国际贸易结算及融资业务培训

国际贸易结算及融资业务培训国际贸易结算概述国际贸易融资基础知识信用证结算与融资业务托收结算与融资业务汇款结算与融资业务国际保理与供应链金融业务国际贸易结算概述01国际贸易结算是指在国际间进行商品交换或劳务供应等所产生的债权债务，通过一定的结算工具和方式，进行清偿的一种经济行为。定义国际贸易结算具有国际性、信用性、融资性和复杂性等特点。其中，国际性是指交易双方来自不同国家和地区，涉及不同的货币、法律和商业习惯；信用性是指交易双方以信用为基础进行结算，存在一定的信用风险；融资性是指国际贸易结算通常与融资活动相结合，为交易双方提供资金支持；复杂性是指国际贸易结算涉及多个环节和多个当事人，操作相对复杂。特点国际贸易结算定义与特点结算方式国际贸易结算方式主要有汇付、托收、信用证等。其中，汇付是指付款人通过银行或其他途径将货款汇交收款人的一种结算方式；托收是指出口商将货运单据交给银行，委托银行通过进口商所在地的银行向进口商收取货款的一种结算方式；信用证是指开证银行应申请人（买方）的要求并按其指示向受益人开立的载有一定金额的、在一定的期限内凭符合规定的单据付款的书面保证文件。流程国际贸易结算流程一般包括合同签订、备货、装运、制单、交单、结汇等环节。具体流程可能因交易条件、结算方式和当事人约定而有所不同。国际贸易结算方式及流程国际贸易结算风险主要包括信用风险、汇率风险、政治风险等。其中，信用风险是指交易对手无法履行合约义务而导致的风险；汇率风险是指因汇率波动而产生的损失；政治风险是指因政治事件或政策变化而导致的风险。风险类型为防范国际贸易结算风险，可以采取以下措施：建立信用评估体系，对交易对手进行信用评估；选择合适的结算方式和工具，降低信用风险；采用套期保值等金融衍生工具，规避汇率风险；加强对政治风险的预测和应对能力，及时采取相应措施。防范措施国际贸易结算风险与防范国际贸易融资基础知识02国际贸易融资是指银行或其他金融机构为进出口商提供的与进出口贸易结算相关的短期融资或信用便利。国际贸易融资概念国际贸易融资在促进国际贸易发展、支持企业扩大出口、缓解企业资金压力等方面发挥着重要作用。国际贸易融资作用国际贸易融资概念及作用包括出口押汇、打包放款、进口押汇、提货担保等多种方式。具有自偿性、高风险性、综合性等特点，涉及贸易、金融、法律等多个领域。国际贸易融资方式及特点国际贸易融资特点国际贸易融资方式国际贸易融资风险包括信用风险、市场风险、操作风险等，可能导致银行或企业资金损失。国际贸易融资风险控制通过加强风险管理、完善内部控制、提高风险识别能力等措施，有效控制国际贸易融资风险。同时，建立健全风险预警机制和应急预案，及时发现并处置潜在风险。国际贸易融资风险与控制信用证结算与融资业务03信用证定义信用证是一种银行开立的、承诺在符合规定条件下付款的书面保证文件，用于国际贸易结算。运作流程包括申请开证、开证行开立信用证、通知行通知信用证、受益人交单议付、开证行付款等步骤。信用证基本概念及运作流程不符点的处理对于单据中存在的不符点，开证行和议付行需及时通知受益人进行修改或放弃不符点，以避免影响信用证的顺利结算。单据制作与审核受益人需按照信用证要求制作单据，并确保单据内容真实、完整、准确；开证行和议付行需对单据进行严格审核，确保单据与信用证条款相符。风险防范措施在信用证结算过程中，各方需加强风险防范意识，采取有效措施防范欺诈风险、操作风险等。信用证结算操作实务与技巧出口商将全套出口单据提交银行，由银行扣除押汇利息和相关费用后，将货款提前支付给出口商的一种融资方式。出口押汇银行无追索权地买入出口商持有的远期信用证项下已承兑汇票或应收账款的一种融资方式。