约定领取期限内尚未领取的各期养老年金之和一次性给付身故保险金，本合同终止。

2、如e综合意外保险计划，保险金额：200000元，年缴保费：10-256元。保障内容：

注：意外伤害费用补偿医疗保险金的免赔额为100元、给付比例为80％。

3、国寿康宁终身重大疾病保险，保险金额：300000元，年缴保费：8700元。可获得如下好处：一份投入多重保障

客户一份投入，可以获得重大疾病保险金、特定疾病保险金、身体高度残疾保险金以及身故保险金多重保障；

健康保障全面呵护

国寿康宁终身重大疾病保险不仅对40种重大疾病提供保障，还对10种特定疾病进行提前给付；

重疾范围行业领先

康宁终身全面承保中国保险行业协会制定的25种重大疾病、其他15种重大疾病以及10种特定疾病，保障范围广泛，行业领先；

特定疾病提前给付

针对10种特定疾病，康宁终身提供提前给付基本保险金额20%的特定疾病保障，但给付以一次为限，且以人民币10万为上限；

高残意外尽显关爱

公司给付身体高度残疾保险金或身故保险金时，不扣除被保险人已经领取或本