福费廷银行以出口商收到的信用证作为抵押，向出口商提供的一种用于采购、生产和装运等环节的短期贷款。打包贷款信用证项下贸易融资产品介绍托收结算与融资业务04托收定义01托收是指银行根据出口商的要求，以其自身名义或通过代理行向进口商收取货款的结算方式。运作流程02出口商发货后，将单据提交给托收行，托收行再将单据寄交给进口商所在地的代收行，代收行按照托收行的指示向进口商提示单据并收取货款。托收种类03根据交单条件的不同，托收可分为付款交单（D/P）和承兑交单（D/A）两种。托收基本概念及运作流程出口商应确保所提交的单据齐全、准确，符合合同和信用证规定。单据准备风险防范沟通技巧了解进口商的资信状况，选择合适的托收方式和代收行，以降低风险。与进口商保持良好沟通，及时解决可能出现的问题，确保货款安全收回。030201托收结算操作实务与技巧出口商在发货后，将单据提交给银行，银行在审核单据无误后，向出口商提供短期资金融通。出口押汇银行无追索权地买入出口商持有的远期信用证或本票等债权凭证，为出口商提供中长期贸易融资。福费廷银行为出口商提供应收账款管理、催收、坏账担保等综合性金融服务。国际保理托收项下贸易融资产品介绍汇款结算与融资业务05汇款是指付款人通过银行或其他途径将款项汇给收款人的结算方式。在国际贸易中，汇款是一种常用的支付方式。汇款定义汇款的基本当事人包括汇款人、收款人、汇出行和汇入行。汇款当事人汇款运作流程包括汇款人向汇出行申请汇款、汇出行向收款人发出汇款通知、收款人向汇入行提示汇票或其他凭证、汇入行向收款人解付汇款等步骤。汇款运作流程汇款基本概念及运作流程汇款申请与受理汇款人需填写汇款申请书，明确收款人名称、账户、开户行及金额等信息。汇出行受理申请后，应核对申请书内容是否完整、准确。汇款通知与解付汇出行将汇款通知发送给收款人指定的汇入行，收款人收到通知后向汇入行提示汇票或其他凭证，经审核无误后，汇入行将款项解付给收款人。实务操作技巧在实务操作中，汇款人需确保提供准确的收款人信息，避免款项错汇或延误。同时，收款人应及时向汇入行提示汇票或其他凭证，确保款项及时到账。汇款结算操作实务与技巧出口押汇出口商在发货后，将全套单据提交给银行，由银行按照票面金额扣除从议付日到估计收汇日的利息及有关手续费，将净额预先付给出口商的一种融资方式。福费廷银行无追索权地买断出口商持有的远期承兑汇票或本票的一种贸易融资方式。福费廷业务主要适用于远期付款的大型设备出口和对外工程承包等交易。保理银行与卖方签署合同，卖方将现在或将来的基于其与买方订立的货物销售或服务合同所产生的应收账款转让给银行，由银行为其提供贸易融资、销售分户账管理、应收账款的催收、信用风险控制与坏账担保等综合性金融服务。汇款项下贸易融资产品介绍国际保理与供应链金融业务06国际保理定义：国际保理是一种综合性的金融服务，涉及贸易融资、销售分户账管理、应收账款催收和信用风险担保等方面。国际保理基本概念及运作流程运作流程出口商与进口商签订贸易合同；出口商向保理商申请信用额度；国际保理基本概念及运作流程010204国际保理基本概念及运作流程保理商对进口商进行信用评估，核定信用额度；出口商发货后，将应收账款转让给保理商；保理商提供贸易融资、销售分户账管理和应收账款催收等服务；进口商付款后，保理商将款项转付给出口商。03供应链金融概述：供应链金融是一种围绕核心企业，通过管理上下游中小企业的资金流和物流，降低其融资成本，提高供应链整体效率的金融服务。国际保理在供应链金融中应用为供应链上下游企业提供贸易融资支持；通过销售分户账管理，提高供应链透明度；利用应收账款催收服务，加速供应链资金流转；通过信用风险担保，降低供应链金融风险。国际保理在供应链金融中应用订单融资应收账款质押融